Особенности производства осмотра места происшествия при расследовании преступлений, совершенных с использованием банковских карт Текст научной статьи по специальности «Право»

УДК 340

Лозовский Денис Николаевич

доктор юридических наук, доцент, профессор кафедры криминалистики и правовой информатики, Кубанский государственный университет dlozovsky@mai.ru

Лозовская Наталья Николаевна

кандидат юридических наук, старший преподаватель кафедры специальных дисциплин, Краснодарский университет МВД России dlozovsky@mai.ru

Ульянова Ирина Рачиковна

кандидат юридических наук, доцент, заместитель начальника кафедры уголовного процесса, Краснодарский университет МВД России dlozovsky@mai.ru

Denis N. Lozovsky

Doctor of Law, Associate Professor, Professor of Criminalistics and Legal Informatics Department, Kuban State University dlozovsky@mai.ru

Natalia N. Lozovskaya

Candidate of Law,

Senior Lecturer of the Department

of Special Disciplines,

Krasnodar University of the Ministry

of internal Affairs of Russia

dlozovsky@mai.ru

Irina R. Ulyanova

PhD, Associate Professor, Deputy head of the Department of criminal procedure, Krasnodar University of the Ministry of internal Affairs of Russia dlozovsky@mai.ru

Особенности

производства осмотра места происшествия при расследовании преступлений, совершенных с использованием банковских карт

Features

of the inspection of the scene in the investigation of crimes committed using bank cards

Аннотация. В статье анализируются организационные и тактические особенности производства осмотра места происшествия при расследовании хищений с использованием банковских карт. С учетом следственной практики, мнений ученых и практиков выявлены проблемные вопросы данной деятельности и предложены пути их решения.

Ключевые слова: расследование преступлений; осмотр места происшествия; хищения с использованием банковских карт; тактика производства следственных действий.

Annotation. The article analyzes the organizational and tactical features of the production of inspection of the scene in the investigation of theft using Bank cards. Taking into account the investigative practice, the opinions of scientists and practitioners identified problematic issues of this activity and proposed solutions.

Keywords: investigation of crimes; inspection of the scene; theft using bank cards; tactics of investigative actions.

Планомерное развитие дистанционных платежных сервисов и совершенствование национальной платежной системы на основе использования электронного документооборота и других современных технологий способствуют повышению доступности платежных услуг и расширению сферы безналичных расчетов.

Расширение сферы безналичных расчетов привело к интенсивному развитию киберпреступно-сти и повлекло за собой возникновение своеоб-

разной криминальной индустрии, необходимой для совершения хищений денежных средств, в том числе, с использованием банковских карт.

Технологии, используемые злоумышленниками для совершения хищений, постоянно совершенствуются и становятся доступными широкому

,

знаниями в области информационных техноло-

.

схем и инструментов для их реализации ожи-

даемо влечет за собой рост числа несанкционированных переводов денежных средств с лицевых счетов банковских карт граждан, о чем свидетельствует статистика Банка России.

Борьба с хищениями денежных средств с лицевых счетов банковских карт граждан является для органов внутренних дел трудной задачей вследствие ее относительной новизны, высокой технической сложности и технологической изменчивости таких преступлений, организованного характера преступной деятельности, территориальной распределенности преступных групп, межрегионального характера большинства со.

По результатам опроса практических работников были выявлены ряд проблем, влияющих на качество расследования хищений, совершенных с использованием банковских карт, среди которых можно выделить:

- сложность в установлении события преступления;

- значительные затруднения в организации и тактике проведения первоначальных следственных действий и оперативно-разыскных мероприятий, направленных на обнаружение, фиксацию и изъятие предметов и документов, имеющих значение для уголовного дела;

- отсутствие знаний у следователя, дознавателя, оперативных работников о методике расследования выделенной категории дел и специфике

оборота пластиковых карт;

-

преступлениях рассматриваемой категории.

Важнейшим средством извлечения информации

о расследуемом преступлении является такое , -

.

действия практически во всех случаях зависит

,

осмотра места происшествия информация может быть доказательственной.

Важность осмотра заключается в том, что это

единственное, неотложное следственное дейст-

,

безотлагательно, как правило, на начальной

, -

ние для раскрытия и расследования преступле-.

По данным М.Н. Филиппова, по делам о кражах и мошенничествах, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов, в 42,6 % случаев трудности возникали при про ведении .

всего были связаны с описанием таких объектов, как банкомат, РОЭ-терминал, банковская карта [1, с. 27].

Анализ следственной практики показывает, что

упущения в раскрытии и расследовании хище-

,

карт, обусловлены тем, что следователь недо-

оценивает роль и значение осмотра места происшествия как неотложного следственного действия в результате чего допускает ряд тактиче-

:

- -

лем, а не в составе следственно-оперативной

;

-

;

- -

теля при расследовании преступлений данного

;

- несвоевременности его проведения, что приводит к утрате вещественных доказательств;

- -

ской техники при обнаружении, фиксации и изъятии следов преступлений. Зачастую, именно поэтому на последующем этапе работы следователю приходится проводить дополнительный осмотр места происшествия, чтобы восполнить , .

С учетом мнения ученых, а также анализа след, -

жить следующие рекомендации, направленные на повышения качества расследования по делам .

1.

необходимо во всех случаях при проверки сообщения о преступлении или возбуждении уголов-. -никам данного следственного действия следует разъяснить их права и обязанности, цели и задачи проведения осмотра.

2. -ны входить такие участники как: следователь -руководитель СОГ; оперуполномоченный; спе-- . -ции в качестве специалистов рекомендуется

приглашать сотрудников технического отдела

,

установкой и обслуживанием терминала; спе-

,

видеосъемку. Кроме специалистов целесообраз-

:

организации, где производится осмотр, а также заявителя или потерпевшего. Указанные лица, входящие в СОГ, окажут содействие следователю в изучении и фиксации окружающей обстановке, в отборе необходимых объектов, которые впоследствии отправятся на исследование, а также помогут выявить причины и условия, способствующие совершению преступления.

3. Как при подготовке к осмотру места происше-

,

должен предусмотреть целесообразность использования специальных средств и программ. , путем проверки их наличия у специалиста. Например, при осмотре банковской карты электронную информацию можно получить при наличии определенного терминала.

4. По прибытии на место происшествия следователь должен проделать следующую работу: удалить с места происшествия посторонних лиц и организовать охрану места хищения; опросить заявителя и очевидцев произошедшего об изменениях, внесенных в обстановку, действиях каждого до момента прибытия СОГ и о виде опера,

признаки совершенного преступления; дать соответствующие поручения другим участникам осмотра о производстве съемки места происшествия и начале работы по обнаружению, иссле-, -

лений.

5. Целесообразно при производстве осмотра

,

, -

ский прием как осмотр «от центра - к периферии», исходной точкой которого принято считать

,

признаки совершенного деяния или рабочее ме-, -

лось средство совершения преступления.

6. Провести подбор понятых, в качестве которых рекомендуется привлекать лиц, которые обладают некоторыми знаниями в области оборота пластиковых карт и знакомы с порядком их использования. В качестве таких лиц могут выступать сотрудники торговой организации или банка, которым перед началом производства осмотра места происшествия должны быть разъяснены их права и обязанности.

7. В случае обнаружения каких-либо пластиковых карт обязательным является отражение в протоколе их индивидуальных признаков (цвет, номер, информация о держателе карты). В случаях обнаружения оборудования для изготовления пластиковых карт рекомендуется обратиться за помощью к специалистам, чтобы правильно и полностью изъять данное оборудование. Реко-

Литература:

1. Филиппов В.Н. Методика расследования краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов // Ведомости уголовно-исполнительной системы. 2015. С. 26-30.

2. . . -дования преступлений в сфере компьютерной информации / В.Б. Вехов, В.В. Попова, Д.А. Илю-

// - . . : ЛексЭст, 2004.

мендуется бережно относить к слипам, чекам, поддельным документам, обнаруженным в ходе обыска, и предпринять соответствующие меры, направленные на обеспечение их целостности и сохранности, так как, возможно, на их поверхности имеются следы пальцев рук лица, совершившего преступление.

8. Учитывая специфику места происшествия

данного вида хищений, следователь должен

,

документов и их реквизитов может привести любая работа на клавиатуре терминала, а так же его отключение от питания или разрыв соединения между серверами. Вопреки этому, целесо-

,

вычислительной техники и иного оборудования и до момента окончания их осмотра специалистом они находились в выключенном или включенном состоянии [2, с. 74].

9. Как правило, при первичном осмотре участ-

-

, -

менное изъятие документов из автоматизированных охранных систем наблюдения, что впоследствии приводит к утрате записи. Чаще всего обусловлено это тем, что на момент производства осмотра отсутствует специалист или предста-

, .

,

делам о хищениях, совершенных с использованием банковских карт носит комплексный харак-

,

детальная его подготовка, так как проверочные действия и оперативно-разыскные мероприятия,

осуществляемые в процессе производства ос,

ряда следственных действий, таких как: обыск, выемка, осмотр предметов и документов, допрос .

Literature:

1. Filippov V.N. A technique of investigation of the thefts and frauds committed with use of cash cards and their requisites // Sheets of a penal correction system. 2015. P. 26-30.

2. Vekhov V.B. Tactical features of investigation of crimes in the sphere of computer information / V.B. Vekhov, V.V. Popova, D.A. Ilyushin // The Scientific practical grant. M. : Leks3st, 2004.