CC BY
89
БАНКИ, ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ
ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАСШИРЕНИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ РУБЛЯ В МЕЖДУНАРОДНЫХ ОТНОШЕНИЯХ РОССИИ
И.З. Ярыгина
Московский государственный институт международных отношений (университет) МИД России. Россия, 119454, Москва, пр. Вернадского, 76.
В статье рассмотрены актуальные вопросы развития международных отношений Российской Федерации на основе расширения использования рубля как валюты контрактов и расчётов. В работе показана согласованная поддержка экономических субъектов государственными институтами стран-партнёров. Совместная работа международных команд способствует, по мнению автора статьи, реализации экономических программ, представляющих взаимный интерес и укрепляет тенденцию формирования многополярного мира. В работе проведён анализ проблем развития сотрудничества стран-партнёров в валютной сфере и показано, что основными причинами, сдерживающими расширение использования национальных валют, являются:жёсткое валютное регулирование; редкое использование аккредитивов и гарантий, что повышает финансовые риски операций; значительные транзакционные издержки; асимметричные меры валютного регулирования, отягощающие реализацию взаимных интересов сторон. Для расширения использования рубля в международных отношениях автор предлагает учитывать ряд факторов, включая необходимость для приоритетной валюты международных контрактов выполнять основные функции денег за границей — являться мерой стоимости, средством платежа, обращения и средством накопления. Представлена позиция автора относительно перспектив реализации государством институциональной политики. В частности, сделан вывод: опыт Болгарии, Румынии, Албании показал, что основной задачей ведомств, ответственных за реализацию денежной политики, должно быть сдерживание инфляционного давления, связанного в том числе с просроченными отчислениями в бюджет. Ключевым приоритетом в таких условиях является поддержка платёжеспособных и прозрачных банковских систем, являющихся основой международного сотрудничества.
Ключевые слова: рубль, международное сотрудничество, страна -партнёр, валюта.
В настоящее время идёт процесс интернационализации рубля, что вызвано следующими причинами: выходом валюты за пределы страны, что является результатом развития экономического сотрудничества России со странами-партнёрами; важными сферами обращения рубля за пределами России являются торговля, финансовые услуги, туризм; рубль и отдельные национальные валюты стран-партнёров способны выполнять функции денег за рубежом, обеспечивающих международное сотрудничество; использование национальных валют стран-партнёров влияет на развитие торговли и приграничных районов соседних стран -Монголии, Вьетнама, Киргизстана, Китая и др.
Торговля продолжает играть важную роль в международных связях России. Сферами взаимодействий являются энергетика, нефтепродукты, деревообработка, сельское хозяйство, машины и оборудование, производство строительных материалов. Хорошие перспективы сотрудничества сохраняются в развитии инфраструктуры, транспорта. С нашей точки зрения, нет препятствий расширения использования национальных валют стран - партнёров в обеспечении их экономических связей, в том числе в рамках СНГ и БРИКС. Значительный интерес представляет развитие приграничной торговли стран-партнёров, что связано с созданием городов-сателлитов, расширением деятельности торгово-экономических комплексов и международных центров приграничного сотрудничества, имеющего инновационный характер.
Значительный интерес представляет создание совместных предприятий, развитие частно-государственного партнёрства на базе использования национальных валют. Особенностями режима финансирования международной приграничной торговли должен быть режим согласованной либерализации валют в целях создания благоприятных условий сотрудничества. Важно сохранить контроль за движением средств в наличной и безналичной форме с помощью банков-посредников, что создаст условия для обеспечения безопасности операций в национальных валютах. Например, в международных отношениях будут конкурировать различные валюты, представляющие интерес для субъектов хозяйствования. В этой связи задача государственных институтов стран-партнёров обеспечить режим наибольшего благоприятствования своим национальным валютам для их выбора субъектами хозяйствования в качестве валют контрактов [1].
Предоставление государственными регуляторами стран-партнёров хозяйствующим субъектам льготного финансирования по проектам, представляющим взаимный интерес, минимизация стоимости продуктов и услуг по приоритетным областям экономических связей создаст условия для расширения использования национальных валют в обеспечении экономического сотрудничества. Государственная поддержка де-
ятельности торговых и промышленных центров, направленной на расширение торговых связей, способна открыть широкие перспективы, в том числе в рамках реализации инвестиционных проектов, совместного производства, деятельности малых и средних предпринимателей.
В настоящее время обменные операции: рубль / национальные валюты стран-партнёров имеют тенденцию к увеличению на базе развития обменных операций и организации системы безналичных расчётов. Так, например, в 2002 г. подписано соглашение Банка России и Народного банка Китая о межбанковских расчётах в приграничных районах, а в 2006 г. Внешторгбанк заключил соглашение с China UnionPay об использовании китайских банковских карт. В 2007 г. между центральными банками стран достигнута договорённость об использовании национальных валют для безналичных расчётов за туристические услуги. Идёт процесс развития сотрудничества в финансовой сфере, в котором активное участие принимает Московская биржа. Для эффективной реализации договорённостей важно использовать рычаги согласованных льгот и преференций, так как основной стимул предпринимателей-пользователей валют «выгодный бизнес».
Оценка проблем развития сотрудничества стран-партнёров в валютной сфере показала, что основными причинами, сдерживающими расширение использования национальных валют, являются: жёсткое валютное регулирование; редкое использование аккредитивов и гарантий, что повышает финансовые риски операций; значительные транзакционные издержки; асимметричные меры валютного регулирования, отягощающие реализацию взаимных интересов сторон. В целях расширения использования рубля в международных отношениях представляется важным учитывать следующие факторы:
1.Приоритетная валюта международных контрактов должна выполнять основные функции денег за границей - являться мерой стоимости, средством платежа, обращения и средством накопления.
2. Выполнение приоритетной валютой основных функций является результатом заинтересованности экономических субъектов.
3. Международный оборот валюты способствует накоплению субъектами хозяйствования резервов в приоритетной валюте и её включению в официальные валютные резервы стран.
В этой связи важно разработать основные принципы согласованных действий, направленные на расширение использования национальных валют стран-партнёров в обеспечении их финансовых отношений. Значительный практический интерес имеет взаимодействие российской и межнациональной системы безналичных расчётов на базе использования соответствующей процессинговой сети. Интернационализация национальных валют стран-партнёров, безусловно, окажет существенное воздействие
И.З. Ярыгина
на мировую валютную систему. Повышение степени интернационализации валют благоприятно для экспортёров, которые получат возможность расширить операции в национальных валютах и минимизировать финансовые риски.
Практика показала, что важная роль в продвижении интернационализации валют отводится участию страны-эмитента в международной торговле, а именно доли страны в мировом экспорте продукции с высоким уровнем добавленной стоимости (промышленной продукции). Увеличение экспорта промышленных товаров может способствовать использованию рубля в выборе валюты цены и валюты платежа по сделке. Таким образом, экспорт/импорт востребованных товаров создаёт условия интернационализации валют с помощью внешней торговли. В настоящее время приграничные торгово-экономические связи России развиваются и включают торговлю товарами, услугами, толлинг, продажу научно-технических разработок, развитие инфраструктуры.
Кроме того, повышение степени интернационализации валют способно усилить политическое и экономическое влияния стран. Появление новых региональных валют мировой валютной системы может стать дополнительным инструментом снижения рисков транзакций, формирования резервов и перераспределения сфер влияния. Представляется целесообразным отметить рост интереса к взаимовыгодному сотрудничеству стран-партнёров и, следовательно, перспективе расширения рубля в международных отношениях. В стадии активного обсуждения находятся проекты создания в приграничных районах стран-партнёров районов торгово-экономического сотрудничества. Заметное продвижение может быть достигнуто в случае определения режимов пограничного и таможенного контроля, а также решения технических вопросов, связанных с посещением приграничных районов и торговых комплексов, а также использованием национальных валют стран-партнёров в обеспечении сотрудничества, включая страны СНГ и БРИКС [2].
Продвижение стран к конвертируемости валют является важным шагом формирования многополярного мира. Однако практика показала, что основная проблема «сближения» стран не экономическая, а политическая. В этой связи важно учесть, что компонентом формирования единого экономического пространства стран являются специальные межгосударственные программы страхования сделок при поддержке государственных банков, агентств экспортного страхования и гарантирования. Специализированные государственные и частные агентства стран-партнёров готовы к заинтересованному участию [3].
Оценка интересов субъектов хозяйствования показала, что в настоящее время торговля сельскохозяйственной продукцией, предме-
тами потребления, сырьём является важным направлением международного сотрудничества. Межгосударственная торговая программа, поддержка производителей сельскохозяйственной продукции на базе использования механизма ЧГП могли бы способствовать развитию многостороннего сотрудничества стран ЕврАзЭС, СНГ, БРИКС и других заинтересованных стран. В рамках указанных программ государственные и частные банки способны предоставить льготное кредитование оборотных средств, предэкспорт-ное и постэкспортное финансирование сделок и пр. Согласованные режимы использования национальных валют в обеспечении потребностей субъектов хозяйствования - вектор развития международного сотрудничества на базе использования национальных валют.
Одной их форм участия государства в поддержке экономических субъектов может быть, например, льготное финансирование экспортной или импортной сельскохозяйственной или иной продукции в рублях / национальных валютах и передача её на реализацию частным структурам [4]. Как показала практика, наиболее востребованным в условиях дефицита финансовых ресурсов является среднесрочное кредитование клиентов под залог приобретаемых товаров и оборудования, форфейтинг, факторинг, краткосрочное коммерческое кредитование, поддержку которому способно оказать государство-экспортёр/импортёр продукции.
Содействие формированию совместных лизинговых компаний при участии или поддержке правительств стран-партнёров будет также способствовать развитию технологического обеспечения сотрудничества. Востребовано в настоящее время многостороннее проектное финансирование без регресса или с ограниченным регрессом на заёмщика, при котором место и роль государственных институтов, специализированных агентств, банков трудно переоценить. Международный опыт располагает положительными примерами льготного финансирования комплектующих для производства продукции частными структурами в рамках специальных программ международного сотрудничества.
Гибкая межгосударственная и межбанковская поддержка наименее защищённых участников хозяйственных связей (малый и средний бизнес), разумное межгосударственное регулирование рыночных отношений, содействие реализации специальных программ с участием международных банков создаёт условия формирования устойчивого и эффективного механизма сотрудничества в современных условиях. Важным направлением международного сотрудничества является льготное (при поддержке государства) кредитование инновационных и наукоёмких проектов и социально-экономических программ: защита окружающей среды, развитие инфраструктуры, транспорта, медицинское обслуживание и пр.
Существенную роль в формировании Единого экономического пространства РФ и стран-партнёров играет государственная поддержка программ модернизации производства, машиностроения, энергетики и пр. в рамках совместного использования межгосударственных синдицированных кредитных линий в национальных валютах. По нашему мнению, основой крепкого международного сотрудничества России являются экономические интересы, реализация которых во многом зависит от «политической воли». Правительства стран в настоящее время располагают реальной возможностью повышения жизненного уровня населения на базе совместной поддержки субъектов, хозяйствующих в современных условиях геоэкономики. В свою очередь, перед правительством, финансово-банковским сообществом стоит важная задача гибкого сотрудничества и всестороннего использования мирового опыта.
Важно учесть, что в условиях перехода к рынку стабильность экономики и банковской системы может быть легко нарушена, о чём свидетельствует опыт Болгарии, Румынии, Албании. Дальнейший прогресс в значительной мере зависит от поступательной реализации государством институциональной политики. Опыт указанных стран показал, что основной задачей ведомств, ответственных за реализацию денежной политики, должно быть сдерживание инфляционного давления, связанного в том числе с просроченными отчислениями в бюджет. Ключевым приоритетом в таких условиях является поддержка платёжеспособных и прозрачных банковских систем, являющихся основой международного сотрудничества.
Указанные меры будут способствовать расширению использования рубля в обеспечении международного сотрудничества стран-партнёров и укрепят тенденцию формирования многополярного мира.
Список литературы
1. Концепция сотрудничества государств-членов Евразийского экономического сообщества в валютной сфере» от 22.06.2005 № 220 // Евразийское экономическое сообщество, 2012. URL: www.evrazes.com/ docs/view/66 (дата обращения: 19.11.2013).
2. Trade between South Africa and Russian Federation. January-December 2009-2013. - URL: www.econsa. ru/tradesrf-sa.shtml (дата обращения: 18.11.2013 ).
3. www://rodnaya-istoriya.ru/index.php/Rossiya-v-mirovix-processax/Rossiya-v-raznix-formatax-mejdunarodnogo-sotrudnichestva/noviie-format-integracii-stran-liderov-razvivayushegosya-mira.html (дата обращения: 20.11.2013).
4. Financial Stability Review. - SA Reserve Bank. 2014. March. - URL: //www.reservebank.co.za (дата обращения: 20.11.2013).
Об авторе
Ярыгина Ирина Зотовна - д.э.н., профессор кафедры «Банки, денежное обращение и кредит» МГИМО(У) МИД России, профессор кафедры «Мировая экономика и международные финансовые отношения» Финансового университета при Правительстве Российской Федерации. E-mail: jiz4@yandex.ru
USING RUSSIAN RUBLE IN INTERNATIONAL TRANSACTIONS
Irina Z. Yarygina
Moscow State Institute of International Relations (University), 76 Prospect Vernadskogo, Moscow, 119454, Russia
Abstract: The article deals with topical issues in international relations of the Russian Federation on the basis of the increased use of the ruble as the currency contracts and payments. The work shows the coordinated support of economic actors, public institutions of countries-partners. Collaborate with international teams, according to the author of the article, the implementation of economic programs of mutual interest and reinforces the trend of creating a multipolar world.
The analysis of problems of development cooperation partners countries in the monetary sphere and shows that the main causes hindering greater use of domestic currencies are: hard currency regulation; a rare use of letters of credit and guarantees, which increases the financial risk operations; significant transaction costs; asymmetrical measures, currency regulation, burdening the mutual interests of the parties. To expand the use of the ruble in international relations author offers take into account a number of factors, including the need for a priority international currency contracts
M.3. flpbirnHa
to perform the basic functions of money abroad is a measure of the value, means of payment and means of hoarding.
The author's position is presented about the prospects of State institutional policy. In particular, the conclusion: the experience of Bulgaria, Romania, Albania has shown that the main task of the departments responsible for implementing the monetary policy should be the containment of inflationary pressures associated, including overdue contributions to the budget. A key priority in such circumstances is to support solvent and transparent banking systems, which are the basis for international cooperation.
Key words: ruble, international cooperation, business country, currency.
References
1. Kontseptsiya sotrudnichestva gosudarstv-chlenov Evrazijskogo ekonomicheskogo soobschestva v valutnoj sfere ot 22.06.2005 № 220 // Evrazijskoje Economicheskoje Soobschestvo, 2012. [Electronnij resurs]. URL: www.evrazes.com/docs/view/66 (accessed 19.11.2013). Concept of cooperation between the Eurasian member- states in currency sphere from 22.06.2005 No. 220//Eurasian Economic Membership, 2012 [Electronic resource]. URL: www.evrazes.com/docs/view/66 (accessed 19.11.2013).
2. Trade between South Africa and Russian Federation. January-December 2009-2013. - URL: www.econsa. ru/tradesrf-sa.shtml (accessed 18.11.2013)
3. www://rodnaya-istoriya.ru/index.php/Rossiya-v-mirovix-processax/Rossiya-v-raznix-formatax-mejdunarodnogo-sotrudnichestva/noviie-format-integracii-stran-liderov-razvivayushegosya-mira. html (accessed 20.11.2013)
4. Financial Stability Review. - SA Reserve Bank. 2014. March. - URL: //www.reservebank.co.za (accessed 20.11.2013)
About the author
Yarygina Irina Zotovna - d.SC. (Economics), Professor, Professor of the Department of banking, currency and credit of MGIMO-University, Professor of the Chair ""World economy and International financial relations" of the Financial University under the Government of the Russian Federation. Research interests: money, credit, finance, banking, investment banking business. E-mail: jiz4@yandex.ru
