CC BY
39DOI 10.47576/2712-7516_2021_4_1_93 УДК 343.4
О СПОСОБАХ СОВЕРШЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВ В ГЛОБАЛЬНОМ ИНФОРМАЦИОННОМ ПРОСТРАНСТВЕ
Ордоков Мирзабек Хаутиевич,
преподаватель кафедры огневой подготовки, Северо-Кавказский институт повышения квалификации (филиал), Краснодарский университет МВД России, г. Нальчик, Россия, e-mail: amv_1978@mail.ru
Карданова Джульетта Асланбиевна,
кандидат юридических наук, доцент кафедры товароведения, туризма и права, Кабардино-Балкарский государственный аграрный университет, г. Нальчик, Россия, e-mail: amv_1978@mail.ru
В статье рассмотрены способы совершения мошенничества, осуществление которых связано с обманом и злоупотреблением доверием, орудием выступает глобальное информационное пространство, целью и мотивом - наличие корыстного интереса, а именно желания получить экономическую выгоду за чужой счет. Отмечаются последствия мошенничества в глобальном информационном пространстве, такие как утрата собственником имущества, права на обладание имуществом, причинение имущественного ущерба, использование телекоммуникационных возможностей в противоправных целях. В науке уголовного права мошенничество относится к числу традиционных составов преступлений, которые отличаются достаточной изученностью. В то же время использование возможностей информационно-телекоммуникационной среды в преступных целях является серьезным вызовом для правоохранительных и законодательных органов. Делается вывод, что в целях результативного предупреждения мошенничества, совершаемого с использованием информационно-телекоммуникационной среды, необходимо эффективное применение уголовно-правовых норм.
Ключевые слова: мошенничество; глобальное информационное пространство; преступный умысел; противодействие.
UDC 343.4
ON THE WAYS OF COMMITTING FRAUD IN THE GLOBAL
INFORMATION SPACE
Ordokov Mirzabek Khautievich,
Lecturer at the Department of Fire Training, North Caucasus Institute for Advanced Studies (branch), Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Nalchik, Russia, e-mail: amv_1978@mail.ru
Kardanova Juliet Aslanbievna,
Candidate of Law, Associate Professor of the Department of Commodity Science, Tourism and Law, Kabardino-Balkarian State Agrarian University, Nalchik, Russia, e-mail: amv_1978@mail.ru
The article discusses the methods of committing fraud, the implementation of which is associated with deception and abuse of trust, the instrument is the global information space, the goal and motive is the presence of selfish interest, namely the desire to obtain economic benefits at someone else's expense. The consequences of fraud in the global information space are noted, such as the loss by the owner of property, the right to own property, causing property damage, and the use of telecommunications capabilities for illegal purposes. In the science of criminal law, fraud is one of the traditional corpus delicti, which are well understood. At the same time, the use of the capabilities of the information and telecommunications environment for criminal purposes is a serious challenge for law enforcement and legislative bodies. It is concluded that in
order to effectively prevent fraud committed using the information and telecommunications environment, it is necessary to effectively apply criminal law.
Keywords: fraud; global information space; criminal intent; opposition.
Погруженность в информационное пространство современного общества представляет собой интеграцию повседневной жизни человечества с новейшими цифровыми технологиями. Научно-технический прогресс и информационные технологии достигли небывалых размеров. Это обусловило совершенствование и распространение современных технологий во все сферы деятельности государства, человека и общества. В результате между государствами обострилась новая гонка за достижением и удержанием информационного превосходства, что привело к росту мошенничеств, совершаемых с использованием возможностей информационно-телекоммуникационной среды. Размах данного явления объясняется процессами глобализации, которые лишь усилили зависимость общества от стабильной и надежной работы информационных и телекоммуникационных систем. Глобально люди сегодня подчиняются информационному пространству и транслируемому им контенту. Все это в совокупности явилось ресурсной базой для развития преступных действий, связанных с электронной обработкой информации [5; 7; 12].
Таким образом, информационно-телекоммуникационная среда (сеть Интернет), заняв прочные позиции в деле поиска информации и общения, явилась достаточно комфортной средой для совершения различных преступлений, что сегодня превратилось в глобальную общечеловеческую проблему.
Сегодня удивить кого-нибудь быстрой трансформацией преступности в глобальном информационном пространстве довольно сложно. Увеличивающееся расслоение в уровне жизни населения, постоянное развитие 1Т-технологий, глобализация, затронувшая все сферы человеческой жизнедеятельности, привели к росту коммуникативных возможностей Интернета, мошеннических действий в частности. В системе преступлений мошенничество стоит на особом месте. Как известно, глобальное информационное пространство рассчитано на массовое употребление. Соответственно вначале у правоохранителей не возникает необходимости
в установлении целей его использования. Однако впоследствии при обнаружении и расследовании фактов мошенничества перед правоохранителями возникает задача по разработке новых и совершенствованию существующих мер противодействия мошенничеству во всемирной паутине [4; 10].
Мошенничество в глобальном информационном пространстве можно квалифицировать как совокупность преступлений, главной характеристикой которых выступает единство способа их совершения и корыстная мотивация. В данном случае единство способов совершения преступления заключается в использовании коммуникационных технологий в обманных целях. При этом, рассматривая особенности глобальной сети Интернет, можно выделить три концепта, которые способствуют совершению преступлений с ее использованием:
1. Анонимность, предоставляемая сетью преступнику, когда он находится в реальном мире, а преступления совершает в виртуальном.
2. Территориальная удаленность преступника и его жертвы.
3. Более качественное и оперативное пре -доставление информации о жертвах мошенничества [1; 6].
Анализируя способы совершения мошенничества, следует отметить наличие двух компонентов - обмана и злоупотребления доверием. Орудием же выступает глобальное информационное пространство. Относительно целей и мотивов данного вида преступлений можно отметить наличие корыстного интереса, а именно желания получить экономическую выгоду за чужой счет. Среди последствий мошенничества в глобальном информационном пространстве назовем следующие: утрата собственником имущества; утрата права на обладание имуществом; причинение имущественного ущерба; использование телекоммуникационных возможностей в противоправных целях [1; 4; 8].
В силу развития техники и мобильной телефонии расширился и список предостав-
ляемых коммуникационных услуг вплоть до полноценного доступа в Интернет, чем еще более обосновывается стирание технологических границ. Отсюда, одним из наиболее распространенных видов преступлений, совершаемых в сети Интернет, стало мошенничество в самых различных аспектах его проявления.
Мошенничество, совершаемое с использованием возможностей информационно-телекоммуникационной среды, является сегодня проблемой уже транснационального характера. Принимаемые меры противодействия данному явлению, какими бы ни были прогрессивными, отличаются ограниченным характером, поскольку не обеспечивают дей -ственного решения этой глобальной задачи. Сегодня мы имеем дело с информационным обществом, которое не имеет ни политических, ни социальных, ни экономических границ, что существенно затрудняет деятельность правоохранительных органов по выявлению данного вида преступлений, их пресечению, расследованию и привлечению виновных лиц к уголовной ответственности.
Анализ статистики МВД России свидетельствует о неуклонном росте регистрируемых мошенничеств с использованием возможностей информационно-телекоммуникационной среды (с 75 980 преступлений в 2019 г. до 124 675 - в 2020 г.). А принимая во внимание латентный характер указанного вида преступлений, можно заключить, что реальное их количество намного больше. Отсюда осуществление эффективного противодействия мошенничеству возможно только посредством объединения усилий всех институтов государства в целях создания системы глобальной информационной безопасности [2; 9].
Вместе с тем, несмотря на значительный рост, официально регистрируемых случаев мошенничества, совершенного с использованием информационно-телекоммуникационной среды, криминалистическая характеристика данного явления остается не достаточно разработанной.
Способ совершения преступления является главным объектом криминалистических исследований и представляет собой систему объединенных единым замыслом действий правонарушителя по подготовке, совершению и сокрытию преступления, объективных
и субъективных факторов, его детерминирующих, а также используемых орудий и средств.
В числе наиболее распространенных способов совершения мошеннических преступлений в информационно-телекоммуникационной среде выступают:
1. Деяния с использованием средств мобильной телефонной связи (телефонные мошенничества). Здесь мошенниками используют несколько преступных схем:
- смс-мошенничество, связанное с рассылкой сообщений о блокировке банковской карты или несанкционированном списании с нее денежных средств. Держатель карты получает подобное сообщение с указанием номера телефона для обратной связи. Люди, как правило, перезванивают по указанному номеру, где мошенники, представившись сотрудниками банка, завладевают информацией о реквизитах банковской карты. Чаще всего, на данном этапе мошенники пытаются провести перерегистрацию Интернет-банка держателя карты посредством использования сервисов удаленной регистрации. Соответственно, мошенники, осуществив вход в мобильный банк, получают доступ ко всем счетам и вкладам потерпевшего, где они беспрепятственно осуществляют хищения денежных средств;
- телефонный звонок с сообщением о возникшей проблеме с законом у родственника. В данном случае правонарушители звонят на незнакомые номера, выбирая преимущественно граждан пожилого возраста, и представляются сотрудником правоохранительных органов, который осуществил задержание их близкого родственника, совершившего преступление, которое пока еще есть возможность уладить за определенное вознаграждение. В таких случаях потерпевшие теряются и соглашаются перевести денежные средства либо по указанному номеру телефона, номеру карты или электронного кошелька, либо передать нарочно, что обычно осуществляется через подставное лицо. Чаще всего такие преступления совершаются осужденными, отбывающими наказание в исправительных учреждениях;
- телефонный звонок с сообщением пенсионерам, обманутым дольщикам, льготникам, мигрантам и другим незащищенным слоям населения о различных видах со-
циальных выплат и компенсаций. В данном случае правонарушители звонят под видом сотрудников пенсионного фонда, организации социальной защиты населения, органов внутренних дел, банка и иных учреждений с предложением получить государственную поддержку на банковскую карту и таким образом выведывают сведения о реквизитах карты. В случае отсутствия у получателей социальных услуг банковской карты мошенникам удается выманить наличные денежные средства под видом оплаты 13 % налога на доходы.
2. Деяния, совершаемые на торговых интернет-площадках для бесплатных объявлений. Здесь мошенниками используются две преступные схемы:
- выступая в качестве покупателя, преступник звонит добропорядочному продавцу, разместившему объявление о продаже товара на одном из подходящих сайтов ^Ко, Из рук в руки и др.) и выказывает готовность приобрести данный товар по безналичному расчету путем перевода денежных средств на банковскую платежную карту, для чего запрашивает ее номер. После того как продавец сообщает эту информацию, мошенники осуществляют попытку произвести перерегистрацию интернет-банка продавца, мотивируя необходимость сообщения им пароля тем, что перевод осуществляется со счета коммерческого банка и перевод не пройдет до тех пор, пока не будет получено подтверждение кодом из смс. Таким образом, мошенники, получив доступ к карте продавца, осуществляют хищение денежных средств;
- выступая в качестве продавца, мошенники размещают объявление на одной из подходящих интернет-площадок, называют самую низкую рыночную цену, создавая впечатление максимальной выгоды, указывают номер телефона, адрес электронной почты и ждут потенциального покупателя. Когда поступает звонок от покупателя, то ему предлагают внести предоплату или полную стоимость товара (услуги) переводом по указанному номеру телефона, номеру карты или электронного кошелька. При этом мошенники отказываются показать товар вживую под предлогом того, что собственник находится в другом городе, командировке и т. д., а необходимость внесения предоплаты мотивируют тем, что это подтвердит серьезность
намерений именно этого клиента. После получения денежных средств мошенники блокируют объявление и перестают отвечать на телефонные звонки потерпевшего.
3. Деяния, совершаемые в интернет-магазинах. В данном случае мошенники создают сайт под видом интернет-магазина популярных товаров и указывают самую низкую рыночную цену в целях привлечения большой клиентской базы. Потенциальные покупатели, готовые приобрести указанный товар, оставляют на сайте заявку и свои персональные данные. Через какое-то время «продавцы» связываются с покупателями на предмет подтверждения сделки и внесения предоплаты. После того как покупатели осуществят оплату мошенники еще некоторое время отвечают на их звонки, уточняя сроки и место доставки товара, а задержку объясняют непредвиденными обстоятельствами. Обманув достаточное количество клиентов, мошенники прекращают всякие контакты с потерпевшими и скрываются с денежными средствами, выманенными обманным путем.
Между тем эпидемия коронавируса еще более обусловила динамичное развитие дистанционной торговли в глобальном пространстве, что только «улучшило» положение мошенников, расширив возможности для преступной деятельности. Сегодняшние реалии актуализируют необходимость разработки более жестких и последовательных подходов к предупреждению и преследованию лжепредпринимательства и незаконной банковской деятельности в Интернете.
4. Деяния, совершаемые в социальных сетях. В данном случае мошенники взламывают личный кабинет пользователя в социальных сетях и рассылают от его имени его контактам сообщения с просьбами пополнить счет банковской карты, осуществить перевод на счет благотворительной организации, оплатить мобильную связь, оказать материальную помощь и т. д. [3; 11].
На основании изложенного отметим, что борьба с мошенничеством в информационно-телекоммуникационной среде приобретает все большую остроту, так как демонстрируют небывалую динамику роста. При этом основным механизмом противодействия данному явлению выступает предупреждение мошенничества посредством предъявления требований к лицам, оказывающим информаци-
онные услуги, предоставлять обязательную информацию о себе, в том числе название, географический адрес, контактная информа-
Список литературы_
ция, регистрационный номер, разрешение на определенные виды деятельности поставщика услуг.
1. Архипов, А. В. Мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 1593 УК РФ) / А. В. Архипов // Уголовное право. - 2019. - № 5. - С. 16-20.
2. Бочаров, И. В. Мошенничество в сети интернет / И. В. Бочаров, Г Г Банчук // Современная студенческая наука: актуальные задачи, проблемы и перспективы : материалы международной студенческой научной конфе -ренции : в 5 частях. 2019. С. 266-270.
3. Гармышев, Я. В. Квалификация мошенничества с использованием компьютерных технологий. Вопросы законодательства и правоприменительной практики / Я. В. Гармышев // Закон и право. - 2021. - № 2. - С. 76-82.
4. Егоров, В. А. Особенности квалификации мошенничества, совершенного с использованием компьютерных средств и телекоммуникационных технологий / В. А. Егоров // Концепт. - 2018.- № 1. - С. 43-49.
5. Коновалова, К. В. Мошенничество в сфере компьютерных технологий и сети интернет - современная угроза / К. В. Коновалова, Т. Н. Ермакова // Актуальные направления научных исследований: от теории к практике. - 2016. - № 3 (9).- С. 177-179.
6. Ксенофонтов, А. Э. Мошенничество в сети интернет, совершаемое с использованием технических средств / А. Э. Ксенофонтов // Молодежь. Наука. Общество : всероссийская научно-практическая междисциплинарная конференция; электронный сборник студенческих работ. - 2018. - С. 775-777.
7. Майтесян, А. М. Мошенничество в сети интернет и способы защиты от него / А. М. Майтесян // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. - 2020. - № 5-4 (44). - С. 69-72.
8. Орлова, В. В. Мошенничество в сети интернет / В. В. Орлова, А. А. Попова // Проблемы научной мысли. -2019. - Т. 6. - № 2. - С. 82-84.
9. Петрякова, Л. А. Мошенничество с использованием электронных средств платежа / Л. А. Петрякова // Вектор науки Тольяттинского государственного университета. Серия: Юридические науки. - 2020. - № 1 (40). - С. 33-37.
10. Шиганов, В. А. Мошенничество в сети интернет и способы защиты от него / В. А. Шиганов, Г А. Чеджемов // Интернаука. - 2019. - № 16 (98). - С. 33-34.
11. Шишонкова, Н. В. Интернет-мошенничество: проблема, противодействие / Н. В. Шишонкова // Юность. На -ука. Культура : материалы VII Всероссийской научно-практической конференции / Средне-Волжский институт (филиал) ВГУЮ (РПА Минюста России). - 2020. - С. 88-91.
12. Энгельгардт, А. А. О понимании мошенничества в сфере компьютерной информации / А. А. Энгельгардт // Вестник Московского университета МВД России. - 2016. - № 8. - С. 84-90.
References _
1. Arxipov A.V. Moshennichestvo s ispol'zovaniem e'lektronny'x sredstv platezha (st. 1593 UK RF), Ugolovnoe pravo, 2019, no. 5, pp. 16-20.
2. Bocharov I.V., Banchuk G.G. Moshennichestvo v seti internet, Sovremennaya studencheskaya nauka: aktual'nye zadachi, problemy' i perspektivy : materialy' mezhdunarodnoj studencheskoj nauchnoj konferencii : v 5 chastyax, 2019, pp. 266-270.
3. Garmy'shev Ya.V. Kvalifikaciya moshennichestva s ispol'zovaniem komp'yuterny'x texnologij. Voprosy' zakonodatel'stva i pravoprimenitel'noj praktiki, Zakon i pravo, 2021, no. 2, pp. 76-82.
4. Egorov V.A. Osobennosti kvalifikacii moshennichestva, sovershennogo s ispol'zovaniem komp'yuterny'x sredstv i telekommunikacionny'x texnologij, Koncept, 2018, no. 1, pp. 43-49.
5. Konovalova K.V., Ermakova T.N. Moshennichestvo v sfere komp'yuterny'x texnologij i seti internet - sovremennaya ugroza, Aktual'ny'e napravleniya nauchnyx issledovanij: ot teorii k praktike, 2016, no. 3 (9), pp. 177-179.
6. Ksenofontov A.E'. Moshennichestvo v seti internet, sovershaemoe s ispol'zovaniem texnicheskix sredstv, Molodezh\ Nauka. Obshhestvo : vserossijskaya nauchno-prakticheskaya mezhdisciplinarnaya konferenciya; e'lektronny'j sbornik studencheskix rabot, 2018, pp. 775-777.
7. Majtesyan A.M. Moshennichestvo v seti internet i sposoby' zashhity' ot nego, Mezhdunarodnyj zhurnal gumanitarnyx i estestvenny'x nauk, 2020, no. 5-4 (44), pp. 69-72.
8. Orlova V.V., Popova A.A. Moshennichestvo v seti internet, Problemy' nauchnojmysli, 2019, vol. 6, no. 2, pp. 82-84.
9. Petryakova L.A. Moshennichestvo s ispol'zovaniem e'lektronny'x sredstv platezha, Vektor nauki Tol'yattinskogo gosudarstvennogo universiteta. Seriya: Yuridicheskie nauki, 2020, no. 1 (40), pp. 33-37.
10. Shiganov V.A., Chedzhemov G.A. Moshennichestvo v seti internet i sposoby' zashhity' ot nego, Internauka, 2019, no. 16 (98), pp. 33-34.
11. Shishonkova N.V. Internet-moshennichestvo: problema, protivodejstvie, Yunost'. Nauka. Kul'tura : materialy' VII Vserossijskoj nauchno-prakticheskoj konferencii / Sredne-Volzhskij institut (filial) VGUYu (RPA Minyusta Rossii), 2020, pp. 88-91.
12. E'ngel'gardt A.A. O ponimanii moshennichestva v sfere komp'yuternoj informacii, Vestnik Moskovskogo universiteta MVD Rossii, 2016, no. 8, pp. 84-90.
