ПОТОК МЕЖДУНАРОДНЫХ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ: ХРОНИКА АРМЕНИИ Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

АРМЕНИЯ И МИР

ПОТОК МЕЖДУНАРОДНЫХ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ: ХРОНИКА АРМЕНИИ

DOI: 10.52174/2579-2989 2021583

Ключевые слова: глобальный поток, трудовой

мигрант, доход, Армения, донор

Во многих странах актуальным остается изучение влияния денежных переводов трудовых мигрантов развивающихся стран с высоким уровнем миграции. За последние два десятилетия значительно повысился уровень миграции, а также объем денежных переводов, что в свою очередь привело к повышению интереса к рассмотрению воздействия денежных переводов на социально-экономическое положение. В данном исследовании автор обратился к динамике потоков денежных переводов в мире и, в частности, в Армении, рассмотрел ее причины и экономические последствия.

Существуют разные взгляды на воздействие потоков финансовых трансфертов, включая их положительное и отрицательное влияние как на экономическое, так и на человеческое развитие. Ежегодно 16 июня отмечается Международный день семейных денежных переводов (IDFR), который, судя по всему, нацелен на повышение осведомленности трудящихся-мигрантов, а также на привлечение внимания мира к той части населения планеты, которая повседневной работой удовлетворяет не только свои потребности, но также становится уникальной движущей силой внутренних и межгосударственных денежных потоков.

Принимая за основу исследования и публикации Международного валютного фонда о денежных переводах, мы можем выделить главные причины, опираясь на которые можно оценить реальную экономическую значимость трансфертов'. В частности:

' 11 reasons why remittances are important, 14 June 2021, https://www.ifad.org/en/ web/latest/-/11-reasons-why-remittances-are-important

Нарине ПЕТРОСЯН

Магистрант АГЭУ

В 2021 году с отличием окончила бакалавриат АГЭУ по специальности «Экономика», затем поступила в магистратуру по образовательной программе «Макроэкономический анализ». С 2020 года работает экономистом-аналитиком в Центре общественных исследований «Ин-лайт». Параллельно принимала участие в исследовательских работах групп центра «Амберд» в качестве приглашенного специалиста.

С августа 2021 года работает специалистом Финансово-бюджетного управления Министерства образования, науки, культуры и спорта РА.

Является автором более 10 научных публикаций, а также соавтором одной коллективной монографии.

За последние 20 лет потоки денежных переводов увеличились почти в пять раз2. Эти потоки часто играют антициклическую роль, помогая поддерживать покупательную способность населения. Около 1 млрд человек, или каждый седьмой в мире, вовлечены в процесс трансфертов, либо осуществляя перевод (200 млн рабочих-мигрантов), либо получая(среднее домохозяйство из четырех человек).

Более 4% ВВП около 70 стран генерируется за счет этих денежных переводов, которые являются одной из движущих сил социально-экономического роста страны.

Ожидалось, что разрушительные последствия пандемии С0УЮ-19 приведут к значительному сокращению международных денежных переводов, но отчет Всемирного банка за май 2021 года по-

3

казывает , что денежные переводы остались довольно стабильными, снизившись лишь на 1,6 процента в 2020 году, по сравнению с 2019 годом. Это обстоятельство может быть обусловлено изменением отношения общества к цифровым технологиям. В частности, мобильные переводы в 2020 году увеличились примерно на 65%, до 1,2 мил-

4

лиарда долларов ,

Денежные переводы вносят значительный вклад в достижение целей в области Устойчивого развития: ликвидация нищеты (БЭв 1), обеспечение здорового образа жизни (БЭв 3), качественное образование (БЭв 4), чистая вода и санитария (БЭв 6), достойная работа и экономический рост (БЭв 8)5. Несмотря на прогнозы сокращения по-

токов денежных переводов из-за С0УЮ-19, официально зарегистрированные трансферты в страны с низким и средним уровнем доходов достигли 540 миллиардов долларов в 2020 году, что всего на 1,6 процента ниже, чем в 2019-ом6. Снижение притока денежных переводов в 2020 году было меньшим, чем во время мирового финансового кризиса в 2009 году (4,8%). Оно также было намного ниже, чем сокращение притока прямых иностранных инвестиций (ПИИ) в страны с низким и средним уровнем доходов, которые, без учета потоков в Китай, упали более чем на 30 процентов в 2020 году. Предполагается, что фактический объем денежных переводов, который включает как формальные, так и неформальные потоки, превышает официально представленные данные, хотя масштабы воздействия С0УЮ-19 на неформальные потоки не оценивались7.

В целом, денежные переводы являются потенциальным источником финансирования мировой экономики. Поступающие в страну валютные потоки положительно влияют на платежный баланс, а также на возможности импорта. Трудящиеся-мигранты в первую очередь поддерживают текущее потребление своих семей в странах их происхождения8. Кроме того, денежные переводы (как зарегистрированные, так и скрытые) служат важным способом покрытия торгового и платежного дефицита в странах-получателях. Таким образом, денежные переводы влияют на обменный курс национальной валюты, движение импорта товаров для производства и потребления. При этом средства трудовых мигрантов на родине не являются источником налоговых поступлений в государственный бюд-

Defying Predictions, Remittance Flows Remain Strong During COVID-19 Crisis, World Bank Group, MAY 12, 2021, https://www.

worldbank.org/en/news/press-release/2021/05/12/defying-predictions-remittance-flows-remain-strong-during-covid-19-crisis

Timor-Leste Economic Report, May 2021: Charting a New Path, World Bank Group. 2021, https://openknowledge.worldbank.org/

bitstream/handle/10986/35720/Timor-Leste-Economic-Report-Charting-a-New-Path.pdf?sequence=1&isAllowed=y

Mobile Money Accounts Grow to 1.2 Billion in 2020, 24 March, 2021, https://www.gsma.com/newsroom/press-release/mobile-mon-

ey-accounts-grow-to-1-2-billion-in-2020/

17 goals that will transform our world, https://www.ifad.org/en/ifad-and-the-sdgs

Defying Predictions, Remittance Flows Remain Strong During COVID-19 Crisis, World Bank Group, MAY 12, 2021, https://www. worldbank.org/en/news/press-release/2021/05/12/defying-predictions-remittance-flows-remain-strong-during-covid-19-crisis Defying Predictions, Remittance Flows Remain Strong During COVID-19 Crisis, World Bank Group, MAY 12, 2021, https://www. worldbank.org/en/news/press-release/2021/05/12/defying-predictions-remittance-flows-remain-strong-during-covid-19-crisis Международные денежные переводы мигрантов // Бюллетень о текущих тенденциях мировой экономики, выпуск № 8, май 2016 г. // URL: http://ac.gov.ru/files/publication/a/9059.pdf

жет, поскольку налоги уплачиваются в стране пребывания9- Согласно отчету ЮНЕСКО, международные денежные переводы в целом положительно влияют на образование в странах с низким и средним уровнем доходов10. В частности, в результате притока личных трансфертов в Латинскую Америку расходы на образование увеличились в среднем на 53%, а в 18 странах Африки и Азии - на 35%.

Следует отметить, что развитые страны являются основными донорами денежных переводов, и динамика денежных переводов от них напрямую связана с глобальным экономическим ростом. Всемирный банк прогнозирует, что возможное замедление темпов роста мировой экономики и экономического роста в развитых странах окажет негативное влияние на денежные переводы".

Примечательно, что Российская Федерация наряду с США, Европейским союзом и странами Персидского залива считается ведущим донором денежных переводов в соседние страны. Самый большой объем международных денежных переводов с 1983 года был из Соединенных Штатов. Финансово-экономический кризис, разра-

зившийся в 2008 году, привел к снижению и стабилизации этого показателя в 20092011 годах до уровня ниже 51 миллиарда долларов по сравнению с 55,5 миллиардами долларов в 2008 году. В последующие годы тенденция роста возобновилась, и в 2019 году объем денежных переводов из США составил 71,6 млрд долларов США. В 2020 году он упал на 5% до 68 миллиардов долларов. Россия в 20072008 гг. и 2012-2013 гг. поднялась на второе место, вытеснив Саудовскую Аравию на третье. С 2015 года Объединенные Араб ские Эмираты прочно занимают второе место, опережая не только Россию, но и Саудовскую Аравию, Швейцарию и Германию. По оценкам 2020 года, Россия занимает 7-е место после США (68,0 млрд долларов), Объединенных Арабских Эмиратов (43,2), Саудовской Аравии (34,6), Швейцарии (28,0), Германии (22,0) и Китая (18,1). За Россией (16,9) следуют Франция (15,0), Люксембург (14,2), Нидерланды (13,9), Катар (10,7) и Италия (10,2 млрд долларов) (рисунок 1)'2.

Интересно, что поток денежных переводов также увеличился благодаря созданию ЕАЭС, за счет создания более благоприят-

РИСУНОК1

Крупнейшие страны-доноры денежных переводов в 2020 г., млрд долларов США13

9 Leveraging economic migration for development // URL: https://www-knomad-org/publication/leveragingeconomic-migra-tion-development-briefing-world-bank-board

10 Migration, displacement and education: Building bridges, not walls 2019 // URL: https://unesdoc.unesco.org/ark:/48223/ pf0000265866

11 Migration and Development Brief 31. World Bank // URL: https://www.knomad.org/publication/migrationand-develop-ment-brief-3112

12 Россия остается в числе стран, из которых мигранты отправляют наибольшие объемы денежных переводов, Jun. 2021, https://adamashek.livejournal.com/2225072.html

13 Outward remittance flows May. 2021, https://www.knomad.org/publication/migration-and-development-brief-34

ю

0£ О

< <

V с.

2

ю

.D

Е§

ZD

СО

V

к

I

2 квартал2021 г.

1 квартал2021 г. —

2020 г. 4 квартал2020 г. ^ 3 квартал2020 г. 2 квартал2020 г. ^

1 квартал 2020 г.

2019 г. =

2018 г. 2017г.

I УКРАИНА

УЗБЕКИСТАН I ТУРКМЕНИСТАН ТАДЖИКИСТАН МОЛДОВА КЫРГЫЗСТАН КАЗАХСТАН БЕЛАРУСЬ АРМЕНИЯ АЗЕРБАЙДЖАН I Страны СНГ

РИСУНОК 2

2,000 4,000

6,000 8,000 10,000 12,000 14,000 16,000

Личные переводы из России в страны СНГ, млрд долларов США1'

ных условий для трудовых мигрантов из стран союза'5. Основные потоки денежных переводов внутри ЕАЭС направляются в Армению и Кыргызстан.

Денежные переводы трудовых мигрантов из России в страны СНГ в первом квартале 2021 года снизились на 13,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув

1,85 миллиарда долларов. Примечательно, что только Узбекистан имеет положительную динамику денежных перево-

14.449 14 041

13.194

дов. За год денежные переводы в эту страну увеличились на 12,4% до 680,4 млн долларов США. Падение более очевидно в Туркменистане, вместо 0,8 млн долларов в прошлом году, всего 0,1 млн долларов в этом году. В Азербайджане падение составило 29% (до 127,7 млн долларов). По сравнению с другими странами СНГ, сокращение денежных переводов в Республику Армения довольно низкое (4,2% или до 113,1 млн долларов США) (рисунок 2)^.

Если мы рассмотрим динамику денеж-

Страны СНГ А:- ЕРБАИДЖД.Н

11.33 ■ .■

АРМЕНИЯ

.617 3190 2. Э06 I 2_367 3.069 |_И5Э [ -4':'

2017г. 2018 l 20 ! квартал 2 квартал 3 квартал 4 квартал 2020: I квартал 2 квартал

2020.: 2020г. 2020 г 2020;. 2021: 202!;.

РИСУНОК 3

Личные переводы из России в страны СНГ (Армения, Азербайджан)1

14 Личные переводы между Россией и странами СНГ, https://www.cbr.ru/vfs/statistics/CrossBorder/Personal_Remittances_CIS.xlsx

15 Экономические связи и развитие ЕАЭС // Бюллетень о текущих тенденциях мировой экономики, выпуск № 23, август 2017 г. // URL: http://ac.gov.rU/files/publication/a/14124.pdf

16 Новости: Денежные переводы трудовых мигрантов из России за год снизились, июль 2021, https://1prime.ru/fi-nance/20210715/834205998.html

0

ных переводов из России в страны СНГ, в частности, в Армению и Азербайджан с 2017 по второй квартал 2021 года, то заметим, что сокращение денежных переводов оставалось относительно стабильным как в годовом, так и в квартальном масштабе. Также интересно, что во втором квартале 2021 года поток денежных переводов в Армению превысил аналогичный показатель Азербайджана (рисунок 3).

Объем денежных переводов, отправленных физическими лицами из Российской Федерации через платежные системы в 2020 году, снизился на 1,9% до 7,4 млрд долларов США. Доля переводов через платежные системы в оттоке трансграничных переводов увеличилась до 18,5% (по сравнению с 18,1% в 2019 году). Основными получателями-странами в географической структуре денежных переводов из Российской Федерации в 2020 году были страны СНГ - Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан и Армения. Их валовая доля в оттоке платежных систем составила 71,5% или 5,3 млрд долларов США (рисунок 4).

Если мы рассмотрим динамику притока денежных переводов в Армению, то увидим, что в кризисные годы, особенно в 2008-2009 годах, тенденция к снижению притока была очевидна. Это естественно,

поскольку глобальные кризисы напрямую приводят к снижению экономических и финансовых показателей по всем направлениям.

Наблюдая за территориальным распределением денежных переводов, мы замечаем, что Россия и США всегда были и продолжают укреплять свои лидирующие позиции по притоку денежных переводов (рисунок 5). Пожалуй, этим обстоятельством обусловлено сокращение денежных переводов в Армению в период после 2014 г. (2015 и 2016 гг.), когда в отношении Российской Федерации были введены масштабные санкции. Другими словами, сложилась ситуация, когда объем денежных переводов в Республику Армения напрямую зависит от экономической конъюнктуры вышеупомянутых стран, и любое их изменение приводит к коебаниям макроэкономических показателей Республики Армения, включая потоков денежных переводов.

Денежные переводы в российских рублях имеют большое влияние. В 2017 году укрепление российского рубля по отношению к доллару США положительно повлияло на денежные переводы в долларовом выражении. А уменьшение денежных переводов из России с 2018 года в

УЗБЕКИСТАН ТАДЖИКИСТАН КЫРГЫЗСТАН АРМЕНИЯ ТУРЦИЯ АЗЕРБАЙДЖАН УКРАИНА ГРУЗИЯ КИТАЙ МОЛДОВА

2461.8

1736.9

608.9 486.6 400.5 298.6 291.9 238.5 172.1 151.6

0 500 1000 1500 2000 2500

РИСУНОК 4

Объем денежных переводов от физических лиц из РФ через платежные системы, млн долларов США17

Трансграничные переводы физических лиц в 2020 году, Москва, 2021, https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/36620/ Cross-Border0psSurvey_2020.pdf

ю

500.000

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020

Общин приток

РФ

США

РИСУНОК 5

Ежегодные переводы из-за границы на имя физических лиц через банки Армении, в долларах США^

основном связано с девальвацией рубля. Интересно также, что на фоне сокращения притока денежных переводов из России в Армению за последние 4 года тенденция притока из США в Армению становится очевидной. Однако, исходя из того факта, что Россия является основным источником занятости для трудовых мигрантов в Армении и с учетом показателей, зафиксированных в первых двух кварталах 2021 года, мы можем предположить, что годы, следующие за эпидемией, будут периодом восстановления денежных переводов из России.

Если мы рассмотрим показатели первого квартала 2021 года, то увидим, что отток денег из Армении также в некоторой степени увеличился. По данным Центробанка Армении, в объеме переводов, осуществленных физическими лицами из Армении за границу через банки, вес России также самый большой. То есть, тенденция, наблюдаемая в предыдущие годы, сохраняется: денежные переводы из России в Армению сокращаются, а из Армении в Россию растут (рисунок 6).

В первом квартале 2021 года физические лица перевели 276,5 млн долларов

I 06 щи и отток

РФ

|США

1600,000 1.400.000 1.200.000 1.000,000 800,000 600.000 400,000 200,000

1,124,466 1,010.659

356.519

7Б4.475 752 370 823"^7 Й"2'13

П\ 555

ИЛ АН I

760,992

1.108.231 969,601

1,454,552

1.267 340

(Ш

2004 2005 2006 2007 2006 2009 2010 2011 20)2 2013 2014 2013 201$ 2017 201$ 2019 2020

РИСУНОК 6

Ежегодные денежные переводы физических лиц из Армении за границу в долларах США9

Веб-сайт Центрального банка Армении, статистика внешнего сектора, https://www.cba.am/Storage/AM/downloads/stat_data_

arm/5.%20Money%20transfers%20of%20individuals.xls

Там же.

через банки за границу. По сравнению с аналогичным кварталом 2020 года он увеличился на 10,3 млн долларов США или на 3,9%.

Денежные переводы из Армении в Россию остались почти на том же уровне, составив около 86 млн долларов против 86,6 млн долларов в первом квартале 2020 года. Денежные переводы из Армении в США увеличились на 9 миллионов долларов, или на 26,9%, составив около 44 млн долларов. Поскольку в первом квартале этого года денежные притоки в Армению росли быстрее, чем оттоки, чистый приток составил 129,1 млн долларов, увеличившись на 42 млн долларов или на 47,7% по сравнению с первым кварталом прошлого года.

Подводя итоги исследования, принимая во внимание роль денежных переводов в мировой экономике и, особенно, для Армении, мы можем констатировать, что с макроэкономической точки зрения денежные переводы компенсируют спрос на иностранную валюту в контексте открытия рынка, внутренней либерализации, укрепления национальной экономики. В последнее время это можно считать значительным следствием притока денежных переводов в Республику Армения. Стиму-

лируя полный спрос, денежные переводы способствуют увеличению потребления в Республике Армения, в результате чего они могут стать основой для возможного ускорения темпов экономического роста. В результате исследования армянской действительности, фактически, становится ясно, что эти трансферты увеличивают располагаемый доход домашних хозяйств, сокращают бедность и увеличивают инвестиции в человеческий капитал. Однако растущий объем денежных переводов не лишен недостатков, включая снижение стимулов для развития внутреннего производства в стране, создание рабочих мест, а также рост зависимости от основных стран-доноров. В результате любой экономический шок, который проявляется в вышеупомянутых странах, цепной реакцией влияет на трансферты РА и другие движения экономических показателей. Это проблемы, с которыми Армения сталкивалась и продолжает сталкиваться на протяжении всего периода независимости. И решение таких проблем, нейтрализация возможных рисков предполагает стабильное, систематическое сотрудничество специалистов в данной области, директивных и исполнительных органов.

ИСПОЛЬЗОВАННАЯ ЛИТЕРАТУРА

2.

3.

Веб-сайт Центрального банка Армении, 5.

статистика внешнего сектора, https://www.cba.am/Storage/AM/downloads/ stat_data_arm/5.%20Money%20transfers%20of%20 individuals.xls 6.

Личные переводы между Россией и странами СНГ,

https://www.cbr.ru/vfs/statistics/CrossBorder/Per-sonal_Remittances_CIS.xlsx 7.

Международные денежные переводы мигрантов // Бюллетень о текущих тенденциях мировой экономики, выпуск № 8, май 2016 г., 8.

http://ac.gov.rU/files/publication/a/9059.pdf Новости Денежные переводы трудовых мигрантов из России за год снизились Июль 2021, 9.

https://1prime.ru/finance/20210715/834205998. html

Россия остается в числе стран, из которых мигранты отправляют наибольшие объемы денежных переводов, Jun. 2021, https://adamashek.livejournal.com/2225072.html Трансграничные переводы физических лиц в 2020 году, Москва, 2021, https://www.cbr.ru/Collection/Collection/ File/36620/Cross-Border0psSurvey_2020.pdf Экономические связи и развитие ЕАЭС // Бюллетень о текущих тенденциях мировой экономики, выпуск № 23, август 2017 г., http://ac.gov.ru/files/publication/aZ14124.pdf 11 reasons why remittances are important, 14 June 2021,

https://www.ifad.org/en/web/latest/-/11-rea-sons-why-remittances-are-important 17 goals that will transform our world, https://www.ifad.org/en/ifad-and-the-sdgs

10. Defying Predictions, Remittance Flows Remain Strong During COVID-19 Crisis, World Bank Group, MAY 12, 2021, https://www.worldbank.org/en/news/press-re-lease/2021/05/12/defying-predictions-remittance-flows-remain-strong-during-covid-19-crisis

11. Defying Predictions, Remittance Flows Remain Strong During COVID-19 Crisis, World Bank Group, MAY 12, 2021, https://www.worldbank.org/en/news/press-re-lease/2021/05/12/defying-predictions-remittance-flows-remain-strong-during-covid-19-crisis

12. Leveraging economic migration for development,

https://www.knomad.org/publication/lever-

agingeconomic-migration-development-brief-

ing-world-bank-board

13. Migration and Development Brief 31. World Bank,

https://www.knomad.org/publication/migra-tionand-development-brief-31

14. Migration, displacement and education: Building bridges, not walls 2019, https://unesdoc.unesco.org/ark:/48223/ pf0000265866

15. Mobile Money Accounts Grow to 1.2 Billion in

2020, 24 March, 2021, https://www.gsma.com/newsroom/press-release/ mobile-money-accounts-grow-to-1-2-billion-in-2020/

16. Outward remittance flows May. 2021, https:// www.knomad.org/publication/migration-and-devel-opment-brief-34

17. Timor-Leste Economic Report, May 2021: Charting a New Path, World Bank Group.

2021,

https://openknowledge.worldbank.org/bitstream/ handle/10986/35720/Timor-Leste-Economic-Re-port-Charting-a-New-Path.pdf?sequence=1&isAl-lowed=y

bwphùb ^bSPnU3Ub

Uiuqfruyipwhyi, C^SC

<U3UUSU1. bM. UC^UP<

U"haU2q-U3hL T-PUUU'hU'L On^ULS^ULbPh <nU£G. <U3UUSUL3UL £PnLhMnL

U2^iwmwb£wj|ib i^iq.pwbmbbp|ig umwgi^nq i^igwqq-wjlib n-pwtfwl|ixiti i|in^iwbgnLiftibp|i wqp.b-gmpjuib nwnLiftiwu|ipnLpjnLbb wpp.|iwl|wti t ^iq-pwg|iwj|i pwpâp dwl|wpp.wl| ni.bbgnq_ qwpq.wgnq_ mbrnbunLpjwdp bpl|pbbp|i hwdwp: 4bp2|ib bpl|nL mwubwdjwl|nLd i^iq.pwg|iwj|i mbdn|bpp

qq.w|Jinpbb Lu6b[_ bb, wi^b|wgbL t bwU i^i2wqq-wj|ib p.pwdwl|wb i|in^iwbgnLiftibp|i ôw^iHLp' iftïôwg-bb|n^ hbsLf pf pmpjmbp ung|nwL-mbmbuwliwb |ipw4|i6wl||i i^pw p.pw hbrnUwbfbbpli nwrnd-bwu|ipdwb hwbp.bu|: <np4wôni.d hbqjibwl|b wbp.pwp.wpâbL t i^wqq-wjlib p.pwdwl|wb i|in^iwb-gnLiftibp|i 2a|pd"phpwg|ib W2^iwphnLd U dwubL^npL^bu' <wjwumwbnLd, b2^wô

bpUnLjp|i H|wm6wnbbpb m mbmbuwl|wb hbmUwbfbbpp:

<^№wpwnbp. LÎfrçuiqquijfth ripunJutL/uih ifinfriuihgnLiÂibp, ^faiyntipuijfth LÎfrqputhyi, bL/unSmyi, Cutjutuyiwli, r].nbnp

Narine PETROSYAN

Master's Degree Student, ASUE

ARMENIA AND WORLD

FLOW OF INTERNATIONAL REMITTANCES: CHRONICLE OF ARMENIA

Studying the impact of remittances from migrant workers in emerging economies with high levels of migration is relevant in many countries. Over the past two decades, the level of migration has increased significantly, the volume of remittances has gone up. This, in its turn, has raised interest in studying the impact of remittances on the socio-economic situation. In this study, the author turns to the dynamics of remittance flows in the world, in particular, in Armenia, considers the reasons for this, refers to the economic consequences of remittances.

Keywords: global flow, labor migrant, income, Armenia, donor