CC BY
46
Управление инвестициями и инновационной деятельностью
УДК 336.717.061 ББК У9(2).26
РЕСУРСНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОИННОВАЦИОННОГО ПРОЦЕССА НА РЕГИОНАЛЬНОМ УРОВНЕ
О.А. Амирова, К.В. Екимова
Статья посвящена проблеме ресурсного обеспечения инвестиционно-инновационных процессов регионального уровня. Рассмотрены специфические ресурсы в части финансовокредитных ресурсов; обозначены концептуальные схемы, отражающие характер обеспеченности региона ресурсами; приведены институциональные характеристики банковского сектора Челябинской области, изучены динамики привлеченных и размещенных денежных средств банковским сектором, представлена динамики показателей финансовой отчетности предприятий реального сектора Челябинской области, в том числе объемов работ по виду деятельности «статистика», сделан вывод о наличии финансовых и кредитных ресурсов для поддержания и развития инвестиционно-инновационного процесса.
Ключевые слова: ресурсное обеспечение инвестиционно-инновационных процессов, финансово-кредитные ресурсы, кредитный потенциал региона, институциональным характеристикам банковского сектора, привлеченные средства на счетах, размещенные средства, показатели финансовой отчетности предприятий.
Региональное развитие при смене технологических укладов [2] трансформируется от саморазвития как дотационного развития до саморазвития как социально-ориентированного и скоординированного развития [1], что определяется, во-первых, воздействием как объективных, так и субъективных факторов и условий, привносящих элемент «естественной неопределенности», во-вторых, наличием, состоянием и направлением развития ресурсной базы.
С экономической точки зрения ресурсная база региона представляет собой комплекс факторов производства, оцененных в качественном и количественном аспектах, сконцентрированных в направлениях возможного использования при реализации программ развития. Рассмотрение экономического потенциала региона в разрезе природноресурсного, экономического, социального и научно-технического и проч. потенциалов позволяет учитывать соответствие ресурсного обеспечения характеру развития и особенностям размещения производительных сил.
В наиболее общем виде ресурсное обеспечение рассматривается экономической наукой в качестве совокупности внешних и внутренних резервов, условий и факторов, необходимых для формирования и инновационного воспроизводства всех структурных элементов потенциала экономического развития региона, приведения их в соответствие с задачами инновационного развития национальной экономики. При этом, ресурсное обеспечение многогранных региональных инвестици-
онно-инновационных процессов в свою очередь также выступает сложным многофакторным процессом.
Изучение генезиса развития региона позволяет проследить изменение состава и роли отдельных видов ресурсов, определяющих характер регионального развития:
БАЗОВЫЕ РЕСУРСЫ ^ СПЕЦИФИЧЕСКИЕ РЕСУРСЫ ^ СТРАТЕГИЧЕСКИЕ РЕСУРСЫ ^ РЕСУРСЫ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ.
В рамках данного исследования провести анализ всех названных типов ресурсов невозможно. Остановимся на специфических, в состав которых входят финансово-кредитные ресурсы, определяющие кредитный потенциал региона. В рамках данного исследования под финансовыми ресурсами понимаются материальные носители финансовых отношений и отражают финансовые аспекты функционирования капитала: финансовые вложения, банковские вклады, денежные доходы населения, консолидированные доходы бюджетов. Степень реализации возможностей кредитного потенциала проявляется в результатах инвестиционно-инновационного процесса на различных уровнях национальной экономики, включая региональный уровень и уровень предприятия [4]. Рассмотрим институциональные характеристики, динамику, состояние и влияние финансовых и кредитных ресурсов Челябинской области, оказывающих значительное воздействие на инвестиционно-инновационный процесс региона.
Стратегическое планирование в регионах на сегодняшний день реализуется по двум концептуальным схемам, отражающим характер обеспеченности региона ресурсами, для которых наиболее значимыми характеристиками являются сбалансированность и достаточность. В случаях дефицита ресурсов (характерно для большинства российских регионов, являющихся дотационными) прогнозирование и планирование развития строится по схеме
РЕСУРСЫ^КОНЦЕПЦИЯ^СТРАТЕГИЯ^ЦЕЛИ.
Для самодостаточных с позиции ресурсной обеспеченности регионов (характерно для регио-нов-доноров) схема стратегического планирования обратная [5]:
ЦЕЛИ^СТРАТЕГИЯ^КОНЦЕПЦИЯ^РЕСУРСЫ.
Челябинская область входит в число 13 регионов Российской Федерации, обладающих бюджетной самодостаточностью. Область обладает значительным экономическим потенциалом. В совокупности экономических субъектов различных организационно-правовых форм, зарегистрированных и действующих на территории Челябинской области (без учета филиалов), преобладают общества с частным капиталом (табл. 1), их доля составляет 90,2 %. Муниципальный капитал представлен 5,2 % организаций, государственный -1,0 %, в том числе федеральная собственность и собственность субъектов РФ - по 0,5 %.
Челябинская область обладает значительным научно-инновационным, природно-ресурсным и воспроизводственно-технологическим потенциалом, уникальными природно-климатическими условиями, развитой инфраструктурой и выгодным транспортно-географическим положением. Кроме того, входит в группу регионов-лидеров Российской Федерации по институциональным характеристикам банковского сектора (рис. 1). Количество региональных банков Челябинской области за период с 01.01.2010 по 01.012013 год сократилось с 11 до 9 единиц.
В регионе проявляется общероссийская тенденция сокращения числа региональных банков. Эта же тенденция распространяется на филиальные сети региональных банков и банков, головные офисы которых расположены в других регионах. Так, количество филиалов региональных банков сократилось с 40 до 38 единиц. Сокращение количества филиалов банков, головные офисы которых расположены в других регионах, происходило более быстрыми темпами: с 65 до 39 единиц (рис. 2).
Несмотря на количественное сокращение, банки на территории Челябинской наращивают объемы привлеченных денежных средств на счетах (рис. 3), что положительно характеризует потенциал банковского кредитования и реальный кредитный потенциал экономической системы регионального уровня, а также определяет возможную величину инвестиционно-кредитных ресурсов. Основной составляющей ресурсов банков
неизменно остаются вклады физических лиц, второе место занимают средства организаций на расчетных и иных счетах.
Рост кредитного потенциала банковского сектора Челябинской области подтверждается положительной динамикой объемов размещенных средств, включая объемы предоставленных кредитов (рис. 4).
Реализация кредитного потенциала косвенно может быть подтверждена положительной динамикой активов лидирующих по данному показателю предприятий Челябинской области, производящих материальные и нематериальные товары и услуги (табл. 2). Так, темп роста данного показателя по итогам 2011 года к данным за 2007 год составил 169,7 %. Отметим темп роста капитала и резервов, формируемых в том числе за счет полученной прибыли, 143,7 % за указанный период.
При общем росте объемов привлеченных займов и кредитов предприятиями региона за период в 2007-2011 гг. наблюдается устойчивая тенденция роста долгосрочных займов и кредитов (см. табл. 2) более быстрыми темпами по сравнению с краткосрочными - 303,2 и 141,7 % соответственно. По причине того, что целью долгосрочного кредитования является, как правило, финансирование инвестиционных и инновационных проектов, а целью краткосрочного кредитования - покрытие кассовых разрывов и пополнение оборотных средств, опережающий темп роста объемов долгосрочных займов и кредитов над объемами краткосрочных свидетельствует о развитии инвестиционно-инновационного процесса Челябинской области.
Требования перехода национальной экономики на путь модернизации (V технологический уклад) и инновационного развития (VI технологический уклад) предопределяют осуществление инвестиций только на инновационной основе. По утверждению Б.Н. Кузыка и Ю.В. Яковца, инвестиции без инноваций бессмысленны, неэффективны, но становятся вредными, обеспечивая дальнейший выпуск устаревающей продукции, поскольку не создают условий для повышения конкурентоспособности экономики. Инновации, привнесенные в реальное производство, обеспечивают модернизацию основного потенциала национальной экономики, поскольку инвестирование базовых отраслей запускает мультипликативный эффект в других [3]. Критерием эффективности инвестиций должно стать возрастание инновационной активности реального сектора, поскольку экономический рост национальной экономики определяется не первенством в научных открытиях, а скоростью и эффективностью их внедрения в экономику.
Успешное развитие инвестиционно-инновационного процесса в Челябинской области подтверждается динамикой объемов работ, выполненных по виду деятельности «СТРОИТЕЛЬСТВО» (рис. 5), так как в состав данного показателя
Управление инвестициями и инновационной деятельностью
Таблица 1
Количество действующих предприятий на территории Челябинской области (без учета филиалов) по состоянию на 01.02.2013 г. (составлено по данным СПАРК-Интефакс [8])
Код Наименование в соответствии с Общероссийским классификатором форм собственности ОК 027-99 Количество предприятий, ед. Доля, %
16 Частная собственность 88 925 90,2
14 Муниципальная собственность 5 083 5,2
15 Собственность общественных и религиозных организаций (объединений) 2 155 2,2
12 Федеральная собственность 522 0,5
13 Собственность субъектов Российской Федерации 467 0,5
49 Иная смешанная российская собственность 401 0,4
30 Совместная российская и иностранная собственность 379 0,4
20 Иностранная собственность 338 0,3
40 Смешанная российская собственность с долей государственной собственности 207 0,2
19 Собственность потребительской кооперации 128 0,1
18 Собственность российских граждан, постоянно проживающих за границей 0 0,0
ИТОГО действующих предприятий на территории Челябинской области (без учета филиалов) 98 605 100
-
а
40
35
30
25
20
15
10
5
по состоянию на 01.01.2010*
1 1 1 1 ■
+ + + + + + 11111
=Г
Я
=
Я
а
и
Я Я £ б Я
сё сё н с_>
еі =: Ч О
И
&. \о о и Он
О и а о я з
О О И а
о и О £3
К X О X ю ей о а & Ш С о
о Э4 СЗ О Он
40
35
30
25
20
15
10
по состоянию на 01.01.2012*
ЕГ
К
К
И
40
35
30
25
20
15
10
по состоянию на 01.01.2013*
111
. і
Рис. 1. Количество действующих кредитных организаций и их филиалов в регионах-лидерах РФ (составлено по данным Центрального Банка России, Региональный раздел [7])
* Без учета региона г. Москва - безусловный лидер за рассматриваемый период: доля в общем количестве действующих кредитных организаций и их филиалов составляет от 49 до 52 %, количество кредитных организаций сократилось с 522 до 494 единиц
01.01.2010 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013
■ Количество филиалов кредитных организаций, головная организация которых находится в другом регионе
■ Количество филиалов кредитных организаций, головная организация которых находится в Челябинской области
Рис. 2. Количество действующих филиалов кредитных организаций в Челябинской области (составлено по данным Центрального Банка России, Региональный раздел [4])
■ Прочие, в том числе средства бюджетов, государственных и других внебюджетных фондов на расчетных счетах
Депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц (кроме кредитных организаций)
I Средства организаций на расчетных и прочих счетах
I Вклады физических лиц
Рис. 3. Динамика привлеченных средств клиентов кредитными организациями Челябинской области
(составлено по данным Центрального Банка России, Региональный раздел [7])
01.01.2008 01.01.2009 01.01.2010 01.01.2011 01.01.2012 01.01.2013
■ кредиты, депозиты и прочие размещенные средства, предоставленные
кредитным организациям
■ прочих размещенных средств
■ кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам
■ кредиты и прочие размешенные средства, предо ставленные нефинансовым организациям
Рис. 4. Динамика объемов кредитов, депозитов и прочих размещенных средств в Челябинской области (составлено по данным Центрального Банка России, Региональный раздел [4])
Управление инвестициями и инновационной деятельностью
Таблица 2
Показатели финансовой отчетности 1000 крупнейших предприятий Челябинской области, лидеров по каждому показателю, за период 2007-2011 гг. Составлено по данным СПАРК-Интефакс [8]
№ п/п Наименование показателя На 01.01.2008 На 01.01.2009 На 01.01.2010 На 01.01.2011 На 01.01.2012
1 Активы всего 811 250 1 042 802 1 084 958 1 240 724 1 37б 528
2 Капитал и резервы 410 523 502 304 533 285 584 б57 589 731
3 Займы и кредиты (долгосрочные) 109 244 147 б70 185 218 2бб 215 331 235
4 Займы и кредиты (краткосрочные) 10б бб2 142 Зб4 141 531 124 112 151 103
Рис. 5. Динамика объемов работ, выполненных по виду деятельности «СТРОИТЕЛЬСТВО» в Челябинской области (составлено по данным Государственной статистики [6])
входит стоимость работ по строительству и модернизации, капитальному и текущему ремонту зданий и сооружений, являющаяся вложением в приобретение и реконструкцию основных средств обществ.
После кризисных явлений 2008 года наблюдается рост выполненных работ по виду деятельности «СТРОИТЕЛЬСТВО».
Приведенные данные позволяют с определенной уверенностью констатировать наличие в Челябинской области достаточного уровня финансовых и кредитных ресурсов для поддержания и развития инвестиционно-инновационного процесса.
Тем не менее, необходимо указать на различие в интересах у региональных и инорегиональ-ных банков в отношении участия в финансировании региональных инвестиционных и инновационных программ. Региональные банки заинтересованы в большей степени, однако их возможности ограничены величиной собственного капитала. В этой связи актуализируется задача выбора наиболее приоритетных и удобных (в контексте выполнения требований регулятора) проектов и программ, обеспечивающих для региональных кредитных организаций баланс показателей «устойчивость», «риск» и «доходность».
Литература
1. Бочко, В.С. Интегративное стратегическое развитие территорий (теория и методология) / В. С. Бочко. - Екатеринбург: Институт экономики УрО РАН, 2010. - 316 с.
2. Глазьев, С.Ю. Теория долгосрочного технико-экономического развития / С.Ю. Глазьев; Ме-ждунар. фонд Н.Д. Кондратьева. - М.: ВлаДар, 1993. - 310 с.
3. Кузык, Б.Н. Россия - 2050. Стратегия инновационного прорыва /Б.Н. Кузык, Ю.В. Яковец. - М.: ЗАО «Издательство «Экономика», 2004. - 627 с.
4. Просвирина, И.И. Новые аспекты инвестиционной активности промышленных предприятий / И.И. Просвирина // Вестник ЮУрГУ. Серия «Экономика и менеджмент». - 2007. - Вып. 2. - № 10(82). - С. 52-56.
5. Челноков, И.В. Региональная экономика: организационно-экономический механизм управления ресурсами развития региона: монография /И.В. Челноков, Б.И. Герасимов, В.В. Быковский; под науч. ред. д-ра экон. наук, проф. Б.И. Герасимова. - Тамбов: Изд-во Тамб. гос. тех. ун-та, 2002. - 112 с.
6. http:// www.chelstat.gks.ги(дата обращения 03.02.2013).
7. http://www.cbr.ru(дата обращения 08.02.2013).
8. http://www.spark-interfax.ru/Main.aspx (дата обращения 01.02.2013).
Амирова Оксана Александровна. Старший преподаватель кафедры «Оценка бизнеса и конкурентоспособности», Южно-Уральский государственный университет (г. Челябинск). Область научных интересов - экономика, региональная экономика, управление инновациями. Контактный телефон: 8-902-89662-70.
Екимова Ксения Валерьевна. Доктор экономических наук, профессор, заведующий кафедрой «Финансовый менеджмент», ФГБОУ ВПО «РЭУ им. Г.В. Плеханова» (г. Москва). Область научных интересов -проблемы инновационного и инвестиционного развития регионов, бизнес-проектирование, финансовый менеджмент. Телефон: 89167813368.
RESOURCES PROVISION OF INVESTMENT AND INNOVATIVE PROCESS AT A REGIONAL LEVEL
O.A. Amirovа, K.V. Ekimova
The article is devoted to the problem of resources support of investment and innovation processes at the regional level. It considers specific resources in terms of financial and credit resources; specifies conceptual schemes, reflecting the nature of a region’s resources provision; gives the institutional characteristics of Chelyabinsk region banking sector; explores the dynamics of funds involved and deposited by the banking sector; represents companies’ financial statements dynamics of Chelyabinsk region real sector, including scope of works by “statistics” type of activity; concludes the presence of financial and credit resources for the maintenance and development of investment and innovation process.
Keywords: resources provision of investment and innovative processes, financial and credit resources, credit capacity of a region, institutional characteristics of the banking sector, raised funds on the accounts, placedfunds, indicators of enterprises’ financial statements.
Oksana Aleksandrovna Amirova. Senior lecturer of Business and Competitiveness Assessment Department of South Ural State University, Chelyabinsk. Research interests - economics, regional economics, management of innovations. Contact phone number: +7 902 896 62 70.
Ksenia Valerievna Ekimova. Doctor of Economics, professor, head of Financial Management Department, Federal State Budgetary Educational Institution of Higher Professional Education “Plekhanov Russian University of Economics” (Moscow). Research interests - innovation and investment issues of regions’ development, business planning and financial management. Contact phone number: +7 916 781 33 68.
Поступила в редакцию 3 апреля 2013 г.
