CC BY
156
НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО УГОЛОВНОМУ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ СТРАН СНГ
Мильчехина Е.В., ассистент кафедры государственноправовых дисциплин.
Место работы: Саранский кооперативный институт. Контакты автора: [email protected]
Аннотация. В статье проводится анализ ответственности по уголовному законодательству стран СНГ за действия, которые в российском уголовном праве квалифицируются как незаконная банковская деятельность.
Ключевые слова: экономические преступления, незаконная банковская деятельность, уголовная ответственность, уголовное законодательство стран СНГ.
ILLEGAL BANK ACTIVITY UNDER THE CRIMINAL LEGISLATION OF THE CIS COUNTRIES
Mil'chekhina E.V., assistant of chair state-legal disciplines. Place of employment: Saransk Co-operative Institute. Contacts of the author: [email protected]
Annotation. The article analyzes the liability in criminal law of the CIS countries for the actions, which in Russia's criminal law are classified as illegal banking.
Keywords: economic crimes, illegal bank activity, criminal liability, the criminal legislation of the CIS countries.
Бывшие республики Союза ССР, входящие в состав СНГ, в силу тенденций к экономической интеграции и унификации уголовной политики в рамках Союза Независимых Государств, при организации уголовноправовой охраны сферы предпринимательской и банковской деятельности используют стратегический подход, близкий по своим основным параметрам к подходу, реализуемому в действующем уголовном законодательстве России1. Если рассматривать ответственность за нарушение правил проведения банковских операций в странах ближнего зарубежья, то следует учитывать, что при разработке уголовного законодательства они использовали положения Модельного Уголовного кодекса от 17 февраля 1996 года, принятого Межпарламентской ассамблеей государств - участников Содружества Независимых Государств и носящего рекомендательный характер2.
Ответственность за незаконную банковскую деятельность предусмотрена в главе 29 Модельного УК, озаглавленной «Преступления против порядка осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности».
1 Карпович О. Г. Уголовно-правовая охрана предпринимательской деятельности в России и странах Европы. Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. - М., 2003. - С.28.
2 Модельный Уголовный кодекс для государств — участников СНГ / / Правоведение. - 1996. - №1. - С.92.
Модельный Кодекс должен был послужить основой для формирования уголовного законодательства, относительно единого для всех стран Содружества.
Однако, встав на путь проведения экономических реформ в направлении создания рыночной экономики, государства — участники СНГ находились на разных этапах этих реформ и на разных уровнях экономического развития. Следствием данного обстоятельства является наличие некоторых достаточно принципиальных особенностей, характерных для законодательства ряда из этих государств.
Первым в ранге суверенного государства, новый Уголовный кодекс, вступивший в действие с 1 апреля 1995 г., приняла Республика Узбекистан. Преступления в сфере банковской деятельности узбекский законодатель поместил в главу «Преступления против основ экономики» (гл. XII). Незаконная банковская деятельность предусматривается такими составами как незаконное приобретение или сбыт валютных ценностей (ст. 177); сокрытие иностранной валюты (ст. 178); занятие деятельностью без лицензии (ст. 190)3.
Следует отметить, что размер имущественного вреда за преступления в сфере экономики четко определен в разделе восьмом «Правовое значение терминов» УК Республики Узбекистан. Например, крупным размером признается размер в пределах от ста до трехсот минимальных размеров заработной платы, а особо крупным - размер, равный тремстам и более минимальным размерам заработной платы. Кроме того, в кодексе сохранены конструкции составов с административной преюдицией. Ответственность указанные преступные деяния предусматривается в виде штрафа и лишении права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
Более детально, чем в УК Узбекистана, ответственность за незаконную банковскую деятельность регламентирована в УК Республики Казахстан, который был принят 16 июля 1997 г., а с 1 января 1998 г. начал действовать. Ответственность за незаконную банковскую деятельность в рамках состава ст. 172 УК РФ рассматривается в 3 статьях УК Казахстана, которые помещены в главу «Преступления в сфере экономической деятельности». Это статьи: незаконная банковская деятельность (ст. 191); представление заведомо л ожных сведений о банковских операциях (ст. 219), незаконное использование денежных средств банка (ст. 220)4.
Следует подчеркнуть характерную особенность УК Казахстана, понятия крупного (особо крупного) размера, ущерба, дохода получили во всех случаях легальное толкование непосредственно в статьях кодекса5, как и в УК Узбекистана.
Наказание за указанные преступления наступает в виде, ограничении свободы, штрафа и исправительных работ
Несколько позднее, чем в Узбекистане и Казахстане, 1 октября 1997 г. был принят Уголовный кодекс Кыр-
3 Уголовный кодекс Республики Узбекистан (с изм. и доп. от 15.07.2001) / Вступ. статья М.Х. Рустамбаева, А.С. Якубова, З.Х. Гулямова. - СПб.: Юридический центр Пресс, 2001.- С. 187-194.
4 Маркизов Р.В. Ответственность за преступления в сфере кредитный отношений по уголовному праву России: Дис. ... канд. юрид. наук.- Казань, 2003. - С. 39.
5 Уголовный кодекс Республики Казахстан: Закон Республики Казахстан от 16.07.1997 N 167 (Ведомости Парламента РК. 1997.
N 15-16, Ст. 211) / Предисл. министра юстиции Республики Казахстан, д-ра юрид. наук, проф. И.И. Рогова. - СПб.: Юридический центр Пресс, 2001.- С.192-205.
Мильчехина Е.В.
НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
гызской Республики. В этом кодексе воспроизведена в основном система банковских преступлений, изложенных в УК России.
Уголовный кодекс Республики Таджикистан, принят 21 мая 1998 г. и вступил в действие с 1 сентября 1998 года. По примеру Модельного УК для государств — участников СНГ в этом кодексе нет отдельной главы о преступлениях в сфере банковской деятельности. Они включены в главу «Преступления в сфере экономической деятельности. В целом же система банковских преступлений по УК Республики Таджикистан во многом идентична тем, которые содержатся в УК РФ. Помимо уже сказанного, следует отметить, что незаконная банковская деятельность в уголовном законодательстве Таджикистана, рассматривается в рамках таких преступлений, как незаконное предпринимательство (ст. 259), незаконная сделка с иностранной валютой (ст. 286 в ред. от 12 мая 2001 г.).
Также следует отметить, что в данном кодексе дается количественная характеристика понятиям крупного ущерба и дохода, при этом в прим. 2 к ст. 260 УК разъясняется, что под доходом понимается прибыль в виде разницы между израсходованными и полученными средствами. Любопытно также примечание 2 к ст. 268 УК, где разъясняется понятие крупного ущерба, причиненного в результате незаконного использования денежных средств, и указывается, что при определении размера (объема) причиненного ущерба необходимо учитывать, кроме прямых убытков, также упущенную выгоду.
По уголовному законодательству Молдавии ответственность за незаконную банковскую деятельность наступает по ст. 241 незаконное занятие предпринимательской деятельностью. При этом в Уголовном кодексе респ. Молдовы не сказано что следует понимать под незаконной предпринимательской деятельностью. Наказание за данный вид преступления предусматривается следующее: штраф до 100 условных единиц, неоплачиваемый труд в пользу общества на срок до 200 часов или лишением свободы на срок до 2 лет.
Активную законотворческую деятельность в течение ряда лет вели законодатели Республики Беларусь. Не дожидаясь разработки проекта нового Уголовного кодекса, с началом экономической реформы в Уголовный кодекс 1960 г. было внесено множество изменений и дополнений. Эта деятельность завершилась принятием нового Уголовного кодекса Республики Беларусь, который был подписан президентом Республики 9 июля 1999 г. и вступил в силу с 1 января 2001 г. Анализируемая группа преступлений объединена в гл. 25, название которой точно определяет родовой объект — «Преступления против порядка осуществления экономической деятельности». Незаконная банковская деятельность по уголовному законодательству Бело-русси рассматривается в составе незаконной предпринимательской деятельности (ст. 233)6.
Согласно УК Белоруссии признаками, разграничивающими преступное и непреступное нарушение порядка осуществления банковской деятельности, являются последствия (крупный размер ущерба) либо масштаб правонарушающей деятельности (крупный размер сделки, крупный размер дохода и т. д.). При этом в примечании к главе 25 законодатель определил, что крупным размером (сделкой, ущербом, доходом (наживой) в крупном размере) в статьях данной
6 Волженкин Б. В. Новый Уголовный кодекс Республики Казахстан // Правоведение. — 1999. — № 1. — С. 148.
главы признается размер (сделка, ущерб, доход (нажива) на сумму, в двести пятьдесят и более раз превышающую размер минимальной заработной платы, установленной на день совершения преступления, особо крупным размером (сделкой, ущербом, доходом в особо крупном размере) — в тысячу и более раз превышающий размер такой минимальной заработной платы, если иное не оговорено в примечаниях к соответствующим статьям УК. Подобная регламентация имеет большое практическое значение. Ответственность по УК Белоруссии предусматривается в виде штрафа, ограничении свободы, лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью
Уголовный кодекс Азербайджанской Республики был утвержден законом от 30 декабря 1999 г. и вступил в силу с 1 сентября 2000 г. УК Азербайджанской Республики основывается на достижениях современной уголовно-правовой мысли, опыте законотворчества других государств7.
Профессор И. М. Рагимов отмечает, что ключевое значение в кодексе имеет гл. XXIV «Преступление в сфере экономической деятельности», поскольку «в ней в наибольшей степени отражены те негативные явления, которые сопровождают процессы экономических реформ в Азербайджане и борьба с которыми нуждается в решительном применении уголовноправовых средств»8.
Как и в большинстве уголовных кодексов стран СНГ, незаконная деятельность входит в состав незаконного предпринимательства (ст. 192), которое становится преступлением, только при условии причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству. Незаконное предпринимательство, причинившее крупный ущерб и сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, — квалифицированное преступление (ст. 192.2.1 )9.
По составу преступления незаконное предпринимательство относится к числу материальных составов, причем, если сравнивать ст. 192 ист. 192.2.1 УК Азербайджана, то можно увидеть, что в ст. 192 УК Азербайджана говорится о причинении значительного ущерба или о значительном размере деяния, то в ст. 192.2.1. УК Азербайджана — о крупном ущербе (размере). Понятия значительного и крупного ущерба (размера) имеют количественную характеристику. Ответственность за указанные преступления назначается в виде ограничения свободы и штрафа.
Новое уголовное законодательство Украины в части ответственности за банковские преступления существенно отличается от российского уловного законодательства. Уголовный кодекс Украины, вступил в действие с 1 сентября 2001г. ответственность за незаконную банковскую деятельность рассматриваются в разд. VII Особенной части УК «Преступления в сфере хозяйственной деятельности», в статье предусматривающей ответственность за нарушение порядка заня-
7 Уголовный кодекс Республики Беларусь / Принят палатой представителей 2 июня 1999 года. Одобрен Советом Республики 24 июня 1999 года / Предисл. проф. Б.В. Волженкина; Обзорн. статья А.В. Баркова. - СПб.: Юридический центр Пресс, 2001. - С. 231.
8 Максимов В. Новое уголовное законодательство Азербайджанской Республики (вопросы общей части)// Уголовное право. -2001. - №4. - С. 49..
9 Уголовный кодекс Азербайджанской Республики / Под ред. и с предисл. д-ра юрид. наук, проф. И.М. Рагимова; Пер. с азерб. Б.Э. Аббасова. - СПб.: Юридический центр Пресс, 2001. - С.24.
тие хозяйственной и банковской деятельностью (ст. 202). Нарушение порядка занятия хозяйственной и банковской деятельностью заключается в осуществлении такой деятельности без государственной регистрации или без лицензии либо с нарушением условий лицензирования. Уголовная ответственность наступает, если такая деятельность была сопряжена с получением дохода в крупных размерах. Наказывается данная деятельность штрафом, лишением права занимать определенные должности либо заниматься определенной деятельностью, либо ограничением свободы на срок до пяти лет
Законодательство Армении предусматривает большое количество экономических преступлений, но незаконная банковская деятельность в УК Армении 2003 рассматривается в рамках ст. 188. Незаконное предпринимательство и ст. 21410. Злоупотребление полномочиями служащими коммерческих или иных организаций. По степени тяжести данные преступления относятся к категории тяжких. Ответственность предусматривается в виде штрафа, ограничении свободы, лишения право занимать определённую должности, лишения права заниматься определённой деятельностью, конфискации имущества.
В заключение обзора уголовного законодательства стран СНГ, относительно незаконной банковской деятельности, следует отметить, что основными видами наказаний (используемых в большинстве УК) являются штраф, арест и лишение свободы. Кроме того, в Уголовных кодексах применяются следующие наказания: лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью (УК Республики Узбекистан, УК Республики Беларусь, УК Украины, УК Армении); исправительные работы (УК Республики Узбекистан и УК Республики Казахстан, УК Армении); ограничение свободы (УК Азербайджанской Республики, УК Армении и УК Республики Беларусь); ограничение свободы с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью (УК Украины, УК Армении); конфискация имущества (УК Армении).
Сравнивая размеры наказаний в различных странах ближнего зарубежья, можно сделать следующие выводы. Во-первых, максимальный размер штрафа предусмотрен в УК Азербайджанской Республики (5000 минимальных размеров оплаты труда), а минимальный в УК Узбекистана (50 минимальных размеров заработной платы). Во-вторых, срок лишения свободы в большинстве стран участниц СНГ установлен до 2 лет. В-третьих обязательные работы за данный вид преступления предусматриваются лишь по УК Молдавии и УК Узбекистана. Соответственно, ответственность за незаконное осуществление банковских операций, в большинстве стран участниц СНГ слабее, чем по законодательству России, данный факт не может считаться положительным явлением.
Анализ уголовных кодексов стран-участников СНГ позволяет отметить их сходство с УК РФ по вопросам привлечения к ответственности за незаконную банковскую деятельность. Следует отметить, что нормы об ответственности за незаконную банковскую деятельность включены законодателями различных стран в разные группы преступлений, например: Украина в
10 Уголовный кодекс Республики Армения / науч. ред.: Е.Р.Азаряна, Н.И.Мацнева; предисл. Е.Р.Азаряна; пер. с арм. Р.З.Авакяна. — СПб.: Юридический центр Пресс, 2004. — С. 212221
«Преступления в сфере хозяйственной деятельности», Беларусь в «Преступления против порядка осуществление экономической деятельности».
В отличие от других преступлений, посягающих на кредитно-банковскую систему, незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ) встречается очень редко в уголовных законодательствах рассматриваемых нами стран. В некоторых Уголовных кодексах существуют специальные статьи, раскрывающие понятия, встречающие в диспозициях норм уголовного права. Так, к примеру, в УК Республики Узбекистан существует специальная статья «Понятийный аппарат главы». Такой подход к УК РФ облегчил бы применение бланкетных диспозиций. В то же время отдельными сводами уголовных законов стран СНГ такое отсутствие компенсируется общими нормами, предусматривающими ответственность за занятие каким-либо видом деятельности, требующей лицензирования, без лицензии, либо наступлением ответственности за незаконную банковскую деятельность по нормам, предусматривающим ответственность за нарушение порядка осуществления предпринимательской деятельности (например, ст. 148-3 УК Украины, УК Азербайджанской Республики, УК Молдовы и т.д.). И, наконец, следует указать, что в рассматриваемых нами странах существуют специальные нормы, регулирующие незаконную банковскую деятельность (УК Республики Казахстан (ст. 191).
РЕЦЕНЗИЯ
Происходящие идеологические изменения в общественной жизни России не могли не найти своего отражения в изменении сущности уголовного законодательства. Изменившаяся в УК РФ идеологическая направленность уголовного законодательства не обошла стороной и преступления в сфере экономики. Поэтому, выбранная Мильчехиной Е.В. тема является безусловно актуальной.
В своей работе автор рассмотрела ответственность за незаконную банковскую деятельность по уголовному законодательству стран ближнего зарубежья. Отмечено, что в уголовных кодексах большинства стран СНГ отсутствует самостоятельная норма, предусматривающая наказание за нарушение правил проведения банковских операций. Данный пробел компенсируется наличием норм о незаконной предпринимательской деятельности, в частности, осуществлением ее без специального разрешения (лицензии), в тех случаях, когда, в соответствии с законодательством, такое разрешение обязательно.
Содержание статьи раскрывает заявленную автором тему, Материал изложен логично, современным научным языком, При написании работы автор использовала монографическую и учебную литературу, Уголовные кодексы стран ближнего зарубежья. Материал представляет определенный научный интерес в плане сравнительного правоведения.
По моему мнению, представленная статья Мильче-хиной Елены Владимировны «Незаконная банковская деятельность по уголовному законодательству стран СНГ» соответствует предъявляемым требованиям, может быть рекомендована к опубликованию в журнале.
Доцент кафедры уголовного
Права УрГЮА, к.ю.н., доцент Бахтеева Е.И.
