CC BY
48
УДК 347.457 ББК 67.404.213.53
© 2022 г. Фазлиева Лилия Канзеловна,
доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин Казанского юридического института
МВД России, кандидат химических наук, доцент.
E-mail: LKFaz@mail.ru
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДОГОВОРА УСЛОВНОГО ДЕПОНИРОВАНИЯ (ЭСКРОУ)
В статье представлена различная аргументация ученых-цивилистов о сущности, квалифицирующих признаках договора условного депонирования (эскроу). Рассмотрены правовые нормы, регулирующие особенности совершения депонирования отдельных видов имущества - вещей, безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг.
Ключевые слова: договор условного депонирования (эскроу), эскроу-агент, объект условного депонирования, счет эскроу, номинальный счет, публичный депозитный счет нотариуса.
Fazlieva Lilia Kanzelovna -Associate Professor, the Department of Civil Law Disciplines, the Kazan Law Institute
of the Ministry of Internal Affairs of Russia, PhD in Chemistry, Associate Professor.
LEGAL REGULATION OFTHE ESCROWAGREEMENT
The article presents various arguments of civil scientists about the essence, qualifying features of an escrow agreement. The legal norms regulating the specifics of the deposition of certain types ofproperty - things, noncash funds, non-documentary securities are considered.
Keywords: escrow agreement (escrow), escrow agent, escrow object, escrow account, nominal account, notary public deposit account.
В 2017 г. федеральный законодатель дополнил раздел IV «Отдельные виды обязательств» ч. 2 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) новой главой - 47.1 «Условное депонирование (эскроу)». Указанное нововведение стало продолжением реформирования обязательственного права, т. к. в имущественном обороте уже применяется договор счета эскроу. Ученые-цивилисты сходятся во мнении о тесной правовой связи этих двух гражданско-правовых институтов на основе «условности» обязательств, разграничение которых осуществляется по следующим обстоятельствам: счет эскроу характеризуется через объект договора (исключительной формой привлечения денежных средств подрядчиком при строительстве многоквартирного жилого дома), а условное депонирование -через процесс. Следовательно, федеральный законодатель сначала создал специальные правовые институты, которые стали в будущем элементами договора условного депонирования (эскроу). Данный тезис находит отражение в работе А. Маликова и А. Рябинина [1].
В российском гражданском праве существует различная аргументация ученых-цивилистов относительно сущности и квалифицирующих признаков договора эскроу. Так, М.Е. Моргачева указывает на гарантирующую (обеспечительную) функцию эскроу, исполь-
зуемую как технологию расчетов в конструкциях «кредитор - должник» [2, с. 23]. Схожая субрепция представлена Л.Г. Ефимовой, которая отмечает лично-доверительный характер, складывающийся между участниками обеспечительного обязательства: должником-депонентом, эскроу-агентом и бенефициаром [3, с. 361-363]. Однако М.А. Токмаков считает, что договор эскроу нельзя рассматривать как непоименованный способ обеспечения исполнения обязательства, предусмотренный в ст. 329 ГК РФ [4, с. 182-187].
По мнению Н.Г. Соломиной, потребность вступления в договорные отношения по условному депонированию у участников гражданского оборота «сама по себе возникнуть не может», т. к. данная договорная конструкция является следствием нескольких взаимосвязанных сделок, т. е. лишь одной из стадий в общем механизме исполнения основного обязательства [5, с. 19-20].
Так, содержание обязательства, вытекающего из договора эскроу, подразумевает взаимосвязь следующих действий его участников:
1) передача депонентом имущества на депонирование эскроу-агенту для исполнения его (депонента) обязательства по передаче этого имущества третьему лицу. Как правило, с момента вручения эскроу-агенту имущества обязанность депонента считается исполненной;
2) передача эскроу-агентом депонированного имущества бенефициару только при возникновении указанных в соглашении оснований (юридических фактов - событий, действий). Следует отметить, что договор эскроу может включать одно или перечень оснований. При этом эскроу-агент обязан передать депонированное имущество бенефициару при возникновении как одного из перечня оснований, так и юридического состава (комплекса событий или действий).
Кроме этого, в обязанности эскроу-агента входит сохранность переданного на депонирование имущества. По мнению А.Т. Гайма-леевой и Н.И. Гайсина, эскроу-агент выступает в роли «арбитра» сторон основного соглашения [6]. Л.А. Виницкая также утверждает, что конструкция эскроу призвана решать проблему «первого шага» между сторонами базового договора, между которыми по каким-либо причинам не сложилось отношений уверенности во встречном исполнении [7]. Вследствие этого присутствие независимой третьей стороны, обладающей положительной деловой репутацией и финансовой устойчивостью, дает сторонам сделки существенные гарантии ее надлежащего исполнения.
Действие бенефициара или третьего лица (органа) является основанием для передачи эскроу-агентом депонированного имущества.
Основания могут и не наступить. В этом случае объект депонирования возвращается депоненту.
На полифункциональный характер как участников, так и объекта депонирования договора эскроу в гражданском обороте указывает В.В. Витрянский [8, с. 9].
Все перечисленные факторы выделяют самостоятельный характер его предмета - оказание услуги по условному депонированию, позволяющий расположить его в отдельных видах обязательств в кодифицированном отраслевом законе.
Гражданское законодательство предусматривает некоторые особенности условного депонирования отдельных видов имущества. Выделим их.
1. Вещь.
Федеральный законодатель предусмотрел исключительный объект депонирования -движимую вещь, которая передается депонентом во владение эскроу-агенту (гаранту надлежащего исполнения) на определенный промежуток времени, обязанному сохранить эту вещь и передать ее бенефициару при наступлении оснований (юридических фактов - событий, действий).
Проанализируем момент перехода права собственности на вещь в условном депонировании (эскроу). Существует отдельная императивная норма (ст. 926.5 ГК РФ) в данных правоотношениях, устанавливающая особое правило о моменте возникновения права собственности на вещь у бенефициара: до наступления указанных в соглашении оснований (юридических фактов - событий, действий) объект депонирования сохраняется за депонентом, после наступления оснований (юридических фактов - событий, действий) право собственности на вещь переходит к бенефициару [9].
Однако при изучении указанного нормативного правила видятся некоторые особенности:
1) осуществляется автоматический переход права собственности на вещь от депонента к бенефициару при возникновении оснований (юридических фактов), указанных в эскроу-договоре, - вещь еще не передана эс-кроу-агентом бенефициару, а он (бенефициар) - уже собственник. Поэтому на бенефициара будут распространяться не только благо обладания (ст. 209 ГК РФ), но и бремя содержания вещи (ст. 210 ГК РФ), хотя он еще ограничен в своих правомочиях, т. к. объект находится у эскроу-агента;
2) конкретизирован момент перехода права собственности от депонента к бенефициару -с даты возникновения оснований (юридических фактов) для передачи депонированного имущества, указанных в эскроу-договоре. Как справедливо указывают Б.М. Гонгалло и П.В. Крашенинников, «такое указание представляется несколько неопределенным». Поэтому необходимо в ч. 1 ст. 926.5 ГК РФ внести изменения, изложив их в следующей редакции:
«...в случае передачи на депонирование вещей депонент сохраняет право собственности на них до момента возникновения оснований для их передачи бенефициару, .. далее по тексту. Право собственности на вещь переходит к бенефициару с даты (в день) наступления оснований, когда момент возникновения оснований (юридических фактов) не может быть установлен».
2. Бездокументарные ценные бумаги.
Гражданское законодательство выделяет некоторые функциональные признаки условного депонирования бездокументарных ценных бумаг, в частности:
- внесение записи об обременении бездокументарных ценных бумаг по счету депо правообладателя (депонента) или третьего лица с момента их зачисления на счет депо;
- иные правила, установленные законом
о рынке ценных бумаг (п. 2 ст. 51.6), - держатель реестра или депозитарий должны идентифицировать бенефициара (бенефициаров) при открытии счета депо (лицевого счета).
Следовательно, эскроу-агент - это профессиональный участник рынка ценных бумаг (держатель реестра, депозитарий), когда объектом депонирования выступают бездокументарные ценные бумаги. При этом квалифицированный участник (держатель реестра, депозитарий) лишен главенствующего субъективного права - правомочия распоряжения объектом депонирования.
3. Безналичные денежные средства.
При депонировании безналичных денежных средств выделяют два варианта правового регулирования указанных отношений, зависящих от правового положения эскроу-агента:
- эскроу-агент - кредитная организация (банк), то к договорной конструкции применяются нормы о договоре счета эскроу (ст. 860.7-860.10 ГК РФ). В основе правового режима счета эскроу лежит осуществление
ограниченного перечня банковских операций (зачисление, перечисление денежных средств бенефициару только после возникновения указанных в соглашении оснований (юридических фактов - событий, действий), перечисление остатка денежных средств депоненту);
- эскроу-агент - другое лицо (не банк) -безналичные денежные средства депонируются на номинальном счете эскроу-агента (860.3-860.6 ГК РФ) либо на публичном депозитном счете нотариуса (ст. 87 Закона о нотариате № 4462-1 [10]). Правовая конструкция номинального счета предусматривает возможность участия (отсутствия) бенефициара в указанных отношениях. Следует отметить, что закон предусматривает участие одного или нескольких бенефициаров. При отсутствии бенефициара договор признается в пользу третьего лица.
Отличительные признаки договоров счета эскроу, номинального счета и публичного депозитного счета нотариуса при депонировании безналичных денежных средств отражены в таблице.
Таблица
Отличительные правовые признаки договоров счета эскроу, номинального счета и публичного депозитного счета нотариуса как составных элементов
условного депонирования
Счет эскроу Номинальный счет Публичный депозитный счет нотариуса
Сфера применения Для целей условного депонирования Как в целях условного депонирования, так и в иных целях (опека и попечительство, агентский договор, договор доверительного управления имуществом) Только в указанных законом случаях
Момент заключения Фактическая передача денежных средств депонентом кредитной организации (банку) Соглашение участников по всем существенным условиям
Статус эскроу-агента Кредитная организация (банк) Третье лицо (не банк) Нотариус
Установление запретов Распоряжаться денежными средствами депонентом и бенефициаром, если иное не предусмотрено соглашением сторон (п. 1 ст. 860.8 ГК РФ) Распоряжаться денежными средствами номинальным владельцем (ст. 860.3, 860.5, п. 3 ст. 860.6 ГК РФ) Распоряжаться, проводить банковские операции по публичному депозитному счету и кредитованию счета нотариусом (ст. 860.12, 860.14 ГК РФ)
Количество лиц Трехсторонний С участием бенефициара -многосторонний, без участия бенефициара - двусторонний Двусторонний
Следовательно, договоры счета эскроу, номинального счета и публичного депозитного счета нотариуса являются составными элементами условного депонирования, если объектом эскроу-договора являются безналичные денежные средства.
Объект депонирования подлежит передаче эскроу-агентом бенефициару только при наступлении установленных соглашением оснований. Перечислим некоторые варианты, подтверждающие возникновение оснований (юридических фактов) для передачи объекта депонирования:
1) эскроу-агент знает о наступлении оснований (юридических фактов):
- получил уведомление депонента (например, об оплате товара);
- наступление события или совершение действия третьим лицом;
2) эскроу-агент проверяет наличие оснований (юридических фактов) (п. 2 ст. 926.3 ГК РФ). При установлении вины и противоправности поведения эскроу-агента в исполнении отмеченной обязанности возникают имущественные потери (взыскание убытков, неустойка), предусмотренные законом или соглашением;
3) эскроу-агент принимает документы у бенефициара, подтверждающие наступление оснований (юридических фактов), указанных в договоре.
Кроме этого, договор эскроу предполагает прекращение обязательства вследствие выбытия одного из участников сделки вследствие погашения обязательственной связи, хотя в гл. 47.1 ГК РФ не содержатся такие специальные нормы (исключение ст. 926.6 ГК РФ - выбытие эскроу-агента).
Таким образом, договор условного депонирования (эскроу) был встроен в конструкцию сделок, гарантирующих исполнение обязательств, вследствие присутствия независи-
Литература
1. Маликов А., Рябинин А. Договор условного депонирования (эскроу): особенности, преимущества, перспективы // Банковское обозрение. Приложение «БанкНадзор». 2018. № 2.
2. Моргачева М.Е. Правовые различия конструкции договора эскроу и его аналогов по праву России // Вестник арбитражной практики. 2015. № 2.
мой третьей стороны, обладающей положительной деловой репутацией и финансовой устойчивостью, позволяющих в должной мере защитить законные права и интересы участников соглашения. Кроме этого, в гражданско-правовых отношениях проявляются его многофункциональность, посреднический и лично-доверительный характеры исполнения обязательств.
Особый правовой режим депонированного имущества подразумевает:
- уникальность момента перехода права собственности на вещь, выражающегося в автоматическом переходе права собственности на вещь от депонента к бенефициару с даты возникновения оснований (юридических фактов), указанных в эскроу-договоре. Такое указание «с даты возникновения» является неопределенным и предлагается в ч. 1 ст. 926.5 ГК РФ внести изменения, изложив их в следующей редакции:
«... в случае передачи на депонирование вещей депонент сохраняет право собственности на них до момента возникновения оснований для их передачи бенефициару, . далее по тексту. Право собственности на вещь переходит к бенефициару с даты (в день) наступления оснований, когда момент возникновения оснований (юридических фактов) не может быть установлен»;
- когда объектом депонирования выступают бездокументарные ценные бумаги - эск-роу-агент - это профессиональный участник рынка ценных бумаг (держатель реестра, депозитарий);
- когда объектом эскроу-договора являются безналичные денежные средства - договоры счета эскроу, номинального счета и публичного депозитного счета нотариуса являются составными элементами условного депонирования в зависимости от правового статуса эскроу-агента.
Bibliography
1. Malikov A., Ryabinin A. Escrow agreement: features, advantages, prospects // Bank review. The BankNadzor application. 2018. №№ 2.
2. Morgacheva M.E. Legal differences in the construction of an escrow contract and its analogues in the law of Russia // Bulletin of Arbitration practice. 2015. №° 2.
3. Efimova L.G. Bank deposit agreement. Bank account agreement: monograph. Moscow, 2018.
3. Ефимова Л.Г. Договор банковского вклада. Договор банковского счета: монография. М., 2018.
4. Токмаков М.А. Условное депонирование (эскроу) в праве России и США: дис. ... канд. юрид. наук. Самара, 2017.
5. Соломина Н.Г. К вопросу о договоре условного депонирования // Право и экономика. 2019. № 10.
6. Гаймалеева А.Т., Гайсин Н.И. Трансграничный договор условного депонирования (эскроу) как способ обеспечения исполнения обязательства: некоторые недостатки в правовой регламентации // Образование и право. 2019. № 11.
7. Виницкая Л.А. Счет эскроу как инструмент реализации инвестиционных проектов // Юрист. 2021. № 8.
8. Витрянский В.В. Очередной этап реформы гражданского законодательства: потери и достижения // Хозяйство и право. 2017. № 10.
9. Гасников К.Д. Условное депонирование движимого имущества как способ обеспечения исполнения обязательств // Вестник арбитражной практики. 2019. № 3.
10. Основы законодательства Российской Федерации о нотариате: утв. ВС РФ 11.02.1993 № 4462-1 // Российская газета. 1993. № 49.
4. Tokmakov M.A. Escrow in the law of Russia and the USA: auth abst. ... Cand. of Law. Samara, 2017.
5. Solomina N.G. On the issue of the escrow agreement // Law and economics. 2019. № 10.
6. Gaimaleeva A.T., Gaisin N.I. Cross-border escrow agreement as a way to ensure the fulfillment of an obligation: some shortcomings in legal regulation // Education and Law. 2019. № 11.
7. Vinitskaya L.A. Escrow account as a tool for implementing investment proj ects // Lawyer. 2021. № 8.
8. Vitryansky V.V. The next stage of civil legislation reform: losses and achievements // Economy and law. 2017. № 10.
9. Gasnikov K.D. Conditional deposit of movable property as a way to ensure the fulfillment of obligations // Bulletin of arbitration practice. 2019. № 3.
10. Fundamentals of the legislation of the Russian Federation on notaries: approved. Armed Forces of the Russian Federation 11.02.1993 № 4462-1 // Rossiyskaya Gazeta. 1993. № 49.
