Организация системы платежей в крупных компаниях Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

(N

■ і

Й

.

-

-

.

Ключевые слова: денежные потоки, холдинг, классификация пла-

.

E.A. Selezneva

PAYMENTS SYSTEM ORGANIZATION IN LARGE COMPANIES

■

s

.

.

Keywords: monetary flows, holding, payments classification, cash pooling, Bank-Client system.

s >

MhSI

І

1 ft £

2 °

I

*M§|

See

-

:

субъектами, а также управлению денежным капиталом за последние де:

я

-

:

я

-

.

.

Руководство компании может создать казначейство (расчетный

-

-

■

■

-

ного календаря. В положении о центральном казначействе компании, а

-

я

:

-

-

я

.

:

,

%

з»

м!"! 8|

I

1

Л £

2 °

I

£м§ц

нее

-

,

- оперативные платежи (расчеты с банком по покупке — продаже

,

.

■

'

.

:

.

:

-

,

-

вания поступлений денежных средств на расчетные счета принимаются

-

-

.

:

.

:

-

.

и

■

-

тории. Нежелательно также делать платежи ранее установленного сро-

-

казначейства — своевременность платежа.

-

:

.

-

■

-

-

-

рая согласовывается уполномоченными лицами.

-

.

-

во может только согласовывать реестры на оплату, предоставляемые отделами казначейств управляемых компаний, либо при помощи тех-

-

,

-

-

в

-

%

(N

s > MhSI

І

1

Л £

2 °

I

£м§|

нее

.

■

-

-

-

-

■

и

-

-

и

■

-

-

-

.

.

в банк — уполномоченным сотрудникам центрального казначейства.

■

о

-

,

-

кций: управление ликвидностью — оно решает когда лучше заплатить, и управление счетами — с какого счета заплатить.

'

-

я

-

-

-

о

-

-

и

'

■

встречается очень редко.

,

.

pooling — это система, которая дает возможность головной организации

.

в группу. То есть cash pooling— это централизованное управление денежными потоками внутри группы. Такая система имеет неоспоримые

-

бочего дня остаются временно свободные денежные средства, в то время как другие вынуждены привлекать краткосрочные банковские кредиты

-

.

<N

s > MhSI

i

1

Л £

2 °

I

£м§|

Sffle

и

-

з

-

'

■

-

1

.

-

,

-

■

-

.

-

-

.

'

1

доходности операций по размещению денежных средств, на 40% воз-

■

.

-

я

-

-

ных средств, снижает возможные финансовые риски и является основой

-

.

-

.

:

.

.

s

1. Zemskaya E. Strategiya rosta / E. Zemskaya // Konsul’tant. — 2006. — № 15.

.

Информация об авторе

-

:

.

'

.

.