Научная статья на тему 'Риски информационной асимметрии'

Риски информационной асимметрии Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

CC BY
333
31
i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.
Область наук
Ключевые слова
ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЙ / РИСКИ / ИНФОРМАЦИЯ / ИНФОРМАЦИОННАЯ АСИММЕТРИЯ / ФИЛОСОФИЯ ИНФОРМАЦИИ / ПРИНЦИПАЛ / ИНФОРМАЦИОННОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ / МИНИМИЗАЦИЯ РИСКОВ / DECISION-MAKING / RISK / INFORMATION / INFORMATION ASYMMETRY / INFORMATION PHILOSOPHY / PRINCIPAL / COMMUNICATION / RISK MINIMIZATION

Аннотация научной статьи по экономике и бизнесу, автор научной работы — Кудж Станислав Алексеевич

Исследована информационная асимметрия как причина рисков при принятии решений. Описаны виды информационной асимметрии как фактора риска. Описаны виды риска, возникающие при разных информационных асимметриях. Описаны методы минимизации этих рисков. Раскрыта проблема агент принципал. Анализируются принципы минимизации приисков при возникновении этой проблемы. Показано применение специальных информационных моделей для минимизации рисков в этой проблеме. Описан каскадный метод минимизации риска принятия решений при информационной асимметрии.

i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.
iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.
i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.

The risks of information asymmetry

The article analyzes the information asymmetry as the risk factors when making decisions. This article describes the types of information asymmetry as a risk factor. This article describes the types of risk arising from various information asymmetries. This article describes methods to minimize these risks. This article describes the principal agent problem. The article analyzes the principles of minimization of mines when this problem occurs. This article describes the cascade method of minimizing the risk of decision making when information asymmetry.

Текст научной работы на тему «Риски информационной асимметрии»

Международный электронный научный журнал ISSN 2307-2334 (Онлайн)

Адрес статьи: pnojournal.wordpress.com/archive16/16-06/ Дата публикации: 1.01.2017 № 6 (24). С. 23-27. УДК 001

С. А. Кудж

Риски информационном асимметрии

Исследована информационная асимметрия как причина рисков при принятии решений. Описаны виды информационной асимметрии как фактора риска. Описаны виды риска, возникающие при разных информационных асимметриях. Описаны методы минимизации этих рисков. Раскрыта проблема агент принципал. Анализируются принципы минимизации приисков при возникновении этой проблемы. Показано применение специальных информационных моделей для минимизации рисков в этой проблеме. Описан каскадный метод минимизации риска принятия решений при информационной асимметрии.

Ключевые слова: принятие решений, риски, информация, информационная асимметрия, философия информации, принципал, информационное взаимодействие, минимизация рисков

Perspectives of Science & Education. 2016. 6 (24)

International Scientific Electronic Journal ISSN 2307-2334 (Online)

Available: psejournal.wordpress.com/archive16/16-06/ Accepted: 1 December 2016 Published: 1 January 2017 No. 6 (24). pp. 23-27.

S. A. Ku DZH

The risks of information asymmetry

The article analyzes the information asymmetry as the risk factors when making decisions. This article describes the types of information asymmetry as a risk factor. This article describes the types of risk arising from various information asymmetries. This article describes methods to minimize these risks. This article describes the principal agent problem. The article analyzes the principles of minimization of mines when this problem occurs. This article describes the cascade method of minimizing the risk of decision making when information asymmetry.

Ключевые слова: decision-making, risk, information, information asymmetry, information philosophy, the principal, communication, risk minimization

Введение

теории рисков различают три основных понятия [1, 2, 3]: фактор риска, вид рисков, потери от наступления рисковых событий. Фактор риска является определяющим, поскольку он задает вид риска и служит основой оценки потерь. В условиях глобализации и информатизации общества [4] все большую роль играют информационные риски, связанные с информацией и обусловленные информационной неопределенностью [5]. Одним из факторов риска, негативно влияющих на и принятие решений, является информационная асимметрия [6, 7, 8] на стадии анализа и выбора альтернатив.

Информационная неопределенность

Информация является основой для принятия решений и оценки эффективности реализации решений. Не информированность и информационная неопределенность [5] влекут неверное принятие решений и в итоге обуславливают потери. Не информированность может быть обусловлена внутренними причинами, главная из которых отсутствие ресурсов для поиска качественной информации. Информационная неопределенность может быть обусловлена внешними причинами: рост объемов управленческой информации, рост сложности управленческой информации, проблема больших данных [9].

Кроме того, вероятный характер событий также создает информационную неопределенность.

Информационная неопределенность обуславливает неопределенность знаний, необходимых для принятия решений. Информационная неопределенность осложняет принятие решений для ситуаций, в которых текущее состояние знания таково, что порядок или природа вещей частично неизвестна, последствия, масштабы, или величина обстоятельств, условий или событий частично непредсказуемы.

Информационная неопределенность создает условия для появления нежелательных явлений: в области организационного управления «разрывов» (gap); в области информационного управления «семантических разрывов» (semantic gap). В первом случае применяют gap-analysis [10], во втором семантический анализ и методы информационного взаимодействия [11].

Информационная неопределенность и информационная асимметрия - связаны [12]. Информационная асимметрия как фактор риска может быть обусловлена всеми перечисленными причинами. Она может быть следствием не информированности и следствием неопределенности. Все это делает актуальным анализ информационной асимметрии как фактора риска при принятии решений и выработку рекомендаций для снижения этого риска. В аспекте принятия решений информационная асимметрия может быть рассмотрена как информационная ситуация связанная с информационной неопределенностью или не информированностью.

Виды информационной асимметрии как

фактора риска

Информационная асимметрия как следствие не информированности достаточно подробно рассмотрена в литературе [7, 8]. Ее связывают в первую очередь с работами Дж. Акерлофа [6]. Применительно к проблеме рисков эти исследования можно условно разделить на две группы: анализ рисков принятия решений из-за некачественной информации и изучение возможности минимизации этих рисков. При анализе этих групп следует различать информирование и информационное взаимодействие [11].

В современных условиях профессионал в области сбора и обработки информации быстрее соберет качественную информацию, чем непрофессионал. Ограниченность в таких специалистах в большинстве фирм приводит к тому, что на практике широко используют посредников по получению специальной информации, необходимой для принятия решений и анализа ситуации на рынке. Существуют специальные организации, поставляющие экономическую аналитическую информацию для широкого круга организаций. Это технологии информирования.

Для минимизации риска не информированности потребитель вынужден нести тран-закционные издержки на информационное обслуживание, которые, однако, ниже потерь вызванных неправильным принятием решения.

Как отмечено в [6] информационная асимметрия не возникает при статистическом характере продукции. Продавец и покупатель в этой ситуации одинаково информированы о свойствах продукции. При индивидуальном товаре продавец информирован больше чем покупатель и возникает информационная асимметрия, обусловленная не информированностью покупателя в сравнении с продавцом. Возникает риск принятия ошибочного решения относительно качества приобретаемого продукта.

Для минимизации этого риска потребитель вынужден нести транзакционные издержки [13, 14] на информационное взаимодействие с посредником агентом. Это снижает риск ошибочных решений, однако приводит к новому виду асимметрии, или проблеме, которую называют проблемой «агент - принципал».

При приобретении нового оборудования, которое требует специальной подготовки и специальных знаний возникает информационная асимметрия, обусловленная когнитивным разрывом [11] между возможностью потребителя и требованиями эксплуатации оборудования. Возникает риск ошибочного решения из-за не компетенции потребителя. Когнитивный разрыв является характерным примером информационной асимметрии в информационных технологиях.

Для минимизации этого риска потребитель вынужден нести транзакционные издержки на информационное взаимодействие с посредником, который может работать на таком оборудовании. В альтернативном варианте потребитель должен нести издержки на обучение и подготовку по эксплуатации такого оборудования [14].

В условиях нестабильности ситуации внешней среды возникает информационная неопределенность, которая приводит к информационной асимметрии, обусловленной информационной неопределенностью. Возникает риск принятия ошибочного решения из отсутствия качественной информации. Для минимизации этого риска потребитель вынужден нести транзакционные издержки на информационное взаимодействие с аналитиком. В работе [15] такой вид информационной асимметрии называют асимметрией по «ситуации». Для минимизации этого риска потребитель также вынужден нести издержки на резервирование в случае возможных потерь. В случае информационной неопределенности ЛПР вынужден принимать решение по этапам с контролем решения на каждом этапе. Это по существу означает поэтапное информационное взаимодействие [11].

Информационные методы решения проблемы «агент принципал»

Как показывает анализ, во многих случаях информационная асимметрия связана с деятельностью посредников, что создает проблему «агент принципал». В этом случае приходится иметь дело с информационным взаимодействием [11], а не получением информации.

Исследование проблемы «агент принципал» осуществляется не менее 40 лет [16]. Разработан ряд подходов к решению этой проблемы. Холм-стром и Милгром [17] предложили четыре принципа минимизирующие риски, возникающие при этой проблеме. Эти принципы включают: принцип информативности, принцип интенсивной стимуляции, принцип мониторинга интенсивности деятельности агента, принцип эквивалентной компенсации.

Принцип информативности в переводе на язык информатики и информационного управления можно интерпретировать как «принцип качественной информированности». По Холмстрому [17] мерой производительности агента является получение и предоставление принципалу информации необходимого качества для принятия решений. Это условие должно быть включено в договора компенсации. Данное условие включает в себя, например, относительную оценку эффективности деятельности агента по отношению к другим, подобным агентам. Относительная или интегральная оценка деятельности агента уменьшает случайные факторы его действий. При удалении экзогенных источников случайности работы агента, возникает возможность большей ответственности агента за результат работы и, главное, возрастет его ответственность за возникновение риска из-за некачественной информации. Это стимулирует агента к получению для принципала качественной информации.

Принцип интенсивной стимуляции утверждает, что оптимальная интенсивность деятельности агента зависит от четырех факторов: инкремент-ная прибыль за счет дополнительных действий, точность, с которой мероприятия оцениваются, толерантность агента к риску и реакция агента на стимулирование его деятельности.

Принцип мониторинга интенсивности деятельности агента является дополнением ко второму принципу. Он включает мониторинг ситуаций, в которых оптимальным является интенсивность стимулов действий агента. На основе такого мониторинга производится оценка стимулирующих факторов действий агента. Работодатели могут выбирать из «меню» факторы, обеспечивающие эффективность стимулирования действий агента. Такой мониторинг является средством сокращения неэффективных действий агента и ведет к уменьшению рисковых ситуаций.

Последний принцип эквивалентной компен-

сации достаточно прост и объективен. Но он сложен в реализации, поскольку в свою очередь создает информационную асимметрию, которую называют «проблемой царя Соломона» [6, 15]. Эта проблема состоит в том, что исполнитель лучше знает свою работу, чем работодатель. Поэтому работодатель часто не в состоянии оценить адекватно работу исполнителя и особенно сравнить работу двух исполнителей.

Этот принцип утверждает, что деятельность агента должна быть эквивалентно оценена с точки зрения компенсации его затрат. При этом необходимо принимать во внимание как финансовые затраты и их компенсацию, так и нефинансовые компенсации, такие как моральные поощрения. Другими словами должны включаться социальные факторы оценки и поощрения деятельности агента. Возможны и неверные варианты такого принципа. Например, если преподаватель вознаграждается за результаты тестов студентов, то методика обучения может быть направлена на успешную сдачу тестов, а не на получение профессиональных знаний. Такая политика в результате снижает качество образования и увеличивает риск выпуска некомпетентных специалистов.

В целом совокупность этих принципов приводит к использованию информационного анализа и информационных моделей, таких как модель информационной ситуации [18], управление с выбором цели [19] и другие.

iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.

Каскадный метод минимизации риска принятия решений при информационной

асимметрии

Каскадный метод широко применяется при решении разнообразных задач управления и проектирования. Он применяется при создании проектов и при оценке жизненного цикла проекта или продукта [20]. Как правило, метод применяется при наличии сложности или неявного знания [21] в проекте и в модели жизненного цикла. Суть метода в переходе к поэтапному (инкрементному) решению. На рис.1 показана структура каскадного метода принятия решений, минимизирующая риски информационной асимметрии.

Минимизация рисков осуществляется за счет разбиения общего решения на этапы и введения контроля на каждом этапе за результатом промежуточного решения. На рис.1 условно приведены три этапа. Однако их количество определяется сложностью принимаемого решения и может быть более трех.

Сплошными линиями показаны информационные потоки, отражающие прямые решения. Пунктирными линиями показаны информационные потоки обратных связей, вносящие коррекцию в принимаемые решения. Пунктирные линии создают потоки транзакционных издержек.

Этот механизм работает циклично на каждом этапе принятия решений. Отсюда чем больше этапов, тем больше циклов анализа решения и тем больше транзакционные издержки.

Рис.1. Каскадный метод принятия решений

Информационная асимметрия создает неопределенность в принятии решений. Поэтому информационные потоки обратных связей выполняют функции снятия информационной неопределенности и информационного воздействия на первоначальные этапы принятия решения. Это уменьшает информационную асимметрию, существующую при первоначальном принятии решения.

Если информация, получаемая по информационным потокам обратных связей, не требует корректировки принимаемых решений, процесс принятия решений переходит к следующему этапу. Если информация, получаемая по информационным потокам обратных связей, требует корректировки принимаемых решений, процесс принятия решений возвращается к исходному этапу и в первоначальное решение вносится коррекция. Такой циклический процесс повторяется до снижения риска до приемлемого уровня и принятия решения с минимальным риском.

Обсуждение

Информационная асимметрия как фактор риска постоянно появляется в новых формах, что требует совершенствования механизмов ее обнаружения уменьшения и уменьшения рисков, обусловленных асимметрией. Информационная асимметрия создает семантический разрыв [11] и дихотомию между субъектами информационных взаимодействий. Этим снижается эффективность взаимодействий и тормозятся информационные процессы. Основные принципы уменьшения информационной асимметрии: информирование и информационное взаимодействие, принимающие разные формы. В стратегическом плане многоаспектное рассмотрение [22] и использование системного подхода [23] к анализу информационной асимметрии позволит дать целостную модель этого явления и тем самым снизить информационные риски.

Заключение

Информационная асимметрия негативно влияет на формирование знания, применяемого в управлении и при принятии решений. Современная проблема минимизации рисков, обусловленных информационной асимметрией, связана с большим объемом экспертного оценивания связанного как с четырьмя принципами, описанными Холмстром и Милгром [17]. Применение экспертного оценивания является признаком отсутствия теории и адекватных моделей информационной асимметрии. Основной метод уменьшения информационной асимметрии создание дополнительных информирующих информационных потоков и информационных взаимодействий. Одним из методов, создающим потоки и взаимодействия, является каскадный метод. Каскадный метод позволяет устранять информационную асимметрию, но при большом числе этапов этого метода существенно возрастают транзакционные издержки. Поэтому данное направление остается открытым для дальнейших исследований.

ЛИТЕРАТУРА

1. Boehm B. W. Software risk management: principles and practices //Software, IEEE. - 1991. - Т. 8. - №. 1. - p.32-41.

2. Chapman C., Ward S. Project risk management: processes, techniques and insights. - John Wiley, 1996.

3. Reason J. T., Reason J. T. Managing the risks of organizational accidents. - Aldershot : Ashgate, 1997. - Т. 6.

4. Цветков В.Я. Глобализация и информатизация // Информационные технологии. - 2005. - №2. - с. 2-4.

5. Цветков В.Я. Информационная неопределенность и определенность в науках об информации // Информационные технологии. - 2015. - №1. -с.3-7

6. Akerlof, George A. (1970). "The Market for 'Lemons': Quality Uncertainty and the Market Mechanism". Quarterly Journal of Economics (The MIT Press) 84 (3): 488-500.

7. Aboody D., Lev B. Information asymmetry, R&D, and insider gains //The journal of Finance. - 2000. - Т. 55. - №. 6. - p.2747-2766.

8. Tsvetkov V. Ya. Evaluations of Information Asymmetry // Modern Applied Science; 2015; Vol. 9, № 6; pp.243-247. doi:10.5539/mas.v9n6p255

9. Чехарин Е.Е. Большие данные: большие проблемы // Перспективы науки и образования. - 2016. - №3. - с.7-11

10. www.businessdictionary.com/definition/gap-analysis.htm. Дата доступа 2.12.2016.

11. Tsvetkov V. Ya. Information Interaction as a Mechanism of Semantic Gap Elimination // European researcher. Series A. 2013. № 4-1 (45). C. 782-786.

12. Chia-Wu Lua, Tsung-Kang Chenb,Hsien-Hsing Liaoc Information uncertainty, information asymmetry and corporate bond yield spreads // Journal of Banking & Finance Volume 34, Issue 9, September 2010, Pages 2265-2279

13. Dyer J. Effective interfirm collaboration: how firms minimize transaction costs and maximize transaction value. -

|4. Цветков В.Я. Транзакционные издержки при внедрении информационных технологий и систем // Современные проблемы науки и образования . -2008. - №4. - с. 114- 116.

15. Оболяева Н.М. Устранение информационной асимметрии как инструмент повышения качества образования // Известия высших учебных заведений. Геодезия и аэрофотосъемка. - 2012. - №6. - с.123 - 124.

16. Cvitanic J., Zhang J. Principal-Agent Problem //Contract Theory in Continuous-Time Models. - Springer Berlin Heidelberg, 2013. - p.3-6.

17. Holmstrom B., Milgrom P. Multitask principal-agent analyses: Incentive contracts, asset ownership, and job design //Journal of Law, Economics, & Organization. - 1991. - p.24-52.

18. Розенберг И.Н., Цветков В.Я. Информационная ситуация. // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. - 2010. - 12. - с.126-127

19. V. Ya. Tsvetkov. Multipurpose Management// European Journal of Economic Studies 2012, Vol.(2), № 2 р.140-143

20. Wen Y. M., Lu B. L. A cascade method for reducing training time and the number of support vectors //Advances in Neural Networks-ISNN 2004. - Springer Berlin Heidelberg, 2004. - p.480-486.

21. Сигов А. С., Цветков В.Я. Неявное знание: оппозиционный логический анализ и типологизация // Вестник Российской Академии Наук, 2015, том 85, № 9, - с.800-804. DOI: 10.7868/S0869587315080319.

22. Кудж С.А. Многоаспектность рассмотрения сложных систем // Перспективы науки и образования- 2014. -№1. - с38-43.

23. Кудж С. А. Системный подход // Славянский форум. - 2014. - 1(5). - с.252 -257.

2002.

Информация об авторе Кудж Станислав Алексеевич

(Россия, Москва) Профессор, доктор технических наук, ректор. Московский государственный технический университет радиотехники, электроники и автоматики E-mail: mirearec1@yandex.ru

iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.

Information about the author

Kudzh Stanislav Alekseevich

(Russia, Moscow) Professor, Doctor of Technical Sciences. Rector. Moscow State Technical University of Radio Engineering, Electronics and Automation E-mail: mirearec1@yandex.ru

i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.