CC BY
12УДК 343.985.7:343.72 DOI 10.257247VAMVD.OMNO
ББК 67.523.12
Б. П. Смагоринский, А. В. Сычева
НОВЫЕ СПОСОБЫ СОВЕРШЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВ,
СВЯЗАННЫХ С РАСПРОСТРАНЕНИЕМ КОРОНАВИРУСНОЙ ИНФЕКЦИИ
В статье анализируются новые способы совершения мошенничеств, связанных с пандемией корона-вируса, приводится статистика совершения преступлений данной категории. Рассматриваются основные признаки «вирусных» мошенничеств, а также классификации способов их совершения. Проводится анализ объективных и субъективных факторов, оказывающих влияние на способы совершения мошенничеств, связанных с пандемией коронавируса. Рассматриваются технологии, которые используют преступники при совершении «вирусных» мошенничеств, и конкретизируются их действия по подготовке к совершению преступления и сокрытию его следов. В статье приводятся примеры из практики расследования мошенничеств, совершенных в период распространения коронавирусной инфекции.
Ключевые слова: новые способы совершения мошенничества, киберпреступность, «вирусные» мошенничества, коронавирусная инфекция, пандемия, полноструктурные способы совершения мошенничества, объективные и субъективные факторы, влияющие на способ преступления, классификация способов совершения «вирусных» мошенничеств.
B. P. Smagorinsky, A. V. Sycheva
THE NEW METHODS OF FRAUD ASSOCIATED WITH THE SPREAD OF CORONAVIRUS INFECTION
The article analyzes new methods of fraud associated with the coronavirus pandemic, provides statistics on the commission of the crimes of this category. The main signs of "viral" fraud are considered, as well as giving classifications of methods for commission of such crimes. The article analyzes the objective and subjective factors that influence the methods of fraud commission associated with the coronavirus pandemic. The technologies that are used when committing "viral" frauds are examined, and the preparatory actions of criminals as well as suppression of traces of crime are specified. The article also provides examples from the practice of investigation of fraud committed during the spread of coronavirus infection.
Key words: new methods of fraud commission, cybercrime, "viral" fraud, coronavirus infection, pandemic, full-structured methods of fraud commission, objective and subjective factors affecting the method of crime, classification of methods of "viral" fraud commission.
Мошеннические посягательства на собственность являются одним из немногих видов преступлений, которые сохраняют устойчивую тенденцию к росту на фоне некоторой стабилизации общей преступности.
Статистика свидетельствует, что в 2020 г. на криминогенную ситуацию в России продолжает оказывать существенное влияние киберпреступность. Количество 1Т-преступлений выросло на 83,9 %, а их удельный вес достиг 19,9 % от общего числа. В основном из-за этого фактора уровень преступности в стране в целом вырос на 4 %.
По сравнению с мартом 2019 г. число мошенничеств возросло на 48,5 %, причем мошенниче-
ских действий с использованием электронных средств платежа — более чем в два раза. Общее количество зарегистрированных преступлений в марте 2020 г. превысило показатель марта предыдущего года на 4,4 %, главным образом за счет роста киберпреступности [1].
В связи с пандемией коронавируса (COVID-19) появились новые способы обмана граждан, так называемые «вирусные» мошенничества. Как отмечает заместитель председателя правления Сбербанка России С. Кузнецов, «коронавирус стал темой номер один не только для мировых СМИ, но и для мошенников, которые используют сложившуюся ситуацию в своих целях; вирус COVID-19
затронул многие страны и вызвал всплеск кибер-преступности» [2]. Согласно данным службы безопасности Сбербанка России с начала пандемии мошенники зарегистрировали более 4 000 доменов со словами «коронавирус», «covid» и т. д. При этом количество фишинговых рассылок по сравнению с прошлым кварталом выросло на 30 % [2].
По справедливому мнению О. В. Волоховой, применительно к мошенничеству можно сказать, что способ его совершения играет главную роль. Он прямо указан в законе и определен как хищение «путем обмана или злоупотребления доверием». Соответственно, если при хищении не установлен обман или злоупотребление доверием, то не будет и мошенничества [3].
В криминалистике под способом совершения преступления понимается система действий преступника, объединенных единым замыслом по подготовке, совершению и сокрытию преступления, детерминированных объективными и субъективными факторами и сопряженных с использованием соответствующих орудий, средств и приемов [4]. Считаем, что данное определение применимо и к мошенничествам, связанным с распространением корона-вирусной инфекции.
Рассмотрим основные способы совершения «вирусных» мошенничеств:
1. Компенсация за самоизоляцию. Мошенники, будучи хорошими психологами, находят «психологические крючки», на которые «клюют» доверчивые граждане. Зная о том, что многие из них в период самоизоляции работают удаленно и длительное время проводят в сети «Интернет» или находятся в неоплачиваемых отпусках, или лишились работы, преступники играют на чувствах жадности и справедливости. На мобильный телефон предполагаемой жертвы поступает сообщение о том, что запустился новый портал объединенного Компенсационного фонда, где можно получить компенсацию при наличии на то законных оснований. Каждому гражданину гарантировано от 15 000 руб. и выше. Для получения выплаты необходимо срочно пройти регистрацию. Сообщение приходит якобы с портала Госуслуги. Ссылка ведет на сайт того самого компенсационного фонда, который просит оплатить госпошлину. Затем под разными предлогами потерпевшим предлагают оплатить «закрепительный платеж», «транзакци-онные издержки», «комиссия банковской системы» и т. д. до тех пор, пока они не поймут, что их обманули.
2. Возврат средств за отмененные перелеты. Если до недавнего времени в квартиры потерпев-
ших приходили «сотрудники» горгаза, банков, социальных служб, то теперь это «сотрудники отдела компенсаций авиакомпании». Мошенники пользуются тем, что потенциальные потерпевшие, находясь дома, пребывают в негативном информационном поле, а в средствах массовой информации действительно фигурировал сюжет о том, что определенным авиакомпаниям государство возместит причиненный ущерб ввиду отмены перелетов из-за распространения коронавирусной инфекции. При этом преступники, выдавая себя за колл-центр авиакомпании, задают наводящие вопросы, вселяя в человека надежду на возврат денежных средств. Далее просят предоставить информацию о данных банковской карты, чтобы перечислить на нее компенсацию. Затем деньги с карты потерпевшего исчезают. Представляется, что мошенники ищут потенциальных жертв в социальных сетях, где многие люди делятся всеми подробностями своей жизни. Потерпевший мог, например, написать пост о том, что у него «пропал» отпуск на Кипр, поскольку компания ввиду распространения новой коронавирусной инфекции отменила рейс. Считаем, что социальная инженерия представляет особую опасность в связи с тем, что потерпевший сам добровольно передает информацию по своей карте мошеннику, что влечет за собой сложности при доказывании именно факта обмана.
3. Предложение инвестировать деньги в развитие крупной компании под большие проценты. В СМИ появилась информация о том, что крупные компании окажут помощь государству в период кризиса после пандемии коронавируса. Бизнес приобретает медицинское оборудование и инвестирует денежные средства в разработку вакцины от коронавируса. Мошенники, пользуясь данной информацией, «дорабатывают» ее, предлагая потенциальным потерпевшим инвестировать денежные средства в крупные компании под большие проценты. Например, в социальных сетях размещают рекламу о том, что Газпром обязали выплачивать всем гражданам по 255 000 руб. ежемесячно. Перейдя по ссылке, указанной в рекламе, потерпевший попадает на сайт с логотипами Министерства энергетики Российской Федерации и Газпрома, который имеет доменное расширение «com», но, к сожалению, не все обращают на это внимание. Далее в рекламе идет текст о том, что в условиях сложной экономической ситуации российский газ становится наиболее востребованным на мировом рынке, в связи с чем Газпром решил увеличить объемы производства газа в несколько раз и привлечь граждан России в качестве инве-
сторов. Вложить денежные средства мошенники предлагают в амбициозные проекты («Турецкий поток», «Северный поток» и др.). Для получения выплат потерпевшему нужно оставить на сайте в специальной форме свое имя и номер телефона. Далее звонит якобы консультант, обещает большие выплаты и предлагает положить деньги на виртуальный личный счет, на котором через 30 дней окажутся первые дивиденды, впоследствии деньги не возвращаются.
4. Преступники обещают своим потенциальным жертвам различные компенсации (по телефону или лично), отсрочку по выплате кредитов, ипотек, оказание услуг по диагностике заражения корона-вирусной инфекцией; продают по завышенной цене очистители воздуха, якобы убивающие вирусы, маски, отсеивающие вирусы, лекарства, эффективность которых не доказана. Помимо «тестов», определяющих коронавирус в крови, Интернет пестрит объявлениями о магических средствах защиты от коронавирусной инфекции. Это всевозможные амулеты, обереги, подвески и др. Кроме того, появились сервисы, якобы позволяющие проверить, как далеко гражданам можно отходить от дома, если потерпевшие введут данные банковской карты. Получили распространение сайты по продаже фальшивых пропусков на въезд в Москву и поездки по столице и другим городам. Участилась рассылка фейковых СМС-сообщений о штрафах за нарушение режима самоизоляции, отправители которых просят оплатить их сразу по номеру телефона или карты, угрожая возбуждением уголовного дела. Все действия мошенников направлены на то, чтобы получить информацию о банковской карте, пароль из СМС-сообщения либо чтобы потерпевший самостоятельно внес платеж на определенный счет.
5. Особую общественную опасность представляют мошенничества, совершаемые в отношении социально не защищенных категорий граждан (пенсионеров, инвалидов, одиноких людей и др.). Обладая излишней наивностью, простодушием, доверчивостью, они открыты к общению и принимают с благодарностью искреннюю «заботу» о них. Так, 16 марта 2020 г. в г. Ессентуки были задержаны пять членов организованной группы, которые от имени Пенсионного фонда России звонили пенсионерам под предлогом предоставления услуг диагностики короновируса либо выплат в честь 75-й годовщины Победы в Великой Отечественной войне. Затем злоумышленники вводили пенсионеров в заблуждение, и те сообщали им номер своей карты, код из СМС-сообщения с номера 900, в том
числе логины/пароли для входа в личный кабинет, и похищали денежные средства [2].
В связи с распространением коронавирусной инфекции многие компании перевели своих сотрудников на дистанционный режим работы. Этим тоже пользуются мошенники. С момента начала пандемии COVID-19 было зарегистрировано 1,7 тысячи новых доменов, содержащих название сервиса популярной видеосвязи Zoom [2].
Безусловно, приведенный перечень способов совершения мошенничеств, связанных с пандемией коронавируса, не является исчерпывающим. Мошенники, используя официальную информацию из СМИ, обладая знаниями в области психологии, изобретают все новые способы обмана граждан, причем схемы мошенничества настолько реалистичны, что даже подготовленному человеку иногда сложно понять, что он имеет дело с преступниками. Как отмечает В. Ф. Ермолович, присущие преступнику знания и умения, используемые при совершении преступления, оказывают влияние на содержание его способа [5]. Применительно к «вирусному» мошенничеству к знаниям и умениям преступника можно добавить навыки, которые делают способ совершения преступления индивидуальным.
Считаем целесообразным привести классификацию новых способов совершения мошенничеств. Как справедливо отмечает П. Г. Великородный, особенно актуальной является проблема классификации методов действий субъекта на различных этапах его преступной деятельности [6]. Она представляет интерес для практики, ввиду того что уровнем осведомленности следователя о содержании и особенностях поведения преступника во многом определяются направление и объем предварительного следствия по уголовным делам, криминалистическое содержание рекомендаций о приемах и средствах раскрытия и расследования преступлений.
В теории криминалистики достаточное внимание уделялось классификациям способов совершения и сокрытия различных видов преступлений и разработке на их основе типовых моделей раскрытия и расследования соответствующих видов преступных посягательств. Рассмотрим некоторые классификации способов совершения преступлений.
1. По признаку структуры преступной деятельности, предложенной М. С. Уткиным [7], способы совершения преступлений подразделяются:
— на полноструктурные, включающие подготовку, совершение и сокрытие преступлений;
— менее квалифицированные или усеченные первого типа (совершение и сокрытие преступлений);
— менее квалифицированные или усеченные второго типа (подготовка и совершение преступлений); неквалифицированные или упрощенные (состоящие только из действий по совершению преступлений).
Представляется, что применительно к рассматриваемой категории преступлений речь должна идти о полноструктурных способах их совершения, так как они, безусловно, требуют тщательной подготовки, планирования сокрытия преступления и т. д.
Рассмотрим основные действия по подготовке к совершению мошенничеств, связанных с пандемией коронавируса:
— принятие решения о совершении мошенничества;
— определение цели, времени, места, средств и методов ее достижения;
— распределение ролей среди участников организованной группы;
— подбор потенциальных жертв;
— подготовка необходимых атрибутов (одежды, документов, лекарственных препаратов или БАДов, SIM-карт, средств связи, иных предметов). Планируя совершение «вирусных» кибермошенничеств, преступники занимаются поиском необходимых документов, для того чтобы зарегистрировать их владельцев в качестве идентификаторов в электронных платежных системах и затем регистрировать на их имя SIM-карты, открыть электронные кошельки для перевода и обналичивания похищенных денежных средств. В период пандемии коронавируса на многих сайтах, предлагающих услуги по поиску рабочих мест, таких как Avito, «Юла», появилось много объявлений для граждан, которые находятся в поисках работы, за денежное вознаграждение открыть счет в банке на свое имя с получением карты или приобрести SIM-карты сотовой связи, указав свои паспортные данные и др.;
— принятие мер к сокрытию следов преступления и, возможно, минимизации преступного характера своих действий. Для этого многие мошенничества, связанные с распространением коронавирусной инфекции, совершаются бесконтактно.
При подготовке к совершению рассматриваемой категории преступлений мошенники нередко используют IP-телефонию, Skype, динамические IP-адреса, зашифрованные схемы передачи информации, позволяющие исключить визуальные контакты с потерпевшими, средства мобильной связи, электронные платежные системы и другие
достижения техники, что значительно затрудняет раскрытие и расследование таких преступлений [8].
2. В зависимости от характера поведения субъекта способы совершения преступления делятся на активные, пассивные и смешанные. Применительно к «вирусным» мошенничествам представляется, что преступники занимают активную позицию (осуществляют связь с потенциальными жертвами путем телефонных звонков гражданам или по-квартирный обход с предоставлением определенных платных услуг, размещают объявления о возможности заработка путем оформления на потерпевших банковских карт, SIM-карт и др.).
3. По степени возможности обнаружения действий (бездействия) способы совершения преступления делятся на латентные, очевидные и смешанные. Считаем, что способы совершения «вирусных» мошенничеств могут быть как латентными, так и смешанными.
4. По признаку использования орудий преступлений и средств: осуществляемые с применением орудий и средств и без применения таковых. «Вирусные» мошенничества, как правило, совершаются с применением орудий и средств совершения преступления.
5. По уровню исполнительского мастерства, базирующегося на использовании преступного опыта и профессиональных и преступных навыков и умений: квалифицированные и простые. «Вирусные» мошенничества, безусловно, совершаются квалифицированными способами: преступники не только являются хорошими психологами, но и прекрасно разбираются в IT-технологиях.
Предложенная классификация способов совершения «вирусных» мошенничеств не является исчерпывающей, возможны и другие варианты.
Анализ литературы, интернет-ресурсов и практики расследования кибермошенничеств, в том числе связанных с пандемией коронавируса, позволяет перечислить технологии, которые используют преступники при совершении преступного деяния:
1. Принятие мер к сокрытию электронной информации о своих преступных действиях (при помощи передачи электронных посланий о банковских счетах, базах данных потенциальных жертв, данных других членов преступной группы и т. д.; используя неконтролируемые средства электронной связи — спутниковые телефоны, чаткомнаты в сети «Интернет» с ограниченным доступом и др.).
2. Использование электронных переводов для отмывания доходов от мошеннических действий, что обеспечивает анонимность, свободный доступ и быстроту совершения сделки.
Рассмотрев основные способы совершения мошенничеств, связанных с пандемией коронавируса, выделим характерные признаки данной категории преступлений:
— способы совершения обмана разнообразны, быстро изменяются и требуют тщательной подготовки;
— совершение преступления, как правило, в группе с распределением ролей;
— преступные посягательства направлены на личную собственность граждан (обычно денежные средства);
— межрегиональный и международный спектр преступных действий;
— высокая латентность;
— нередко виктимное поведение потерпевших.
А. Н. Колесниченко и В. Е. Коновалова отмечают,
что способ преступления детерминирован рядом объективных факторов, относящихся к условиям внешней среды, в которой совершается преступление, и субъективных, относящихся к личности преступника [9].
Применительно к мошенничествам, в том числе связанным с пандемией коронавируса, объективными факторами, влияющими на способ совершения преступления, являются условия места и обстановки; время совершения преступления; орудия
совершения преступления; наличие связи с предметом посягательства, отношений с потерпевшим и др.
Субъективными факторами, обусловливающими способ совершения преступления, — цель преступления, поскольку она определяет в общем виде средства и условия ее достижения; наличие у преступника опыта, профессиональных знаний, в том числе знаний по психологии; социальные, психологические и физические особенности личности преступника.
Из сказанного можно сделать вывод о том, что способ совершения мошенничества зависит от различных факторов, их взаимосвязи и взаимообусловленности. Способ совершения конкретного преступления детерминируется определенной совокупностью факторов, один из которых может приобретать доминирующее значение. Таким образом, способ совершения преступления как в теоретическом, так и в практическом плане должен изучаться в тесной связи с объективными и субъективными факторами, поскольку это существенно облегчает работу следователя в выдвижении версий, определении направлений расследования, выборе средств изобличения и розыска лиц, совершивших преступление.
1. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь — апрель 2020 г. URL: hüps://мвд.рф/reports/item/ 2001603 (дата обращения: 01.05.2020).
2. Станислав Кузнецов: коронавирус породил новые схемы мошенничества. URL: https://ria.ru/ 20200413/1569949717.html (дата обращения: 01.05.2020).
3. Волохова О. В. Современные способы мошенничества: особенности выявления и расследования / под ред. Е. П. Ищенко. М., 2005. 128 с.
4. Криминалистика. М., 1999. 351 с.
5. Ермолович В. Ф. Криминалистическая характеристика преступлений. Минск, 2001. 304 с.
6. Великородный П. Г. Криминалистическая характеристика и классификация способов совершения преступления и способов уклонения от ответственности // Криминалистическая характеристика преступлений: сб. науч. тр. М., 1984. С. 89—92.
7. Уткин М. С. Особенности расследования и предупреждения хищений в потребительской кооперации. Свердловск, 1975. 22 с.
1. Brief description of the state of crime in the Russian Federation for January — April 2020. Available from: https: //mvd.rf/reports/item/2001603. Accessed: 1 May 2020.
2. Stanislav Kuznetsov: coronavirus gave rise to new fraud schemes. Available from: https://ria.ru/ 20200413/1569949717.html. Accessed: 1 May 2020.
3. Volokhova O. V. Modern methods of fraud: features of identification and investigation. Ed. by E. P. Ishchenko. Moscow; 2005: 128.
4. Forensics. Moscow; 1999: 351.
5. Ermolovich V. F. Forensic characteristics of crimes. Minsk; 2001: 304.
6. Velikorodny P. G. Forensic characteristics and classification of methods of crime commission and ways of responsibility evasion. In: Forensic characteristics of crimes: collection of scientific works. Moscow; 1984: 89—92.
7. Utkin M. S. Features of the investigation and prevention of theft in consumers cooperative society. Sverdlovsk; 1975: 22.
8. URL: https://xn--90ahp.66.xn4--b1aew.xn-p1ai/ news/item/9781451 (дата обращения: 01.05.2020).
9. Колесниченко А. Н., Коновалова В. Е. Криминалистическая характеристика преступлений. Харьков, 1985. 93 с.
© Смагоринский Б. П., Сычева А. В., 2020
8. Available from: https: //xn--90ahp.66.xnh--b1aew.xn--p1ai/ news / item / 9781451. Accessed: 1 May 2020.
9. Kolesnichenko A. N., Konovalova V. E. Forensic characteristics of crimes. Kharkov; 1985: 93.
© Smagorinsky B. P., Sycheva A. V., 2020
Смагоринский Борис Павлович,
профессор кафедры криминалистики учебно-научного комплекса по предварительному следствию в органах внутренних дел Волгоградской академии МВД России, ведущий научный сотрудник Научно-и ссл едовательского ин ститута ФСИН России,
доктор юридических наук, профессор, заслуженный деятель науки Российской Федерации; e-mail: [email protected]
Сычева Анна Викторовна,
преподаватель кафедры криминалистики учебно-научного комплекса по предварительному следствию в органах внутренних дел Волгоградской академии МВД России, кандидат юридических наук; e-mail: [email protected]
Smagorinsky Boris Pavlovich,
professor at the criminalistics department of the educational and scientific complex on the preliminary investigation in the interior bodies of the Volgograd academy of the Ministry of the Interior of Russia, senior researcher of research institute of Federal penitentiary service of Russia, doctor of juridical sciences, professor, honored science worker of the Russian Federation; e-mail: [email protected]
Sycheva Anna Viktorovna,
lecturer at the criminalistics department of the educational and scientific complex on the preliminary investigation in the interior bodies
of the Volgograd academy of the Ministry of the Interior of Russia, candidate of juridical sciences; e-mail: [email protected]
* * *
