CC BY
52
Нигматуллина Р.А. NigmaШШna КЛ.
кандидат экономических наук, доцент кафедры «Проектный менеджмент и экономика предпринимательства», ФГБОУВО «Уфимский государственный нефтяной технический университет», г. Уфа, Российская Федерация
УДК 330.59 (470.57)
Экономика и управление в отраслях и сферах деятельности
Габитова З.Р. Gabitova Z.R.
кандидат экономических наук, доцент кафедры «Проектный менеджмент и экономика предпринимательства», ФГБОУ ВО «Уфимский государственный нефтяной технический университет», г. Уфа, Российская Федерация
DOI: 10.17122/2541-8904-2021-1-35-37-42
ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ РАСХОДЫ КАК ИНДИКАТОР СОСТОЯНИЯ ЭКОНОМИКИ И ПОВЕДЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ АГЕНТОВ
В статье рассматривается структура использования денежных доходов по России в целом и по Республике Башкортостан. В работе анализируются статистические данные о денежных доходах населения и их расходах, рассчитываются средние и предельные склонности к потреблению на основе данных Росстата. Выявлены тенденции в структуре использования денежных доходов населения РФ и Республики Башкортостан. Наблюдалась сдержанная динамика денежных доходов населения. Дана оценка экономической ситуации в условиях пандемии. Показано изменение в потребительских расходах населения, в сберегательном поведении и в потребительском кредитовании. Анализ структуры использования денежных доходов населения Республики Башкортостан выявил превышение прироста расходов над приростом доходов. В статье рассматривается влияние кредитования на потребительское поведение населения. В условиях пандемии и карантинных ограничений, сокращения и перевода работников на неполный рабочий день наблюдалось сокращение реальных располагаемых доходов. Проведенная оценка средней склонности к потреблению в России в целом и в Республике Башкортостан показала высокую долю потребительских расходов в доходах населения, что характерно для стран с низким уровнем развития экономики. Анализ предельной склонности к потреблению выявил особенности показателя по Республике Башкортостан. Увеличение предельной склонности к потреблению вызвано ростом потребительских расходов, в том числе за счет роста кредитования и снижения уровня сбережений. Оценка доли сбережений по Республике Башкортостан в общей структуре использования денежных доходов характеризуется более низкими значениями, чем в среднем по России, что вызвано высокой закре-дитованностью населения. В условиях пандемии зафиксирован рост сбережений, вследствие ограничений текущего потребления в связи с карантином. Правительством принят ряд мер, включая детские и дополнительные пособия, оказывающих определенную финансовую поддержку населению. При сохраняющейся тенденции превышения прироста расходов над приростом доходов может наблюдаться дальнейшее снижение потребительских расходов.
Ключевые слова: потребительские расходы, денежные доходы, сбережения, средняя склонность к потреблению, предельная склонность к потреблению.
CONSUMER SPENDING AS AN INDICATOR OF THE STATE OF THE ECONOMY AND BEHAVIOR ECONOMIC AGENTS
The article examines the structure of the use of cash income in Russia as a whole and in the Republic of Bashkortostan. The paper analyzes statistical data on the population's monetary income and their expenditures, calculates the average and marginal propensities to consume, based on Rosstat data. The trends in the structure of the use of monetary incomes of the population of the Russian Federation and the Republic of Bashkortostan are revealed A restrained dynamics of the population's monetary income was observed. An assessment of the economic situation in the context of a pandemic is given. The change in consumer spending of the population, in savings behavior and in consumer lending is shown. Analysis of the structure of the use of monetary incomes of the population in the Republic of Bashkortostan revealed the excess of the increase in expenses over the increase in income. The article examines the impact of lending on consumer behavior of the population. Amid the pandemic and quarantine restrictions, layoffs and transfers of part-time workers, there was a decrease in real disposable income. The assessment of the average propensity to consume in Russia as a whole and in the Republic of Bashkortostan showed a high share of consumer spending in the population's income, which is typical for countries with a low level of economic development. The analysis of the marginal propensity to consume revealed the features of the indicator for the Republic of Bashkortostan. The increase in the marginal propensity to consume was caused by an increase in consumer spending, including due to an increase in lending and a decrease in savings. Assessment of the share of savings in the Republic of Bashkortostan in the overall structure of the use of monetary income is characterized by lower values than the average for Russia, which is caused by the high debt burden of the population. In a pandemic, an increase in savings was recorded due to restrictions on current consumption due to quarantine. The government has taken a number of measures, including child and additional benefits, which provide some support to the income of the population. With the continuing trend of exceeding the growth of expenses over the growth of income, a further decrease in consumer spending may be observed.
Key words: consumer spending, cash income, savings, average propensity to consume, marginal propensity to consume.
Потребительские расходы домашних хозяйств являются важнейшей составной частью совокупного спроса и составляют более 2/3 общей величины расходов в экономике. Следовательно, изменение предпочтений потребителей в структуре и количестве своих расходов имеет большое значение для состояния экономики и поведения экономических агентов.
Изучение потребления является актуальным, так как определенная часть доходов направляется на сбережения, которые играют значительную роль в уровне жизни населения.
В статье рассматривается совокупный уровень потребления и сбережения с точки зрения макроэкономической перспективы. Потребительские расходы определяются совокупным количеством товаров и услуг, потребляемых домашними хозяйствами при данном уровне доходов и других факторах,
которые определяют экономические возможности.
Сопоставление потребительских расходов и доходов раскрывает важную сторону экономической жизни в Республике Башкортостан, показывает проблемы и перспективы изменения жизненного уровня населения.
Анализ структуры использования денежных доходов по России показывает высокий уровень потребительских расходов населения, где превалируют расходы на покупку товаров. Наблюдается дальнейший рост потребительских расходов по РФ в целом при сокращении сбережений. Изменения в потребительском поведении населения вызваны спадом экономики в целом [1]. Аналогичная картина наблюдается и в Республике Башкортостан. В 2020 г. ситуация усугубилась принятыми мерами по борьбе с корона-вирусом, которые приостановили деятельность многих сфер экономики. В связи с этим
Экономика и управление в отраслях и сферах деятельности
наблюдаются негативные тенденции в струк- Представим основные статьи расходов
туре использования денежных доходов насе- населения в таблице 1.
ления.
Таблица 1. Структура использования денежных доходов населения Российской Федерации, %
Год Всего использовано доходов, % В том числе в процентах
покупка товаров и оплата услуг оплата обязательных платежей, взносов и прочие расходы прирост (+), уменьшение (-) сбережений населения прирост (+), уменьшение (-) наличных денег на руках в рублях и иностранной валюте в рублевом эквиваленте
2014 100,0 82,0 15,3 0,3 2,4
2015 100,0 77,2 13,7 10,1 -1,0
2016 100,0 77,5 13,8 6,6 2,1
2017 100,0 79,1 14,1 4,6 2,2
2018 100,0 80,7 15,1 1,7 2,5
2019 100,0 80,8 15,3 3,4 0,5
2020 1 квартал 100,0 87,1 15,1 -4,7 2,5
2020 2 квартал 100,0 67,7 14,1 10,4 7,8
2020 3 квартал 100,0 81,8 16,2 -1,9 3,9
Источник: https://rosstat.gov.ru/folder/13397 С 2015 г. - включая данные по Республике Крым и г. Севастополь
К росту расходов подталкивает и рост объ-мов кредитования в стране. Кредитование является неотъемлемой частью потребительского поведения населения. Наблюдается рост потребительского кредитования за последние годы, что обусловлено ростом расходов на покупки товаров при сокращении сбережений. С 2017 г. наблюдается рост кредитной активности. Сокращение темпов инфляции снизило стоимость потребительского кредитования вслед за ключевой ставкой. Дешевые кредиты становятся привлекательными для населения, что повышает их закредитованность и, как следствие, выплаты процентов.
Анализ структуры расходов показывает определенные тенденции в изменении образа
жизни населения. Увеличение доли сбережений было кратковременным в 2015-2016 гг. вследствие девальвации, высоких банковских ставок по депозитам и сокращения кредитования потребителей. В 2018 г. по Республике Башкортостан доля сбережений в общей структуре использования денежных доходов составила 2,9 % против 4,2 % по России (табл. 2). Это связано, в том числе, и с высокой закредитованностью населения. Соотношение среднедушевого долга по кредитам и годовой заработной плате в 2019 г., по данным Росстата, в Республике Башкортостан составило 66,7 %, в то время как в России в среднем этот показатель составляет 47,1 %.
Таблица 2. Структура использования денежных доходов населения Республики Башкортостан, %
Год Денежные доходы Из них использовано
потребитель- ские расходы в том числе сбережения
покупка товаров платежи за товары (работы, услуги) произведенные за рубежом за наличные деньги и с использованием пластиковых карт
2014 100 97,7 87,1 10,6 2,3
2015 100 91,5 81,7 9,8 8,5
2016 100 91,8 81,9 9,9 8,2
2017 100 94,0 84,0 10,0 6,0
2018 100 97,1 86,4 10,7 2,9
Источник: https://rosstat.gov.ru/compendium/document/13270
На данном этапе в условиях пандемии зафиксирован рост сбережений вследствие ограничений текущего потребления в связи с карантином. Текущая ситуация характеризуется продолжением спада сбережений в общем объеме денежных доходов.
Денежные доходы граждан в номинальном выражении росли в целом по России с 2014
по 2018 гг., при этом реальные располагаемые доходы населения снижались (табл. 3, 4). В 2019 г. рост реальных доходов населения составил 1 %, однако эти доходы не достигли уровня 2013 г., в котором наблюдалось устойчивая тенденция роста доходов населения.
Годы Денежные доходы граждан Башкортостана Потребительские расходы граждан Башкортостана Абсолютные изменения в доходах Абсолютные изменения в расходах АРС МРС
2014 1 257 642 1 228 562 93 372 70 726 0,976 0,757
2015 1 334 819 1 221 671 77 177 -6 891 0,915 -0,089
2016 1 359 799 1 247 545 24 980 25 874 0,917 1,035
2017 1 388 706 1 305 096 28 907 57 551 0,939 1,9909
2018 1 410 285 1 370 128 21 579 65 032 0,971 3,0136
Таблица 3. Изменения в доходах и расходах населения Башкортостана, млн рублей
Источник: составлено авторами с использованием источника [3]. Таблица 4. Изменения в доходах и расходах населения Российской Федерации, млн рублей
Годы Денежные доходы граждан Потребительские расходы граждан Абсолютные изменения в доходах Абсолютные изменения в расходах АРС МРС
2014 47 309 223 38 807 616 3 078 574 3 060 828 0,820 0,994
2015 53 153 174 41 054 098 5 843 951 2 246 482 0,772 0,384
2016 54 325 250 42 086 998 1 172 076 1 032 900 0,774 0,881
2017 56 205 126 44 455 362 1 879 876 2 368 364 0,790 1,259
2018 58 458 736 47 186 243 2253 610 2 730 881 0,807 1,211
Источник: составлено авторами с использованием источника [4].
Обвал цен на нефть плюс последствия пандемии способствовали дальнейшему падению доходов. Реальные денежные доходы населения во втором квартале 2020 г. сократились на 8,3 %, в том числе и по Республике Башкортостан - на 9,2 %, по данным Росстата.
На денежные доходы влияют несколько факторов: заработная плата, доходы от предпринимательской деятельности, дивиденды, инфляция. Изменение тех или иных факторов вызывает изменение доходов населения.
Увеличение денежного дохода населения в 2018 г. осуществлялось за счет повышения
доли заработной платы в общей структуре денежных доходов, при этом другие составляющие, например, доходы от предпринимательства, ренты и различных выплат, сокращались. Так, например, наблюдался рост поступлений от оплаты труда по сравнению с 2017 г. на 0,8 %, он составил 66,2 %.
Увеличение заработной платы работников бюджетной сферы произошло согласно исполнению майских указов Президента Российской Федерации. Повышение минимального размера оплаты труда (МРОТ) было осуществлено благодаря приравнению к величине прожиточного минимума.
Правительство проводило исполнение закона о повышении МРОТ в целях повышения жизненного уровня: с 1 января 2018 года МРОТ увеличился до 9489 руб., с 1 мая 2018 г. МРОТ составил 11 163 руб., а с 1 января 2019 г. МРОТ составил 11 280 руб. и сравнялся с прожиточным минимумом трудоспособного населения по России.
Сокращение реальных располагаемых доходов является последствием пандемии и карантинных ограничений, сокращения и перевода работников на неполный рабочий день. В то же время правительством был предпринят ряд мер, включая выплату детских и дополнительных пособий, оказывающих определенную поддержку доходам населения [2].
При росте потребительских расходов, как по России, так и по Республике Башкортостан, имеются отличия по показателям средней
1,2 1 0,8 0,6 0,4 0,2 0
Рисунок 1. Показатели средней склонности к потреблению Источник: составлено авторами с использованием источников [3, 4]
J, J
э т с
С. 1 Ц
1 _
1 П ^
п
<\ с 2014 2015 2016 2017 2018
Kl ,.J ■ Республика Башкортостан ■ РФ
Рисунок 2. Показатели предельной склонности к потреблению Источник: составлено авторами с использованием источников [3, 4]
Экономика и управление в отраслях и сферах деятельности
склонности к потреблению (APC). В Республике Башкортостан показатель APC выше, чем в среднем по России и приближен к единице, что объясняется разницей среднедушевых доходов населения.
Показатели средней склонности к потреблению в России в целом и в Республике Башкортостан высокие, что говорит о том, что весь доход идет на потребительские расходы. Такая структура характерна для экономики стран с низкими денежными доходами.
На фоне спада денежных доходов населения в РБ в 2017-2018 гг. наблюдался рост потребительских расходов, в том числе за счет роста кредитования и снижения сбережений, что вызвало увеличение предельной склонности к потреблению (МРС) до 3,01 (рис. 1, 2). Это связано с падением доходов в РБ на тот период, в то время как по РФ наблюдался незначительный рост.
Несмотря на принятые меры по поддержке
денежных доходов населения, реальные рас- ч
полагаемые доходы во втором и третьем квар- р
тале 2020 г упали на 8,4 % и 4,8 % сравнению Б
с аналогичным периодом предыдущего года. д
Результат исследования заключается в том, р что на фоне спада экономики наблюдается
рост потребительских расходов в общем объ- д
еме доходов. При этом наблюдается сокраще- ч
ние сбережений, как в РФ, так и в Республике с
Башкортостан. Однако в Республике н
Башкортостан доля потребления превышает р среднероссийские значения и составляет 97 %.
Денежные доходы граждан растут незначительными темпами в отличие от денежных расходов в целом по России. По Республике Башкортостан наблюдается низкий прирост денежных доходов, в то время как прирост расходов выше.
При сокращении реальных располагаемых доходов наблюдается незначительное увеличение потребительских расходов за счет сокращения сбережений. Это окажет негативное влияние и на будущие потребительские расходы, и на будущие сбережения.
Список литературы
1. Габитова З.Р., Нигматуллина Р.А. Динамика и структура совокупного спроса в Республике Башкортостан. Вестник УГНТУ Наука, образование, экономика. Серия экономика. - 2020. - № 1 (31). - С. 81-88.
2. Ризванова М.А. Развитие концепции управления персоналом в организациях социального предпринимательств. Вестник УГНТУ. Наука, образование, экономика. Серия экономика. - 2020. - № 1 (31). -С. 89-97.
3. https://bashstat.gks.ru/folder/25424
4. https://rosstat.gov.ru/compendium/ document/13270
References
1.Gabitova Z.R., Nigmatullina R.A. Dynamics and structure of aggregate demand in the Republic of Bashkortostan. USPTU Bulletin. Science, education, economics. Economics series. - 2020. - No. 1 (31). - P. 81-88.
2. Rizvanova M.A. Development of the concept of personnel management in organizations of social entrepreneurship. USPTU Bulletin. Science, education, economics. Economics series. - 2020. - No. 1 (31). -P. 89-97.
3. https: //bashstat.gks.ru/folder/25424
4. https://rosstat.gov.ru/compendium/ document/13270
