CC BY
218
Проблемы экономики и менеджмента
В. Ф. Ершов
д-р ист. наук, профессор, директор Центра стратегии и развития, ГОУ В ПО «Московский государственный областной университет»
РОССИЯ И КИТАИ: ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРОЕКТЫ И СОТРУДНИЧЕСТВО В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ (2004-2014 ГГ.)
Аннотация. В статье рассматривается тема расширения инвестиционных отношений между Российской Федерацией и Китайской Народной Республикой. Автор приходит к выводу о перспективности российско-китайского финансово-экономического сотрудничества в XXI веке.
Ключевые слова: финансовая политика Российской Федерации, инвестиции, банковское дело, китайские банки.
V.F. Ershov, Moscow State Regional University, Center for strategy and development
RUSSIA AND CHINA: INVESTMENT PTOJECTS AND COOPERATION IN THE BANKING SECTOR (2004-2014)
Abstract. The article discusses the topic of expansion and investment relations between the Russian Federation and People's Republic of China. The author comes to the conclusion about the prospects of Russian-Chinese economic and financial cooperation in the XXI century.
Keywords: the financial policy of the Russian Federation, investment, banking, chinese banks.
В настоящее время активно расширяется торгово-экономическое взаимодействие между Россией и Китаем, быстрыми темпами увеличивается объем инвестиций, реализуются масштабные промышленные проекты, развивается сотрудничество в банковской сфере. Финансовые системы Китая и России устанавливают все более тесные контакты, принимают долговременные инвестиционные программы, создают инфраструктуру на банковском рынке двух стран.
Президент России В.В. Путин в «Послании Федеральному Собранию Российской Федерации» 12 декабря 2013 года подчеркнул важность осуществления целенаправленной работы по улучшению инвестиционного климата в России: «Два года назад вместе с бизнес-сообществом мы начали системную работу по улучшению делового климата в России. Результаты, прямо скажу, есть и хорошие. Поэтому уже со следующего года мы запустим национальный рейтинг состояния инвестиционного климата в регионах России»[1]. Президент России В. В. Путин также подчеркнул, что для дальнейшего успешного развития бизнеса необходимо добиваться высокого уровня его прозрачности, строгого соблюдения законодательства, в том числе и банковскими организациями, от эффективной деятельности которых в значительной степени зависит успешное инновационное развитие экономики и производства. Президент России В.В. Путин в своей статье «ШОС - новая модель успешного международного сотрудничества», написанной в преддверии 6-й встречи Совета глав государств Шанхайской организации сотрудничества, отметил большой потенциал экономического взаимодействия между Россией и Китаем, в том числе и в банковском секторе: «Очевидно, что широкий диапазон деятельности Организации не ограничивается только политической сферой. У нас насыщенная экономическая повестка дня. Хозяйст-
№ 10 (38) - 2014
47
Проблемы экономики и менеджмента
венная кооперация становится все более важной и востребованной для ШОС. В регионе есть колоссальные возможности для эффективного взаимовыгодного сотрудничества, способного существенно поднять уровень жизни населения и превратить Центральную Азию в один из наиболее развитых регионов мира.
Полагаю, что именно механизмы региональной интеграции позволят эффективно реализовать естественные конкурентные преимущества участников ШОС. Это касается и энергетики, и ресурсной базы, и транспортных потоков, и развития традиционных и инновационных отраслей промышленности, науки и технологий.
Очевидно, что здесь огромное поле для деятельности и инициативы предпринимательских и банковских кругов. Не случайно в период предстоящего саммита состоится учредительное заседание Делового совета Шанхайской Организации Сотрудничества, на котором будет сформирован координирующий Центр делового мира стран-участниц Организации. С ним связаны серьезные ожидания по созданию конкретных проектов кооперации. Эти усилия должны быть подкреплены и участниками межбанковского соглашения, сформированного в октябре прошлого года в Москве» [2].
Подписанный в Москве 16 июля 2001 года «Договор о добрососедстве, дружбе и сотрудничестве между Китайской Народной Республикой и Российской Федерацией» рассчитан на долгосрочную перспективу и предусматривает последовательное укрепление и развитие российско-китайских межгосударственных дипломатических, культурных и торгово-экономических отношений, что создает благоприятные условия для банковского сотрудничества и реализации масштабных инвестиционных проектов [3, с. 2].
Политическая партия «Единая Россия» в своих программных документах подчеркивает важность для успешной реализации проекта модернизации российской экономики и общества развития банковского сектора, который должен обеспечить финансовой поддержкой бизнес, внедрение в производство технологических инноваций, НИОКР, формирование венчурного капитала. При этом межбанковское сотрудничество России и Китая становится значимым фактором развития отечественной банковской системы, способствует улучшению инвестиционного климата.
В июне 2011 года при поддержке правительств Российской Федерации и Китайской Народной Республики был основан совместный Российско-Китайский инвестиционный фонд (РКИФ) в размере 4 млрд долларов, главной задачей которого является сотрудничество между двумя странами в области реализации долгосрочных совместных инвестиционных проектов в технологической и инфраструктурной сферах. Его непосредственными учредителями выступили Российский фонд прямых инвестиций и ИКК. Подписание 5 июня 2012 г. в Пекине Президентом России В.В. Путиным и Председателем КНР Ху Цзиньтао Меморандума о создании управляющей компании РоссийскоКитайского инвестиционного фонда и основных принципах его деятельности интенсифицировало процесс дальнейшего инвестиционного сотрудничества между Российской Федерацией и КНР.
2 апреля 2014 года в Москве в Колонном зале Дома Союзов состоялся XXV Съезд Ассоциации российских банков (АРБ), основной темой которого стало обсужде-
48
№ 10 (38) - 2014
Проблемы экономики и менеджмента
ние проекта «О перспективах банковской системы России: взгляд банковского сообщества». С докладами на Съезде выступили Президент АРБ Г.А. Тосунян и Председатель Банка России Э.С. Набиуллина, а также многие представители государственной власти России и банковского сообщества: руководители и представители Федерального Собрания Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, министерств и ведомств, банкиры и финансовые эксперты, ученые, члены международных финансовых организаций. На Съезде АРБ было отмечено, что банковская система страны в настоящее время стала одной из главных движущих сил отечественной экономики и важнейшим фактором ее поступательного и динамичного развития. При этом перед банковской системой России встают и новые задачи: модернизационные институциональные преобразования, повышение качества банковского сервиса, выход на международный финансовый рынок [4].
Банковская система Российской Федерации на современном этапе развития находится в стадии модернизационной трансформации, результатом которой должно стать создание эффективной финансовой системы, отвечающей мировым качественным стандартам. Выход институциональных структур российского банковского сектора на финансовый рынок Китая является важным показателем ее качественного и количественного развития, существенно расширяет инвестиционные возможности [5, с. 5].
Позитивное развитие экономической и политической ситуации в современной России, укрепление ее международного положения, расширение сфер влияния отечественного бизнеса за рубежом определили переход промышленности и банковской системы к инновационному развитию, интеграцию российских банковских структур в мировое финансово-экономическое пространство, что, в частности, нашло отражение в «Концепции долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года», согласно которой «целью развития финансовых рынков и банковской системы в среднесрочной и долгосрочной перспективе является создание эффективной конкурентоспособной на мировом уровне финансовой системы, способной обеспечить высокий уровень инвестиционной активности в экономике, финансовую поддержку инновационной деятельности» [6].
В настоящее время и Россия и Китай проходят стадию экономической модернизации, которая выражается, в частности, в инновационном изменении экономических структур, во внедрении новейших информационных технологий, в создании индустрии знаний, в формировании новой институциональной базы науки, производства и бизнеса, в том числе и в банковской сфере [7, с. 123].
Банковская система России в ближайшей перспективе будет определять основные направления своей деятельности в рамках «Концепции долгосрочного социальноэкономического развития Российской Федерации на период до 2020 года», согласно которой российский финансово-экономический рынок должен совершить качественный и количественный рывок, обеспечив финансовыми ресурсами инновационное развитие промышленности и бизнеса, укрепить социальную сферу, стать инструментом расширения геополитического влияния страны в мире. В данном процессе большое значение
№ 10 (38) - 2014
49
Проблемы экономики и менеджмента
приобретают институциональные структуры российской банковской системы за рубежом, в том числе в Китае [8, с. 237]. Приток иностранного капитала в финансовый сектор России и Китая приводит к улучшению технологий банковской деятельности - развиваются инновационные финансовые методы, совершенствуется банковская инфраструктура, внедряются новейшие финансовые инструменты, происходит диверсификация рисков и др. [9, с. 180]
Принятый китайским руководством в начале 1980-х гг. курс на открытость внешнему миру означает, в том числе, расширение доступа иностранного капитала в экономику КНР, первоначально на ограниченную территорию свободных экономических районов и в ограниченное число отраслей промышленности и бизнеса, а затем - во все более широких масштабах [10, с. 339].
Китайская Народная Республика - современное индустриальное государство, обладающее большим экономическим и технологическим потенциалом, крупнейшее по численности населения, - представляет для российской банковской системы большой интерес как финансово-экономический партнер, рынок потребления финансовых услуг и т.д. Экономический рост и укрепление внешнеэкономического положения Китая в начале XXI века делают его перспективным финансово-промышленным партнером Российской Федерации [11].
Интенсивно развивается российско-китайское инвестиционное сотрудничество: так, общее число инвестиций китайского капитала и инновационных проектов в российскую экономику только в 2010 году достигло 658 миллионов долларов США, а объем китайский контрактных инвестиций составил 320 миллионов, что превысило уровень 2005 года в 2 раза; суммарная величина китайских контрактных инвестиций достигла 977,1 миллиона долларов США, что стало показателем эффективности взаимодействия КНР и России в торгово-экономической и технологической сферах [12, с. 19].
В декабре 2006 года банковский сектор КНР был официально открыт для иностранных банков, что сделало возможным создание в китайском финансовоэкономическом пространстве филиалов и дочерних структур российских банков. В соответствии с китайским банковским законодательством для того, чтобы иметь возможность предоставлять клиентам полный пакет финансовых услуг в национальной валюте, подразделения зарубежных банков, действующие в КНР, должны быть соответствующим образом зарегистрированы, обладать уставным капиталом не менее 1 млрд юаней и оборотным капиталом не менее 100 млн юаней. Приток иностранных инвестиций на стабильный китайский финансовый рынок является одним из значимых факторов роста экономического потенциала КНР [13, с. 154].
Стабильность финансового рынка Китая и высокая инвестиционная привлекательность сферы экономики достигнута благодаря целенаправленному, конструктивному государственному регулированию, которое стало важным фактором успешного финансового и промышленного развития страны в период конца 1980-х - 2000-е годы [14, с. 138]. В настоящее время КНР уделяет особое внимание созданию высокотехнологичных отраслей промышленности, внедрению в производство нанотехнологий, формированию кадра спе-
50
№ 10 (38) - 2014
Проблемы экономики и менеджмента
циалистов, совершенствованию банковской системы, в частности, расширению ее партнерских связей с кредитными организациями других стран [14, с. 140].
Проведение последовательной инновационной политики руководством Китая и бизнес-сообществом, создание эффективной инновационной инфраструктуры, частью которой стала банковская система, обладающая высокими технологическими характеристиками и вектором движения в сторону интеграции в мировое глобальное финансовоэкономическое пространство, обеспечили КНР устойчивое социально-экономическое развитие, в том числе успешное развитие регионов [15]. В настоящее время происходит последовательное и масштабное расширение торгово-экономических и финансовоинвестиционных отношений между Российской Федерацией и Китайской Народной Республикой. Так, если в 2011 г. китайские инвестиции в Россию составляли 716 млн долларов, то к 2020 году деловой мир Китая планирует увеличить общий объем ПЗИ в Российскую Федерацию до 12 млрд долларов; при этом китайские инвестиции в основном приходятся на российские обрабатывающие производства и транспорт; при этом неуклонно увеличивается число запланированных совместных инвестиционных проектов [16, с. 133].
Современное государство в Китае «сохраняет роль организатора социальноэкономического развития, защитника внутреннего рынка, бизнес-инкубатора, строителя инфраструктуры, регулятора отношений между национальным и зарубежным капиталом» [17, с. 4]. Повышается роль государства в развитии и увеличении емкости внутреннего финансового рынка, что способствует притоку зарубежных инвестиций, в том числе и из России. Перспективы развития рынка ценных бумаг КНР включают «повышение роли фондового рынка в финансировании экономики, рост доли акций в свободном обращении, ускоренное развитие рынка корпоративных облигаций, расширение сектора институциональных инвесторов, либерализация притока иностранных портфельных инвестиций»[18, с. 5]. Китай осуществил в период 2008-2010 годов ряд последовательных мер по преодолению мирового финансового кризиса, что позволило сохранить стабильность на финансовом и торгово-экономическом рынке [19].
Настоящий этап развития мировой экономической системы характеризуется возрастанием и ускорением процессов транс-национализации и интернационализации капитала, в которые все в большей степени вовлекаются финансовые системы России и Китая, развитием научно-производственных и деловых связей, взаимным обменом технологиями, в том числе и в сфере организации банковского бизнеса.
Политика привлечения иностранных инвестиций в национальную экономику Китая является достаточно эффективной. Феномен Китая заключается в том, что проводимые рыночные преобразования не сопровождаются сколько-нибудь существенными изменениями политической системы. В современных условиях Китай имеет переходную экономику, приобретающую рыночный вид» [20]. Прямые иностранные инвестиции оказывают существенное влияние на процесс передачи технологий и научнотехническое развитие национальных высокотехнологичных фирм в Китае [21]. «Важной составной частью политики внешней открытости Китая является привлечение в страну прямых иностранных инвестиций, которые рассматриваются в качестве доста-
№ 10 (38) - 2014
51
Проблемы экономики и менеджмента
точно эффективного способа получения зарубежных финансовых средств, технологий, новых форм и методов управления» [22, с. 5].
Проведённая в 2000-2014 гг. институциональная и структурная перестройка экономики КНР, формирование инновационной финансовой системы сделали китайский банковский рынок привлекательным для иностранных инвестиций; российские банки также начали специальное изучение финансово-экономического рынка КНР на предмет вероятного открытия на нем своих филиалов и дочерних банковских структур [23].
В июне 2012 года в Харбине состоялся IX Российско-Китайский инвестиционный Форум, на котором присутствовали многие представители российской и китайской деловой элиты, принимающие участие в реализации совместных инвестиционных проектов. Так, Президент ИКК Лоу Цвивэй в своем выступлении отметил, что КНР заинтересована в развитии долгосрочных инфраструктурных проектов в районах совместной границы, предполагается также расширение сотрудничества в сфере экспорта китайскими компаниями технологий и инноваций в области транспортной техники и оборудования. В области интеграции приграничной инфраструктуры российско-китайские отношения, как подчеркнул заместитель министра иностранных дел КНР Чэн Г опин в марте 2013 н., вскоре совершат новые прорывы и поднимутся на еще более высокий вровень. В том же месяце генеральный директор ИКК Г ао Сицин подписал с РКИФ и ВТБ РФ «Меморандум о содействии инвестирования в строительство транспортной инфраструктуры ДФО РФ и в освоение Дальнего Востока».
В настоящее время происходит процесс интернационализации экономики КНР: рост экспорта товаров и услуг и значительные прямые иностранные инвестиции стимулируют инновационный процесс внутри страны и расширяют деловые связи китайского бизнеса с партнерами из других государств, в том числе и с российскими партнерами, работающими на рынке банковских услуг [24].
Перспективы дальнейшего развития фондового рынка КНР в контексте решений XVIII Съезда КПК были изучены Председателем Комитета по контролю за ценными бумагами Китая (ККЦБ) Г о Шуцином, который подчеркнул необходимость значительной либерализации первичного рынка в плане создания современного рыночно ориентированного механизмам принятия управленческих и бизнес-решений [25, с. 155]. Финансовый рынок современной КНР характеризуется развитием институциональной основы, значительной технологичностью, высокой скоростью информационного обмена, наличием кадра высококвалифицированных специалистов в области банковского бизнеса [26]. Это существенно облегчает иностранным кредитным организациям, в том числе российским, работу на нем. В то же время технологичность китайской банковской системы требует от деловых партнеров также хорошего владения банковскими инновационными методами операционной деятельности.
26 февраля 2008 года был открыт филиал ВТБ в финансовой столице КНР - в г. Шанхае. Это стало серьезным прорывом российских банков на китайский финансовый рынок. Большая организационная и научно-аналитическая работа была проведена представительством ВТБ, работавшим в Китае до открытия филиала в течение нескольких лет.
52
№ 10 (38) - 2014
Проблемы экономики и менеджмента
В настоящее время в экономическом блоке BRICS Россия и Китай занимают лидирующие позиции. Так, в 2007 г. товарооборот между станами превысил 48 млрд долларов, а годовой прирост составил более 44%. Премьер-министр России Д. А. Медведев, выступая на Пресс-конференции в Пекине, отметил, что в перспективе планируется существенное увеличение торгово-экономических отношений с Китаем: «Приоритетное внимание планируем уделять высокотехнологичным отраслям, таким как гражданское авиастроение, атомная энергетика, космос, информационные и нанотехнологии». Россия планирует также активно взаимодействовать с Китаем в сфере банковского сотрудничества; в рамках развития данного направления банк ВТБ и Строительный банк Китая (China Construction Bank Corporation) подписали «Меморандум о взаимопонимании». Данное соглашение должно способствовать укреплению взаимодействия банков в области обслуживания и финансирования внешнеторговых операций между Россией и Китаем.
Успешному расширению деятельности на международных финансовых рынках способствует совершенствование институционального развития российской банковской системы. «Сегодня в Шанхае действует филиал, а в Пекине представительство ВТБ, то есть мы обладаем всей необходимой инфраструктурой для эффективного обслуживания и дальнейшего развития российско-китайских внешнеторговых операций», - прокомментировал подписание Меморандума Президент - председатель правления ВТБ Андрей Костин. Совместные российско-китайские проекты, как уже работающие, так и подготовленные к реализации, нуждаются в широкой финансовой поддержке. Соответственно, появление российского банка на финансовом рынке Китая закономерно, а его деятельность имеет большой ресурс перспективного развития. ВТБ начал свою деятельность в КНР вслед за российскими компаниями, которые создали здесь свои бизнес-структуры и активно работают в китайском финансово-экономическом пространстве. Александр Титов отметил, что: «Учитывая внушительный объем операций российских клиентов в КНР и китайских партнеров в Российской Федерации, отечественные банки уже давно должны были присутствовать на этом рынке» [27, с. 5]. По мнению А. Титова, российским компаниям необходимо скорее предоставить финансовые услуги на территории Китая, тогда в дальнейшем российские банкиры могут удержать и развить значительный объем отечественного бизнеса в КНР; в противном случае обслуживание операций российских предприятий может перейти к иностранным банкам.
Клиентами ВТБ в Китае являются, в том числе, компании, которые закупают высокотехнологичное оборудование. Начиная с 2002 года, ВТБ реализует сделки по структурному финансированию импорта китайского оборудования, что позволило ряду российских предприятий приобрести необходимую технику. Среди них: «Амурское речное пароходство», «Дальневосточное морское пароходство», дочерние компании сотового оператора «МегаФон» и др. Российские промышленные компании поставляют в КНР высокотехнологичную машинно-техническую продукцию, прежде всего, военную технику. В число постоянных клиентов группы ВТБ входят такие крупные экспортеры продукции российского ВПК, как «Рособоронэкспорт» и «Сухой». ВТБ сотрудничает с компанией «Атомстройэкспорт», принимая участие в финансировании строительства ряда объектов ядерной
№ 10 (38) - 2014
53
Проблемы экономики и менеджмента
энергетики на территории КНР, в том числе, Тяньваньской АЭС.
Быстрое развитие экономики Китая способствует и стремительному росту инфраструктуры кредитных организаций, притоку иностранных инвестиций: в КНР возникает все больше филиалов и дочерних структур зарубежных банков [28].
ВТБ в Китае также обслуживает ряд сделок российских нефтегазовых компаний, среди которых «Стройтрансгаз» и «Итера». Партнерами ВТБ в Китае являются также китайские компании, работающие в сфере информационных технологий и массовых коммуникаций. Так, ВТБ сотрудничает с такой всемирно известной китайской корпорацией, как телекоммуникационная группа «Huawei», которая в России работает с ведущими операторами фиксированной и мобильной связи. Клиентами ВТБ в Китае являются такие известные строительные компании, как «Шанхайская строительная корпорация», «Первая китайская строительная корпорация», а также Шэньянский завод тяжелого машиностроения. ВТБ также уделяет внимание и локальным формам двустороннего торговоэкономического сотрудничества, в том числе в виде приграничной торговли.
Таким образом, в настоящее время среди клиентов ВТБ имеются компании -представители как крупного, так и среднего бизнеса, которым банк предоставляет комплексное обслуживание. «Филиал ВТБ в Китае намерен активно проводить операции в области финансирования внешней торговли, так как эта услуга востребована и китайскими, и российскими предприятиями. Китайским клиентам ВТБ будет предоставлять комплексное финансовое обслуживание, обеспечивая поддержку предприятий при организации бизнеса на российском рынке», - рассказывает глава филиала Филипп Ко. По словам управляющего, филиал ВТБ в Шанхае планирует в течение ближайших трех-пяти лет занять лидирующие позиции в обслуживании внешнеторгового оборота Российской Федерации с КНР [27, с. 6]. ВТБ оказался лидером в среде российских банков, стремящихся к экспансии на китайский рынок. Уже в 1989 года в Пекине работало представительство ВТБ, специалистами которого проводилась серьезная информационно-аналитическая работа, целью которой являлось глубокое исследование китайской банковской системы и финансово-экономического рынка: «Мы изучили финансовый рынок страны, регулятивные требования, определили место банка на рынке, предварительно сформировали клиентскую базу, на которую будем ориентироваться», - рассказывает банкир [27, с. 7]. В то же время, приход российских банков на китайский финансовый рынок сдерживается банковским законодательством КНР: в соответствии с правилами китайского регулятора иностранный банк может открыть в стране филиал только в том случае, если уже успешно проработал не менее двух лет в качестве представительства. Поэтому многим российским банкам быстро войти на китайский финансовый рынок затруднительно: от них требуется серьезная подготовительная работа.
Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций, являющееся дочерней структурой Внешэкономбанка расширяет деловое сотрудничество с китайскими партнерами, в первую очередь - с корпорацией Sinosure; в июне 2012 г. были подписаны документы, определяющие основы и задачи финансовоэкономического сотрудничества. Работа на финансовом рынке КНР предполагает тща-
54
№ 10 (38) - 2014
Проблемы экономики и менеджмента
тельное и глубокое изучение его специфики. Так, «китайская финансовая грамота» требует ведения всей финансовой отчетности и даже части внутренних документов банка на китайском языке и в соответствии с местными правилами учета для предоставления документов сразу нескольким ведомствам КНР. Данные требования китайских государственных финансовых органов значительно затрудняют деятельность иностранных компаний на финансовом рынке КНР: филиалы банков должны иметь в своем штате профессиональных финансистов, знающих специфику банковской системы Китая и хорошо владеющих китайским языком, найти которых очень непросто. Поэтому подготовка специалистов в области банковского бизнеса для работы на китайском рынке -одна из важнейших задач, которую необходимо системно решать российскому банковскому сообществу. Но, как отметил Александр Титов, ВТБ удалось решить эту проблему: в филиале работают два сотрудника-китайца, превосходно знающих русский язык, а корпоративную службу филиала возглавляет Ирина Кулигина - специалист хабаровского филиала ВТБ, которая в совершенстве владеет китайским и имеет опыт работы с компаниями и финансовыми учреждениями КНР. Возглавляет филиал выходец из Китая, гражданин Сингапура Ко Дзит Киан (Филипп Ко). То, что ВТБ предпочел российским управленцам именно китайца, Титов объясняет интересами банка и его клиентов: «Огромный опыт работы Филиппа Ко в регионе и те знания и контакты, которыми он обладает, позволяют филиалу эффективно развиваться» [27, с. 8]. В то же время китайские финансовые органы оказывали системную поддержку российским банковским специалистам, консультируя их в области специфики китайских принципов ведения банковского бизнеса. Так, А. Титов отмечает: «Несмотря на то, что требования регулятора к открывающемуся филиалу были достаточно жесткими, китайские ведомства оказывали россиянам активное содействие. Все участвовавшие в процессе ведомства не только работали оперативно и без лишних формальностей, но и добровольно предоставляли ВТБ исчерпывающие консультации по всем вопросам».
В декабре 2012 г. Сбербанк России и Государственный банк развития Китая подписали соглашение о сотрудничестве, в соответствии с которым ведущие государственные банки двух стран предполагают выделить примерно 2 млрд долларов на финансирование крупных долгосрочных инвестиционных проектов, способствующих развитию приграничной инфраструктуры и совместной торговли.
В контексте программы расширения финансово-экономического сотрудничества с китайскими банковскими организациями, ВТБ был подписан меморандум о взаимопонимании с несколькими ведущими финансовыми институтами Китая: Банком Китая, Строительным банком Китая, Торгово-промышленным банком Китая, Банком коммуникаций, Сельскохозяйственным банком Китая, СИТИК банком, а также с Китайской корпорацией по страхованию экспортных кредитов Sinosure и Общенациональной процессинговой компанией банков-эмитентов пластиковых карт China UnionPay Co. В то же время ВТБ заключил комплекс соглашений с рядом банков КНР, которые должны обеспечить долговременное финансирование российско-китайских экспортно-импортных операций (на период до 10 лет), совокупный объем которого составляет около 2 млрд долларов.
№ 10 (38) - 2014
55
Проблемы экономики и менеджмента
Председатель Правления Российско-Китайского Центра торгово-экономического сотрудничества, ответственный секретарь Российско-Китайской палаты по содействию торговле машинно-технической и инновационной продукцией Сергей Санакоев отметил большую значимость открытия филиала российского банка ВТБ в Китае для интенсификации финансово-экономических взаимоотношений между Россией и КНР: «До последнего времени торгово-экономическое партнерство России и Китая в определенной степени страдало из-за ограниченности финансовых инструментов прямых взаиморасчетов. Денежные трансферты осуществлялись через европейские и американские банки, практиковались и формы наличного расчета. При этом нехватка операционных средств у покупателей становится серьезным ограничением на пути расширения взаимной торговли, а российские импортеры до сих пор вынуждены мириться с невыгодными условиями оплаты, которые предъявляют их китайские партнеры. Недавно созданная по инициативе глав Российской Федерации и КНР Российско-Китайская палата по содействию торговле машинно-технической и инновационной продукцией так же, как и наш центр, в своей работе уделяет серьезное внимание преодолению этих негативных моментов. Полагаю, что с появлением филиала российского банка в Китае ситуация существенно изменится: учитывая значительную финансовую мощь ВТБ и достаточные средства, выделяемые китайскому филиалу, можно предположить, что теперь участникам российско-китайской торговли станут доступны средства, необходимые для активной деятельности и ускоренного роста. Кроме того, присутствие «банка-соотечественника» в КНР поможет нашим компаниям чувствовать себя более уверенно и позволит реализовывать масштабные проекты на этом перспективном рынке» [27, с. 10]. Важность выхода на китайский финансовый рынок подразделений банковской системы России отметил Николай Кузнецов, вице-президент банка ВТБ: «Открытие филиалов банка ВТБ в Индии и Китае создает для наших клиентов, компаний российского бизнеса, уникальную возможность обслуживать их торговые операции в этих государствах. Теперь отечественные корпорации, работающие на данных перспективных рынках, смогут вести текущие операции с помощью российского банка. Они будут получать качественные банковские продукты, как в части расчетно-кассового обслуживания, так и в части гарантийных, документарных и кредитных операций с использованием обеспечения, находящегося в России» [27, с. 12]. Соответственно, институционализация элементов российской банковской системы на финансово-экономическом рынке КНР создает большие перспективы для дальнейшего расширения долговременного сотрудничества между двумя странами в важнейших отраслях науки и промышленности - в космической сфере, тяжелом машиностроении, нанотехнологиях, НИОКР и др.
ВТБ осуществляет политику расширения технического и технологического сотрудничества с банковской системой Китайской Народной Республики. Как отмечал Александр Милюков, заместитель начальника управления - начальник отдела иностранных финансовых учреждений ВТБ: «Активность ВТБ на китайском направлении распространяется и на карточный бизнес - теперь с помощью ВТБ владельцы карт китайской платежной системы China Union Pay смогут получать в России те же услуги,
56
№ 10 (38) - 2014
Проблемы экономики и менеджмента
что и держатели карт VISA, MasterCard и American Express, Diners Club» [29, с. 2]. Организация банком ВТБ приема карт China UnionPay в России стала существенным шагом на пути расширения российско-китайского финансово-экономического сотрудничества, элементом глобализации мировой финансовой системы. ВТБ создал перспективный прецедент для российской банковской системы: по пластиковым картам China UnionPay, национальной платежной системы другого государства, стало возможным получить наличные деньги в банкоматах на территории Российской Федерации, оплатить с их помощью товары и услуги, сделать банковские переводы и т.д. Китайские банковские специалисты поступили дальновидно, сделав карту China UnionPay совместимой с международными платежными системами VISA и MasterCard, что позволяет принимать их в тех же самых терминалах, значительно повышая удобство пользователей. Компания China UnionPay была создана в 2002 году; ее акционерами стали 80 финансовых учреждений КНР; основным пакетом акций владеют пять крупнейших национальных банков.
Китайские банки проводят политику гиперактивного освоения иностранных финансовых рынков, одним из средств увеличения китайского экономического влияния стало распространение пластиковых карт China UnionPay: китайские банкиры предлагают зарубежным банкам вступать в данную систему в качестве эмитентов и уже самим выпускать такие карты. В настоящее время карты China UnionPay эмитируют банки в Южной Корее, Гонконге и Сингапуре; проходят переговоры с кредитными организациями США, Великобритании и рядом других государств; организовано сотрудничество с Citibank. Особый интерес китайские банкиры проявляют к российскому финансовому рынку, обладающему большим потенциалом развития.
В ноябре 2005 года Президент - председатель правления ВТБ Андрей Костин подписал Меморандум о взаимопонимании с China UnionPay, который заложил основу будущих долговременных конструктивных отношений. Весной 2008 года представители ВТБ и его процессингового центра «Мультикарта» нанесли дружеский и деловой визит в штаб-квартиру China UnionPay в Шанхае, посетив, в частности, Центральный зал процессингового центра China UnionPay, работа которого организована на высоком технологическом уровне.
В июле 2006 года руководством ВТБ был подписан с China UnionPay «Договор о партнерстве», в соответствии с которым российский банк брал на себя обязательство организовать прием китайских карт не только в банкоматах ВТБ и структурах его группы, но и в торгово-сервисной сети в общероссийском масштабе.
В 2006 году специалисты ВТБ и «Мультикарты» занимались организацией внедрения China UnionPay на российский финансовый рынок, отлаживали необходимые процедуры, подключали к ней комплекс банкоматов в Москве и на Дальнем Востоке. В результате целенаправленной деятельности специалистов ВТБ и «Мультикарты» в начале 2007 года во всех банкоматах группы ВТБ в Российской Федерации (Промышленно-строительного банка и ВТБ24) стало возможным получать наличные в рублях и долларах по картам China UnionPay. В настоящее время в России действует более 3 ты-
№ 10 (38) - 2014
57
Проблемы экономики и менеджмента
сяч банкоматов группы ВТБ, активно осуществляется подключение торговых предприятий и центров сервиса через POS-терминалы. Лидерами по выпуску пластиковых карт China UnionPay являются Банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая, Строительный банк Китая, Торгово-промышленный банк Китая. Свои представительства в Пекине имеют ВТБ, МДМ-Банк, ООО «Восточный Мост».
Поскольку в КНР хозяйственная деятельность, связанная с получением дохода, запрещена для большинства представительств иностранных банков, право представительства на заключение договоров ограничивается разрешенной сферой его деятельности, оговоренной в Свидетельстве о регистрации (Registration Certificate). Представительства иностранных кредитных организаций не имеют право заключать договоры, в которых они выступают стороной, получающей доход или осуществляющей прямую хозяйственную деятельность (получение платежей в свой адрес или для передачи головной компании, оказание услуг, продажа товаров и т.п.) [30]. Иные экономические договоры, предметом которых не является прямая хозяйственная деятельность, иностранные представительства заключать вправе. Это могут быть договоры, обеспечивающие постоянное функционирование представительства, например, договоры аренды, аренды и/или покупки автомобиля, ремонта и уборки офиса, аренды квартиры для сотрудников, оплаты услуг сотовой и проводной телефонной связи и доступа в Интернет; договоры, позволяющие иностранному представительству выполнять информационно-коммуникационные задачи, поставленные головной компанией, например, договоры проведения маркетинговых исследований, организации презентаций, выставок, участия в конференциях, форумах и других мероприятиях; соглашения о предоставлении трудовых услуг с сервисными организациями КНР; договоры бухгалтерского и юридического обслуживания и т.п. [30]
Российская и китайская банковские системы прошли этап реформирования, что сделало их более совершенными, как в области применения новейших технологий, так и в сфере формирования кадров финансовых специалистов, управленцев, бизнесменов, знающих специфику экономического рынка своих деловых партнеров [31].
Китайские финансово-экономические партнеры проявляют большую заинтересованность в присутствии российского банковского капитала у себя в стране; в свою очередь они стремятся выйти на российский финансовый рынок, считая его перспективным для долговременного банковского и экономического сотрудничества. При этом ресурс взаимной выгоды от таких партнерских отношений очень велик: и российский и китайский финансовые рынки обладают большим потенциалом развития. В основе российско-китайского банковского сотрудничества - прагматический интерес, потребности современной финансово-экономической ситуации. Китайские власти выдают преференции иностранным банкам на разумном уровне, учитывая интересы и финансовые приоритеты своего национального бизнеса.
В своем продвижении на китайский финансовый рынок группа ВТБ предполагает опираться на свои конкурентные преимущества и богатый опыт организации банковской деятельности, глубоко изучая китайскую специфику банковского бизнеса. В
58
№ 10 (38) - 2014
Проблемы экономики и менеджмента
настоящее время активно развиваются деловые коммуникативные контакты между представителями российского и китайского бизнес-сообщества, руководителями государственных управленческих структур, финансовыми экспертами и др.
20 мая 2011 года в Российском культурном центре в Пекине прошел «Круглый стол по актуальным вопросам банковско-инвестиционного сотрудничества между Россией и Китаем», организаторами которого выступили: Посольство Российской Федерации в КНР, Торговое представительство Российской Федерации в КНР, представительство Россотрудничества и авторитетное китайское издание «Экономика и финансы» [32]. Торговый представитель России в КНР С.С. Цыплаков познакомил присутствующих с достижениями российско-китайского торгово-экономического и финансового сотрудничества, осветил процесс реализации двусторонних межправительственных договоренностей о взаиморасчетах в национальных валютах и создании соответствующих механизмов в сфере бизнеса и управления.
С докладами на Круглом столе также выступили: Цай Хаоцзе, представитель Департамента внешних инвестиций Г осударственного комитета по реформам и развитию КНР, И. А. Шконда, начальник отдела филиала ОАО ВТБ в Шанхае, Жэнь Гуан-мин, представитель Г онконгской фондовой биржи в Пекине, Лю Цзэюнь, заместитель директора департамента международных банковских операций, П. А. Селиванов, представитель ВЭБ в Пекине и др. Состоялась оживленная дискуссия, в ходе которой представители деловых кругов обеих стран обменивались опытом, делились мнениями, высказывали свои предложения. Согласно отзывам участников, Круглый стол оказался очень полезным для более глубокого понимания многих актуальных вопросов двустороннего экономического и банковского сотрудничества, установления полезных контакты, создания планов на будущее.
В работе Круглого стола участвовали представители более 20 крупнейших российских и китайских банков, компаний и организаций, работа которых непосредственно связана с финансовой и инвестиционной деятельностью, внедрением в промышленность нанотехнологий и др.
Таким образом, можно сделать вывод, что в настоящее время российскокитайские торгово-экономические, технологические и финансово-инвестиционные отношения являют собой пример стабильности, эффективности и добрососедства. За короткий период времени два крупнейших в мире государства смогли добиться существенных результатов на таких сложных направлениях сотрудничества, как экономикотехнологическое, научно-информационное и инвестиционное, в рамках эффективного межбанковского взаимодействия.
Российская и китайская банковские системы развиваются в режиме модернизации, последовательно расширяют сферу своей деятельности, превращаясь в часть мировой финансовой системы. При этом расширяется сфера их взаимодействия, увеличивается число инвестиционных проектов, создаются институциональные структуры банков на финансовых рынках двух стран, что в итоге становится стимулом инновационного промышленного развития.
№ 10 (38) - 2014
59
Проблемы экономики и менеджмента
Российская и китайская банковские системы становятся все более сочетаемыми, финансовые эксперты и служащие банков изучают специфику банковского бизнеса своих деловых партнеров, формируется кадр специалистов, умеющих работать в конкретных финансово-экономических условиях России и Китая, происходит взаимовлияние инновационных банковских технологий.
Банковское и инвестиционное сотрудничество России и Китая имеет большие перспективы развития в XXI веке, потенциал его роста огромен. Долговременные инвестиционные программы способствуют устойчивому экономическому росту, внедрению новейших технологических инноваций, совершенствованию методов банковской деятельности, диверсификации банковского бизнеса, интеграции национальных банковских систем в международное финансовое пространство глобализирующейся экономики.
Список литературы:
1. Послание Президента России В.В. Путина Федеральному Собранию Российской Федерации 12 декабря 2013 г. М.: Кремль, 2013.
2. Путин В.В. Шанхайская организация сотрудничества (ШОС) - новая модель успешного международного сотрудничества // Российская газета. 2006. 14 июня.
3. Договор о добрососедстве, дружбе и сотрудничестве между Китайской Народной Республикой и Российской Федерацией. 16 июля 2001 года. М., 2001.
4. XXV Съезд Ассоциации российских банков (АРБ). «О перспективах банковской системы России: взгляд банковского сообщества» [Электронный ресурс]. URL: http://akorb.ru/news/informatsiya/2014/03/06/XXV_arb
5. Тихонков К.С. Стратегия развития банковской системы России: современные тенденции, мировой опыт, направления модернизации. М., 2012 .
6. Концепция долгосрочного социально-экономического развития РФ на период до 2020 года: утверждена распоряжением Правительства Рос. Федерации от 17.11.2008 № 1662-р // СПС Консультант Плюс
7. Обзорный доклад о модернизации в мире и Китае (2001-2010) / под ред. Хэ Чуаньци. М., 2011.
8. Турович Л.И. Эволюция российской банковской системы и государственное регулирование ее деятельности. Смоленск, 2012.
9. Юдина И.Н. Банковская система в развивающихся экономиках: опыт становления, развития и кризисов. М., 2013.
10. Бергер ЯМ. Экономическая стратегия Китая. М., 2009.
11. Салицкий А. Китай в новой структуре мировой экономики / А. Салицкий, В. Таций // Мировая экономика и междунар. отношения. М., 2011. № 11. С.72-77.
12. Сытенко Г.Н. Формирование и реализация приоритетных направлений российско-китайского сотрудничества в 1991-2011 годах: автореф. дисс. ...канд. ист. Наук: специальность 07.00.02 - Отечественная история. М., 2013.
13. Лапердина В.В. Экономический рост КНР. Изменение модели развития (1993-2009 гг.). М., 2011.
14. Чэнь Цян Государство в инновационной экономике Китая. Брянск, 2012.
15. Сомерен Т.С.Р. ван, Сомерен-Ванг Ш. ван. Создание новых бизнес-моделей для устойчивого роста и развития // Пространственная экономика = Spatial economics. Хабаровск, 2011. № 3. С. 40-55.
16. Сазонов С.Л. Сотрудничество РФ - КНР в развитии инфраструктурной интеграции // Китай в эпицентре глобальных проблем АТР: тезисы докл. ХХ Междунар. на-
60
№ 10 (38) - 2014
Проблемы экономики и менеджмента
уч. конф. «Китай, китайская цивилизация и мир. История, современность, перспективы». Москва, 16-18 октября 2013 г. М.: ИДВ РАН, 2013.
17. Дудников Г.В. Государственное регулирование форм предпринимательской деятельности в КНР: автореф. дисс. ... канд экон. наук: специальность 08.00.14 - Экономические науки / Ин-т востоковедения РАН. М., 2010.
18. Вахрушин И.В. Рынок ценных бумаг КНР: состояние, развитие, перспективы: автореф. дисс. ... канд. экон. наук: специальность: 08.00.10 - Финансы, денежное обращение и кредит; 08.00.14 - Мировая экономика. М., 2009.
19. Экономика КНР: меры по преодолению влияния мирового финансового кризиса / РАН, Ин-т Дальнего Востока; отв. ред. Островский А.В.; сост. Жигулева В.В. М.: ИДВ РАН, 2010.
20. Жемайтис М.В. Методы формирования стратегий инновационноинвестиционного развития России и КНР и механизмы их реализации: автореф. дисс. ... канд. экон. наук: специальность: 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: управление инновациями и инвестиционной деятельностью; 08.00.14 - Мировая экономика. СПб., 2008.
21. Cheung Kui Yin Spillover effects of FDI via exports on innovation performance of China’s high-technology industries // Journal of Contemporary China. Abingdon, 2010. № 65, V. 19.
22. Любомудров А.В. Прямые иностранные инвестиции в экономику Китая // Российский внешнеэкономический вестник. М., 2010. № 2. С. 5.
23. Кучук О.В. Экономика Китая: учебное пособие / Дальневост. гос. ун-т, Вост. Ин-т. Владивосток, 2010.
24. Xu B. The impact of trade and foreign direct investment policies on technology adoption and sourcing of Chinese firms // Contemporary Economic Policy. Long Beach (Cal.). 2011. Vol. 29. № 2.
25. Вахрушин И.В. Основные тенденции развития рынка ценных бумаг КНР на современном этапе // Китай в эпицентре глобальных проблем АТР: тезисы докл. ХХ Междунар. науч. конф. «Китай, китайская цивилизация и мир. История, современность, перспективы». Москва, 16-18 октября 2013 г. М.: ИДВ РАН, 2013.
26. Zhao Guo Qing. Information transmission speed in Chinese and the US Stock markets // Кэйдзай ронсо = Econ. Rev. Киото, 2009. Т. 183, № 2.
27. Энергия успеха. Корпоративный журнал ВТБ. Национальный масштаб. Стратегический ход: в Индию и Китай вслед за бизнесом. 2008. № 4 (16).
28. Цзян Фэн. КНР: особенности экономического развития на современном этапе // Человек и труд. М., 2011. № 12. С. 54-55
29. Энергия успеха. Корпоративный журнал ВТБ. Национальный масштаб. Стратегический ход: в Индию и Китай вслед за бизнесом. 2007. № 8.
30. Регулирование деятельности представительств в Пекине. Ознакомительная информация касательно регулирования деятельности представительств иностранных компаний в г. Пекине, уплачивающих налоги на основании расходов [Электронный ресурс]. URL: http://chinawindow.ru/china/chinese-companies/representative/beijing-ro-regulationa/
31. Опыт реформирования финансовых и банковских систем России и Китая: сб. науч. ст.: в 2 ч. / Финансовая акад. при Правительстве РФ, Упр. Междунар. М., 2009.
32. Круглый стол «Российско-китайское сотрудничество в банковскоинвестиционной сфере» завершился в Пекине 20.05.2011 [Электронный ресурс]. URL: // http://chn.rs.gov.ru/node/369
№ 10 (38) - 2014
61
