CC BY
0УДК 336
Бяшимова Г.А.
Преподаватель,
Туркменский государственный институт экономики и управления
Туркменистан, г. Ашхабад
Машадова Ч.К.
Студент,
Туркменский государственный институт экономики и управления
Туркменистан, г. Ашхабад
Абдуллаева А.Я.
Студент,
Туркменский государственный институт экономики и управления
Туркменистан, г. Ашхабад
РАЗРАБОТКА РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО ВНЕДРЕНИЮ ИИ-РЕШЕНИЙ ДЛЯ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Аннотация: В данной работе анализируется влияние искусственного интеллекта (ИИ) на инвестиционную деятельность и разрабатываются рекомендации по внедрению ИИ-решений для повышения ее эффективности.
Изучаются возможности применения ИИ для прогнозирования рыночных трендов, оценки рисков, оптимизации инвестиционных портфелей, автоматизации рутинных задач и выявления новых инвестиционных возможностей. Анализируются преимущества и барьеры внедрения ИИ-решений в инвестиционную деятельность.
На основе проведенного анализа разрабатываются комплексные рекомендации по внедрению ИИ-решений для повышения эффективности инвестиционной деятельности, учитывающие особенности различных типов инвесторов и инвестиционных стратегий.
Ключевые слова: искусственный интеллект, инвестиционная деятельность, прогнозирование рыночных трендов, оценка рисков, оптимизация инвестиционных портфелей, автоматизация, новые инвестиционные возможности, преимущества ии, барьеры внедрения ии, рекомендации по внедрению ии, типы инвесторов, инвестиционные стратегии.
Инвестиционный ландшафт претерпевает сейсмические изменения, вызванные появлением искусственного интеллекта (ИИ). Эти мощные технологии коренным образом меняют подходы инвесторов к анализу рынков, принятию решений и управлению портфелями. Используя возможности ИИ, инвесторы потенциально могут достичь не только большей эффективности и превосходной доходности, но и ориентироваться в сложностях финансового мира с вновь обретенным уровнем уверенности и точности.
ИИ предлагает разнообразный набор инструментов, которые можно применять на различных этапах инвестиционного процесса, фундаментально меняя подход инвесторов к рынку:
Анализ рынка и прогнозирование тенденций. Алгоритмы искусственного интеллекта могут анализировать огромные массивы исторических данных и данных в реальном времени, включая новостные статьи, настроения в социальных сетях, экономические показатели и сложные финансовые отчеты, чтобы выявлять закономерности и прогнозировать будущие рыночные тенденции. Это дает инвесторам возможность принимать более обоснованные решения о распределении
активов и диверсификации портфеля, потенциально снижая риск и максимизируя потенциальную прибыль.
Оценка рисков и оптимизация портфеля. ИИ можно обучить на исторических данных и множестве рыночных симуляций для оценки рисков, связанных с различными инвестициями, с беспрецедентным уровнем точности. Это позволяет инвесторам создавать диверсифицированные портфели, которые оптимизируют доходность с учетом их специфической толерантности к риску. Кроме того, ИИ может динамически корректировать распределение портфеля на основе колебаний рынка в реальном времени, обеспечивая постоянное соответствие параметрам риска.
Инвестиционные исследования и выявление возможностей. ИИ может автоматизировать утомительные задачи, такие как исследования компаний и анализ финансовой отчетности, высвобождая ценное время инвесторов, чтобы они могли сосредоточиться на принятии стратегических решений. Помимо повышения эффективности, ИИ может выявить скрытые связи и закономерности в данных, которые могут быть упущены аналитиками, что приведет к выявлению ранее упускаемых из виду инвестиционных возможностей с высоким потенциалом роста.
Алгоритмическая торговля и исполнение: алгоритмы на базе искусственного интеллекта могут автоматизировать торговые стратегии на основе заранее определенных параметров, обеспечивая более быстрое и точное выполнение сделок. Это может быть особенно полезно в условиях высокочастотной торговли, где даже миллисекунды могут иметь существенное значение. Сводя к минимуму человеческие ошибки и максимизируя потенциальную прибыль, алгоритмы ИИ могут предоставить инвесторам явное преимущество.
Потенциальные выгоды от внедрения решений искусственного интеллекта в инвестиционной деятельности являются далеко идущими и преобразующими:
Повышенная эффективность: ИИ автоматизирует трудоемкие задачи, такие как анализ данных и создание отчетов, позволяя инвесторам сосредоточиться на стратегических решениях более высокого уровня. Это высвобождает драгоценное время для исследований, комплексной проверки и взаимодействия с клиентами.
Улучшенное управление рисками: ИИ предоставляет основанную на данных информацию для оценки рисков, позволяя инвесторам создавать более устойчивые портфели. Анализируя огромные объемы данных и с большей точностью выявляя потенциальные риски, ИИ дает инвесторам возможность принимать обоснованные решения, которые уменьшают потери и защищают капитал.
Превосходная доходность: инструменты на базе искусственного интеллекта могут помочь выявить выгодные инвестиционные возможности, которые могут быть упущены традиционными методами, и оптимизировать распределение портфеля для получения максимальной прибыли с учетом рыночных условий и толерантности к риску. Это может привести к значительному улучшению производительности в долгосрочной перспективе.
Снижение эмоциональной предвзятости. Человеческие эмоции часто могут затуманивать суждения и приводить к иррациональным инвестиционным решениям. Принятие решений на основе искусственного интеллекта исключает человеческие эмоции из уравнения, что приводит к более объективному и рациональному инвестированию. Это может помочь инвесторам поддерживать дисциплину и избегать дорогостоящих ошибок, вызванных страхом или жадностью.
Круглосуточный мониторинг рынка: алгоритмы искусственного интеллекта могут непрерывно отслеживать активность рынка, круглосуточно анализируя ленты новостей, настроения в социальных сетях и экономические данные. Это позволяет инвесторам извлекать выгоду из возможностей и снижать риски даже за пределами обычных торговых часов, обеспечивая
значительное преимущество на глобализированном и постоянно развивающемся рынке.
Хотя потенциальные преимущества ИИ неоспоримы, остаются проблемы с эффективной реализацией этих решений. Инвесторы и финансовые учреждения должны знать об этих препятствиях и разрабатывать стратегии их преодоления:
Качество и доступность данных. Эффективность ИИ во многом зависит от доступа к высококачественным и полным наборам данных. Инвесторам необходимо обеспечить точность данных и их соответствие их инвестиционным стратегиям. Неполные или неточные данные могут привести к ошибочному пониманию и, в конечном итоге, к неверным инвестиционным решениям.
Алгоритмическая предвзятость: алгоритмы ИИ могут закреплять предвзятости, присутствующие в данных, на которых они обучаются. Тщательный отбор и регулярный мониторинг данных обучения имеют решающее значение для уменьшения предвзятости и обеспечения справедливого и этичного принятия решений. Непредвзятые наборы данных необходимы для обеспечения того, чтобы алгоритмы ИИ не дискриминировали определенные отрасли или инвестиционные возможности.
Объяснимость и прозрачность. Природа «черного ящика» некоторых алгоритмов ИИ может затруднить понимание того, как они приходят к инвестиционным решениям. Инвесторы должны искать решения, обладающие определенной степенью объяснимости, чтобы завоевать доверие и обеспечить ответственное инвестирование. Отсутствие прозрачности может вызвать обеспокоенность по поводу подотчетности и затруднить понимание инвесторами обоснования рекомендаций ИИ.
Нормативная неопределенность: поскольку ИИ играет все более важную роль на финансовых рынках, нормативная база должна развиваться
для решения таких проблем, как прозрачность алгоритмов, защита инвесторов и потенциальные манипулирования рынком.
Нормативная неопределенность (продолжение): Четкие и четко определенные правила необходимы для обеспечения безопасной и справедливой инвестиционной среды, в которой как инвесторы, так и системы на базе ИИ действуют в установленных границах. Сотрудничество между регулирующими органами и финансовыми учреждениями имеет важное значение для разработки нормативной базы, которая способствует ответственным инновациям и одновременно снижает потенциальные риски.
Сохранение человеческого опыта: ИИ не следует рассматривать как замену человеческого опыта. Скорее, его следует рассматривать как мощный инструмент расширения человеческих возможностей. Инвесторы должны стремиться поддерживать сильную команду финансовых специалистов, которые могут интерпретировать информацию, полученную с помощью ИИ, критически оценивать ситуацию и принимать окончательные инвестиционные решения.
Стоимость внедрения. Внедрение решений искусственного интеллекта может оказаться дорогостоящим, особенно для небольших инвестиционных компаний. Первоначальные затраты могут включать приобретение подписок на программное обеспечение для искусственного интеллекта, найм специалистов по обработке данных и обучение персонала тому, как эффективно использовать новую технологию. Поиск экономически эффективных решений и разработка стратегий, позволяющих максимизировать отдачу от инвестиций в ИИ, имеют решающее значение для финансовых учреждений любого размера.
Чтобы максимизировать преимущества ИИ и справиться с проблемами, необходим четко определенный план реализации:
1. Определите инвестиционные цели и стратегии: Первый важный шаг предполагает четкое определение инвестиционных целей, уровней толерантности к риску и общих инвестиционных стратегий. Эта ясность будет определять выбор подходящих инструментов искусственного интеллекта и обеспечивать их соответствие конкретным потребностям инвестора.
2. Определите правильные решения ИИ: Доступен широкий спектр решений искусственного интеллекта, каждое из которых имеет свои сильные и слабые стороны. Инвесторы должны провести тщательное исследование, чтобы определить инструменты, которые лучше всего соответствуют их инвестиционным стратегиям и наборам данных. Сосредоточьтесь на решениях, которые обеспечивают уровень объяснимости для укрепления доверия и понимания.
3. Инвестируйте в качество и управление данными: Данные — это источник жизненной силы ИИ. Инвесторам необходимо внедрить надежные методы управления данными, чтобы обеспечить качество, точность и безопасность данных, используемых для обучения и эксплуатации систем искусственного интеллекта. Регулярная очистка и проверка данных необходимы для поддержания целостности информации, используемой алгоритмами ИИ.
4. Создайте квалифицированную рабочую силу: Чтобы эффективно использовать ИИ, инвесторам необходимо собрать команду с необходимыми навыками и опытом. Это может включать в себя набор специалистов по данным, специалистов по искусственному интеллекту и специалистов по инвестициям, которые смогут интерпретировать и интегрировать идеи искусственного интеллекта в свои процессы принятия решений.
5. Примите культуру непрерывного обучения: Сфера искусственного интеллекта постоянно развивается. Инвесторам необходимо поддерживать культуру непрерывного обучения и адаптации, чтобы быть в курсе последних
достижений и обеспечивать эффективное использование ИИ. Регулярные программы обучения персонала и стремление к изучению новых инструментов искусственного интеллекта имеют решающее значение для долгосрочного успеха.
6. Разработать систему управления рисками для ИИ: Надежные стратегии управления рисками имеют решающее значение при внедрении ИИ. Это должно включать меры по устранению потенциальных ошибок в алгоритмах ИИ, обеспечению безопасности системы и отслеживанию любых непредвиденных последствий. Также следует разработать стратегии, обеспечивающие соответствие систем ИИ этической инвестиционной практике.
ИИ готов совершить революцию в мире финансов. Применяя решения искусственного интеллекта и решая связанные с ними проблемы, инвесторы могут открыть новую эру эффективности, улучшенного управления рисками и превосходной инвестиционной эффективности. Однако успешная реализация требует четко определенной стратегии, надежных методов управления данными и квалифицированной рабочей силы. Поскольку ИИ продолжает развиваться, те, кто адаптируется и воспользуется его преобразующим потенциалом, смогут получить значительное конкурентное преимущество на глобальном инвестиционном ландшафте.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:
1. Железовская, Е.А. Налоговая конкурентоспособность: теоретические основы и методология оценки. - М.: Юридический Дом "Городец", 2021.
2. Пелихов, А.А. Налоговая политика как инструмент повышения налоговой конкурентоспособности страны. - М.: Статут, 2020.
3. Алексеев, С.Ю. Налоговые стимулы для привлечения инвестиций: международный опыт и перспективы применения в России. - М.: Проспект, 2019.
4. Зорина, Н.В. Специальные экономические зоны как инструмент повышения налоговой конкурентоспособности страны. - М.: Волters Kluwer, 2018.
5. Кашин, О.В. Международные сравнительные исследования налоговых систем: методология и практические приложения. - М.: ИНФРА-М, 2017.
Bashimova G.
Lecturer,
Turkmen State Institute of Economics and Management Turkmenistan, Ashgabat
Mashadova Ch.
Student,
Turkmen State Institute of Economics and Management Turkmenistan, Ashgabat
Abdullayeva A.
Student,
Turkmen State Institute of Economics and Management Turkmenistan, Ashgabat
DEVELOPMENT OF RECOMMENDATIONS FOR IMPLEMENTING AI SOLUTIONS TO INCREASE THE EFFICIENCY OF INVESTMENT
ACTIVITIES
Abstract: This work analyzes the impact of artificial intelligence (AI) on investment activity and develops recommendations for the implementation of AI solutions to improve its efficiency. The possibilities of using AI to predict market trends, assess risks, optimize investment portfolios, automate routine tasks and identify new investment opportunities are being explored. The advantages and barriers to implementing AI solutions in investment activities are analyzed.
Key words: artificial intelligence, investment activity, forecasting market trends, risk assessment, optimization of investment portfolios, automation, new investment opportunities, advantages of AI, barriers to AI implementation, recommendations for AI implementation, types of investors, investment strategies.
