CC BY
133
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
УДК 341.9 ББК 67.412.2
О МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОМ РЕГУЛИРОВАНИИ ДОГОВОРА ФАКТОРИНГА
ДИНА ПАВЛОВНА СТРИГУНОВА,
кандидат юридических наук, доцент, заместитель заведующего кафедрой предпринимательского и трудового права Государственного университета управления E-mail: [email protected]; [email protected] Научная специальность 12.00.03 - гражданское право, предпринимательское право,
семейное право, международное частное право
Citation-индекс в электронной библиотеке НИИОН
Аннотация. Освещаются основные вопросы, связанные со сферой применения Конвенции о факторинге 1988г. к договору факторинга.
Ключевые слова: договор факторинга, международное правовое регулирование договора факторинга.
Annotation. The purpose of the article is to highlight key issues related to the scope of the Convention on International Factoring 1988 to the contract of the international factoring.
Keywords: factoring contract, international legal regulation of factoring contract.
Одним из гражданско-правовых договоров, получивших распространение в международном коммерческом обороте и правовую регламентацию на международном уровне, является договор факторинга. По определению В.А. Канашевского, договор факторинга представляет собой соглашение «между фактором и продавцом, согласно которому продавец уступает фактору за вознаграждение задолженность покупателя (должника) перед продавцом, возникшую на основании заключенного между продавцом и покупателем (должником) договора»1.
В связи с тем, что фактор принимает на себя риск неоплаты покупателем переуступленного фактору права требования из договора, заключенного между продавцом и покупателем, при осуществлении такой переуступки задолженности фактору последний взимает комиссию, составляющую его вознаграждение. При этом размер вознаграждения оценивается в литературе по-разному, в интервале: от 2 до 12% стоимости2.
В международном коммерческом обороте встречаются различные разновидности факторинга внутренний и международный, прямой и косвенный, раскрытый и нераскрытый3. Последний, в частности, выделен К.М. Шмиттгоффом, который провел между ними разграничение, отмечая, что при раскрытом факторинге покупатель уведомляется о состоявшейся уступке права фактору, тогда как при нераскрытом факторинге речь идет лишь о фактической уступке прав требования фактору, о которой покупатель не уведомляется4.
Международное материально-правовое регулирование договора факторинга осуществляется с помощью норм Оттавской конвенции УНИДРУА по международным факторинговым операциям 1988 г. (далее - Конвенция о факторинге)5. В настоящее время в Конвенции о факторинге участвуют девять государств: Бельгия, Венгрия, Германия, Италия, Латвия, Нигерия, Россия, Украина и Франция.
В соответствии с п. 2 ст. 1 Конвенции о факторинге договор факторинга - это договор, заключенный между поставщиком и фактором, в соответствии с которым: а) поставщик может или должен уступать фактору денежные требования, вытекающие из договоров купли-продажи товаров, заключаемых между поставщиком и покупателями; б) фактор выполняет, по меньшей мере, две из следующих функций: финансирование поставщика, включая займы и авансовые платежи; ведение счетов по дебиторской задолженности (т.е. причитающимся суммам); сбор дебиторской задолженности (т.е. предъявление к оплате денежных требований); защита от неплатежеспособности должников; в) должники подлежат уведомлению о состоявшейся уступке требования.
Таким образом, в Конвенции о факторинге речь идет о раскрытом факторинге, при котором должники подлежат уведомлению о состоявшейся уступке требования. Требования к уведомлению установлены п. 4 ст. 1 Конвенции о факторинге. При этом, как отмечается в литературе, на практике уведомление зачастую осуществляется путем соответствующей надписи на выставленных для оплаты счетах6.
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Статья 2 определяет сферу применения Конвенции о факторинге, в соответствии с которой для ее применения необходимо, чтобы поставщик и должник осуществляли деятельность на территории различных государств и при этом соблюдалось одно из следующих условий: а) государства поставщика и должника, а также государство, где осуществляет деятельность фактор, должны являться государствами-участниками Конвенции; или б) договор купли-продажи товаров и договор факторинга подлежит регулированию правом государства-участника Конвенции.
На наш взгляд, недостатком указанной Конвенции является то, что для ее применения необходимо местонахождение на территории различных государств поставщика и должника (покупателя), а не фактора и поставщика, между которыми, собственно, возникает обязательство по договору факторинга и делает данный коммерческий договор международным. При этом для применения Конвенции о факторинге, помимо местонахождения поставщика и должника на территории различных государств, необходимо также соблюдение одного из двух следующих условий: все участники факторинговых отношений, т.е. поставщик, покупатель (должник) и фактор должны иметь местонахождение на территории государств-участников Конвенции о факторинге либо договор купли-продажи и договор факторинга должны подпадать под регулирование правом государства-участника рассматриваемой Конвенции.
В связи с тем, что в Конвенции о факторинге участвует небольшое количество государств, достижение одного из приведенных условий на практике представляется затруднительным. Исключением, пожалуй, могут являться случаи, когда стороны договора купли-продажи и договора факторинга, в силу принципа автономии воли, изберут в качестве применимого право государства или государств, участвующих в рассматриваемой Конвенции. Однако, здесь возникает вопрос, в связи с чем стороны договора купли-продажи должны подчинять свой договор праву государства, участвующего в Конвенции о факторинге, если об уступке права они, возможно, еще не договорились или вовсе не имели ее в виду, т.е. договор факторинга еще не был заключен.
В соответствии с п. 2 ст. 1 Конвенции о факторинге «поставщик может или должен уступать фактору денежные требования, вытекающие из договоров купли-продажи товаров, заключаемых между поставщиком и покупателями». Из приведенной нормы не следует, что договор факторинга заключается только в отношении требований, возникающих из будущих договоров купли-продажи, т.е. не означает, что договор факторинга всегда предваряет заключение договоров купли-продажи, в связи с чем стороны заранее могли бы договориться, чтобы их отношения по договору купли-продажи также регулировались правом государства-участника Конвенции о факторинге в целях ее применения к договору факторинга. Учитывая все
сказанное, сфера применения Конвенции о факторинге видится ограниченной.
Особенностью правового регулирования договора международного факторинга в соответствии с Конвенцией о факторинге является то, что ее применение может быть исключено сторонами договора факторинга только полностью, но не в какой-либо части (п. 2 ст. 3). При этом исключить применение Конвенции о факторинге могут стороны договора факторинга или стороны договора купли-продажи в отношении прав требований, возникающих во время или после того, как фактор получил письменное уведомление о данном исключении (п.1 ст. 3). Опять же, видится не совсем ясным наделение правами сторон договора купли-продажи исключать применение норм Конвенции о факторинге.
В литературе отмечается, что в международном коммерческом обороте договор факторинга используется преимущественно в сфере международной купли-продажи товаров, а предметом уступки являются требования, вытекающие из договоров международной купли-продажи товаров7. В.А. Канашевский на этот счет отмечает, что такие требования могут вытекать и из других видов договоров, в частности, из договоров оказания услуг и выполнения работ, объединяемых общим термином «services»8. Последнее мнение подтверждается нормой п. 3 ст. 1 Конвенции о факторинге, в силу которой ее нормы, применяемые к товарам и их продаже, распространяются также на услуги и предоставление услуг.
Конвенция о факторинге решает вопрос о возможности уступки не только имеющихся, но и будущих требований. Как следует из ст. 5 Конвенции, условие (пункт, положение) договора факторинга, предусматривающее передачу существующих или будущих требований, действительно даже в отсутствие индивидуального обозначения требований, если во время заключения контракта или во время возникновения требований они могут быть определены. При этом положение договора факторинга о том, что будущие денежные требования предназначены для уступки фактору по мере их возникновения, не требует заключения какого-либо дополнительного акта об уступке (передаче) такого требования. Таким образом, пишет В.А. Канашевский, уступка будущих требований допускается при возможности их четкой идентификации9. Аналогичного мнения придерживается К. Шмиттгофф10.
Нужно отметить, что ст. 826 ГК РФ также предусматривает, что предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование)11.
Уступка требования поставщиком фактору будет иметь силу, несмотря на любое соглашение между поставщиком и дебитором, запрещающее такую уступку. Однако, в силу п.2 ст. 6 Конвенции о факторинге эта
48
Вестник Московского университета МВД России
№ 8 / 2016
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
уступка не будет иметь силы по отношению к дебитору, если во время заключения договора купли-продажи товаров дебитор является резидентом государства, сделавшего соответствующее заявление, предусмотренное ст. 18 Конвенции о факторинге. Данное заявление предусматривает, что уступка в соответствии с п.1 ст. 6 Конвенции не имеет силы в отношении дебитора, если при заключении договора купли-продажи товаров дебитор располагается в данной стране.
Обязанности дебитора по уплате фактору установлены ст. 8 Конвенции о факторинге. При этом в силу ст. 9 при предъявлении требований фактором дебитору последний вправе выдвигать против требований фактора любые возражения, которые в соответствии с договором купли-продажи он мог бы выдвинуть против поставщика.
Вместе с тем, без ущерба для прав дебитора, указанных в ст. 9 Конвенции о факторинге, неисполнение, ненадлежащее или несвоевременное исполнение договора купли-продажи товаров само по себе не дает дебитору права требовать возврата суммы, уплаченной фактору, если у дебитора есть право требовать данную сумму от поставщика (п.1 ст. 10). Однако, дебитор, имеющий право требовать от поставщика возврата суммы, уплаченной фактору в погашение дебиторской задолженности, имеет право требовать возврата фактором такой суммы, при условии, что: а) фактор не выполнил свое обязательство уплатить поставщику сумму в счет уступленных требований; или б) в момент уплаты фактором поставщику указанной суммы ему была известна информация о неисполнении, ненадлежащем или несвоевременном исполнении договора купли-продажи товара, в счет оплаты которого дебитор осуществлял платеж (п. 2 ст. 10).
Последующая переуступка не регулируется Конвенцией о факторинге, если условия договора факторинга запрещают такую переуступку (ст. 12). В отсутствие запрета такая переуступка подпадает под регулирование нормами Конвенции о факторинге (ст. 11).
Как и в Венской конвенции ООН о договорах международной купли-продажи товаров 1980г.12 и Оттав-ской конвенции УНИДРУА о международном финансовом лизинге 1988г.13, в ст. 4 Конвенции о факторинге
содержатся положения о том, что при ее толковании должны приниматься ее предмет и цели, сформулированные в преамбуле, ее международный характер и необходимость развивать единообразие в ее применении, а также соблюдение принципа добросовестности в международной торговле. Вопросы, которые касаются областей, регулируемых Конвенцией, но прямо в ней не зафиксированные, регулируются в соответствии с общими принципами, на которых основана Конвенция, а в случае отсутствия таких принципов, в соответствии с законом, применяемых на основе правил частного международного права (п.2 ст. 4).
1 Канашевский В.А. Международные сделки: правовое регулирование. М., 2016. С. 458.
2 Напр.: АнуфриеваЛ.П. Международное частное право. Т. 2. Особенная часть: Учебник. М.: БЕК, 2000. С. 314.
3 Напр.: ШмиттгоффК. Экспорт: право и практика международной торговли. М., 1993. С. 232; Гражданское и торговое право зарубежных государств: Учебник / Отв. ред. Е.А. Васильев, А.С. Комаров. 4-е изд., перераб. и доп. Т. II. М.: Международные отношения, 2006. С. 185; Канашевский В.А. Международные сделки: правовое регулирование. М., 2016. С. 460.
4 Шмиттгофф К. Экспорт: право и практика международной торговли. М., 1993. С. 232-234.
5 Конвенция УНИДРУА по международным факторинговым операциям (Оттава, 28 мая 1988 г.). РФ участвует // СЗ РФ. 2015. № 15. Ст. 2198.
6 Канашевский В.А. Международные сделки: правовое регулирование. М., 2016. С. 460.
7Богуславский М.М. Международное частное право: Учебник. 7-е изд., перераб. и доп. М.: Норма, 2016. С. 318.
8 Канашевский В.А. Международные сделки: правовое регулирование. М., 2016. С. 461-462.
9 Канашевский В.А. Международные сделки: правовое регулирование. М., 2016. С. 462.
10 Шмиттгофф К. Ук. соч. С. 235.
11 Гражданский кодекс Российской Федерации. Федеральный закон РФ № 14-ФЗ от 26 января 2016 г. (в ред. ФЗ РФ № 146-ФЗ от 23 мая 2016 г.) // СЗ РФ. 1996. № 5. Ст. 410.
12 83 участника, в том числе РФ. Вестник ВАС РФ. 1994. № 1// СПС «Консультант Плюс».
13 РФ участвует // СЗ РФ. 1999. № 32. Ст. 4040.
