CC BY
147
моуправления и ведущих банков в виде публикации сформулированных, пусть даже и неапробированных, но тщательно спланированных и продуманных механизмов (алгоритмов). В настоящий момент проблема финансово-кредитной поддержки малого бизнеса является настолько явной и требующей скорейшего разрешения, что описательный характер необходимости ее решения не уместен. Только конкретные действия, могли бы стать толчком к созданию действенной системы финансово-кредитной поддержки малого бизнеса.
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
1. Концепция развития Сбербанка России до 2012 г. [Электронный ресурс]. — Режим доступа: www.sbrf.ru.
2. Ежеквартальный отчет за 4 квартал 2007 г. БАНКа ВТБ24 (ЗАО) [Электронный ресурс]. — Режим доступа: www.vtb24.ru.
3. Официальный сайт Департамента предпринимательства и потребительского рынка Тульской области [Электронный ресурс]. — Режим доступа: www.businesstula.ru.
4. Социально-экономическое положение Тульской области»: доклад Туластат. — Тула, 2008.
5. Перспективы развития сферы банковских финансовых услуг малому бизнесу // Рабочий центр экономических реформ — либеральная альтернатива. — Москва, 2002.
6. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года // Приложение к Заявлению Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации от 05.04.2005 г.
УДК 338.26
В.Д. Дудка (Россия, Тула, Администрация Тул. обл.)
ОЦЕНКА РАВНОВЕСНОСТИ И ЭФФЕКТИВНОСТИ НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ
Производится оценкаравновесности и эффективности национальной экономики как макроэкономического состояния экономики технологического роста.
При рассмотрении целей, факторов и движущих сил экономического развития становится очевидным, что все они являются совокупной способностью национальной экономики, ее отраслей, предприятий, хозяйств осуществлять производственно-экономическую деятельность, выпускать продукцию, товары, услуги, удовлетворять общественные
потребности, обеспечивать развитие производства и потребления. Поэтому методологическая проблема оценки равновестности национальной экономики изменяется в связи с изменениями совокупной способности национальной экономики, с изменениями, влияющими на производство и потребление, затрагивающими экономико-технологический рост.
Теория «обшего экономического равновесия» возникла во второй половине XIX века. Основоположники этой теории - экономисты А. Маршалл, Л. Вальрас, В. Парето, Дж. Хикс - каждый по-своему на основе анализа обширных фактических данных подошли к пониманию того, что экономические отношения достаточно тесно взаимосвязаны между собой. Результатом этой взаимосвязи является внутреннее стремление экономических процессов прийти в равновесное соответствие друг с другом [1].
Л. Вальрас на основе теории обшего экономического равновесия попытался создать обшую экономико-математическую модель национальной экономики. Он описал математически в виде уравнений условия равновесия на отдельных рынках. Объединив эти уравнения одной системой, Л. Вальрас тем самым обосновал, что экономическая система представляет собой единое целое, элементы которого могут взаимосушествовать лишь при условии их обшего равновесия. В конечном виде систему уравнений Л. Вальраса можно представить в следующем виде:
т п
IР- х,=!Р,- у,, (1)
i=\ ]=\
где Р — цены конечных товаров и услуг ьго вида; X. — количество
товаров и услуг ьго вида; и, — цены производственных ресурсов ]-го
вида, У, — количество производственных ресурсов ]-го вида; т —
количество конечных товаров и услуг, потребляемых в национальной экономике; п — количество производительных ресурсов, затрачиваемых на производство.
Данное уравнение можно прокомментировать следующим образом: общее предложение созданных товаров и услуг в денежном выражении должно быть равно общему спросу на них как сумме доходов, приносимых всеми факторами производства их собственникам.
Систематические кризисы, которые из мировых региональных переросли в глобальные, опровергают представление о рынке как о самодостаточной системе и автоматизме действия механизма рынка по приведению этой системы в равновесие. Несомненно, здесь необходимо перечислить и основные выводы Дж. Кейнса [2]:
1. Рыночная система может достичь равновесия совокупного объема производства при значительном уровне безработицы и существенной инфляции.
2. Капитализм не является саморегулирующейся системой, способной к бесконечному процветанию, поэтому нельзя полагаться на то, что капитализм "развивается сам по себе".
3. Ошибочным является представление, что экономические колебания происходят под влиянием лишь внешних факторов, таких, как войны, засуха и другие стихийные аномалии.
4. Причины безработицы и инфляции кроются в значительной мере в отсутствии полной синхронности, в принятии субъектами рынка основных экономических решений, прежде всего, таких, как решения о сбережениях и инвестициях.
5. Существуют внутренние экономические факторы,
препятствующие значительному снижению цен и заработной платы.
Большинство теорий оценки макроэкономического равновесия, созданных в ходе развития экономической науки, являются мостом между теоретико-концептуальным уровнем исследования и эмпирическими наблюдениями.
С.С. Шаталин пишет: «Критерий оптимального соотношения долей потребления и накопления в национальном доходе — максимально высокие темпы роста народного благосостояния» [3] в бесконечном процессе экономического развития.
Рассматривая социалистическую экономику как планомерно-оптимизируемую систему и ряд факторов, определяющих соотношение темпов роста первого и второго подразделений, С.С. Шаталин приходит к выводу, что влияние этих факторов «не приводит к закономерному преимущественному росту производства средств производства в процессе расширенного социалистического воспроизводства...» [4].
Методологическая проблема равновесия национальной экономики не сводится только к рыночному равновесию, поскольку экономика испытывает наряду с влиянием экономических факторов, влияние политических, демографических и социальных факторов.
Известно, что достичь макроэкономического равновесия на длительный срок практически невозможно. Равновесное состояние экономики нарушается, что обусловлено постоянным и неравномерным движением и развитием отдельных частей и сфер рыночной экономики. При этом через постоянные отклонения и нарушения макроэкономического равновесия происходит развитие национальной экономики.
На макроуровне принято различать общее и частичное равновесие. Частичное равновесие - это количественное соответствие (равенство) двух
взаимосвязанных параметров или сторон экономики. Например, частичное равновесие выступает в виде равновесия производства и потребления, покупательной способности и товарной массы, доходов и расходов госбюджета, спроса и предложения. Общее равновесие в отличие от частичного означает соответствие (согласованное развитие) всех сфер экономической системы.
В.Леонтьев дал общую характеристику всемирному хозяйству по принципу «затраты - выпуск». Эта характеристика описывает межсекторные потоки товаров и услуг в экономике развитых и развивающихся стран.
Расчеты по предложеному Леонтьевым методу в советской науке стали называться экономико-математическими моделями межотраслевого баланса, который базируется на принципах экономического равновесия. На основе межрегионального анализа модели «затраты-выпуск» Леонтьев выявил, что вопреки теории Хекшера-Олина в экспорте США преобладали более трудоемкие товары, а в импорте - капиталоемкие.
Исходя из вышесказанного, выделим основные предпосылки общего равновесия в экономико-технологическом росте.
1. Цели и приоритеты экономико-технологического развития меняются, изменяются и потребности в ресурсах, а значит, и происходят изменения в пропорциях, возникает необходимость в обеспечении нового равновесного состояния экономического развития. Переориентация и пересмотр приоритетов, условий равновесия происходят время от времени и в силу изменения политической ситуации и экономических возможностей стран.
2. Экономико-технологическое равновесие предполагает такое состояние технологий, когда задействованы все хозяйственные механизмы страны. Технологическое равновесие означает, что общая структура производства приведена в соответствие со структурой потребления.
3. Условием общего экономико-технологического равновесия служат рыночные механизмы хозяйствования, основанные на централизации государственного управления.
Теория экономическо-технологического равновесия имеет важное практическое значение, поскольку положения и выводы этой теории кладутся в основу экономической политики, они используются для выработки наиболее эффективных методов хозяйственного регулирования, обоснования прогнозов.
Если в национальной экономике нет равновесия, то возникают различные негативные явления, отражающиеся на темпах экономического роста, росте потребления, снижается эффективность общественного производства.
Для каждой национальной экономики основу устойчивого
равновесия составляет равномерный прирост валового внутреннего продукта (ВВП), который является результатом суммарного
взаимодействия факторных сил и наблюдается на графике в течение времени как движение развивающейся экономической системы.
Сложную многоуровневую систему факторов устойчивого
равновесия национальной экономики укрупненно необходимо
рассматривать на уровне спроса и предложения как взаимодействие основных рыночных сегментов:
• потребление и производство продукции;
• денежное обращение и инвестиционное стимулирование;
• фондовое накопление и обязательства сберегательных банков;
• заработной платы и занятости населения.
В результате сбалансированного взаимодействия всех составляющих совокупного рынка возникает результирующая сила равномерного
поступательного движения национальной экономики.
Объект национальной экономики, являющейся предметом любой макроэкономической теории, всегда рассматривается с позиции динамического момента равновесия сил, моделируемого как траектория поступательного движения материальной системы.
В этой связи наиболее устойчивое состояние системы можно оценить с физической точки зрения как максимально ровную прямую равномерного прямолинейного движения, являющуюся идеальной абстракцией сбалансированного прироста ВВП. Вдоль линии потенциальной устойчивости на графике отражается кривая неравномерных темпов прироста, колебания которого дают наглядное представление о реальной устойчивости поступательного движения экономики.
Наряду с этим, существует мнение, что национальная экономика как макроэкономическая система может иметь несколько устойчивых состояний равновесия, связанных с выбором того или иного сценария развития (Киршин И.А., Чернавский Д.С., Старков Н.И., Щербаков A.B., Коротаев A.B., Малков A.C., Халтурина Д.А.) [5]. В динамике состояниям равновесия системы соответствуют свои траектории развития, в связи с чем в целях планирования и прогнозирования экономико-технической динамики предпочтительнее использовать динамическое моделирование с помощью дифференциальных уравнений, а не эконометрические методы экстраполяции.
Достаточно хорошо известно, что национальная экономика обладает свойством структурной динамической устойчивости, если трансформация ее структуры не приводит к нарушению финансовой, экономической и
технологической устойчивости при сохранении устойчивости функционирования системы относительно поставленных целей. Показатель структурной динамической устойчивости экономической системы должен отражать структурную устойчивость системы в целом и определяться в зависимости от состояния входящих в нее подсистем. При этом в качестве показателя структурной динамической устойчивости макроэкономики в целом выбирается показатель устойчивости той подсистемы, в которой эволюционные процессы происходят наиболее быстро и который связан со значительными экономическими потерями.
Более того, современные экономисты рассматривают такое понятие, как множественность равновесных состояний экономики, таким образом, указывая на многомерность явления динамической устойчивости национальной экономики.
Множественность равновесных состояний национальных экономик подтверждается многочисленными фактами устойчивости состояний богатства и бедности большинства национальных экономик и исключительной трудностью перехода слабой экономики в разряд процветающих. Экономический рост в богатых странах формируется и поддерживается возрастающей отдачей, что служит мощным стимулом для умножающихся инвестиций в физический и человеческий капиталы. Возрастающая отдача генерируется созданием положительных экстерналий прироста производительности труда вследствие наращивания индивидуального и общественного знания. Общество и экономика знания стимулируют получение знаний и применяют косвенные методы давления, выталкивающие неквалифицированных членов общества из своей среды. Поэтому существующее социальное неравенство воспроизводится в разных масштабах и в богатых странах.
Логика жизнедеятельности бедных стран, напротив, определяется социальным напряжением. Низкий уровень знаний и общей культуры населения таких стран обусловливает отсутствие интереса каждого в совершенствовании себя как личности и самоактуализации. Убеждение большинства, что никто из членов общества не будет осуществлять инвестиции в физический и человеческий капитал, действительно утверждает подобную модель поведения для всех.
Равновесность национальной экономики находится в сложной зависимости с технологическим уровнем развития народного хозяйства. Инновационные изменения в национальной экономике, в соответствии с принимаемой инновационной стратегией влияния на макроэкономические показатели результативности и эффективности, способствуют достижению максимально возможных экономических результатов в долгосрочном периоде времени, учитывая комплекс организационных и стимулирующих мер по развитию инновационной деятельности в государственном секторе экономики, повышению степени экономического
и социального партнерства предпринимательских структур и представителей государственного сектора экономики по инновационной деятельности.
В литературе обосновывается вывод о том, что осуществление стратегии достижения инновационной и инвестиционной равновесности развития национальной экономики в средне-, долгосрочном периодах времени в рамках реализации экспертного сценария развития народнохозяйственного производства (консервативный и оптимистический) позволит в максимально возможной степени использовать свой ресурсный и конкурентный потенциалы, достигая соответствующих темпов роста валового внутреннего продукта, выступающего одним из основных результативных идентификаторов экономического, инновационного и инвестиционного развития народнохозяйственного производства.
Однако современная наука, основываясь на принципах детерминизма (несомненной определенности), изначально предполагает существование объективных универсальных законов, управляющих всеми естественными явлениями, как и возможностью их научного постижения. Отсюда следует, что на основе определенного набора исходных экономических данных мы можем абсолютно точно просчитать будущее и прошлое эффективности национальной экономики.
С точки зрения экономической теории основными показателями экономической эффективности остаются валовой внутренний продукт и валовой национальный продукт. Развитие рыночной экономики вносит в теорию свои коррективы, тем самым пополняя и обогащая ее критериями оценки социальной безопасности и экономического благосостояния населения. Эти параметры захватывают не только макро-, но и мезоуровень (региональный уровень).
Эффективность может быть охарактеризована и на основе обратных показателей: ресурсо- и затратоемкости. Показателем конечных
результатов производственной деятельности по методологии, принятой в международной практике, является валовой внутренний продукт (ВВП) на макроэкономическом уровне или валовая добавленная стоимость (ВДС) -на уровне отраслей, секторов и предприятий. В качестве показателя результата (эффекта) может быть также использован и показатель национального дохода (на уровне отрасли - чистая добавленная стоимость).
Объем текущих затрат на производство ВВП, эффективность использования которых предстоит определить, складывается из используемых факторов производственной деятельности и измеряется показателями их затрат: рабочей силы - фондом оплаты труда (ФОТ), средств труда - потреблением основного капитала (ПОК), предметов труда
- расходами сырья, материалов и услуг на производство ВВП, которые составляют промежуточное потребление.
Показатели ресурсов представлены соответственно показателями: среднегодовой численности активного населения (или трудовых ресурсов); среднегодового объема основного капитала (основных фондов) и среднегодового объема материальных оборотных средств.
Поскольку в показателях результатов отражается сводный результат функционирования обеих сфер деятельности - производства продукции и услуг, то и в показателях затрат и ресурсов должны быть учтены соответствующие показатели обеих сфер.
В процессе комплексного анализа эффективности общественного производства изучаются ее уровень, динамика, факторы роста. Уровень эффективности отражает отношение показателя результата - производства к объему ресурсов экономического потенциала или объему текущих затрат, связанных с достижением данного результата. В рамках системы показателей, характеризующих уровень эффективности производства, ведущее положение занимают обобщающие показатели эффективности общественного производства, позволяющие получить альтернативный ответ об изменении уровня эффективности при разнонаправленных тенденциях изменения отдельных показателей системы. Они рассчитываются в двух вариантах:
• обобщающий показатель эффективности затрат:
Эз = ВВП (ВДС)
ФОТ + пп + пок ’
где ФОТ - фонд оплаты труда; ПП - промежуточное потребление; ПОК -потребление основного капитала;
• обобщающий показатель эффективности ресурсов:
= ВВП ( ВДС )
ТР + ОФ + ОбФ ’
где ТР - трудовые ресурсы; ОФ - основные фонды; ОбФ - оборотные фонды.
Расчеты обобщающих и других показателей уровня эффективности по экономике в целом, по ее отраслям, секторам и отдельным производителям осуществляются по единой методологии, при этом показателем результата является валовая (чистая) добавленная стоимость (ВДС).
В настоящее время расчет обобщающего показателя эффективности использования ресурсов (экономического потенциала) предполагает необходимость решения проблемы стоимостной оценки наличных трудовых ресурсов (или экономически активного населения). В перспективе развитие рынка труда позволит определить рыночную стоимость трудовых ресурсов.
Обобщающие показатели эффективности дополняются системой частных показателей, имеющих важное самостоятельное значение в экономическом анализе. В системе показателей эффективности целесообразно выделить подсистемы показателей эффективности живого и прошлого труда.
Группа показателей, исчисляемых как соотношение результатов производства и численности работников или затрат труда, характеризует эффективность использования живого труда (общественная
производительность труда, трудоемкость, соотношение динамики производительности и оплаты труда, относительная экономия труда идр.).
Группа частных показателей эффективности использования ресурсов характеризует эффективность использования затрат прошлого труда: фондоотдача, фондоемкость, материалоемкость и прочие.
Методика расчета этих показателей такова:
• производительность общественного труда: ВВП / ТР, где ТР -среднегодовая численность занятых трудовых ресурсов;
• фондоотдача: ВВП / ОФ;
• фондоемкость: ОФ/ ВВП;
• материалоемкость: ПП/ВВП и др.
Причем производительность труда (ПТ) равна произведению показателей фондовооруженности (ФВ) и фондоотдачи (ФО), соответственно индекс производительности равен произведению индексов фондовооруженности и фондоотдачи:
1 ПТ ~ 1 ФО ' 1 ФВ .
Каждый из показателей эффективности представляет собой результат комплексного влияния многих факторов. Общий темп роста эффективности общественного производства, а также частных показателей можно выразить индексом переменного состава.
Динамика эффективности национальной экономики зависит от изменения уровней этих показателей и отраслевых структурных сдвигов, влияние которых характеризуют индексы постоянного состава и структурных сдвигов. Отсюда следует вывод, что важной задачей статистики является определение влияния факторов на изменение абсолютного уровня показателей эффективности общественного производства. При этом одни и те же показатели в одном случае выступают в роли факторов, в другом - в роли зависимых переменных.
Следует отметить, что в современных экономических исследованиях понятие эффективности национальной экономики нередко связывают с другим экономическим термином - конкурентоспособность. Среди существующих определений понятие «конкурентоспособность» трактуется достаточно широко: как экономическая категория, как свойство,
показатель, инструмент и т.д.
Анализ мировой практики показывает, что основными направлениями формирования конкурентоспособной экономики страны должны стать:
- развитие инфраструктуры и механизмов регулирования экономики;
- формирование научно-технического и инновационного потенциала производства;
- создание эффективной системы управления;
- стимулирование развития наукоемких и обслуживающих отраслей;
- развитие и эффективное использование человеческого потенциала.
Поскольку формирование конкурентоспособной экономики
представляет собой процесс создания совокупности свойств субъектов конкурентной борьбы (отрасли, региона, экономики государства), создающих превосходство над чем-либо себе подобным и обеспечивающих успех в конкуренции, а конкуренция, в свою очередь, является мотиватором конкурентоспособности, то основным направлением формирования конкурентоспособно эффективной экономики должно стать развитие инфраструктуры и механизмов регулирования экономики.
Группа факторов другого направления - формирование научнотехнического и инновационного потенциала производства - связана с повышением технологичности, наукоемкости и интеллектуалоемкости продукции, образует конкурентоспособность производства и, на современном этапе, является определяющим, т.к. степень научной, технологической и технической новизны продукции и оснащенности производителя обусловливают уровень издержкоемкости и качества выпускаемых товаров.
Приходим к следующим выводам в оценке равновесности и эффективности национальной экономики: в качестве основного
критериального параметра инновационно-технологического роста должен быть взят целевой показатель роста ВВП (или ВНП), базирующийся на интенсивных факторах технологического прогресса, приводящий к повышению национальной конкурентоспособности экономики и устойчивому росту благосостояния нации в целом. В этой связи, критериями и индикаторами инновационно-технологического роста должны стать:
- экономические - индикаторы, показывающие изменение ВВП, объемы инвестиций, рост производства продукции в отраслях специализации, производительность труда, уровень развития инфраструктуры, уровень демонополизации экономики, степень вовлеченности экономики во внешнеэкономическую деятельность идр.;
- социальные - представлены демографическими показателями (численность населения, естественный баланс, продолжительность жизни), индикаторами уровня доходов и бедности, а также индикаторами состояния общественного здоровья;
- институциональные - отражающие степень развития институтов поддержки и регулирования (в том числе в отраслях, регионах), уровень обеспечения социального, государственно-частного партнерства;
- инновационные - показатели, отражающие уровень технического и технологического развития, качество образования, уровень интеллектуального потенциала, уровень наукоемкости производства и инновационности его развития;
- инвестиционные - показатель, отражающий повышения уровня внешних и внутренних инвестиций в технологии и социальное развитие общества;
- экологические - индикаторы, отражающие размер антропогенной нагрузки на окружающую среду (выбросы, сбросы, образование отходов).
Список литературы
1. Мамедов О.Ю. Современнаяэкономика. М.: Феникс, 1996. 167 с.
2. Селигмен Б. Основные течения современной экономической мысли: пер. с англ. М., 1968. 506 с.
3. Оптимизация функционирования социалистической экономики / под ред. С.С. Шаталина. М.: МГУ. 1980. 45 с.
4. Шаталин С.С. Функционирование экономики развитого социализма. М.: МГУ. 1982. 171 с.
5. Киршин И.А. Множественность равновесных состояний национальных экономик: стимулы богатства и бедности// Вестник Томского государственного университета. 2010. №330. Старков Н.И., Щербаков A.B. Динамическая модель поведения общества. Синергетический подход к экономике // Новое в синергетике: Взгляд в третье тысячелетие. М.: Наука, 2002. 291 с.
УДК 336.71:336.7
З.А. Круш, Л.В. Лущикова (Воронеж, ВГАУ)
НОВЫЙ ПОДХОД К ДИАГНОСТИРОВАНИЮ ГЛУБИНЫ КРИЗИСА И ОПАСНОСТИ БАНКРОТСТВА ПРЕДПРИЯТИЙ
Представлены взаимосвязь, различие и субординация понятии кризиса и
банкротства предприятия.
В современной экономической литературе общепринятой является позиция, что понятия «предприятие в кризисе» и «предприятие-банкрот» аналогичны. Исследования по определению четкой взаимосвязи и субординации данных понятий практически отсутствуют.
Чтобы разобраться в данном вопросе, необходимо определить:
- что такое кризис и банкротство предприятия;
- в чем состоит взаимосвязь, различие и субординация данных понятий;
