CC BY
37УДК 343.985.7 DOI 10.25724/VAMVD.HRST
ББК 67.523.12
С. М. Голятина, А. А. Ковальченко
НЕКОТОРЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ ХАРАКТЕРИСТИКИ
ХИЩЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Жизнь современного человека невозможно представить без компьютера и Интернета. Широкое развитие информационных технологий привело к тому, что сегодня многие виды деятельности протекают в электронной среде. Через Интернет можно получить разные виды товаров и услуг, оплатить которые можно там же. Все это обусловило появление электронных денежных средств, а вместе с ними и рост числа преступлений, совершенных в отношении этих средств.
В данной статье авторы предпринимают попытку проанализировать некоторые элементы криминалистической характеристики хищений электронных денежных средств (предмет, личность преступника, способ совершения преступления). Представлена классификация способов совершения преступления, в основе которых лежит как обман и злоупотребление доверием граждан (мошенничество), так и тайное хищение денежных средств, принадлежащих иному лицу.
Ключевые слова: электронные денежные средства, преступление, криминалистическая характеристика, личность преступника, способ совершения преступления, хищение, мошенничество.
S. M. Golyatina, A. A. Kovalchenko
SOME ELEMENTS OF FORENSIC CHARACTERIZATION THEFT OF ELECTRONIC MONEY
The life of a modern person cannot be imagined without a computer and the Internet. The widespread development of information technology has led to the fact that today many activities take place in the electronic environment. Through the Internet you can get different types of goods and services, which you can pay there. All this led to the emergence of electronic money, and with it the increase in the number of crimes committed against these funds.
In this article, the authors attempt to analyze some elements of the forensic characterization of theft of electronic money (the object, the identity of the offender, the way the crime was committed). A classification of methods of committing a crime, which are based on both deception and abuse of citizens' trust (fraud), and secret theft of money belonging to another person is presented.
Key words: electronic money, crime, forensic characterization, the identity of the offender, the method of committing the crime, theft, fraud.
В настоящее время финансовый рынок Российской Федерации характеризуется ростом числа операций, проводимых с использованием денежных средств, содержащихся на виртуальных банковских картах или электронных счетах. Развитие электронной торговли и высокая стоимость банковских услуг привели к появлению электронных денежных средств — «денежных средств, которые предварительно предоставлены одним лицом (лицом, предоставившим денежные средства) другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета (обязанному лицу), для
исполнения денежных обязательств лица, предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа» [1]. В марте 2016 г. Банк России опубликовал очередную (ранее в 2013 г.) памятку «Об электронных денежных средствах», в которой указал, что под электронными денежными средствами надлежит понимать «безналичные денежные средства в рублях или иностранной валюте, учитываемые кредитными организациями без открытия банковского счета
и переводимые с использованием электронных средств платежа» [2].
Термин «электронные денежные средства» не следует смешивать с получившим в последнее время широкое распространение понятием «цифровые деньги» («криптовалюта»), хотя оба используются в тех ситуациях, когда речь идет о платежах в Интернете. Здесь важно подчеркнуть, что электронные деньги, в отличие от цифровых, имеют в своей основе реальную денежную массу, т. е. они так же, как наличные средства, подвержены инфляции и эмиссии.
Сегодня различают следующие разновидности электронных денежных средств:
1) эмитированные в электронном виде платежные сертификаты или чеки (хранятся в зашифрованном виде с электронной подписью эмитента);
2) записи на расчетном счете участника системы (платежи ими осуществляются посредством списания некоторого количества платежных единиц с одного счета и зачисления на другой).
Развитие системы электронных денежных средств привело к увеличению количества преступных посягательств в отношении них. Однако некоторое время назад суды Российской Федерации практически единогласно отмечали, что электронные денежные средства не могут рассматриваться в качестве предмета хищения, поскольку не являются вещью материального мира и не существуют в физически осязаемой форме. Таким образом, преступные посягательства в отношении электронных денежных средств квалифицировались по нормам о мошенничестве. В ноябре 2017 г. Пленум Верховного Суда Российской Федерации в постановлении № 48 указал, что «если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб» [3], т. е. с этого времени электронные денежные средства были приравнены к наличным и стали рассматриваться в качестве предмета хищения чужого имущества.
Сведения о предмете преступного посягательства имеют большое криминалистическое значе-
ние, поскольку позволяют следователю установить источник его получения, а также выявить возможных соучастников преступления. Кроме того, важными элементами криминалистической характеристики преступления выступают некоторые типичные обстоятельства совершения преступления (обстановка, место, время, средство); особенности личности преступника; совокупность данных, характеризующих способ совершения преступления.
В апреле 2018 г. был подписан Федеральный закон «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации», согласно которому ч. 3 ст. 158 «Кража» и ст. 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации» были дополнены новым квалифицирующим признаком. Кража с банковского счета, а равно электронных денежных средств независимо от размера была отнесена к категории тяжких преступлений, к которым кроме того относится, например, кража в крупном размере [4]. Это, в свою очередь, свидетельствует о том, что законодатель осознает его высокую общественную опасность, которая обусловлена рядом факторов:
— наличием дополнительного объекта — нарушение банковской тайны;
— подготовительной работой, которая предшествует совершению преступления и может быть квалифицирована как приготовление к преступлению;
— особенностями субъекта преступления: во-первых, он должен обладать специальными знаниями, во-вторых, его местоположением может быть любая точка мира.
Последний фактор непосредственно соотносится с личностью преступника и способом совершения преступления.
Р. Л. Ахмедшин отмечает, что «исследования различных аспектов личности преступника как элемента криминалистической характеристики преступления должны быть „сквозными", затрагивающими как раздел криминалистической методики, так и раздел криминалистической тактики» [5]. Далее автор подчеркивает: «Исходя из сущности базового для криминалистической тактики понятия — тактического приема, мы полагаем, что в криминалистической тактике целесообразно выделять и исследовать такие структурные элементы криминалистической характеристики личности преступника, которые предполагают возможность эффективного воздействия на него со стороны другого лица, в нашем случае — следователя» [5].
Как известно, при совершении преступлений в виде материальных и идеальных следов отражаются криминалистически значимые свойства личности преступника: анатомические, биологические, психологические, профессиональные, социальные. В связи с тем что хищения электронных денежных средств совершаются удаленно от «жертвы», при этом часто используется специализированные компьютерные программы, предназначенные для указанных целей, обратим внимание на последние три группы свойств личности. Практика показывает, что значительная часть хищений электронных денежных средств совершается мужчинами 18—35 лет. Как правило, этим людям свойственны адаптивность, высокий уровень интеллектуального развития, нестандартное мышление, коммуникабельность, цинизм, расчетливые действия, склонность к риску. Большинство из них имеют высшее образование, знания в области экономики, являются «продвинутыми» интернет-пользователями. Кроме того, они умеют быстро анализировать создавшуюся ситуацию и приспосабливаться к ней, обладают навыками выявления лиц, способных поддаться чужому влиянию. Направленность действий таких преступников исключительно корыстная.
А. А. Лихолетов и П. Е. Кулешов отмечают, что рассматриваемый тип преступников «предполагает свое возможное изобличение, поэтому заранее психологически готовит себя к встрече с сотрудниками правоохранительных органов, а также подыскивает места для укрытия. Во время задержания и проведения следственных действий эти лица идут на разные ухищрения. Их главная цель — войти в доверие к следователю и облегчить свою участь» [6, с. 33].
При задержании и проведении следственных действий следователю необходимо учитывать все перечисленные свойства личности и на этом основании строить общение с подозреваемым так, чтобы исключить его уклонение от предусмотренной уголовным законом ответственности. Для этого, по мнению Р. Л. Ахмедшина, следователю необходимо оказывать воздействие на такие сферы личности преступника, как: сфера ценностей, сфера отношений и сфера притязаний. «Результатом воздействия со стороны следователя на личность преступника будет либо трансформация элементов криминалистической характеристики личности преступника, либо их ситуационная модификация» [5]. При этом речь идет не о подавлении воли подозреваемого, а о приемах логического воздействия на его сознание с учетом личностных характеристик. Данную тактику рекомендуется применять при «вербаль-
ных» следственных действиях: допросах, очных ставках, следственном эксперименте. Задача следователя состоит в демонстрации подозреваемому лицу ненадежности приведенных последним аргументов, неизбежности его дальнейшего изобличения.
Не менее важный элемент криминалистической характеристики хищений электронных денежных средств — способ совершения преступления. Часто преступники действуют дистанционно. Этим обусловлена сложность установления их личности. Анонимное интернет-пространство и безграничное доверие граждан предоставляют злоумышленникам широкие возможности для получения чужих денег, в том числе электронных, разнообразными способами, наиболее распространенными из которых являются:
— предложение товаров и услуг по выгодным ценам: часто действия преступников замаскированы под интернет-магазин, где регулярно проходят акции и действуют привлекательные скидки. Подобные магазины работают по 100-процентной предоплате. После того, как лицо переводит деньги на указанный счет, продавец перестает отвечать на сообщения, его профиль оказывается заблокированным, а интернет-магазин прекращает свою работу;
— фишинг (от англ. fishing — рыбная ловля): письма, сообщения от имени электронных платежных систем WebMoney, Яндекс.Деньги, Pay-Pal и др. о блокировании счета с указанием ссылки для его реактивации. Пользователь направляется на сайт — копию сайта платежной системы, принадлежащую преступникам, вводит логин и пароль, тем самым предоставляет последним доступ к своему электронному кошельку;
— интернет-попрошайничество: преступники создают сайт — аналог сайта благотворительной организации, фонда, где просят оказать помощь нуждающимся, однако реквизиты сайтов отличаются друг от друга.
Во всех перечисленных способах хищение электронных денежных средств осуществляется путем обмана, злоупотребления доверием граждан, следовательно, их надлежит квалифицировать как мошенничество. Однако существуют и способы тайного хищения электронных денежных средств: для этого преступники добывают данные иного лица, необходимые для входа, например, в WebMoney (адрес электронной почты), затем посредством ряда ухищрений строят цепочку, ведущую от пользователя к электронному кошельку преступника, и получают таким образом чужие денежные средства. Если говорить о системе Яндекс.Деньги, где для оформле-
ния электронного кошелька необходимы паспортные данные, то здесь «работают» схемы с трудоустройством или сервисом онлайн-займов. Доверчивые граждане предоставляют злоумышленникам копии своих документов, после этого им отказывают в устройстве на работу либо выдаче кредита, а данные о владельцах документов остаются у преступников. Кроме того, хищения электронных денежных средств могут осуществлять сами сотрудники платежных систем или фирм, оказывающих им поддержку. Подобный случай был зафиксирован еще в июле 2009 г. 23-летний программист из Сыктывкара в обеденный перерыв проник в служебный компьютер своего коллеги и скопировал файлы, содержащие электронные сертификаты доступа к счету в платежной системе. Затем злоумышленник, зная, что проводимые в электронной платежной системе транзакции можно проследить, в помещении одного из Сыктывкарских интернет-клубов, используя анонимные прокси-серверы, зарегистрировал на вымышленные данные несколько электронных кошельков в различных платежных системах. Ночью 30 июля 2009 г., посетив другой интернет-клуб, при помощи похищенных сертификатов он получил неправомерный доступ к счету индивидуального предпринимателя в платежной системе и похитил все имевшиеся на счету средства, переведя их на один из зарегистрированных ранее электронных кошельков. Впоследствии программист несколько раз из разных мест
1. О национальной платежной системе: фе-дер. закон от 26 июня 2011 г. № 161-ФЗ. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
2. Памятка «Об электронных денежных средствах»: приложение к письму Банка России «О предоставлении клиентам — физическим лицам информации об особенностях оказания услуг по переводу электронных денежных средств» от 11 марта 2016 г. № ИН-017-45/12. Доступ с информ.-правового портала «Гарант».
3. О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате: постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 г. № 48. Доступ с информ.-правового портала «Гарант».
4. О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации: федер. закон от 23 апреля 2018 г. № 111-ФЗ. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».
5. Ахмедшин Р. Л. «Криминалистическая характеристика личности преступника» и «воздействие»: содержательная взаимосвязь // Вестник
переводил похищенные деньги из одной платежной системы в другую, стремясь скрыть следы преступления. Деньги в итоге были выведены на счет одного из знакомых злоумышленника и обналичены [7].
Установление способа совершения преступления чрезвычайно важно для раскрытия и расследования преступления. Р. С. Белкин писал, что «... способ совершения и сокрытия преступления, точнее — знание о нем, определяют путь познания истины по делу, т. е. метод раскрытия и расследования» [8, с. 805]. Данные о способе совершения преступления необходимы для проведения эффективного расследования, поиска лиц, совершивших преступление, и предупреждения совершения преступлений в дальнейшем.
Сегодня успех противодействия преступлениям, совершаемым в сети «Интернет», определяется рядом факторов, важнейшим из которых выступает умение следователя проникнуть не только в уголовно-правовую, но и в криминалистическую сущность совершенного деяния. Однако необходимо помнить о том, что выделение элементов в структуре криминалистической характеристики (способа, обстоятельств совершения преступления, особенностей личности преступника) должно быть оправдано потребностями практики. Его цель состоит в снижении информационной неопределенности следователя, поиске эффективной тактики раскрытия и расследования преступлений.
1. Federal Law No. 161-FZ of 26 June 2011. "On the national payment system". Available from: reference and legal system "ConsultantPlus".
2. The annex to the letter of the Bank of Russia "On providing clients — individuals information about the features of the provision of electronic money transfer services" No. IN-017-45/12 of 11 March 2016. Memo "On electronic cash". Available from: information legal portal "Garant".
3. Resolution of the Plenum of the Supreme Court of the Russian Federation No. 48 of 30 November 2017. "On judicial practice in cases of fraud, embezzlement and embezzlement". Available from: information legal portal "Garant".
4. Federal Law No. 111 -FZ of 23 April 2018. "On Amendments to the Criminal Code of the Russian Federation". Available from: reference and legal system "ConsultantPlus".
5. Akhmedshin R. L. "Forensic characterization of the personality of the criminal" and "impact": a substantive relationship. Bulletin of Tomsk State University. 2006; 292-1: 64—68.
Томского государственного университета. 2006. № 292-1. С. 64—68.
6. Лихолетов А. А., Кулешов П. Е. Особенности квалификации и расследования преступлений, связанных с хищением денежных средств с использованием платежных карт (ст. 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации): учеб. пособие. Волгоград, 2018. 64 с.
7. В Коми осужден программист, похитивший деньг с расчетного счета предпринимателя. URL: https://komiinform.ru/news/64150 (дата обращения: 17.04.2019)
8. Белкин Р. С. Курс криминалистики: учеб. пособие. М.: ЮНИТИ-ДАНА; Закон и право, 2001. 867 с.
© Голятина С. М., Ковальченко А. А., 2019
6. Liholetov A. A., Kuleshov P. E. Specifics of qualification and investigation of crimes related to the theft of money using payment cards (Article 159.3 of the Criminal Code of the Russian Federation). Volgograd; 2018: 64 p.
7. A programmer has been convicted in Komi who has stolen money from the account of the entrepreneur. Available from: https://komiinform.ru/news/ 64150. Accessed: 17 April 2019.
8. Belkin R. S. Course of criminology. Moscow: UNITY-DANA; Law and Law; 2001: 867 p.
© Golyatina S. M., Kovalchenko A. A., 2019
Голятина Светлана Михайловна, редактор редакторской группы редакционно-издательского отдела Волгоградской академии МВД России; e-mail: svetlanagolyatina_6363@mail.ru
Ковальченко Алексей Александрович, преподаватель кафедры физической подготовки Волгоградской академии МВД России; e-mail: amstalex@yandex.ru
Golyatina Svetlana Mikhailovna,
editor of the editorial team
of the editorial and publishing department
of the Volgograd academy
of the Ministry of the Interior of Russia;
e-mail: svetlanagolyatina_6363@mail.ru
Kovalchenko Alexey Alexandrovich, lecturer at the department of physical training of the Volgograd Academy of the Ministry of the Interior of Russia, e-mail: amstalex@yandex.ru
* * *
