CC BY
194
МОШЕННИЧЕСТВО В СЕТИ ИНТЕРНЕТ КАК УГРОЗА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ГОСУДАРСТВА
Сергеев Дмитрий Романович
аспирант,
ФГБОУ ВО «Тамбовский государственный университет имени Г.Р. Державина», г. Тамбов, Российская Федерация. E-mail: dmitriy_sergeev95@mail.ru
Любименко Ольга Александровна
кандидат экономичсеких наук, доцент,
ФГБОУ ВО «Тамбовский государственный университет имени Г.Р. Державина», г. Тамбов, Российская Федерация. . E-mail: belchenkooa@mail.ru
Савватеева Ольга Викторовна
аспирант,
ФГБОУ ВО «Тамбовский государственный университет имени Г.Р. Державина», г. Тамбов, Российская Федерация. E-mail: savaolga@126.com
Аннотация: ВСовременный этап общественного развития связан с повсеместным проникновением и использованием сети Интернет. Однако вместе с явными преимуществами, такими, как мгновенный доступ к информации, возможность онлайн оплаты товаров и практически любых видов услуг, условия для мгновенной и беспрепятственной коммуникации с любой точкой мира, развитие сети Интернет несет и глобальные угрозы, снижающие экономическую безопасность государства. Одной из таких угроз, является Интернет-мошенничество, которое развивается вместе с глобальной сетью. Целью научной статьи является всестороннее изучение Интернет-мошенничества, его экономического содержания и характера проявления. В статье рассматриваются самые актуальные виды мошенничества в сети Интернет по состоянию на 2019 год, анализируется степень вреда, наносимого мошенническими действиями, проанализированы пути и методы решения данной проблемы. В ходе исследования авторами предложено теоретическое решение данной проблемы путем организации нового государственного аппарата по контролю за противоправной информацией в сети Интернет, работа которого будет заключаться в плотной интеграции специалистов технической, экономической, юридической направленности, вкупе с работой с машинными алгоритмами самообучающихся нейронных сетей.
Ключевые слова: экономическая безопасность государства, угрозы экономической безопасности, Интернет-мошенничество, цифровая экономика, информационная безопасность.
JEL: О11, О33, О38, К42
INTERNET FRAUD AS A ECONOMIC SECURITY THREAT OF THE STATE
Sergeyev Dmitry Romanovich, post-graduate student
Tambov state University named After G. R. Derzhavin Tambov, Russia
Lyubimenko Olga Alexandrovna Ph. D.,
Candidate of economic Sciences, Associate Professor
Tambov, Russia,
Savvateeva Olga Viktorovna post-graduate student
Tambov state University named After G. R. Derzhavin Tambov, Russia
Abstract: The modern stage of social development is associated with the widespread penetration and use of the Internet. However, along with obvious advantages, such as instant access to information, the ability to pay for goods online and virtually any type of services, conditions for instant and unhindered communication with anywhere in the world, the development of the Internet carries global threats that reduce the economic security of the state. One such threat is Internet fraud, which develops with the global network. The purpose of the scientific article is a comprehensive study of Internet fraud, its content and nature of manifestation. The article considers the most relevant types of fraud on the Internet as of 2019, analyzes the degree of harm caused by fraudulent actions, analyzes the ways and methods of solving this problem. In the course of the study, the authors proposed a theoretical solution to this problem by organizing a new state apparatus for the control of illegal information on the Internet, the work of which will consist in the dense integration of technical and legal specialists, coupled with the work with machine algorithms of self-learning neural networks.
Keywords: economic security of the state, economic security threats, Internet fraud, digital economy, information
security.
Стремительное развитие сети Интернет во втором десятилетии 21 века приводит к тому, что развитые государства постепенно осуществляют переход от традиционной к информационной (цифровой) экономике.
Это касается и Российской Федерации, где 24 декабря 2018 года решением президиума Совета при Президенте Российской Федерации по стратегическому развитию и национальным проектам утвержден паспорт национальной программы «Цифровая экономика Российской Федерации» [1].
Однако стоит понимать, что переход к цифровым экономикам, и, как следствие, глобализация национальных экономик в единую глобальную систему, а также взаимная интеграция оказывают не только положительное влияние на социально-экономическое развитие государства, но и несут в себе ряд серьезных угроз его экономической безопасности. Одним из факторов, неблагополучно влияющих на состояние национальной экономики, является развитие преступности и мошеннической деятельности, которая в условиях глобального распространения сети «Интернет» видоизменяется и интегрируется в сферы Интернет-торговли, Интернет-маркетинга и прочих товарно-денежных отношений в глобальной сети, подрывая постулаты экономической безопасности государства.
Как известно, подрыв экономической безопасности приводит к ослаблению национальной безопасности государства [2]. Поэтому всовременныхреалияхразвитие преступности и мошенничества в сети Интернет следует рассматривать как одну из крупнейших угроз национальной безопасности и изыскивать действенный инструментарий противодействия, отвечающий требованиям времени и актуализирующийся в процессе происходящих изменений.
Данная научная работа основывается на результатах исследований зарубежных и российских ученых-экономистов и юристов, занимающихся изучением вопросов нивелирования проблем, порождаемых преступностью и мошеннической деятельностью, и актуальных методов обеспечения экономической безопасности государства: Калинина Д.Д., Балога М.М., Богомолова В.А., Орлова И.А., Сенчагова В.К. и др.
Так, Сенчагов В.К. в своих работах основывается на институциональном определении экономической безопасности, делая акцент на властных структурах, которые должны обеспечивать национальную безопасность страны путем выработки правильного социально-экономического развития, умелого управления оборонным комплексом, представления и защиты национальных интересов, а также выявления потенциальных экономических угроз [3].
Не менее важное значение имеют исследования информационных технологий и механизмов
цифровизации экономических отношений, отраженные в работах таких авторов, как Хачатурян М.В., Андреас М.А., Корольков В.Е., Ерофеева Т.А., Карпунина Е.К. и др.
Попытки изучения влияния Интернет-преступности и мошенничества на состояние экономической безопасности государства предпринимали такие авторы, как Никитина И.А., Демидова А.С., Поляруш А.А., Толкачева А.П. и др.
Однако, несмотря на проводимые исследования угроз экономической безопасности, связанных с возрастанием цифрового мошенничества, на данный момент отсутствует комплексный инструментарий нивелирования подобных угроз, что актуализирует необходимость его разработки и последующей корректировки.
Информационной базой исследования являются статистические и аналитические материалы Федеральнойслужбыгосударственнойстатистики, отчетно-аналитическаяинформацияМинистерства экономического развития РФ, открытые статистические данные Министерства внутренних дел РФ, материалы научных конференций, периодических изданий, научных монографий.
Методологические аспекты научной работы построены с учетом использования следующих методов: метод экономического и статистического анализа, метод системного и сравнительного анализа и синтеза, методов экспертной оценки, исследования рядов динамики, выборки, группировки и сравнения.
Согласно открытой статистике министерства внутренних дел России, с января по сентябрь 2019 года было совершено более 205000 преступлений с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, что в процентном соотношении больше на 69%, чем в соответствующем предыдущем периоде. Если брать во внимание отчетность предыдущих лет, то, по состоянию отчетного периода с января по сентябрь 2018 года, было официально зарегистрировано 121247 преступлений аналогичного характера [4]. В целом прослеживается тенденция устойчивого роста данного типа правонарушений: в период с 2017- 2019 гг. количество преступлений, совершенных с использованием информационных технологий выросло более чем в три раза (таблица 1).
Таблица 1 - Количество преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий (по данным МВД России) [4]
Отчетный период Количество преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий
Январь - сентябрь 2017 г. 62496
Январь - сентябрь 2018 г. 121247
Январь - сентябрь 2019 г. 205116
Соответственно растет и размер причинённого ущерба. Согласно оценкам экспертов МВД, ежегодно только в российском сегменте сети Интернет мошенники совершают противоправные действия на суммы около 450 миллионов долларов, а ущерб от подобных действий приводит к подрыву экономической безопасности государства [4].
Тенденций к уменьшению темпов роста правонарушений и мошеннический деяний в сети Интернет в ближайшей перспективе не предвидится в силу того, что он прямо пропорционален росту пользователей глобальной сети [5]. Все больше людей вовлекаются во взаимодействие посредством использования сети Интернет, совершенствуются средства связи, и большая часть населения активно обменивается информацией с помощью разнообразных приложений [6]. Темпы развития беспроводных и проводных способов передачи данных также увеличиваются, в ближайшие годы интернетификация будет охватывать даже самые отдаленные регионы [7]. Данная тенденция усиливается под влиянием роста объемов финансирования, выделяемых на развитие сетей подобного типа в соответствии с задачами Правительства России и Министерства связи и массовых коммуникаций [8].
Приведенные факты обращают исследовательское внимание на существование условий для устойчивого роста количества преступлений и мошеннических операций в информационной сфере и расширение способов и форм данных противоправных деяний.
На наш взгляд, можно предложить следующую современную классификацию видов Интернет-мошенничества:
1) Фиктивные Интернет-магазины - довольно распространенный вид мошенничества, представленный сайтами-одностраничниками с уникальным ценовым предложением на какой-либо товар. Как правило, фиктивные Интернет-магазины работают по частичной либо по стопроцентной предоплате. Соответственно, жертва, осуществив перевод денежных средств, не получает требуемого товара. Далее сайт блокируется, и со временем «переезжает» на другой хостинг либо меняет доменное имя и продолжает свою противоправную деятельность. Такой сайт может быть наполнен большим количеством фальшивых отзывов с целью создания образа добропорядочного Интернет-магазина и введения в заблуждение потенциальных жертв. Такой вид мошенничества является одним из самых простых методов осуществления преступной деятельности в сети Интернет и наносит большой урон по финансовой состоятельности слабозащищённых и не осведомленных граждан с учетом низкого уровня их информационной грамотности.
2) Фишинг - является чуть более продвинутым видом Интернет-мошенничества. Целью мошенника в таком случае становится возможность завладеть банковскими реквизитами, данными электронных платежных карт либо данными от электронных Интернет-кошельков пользователей. Фишинговый сайт сложно распознать ввиду того, что он полностью копирует оригинальный сайт, например, может быть полностью скопирован интерфейс какого-либо клиент-банка (в основном, актуально для физических лиц, так как клиент-банки у юридических лиц защищены средствами крипто шифрования и усиленных цифровых подписей), отличие будет составлять лишь адрес доменного имени, не привлекающий внимание неподготовленного гражданина. В такой ситуации жертва добровольно вводит свои учетные данные от кошелька либо банковской карты и в скором времени теряет денежные средства с данного носителя.
3) Черный инфобизнес - популярный вид Интернет-мошенничества, начиная с конца 2017 года. Стоит отметить, что сам по себе инфобизнес не является мошенничеством, поскольку представляет собой продажу информации в форме книг, аудио и видео файлов, презентаций и т.п. Однако со стремительным развитием инфобизнеса в последние годы появился и его мошеннический аналог. Под видом вебинаров, курсов повышения квалификации либо онлайн школ, пользователю предполагают купить информацию либо ментерство и наставничество на определенный срок в какой-либо сфере бизнеса или науки. Однако после перечисления средств, пользователь, в лучшем случае, получает информацию, которую можно найти в сети Интернет в свободном доступе, либо не получив блага или услуги, теряет свои денежные средства.
4) Мошенничество с распространением контента - представляет собой вид мошенничества, при котором мошенниками создается архив с требуемой пользователю информацией. Как правило, срабатывает несложный скрипт, подменяющий название архива на запрашиваемую пользователем информацию в поисковой системе. Но при попытке распаковки либо загрузки данного архива, пользователю предлагается отправить сообщение для верификации его аккаунта, вследствие чего с его счета списывается крупная сумма денежных средств, а искомую информацию он так и не получает.
5) Финансовые пирамиды, которые законодательно запрещены на территории Российской Федерации, независимо от того, является ли она традиционной финансовой пирамидой либо Интернет-проектом. Несмотря на то, что согласно Федеральному закону от 30.03.2016 N 78-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации» за организацию финансовых пирамид установлена уголовная ответственность, финансовые пирамиды являются весьма распространенным видом
мошенничества в сети Интернет, а реклама подобных проектов широко распространена в социальных сетях. Стоит учесть, что помимо традиционных Интернет-пирамид вида MMM, довольно распространены компании, работающие по принципу MLM - это многоуровневый/ сетевой маркетинг. Концепцией MLM является реализациятоваровиуслуг, которая основана на создании сети независимыхдистрибьюторов(сбытовых агентов), каждый из которых, помимо сбыта продукции, также обладает правом на привлечение партнёров, имеющих аналогичные права. При этомдоходкаждого участника сети состоит из комиссионных за реализацию продукции и дополнительных вознаграждений (бонусов), зависящих от объёма продаж, совершённых привлечёнными ими сбытовыми агентам [9]. Сама по себе концепция сетевого маркетинга не является мошенничеством, и многие крупные компании, такие, как «Орифлейм», «Avon», ведут бизнес, основываясь на данной схеме. Однако в сети Интернет работают компании, которые продают товар крайне сомнительного качества, который впоследствии дистрибьютор просто не может реализовать, либо прикрываются схемой MLM и оказывают фиктивные финансовые услуги.
6) Интернет казино и нелегальные букмекеры - это противоправный вид Интернет-мошенничества, представляющий, на наш взгляд, наибольшую угрозу экономической безопасности государства. Законодательно онлайн-казино запрещены, что регулируется пунктом 3 Федерального закона от 29.12.2006 № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», согласно которому деятельность по организации и проведению азартных игр с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», а также средств связи, в том числе подвижной связи, запрещена. Организация и (или) проведение азартных игр с использованием игрового оборудования вне игорной зоны либо с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», а также средств связи, в том числе подвижной связи, — влекут наложение административного штрафа на граждан в размере от трех тысяч до пяти тысяч рублей с конфискацией игрового оборудования; на должностных лиц — от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей с конфискацией игрового оборудования; на юридических лиц — от семисот тысяч до одного миллиона рублей с конфискацией игрового оборудования [10]. Проблема регулирования казино в сети Интернет состоит в том, что в 90% случаев компании, владеющие данными ресурсами, являются зарегистрированными в офшорных зонах, соответственно, привлечение их к ответственности является невозможным. Методом борьбы в данном случае является лишь блокировка данного ресурса на территории Российской Федерации, но этот процесс не является быстрым, так как для подобного решения реализуется следующая цепочка действий: от конкретного лица должно последовать обращение о защите своих потребительских прав в отделение Роскомнадзора, который осуществит блокировку подобного сайта, но только в соответствии с вынесенным решением суда. Такая мера на практике будет неэффективна, поскольку компании, ведущие подобного рода деятельность, во-первых, обладают финансовыми возможностями коррупционного свойства, во-вторых, в случае блокировки сайта переходят на другой подобный сайт, в-третьих, даже в случае введения непрерывного мониторинга подобного контента, помимо самого игорного сайта, компании наполняют сеть агрессивной рекламой заработка на казино и букмекерских ставках. Поэтому как правовое, так и техническое регулирование противоправных действий в телекоммуникационных сетях попадает в безвыходную ситуацию.
На наш взгляд, выходом из сложившейся ситуации может стать совершенствование законодательной базы, регулирующей подобные ресурсы и организация открытой дискуссии юристов, экономистов, технических специалистов и органов управления с целью нахождения вариантов решения данной проблемы.
В зависимости от конкретного вида мошенничества с применением информационных средств, а также учитывая обстоятельства данного правонарушения, злоумышленнику может быть
выдвинуто обвинение по следующим статьям: Статья 159.3 УК РФ - за мошеннические действия с платежными картами; Статья 163 УК РФ - за вымогательство; Статья 171 УК РФ - за незаконную предпринимательскую деятельность; Статья 171.2 УК РФ - за нелегальную организацию и проведение азартных игр; Статья 172.2 УК РФ - за организацию деятельности по привлечению денежных средств; Статья 174.1 УК РФ - за отмывание денежных средств, приобретенных преступным путем; Статья 272 УК РФ - за неправомерный доступ к компьютерной информации.
Регуляторами и гарантами соблюдения прав и свобод пользователей сети Интернет на территории Российской федерации сегодня выступают Министерство внутренних дел, Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор), Федеральная антимонопольная служба, Федеральная налоговая служба, действующие согласно действующему на сегодняшний день законодательству.
Учитывая данные о количестве обращений граждан, подвергшихся противоправным действиям в сети Интернет, растущей технической и юридической грамотности преступников, можно прийти к неутешительному выводу, что данных мер противодействия мошенничеству в сети Интернет недостаточно.
Отметим, что на территории Российской Федерации, начиная с 2011 года с целью противодействия преступным деяниям в сети Интернет и защиты физического и нравственного здоровья граждан, были созданы общественные организации «Кибердружина», «Киберпатруль», «Медиагвардия» и другие [11]. Однако деятельность подобных организаций на текущий момент до конца не регламентирована законодательно, а уровень технической подготовки волонтеров, состоящих в данных организациях, оказывается не всегда высоким.
Укрепление законодательной базы, регулирующей деятельность организаций по пресечению подобного рода угроз, на наш взгляд, должно сопровождаться закреплением на государственном уровне общественного аппарата по контролю за противоправной информацией в сети Интернет посредством взаимодействия Совета по обеспечению экономической безопасности с высококвалифицированными специалистами технических областей. Для реализации данной меры необходимо создание технически оснащенного и наполненного квалифицированными кадрами отделения при Совете безопасности Российской Федерации, к функционалу которого будет относиться формирование базы нелегальных сайтов и ведение координационной работы со специалистами технической поддержки интернет-провайдеров, хостингов и ведущих мировых социальных сетей с целью максимально оперативного блокирования сайтов и аккаунтов мошеннических организаций. Рабочий состав подобного аппарата должен состоять из взаимодействующих друг с другом специалистов юридической направленности, специалистов технических областей, специалистов экономической безопасности, итогом деятельности которых будет информационно-аналитическое обеспечение предупреждения, выявления, пресечения, раскрытия и расследования экономических и налоговых преступлений, связанных с противоправными действиями в сети Интернет [12]. Опираясь на возможности современного информационно-технологического развития, в частности, доступ к использованию инструментов машинного обучения, при работе с огромными массивами данных, группе специалистов потребуется помощь самообучающихся нейронных сетей, самостоятельно принимающих решение о противоправной направленности того или иного Интернет-ресурса (рисунок 1).
Учитывая, что большинство мошеннических сайтов расположены не на российских хостингах, и финансовые операции по ним проводятся за пределами территории, где распространяется российское законодательство, на данный момент единственным оперативным решением может быть лишь блокировка подобных сайтов и их зеркал без решения суда. Судебные разбирательства могут пролонгироваться во времени, в то время как преступная деятельность будет продолжаться, тем самым ослабляя экономическую безопасность государства.
Рисунок 1 - Схема работы аппарата контроля за противоправной информацией в сети Интернет
(составлена авторами)
На данный момент уже введена подобная практика в отношении сайтов, содержащих контент экстремистского характера, например: призывы к массовым беспорядкам, информационные материалы организаций, нежелательных на территории РФ и т.д. Стоит учитывать, что предоставление подобных полномочий несет за собой массу рисков, поскольку возможны не только ошибочные блокировки, но и преднамеренное устранение и блокировка не представляющих угрозу сайтов, порталов и аккаунтов в социальных сетях. Недобросовестное использование подобных полномочий при недобросовестной конкурентной борьбе в любых сферах бизнеса и оказания государственных услуг, с учетом человеческого фактора, может нанести серьезный ущерб экономике страны.
Таким образом, актуальной задачей становится создание многоуровневой, протестированной системы взаимодействия исключительно опытных и высококлассных специалистов с использованием алгоритмов самообучающихся нейронных сетей. Как только информация с нежелательного сайта будет проанализирована группой специалистов и будет вынесен вердикт о блокировке, информация с данного сайта должна быть помещена в базу данных нейросети, которая, используя алгоритмы поисковых систем и вычислительные мощности серверов, находящихся в подчинении аппарата контроля за противоправной информацией в сети Интернет, будет самостоятельно идентифицировать клоны данного сайта и принимать решение об их блокировке.
В результате проведенного исследования можно сделать вывод, что решение проблем, связанных с мошеннической деятельностью в сети Интернет, должно быть одним из первостепенных и безотлагательных вопросов на повестке современного аппарата управления государством. Требуется не только совершенствование и модернизация современного законодательства, регулирующего деятельность в глобальной сети, но и наращивание технических мощностей, а также привлечение специалистов смежных областей для диалога и поиска возможных решений и путей нивелирования угроз, встающих перед государством в связи с возрастающей активностью мошенников в сети. Требуется выстроить полноценное взаимодействие специалистов в области юриспруденции, управления и технологического обеспечения, путем формирования площадок для их совместной работы.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1. Паспорт национальной программы «Цифровая экономика Российской Федерации»: утверждён решением президиума Совета при Президенте Российской Федерации по стратегическому развитию и национальным проектам 24 декабря 2018 года N 16. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_ doc_LAW_319432/ (дата обращения: 12/10/2019).
2. Калинин Д. Д. Экономическая безопасность России. /Д.Д. Калинин // М.: LAP LAMBERT Academic Publishing, 2015. - 76 с.
3. Сенчагов В. К. Экономическая безопасность России. / В.К. Сенгачев // Общий курс. М.: БИНОМ. ЛЗ, 2015. - 818 с.
4. Сайт Министерства Внутренних Дел РФ. URL: https://xn--b1aew.xn--p1ai/ (дата обращения: 07.11.2019).
5. Karpunina E. Resistance is not hopeless...regarding the policy of countering information threats of economic security / Е. Karpunina, О. Gorbunova, S. Moiseev, Т. Cheremisina // Proceedings of the 33nd International Business Information Management Association (IBIMA), ISBN: 978-0-9998551-2-6, 10-11 April 2019. Granada, Spain, 2019. - P. 2679-2687.
6. Ерофеева Т.А. Цифровая трансформация экономики в условиях геоэкономической нестабильности. / Т.А. Ерофеева, В.Е. Корольков //М.: Прометей, 2019. - 160 c.
7. Карпунина Е. К., Горчев Й. Цифровые изменения экономической системы: от стратегии догоняющего развития к институтам опережения / Е.К. Карпунина, Й. Горчев // Друкеровский вестник,
2019. - №3. - С. 28-41.
8. Сайт правительства Российской Федерации. URL:http://www.goverment.ru (дата обращения: 25.10.2019).
9. Multi level Marketing. Encyclopedia of Small Business, 2007. URL:http://www.encyclopedia.com/ doc/1G2-2687200391.html(дата обращения: 06.11.2019).
10. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях: принят Гос. Думой Федер. Собр. Рос. Федерации 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 02.08.2019) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.11.2019) // Консультант Плюс. URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/02c9 30dba802b5fb1564b5635a40d3a4e0e30ee8/ (дата обращения: 05.11.2019).
11. Брайко Д. Н. Опыт организации добровольного молодежного движения: от «Кибердружины» к «Интернету без угроз» /Д.Н. Брайко // Обзор НЦПТИ, 2017. - №2 (11). - С. 24-29.
12. Балог М.М. Введение в специальность «Экономическая безопасность». Учебное пособие. Псков: Псковский государственный университет, 2015. - 68 с.
