CC BY
184
Чуланова О.Л.
доктор экономических наук, профессор кафедры управления персоналом БУ ВО «СурГУ ХМАО - Югры» Chulanova O. L.
doctor of economic Sciences, Professor of the Department ofpersonnel management BUIN "Surgu KHMAO - Yugra"
РИСКИ И БАРЬЕРЫ ПРИ ИСПОЛЬЗОВАНИИ СОВРЕМЕННЫХ КРАУД- ТЕХНОЛОГИЙ
Risks and barriers to use of modern crowd - technologies
Аннотация: Согласно Стратегии инновационного развития Российской Федерации на период до 2020 года планируется привлечение новых технологий, которые позволили бы сократить увеличение оттока конкурентоспособных кадров и их перспективных идей и технологий, что позволит государству в мировом масштабе вести достойную конкурентную борьбу в сфере инноваций. В статье рассмотрены риски при использовании современных крауд-технологий. Рассмотрены недостатки краудсорсинга, барьеры при внедрении краудлендингового проекта, недостатки краудфандинга.
Ключевые слова: крауд-технологии, задачи крауд-технологий, риски крауд-технологий, минимизация рисков крауд-технологий, недостатки краудсорсинга, барьеры при внедрении краудлендингового проекта, недостатки краудфандинга.
Abstract: According to the strategy of innovative development of the Russian Federation for the period until 2020 it is planned to attract new technologies that would reduce the increase of competitive training and their promising ideas and technologies that will allow the state to global scale to lead the competition in innovation. The article considers the risk of using modern crowd-technologies. Consider the disadvantages of crowdsourcing, barriers in the implementation of the project kruglogodichnogo, disadvantages of crowdfunding.
Keywords: crowd-technology, tasks, crowd technologies, the risks of crowd-technologies, minimizing risks of crowd-technologies, weaknesses of crowdsourcing, barriers in the implementation of the project kruglogodichnogo, disadvantages of crowdfunding.
С каждым годом применение современных крауд - технологий начинает пользоваться большим спросом и, как следствие, набирает обороты, активно внедряясь в повседневную жизнь. Несмотря на то, что эта востребованность проявляется достаточно активно, как в российской, так и в зарубежной практике она реализуется недостаточно, что обусловлено рядом барьеров и рисков [1].
В рамках этой статьи будут рассмотрены не только риски и барьеры при использовании современных крауд - технологий (краудсорсинг, краудфандинг, краудинвестинг, краудлендинг), но и их основные недостатки.
В предыдущих статьях были рассмотрены все преимущества крауд -технологий. Известно, что не существует идеальной модели функционирования. Поэтому следует рассказать и об обратной стороне при реализации крауд - проектов, которые необходимо детально исследовать и учитывать при разработке и воплощении идеи. Весь предварительный анализ позволяет заблаговременно учитывать все факторы, которые могут негативно сказаться на дальнейших этапах реализации проекта.
Итак, наряду с преимуществами, технология краудсорсинга [17], наряду с другими технологиями менеджмента, обладает рядом недостатков, которые отображены на рисунке 1.
1.Невозможность полностью контролировать ход работ, планировать результат как по срокам, так и по объемам
2.Зачастую низкое качество выдаваемых решений, избыточность и дублирование информации от краудсорсеров, которые требуют затрат времени и ресурсов на обработку, дополнительную проверку.
3.Высокие требования к организации систем взаимодействия и обратной связи
4.Необходимость высокого уровня мотивации участников ^ л
Рис. 1. Недостатки краудсорсинга [2]
Источник: Составлено авторами на основе данных источника [Шуровьески, Д. Мудрость толпы. Почему все вместе мы умнее, чем по одиночке, и как коллективный разум формирует бизнес, экономику, общество и государство [Текст] / Д. Шуровьески (перевод с англ. Под ред. Е.А. Черненко. -М.: И.Д. Вильяме, 2014. - С. 109.].
Кроме перечисленных можно выделить и такие недостатки как бесполезный (информационный) «шум», который означает то, что те идеи, которые генерируются пользователями, не могут быт реализованы. Некоторые из них чрезмерно заоблачны, а другие - в силу незнания теории краудсорсинга выдают такие идеи, которые не могут быть применены вовсе и не могут относиться к данной модели крауд - технологий [3]. Поэтому писатель - фантаст Теодор Старджон в своих работах пишет об этом так: «... 90% всего этого - чушь»[4].
Также стоит потратить много времени на обработку всех предложений, которые поступают от пользователей и оценить насколько они будут
эффективны и принесут ли тот, результат, который будет способствовать тенденции роста исследуемого направления.
Все риски реализации краудсорсингового проекта подразделяются на группы (рисунок 2):
Социальные и организационно -технологические
Внутренние и внешние
Причинные и следственные
Рис. 2. Группы риска при реализации краудсорсингового проекта (по
Шаповаловой И.С.) [5] Источник: Составлено авторами на основе данных источника [Шаповалова. И.С. Организационно - технологическая модель минимизации рисков, возникающих при внедрении технологии краудсорсинга [Электронный ресурс] / И.С. Шаповалова. -Журнал «Власть». - Белгород, 2014 . - №7. - С. 14. - Режим доступа: ЬЦр://суЬег1еп1пка.ги/аг11с1е/п/ог§ап12а181оппо-1екпо1о§1ске8кауа-шоёе1-ш1п1ш12а1811-г18коу-уо2шкаушсЫк-рп-упеёгепп-1еЬпо1о§1у-кгаиё8огап§а.].
По нашему мнению, внутренние риски выступают причиной появления внешних рисков. В силу вышесказанного, заслуживает внимания модель формирования рискогенного комплекса внедрения технологий краудсорсинга исследователя Шаповаловой И.С. на рисунке 3.
Рис. 3. Модель формирования рискогенного комплекса внедрения технологий краудсорсинга (по Шаповаловой И.С.) [5] Источник: [Шаповалова. И.С. Организационно - технологическая модель минимизации рисков, возникающих при внедрении технологии краудсорсинга [Электронный ресурс] / И.С. Шаповалова. - Журнал «Власть». - Белгород, 2014 . - №7. -
С. 14. - Режим доступа: кйр://суЬег1ешпка.ги/аг11с1е/п/о^аш2а18юппо-1екпо^1ске8кауа-шоёе1-ш1шш12а18п-п8коу-уо2шкаушсЫк-рп-упеёгепи-1еЬпо^1у-кгаиё8ог8^а.].
Согласно модели Шаповаловой И.С., низкая эффективность проекта может быть связана с организационно - технологическими рисками, которые, в последствие, способны привести к возникновению внутренних и внешних рисков. Для предотвращения всех угроз на организационно -технологическом уровне стоит разработать мероприятия, способствующие их устранению. А так как мероприятия зачастую предполагают затраты, то может быть снижен риск манипуляции, а, значит, происходит снижение доли эффективности проекта полностью. Наряду с этим, спектр предложений позволил отечественным авторам создать организационно -технологическую модель минимизации рисков внедрения технологии краудсорсинга (рисунок 4)._
\
Причинный рискогенный комплекс внедрения краудсорсинговых проектов ^ J мероприятия минимизации рисков внедрения крудсорсинговых проектов Организационно-технологический и социальный эффект L J
Непрофессиональное управление процессом творчества
Неэффективное стимулирование
1. Технологическая программа /правления краудсорсинговым
проектом
2. Симбиоз краудтехнологий
Программа стимулирования участников краудсорсинговых проектов
Г---\
Эффективность управления гражданской инициативой
( \
Мотивация и социальная активность граждан
Неэффективность экспертизы
1. Целенаправленный подход * формированию кадрового V экспертного состава
2. Многоступенчатая фильтрация идей
г "Ч
Р езул ьтати в н ость
краудсорсинга
1 J
Рис. 4. Организационно - технологическая модель минимизации рисков внедрения технологии краудсорсинга (по Шаповаловой И.С.) [5] Источник: [Шаповалова. И. С. Организационно - технологическая модель минимизации рисков, возникающих при внедрении технологии краудсорсинга [Электронный ресурс] / И.С. Шаповалова. - Журнал «Власть». - Белгород, 2014 . - №7. -С. 14. - Режим доступа: http://cyberleninka.ru/article/n/organizatsionno-tehnologicheskaya-model-minimizatsii-riskov-voznikayuschih-pri-vnedrenii-tehnologiy-kraudsorsinga.].
Внедрение этой модели предполагает общее финансирование проекта в пределах территории (село, город, область, край, округ, страна). Кроме этого предполагает получение выгоды инвесторам в денежном эквиваленте. На практике лучше применять такую модель при разработке и реализации
небольших краудсорсинговых проектов, которая позволит избежать рисков возникновения финансовых пирамид.
В настоящее время преимущественно выделены социальные барьеры, обусловленные недоверием граждан к нововведениям и несоответствием ценностно - смысловых жизненных ориентиров [1].
Человечество в большей степени полагается на мнение, что от него ничего не зависит, однако именно от его участия зависит дальнейшая судьба любого проекта. Обозначим ряд барьеров (социальных и организационно - технологических), которые могут стать преградой для успешного запуска проекта технологии краудсорсинга (рисунок 5).
• Социально - психологический барьер
•Профессионально - образовательный барьер
•Политико - идеологический барьер
Рис. 5. Барьеры при внедрении краудсорсингового проекта (по
Гайдуковой Г.Н.) [1]
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Гайдукова, Г.Н. Барьеры использования краудсорсингового потенциала в региональном управлении [Электронный ресурс] // Вестник НИУ «БелГУ». - Белгород, 2014. - Режим доступа: Ьйр://ё8расе.Ь8и.еёи.т/Ы181хеаш/123456789/15790/1/0ауёикоуа_Багегу_14.рё1:].
Социально - психологические барьеры, которые обусловлены низкой критической самооценкой, в свою очередь, подразделяются еще на несколько подгрупп: «иллюзии собственного статуса», «иллюзии объекта», «технологические иллюзии», «корпоративные иллюзии». Сущность этих «иллюзий» заключается в том, что человечество не в полной мере представляет современного положения значимых вещей, тем самым, искажает представление об объекте и всех, кто в какой - либо мере взаимосвязан с системой [6].
Профессионально - образовательные барьеры связаны с некомпетентностью людей принимающих решение о применении технологии краудсорсинга. Политико - идеологический барьер - это барьер, на котором идея формулируется не только на фоне той суеты, которая происходит вокруг, но и эта суета эволюционирует на политико -идеологическом фоне [1].
Важно помнить, что применение крауд - проектов - достаточно эффективный подход для решения существующих проблем, но стоит применить его грамотно, иначе все труды будут напрасны. Краудсорсинг -это только инструмент и при правильном подходе он может не только поспособствовать снижению издержек в управлении, но и снизить риски.
Следующей, достаточно распространенной технологией применения признано считать технологию краудфандинга. Несмотря на свое распространение, краудфандинг имеет и ряд недостатков [7] (рисунок 6):
V Управленческие риски
/ у • Работа с большой группой лиц. Так как проект представляется не
( | профессиональным инвесторам, а более широкой аудитории - конечным
у у потребителям, то для успешного взаимодействия с ними требуется широкий
спектр знаний от маркетинга до пиара
/ \ Полная открытость
1 у • Предоставлением прототипамогут воспользоваться конкуренты и
\ у попробовать реализовать инновацию собственными средствами
Компетенция
/ у • Так как проект предоставляется широкой публики, она не всегда
( ] сможет компетентно оценить возможности предприятия перед
у ) поставленными им задачами для реализации проекта. Может
потребоваться больше времени, денег и усилий, чем предполагалось —I изначально.
( ] Запрещенные проекты
у Не все идеи допускаются на краудфандинговую платформу (зависит
---— от платсЬоомы).
/ \ Автор проекта может не торопиться с реализацией идеи или совсем исчезнуть
с собранными деньгами
Рис. 6. Недостатки краудфандинга [8]
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Болдарук, Д.И. Краудфандинг как новый источник финансирования инновационной деятельности [Электронный ресурс] / Д.И. Болдарук // Красноярский государственный аграрный университет. -2015. - № 6(42. - Режим доступа: file -JНС :/Users/%D0%90%D 1 %80%D 1 %82%D 1 %91 %DO%BC/Downloads/crowd-funding-as-a-new-source-of-financing-of-innovative-activity-in-agriculture.pdf].
Во внимание должен быть принят любой вызов, любой знак, так как это ведет к неэффективности проекта. Существует достаточное количество всевозможных рисков и барьеров, на которые следует обращать внимание.
Представим на рисунке 7 наиболее распространенные из них.
Мошенничество
Выбор объема инвестирования
Высокие издержки управления
Конфликт интересов
Рис. 7. Риски и барьеры при внедрении краудфандингового проекта [9]
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Гусева, Д.Е. Краудфандинг: сущность, преимущества и риски [Электронный ресурс]/ Д.Е. Гусева // Журнал «Современная наука: актуальные проблемы теории и практики». - 2014. - №9 (10). - Режим доступа: Ьйр://,^^^паи1ек-_]оигпа1.ги/тёех.ркр/—ер14-09/1278-а].
Самым широкообсуждаемым и достаточно часто применяемым на практике выступает такой риск, как мошенничество. С развитием ресурса Интернет многие недобросовестные граждане, в целях коммерческой наживы, идут на многое, в том числе и на то, чтобы при помощи других людей, используя социальные сети и другие способы, в том числе и личный контакт, привлекать средства, находящиеся в свободном обращении граждан для решения своих проблем [9].
Краудфандинговая площадка не предполагает личного контакта между автором проекта и инвестором. Финансирование средств спонсорами осуществляется только посредством интернет - платформы на официальном сайте. Другой из существующих проблем выступает выбор объема инвестирования, который заключается в том, что возникает трудность с расчетом необходимой суммы для реализации проекта, которая в дальнейшем покрыла бы все убытки и принесла реальный доход. Выходом из этой ситуации может послужить гибкая политика, суть которой в том, что если в ходе реализации проекта недостаточно собранных средств, выносится решение о дополнительном сборе средств и дальнейшем манипулировании поступающих денежных ассигнований.
Высокие издержки управления тоже признаны немаловажным фактором, так как территориальная зона управления может быть различной и, соответственно, инвесторы, играющие главную роль в финансировании и от которых зависит многое, не смогут, вместе собравшись, принять общее решение о дальнейшем продвижении проекта.
Наконец, последним известным барьером при реализации краудфандингового проекта выступает конфликт интересов. Понятно, что автор идеи не может профинансировать свой проект на 100%, а в случае с масштабным проектом, даже на 20%, поэтому ему приходится привлекать инвесторов, которых, согласно практики, достаточно много из различных категорий населения. Поэтому при принятии решения может возникнуть немало спорных вопросов относительно каждой мелочи, способной в дальнейшем привести к успешности проекта [9].
Бизнес - аналитики рекомендуют небольшим компаниям включать в стратегию развития предприятия краудфандинг, потому что схема работы предприятия с акционерами достаточно длительный процесс, который может негативно сказаться на деятельности самого предприятия [10].
Краудинвестинг, который выступает продолжением краудфандинга, и является схожим по своим выполняемым функциям, имеет те же недостатки, что и краудфандинг. Но все же для многих инвесторов краудфандинг признается и понимается гораздо лучше в настоящее время, чем краудинвестинг [11]. Большинство платформ краудинвестинга
закрываются из - за того, что проект оказывается нерентабельным [12]. Главным барьером при реализации краудинвестингового проекта выступает отсутствие законодательной базы, регулирующей деятельность инвесторов и авторов проекта [13].
Последним видом рассматриваемых современных крауд - технологий выступает краудлендинг. На рынке краудлендинга, как и на других рынках существует ряд барьеров, которые сдерживают развитие рынка (рисунок 8).
♦ Высокие ставки_
♦ Отсутствие законодательного регулирования_
♦ Невысокий уровень систем скоринга_
♦ Низкий уровень интереса со стороны инвесторов
Рис. 8. Барьеры при внедрении краудлендингового проекта [14]
Источник: Составлено автором на основе данных источника [Обзор российского и мирового рынков краудлендинга по итогам 2013 года [Электронный ресурс] // Магазин маркетинговых исследований. - М., 2016. -
иКЬ:кйр://1пГогшагке1.ги/ге8еагсЬ/оЬ2ог_го881у8ко§о_1_ш1гоуо§о_г1пкоу_кгаиё1епё1п§а_ро _И;о§аш_2013_§оёа.рёГ].
Ставки краудлендингового проекта настолько высоки, что их можно сравнить с микрофинансовыми организациями [14]. Также, как и в краудинвестинге, сдерживающим фактором выступает то, что отсутствует законодательная база, позволяющая инвесторам вкладывать свои инвестиции без риска. Этот фактор плавно переходит в другой - низкий уровень интереса среди инвесторов. Не каждый спонсор готов пойти на то, чтобы сначала вложить свои средства в проект, а потом, когда проект окажется неэффективным, остаться безо всего. Ведь известно, что при успешной реализации проекта, бэкер получает свою долю в виде денежного эквивалента.
Последним барьером выступает невысокий уровень систем скоринга (тип проверки (компьютерная программа), которая оценивает платежеспособность заемщика в будущем [15]). Этот способ только лишь повышает риски для кредиторов [16].
Схожим для всех краудовых технологий выступает риск мошенничества, так как в современное время человечество может прибегнуть ко всем способам для личной коммерческой наживы за счет средств других.
Возможности преодоления существующих барьеров недостаточно изучены учеными. Для этого необходимо проводить систематический анализ и уже на основе этого анализа разрабатывать рекомендации, способствующие налаживанию общей ситуации в конкретной области исследования [1].
По результатам теоретического исследования современных крауд -технологий и их функционирования на рынке, удалось выяснить, что в
последнее время технологии менеджмента с приставкой «крауд» стали достаточно распространенными. Крауд - технологии - это мощный аккумулятор ресурсов, применяемый предпринимателями для осуществления своих проектов. Краудовые технологии позволяют обеспечить конкурентоспособность предприятий, это как раз - таки и есть целевое направление этих технологий. Они нацелены на привлечение и использование внешних ресурсов и идей, которые идут от внешней аудитории, для того, чтобы:
- создавать уникальные, по своей сути, технологии;
- совершенствовать процессы, связанные с бизнесом;
- сокращать не только время, но и силы и издержки создаваемых потребителем продуктов.
То есть крауд - технологии - это путь перехода на инновационный уровень развития, который будет толчком для того, чтобы уйти от традиционных методов системы управления. В связи с этим автор предлагает твою трактовку этому понятию: «крауд - технологии -современная технология отбора идей, которая позволяет обеспечить процесс генерации решений при снижении временных и материальных затрат».
На практике предприятия, для того, чтобы включить в стратегию развития деятельности, применяют краудсорсинг. Это, пожалуй, наиболее распространенный способ перехода на инновационный путь развития. Чтобы предприятие успешно функционировало на рынке, любому предпринимателю выгодно снизить как временные, так и материальные затраты. В России незначительная доля компаний, применяющих крауд -технологии. Известным краудсорсинговым проектом выступает ПАО «Сбербанк России», который путем «Мудрость толпы» (crowd wis-dom) совершенствует бизнес - процессы. Успешный опыт функционирования проекта «Стратегия - 21» позволяет мотивировать пользователей становиться краудсорсерами.
Сравнительная характеристика применения этих технологий в России и за рубежом показала, что существует значительная разница. Если зарубежные платформы функционируют на рынке порядка 10 - 15 лет, то в России данная разновидность технологий освоена не так давно и к достижению высоких результатов рынки современных крауд - технологий идут семимильными шажочками.
Вообще замечено, что значительная доля проектов, как в России, так и за рубежом приходится на рынок краудфандинга. Именно здесь сосредоточены значительные сборы средств и успешные проекты.
Среди отечественных краудфандинговых платформ по объему собранных средств выделяют следующие площадки: «Планета» (planeta.ru) с объемом собранных средств, составляющих 571 416 327 руб., объем сбора «BoomStarter»» (boomStarter. ru) составил 290 000 000 руб.
Лидеры российских краудфандинговых платформ наращивают темпы объемов сбора средств по различным категориям, которые обширны: музыка, анимация, кино, литература, искусство, фотография, образование, театр, общество, игры, технологии, бизнес, дизайн.
«Планета» по итогам 2015 года на реализацию десяти проектов собрала в общей сумме 7 303 803 руб., что на 4 243 803 руб. больше (на 58%), чем краудфандинговая площадка «BoomStarter» в 2015 году.
В свою очередь, мировыми краудфандинговыми площадками в зарубежных странах выступают такие краудфандинговые площадки как: Kickstarter» (KickStarter.com) и GoFundMe, функционирующие на рынке США. Они выступают несомненными лидерами по сбору средств и являются примером для создания других площадок. Краудфандинговая площадка «KickStarter» привлекает достаточное количество проектов, поэтому сбор по топ - 10 проектам 2015 года составил 71 541 333 долл. Среди проектов 2015 года, который вошли в топ - 10 рейтинга лучших и собравших наибольшее количество средств, было собрано 31% в категории «промышленный дизайн» и «настольные игры» (23%). Наименьший сбор средств (7%) осуществлен в категории «технологии», чего нельзя сказать о ее конкуренте - «GoFundMe», которая реализует 70% проектов в этой категории.
Следует сказать, что в сравнении с российскими краудфандинговыми технологиями, зарубежные ориентируются больше на те проекты, авторы которых предлагают вкладывать инвестиции по категории «технологии», так как они в большей степени ориентированы на будущее и должны поспособствовать росту рынка краудфандинга.
Что касается рисков и барьеров, которые сдерживают развитие рынка современных крауд - технологий, в первую очередь, в России, то схожим для всех краудовых технологий выступает риск мошенничества, так как в современное время человечество может прибегнуть ко всем способам для личной коммерческой наживы за счет средств других.
Резюмируя возможности и риски применения крауд-технологий отметим, что технология краудсорсинга, безусловно, является наиболее приемлемой технологией управления персоналом предприятия [17-26].
Список литературы
1. Гайдукова, Г.Н. Барьеры использования краудсорсингового потенциала в региональном управлении [Электронный ресурс] // Вестник НИУ «БелГУ». - Белгород, 2014. - Режим доступа: http://dspace.bsu.edu.rU/bitstream/123456789/15790/1/Gaydukova_Barery_14.pd f
2. Шуровьески, Д. Мудрость толпы. Почему все вместе мы умнее, чем по одиночке, и как коллективный разум формирует бизнес, экономику, общество и государство [Текст] / Д. Шуровьески (перевод с англ. Под ред. Е.А. Черненко. - М.: И.Д. Вильямс, 2014. - С. 109
3. Епинина, В.С. Краудсорсинг как технология партисипации в государственном менеджменте [Электронный ресурс] // Вестник института. - М, 2015. - №2 (25) . - Режим доступа: fi1e:///C:/Useгs/xxx/Down1oads/kraudsoгsing-kak-tehno1ogiya-paгtisipatsii-у-gosudarstvennom-menedzhmente.pdf
4. Коллективный разум. Что такое краудсорсинг и зачем он нужен? [Электронный ресурс] Режим доступа: www.tгainings.ua/aгtic1e/3516.htш1.
5. Шаповалова. И.С. Организационно - технологическая модель минимизации рисков, возникающих при внедрении технологии краудсорсинга [Электронный ресурс] / И.С. Шаповалова. - Журнал «Власть». - Белгород, 2014 . - №7. - С. 14. - Режим доступа: http://cyЬeг1eninka.гu/artic1e/n/oгganizatsionno-tehno1ogicheskaya-шode1-шiniшizatsii-гiskoу-уoznikayuschih-pгi-уnedгenii-tehno1ogiy-kraudsoгsinga
6. Голубев, Е.В. Краудсорсинговый проект как система: необходимые элементы, их взаимосвязь, ограничения и способы преодоления [Электронный ресурс] / Е. В. Голубев Интернет - журнал «Науковедение». -М, 2014. - №5 (24) . - Режим доступа: http://naukoуedenie.гu/PDF/56EVN514.pdf
7. Буценко, Е.В. Практическое применение краудфандинга как инновационный механизм финансирования [Электронный ресурс] / Е.В. Буценко // Интернет - журнал «Экономические исследования». -2014. - № 3 (14). - Режим доступа: http://www.erce .ru/internet-magazine/magazine/39/618/
8. Болдарук, Д.И. Краудфандинг как новый источник финансирования инновационной деятельности [Электронный ресурс] / Д.И. Болдарук // Красноярский государственный аграрный университет. -2015. - № 6(42. -Режим доступа: fi1e:///C:/Users/%D0%90%D 1%80%D 1%82%D 1%91%D0%BC/Down1oads/ сго wd-funding-as-a-new-source-of-financing-of-innovative-activity-in-agгicu1tuгe.pdf
9. Гусева, Д.Е. Краудфандинг: сущность, преимущества и риски [Электронный ресурс]/ Д.Е. Гусева // Журнал «Современная наука: актуальные проблемы теории и практики». - 2014. - №9 (10). - Режим доступа: http://www.nauteh-journa1.ru/index.php/—ер14-09/1278-а
10. Авдеева, И.Л. Новые формы функционирования и развития экономических систем в условиях глобализации [Электронный ресурс] / И.Л. Авдеева // Журнал «Инновации и инвестиции». - 2013. - №32 (335). -Режим доступа: http://cyЬeг1eninka.гu/aгtic1e/n/noуye-foгшy-funktsioniгoуaniya-i-гazуitiya-ekonoшicheskih-sisteш-у-us1oуiyah-g1oЬa1izatsii
11. Носкова. Е. О краудлендинге и краудфандинге [Электронный ресурс] / Е. Носкова / Банки.ру. - 2015. - Режим доступа: http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=7669386
12. Краудинвестинг [Электронный ресурс] // Финансовый гений. -2015. - Режим доступа: http://fingeniy.com/kraudinvesting/
13. Концаренко, Ф. Проблемы краудинвестинга в России: платформы, мифы и перспективы [Электронный ресурс] / Ф. Концаренко / vc.ru. - 2015. - Режим доступа: https://vc.ru/p/crowdinvesting
14. Обзор российского и мирового рынков краудлендинга по итогам 2013 года [Электронный ресурс] // Магазин маркетинговых исследований. -М., 2016. -URL:http://informarket.ru/research/obzor_rossiyskogo_i_mirovogo_rinkov_krau dlendinga_po_itogam_2013_goda.pdf]
15. Кредитный скоринг - что это такое? [Электронный ресурс]
16. Обзор российского и мирового рынков краудлендинга по итогам 2013 года [Электронный ресурс] // Магазин маркетинговых исследований. -М., 2016. - Режим доступа:http://informarket.ru/research/obzor_rossiyskogo_i_mirovogo_rinkov_kr audlendinga_po_itogam_2013_goda.pdf
17. Чуланова О. Л. Краудсорсинг, краудрекрутинг и краудфандинг как инструменты системы подбора персонала в организации / Т. С. Вишнякова, О. Л. Чуланова // Управление персоналом и интеллектуальными ресурсами в России. 2016. Т. 5. №. 1. C. 61-73. DOI: 10.12737/18144
18. Чуланова О. Л. Компетентностный подход в работе с персоналом: теория, методология, практика: монография / Чуланова О.Л. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 292 с.: 60x90 1/16. - (Научная мысль) (Переплёт 7БЦ) ISBN 978-5-16-011696-9
19. Чуланова О.Л., Кучеренко, Г.Х. Актуальные вопросы подбора и опережающей подготовки персонала в связи с вводом новых производственных мощностей// Интернет-журнал «НАУКОВЕДЕНИЕ» Том 8, №2 (2016) http://naukovedenie.ru/PDF/45EVN216.pdf (доступ свободный). Загл. с экрана. Яз. рус., англ. DOI: 10.15862/45EVN216
20. Чуланова О. Л. Подбор управленческого персонала на основе компетентностного подхода: из опыта электроэнергетических компаний / О. Л. Чуланова // Кадровик. - 2011. - №12. - С. 192-198. - 1,0 п. л.
21. Чуланова, О. Л. Современные технологии консультирования в области управления персоналом / О. Л. Чуланова // Научные труды Вольного экономического общества России. - 2008. - Т. 91. - С. 262-271. -0,8 п. л.
22. Чуланова, О. Л. Консалтинг персонала : учебное пособие / О. Л. Чуланова. - Сургут : ИЦ СурГУ, 2010. - 164 с.
23. Chulanova, O. L. Key (nuclear) competence management personnel to the strategic management of corporations / O. L. Chulanova, O. V. Kvindt, D. V. Chulanov // European International Conference on European Science and Technology : materials of the III international research and practice conference, Munich, Oktober 30-31, 2012. - Vol. 1. - Munich, Germany : Vela Verlad Waldkraiburg, 2012. - C. 383-388.
24. Чуланова, О.Л., Борисенко Н.С. Минимизация кадровых рисков при внедрении компетентностного подхода в управление персоналом
организаций/ Чуланова О.Л., Борисенко Н.С. // Актуальные проблемы гуманитарных и естественных наук. Москва. - 2015. - № 08 (79), Ч.1. - С. 229-234.
25. Чуланова, О. Л. Основные риски при внедрении модели компетенций в управление персоналом организации / О. Л. Чуланова // Современные проблемы и перспективы экономического развития и управления : сборник научных трудов. - Сургут : ИЦ СурГУ, 2014. - С. 174181.
26. Чуланова, О. Л. Оргашзацшш та штеграцшш ризики при впровадженш модел1 компетенцш в управлшня персоналом корпорацш / О. Л. Чуланова // Стратепя шдприемства: змша парадигми управлшня та шовацшш ршення для б1знесу : зб1рник матер1ашв М1жнар. наук.-практ. конф. - К. : КНЕУ, 2013. - С. 137-141.
References:
1. Gajdukova, G.N. Bar'ery ispol'zovanija kraudsorsingovogo potencíala v regional'nom upravlenii [Jelektronnyj resurs] // Vestnik NIU «BelGU». -Belgorod, 2014. - Rezhim dostupa: http://dspace. bsu. edu. ru/bitstream/123456789/15790/1/Gaydukova_Barery_14.p df
2. Shurov'eski, D. Mudrost' tolpy. Pochemu vse vmeste my umnee, chem po odinochke, i kak kollektivnyj razum formiruet biznes, jekonomiku, obshhestvo i gosudarstvo [Tekst] / D. Shurov'eski (perevod s angl. Pod red. E.A. Chernenko. -M.: I.D. Vil'jams, 2014. - S. 109
3. Epinina, V.S. Kraudsorsing kak tehnologija partisipacii v gosudarstvennom menedzhmente [Jelektronnyj resurs] // Vestnik instituta. - M, 2015. - №2 (25) . - Rezhim dostupa: file:///C:/Users/xxx/Downloads/kraudsorsing-kak-tehnologiya-partisipatsii-v-gosudarstvennom-menedzhmente.pdf
4. Kollektivnyj razum. Chto takoe kraudsorsing i zachem on nuzhen? [Jelektronnyj resurs] Rezhim dostupa: www.trainings.ua/article/3516.html.
5. Shapovalova. I.S. Organizacionno - tehnologicheskaja model' minimizacii riskov, voznikajushhih pri vnedrenii tehnologii kraudsorsinga [Jelektronnyj resurs] /I.S. Shapovalova. - Zhurnal «Vlast'». - Belgorod, 2014 . -№7. - S. 14. - Rezhim dostupa: http://cyberleninka.ru/article/n/organizatsionno-tehnologicheskaya-model-minimizatsii-riskov-voznikayuschih-pri-vnedrenii-tehnologiy-kraudsorsinga
6. Golubev, E.V. Kraudsorsingovyj proekt kak sistema: neobhodimye jelementy, ih vzaimosvjaz', ogranichenija i sposoby preodolenija [Jelektronnyj resurs] / E. V. Golubev Internet - zhurnal «Naukovedenie». - M, 2014. - №5 (24) . - Rezhim dostupa: http://naukovedenie.ru/PDF/56EVN514.pdf
7. Bucenko, E.V. Prakticheskoe primenenie kraudfandinga kak innovacionnyj mehanizm finansirovanija [Jelektronnyj resurs] / E.V. Bucenko // Internet - zhurnal «Jekonomicheskie issledovanija». -2014. - № 3 (14) . -Rezhim dostupa: http://www.erce.ru/internet-magazine/magazine/39/618/
8. Boldaruk, D.I. Kraudfanding kak novyj istochnik finansirovanija innovacionnoj dejatel'nosti [Jelektronnyj resurs] / D.I. Boldaruk // Krasnojarskij gosudarstvennyj agrarnyj universitet. -2015. - № 6(42. - Rezhim dostupa: file:///C:/Users/%D0%90%D1%80%D1%82%D1 %91%D0%BC/Downloads/cro wd-funding-as-a-new-source-of-financing-of-innovative-activity-in-agriculture.pdf
9. Guseva, D.E. Kraudfanding: sushhnost', preimushhestva i riski [Jelektronnyj resurs]/ D.E. Guseva // Zhurnal «Sovremennaja nauka: aktual'nye problemy teorii i praktiki». - 2014. - №9 (10). - Rezhim dostupa: http://www.nauteh-journal.ru/index.php/---ep14-09/1278-a
10. Avdeeva, I.L. Novye formy funkcionirovanija i razvitija jekonomicheskih sistem v uslovijah globalizacii [Jelektronnyj resurs] / I.L. Avdeeva // Zhurnal «Innovacii i investicii». - 2013. - №32 (335). -Rezhim dostupa: http://cyberleninka.ru/article/n/novye-formy-funktsionirovaniya-i-razvitiya-ekonomicheskih-sistem-v-usloviyah-globalizatsii
11. Noskova. E. O kraudlendinge i kraudfandinge [Jelektronnyj resurs] / E. Noskova / Banki.ru. - 2015. - Rezhim dostupa: http://www. banki. ru/news/bankpress/?id= 7669386
12. Kraudinvesting [Jelektronnyj resurs] // Finansovyj genij. - 2015. -Rezhim dostupa: http://fingeniy.com/kraudinvesting/
13. Koncarenko, F. Problemy kraudinvestinga v Rossii: platformy, mify i perspektivy [Jelektronnyj resurs] / F. Koncarenko / vc.ru. - 2015. - Rezhim dostupa: https://vc. ru/p/crowdinvesting
14. Obzor rossijskogo i mirovogo rynkov kraudlendinga po itogam 2013 goda [Jelektronnyj resurs] // Magazin marketingovyh issledovanij. - M., 2016. -URL:http://informarket.ru/research/obzor_rossiyskogo_i_mirovogo_rinkov_krau dlendinga_po_itogam_2013_goda.pdf]
15. Kreditnyj skoring - chto jeto takoe? [Jelektronnyj resurs]
16. Obzor rossijskogo i mirovogo rynkov kraudlendinga po itogam 2013 goda [Jelektronnyj resurs] // Magazin marketingovyh issledovanij. - M., 2016. -Rezhim
dostupa:http://informarket.ru/research/obzor_rossiyskogo_i_mirovogo_rinkov_kr audlendinga_po_itogam_2013_goda.pdf
17. Chulanova O. L. Kraudsorsing, kraudrekruting i kraudfanding kak instrumenty sistemy podbora personala v organizacii / T. S. Vishnjakova, O. L. Chulanova // Upravlenie personalom i intellektual'nymi resursami v Rossii. 2016. T. 5. №. 1. C. 61-73. DOI: 10.12737/18144
18. Chulanova , O.L. Kompetentnostnyj podhod v rabote s personalom: teorija, metodologija, praktika: monografija / Chulanova O.L. - M.: NIC INFRA-M, 2016. - 292 s.: 60x90 1/16. - (Nauchnaja mysl') (Perepljot 7BC) ISBN 978-516-011696-9
19. Chulanova, O.L., Kucherenko, G.H. Aktual'nye voprosy podbora i operezhajushhej podgotovki personala v svjazi s vvodom novyh proizvodstvennyh moshhnostej// Internet-zhurnal «NAUKOVEDENIE» Tom 8, №2 (2016)
http://naukovedenie.ru/PDF/45EVN216.pdf (dostup svobodnyj). Zagl. s jekrana. Jaz. rus, angl. DOI: 10.15862/45EVN216
20. Chulanova, O. L. Podbor upravlencheskogo personala na osnove kompetentnostnogo podhoda: iz opyta jelektrojenergeticheskih kompanij / O. L. Chulanova//Kadrovik. - 2011. - №12. - S. 192-198. - 1,0p. l.
21. Chulanova, O. L. Sovremennye tehnologii konsul'tirovanija v oblasti upravlenija personalom / O. L. Chulanova // Nauchnye trudy Vol'nogo jekonomicheskogo obshhestva Rossii. - 2008. - T. 91. - S. 262-271. - 0,8p. l.
22. Chulanova, O. L. Konsalting personala : uchebnoe posobie / O. L. Chulanova. - Surgut : IC SurGU, 2010. - 164 s.
23. Chulanova, O. L. Key (nuclear) competence management personnel to the strategic management of corporations / O. L. Chulanova, O. V. Kvindt, D. V. Chulanov // European International Conference on European Science and Technology : materials of the III international research and practice conference, Munich, Oktober 30-31, 2012. - Vol. 1. - Munich, Germany : Vela Verlad Waldkraiburg, 2012. - C. 383-388.
24. Chulanova, O.L., Borisenko N.S. Minimizacija kadrovyh riskov pri vnedrenii kompetentnostnogo podhoda v upravlenie personalom organizacij/ Chulanova O.L., Borisenko N.S. // Aktual'nye problemy gumanitarnyh i estestvennyh nauk. Moskva. - 2015. - № 08 (79), Ch.I. - S. 229-234.
25. Chulanova, O. L. Osnovnye riski pri vnedrenii modeli kompetencij v upravlenie personalom organizacii / O. L. Chulanova // Sovremennye problemy i perspektivy jekonomicheskogo razvitija i upravlenija : sbornik nauchnyh trudov. - Surgut : IC SurGU, 2014. - S. 174-181.
26. Chulanova, O. L. Organizacijni ta integracijni riziki pri vprovadzhenni modeli kompetencij v upravlinnja personalom korporacij / O. L. Chulanova // Strategijapidpriemstva: zminaparadigmi upravlinnja ta inovacijni rishennja dlja biznesu : zbirnik materialiv Mizhnar. nauk.-prakt. konf. - K. : KNEU, 2013. - S. 137-141.
