CC BY
20
Обстоятельства, подлежащие доказыванию, и некоторые особенности методики расследования уголовных дел о хищении денежных средств с банковских счетов, совершенных военнослужащими
Лаврова Оксана Николаевна,
кандидат юридических наук, доцент, кафедра уголовного процесса, Московский областной филиал Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя E-mail: [email protected]
В Вооруженных Силах РФ осуществлен перевод военнослужащих на финансовое обеспечение путем безналичного перевода их денежного довольствия на расчетные (дебетовые) банковские карты. Эти меры положительным образом сказались на их своевременном обеспечении денежным довольствием, возможностью безналичного способа оплаты приобретаемых товаров, оперативного получения денежных переводов от родственников, а также исключением фактов преступного посягательства на наличные денежные средства. Вместе с тем, появление у военнослужащих банковских карт дало возможность преступникам совершать хищения денежных средств с использованием технических средств связи, а также возможностей информационной системы «Интернет».
Уголовные дела о хищении денежных средств с банковских счетов, совершенных военнослужащими, представляют определенную сложность для следователей в связи с необходимостью проведения большого объема следственных действий, узкоспециализированным характером совершенного преступления и необходимостью обладать специальными познаниями в различных областях человеческой деятельности, связанной с информационными технологиями и финансовыми операциями безналичного расчета.
Данная статья поможет практическим работникам в расследовании уголовных дел указанной категории.
Ключевые слова: следователь, военнослужащий, банковский счет, хищение.
сч <о
В целях обобщения особенностей предмета доказывания и методики совершения краж с банковских счетов, совершенных военнослужащими по призыву, проанализировав материалы опубликованной следственно-судебной практики, необходимо отметить, что по уголовным делам данной категории в ходе предварительного расследования следователю необходимо установить следующие обстоятельства.
При установлении времени совершения преступления, исходя из следственной практики и анализа данных о времени списания денежных средств с банковского счета, эти преступления, как правило, совершаются в выходные и праздничные дни, когда преступник получает возможность пользования телефоном для совершения преступления под предлогом общения с родственниками, в вечернее время, предназначенное для личных потребностей, или в ночное время после команды «Отбой», когда контроль за военнослужащими по призыву со стороны командиров ослаблен, а также в дни поступления денежного довольствия на банковские карты потерпевших.
Местом совершения преступления обычно являются помещения казармы (комната досуга, класс боевой подготовки, комната для хранения ротного имущества и другие обособленные помещения казармы, дающие преступнику возможность пользования неучтёнными средствами связи).
Способ совершения преступления состоит из ряда последовательных преступных действий, направленных на поиск орудия преступления, установление программного обеспечения и регистрацию в приложениях для размещения букмекерских ставок (платежных кошельках), получение доступа к реквизитам банковских карт потерпевших, совершение однородных и тождественных действий по неоднократному изъятию (списанию) денежных средств с банковских карт (банковских) счетов потерпевших в течение продолжительного времени.
Поиск орудия преступления - приобретение неучтенного командованием подразделения мобильного средства связи с функцией доступа в глобальную информационную систему «Интернет».
Для установление программного обеспечения и регистрации в приложениях для размещения букмекерских ставок (платежных кошельках) преступник, как правило, устанавливает мобильные приложения букмекерских контор «МеНЬеЬ, «1хВеЬ, «Ве^йу», или платежные кошельки
«Qiwi», «Яндекс.Деньги», «PayPal» и другие, предоставляющие возможность регистрации аккаун-та, лицевого счета и зачисления на созданный лицевой счет денежных средств с банковских карт. Выбор этих приложений в большей степени обусловлен тем, что для регистрации в указанных приложениях не требуется указания социально-демографических и паспортных данных, а также сведений о месте регистрации (месте жительства). В некоторых случаях вместо установки в телефон мобильных приложений доступ к сайтам букмекерских контор и платежным кошелькам осуществляется преступником через браузер телефона, в связи с чем при осмотре орудия преступления следует обращать внимание на историю посещения сайтов, используя для этого возможности программы для судебно-технической экспертизы «Мобильный криминалист» [4, с. 172].
Проанализировав, следственную практику, Б.М. Ибатулиным выявлены следующие способы получения преступником доступа к реквизитам банковских карт потерпевших, а именно: при расчете потерпевшим за приобретенные товары своей банковской картой в торговых точках, в ходе осмотра содержимого карманов форменного обмундирования, а также личных вещей военнослужащих, хранящихся в прикроватных тумбах, при передаче потерпевшими своих банковских карт преступнику для приобретения им продуктов в торговых точках, при формировании командованием подразделения обобщенных сведений о банковских картах военнослужащих путем составления электронных списков и т.д. [2, с. 32].
Имея на руках орудие преступления (мобильный телефон, ноутбук), с функцией доступа в информационную систему «Интернет» и установленным программным обеспечением, а также реквизиты банковских карт потерпевших, преступник получает возможность совершать однородные и тождественные операции по неоднократному изъятию (списанию) денежных средств с банковских карт (банковских) счетов потерпевших в течение продолжительного времени по следующим причинам.
Особенностью банковских дебетовых (расчетных) карт, выдаваемых военнослужащим по призыву, является отсутствие их привязки к номерам мобильных телефонов владельцев, в связи с чем последние не получают сообщений об операциях по банковскому счету, что позволяет преступнику, зная лишь номер банковской карты, период ее действия, а также трёхзначный CVV-код, осуществлять безналичное списание денежных средств в свою пользу, без необходимости ввода дополнительных смс-кодов и физического доступа к банкомату.
Кроме того, преступник, как правило, старается получить доступ к как можно большему количеству реквизитов банковских карт потерпевших, осуществляя с них списание небольших сумм от 100 до 500 рублей, не вызывая, тем самым, подозрения у владельца карты.
Для сокрытия следов преступления злоумышленник, как правило, формирует несколько акка-унтов в различных приложениях, на лицевые счета которых осуществляет перевод похищенных денежных средств, используя для этих целей несколько операторов платежных систем. Так, перевод похищенных денежных средств возможен на созданные им аккаунты мобильных приложений «МеПЬе!» и«1хВеЬ через оператора платежной системы НКО «МОНЕТА» (ООО), а на акка-унт мобильного приложения «Ве1сйу» - через небанковскую кредитную организацию ООО «МОБИЛЬНАЯ КАРТА». Аккумулированные таким образом на лицевых счетах мобильных приложений «МеНЬеЬ, «Ве^йу», «1хВеЬ денежные средства преступник в последующем может перевести достаточно крупными траншами на лицевой счет электронного платежного кошелька «Qiwi», с которого затем осуществить пополнение лицевого счета своей банковской карты и используемого номера мобильного телефона.
Учитывая вышеизложенные обстоятельства, следователь должен уделять особое внимание тщательному анализу получаемых из финансовых учреждений сведений о переводах денежных средств, которые могут содержать информацию как о промежуточных, так и о конечных получателях денежных средств, дате и времени перевода, 1Р-адресе абонентского устройства, использованного для совершения операции и регистрационных данных пользователя лицевого счета [3, с. 61].
Субъектом указанного преступления может быть военнослужащий по призыву, по контракту, состоящий на офицерской должности, владеющий навыками обращения с мобильными средствами связи и установки в них соответствующего программного обеспечения, осведомленный о механизме безналичного изъятия денежных средств с банковского счета (банковской карты), способах обхода защиты банковских карт и сокрытия своих идентификационных данных в информационную систему «Интернет».
При установлении лица, причастного к совершению преступления, следует обратить внимание на военнослужащих по призыву, имеющих (в силу возложенных на них обязанностей) беспрепятственный доступ к торговым точкам и банкоматам, расположенным на территории воинской части, на - лиц, привлекаемых командиром подразделения к сбору и составлению списков военнослужащих - владельцев банковских карт, на командиров отделений, взводов, рот, имеющих доступ к личным вещам военнослужащих по призыву в ходе утренних осмотров, проверки содержимого прикроватных тумбочек и пр.
Анализируемые нами преступления соверша- р ются, как правило, военнослужащими, склонными Д к азартным играм, необоснованным тратам и при- Ч
т
обретению товаров, не соответствующих их дохо- К дам, имеющими долговые обязательства, облада- ё ющими высокими навыками обращения с техни- у ческим средствами связи, осведомленными о ме- А
ханизме безналичного изъятия денежных средств с банковского счета (банковской карты), способах обхода защиты банковских карт и сокрытия своих идентификационных данных в информационной системе «Интернет».
В качестве положительного примера грамотной работы следователя рассмотрим уголовное дело, рассмотренное Архангельским гарнизонным военным судом в 2019 году [1].
В ноябре 2018 года в военный следственный отдел СК России по Плесецкому гарнизону от командования воинской части, дислоцированной на космодроме «Плесецк», поступила информация о многочисленных жалобах со стороны военнослужащих по призыву на хищение денежных средств с принадлежащих им банковских карт.
В ходе проведенных оперативно-розыскных мероприятий у военнослужащего по призыву рядового Ю. был обнаружен и изъят лист бумаги с рукописными записями реквизитов банковских карт. В ходе допроса подозреваемый Ю. отрицал факт совершенного им хищения денежных средств с банковских карт своих сослуживцев, а обнаруженный у него лист бумаги с реквизитами банковских карт объяснил наличием долговых обязательств перед сослуживцами, данные банковских карт которых он (Ю.) внес для того, чтобы возвратить им взятые в долг денежные средства. К указанным показаниям подозреваемого Ю. следователь отнесся критически.
Для идентификации потерпевших военнослужащих в воинской части им были истребованы списки владельцев банковских карт, после получения которых проведен сравнительный анализ, в результате которого были установлены 15 военнослужащих, банковские реквизиты которых были отражены на изъятом у подозреваемого Ю. листе бумаги. В ходе допросов этих военнослужащих версия Ю. о наличии долговых обязательств перед владельцами этих карт следователем была опровергнута. Благодаря грамотной и настойчивой работе следователя, установившего психологический контакт с подозреваемым, и создавшего у подозреваемого Ю. уверенность в полной осведомленности органа предварительного следствия о совершенных им преступлениях, подозреваемый дал по уголовному делу признательные показания, подробно указав обстоятельства совершенных им хищений денежных средств с банковских карт потерпевших путем их безналичного изъятия при помощи мобильного телефона с выходом в информационную систему «Интернет» и установленных на нем мобильных приложений, предназначенных для размещения букмекерских ставок.
Затем следователь незамедлительно произвел осмотр помещения канцелярии командира роты, где у указанного офицера в сейфе был обнаружен „ и изъят принадлежащий подозреваемому Ю. мо-2 бильный телефон (смартфон) «Lenovo». В ходе ос-£ мотра смартфона была обнаружена информация ° об установленных на нем приложениях для разме-ав щения букмекерских ставок, идентификационные
данные пользователя приложений, а также история операций по зачислению денежных средств на лицевой счет приложений.
Ю. было предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ. Обвиняемый Ю. в ходе допроса показал, что до призыва на военную службу приобрел в собственность мобильный телефон (смартфон) марки «Lenovo», установил в нём приложения «Ме1ВеЬ, «1хВеЬ, «ВеЮйу», через которые периодически размещал ставки на спорт путем внесения небольших сумм на лицевой счет этих приложений. После призыва на военную службу от своих увлечений азартными играми он не отказался, однако имевшихся в наличии финансовых средств для этого ему не хватало. При прохождении службы Ю. стал назначаться помощником дежурного по подразделению и получил возможность посещать буфет, расположенный на территории воинской части, где по просьбе своих сослуживцев приобретал им различные продукты. В этот же период у Ю. возник умысел на совершение тайного хищения чужих денежных средств с банковских счетов (банковских карт) своих сослуживцев. Для этого Ю. при посещении буфета стал подсматривать и запоминать реквизиты банковских карт военнослужащих, осуществлявших приобретение товаров, а для того, чтобы не забыть полученные им реквизиты, записывал их на листе бумаги, который хранил при себе. При этом Ю. старался собрать реквизиты банковских карт как можно большего количества военнослужащих для того, чтобы одномоментно и на протяжении длительного времени списывать с различных банковских карт небольшие суммы денежных средств, не вызывая, тем самым, подозрения со стороны владельцев карт. Таким образом Ю. в период с середины августа 2018 года до конца сентября 2018 года для совершения планируемого им хищения денежных средств получил доступ к реквизитам банковских карт 15 военнослужащих по призыву. Кроме того, Ю., проходя службу в одном подразделении с потерпевшими, был осведомлен о том, в какое время им на карты поступает денежное довольствие, что помогало ему планировать действия по незаконному изъятию денежных средств с банковских счетов.
В ходе проведенной с обвиняемым Ю. проверки показаний на месте последний указал места в помещениях казармы, где при помощи своего мобильного телефона он осуществлял операции по безналичному изъятию денежных средств с банковских счетов (банковских) карт потерпевших.
С учетом признательных показаний обвиняемого Ю., показаний потерпевших, протоколов осмотра места происшествия, проверок показаний на месте, осмотра орудия преступления (мобильного телефона) и объекта, сохранившего следы преступления (фрагмента листа бумаги с рукописными записями реквизитов банковских карт потерпевших), почерковедческой судебной экспертизы,
выписок по движению денежных средств на банковских счетах и иных документов вина обвиняемого Ю. была полностью доказана, а уголовное дело после утверждения военным прокурором обвинительного заключения было направлено в Архангельский гарнизонный военный суд.
Таким образом, уголовные дела о хищении денежных средств с банковских счетов, совершенных военнослужащими, представляют определенную сложность для следователей в связи с необходимостью проведения большого объема следственных действий, узкоспециализированным характером совершенного преступления и необходимостью обладать специальными познаниями в различных областях человеческой деятельности, связанной с информационными технологиями и финансовыми операциями безналичного расчета.
Литература
1. Архив Архангельского гарнизонного военного суда за 2019 год [Электронный ресурс]. Режим доступа: URL: https://sudact.ru (дата обращения: 16.06.2021).
2. Ибатулин Б.М. Методика расследования хищения денежных средств с банковских карт (банковских счетов) // Следствием установлено. 2020. № 1.
3. Кулакова Т.Г. Хищения денежных средств с банковских счетов граждан // Криминологический журнал. 2020. № 4.
4. Олимпиев А.Ю., Стрельникова И.А. Методические рекомендации по расследованию преступлений в кредитно-банковской сфере: методика расследования преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ // Вестник Московского университета МВД России. 2019. № 2.
THE CIRCUMSTANCES TO BE PROVED, AND SOME FEATURES OF THE METHODOLOGY FOR INVESTIGATING CRIMINAL CASES OF EMBEZZLEMENT OF FUNDS FROM BANK ACCOUNTS COMMITTED BY MILITARY PERSONNEL
Lavrova O.N.
Moscow Regional Branch Moscow State University of the Ministry of Internal Affairs of Russia named after V. Ya. Kikot
In the Armed Forces of the Russian Federation, the transfer of military personnel to financial support was carried out by non-cash transfer of their monetary allowance to settlement (debit) bank cards. These measures had a positive impact on their timely provision of cash allowances, the possibility of non-cash payment for purchased goods, prompt receipt of money transfers from relatives, as well as the exclusion of criminal encroachment on cash. At the same time, the appearance of bank cards in the military made it possible for criminals to commit theft of funds using technical means of communication, as well as the capabilities of the Internet information system.
Criminal cases of embezzlement of funds from bank accounts committed by military personnel present a certain complexity for investigators due to the need to conduct a large volume of investigative actions, the highly specialized nature of the crime committed and the need to have special knowledge in various areas of human activity related to information technologies and financial transactions of non-cash payment.
This article will help practitioners in the investigation of criminal cases of this category.
Keywords: investigator, soldier, bank account, embezzlement. References
1. Archive of the Arkhangelsk garrison Military Court for 2019 [Electronic resource]. Access mode: URL: http://sudact.ru (accessed: 16.06.2021).
2. Ibatullin B.M. Methodology of investigation of embezzlement of funds from bank cards (bank accounts) / / Investigation established. 2020. № 1.
3. Kulakova T.G. Embezzlement of funds from bank accounts of citizens / / Criminological Journal. 2020. № 4.
4. Olympiev A. Yu., Strelnikova I.A. Methodological recommendations for the investigation of crimes in the credit and banking sphere: methods of investigation of crimes under Article 172 of the Criminal Code of the Russian Federation // Bulletin of the Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 2019. № 2.
