CC BY
15
28 ноября 2001 года № 161-П
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ"
Центральный банк Российской Федерации на основании статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33 (часть I), ст. 3418) (далее - Федеральный закон) и статьи 6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 356; Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, № 18, ст. 1593) устанавливает следующий порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отбыванием) доходов, полученных преступным путем.
1. Общие положения
1.1. Для целей настоящего Положения применяются следующие основные понятия:
Электронная цифровая подпись (ЭЦП) - вид аналога собственноручной подписи, являющийся средством защиты информации, обеспечивающим возможность контроля целостности и подтверждения подлинности электронных документов. ЭЦП позволяет подтвердить ее принадлежность зарегистрированному владельцу и является неотъемлемой частью электронного документа.
Владелец ЭЦП - кредитная организация (кредитная организация, филиал кредитной организации), учреждение Банка России (структурные подразделения Банка России, включая территориальные учреждения Банка России), ЭЦП которых зарегистрирована в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению.
Отчет в виде электронного документа (ОЭД) - формируемые кредитной организацией сведения, предусмотренные федеральным законом и представленные в электронной форме, подписанные (заверенные) зарегистрированной ЭЦП и имеющие равную юридическую силу с отчетом на бумажном носителе, подписанным собственноручны-
ми подписями уполномоченных лиц кредитной организации и заверенным при необходимости оттиском печати.
Подлинность ОЭД - положительный результат проверки ЭЦП зарегистрированного владельца ЭЦП, позволяющий установить факт неизменности содержания ОЭД.
Подтверждение подлинности ОЭД - процедура проверки правильности ЭЦП, которой заверен ОЭД.
Извещение в виде электронного документа (ИЭД) - документ, подписанный ЭЦП, подтверждающий принятие (непринятие) ОЭД территориальным учреждением Банка России от кредитной организации.
Ключ ЭЦП - цифровая последовательность, формируемая владельцем ЭЦП с использованием программно-аппаратных средств и состоящая из закрытой (далее - секретный ключ) и публичной (далее - открытый ключ) частей, предназначенных для формирования и проверки ЭЦП, где:
- секретный ключ - цифровая последовательность, предназначенная для подписания отчетов в виде электронных документов ЭЦП;
- открытый ключ - цифровая последовательность, однозначно связанная с секретным ключом и позволяющая проверить правильность ЭЦП, которой подписан ОЭД.
Компрометация секретного ключа ЭЦП - событие, определенное владельцем ЭЦП как ознакомление неуполномоченным лицом (лицами) с его секретным ключом ЭЦП.
Регистрационная карточка открытого ключа ЭЦП (шифрования) (далее - регистрационная карточка) - документ, содержащий распечатку открытого ключа ЭЦП (шифрования) кредитной организации в шестнадцатеричной системе исчисления, наименование кредитной организации, иные идентифицирующие кредитную организацию реквизиты, подписанный собственноручными подписями руководителя и главного бухгалтера и заверенный оттиском печати кредитной организации. Формат регистрационной карточки представлен в Приложении 2 к настоящему Положению.
2. Порядок формирования и направления кредитной организацией сведений в виде ОЭД в уполномоченный орган
2.1. Представление из кредитной организации в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом, осуществляется в виде ОЭД через территориальные учреждения Банка России (далее - ТУ).
2.2. Кредитная организация самостоятельно устанавливает внутренний регламент формирования и направления в ТУ сведений, предусмотренных федеральным законом, всеми ее структурными подразделениями. Разрешается передача ОЭД в ТУ филиалом кредитной организации.
2.3. Передача-прием ОЭД и ИЭД кредитной организацией и ТУ осуществляются с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России.
2.4. Кредитная организация подписывает ОЭД электронной цифровой подписью, затем шифрует его с использованием открытого ключа шифрования уполномоченного органа, после чего зашифрованное сообщение повторно подписывает ЭЦП.
Доставка ОЭД в ТУ может быть произведена по каналам связи или на магнитном носителе.
2.5. Описание структуры ОЭД и ИЭД представлено в Приложениях 3, 4, 5 к настоящему Положению.
2.6. При формировании ОЭД допускается размещение сведений по нескольким зафиксированным операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, а также иным операциям с денежными средствами или иным имуществом, связанным с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
2.7. При передаче ОЭД ТУ обеспечивает сохранение всех показателей и реквизитов ОЭД, а также невозможность несанкционированного ознакомления с ОЭД третьими лицами.
2.8. Ответственность за содержание показателей и реквизитов ОЭД (ИЭД) несет владелец ЭЦП, подписавший данный ОЭД (ИЭД).
2.9. В целях своевременного представления информации в уполномоченный орган кредитная организация направляет ОЭД в ТУ до 16-00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащей обязательному контролю. Принятая информация в тот же день до 18-00 часов по местному времени передается из ТУ в Главный центр информатизации Банка России (далее - ГЦИ) с использованием каналов связи и средств криптографической защиты информа-
ции, применяемых для предоставления статистической информации.
2.10. Представление ОЭД из ТУ в ГЦИ и из ГЦИ в уполномоченный орган осуществляется в порядке, установленном Банком России.
2.11. Порядок обеспечения информационной безопасности при передаче-приеме ОЭД разрабатывается ТУ на основе Приложения 1 к настоящему Положению.
3. Порядок контроля ТУ ОЭД, полученного от кредитной организации
3.1. ОЭД, полученный ТУ от кредитной организации, проверяется на подлинность.
3.2. ОЭД, подлинность которого не подтверждена, исключается из дальнейшей обработки, при этом формируется и направляется в адрес кредитной организации - отправителя ИЭД об отказе в принятии ОЭД с указанием причины отказа.
3.3. При подтверждении подлинности ОЭД формируется и направляется в адрес кредитной организации - отправителя ИЭД, подтверждающее принятие ОЭД.
3.4. ТУ формирует и направляет ИЭД в кредитную организацию в день получения ТУ от кредитной организации ОЭД не позднее 18-00 по местному времени.
4. Представление Банком России в кредитную организацию нормативно-справочной информации
4.1. Банк России ведет электронные справочники на основе перечней, определяемых Правительством Российской Федерации:
- справочник государств (территорий), в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств;
- справочник государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций.
4.2. Банк России создает и ведет электронный справочник видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (Приложение 6 к настоящему Положению).
4.3 Передача нормативно-справочной информации в кредитную организацию осуществляется в электронном виде с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России.
5. Хранение ОЭД
5.1. ОЭД, представленные в ТУ, по которым получены ИЭД, подтверждающие их принятие, а также указанные ИЭД хранятся в кредитной организации в электронном виде не менее 5 лет со дня получения ИЭД.
5.2. ОЭД, полученные от кредитной организации и прошедшие контроль в соответствии с пунктом 3 настоящего Положения, хранятся в ТУ в электронном виде (вместе с ИЭД, подтверждающими принятие ОЭД в ТУ) в течение срока, устанавливаемого Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
5.3. Программные и программно-аппаратные средства криптографической защиты информации и справочники открытых ключей хранятся в ТУ и кредитной организации не менее 5 лет с момента последнего применения при обработке ОЭД (ИЭД).
6. Настоящее Положение подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 февраля 2002 года.
Председатель Центрального банка Российской Федерации В.В. ГЕРАЩЕНКО
Приложение 1
к Положению Банка России от 28.11.2001 № 161-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
ПОРЯДОК
ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ПРИ ПЕРЕДАЧЕ-ПРИЕМЕ ОЭД
1. Передача ОЭД кредитной организацией и прием ОЭД ТУ, а также передача ИЭД ТУ и прием ИЭД кредитной организацией осуществляются с применением средств криптографической защиты информации (далее - СКЗИ): ЭЦП и шифрования. Конкретное средство защиты информации определяется Банком России.
2. Установка и настройка СКЗИ на автоматизированное рабочее место (далее - АРМ) переда-чи-приема ОЭД кредитной организации выполняются в присутствии Администратора АРМ передачи-приема ОЭД, назначаемого кредитной организацией. При каждом запуске АРМ должен быть обеспечен контроль целостности установленного программного обеспечения СКЗИ.
3. Технологический процесс передачи-приема и обработки ОЭД (ИЭД) с использованием СКЗИ регламентируется и обеспечивается инструктивными и методическими материалами.
4. Каждая из Сторон (кредитная организация, ТУ) может иметь резервные ключи ЭЦП и шифрования.
5. Каждая Сторона определяет и утверждает порядок учета, хранения и использования носителей секретных ключей ЭЦП и шифрования, который должен полностью исключать возможность несанкционированного доступа к ним.
6. Кредитная организация самостоятельно изготавливает ключи ЭЦП и шифрования. Открытые ключи ЭЦП и шифрования кредитная организация должна направить на регистрацию в ТУ. Для регистрации изготавливается регистрационная карточка в двух экземплярах, один из которых остается в ТУ, другой возвращается кредитной организации. Порядок распределения серий и номеров ключей ЭЦП и шифрования определяется Банком России.
7. Одновременно с регистрацией открытых ключей ЭЦП и шифрования кредитная организация получает в ТУ регистрационную карточку открытого ключа ЭЦП и шифрования, справочник открытых ключей ЭЦП, содержащий открытые ключи ЭЦП кредитной организации и ТУ, а также справочник открытых ключей шифрования, содержащий открытые ключи шифрования кредитной организации, ТУ и уполномоченного органа.
8. Факт передачи ТУ справочников открытых ключей ЭЦП и шифрования кредитной организации регистрируется в соответствующем журнале ТУ.
9. Руководство каждой из Сторон утверждает список лиц - ответственных исполнителей, имеющих доступ к носителям секретных ключей ЭЦП и шифрования (с указанием конкретной информации для каждого лица).
10. Для хранения носителей секретных ключей ЭЦП и шифрования в помещениях должны устанавливаться надежные металлические хранилища (сейфы), оборудованные надежными запирающими устройствами с двумя экземплярами ключей (один - у исполнителя, другой - в службе безопасности или у руководителя кредитной организации, ТУ). Хранение носителей секретных ключей ЭЦП и шифрования допускается в одном хранилище с другими документами в отдельном контейнере, опечатываемом ответственным исполнителем.
11. Доступ неуполномоченных лиц к носителям секретных ключей ЭЦП и шифрования должен быть исключен.
12. По окончании рабочего дня, а также вне времени формирования и передачи-приема ОЭД и ИЭД носители секретных ключей ЭЦП и шифрования должны храниться в сейфах.
13. Не допускается:
- снимать несанкционированные копии с носителей секретных ключей ЭЦП и шифрования;
- знакомить с содержанием носителей секретных ключей ЭЦП и шифрования или передавать носители секретных ключей ЭЦП и шифрования лицам, к ним не допущенным; 1
- выводить секретные ключи ЭЦП и шифрования на дисплей (монитор) персональной электронной вычислительной машины (ПЭВМ) или принтер;
- устанавливать носитель секретных ключей ЭЦП и шифрования в считывающее устройство (дисковод) ПЭВМ АРМ передачи-приема ОЭД в непредусмотренных режимах функционирования системы обработки и передачи-приема ОЭД (ИЭД), а также в другие ПЭВМ;
- записывать на носитель секретных ключей ЭЦП и шифрования постороннюю информацию.
14. При компрометации секретного ключа ЭЦП Сторона, допустившая компрометацию, обязана предпринять все меры для прекращения любых операций с ОЭД (ИЭД) с использованием этого ключа ЭЦП, а также проинформировать о факте компрометации другую Сторону.
15. При компрометации секретного ключа ЭЦП Сторонам необходимо вывести ключи этой ЭЦП из действия и организовать их внеплановую смену.
16. По факту компрометации секретного ключа ЭЦП Сторона, допустившая компрометацию, организовывает служебное расследование, результаты которого отражаются в акте служебного расследования.
17. При компрометации ключа шифрования Сторона, допустившая компрометацию, приостанавливает передачу-прием ОЭД (ИЭД) с использованием этого ключа и информирует о факте компрометации ключа шифрования другую Сторону. Стороны принимают согласованное решение о дальнейших действиях по продолжению либо прекращению передачи-приема ОЭД (ИЭД) до проведения смены скомпрометированного ключа.
18. В случаях увольнения, перевода в другое подразделение или на другую должность, изменения функциональных обязанностей сотрудника, имеющего доступ к носителям секретных ключей ЭЦП и шифрования, должна быть проведена смена ключей, к которым он имеет доступ.
19. Приостановление действия ключа ЭЦП или ключа шифрования кредитной организации осуществляется путем исключения ее открытого ключа ЭЦП или открытого ключа шифрования из соответствующего справочника открытых ключей участников передачи-приема ОЭД (ИЭД). Процедура возобновления участия в передаче-приеме ОЭД (ИЭД) кредитной организации должна предусматривать в каждом отдельном случае принятие решения об использовании ранее зарегистрированных ключей ЭЦП и шифрования кредитной организации.
20. Конфиденциальность и подтверждение целостности информации, передаваемой между Банком России и уполномоченным органом, обеспечивается СКЗИ, принятым к использованию б Банке России.
21. Порядок обеспечения информационной безопасности при обмене информацией между Банком России и уполномоченным органом устанавливается Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
Приложение 2
к Положению Банка России от 28.11.2001 № 161 -П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем "
РЕГИСТРАЦИОННАЯ КАРТОЧКА № _ ОТКРЫТОГО КЛЮЧА ЭЦП (ШИФРОВАНИЯ)
СКЗИ:_, регистрационный номер: ******
Банк: _
Кредитная организация:_
Предназначение ключа ЭЦП:_
Ключ действующий Серия: ****** Номер ключа: ****
Открытый ключ:
** ** ** ** ** ** Ht* ** #* ** ** Не* ** ** ** **
** ** ** ** ** Не* Не* ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** **
** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** **
** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** **
** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** **
** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** **
Не* ** ** ** ** ** ** ** ** ** *Не ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** **
** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** *# ** ** **
** ** ** ** ** ** ** ** ** Не* ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** ** **
Дата формирования ключа: ******
Руководитель кредитной организации:_
(подпись)
Главный бухгалтер кредитной организации: (подпись)
(место печати)
(Ф.И.О.) _(Ф.И.О.)
Администратор
ТУ: _ (Ф.И О.)
(подпись)
(место печати)
Примечания. 1. В регистрационную карточку могут вводиться дополнительные поля (графы) по согласованию между ТУ и кредитной организацией.
2. Регистрационная карточка открытого ключа ЭЦП может распечатываться на одном листе или нескольких листах. При распечатке регистрационной карточки на нескольких листах каждый лист карточки должен в обязательном порядке содержать подписи должностных лиц, в ней указанных, и печать владельца ЭЦП.
Приложение 3
к Положению Банка России от 28.11.2001 № 161-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
СТРУКТУРА БВР-ФАЙЛА ПЕРЕДАЧИ ОЭД
Наименование поля Тип поля Формат длины в байтах Содержание
KTU Символьный 2 Код территориального учреждения по ОКАТО
REGN Символьный 9 Регистрационный номер кредитной организации
V0 Символьный 4 Код вида операций заполняется в соответствии со справочником видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган
DATA Дата 8 Дата совершения операции
SUME Числовой 14.2 Сумма операции в рублевом эквиваленте
SUM Числовой 14.2 Сумма операции в валюте ее проведения
CURREN Числовой 3 3-значный цифровой код валюты в соответствии с Общероссийским классификатором валют ОК 014-94
PRIM Символьный 255 Основание совершения операции
Сведения о непосредственном участнике операции
тио Числовой 1 Тип участника расчетов: - 1 - юридическое лицо; - 2 - физическое лицо; - 3 - физическое лицо -индивидуальный предприниматель
NAMEU0 Символьный 255 - для юридического лица - Наименование юридического лица; - для физического лица - Фамилия Имя Отчество
KODCRO Числовой 5 - для юридического лица - Место регистрации; - для физического лица - Место жительства. Для стран и территорий, зарегистрированных в Общероссийском классификаторе стран мира ОКСМ 025-95, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 - содержат 0. Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разрядах 4-5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, или справочником государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций
KODCNO Числовой 5 - для юридического лица Место нахождения; - для физического лица - Место пребывания. Для стран и территорий, зарегистрированных в Общероссийском классификаторе стран мира ОКСМ 025-95, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 - содержат 0. Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разрядах 4-5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, или справочником государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций
AMR0 Символьный 255 - для юридического лица - Место регистрации; - для физического лица - Место жительства. Данный показатель заполняется в следующем порядке: Страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
Наименование поля Тип поля Формат длины в байтах Содержание
АЭ11Е880 Символьный 255 - для юридического лица - Место нахождения; - для физического лица - Место пребыванияДанный показатель заполняется в следующем порядке: Страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
КЭО Символьный 2 - для юридического лица - не заполняется; - для физического лица - Наименование документа, удостоверяющего личность (паспорт или иной документ в соответствии с законодательством Российской Федерации либо законодательством страны, гражданином которой является данное лицо). Данный показатель принимает значения:для резидентов: - 01 - паспорт гражданина СССР (с реквизитами, свидетельствующими о принадлежности к гражданству РФ); - 02 - паспорт гражданина РФ, удостоверяющий его личность на территории РФ; - 03 - иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством документом, удостоверяющим личность; для нерезидентов: - 04 - документ, признаваемый в соответствии с законодатель ством документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина
8Б0 Символьный 10 - для физического лица - Серия документа, удостоверяющего личность, - до 10 символов (если в серии документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного показателя используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); русские буквы в серии передаются заглавными русскими буквами)
яво Символьный 10 - для физического лица - Номер документа, удостоверяющего личность, - до 10 символов. При заполнении этого показателя пробелы не допускаются
N00 Числовой 12 Идентификационный номер налогоплательщика (для физического лица при его наличии)
УБО Символьный 100 Для физического лица - кем и когда выдан документ, удостоверяющий личность
ОЯО Дата 8 Дата рождения физического лица
Сведения об участнике, осуществляющем операции от имени другого лица
ТШ Числовой 1 Тип участника расчетов: - 1 - юридическое лицо; - 2 - физическое лицо; - 3 - физическое лицо - индивидуальный предприниматель
КАМЕШ Символьный 255 - для юридического лица - Наименование юридического лица; - для физического лица - Фамилия Имя Отчество
КОБСЮ Числовой 5 Для стран и территорий, зарегистрированных в Общероссийском классификаторе стран мира ОКСМ 025-95, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 - содержат 0. Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разрядах 4-5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, или справочником государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций
КОБСЫ! Числовой 5 - для юридического лица - Место нахождения; - для физического лица - Место пребывания. Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разрядах 4-5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), в отношении которых имеются сведения
Наименование поля Тип поля Формат длины в байтах Содержание
о незаконном производстве наркотических средств, или справочником государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций
АМЯ1 Символьный 255 - для юридического лица - Место регистрации; - для физического лица - Место жительства. Данный показатель заполняется в следующем порядке: Страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
Символьный 255 - для юридического лица - Место нахождения; - для физического лица - Место пребывания. Данный показатель заполняется в следующем порядке: Страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
КБ1 Символьный 2 - для юридического лица - не заполняется; - для физического лица - Наименование документа, удостоверяющего личность (паспорт или иной документ в соответствии с законодательством Российской Федерации либо законодательством страны, гражданином которой является данное лицо). Данный показатель принимает значения:для резидентов: - 01 - паспорт гражданина СССР (с реквизитами, свидетельствующими о принадлежности к гражданству РФ); - 02 - паспорт гражданина РФ, удостоверяющий его личность на территории РФ; - 03 - иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством документом, удостоверяющим личность; для нерезидентов: - 04 - документ, признаваемый в соответствии с законодательством документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина
Символьный 10 - для юридического лица - код ОК.ПО; - для физического лица - Серия документа, удостоверяющего личность, - до 10 символов (если в серии документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного показателя используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); русские буквы в серии передаются заглавными русскими буквами)
1Ш1 Символьный ю - для юридического лица - Регистрационный номер ;- для физического лица - Номер документа, удостоверяющего личность, - до 10 символов. При заполнении этого показателя пробелы не допускаются
N01 Числовой 12 Идентификационный номер налогоплательщика (для физического лица при его наличии)
Символьный 100 Для физического лица - кем и когда выдан документ, удостоверяющий личность
Дата 8 Дата рождения физического лица
Сведения об участнике операции, по поручению которого она осуществляется
TU2 Числовой 1 Тип участника расчетов: - 1 - юридическое лицо; - 2 - физическое лицо; - 3 - физическое лицо - индивидуальный предприниматель
NAMEU2 Символьный 255 - для юридического лица - Наименование юридического лица; - для физического лица - Фамилия Имя Отчество
K0DCR2 Числовой 5 - для юридического лица - Место регистрации; - для физического лица - Место жительства. Для стран и территорий, зарегистрированных в Общероссийском классификаторе стран мира ОКСМ 025-95, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 - содержат 0. Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится террито-
Наименование поля Тип поля Формат длины в байтах Содержание
рия по ОКСМ, а в разрядах 4-5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, или справочником государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций
КООСЫ2 Числовой 5 - для юридического лица - Место нахождения; - для физического лица - Место пребывания. Для стран и территорий, зарегистрированных в Общероссийском классификаторе стран мира ОКСМ 025-95, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 - содержат О.Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разрядах 4-5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, или справочником государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций
АМЯ2 Символьный 255 - для юридического лица - Место регистрации; - для физического лица - Место жительства Данный показатель заполняется в следующем порядке: Страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
АВЯЕ882 Символьный 255 - для юридического лица - Место нахождения; - для физического лица - Место пребывания. Данный показатель заполняется в следующем порядке: Страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
КБ2 Символьный 2 - для юридического лица - не заполняется; - для физического лица - Наименование документа, удостоверяющего личность (паспорт или иной документ в соответствии с законодательством Российской Федерации либо законодательством страны, гражданином которой является данное лицо). Данный показатель принимает значения:для резидентов: - 01 - паспорт гражданина СССР (с реквизитами, свидетельствующими о принадлежности к гражданству РФ); - 02 - паспорт гражданина РФ, удостоверяющий его личность на территории РФ; - 03 - иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством документом, удостоверяющим личность; для нерезидентов: - 04 - документ, признаваемый в соответствии с законодательством документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина
Символьный 10 для юридического лица - код ОКПО; для физического лица - Серия документа, удостоверяющего личность, - до 10 символов (если в серии документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного показателя используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); русские буквы в серии передаются заглавными русскими буквами)
явг Символьный 10 - для юридического лица - Регистрационный номер; - для физического лица - Номер документа, удостоверяющего личность, - 10 символов.При заполнении этого показателя пробелы не допускаются
N02 Числовой 12 Идентификационный номер налогоплательщика (для физического лица при его наличии)
УБ2 Символьный 100 Для физического лица - кем и когда выдан документ, удостоверяющий личность
Наименование поля Тип поля Формат длины в байтах Содержание
в 112 Дата 8 Дата рождения физического лица
Сведения о получателе платежа
тиз Числовой 1 Тип участника расчетов: - 1 - юридическое лицо; - 2 - физическое лицо; - 3 - физическое лицо - индивидуальный предприниматель
ЫАМЕШ Символьный 255 - для юридического лица - Наименование юридического лица; - для физического лица - Фамилия Имя Отчество
КООСЯЗ Числовой 5 - для юридического лица - Место регистрации; - для физического лица - Место жительства. Для стран и территорий, зарегистрированных в Общероссийском классификаторе стран мира ОКСМ 025-95, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 - содержат 0. Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится террито-»-рия по ОКСМ, а в разрядах 4-5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, или справочником государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций
КОИСШ Числовой 5 - для юридического лица - Место нахождения; - для физического лица - Место пребывания. Для стран и территорий, зарегистрированных в Общероссийском классификаторе стран мира ОКСМ 025-95, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 - содержат 0. Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разрядах 4-5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, или справочником государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций
АМЯЗ Символьный 255 - для юридического лица - Место регистрации; - для физического лица - Место жительства. Данный показатель заполняется в следующем порядке: Страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
АБ11Е883 Символьный . 255 - для юридического лица - Место нахождения; - для физического лица - Место пребывания. Данный показатель заполняется в следующем порядке: Страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
КБЗ Символьный 2 - для юридического лица - не заполняется; - для физического лица - Наименование документа, удостоверяющего личность (паспорт или иной документ в соответствии с законодательством Российской Федерации либо законодательством страны, гражданином которой является данное лицо). Данный показатель принимает значения:для резидентов: - 01 - паспорт гражданина СССР (с реквизитами, свидетельствующими о принадлежности к гражданству РФ); - 02 - паспорт гражданина РФ, удостоверяющий его личность на территории РФ; - 03 - иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством документом, удостоверяющим личность; для нерезидентов: - 04 - документ, признаваемый в соответствии с законодательством документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина
Наименование поля Тип поля Формат длины в байтах Содержание
SD3 Символьный 10 - для юридического лица - код ОКПО; - для физического лица - Серия документа, удостоверяющего личность, - до 10 символов (если в серии документа присутствуют римские цифры, то при заполнении данного показателя используются заглавные буквы латинского алфавита (при этом для обозначения цифры 5 используется буква V); русские буквы в серии передаются заглавными русскими буквами)
RG3 Символьный 10 - для юридического лица - Регистрационный номер; - для физического лица - Номер документа, удостоверяющего личность, - до 10 символов. При заполнении этого показателя пробелы не допускаются
ND3 Числовой 12 Идентификационный номер налогоплательщика (для физического лица при его наличии)
VD3 Символьный 100 Для физического лица - кем и когда выдан документ, удостоверяющий личность
GR3 Дата 8 Дата рождения физического лица
Примечание. При отсутствии какого-либо показателя в соответствующем поле ставится 0 (ноль).
Приложение 4
к Положению Банка России от 28.11.2001 № 161-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
СТРУКТУРА ИМЕНИ DBF-ФАЙЛА ПЕРЕДАЧИ ОЭД
Кредитная организация передает информацию DD - день передачи информации из кредит-в уполномоченный орган в виде файла формата ной организации в ТУ;
DBF с именем BIKFDD.NNR, NN - порядковый номер отправленного файла
где BIK - с 5 по 9 разряды банковского иден- за данный день (для значения меньше 10 добавля-тификационного кода кредитной организации ется лидирующий 0); (БИК); R - резерв (принимает значение 0).
F - порядковый номер филиала кредитной орга- В случае отсутствия у филиала кредитной орга-
низации, не имеющего БИК (для имеющих БИК низации БИКа информация передается филиалом данный показатель равен 0); кредитной организации, через БИК которой про-
водятся платежи.
Приложение 5
к Положению Банка России от 28.11.2001 № 161-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
СТРУКТУРА ФАЙЛА ПЕРЕДАЧИ ИЭД
ТУ <код ОКАТО> <Наименование ТУ>
Дата получения файла <ДД.ММ.ГГГГ> Время получения файла <ЧЧ.ММ.СС>
КО БИК <БИК>
Файл <Имя файла>, размер <размер в байтах> принят / не принят <причина>
Оператор <Идентификатор оператора>
Приложение 6
к Положению Банка России от 28.11.2001 № 161-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
СПРАВОЧНИК ВИДОВ ОПЕРАЦИЙ, СВЕДЕНИЯ О КОТОРЫХ ПРЕДСТАВЛЯЮТСЯ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ"
Код операций Наименование видов операций вида
1000 Операции с денежными средствами в наличной форме:
1001 Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
1002 Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
1003 Покупка наличной иностранной валюты
1004 Продажа наличной иностранной валюты
1005 Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
1006 Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом
1007 Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства
1008 Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме
2000 Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо с лицами, являющимися владельцами счетов в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории):
2001 Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
2002 Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
2003 Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
3000 Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо с лица ми, являющимися владельцами счетов в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории):
Код операций Наименование видов операций вида
3001 Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
3002 Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
3003 Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
4000 Операции по банковским счетам (вкладам):
4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозите) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
4002 Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
4003 Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца
4004 Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца
4005 Зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились с момента их открытия
5000 Иные сделки с движимым имуществом:
5001 Помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных цен ностей в ломбард
5002 Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения
5003 Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)
5004 Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента
6000 Иные операции:
6001 Операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Примечание. Виды операций, выделенные курсивом, являются подзаголовками и в качестве кода вида операции не применяются.
