CC BY
1
УДК 336.64
ОСОБЕННОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В БАНКОВСКИХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
Л. Ф. Чупрова
*
Научный руководитель - Д. В. Еремеев
Сибирский государственный университет науки и технологий имени академика М. Ф. Решетнева Российская Федерация, 660037, г. Красноярск, просп. им. газеты «Красноярский рабочий», 31
E-mail: eremeev.dmitriy@gmail.com
Рассмотрены подходы к определению сути банковской инвестиционной деятельности; рассмотрены различные классификации её видов; выделено значение инвестиционной банковской деятельности; представлена авторская позиция по существу исследуемой проблемы.
Ключевые слова: инвестиции, банковская инвестиционная деятельность, инвестиционный банк, финансовое посредничество, дилерская деятельность, брокерская деятельность, проектное финансирование
FEATURES OF INVESTMENT ACTIVITY IN BANKING ORGANIZATIONS
L. I. Chuprova Scientific supervisor - D. V. Eremeev
Reshetnev Siberian State University of Science and Technology 31, Krasnoyarskii rabochii prospekt, Krasnoyarsk, 660037, Russian Federation E-mail: eremeev.dmitriy@gmail.com
The article considers approaches to determining the essence of banking investment activity; various classifications of its species are considered; importance of investment banking; The author's position on the merits of the problem is presented.
Keywords: investments, banking investment activity, investment banking, investment bank, financial intermediation, dealer activity, brokerage, project financing, mergers and acquisitions.
В современных условиях глобальных интеграционных процессов, инвестиционная деятельность является одним из ключевых инструментов экономического роста, проявляющийся в ее трансформационной способности преобразования капитальных вложений из сбережений в реальные инвестиционные ресурсы. Однако сложные экономические санкционные условия требуют профессионального и безопасного подхода в инвестировании, что в полной мере обеспечивается банковскими структурами.
Объектом исследования в статье является инвестиционная деятельность отечественных и зарубежных банков. Новизна исследования раскрывается в проявлении данного вида деятельности в условиях кризиса и цифровизации экономики и достигнутого уровня их проявления на рынках.
Существенная роль в увеличении инвестиционной активности субъектов рынка, отводится коммерческим банкам. Возможности банковской системы в инвестиционной деятельности возрастает, так как [3]:
- во-первых, банки мобилизуют общественные сбережения, тем самым формируют инвестиционный капитал, способствуя его распределению;
Секция «Финансово-кредитные отношения на предприятиях аэрокосмической отрасли»
- во-вторых, банки выступают мощными информационными процессорами на рынке инвестирования. Благодаря своим профильным процессам сбора и обработки информации о субъектах и участниках различных рынков, коммерческие банки способны в своей деятельности объединить целый комплекс услуг по обеспечению взаимодействия с обслуживаемыми экономическими субъектами.
К основным направлениям участия коммерческих банков в инвестиционном процессе можно отнести:
- привлечение банками средств для реализации целей инвестирования;
- предоставление кредитов инвестиционного характера;
- вложение денежных средств в ценные бумаги (долевые участия, паи) за счет банковских средств или по поручению клиента.
Существенную часть активов своего инвестиционного портфеля банки стали направлять во вложения в ценные бумаги, что в последующем способствует стабилизации банковского дохода и его дополнительный приток [4]:
Анализируя отечественную практику инвестиционной деятельности банков, отметим, что для них характерно активное участие на рынке ценных бумаг табл. 1 [2].
Участие коммерческих банков на рынке ценных бумаг - прогнозные данные), млрд руб.
Период Ценные бумаги, всего % ВВП Долговые обязательства Долевые ценные бумаги Портфель контрольного участия в дочерних и зависимых АО Учтенные векселя
2016 11 703,70 14 9616 295,2 1 662,20 130,3
2017 11 403,30 13,3 9365,6 357,4 1 549,00 131,3
2018 12 309,50 13,4 9924,2 501,1 1 745,40 138,7
2019 12 122,36 13,3 10122 490,3 1420,60 99,46
* Источник данных Российский фондовый рынок: 2018 год. События и факты: http://www.naufor.ru.
Как следует из данных таблицы, банковская система за последние пять лет является крупнейшим институциональным инвестором, объем ценных бумаг в активах банков составляет почти 13,3% ВВП.
Особенности современной инвестиционной деятельности, является повсеместная цифровизация, так все крупнейшие банковские площадки инвестирования доступны участникам онлайн, где они могут [1 ]:
- получить полный комплексный консультационный пакет по инвестиционным продуктам банка в режиме реального времени;
- быстро открыть брокерский счет;
- рассматривать готовые предложения брокеров и аналитиков банка по безопасным и прибыльным сделкам;
- управлять своим инвестиционным счетом.
К инвестиционной деятельности в России активно привлекаются не только корпорации, но и физические лица, предлагая им базовое образование в инвестировании.
Сравнивая практику банков РФ и зарубежных банков, например США, то здесь отмечается инвестиционная деятельность через создание хеджевых и инвестиционные фондов, создаваемые так называемыми инвестиционными банками, которые до последнего времени не осуществляли привлечение депозитов, в отличие от России, где банки и привлекают деньги и распределяют их. После кризиса 2014 года крупнейшие инвестиционные банки, когда большая часть их закрылась в связи с убытками, получили банковскую лицензию на привлечение свободных денежных средств американских граждан.
Таким образом, зарубежная практика инвестиционной деятельности основывается на создании и функционировании специальных инвестиционных банков, основной функцией которой являются операции с ценными бумагами, а также вторичное распределением акций и облигаций; посредничество при размещении международных ценных бумаг (еврооблигаций и евроакций) на рынке евровалют; консультирование корпорации по вопросам инвестиционной стратегии, а также бухгалтерского учета и отчетности.
Резюмируя все вышесказанное, необходимо сказать о том, что инвестиции играют значительную роль для коммерческих банков не только в разрезе получения возможного дохода, но и содействии с прочими организациями, а также появлении на разнообразных рынках, включая международные. Подводя итог целесообразно вновь обратить внимание на усиливающуюся роль коммерческих банков в мобилизации инвестиций в реальный сектор экономики.
Библиографические ссылки
1. Аглицкий, И. С. Системный анализ инвестиционной деятельности [Текст]: учебное пособие. Москва : Прометей, 2018. 155 с.
2. Емельянов А. Б. Инвестиционная деятельность коммерческих банков: понятие, виды и значение // Молодой ученый. 2018. №52. С. 84-88.
3. Российский фондовый рынок: 2018 год. События и факты / Аналитический доклад НАУФОР [Электронный ресурс]. URL: http://www.naufor.ru/ (дата обращения 29.03.2020).
4. Чараева, М. В. Реальные инвестиции : учебное пособие. - Москва : ИНФРА-М, 2018. 263 с.
© Чупрова Л. Ф., 2020
