CC BY
13
ОСОБЕННОСТИ МИНИМИЗАЦИИ РИСКОВ В МЕТАЛЛУРГИЧЕСКОЙ
ПРОМЫШЛЕННОСТИ
Т.И. Музалёва1, канд. экон. наук, доцент К.Ю. Решетов2'3, д-р экон. наук, доцент 1Академии управления МВД РФ 2АНО ВО «Национальный институт бизнеса»
3Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте РФ
(Россия, г. Москва)
DOI:10.24412/2411-0450-2022-10-2-104-108
Аннотация. Современная предпринимательская деятельность неразрывно связана с рисками, которые сопровождают все сферы и направления деятельности любой компании. В статье рассмотрены основные методы управления рисками, а также сфокусировано внимание на особенностях управления рисками в металлургической промышленности. Далее на основе исследования представлены возможные способы диверсификации рисков в металлургической промышленности и определены основные мероприятия, направленные на снижение риска.
Ключевые слова: риск, риск-менеджмент, диверсификация, лимитирование, хеджирование, искусственный интеллект, машинное обучение.
Современные рыночные условия, а также политическая и экономическая ситуация в нашей стране, стимулируют собственников и управленцев компаний все большее внимание уделять рисковым аспектам деятельности бизнеса, так как именно своевременный и корректно проведенный анализ рисков деятельности организации позволит принять наиболее рациональные решения, которые не принесут значительных финансовых потерь бизнесу и позволят ему и дальше функционировать на высоком уровне рентабельности [1].
Коммерческая деятельность неизбежно связана с рисками. Вместе в тем, становится все более актуальной проблема идентификации, анализа и управления рисками. Основными способами управления риском при этом могут быть следующие (рис. 1).
разработка таких мероприятий,, которые позволяют полностью исключить конкретный вид хозяйственного риска
наиболее широко используемые и эффективные методы: страхование, диверсификация, лимитирование
наиболее проста, но не
всегда эффективна - может привести к
избегая рисков, большим
терятется возможность неоправданным
получения прибыли _потерям__
Рис. 1. Основные способы управления риском
Отдельно стоит отметить, что особенностью риск-менеджмента компаний металлургической отрасли является сложность мониторинга процесса управления рисками. Ввиду того, организации данной сферы имеют большие масштабы производства, которые поддерживаются огромным количеством ресурсов (материальных, человеческих, нематериальных (интеллектуальных) и т.д.) и их функционирование стратегически значимо для государства в целом, неэффективно выстроенный риск-менеджмент может привести к серьезным неблагоприятным последствиям как для самой компании, так и для ее заинтересованных сторон [2].
Избежание риска является наиболее простым и при этом радикальным способом. Кроме того, в некоторых случаях уклонение от риска может быть просто невозможным, ввиду чего данный метод применяется в исследуемой компании достаточно редко.
Методы принятия рисков применяются также в достаточно редких случаях, главным образом тогда, когда есть возможность четкого определения размера предпринимательского риска, источника его возникновения и предполагаемых последствий [3].
Рассмотрим более подробно методы снижения степени рисков, как оптимальные способы управления в современной экономике.
Во-первых, это страхование, как внешнее, так и внутреннее. Следует отметить, что страхование, как способ снижения рисков, используется в металлургии достаточно активно ввиду масштабов деятельности компаний. В частности, компании осуществляют страхование жизни и здоровья сотрудников, страхование оборудования и грузов при перевозке и многое другое.
Во-вторых, учитывая современную экономическую и политическую ситуацию, становится все более актуальным использование рыночных инструментов страхования валютных и финансовых рисков -например, хеджирования для управления ценовыми рисками по долгосрочным соглашениям.
В-третьих, возможно применение метода диверсификации, который позволяет снизить как вероятность наступления рискованной ситуации, так и величину возможных потерь при ее наступлении и представляет собой процесс распределении общего предпринимательского риска между различными объектами (рис. 2).
В настоящее время диверсификация является одним из наиболее привлекательных методов снижения риска.
Для снижения рисков металлургических компаний целесообразно применять следующие методы диверсификации:
1. Перейти на расчеты в рублях или национальной валюте контрагента там, где это возможно по условиям контракта для снижения зависимости доходов компании от колебания валют.
2. Ввиду санкционной политики ряда стран первоочередная задача для менеджмента компании состоит в поиске новых контрагентов (либо расширении действующих контрактов) среди тех стран, которые в настоящее время не поддерживают санкции других покупателей. Наиболее привлекательным поставщиком и/или покупателем в настоящее время с этой точки зрения выступает ряд азиатских и южноамериканских стран.
3. Перераспределить депозиты и кредиты в иностранных банках в пользу стран, не входящих в санкционный список, в целях снижения вероятности блокировки средств на счетах.
Рис. 2. Основные способы диверсификации рисков
В-четвертых, лимитирование, которое, как и диверсификация позволяет снизить и вероятность, и величину потерь от рискованных ситуаций. При этом лимитирование подразумевает установление ограничений на величину сделки или других показателей - например, на размер запасов, величину полученных или выданных заёмных средств, максимальную сумму вкладов в одном кредитном учреждении и др.
Стоит также добавить, что внедрение эффективного риск-менеджмента и применение указанных выше мероприятий по снижению рисков зачастую предполагает серьезную модернизацию, в частности внедрение прогрессивных технологий и современных методов организации процесса [4]. Для данной цели рационально использование возможностей искусственного интеллекта и машинного обучения, которые все сильнее внедряются в корпоративную структуру предприятий и транс-
формируют систему риск-
менеджмента [5]. Современные технологии позволяют не только обнаружить взаимосвязи между бизнес-процессами, прогнозировать значения финансовых показателей, но и выявлять риски, которые могут реализоваться в компании на основе сравнения нормального значения с фактическим, мгновенно реагировать на реализацию риска и выполнять мероприятия по его минимизации, производить количественный расчет риска и прогнозировать потенциальные убытки.
При определении мероприятий для снижения существенных рисков предлагается также активно применять мониторинг риска, используя возможности машинного обучения (рис. 3). Подобные механизмы позволяют прогнозировать влияния любых внешних факторов на работу экономического сегмента, оптимизируя операционную деятельность и, тем самым, максимизируя потенциальную прибыль компании.
Рис. 3. Мероприятия по снижению рисков в металлургии
Таким образом внедрение искусствен- ружить скрытые риски и благодаря этому ного интеллекта и механизмов машинного выявить перспективные направления для обучения позволит повысить эффектив- развития бизнеса. ность операционной деятельности, обна-
Библиографический список
1. Музалев С.В. Система управления рисками в организации // Человеческий капитал как фактор инновационного развития общества: Сборник статей Международной научно-практической конференции, Уфа, 03 апреля 2018 года. - Уфа: Общество с ограниченной ответственностью "ОМЕГА САЙНС", 2018. - С. 94-97.
2. Дудин М.Н. Использование методов анализа и оценки рисков в обеспечении устойчивого развития промышленных предприятий / М.Н. Дудин, Н.В. Лясников, К.Ю. Решетов // Экономика и предпринимательство. - 2016. - №5 (70). - С. 37-45.
3. Музалев С.В. Анализ рисков предпринимательской деятельности в современных условиях // Новые модели социально-экономического развития государства: сборник статей Международной научно-практической конференции, Самара, 01 апреля 2018 года. -Самара: Общество с ограниченной ответственностью "Аэтерна", 2018. - С. 130-134.
4. Музалев С.В. Технология ITAM как эффективная мера управления рисками в сфере информационных технологий / С.В. Музалев, А.В. Храпова // Вестник Национального Института Бизнеса. - 2018. - №34. - С. 174-176.
5. Свистунова С.А. Использование машинного обучение в процессе риск-менеджмента предметных рисков / С.А. Свистунова, С.В. Музалев // Russian Journal of Management. -2021. - Т. 9. - № 3. - С. 126-130.
FEATURES OF RISK MINIMIZATION IN THE METALLURGICAL INDUSTRY
T.I. Muzaleva1, Candidate of Economic Sciences, Associate Professor
K.Yu. Reshetov2'3, Doctor of Economic Sciences, Associate Professor
1Academy of Management of the Ministry of Internal Affairs of the Russian Federation
2National Institute of Business
3Russian Presidential Academy of National Economy and Public Administration (Russia, Moscow)
Abstract. Modern entrepreneurial activity is inextricably linked with the risks that accompany all areas and activities of any company. The article discusses the main methods of risk management, as well as focuses on the features of risk management in the metallurgical industry. Further, on the basis of the study, possible ways of risk diversification in the metallurgical industry are presented and the main measures aimed at reducing risk are identified.
Keywords: risk, risk management, diversification, limiting, hedging, artificial intelligence, machine learning.
