CC BY
143
УДК 336+332.1 Б01 10.17238/188П1998-5320.2019.36.158
1БЬ: 000, Я10
А. А. Кораблева,
Омский научный центр Сибирского отделения Российской академии наук
Омский государственный технический университет
В. В. Карпов,
Омский научный центр Сибирского отделения Российской академии наук
ОЦЕНКА ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ РЕГИОНА С ПОМОЩЬЮ ИНДИКАТОРОВ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ
Проблема и цель. Финансовая система - один из важнейших факторов регионального социально-экономического развития и обеспечения экономической безопасности территорий. Цель статьи заключается в оценке состояния финансовой системы региона на примере Омской области. Методология. В исследовании используется методология оценки экономической безопасности региона на основе методов группировки, трендового анализа, сравнения фактических значений индикаторов с их пороговыми значениями.
Результаты. В статье выделены элементы финансовой системы региона. Предложены индикаторы оценки состояния финансовой системы региона, их пороговые значения и методика проведения оценки. Осуществлена апробация предложенной методики. Выявлены негативные тенденции и элементы финансовой системы Омской области, находящиеся в кризисной зоне. Выводы. Делается вывод о возможности применения методологии оценки экономической безопасности региона по отношению к поставленной задаче. Выявлено, что среди слабых сторон финансовой системы Омской области находятся объём инвестиций в экономику, уровень доходов населения и объёмы кредитования хозяйствующих субъектов.
Ключевые слова: финансовая система, регион, индикатор, экономическая безопасность, Омская область.
Работа выполнена по государственному заданию Омского научного центра СО РАН в соответствии с Программой ФНИ ГАН на 2013-2020 гг. (номер госрегистрации проекта в системе ЕГИСУ НИОКТР АААА-А17-117041210229-2)
Проблема и цель. Проблема исследования данной статьи находится на пересечении сущности финансовой системы и экономической безопасности региона. Так, согласно Стратегии национальной безопасности [1] и Стратегии экономической безопасности России [2] развитие финансовой системы, повышение её защищённости, накопление финансовых резервов, сохранение финансовой стабильности, сбалансированности бюджетной системы и т. д. являются важнейшими факторами обеспечения национальной и экономической безопасности. При этом региональный аспект имеет высокую значимость в обеспечении различных видов безопасности страны, поскольку на региональном уровне принимаются решения и разрабатываются мероприятия, формирующие синергети-ческий эффект при реализации указанных Стратегий.
Целью данной статьи является проведение оценки финансовой системы Омской области с помощью индикаторов экономической безопасности в финансовой сфере. В соответствии с поставленной целью, перед авторами данной работы стоят следующие актуальные исследовательские вопросы:
Каковы элементы финансовой системы региона?
Какие показатели (индикаторы) позволяют оценить состояние финансовой системы региона?
Каково состояние финансовой системы Омской области?
Обозначенная цель и исследовательские вопросы направлены на подтверждение гипотез о том, что, во-первых, состояние региональной финансовой системы можно оценить с помощью индикаторов экономической безопасности региона, и, во-вторых, имеется необходимость укрепления финансовой системы Омской области.
Обзор литературы. Обобщая представления о финансовой системе региона, следует отметить, что трактовки её сущности в научных исследованиях различаются. Она понимается как подсистема социально-экономического регионального развития [3] или подсистема национальной финансовой системы [4]. Но учитывая, насколько факторы регионального развития взаимообусловле-
ны в реальности, указанные различия не противоречат, а дополняют друг друга и акцентируют внимание на всевозможных аспектах этой сложной категории. К основным элементам финансовой системы региона относится региональная система финансовых учреждений, региональный бюджет, территориальные внебюджетные фонды, ресурсы банковской сферы мезоуровня, финансы региональных предприятий и финансы домашних хозяйств. «Финансовая система также соотносится с процессами кругооборота (воспроизводства) финансовых ресурсов и продуктов на рынках, а следовательно, и с механизмами формирования денежных доходов (капитала), заключения финансовых сделок, обмена активами и финансовыми рисками» [3].
Проблемам формирования, выявлению закономерностей во взаимодействии участников финансовой системы посвящены работы зарубежных авторов. Так, E. Neave согласует неоклассическую финансовую теорию и управленческие финансы путём синтеза их основных результатов в рамках институциональной экономики [5]. T. Beck, H. Degryse [6] и другие авторы [7] определяют влияние масштабности и концепции построения финансовой системы на реальный сектор. M. Von Ehrlich и T. Seide в своей работе изучают последствия развития финансовых рынков в региональном разрезе, а именно, сокращение неравенства доходов населения и предприятий определённых территорий [8]. B. Klagge, R. Martin, P. Sunley исследуют пространственную структуру финансовой системы и процессы финансирования бизнеса в европейских странах [9]. И несомненный интерес представляют публикации, посвящённые выработке перечня показателей, способных сигнализировать о надвигающемся кризисе [10] или отражающих устойчивость финансовой системы, таких как объём капитальных вложений в финансовую и страховую деятельность, добавленная стоимость финансовой и страховой деятельности, а также стоимость производства и покупки товаров и услуг финансовыми организациями [11].
Подобным же образом российские учёные проводят исследования сущности и дают оценку финансовой системы в различных ракурсах: оценивается финансовый потенциал региона [12], устойчивость финансовой системы [13; 14] и риски её развития [15], анализируются принципы формирования [16] и тенденции развития региональных финансовых систем [17]. Ряд авторов финансовую устройчивость территорий рассматривают в связке с финансовым потенциалом доминирующих хозяйствующих субъектов [18], к примеру, финансовые модели на основе сводных бухгалтерских отчетов 32 районов Омской области О. Ю. Патласовым и О. В. Сергиенко построены на основе регламентируемого анализа сельхозорганизаций, и кроме того, модели финансовой диагностики в разрезе 4 природно-климатических зон области (Степной, Южной лесостепи, Северной лесостепи, Северной зоны) [19].
Одним из наиболее известных методов оценки финансово-экономических параметров региона является индикативный анализ. Укрупнённый алгоритм исследований в достаточной степени традиционный. На основании выделенных авторами подсистем финансовой системы формируется перечень оценочных индикаторов, разрабатывается или адаптируется имеющаяся методика оценки и демонстрируются результаты её апробации.
Однако количество публикаций, посвящённых этой проблеме, невелико. В основном это связано с выбором локальных элементов, аспектов исследования в плане терминологии или вида финансово-экономической деятельности региона, что позволяет детально проработать предмет исследования, но не формирует интегральную характеристику финансовой системы региона. Кроме того, категория финансовой системы и весь спектр её характеристик хорошо соотносятся с проблематикой экономической и финансовой безопасности региона, в связи с чем наблюдается повышение интереса отечественных учёных к исследованиям в этом направлении [20; 21].
Методы и методология. Методами исследования выступили группировка, сравнение индикаторов с их пороговыми значениями, трендовый анализ.
Для определения состояния финансовой системы региона в данной статье предлагается использовать методологию оценки экономической безопасности. Имеющиеся наработки позволяют провести аналогию между элементами финансовой системы и видами экономической безопасности в финансовой сфере [22], к которым относятся бюджетно-налоговая, кредитно-банковская, денежно-инфляционная и другие виды безопасности, достаточно широко охватывающие финансовую систему региона. На основании этих элементов и разработанных авторами индикаторов экономической безопасности в финансовой сфере предложены индикаторы оценки состояния финансовой системы региона.
По каждому элементу финансовой системы определены статистические показатели, исходя из их наличия в открытых источниках Росстата и единой периодичности выхода. Важнейшим показа-
телем бюджетной системы как элемента финансовой системы является уровень дефицита регионального бюджета, он характеризует возможность региона покрывать свои расходы. Для оценки кредитно-банковской сферы рационально использовать показатели, характеризующие роль кредитных организаций в банковской системе региона. Привлечение инвестиций не только отражает направленность финансовых потоков в экономику региона, но и свидетельствует о перспективах её роста. Также значительное влияние практически на все элементы финансовой системы оказывает финансовое положение экономических субъектов, с которыми тесно связаны финансы домохо-зяйств: только при доходах не ниже прожиточного минимума население может осуществлять свои финансовые обязательства и влиять на развитие экономики.
Для данных индикаторов были использованы пороговые значения, представленные известными авторами: В. К. Сенчаговым, Ю. М. Максимовым, С. Н. Митяковым и т. д. [23], а также среднероссийские значения (далее - СРФ). Превышение показателями пороговых значений - для негативных и нахождение этих значений ниже порогового - для позитивных показателей свидетельствует о появлении признаков развития кризисной ситуации в финансовой системе региона. Таким образом, использование предложенного перечня индикаторов и их пороговых значений позволит определить тенденции развития и зоны высокого риска состоянию региональной финансовой системы.
Результаты исследования. В таблице приведены фактические значения индикаторов состояния финансовой системы на примере Омской области за период 2014-2017 гг. [24].
Индикаторы оценки состояния финансовой системы Омской области
Элемент финансовой системы региона Индикатор, единица измерения Параметры Год
2014 2015 2016 2017
Бюджетный Уровень дефицита бюджета региона, % ВРП Факт 1,05 0,86 0,90 0,31
Порог (не более) 3
Кредитно-банковский Объём кредитов, % к ВРП Факт 49,07 49,21 44,81 38,94
Порог (не менее) 40
Число кредитных организаций и их филиалов Факт 24 20 19 14
Порог (не менее СРФ) 10 9 7 7
Денежно -инфляционный Годовой темп прироста реальных доходов населения, % Факт 4,8 -5,7 -8 -3,1
Порог (не менее) 5
Индекс потребительских цен, % Факт 111,4 110,9 104,5 101,4
Порог (не более СРФ) 111,4 112,9 105,4 102,5
Инвестиционный Доля инвестиций в ВРП, % Факт 17,3 15,6 15,1 15,9
Порог (не менее) 25
Корпоративный Удельный вес убыточных организаций, % Факт 26,6 26,5 27,2 24
Порог (не более СРФ) 33 32,6 29,5 31,9
Финансы домо-хозяйств Численность населения с денежными доходами ниже величины прожиточного минимума, % от общей численности Факт 12 13,9 14,4 13,9
Порог (не более СРФ) 11,2 13,3 13,3 13,2
Среднедушевые денежные доходы, руб. Факт 24060 25839 25241 25223
Порог (не менее СРФ) 27766 30467 30747 31422
Основной целью «бюджетного» элемента финансовой системы является обеспечение региона финансовыми средствами, достаточными для выполнения возложенных на региональные власти функций и задач. Как видно из табл. 1, дефицит бюджета Омской области находится на приемлемом уровне и имеет тенденцию к снижению.
В то же время позиции кредитно-банковского элемента финансовой системы Омской области, роль которой заключается в обеспечении расчётов между экономическими субъектами, кредитовании реального сектора экономики, стимулировании роста сбережений, слабеют. На рис. 1 видно, что за последние три года в Омской области сокращается число кредитных организаций и их филиалов,
что соответствует планомерной политике Центрального банка по ликвидации ненадёжных банковских структур. В то же время наличие конкуренции среди банковских услуг благоприятно сказывается на их разнообразии и снижении стоимости. По данному индикатору Омская область находится в безопасной зоне. Также снижаются объёмы кредитования в процентном соотношении к ВРП региона (здесь учтена совокупная задолженность по кредитам в рублях и иностранной валюте, предоставленным кредитными организациями физическим и юридическим лицам).
С
R M
В. «
« ^
s
>0 ю О
60 50 40 30 20 10 0
30
25
20
15
10
5
0
х
3 я н s
4
<u &
О «
о
5
F
<u
îS
S «
СО 5
S S
2 5 rt s
2014
2015
2016
2017
Объём кредитования (факт) Объём кредитования (порог)
Число кредитных организаций и их филиалов (факт) Число кредитных организаций и их филиалов (порог)
Рис. 1. Индикаторы кредитно-банковского элемента финансовой системы Омской области
Более детальный анализ показывает, что в 2017 году объёмы кредитования сократились в основном за счёт снижения кредитования юридических лиц, что свидетельствует о негативных тенденциях в экономике и ухудшении делового и инвестиционного климата (рис. 2) [22]. Действительно, согласно табл. 1, инвестиции в экономику региона находятся значительно ниже порогового уровня, но в то же время корпоративный сектор в Омской области за весь анализируемый период находится в относительно безопасной зоне.
Л
н о о
Я «
« Ê
ё ^ в
^ ^ M
го
175000 150000 125000 100000 75000 50000 25000 0
17500
15000 « -а « ю
и .
12500 о п Я
10000 Я Я <D s . « S
7500 * о п <u H
5000 О го « S Ü R й «
2500
0
2014
2015
2016
2017
- Задолженность физ. лиц в рублях Задолженность физ. лиц в иностранной валюте
---Задолженность юр. лиц в рублях Задолженность юр. лиц в иностранной валюте
Рис. 2. Динамика рынка кредитования в Омской области
Объёмы кредитования физических лиц за последние два года восстанавливаются, в том числе за счёт граждан, привыкших рефинансировать свои кредиты, чрезмерно поднимая риски на фоне роста доли задолженности по отношению к своим доходам, но оставляя неизменным или даже улучшая уровень потребления. Как видно на рис. 3, реальные доходы населения сокращаются, хоть и не такими высокими темпами, как в 2015 г., и продолжают оставаться ниже порогового значения, в данном случае - в зоне угроз. Опережение банковского кредитования над доходами говорит о том, что кредитование для населения - зачастую вынужденная мера, позволяющая поддерживать текущий уровень жизни.
Индекс потребительных цен в Омской области повторяет среднероссийские тенденции и находится ниже порогового значения. Это можно трактовать двояко: низкие цены по сравнению с другими регионами делают его привлекательным для проживания, но также свидетельствуют о низкой платёжеспособности населения.
2014 2015 2016 2017
Индекс потребительских цен (факт) _ _ Индекс потребительских цен (порог)
Годовой темп прироста реальных доходов населения (факт) _ _ Годовой темп прироста реальных доходов населения (порог)
Рис. 3. Денежно-инфляционные индикаторы финансовой системы Омской области
По данным табл. 1, численность населения с денежными доходами ниже величины прожиточного минимума в регионе превышает среднероссийские (пороговые) значения, а среднедушевые денежные доходы наоборот - ни разу не были выше аналогичных средних значений по стране.
Выводы. Необходимость планомерного и устойчивого социально-экономического развития регионов в различных направлениях, включая рост качества жизни населения, доходности предприятий, повышения эффективности использования бюджетных средств и пр., определяют потребность в развитии региональных финансовых систем как одного из базисных условий решения подобных задач, не теряющих своей актуальности в современных реалиях. Проведённое исследование показало, что методология экономической безопасности применительно к оценке состояния финансовой системы региона не только позволяет увидеть тенденции её развития или стагнации. Сравнение фактических статистических значений индикаторов с их пороговыми величинами даёт более точную информацию об уровне этого развития и сигнализирует о наступлении кризисного состояния, то есть выступает аргументированным основанием для разработки и претворения в жизнь мероприятий по улучшению ситуации как со стороны органов региональной власти в лице Министерства финансов, Министерства экономики, так и со стороны банковского и корпоративного сектора.
Представленный перечень индикаторов не является исчерпывающим, кроме того, вполне уместной представляется дискуссия по поводу пороговых значений и группировки индикаторов, что может стать предметом дальнейших исследований. Тем не менее предложенная методика позволяет сделать вывод о том, что из девяти индикаторов, характеризующих состояние финансовой системы региона, более половины из них по Омской области находятся в зоне реализации угроз. «Узкие места» и негативные тенденции прослеживаются в отношении объёмов кредитования хозяйствующих субъектов и инвестиций в экономику, темпов прироста реальных доходов населения, численности населения с денежными доходами ниже величины прожиточного минимума и размеров среднедушевых денежных доходов. В связи с чем в Омской области со стороны органов региональной власти необходимо претворение в жизнь мероприятий, направленных на повышение инвестиционной привлекательности региона и финансовой грамотности населения, открытие новых рабочих мест для роста уровня доходов граждан. Со стороны банковской системы требуется разработка новых условий кредитования, привлекательных для хозяйствующих субъектов реального сектора экономики.
Библиографический список
1. Указ Президента Российской Федерации от 31 декабря 2015 года № 683 «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации» // Сайт справочно-правовой системы Консультант Плюс [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_191669/ (дата обращения 20.02.2019).
2. Указ Президента РФ от 13 мая 2017 г. № 208 «О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года» // Сайт справочно-правовой системы Консультант Плюс [Электронный ресурс]. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_216629/ (дата обращения 20.02.2019).
3. Голованова Л. А., Крылова А. И., Новосёлова А. В. Сущность финансовой системы региона // Учёные заметки ТОГУ. 2016. Т. 7. № 4-1. С. 610-617. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=28155252
4. Духовенко В. С. Финансовая система региона: принципы формирования и развития // Фундаментальные исследования. 2014. № 12-11. С. 2388-2392. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=23000470
5. Neave E. The economic organisation of a financial system. Routledge, 2017. DOI: 10.4324/9780203702758
6. Beck T., Degryse H., Kneer C. Is more finance better? Disentangling intermediation and size effects of financial systems // Journal of Financial Stability. 2014. Vol. 10, рр. 50-64. DOI: 10.1016/j.jfs.2013.03.005
7. Gambacorta L., Yang J., Tsatsaronis K. Financial structure and growth // BIS Quarterly Review March 2014. Available at SSRN. URL: https://ssrn.com/abstract=2457106 (accessed 21.02.2019).
8. Von Ehrlich M., Seidel T. Regional implications of financial market development: Industry location and income inequality // European economic review. 2015. Vol. 73, рр. 85-102. DOI: 10.1016/j.euroecorev.2014.10.008
9. Klagge B., Martin R., Sunley P. The spatial structure of the financial system and the funding of regional business: a comparison of Britain and Germany // Handbook on the Geographies of Money and Finance. Cheltenham: Edward Elgar. 2017, pр. 125-155. DOI: 10.4337/9781784719005
10. Constancio V. The European crisis and the role of the financial system // Journal of Macroeconomics. 2014. Vol. 39, рр. 250-259. DOI: 10.1016/j.jmacro.2013.08.009
11. Stasytyté V. Conceptualization of financial system sustainability // Journal of Security & Sustainability Issues. 2015. Vol. 4. № 4, pр. 391-402. DOI: 10.9770/jssi.2015.4.3(7)
12. Зенченко С. В., Бережной В. И. Система интегральной оценки финансового потенциала региона и методика её формирования // Региональные проблемы преобразования экономики. 2008. № 2 (15). С. 27-37. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=10424281
13. Ахметов Р. Р. Проблемы методики оценки устойчивости финансовой системы региона // Региональная экономика: теория и практика. 2010. № 25. С. 62-67. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=15003565
14. Зотова А. И., Кириченко М. В. Устойчивость финансовой системы региона: сущность, факторы, индикаторы // Теория и практика общественного развития. 2017. № 5. С. 76-82. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=29117837
15. Дятлов Д. А. Многофакторная оценка рисков развития финансовой системы региона (на примере Южного федерального округа) // Terra Economicus. 2009. Т. 7. № 2-2. С. 223-226. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=18329511
16. Духовенко В. С. Финансовая система региона: принципы формирования и развития // Фундаментальные исследования. 2014. № 12-11. С. 2388-2392. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=23000470
17. Криничанский К. В., Фатькин А. В. Анализ тенденций посткризисного развития финансовых систем российских регионов // Региональная экономика: теория и практика. 2016. № 10 (433). С. 75-91. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=27149729
18. Патласов О. Ю., Сергиенко О. В. Применение моделей и критериев Альтмана в анализе финансового состояния сельхозпредприятий // Финансовый менеджмент. М.: Финпресс, 2006. № 6. С. 35-45.
19. Патласов О. Ю. Диагностика финансового состояния сельхозорганизаций // АПК: экономика, управление. М.: ВНИИЭСХ, 2006. № 11. С. 22-25.
20. Шевелева О. Б., Слесаренко Е. В. Взаимосвязь категорий «финансовая система региона» и «региональная финансовая безопасность» // Региональная экономика: теория и практика. 2013. № 20. С. 35-45. URL: https ://elibrary.ru/item. asp?id=19041640
21. Филимонова Е. А. Финансовая система и особенности оценки финансовой безопасности региона // Новая наука: Современное состояние и пути развития. 2016. № 10-1. С. 185-188. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=27203130
22. Логинов К. К., Кораблева А. А., Карпов В. В. Экономическая безопасность регионов Сибирского федерального округа // Наука о человеке: гуманитарные исследования. 2018. № 1 (31). С. 141-150. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=32782541
23. Митяков С. Н., Митяков Е. С., Романова Н. А. Экономическая безопасность регионов Приволжского федерального округа // Экономика региона. 2013. № 3 (35). С. 81-91. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=20285469
24. Регионы России. Социально-экономические показатели. 2018: Стат. сб. / Росстат. М., 2018. 1162 с.
A. A. Korableva,
Candidate of Economic Sciences, Head of the Sector for Regional Development Research Methods, Omsk Scientific Center of the Siberian Branch of the Russian Academy of Sciences,
15 Karl Marx Ave., Omsk, 644024, Russian Federation Associate Professor, Omsk State Technical University, 11 Mira Ave., Omsk, 644050, Russian Federation ORCID ID: https://orcid.org/0000-0003-4453-9748 Scopus Author ID: 57199327604 e-mail: aakorableva@bk.ru
V. V. Karpov
Doctor of Economic Sciences, Professor, Chairman of the Omsk Scientific Center of the Siberian Branch of the Russian Academy of Sciences,
15 Karl Marx ave., Omsk, 644024, Russian Federation ORCID ID: https://orcid.org/0000-0002-1472-4873 Scopus Author ID: 57199325170 e-mail: vvkarpov@oscsbras.ru
ASSESSMENT OF THE REGIONAL FINANCIAL SYSTEM ON THE BASIS OF ECONOMIC SECURITY INDICATORS
Acknowledgments: The work was carried out according to the state task of the Omsk Scientific Center SB RAS (project registration number AAAA-A17-117041210229-2)
Introduction. According to the National Security Strategy and the Strategy of Economic Security of Russia for the period until 2030, the financial system is one of the most important factors of regional socio-economic development and ensuring the economic security of territories. To determine the directions and methods of financial system development, it is necessary to systematically assess its condition. The purpose of the article is to assess the state of the region financial system on the Omsk region example. The first hypothesis of the article is that the state of the regional financial system can be assessed using indicators of the economic security of the region. According to the second hypothesis, it is necessary to strengthen the financial system of the Omsk region.
Methodology. The study uses a methodology for assessing the economic security of a region based on the methods of grouping, trend analysis, comparing the actual values of indicators with their threshold values.
Results. Elements of the regional financial system are highlighted in the article. They include the budget, credit and banking, monetary and inflation, investment, corporate and household finances. On the basis of this grouping, indicators for assessing the state of the regional financial system, their threshold values and methods for conducting an assessment have been proposed. Testing of the proposed methodology based on data for the Omsk region for the period 2014-2017 has been carried out. Negative trends and elements of the financial system of the Omsk region being in a crisis zone have been identified.
Conclusions. The methodology for assessing the economic security of a region can be applied to the task. This not only allows you to see the trends of its development or stagnation. A comparison of the actual statistical values of the indicators with their threshold values provides more accurate information about the level of this development and signals the onset of a crisis state. Such information is necessary for the development and implementation of measures to improve the situation, both from the regional authorities represented by the Ministry of Finance, the Ministry of Economy, and from the banking and corporate sectors. The study revealed that among the weaknesses of the financial system of the Omsk region are the volume of investment in the economy, the level of income of the population and the volume of lending to business entities. Therefore, the regional authorities in the Omsk region should increase the investment attractiveness of the region and the financial literacy of the population, open new jobs for the growth of incomes of citizens. The banking system requires the development of new credit conditions that are attractive to business entities of the real sector of the economy.
Keywords: financial system, region, indicator, economic security, Omsk region.
References
1. Presidential Decree from 31.12.2015 N 683 On the National Security Strategy of the Russian Federation. Available at: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_191669/ (accessed 20.02.2019). (In Russian).
2. Presidential Decree from 13.05.2017 N 208 On the Strategy of Economic Security of the Russian Federation for the Period up to 2030. Available at: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_216629 (accessed 20.02.2019). (In Russian).
3. Golovanova L. A., Krylova A. I., Novoselova A. V. The essence of the financial system of the region. Scientists notes PSU. 2016, Vol. 7, no. 4-1, pp. 610-617. (In Russian).
4. Duchovenko V. S. The financial system of the region: the principles of formation and development. Fundamental research. 2014, no. 12-11, pp. 2388-2392. (In Russian).
5. Neave E. The economic organisation of a financial system. Routledge Publ., 2017. DOI: 10.4324/9780203702758
6. Beck T., Degryse H., Kneer C. Is more finance better? Disentangling intermediation and size effects of financial systems. Journal of Financial Stability, 2014. Vol. 10, pp. 50-64. DOI: 10.1016/j.jfs.2013.03.005
7. Gambacorta L., Yang J., Tsatsaronis K. Financial structure and growth. BIS Quarterly Review, March 2014.
Available at SSRN.: https://ssrn.com/abstract=2457106 (accessed 21.02.2019)
8. Von Ehrlich M., Seidel T. Regional implications of financial market development: Industry location and income inequality. European economic review, 2015. Vol. 73, рр. 85-102. DOI: 10.1016/j.euroecorev.2014.10.008
9. Klagge B., Martin R., Sunley P. The spatial structure of the financial system and the funding of regional business: a comparison of Britain and Germany. Handbook on the Geographies of Money and Finance. Cheltenham: EdwardElgar, 2017, рр. 125-155. DOI: 10.4337/9781784719005
10. Constancio V. The European crisis and the role of the financial system. Journal of Macroeconomics, 2014. Vol. 39, pр. 250-259. DOI: 10.1016/j.jmacro.2013.08.009
11. Stasytyté V. Conceptualization of financial system sustainability. Journal of Security & Sustainability Issues, 2015. Vol. 4, no. 4, рр. 391-402. DOI: 10.9770/jssi.2015.4.3(7)
12. Zenchenko S. V., Berezhnoy V. I. The system of integrated assessment of the financial potential of the region and the method of its formation. Regional problems of economic transformation. 2008, no. 2 (15), pp. 27-37. (In Russian).
13. Akhmetov R. R. Problems of methodology for assessing the sustainability of the regional financial system. Regional Economics: Theory and Practice. 2010, no. 25, pp. 62-67. (In Russian).
14. Zotova A. I., Kirichenko M. V. The stability of the financial system of the region: the nature, factors, indicators. Theory and practice of social development. 2017, no. 5, pp. 76-82. (In Russian).
15. Dyatlov D. A. Multivariate risk assessment of the financial system of the region (on the example of the Southern Federal District). Terra Economicus. 2009, Vol. 7, no. 2-2, pp. 223-226. (In Russian).
16. Duchovenko V. S. The financial system of the region: the principles of formation and development. Fundamental research. 2014, no. 12-11, pp. 2388-2392. (In Russian).
17. Krinichansky K. V., Fatkin A. V. Analysis of trends in the post-crisis development of financial systems in Russian regions. Regional Economics: Theory and Practice. 2016, no. 10 (433), pp. 75-91. (In Russian).
18. Patlasov O. Y., Sergiyenko O. V. The application of Altman models and criteria in the analysis of the financial state of agricultural company. Financial Management. Moskow: Finpress, 2006, no. 6, pp. 35-45. (In Russian).
19. Patlasov O. Y. Agricultural company financial state diagnostics. The AIC Economy and Management. Moscow: Russian Science and Research Institute of Agriculture, 2006, no. 11, pp. 22-25.
20. Sheveleva O. B, Slesarenko E. V. Interrelation of categories "financial system of the region" and "regional financial security". Regional economy: theory and practice. 2013, no. 20, pp. 35-45. (In Russian).
21. Filimonova E. A. Financial system and features of the assessment of the financial security of the region. New Science: The current state and ways of development. 2016, no. 10-1, pp. 185-188. (In Russian).
22. Loginov K. K., Korableva A. A., Karpov V. V. Economic security of the regions of the Siberian Federal District. Science of Man: Humanitarian Studies. 2018, no. 1 (31), pp. 141-150. (In Russian).
23. Mityakov S. N., Mityakov E. S., Romanova N. A. Economic security of the Volga Federal District regions. Economy of the region. 2013, no. 3 (35), pp. 81-91. (In Russian).
24. Regions of Russia. Socio-economic indicators. 2018: Stat. Sat / Rosstat Publ. Moscow, 2018. 1162 p. (In Russian).
Поступила в редакцию 14.05.2019 © А. А. Кораблева, В. В. Карпов, 2019
Авторы статьи:
Анна Александровна Кораблева, кандидат экономических наук, зав. сектором методов исследования проблем развития регионов, Омский научный центр СО РАН, 644024, Омск, пр. Карла Маркса, 15; доцент, Омский государственный технический университет, 644050, Омск, пр. Мира, 11, e-mail: aakorableva@bk.ru Валерий Васильевич Карпов, доктор экономических наук, профессор, председатель Омского научного центра СО РАН, 644024, Омск, пр. Карла Маркса, 15, e-mail: vvkarpov@oscsbras.ru Рецензенты:
В. В. Бирюков, доктор экономических наук, профессор кафедры экономики и управления персоналом, Омская гуманитарная академия.
А. Е. Миллер, доктор экономических наук, профессор, зав. кафедрой экономики и финансовой политики, Омский государственный университет им. Ф. М. Достоевского.
