CC BY
40
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Научная статья УДК 347
https://doi.org/10.24412/2073-0454-2022-4-236-241 NIION: 2003-0059-4/22-386 MOSURED: 77/27-003-2022-04-585
Максим Геннадьевич Терехов
Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя, Москва, Россия, Maxxx47@inbox.ru
Научный руководитель: доктор юридических наук, доцент, почетный работник сферы образования
Российской Федерации С. А. Шаронов
Аннотация. Анализируются гражданские отношения, в которых используются современные продукты цифровой трансформации общества — цифровые активы (криптовалюты), которые являются разновидностью цифрового имущества.
Определяются риски, связанные с использованием цифровых активов (криптовалюты) в гражданских отношениях при купле-продаже в цифровой среде (сети Интернет).
Одним из основных рисков таких гражданских отношений является ограниченное государственное нормативно-правовое обеспечение безопасности сделок купли-продажи, осуществляемых в цифровой среде (сети Интернет), для физических и юридических лиц, что открывает большие возможности для противоправных посягательств в форме мошенничества.
Ключевые слова: цифровые активы, цифровое имущество, цифровые суррогаты, цифровые продукты, цифровая трансформация, стейблкоины, криптовалюта, экономическая безопасность, цифровое право, гражданское право, смарт-контракт
Для цитирования: Терехов М. Г Мошенничество с использованием смарт-контрактов и суррогатов цифровых активов (криптовалют) в гражданско-правовых отношениях, осуществляемых в цифровой среде (сети Интернет) // Вестник Московского университета МВД России. 2022. № 4. С. 236-241. https://doi.org/10.24412/2073-0454-2022-4-236-241.
Original article
Maxim G. Terekhov
Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia named after V.Ya. Kikot', Moscow, Russia, Maxxx47@inbox.ru
Scientific supervisor: Doctor of Legal Sciences, Associate Professor, Honorary Worker of Education of the Russian Federation S. A. Sharonov
Abstract. This article will focus on civil relations, which use modern products of digital transformation of society — digital assets (cryptocurrency), which are a kind of digital property.
The author defines the risks associated with the use of digital assets (cryptocurrencies) in civil relations when buying and selling in a digital environment (Internet).
One of the main risks of such civil relations is the limited state regulatory and legal security of the purchase and
Мошенничество с использованием смарт-контрактов
и суррогатов цифровых активов (криптовалют) в гражданско-правовых отношениях, осуществляемых в цифровой среде (сети Интернет)
Fraud using smart contracts and digital asset surrogates (cryptocurrencies) in civil law relations carried out in a digital environment (Internet)
© Терехов М. Г., 2022
sale transactions carried out in the digital environment (Internet) for individuals and legal entities, which opens up great opportunities for illegal encroachments in the form of fraud.
Keywords: digital assets, digital property, digital surrogates, digital products, digital transformation, stablecoins, cryptocurrency, economic security, digital law, civil law, smart contract
For citation: Terekhov M. G. Fraud using smart contracts and digital asset surrogates (cryptocurrencies) in civil law relations carried out in a digital environment (Internet). Bulletin of the Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 2022;(4):236-241. (In Russ.). https://doi.org/10.24412/2073-0454-2022-4-236-241.
Цель настоящей статьи — осветить перед аудиторией читателей проблематику экономико-правовой защищенности общества в гражданских отношениях при использовании криптовалюты (процессе купли-продажи токенов криптовалюты), что позволит актуализировать и привлечь внимание отдельных научных направлений к данной проблеме и дальнейшим углубленным исследованиям.
Для достижения поставленной цели сформулированы задачи, которые позволят ее поэтапно достигнуть.
Сформулировать отдельные авторские предложения понятийного аппарата по определению гражданско-правового режима одного из продуктов цифровой трансформации общества — криптовалют. Таким образом, читатель в условиях законодательной неопределенности относительно криптовалют более подробно сможет осмыслить правовые свойства криптовалют.
Дать общую гражданскую характеристику правовой неопределенности правового режима криптова-лют на территории Российской Федерации.
Рассмотреть на отдельном примере актуальные способы мошенничества в гражданских отношениях с использованием смарт-контрактов и суррогатов цифровых активов (криптовалют).
Объяснить складывающуюся проблему и возможные способы защиты граждан от мошенников в гражданских отношениях.
Далее по тексту, мы оперируем предложениями, которые являются субъективным и инновационным представлением, позволяющим посмотреть на гражданско-правовой режим криптовалют в Российской Федерации относительно законодательной позиции.
К настоящему времени цифровые активы1 — это сложившийся в обществе результат цифровой трансформации общественных отношений, отвечающий признакам финансового инструмента, обладающего индивидуальными свойствами: 1) платежного средства; 2) накопительного средства; 3) обмена; 4) сбере-
гательного средства (известный представитель цифровых активов — криптовалюта)2. По нашему мнению, цифровой актив входит как вид в группу обособленного объекта гражданского права, именуемого нами «цифровое имущество».
В свою очередь, цифровое имущество — это совокупность цифровых объектов цифровой среды сети Интернет гражданско-правовых правоотношений, которые находятся в собственности физического лица или юридического лица, обладающего правом распоряжения: делить, передавать, дарить, хранить, отказаться от него, конвертировать, завещать и вступать в наследство.
Между тем, цифровое имущество обладает особым цивилистическим подходом в регулировании общественных отношений в силу того факта, что фундаментальное понимание, определяемое законодательной властью таких правоотношений, выделяется и имеет свою гражданско-правовую характеристику, закрепляемую в статье 141.1 ГК РФ (Цифровые права) [1].
Раскрывая сущность такого цивилистического подхода, следует отметить, что «цифровые права»,
1 Примечание: Законодательное определение «цифровые финансовые активы». Автор настоящей статьи, проводя свое диссертационное исследование в данной области, приходит к выводу, что один из элементов законодательного определения понятия — «финансовый» противоречит действующему законодательству по своему смыслу, исходя из чего, далее по тексту оперирует формулировкой «цифровой
2 Примечание: Согласно положениям части 2 статьи 1 Федерального закона от 31.07.2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» [2] дается достаточно противоположное и запутанное определение понятия для цифровых активов — «цифровыми финансовыми активами» признаются цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске цифровых финансовых активов в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы. В свою очередь цифровые права, которые регулируются статьей 141.1. ГК РФ, далее по тексту научной статьи также подвергаются автором анализу, результатом которого является вывод о том, что цифровые права устанавливаются информационными системами (обычными гражданами, которые владеют веб-ресурсами, где осуществляется гражданский оборот в частности криптовалют (в субъективном понимании автора относительно того, что имеет ввиду законодатель)), а роль участия в регулирования настоящих процессов законодателем сводится к общей формулировке и неоднозначности правового режима криптовалют, которые согласно части 3 статьи 1 вышеизложенного закона, где говорится о «цифровой валюте» также с отсылкой к положению статьи 141.1 ГК РФ «цифровым правам», аналогично не разъясняют правовой режим. Таким образом, криптовалюты не имеют конкретного гражданско-правового режима в проанализированных положениях, который позволит правоприменителю иметь точное понимание о таком продукте цифровой трансформации, как «криптовалюты».
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
содержание и условия осуществления которых определяются в соответствии с правилами информационной системы, фактически отсылают субъектов гражданских правоотношений в цифровой среде (сети Интернет), в той или иной мере осуществляющих хозяйственную деятельность (согласно цифровой экономики), к правилам, которые определяются физическими и юридическими лицами на свое усмотрение и в своих интересах, что не является верным и несет большие риски для складывающихся общественных отношений.
Одной из проблем, которые можно определить, как побочное воздействие на общественные отношения, является действие расплывчатой законодательной позиции относительно гражданско-правового режима объектов гражданского оборота (цифрового имущества (цифровых активов (криптовалюту))), имеющих обособленную правовую природу, которая обусловлена неотъемлемым характерным признаком — цифровая среда (сеть Интернет).
Следствием чего является возрастающее количество противозаконных действий в форме мошенничества, которые ярко выражены подходами и изобилием механизмов совершения противоправных действий в отношении граждан, являющихся собственниками (держателями) цифровых активов.
Об одном из наиболее распространённых способов мошенничества далее в настоящей статье и пойдет речь.
За пример рассматриваемого способа мошенничества возьмем достаточно популярную к настоящему времени в гражданском обороте криптовалюту — Tether USD, которая широко используется у физических лиц при обмене и купле-продаже. Данная крипто-валюта распространена по всему рынку криптовалют, блокчейнов и различных площадок для торговли. Более надежным способом совершить сделку купли-продажи является использование смарт-контракта. Такая технология наиболее распространена на блокчейне Ефириум, где предоставляется функциональная возможность создавать без профильных познаний как криптовалюты (с любым названием и иными свойствами), так и смарт-контракты.
Как и другие, взятая за пример криптовалюта Tether USD имеет уникальную страницу в сети Ин-тернерт с официальной информацией о своей единице (токене) в данном блокчейне, что и отображается при совершении сделки купли-продажи с использованием смарт-контракта.
В своей сводной информации криптовалюта Tether USD имеет такую информацию о своем токене, как: 1) официальный сайт, 2) максимальный общий запас, 3) трансферы (транзакции), 4) держатели, 5) реестра совершенных транзакций.
Злоумышленники используют функциональную возможность блокчейна эфириум по созданию крип-товалют, создавая аналоги (суррогаты) оригинальных криптовалют, в данном случае копию токена Tether USD, которых в блокчейне значительное множество.
Суррогат криптовалюты, имеет аналогичное название, а также ряд отличительных свойств, которые при детальном изучении позволяют отличить суррогатный токен криптовалюты от оригинального, в частности: 1) максимальный общий запас, 2) количество держателей (собственников), 3) количество транзакций, 4) отсутствие ссылки на источник — официальный сайт либо схожий поддельный, 5) список и объем транзакций, который значительно отличается от оригинального токена.
При совершении сделок купли-продажи крипто-валюты в реальном мире, злоумышленники, действуя в роли «продавца», активно используют подобный способ создания суррогатов, осуществляя в последующем реальные действия, но с поддельной криптова-лютой с таким же наименованием и объемом (суммой) совершения транзакции.
В свою очередь лицо, действующее как «покупатель», которое ввели в заблуждение, не сразу осознает обман, т. к. страница смарт-контракта реальная, сделка реальная, а вот сама криптовалюта поддельная.
Таким образом, делаем вывод, что особое влияние на развитие и существование подобных мошеннических действий оказывает: 1) политика правил поведения, компании создателя блокчейна, в частности «ефириум» которая позволяет совершать пользователям создание суррогатов криптовалют на своей площадке; 2) отсутствие систематизированных законодательных механизмов правовой защиты, что допускает возникновение подобных фактов.
В складывающихся условиях представляется необходимым для решения проблематики реализовать законодательное уточнение гражданско-правового режима криптовалют, что обосновано вышеизложенными положениями о структуре и гражданско-правовом режиме особых объектов гражданско-правового регулирования в сети Интернет.
Список источников
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) : Федеральный закон от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ // Собр. законодательства. 05.12.1994, № 32. Ст. 3301.
2. О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации : Федеральный закон от 31.07.2020 г. № 259-ФЗ // Собр. законодательства. 03.08.2020. № 31 (ч. 1). Ст. 5018.
^ Токен Tether USD
Битфииеке Сгейблкоин
Рекомендуемые: проверьте и отзовите доступ dApp к вашим токенам с помощью нашего инструмента утверждения токенов!
Купить " I Обмен ■» I Зарабатывать - I Игры «
06SOP ÍERC-20]
ЦЕНА
1,00 доллара США @ 0.000396 эфириума
(+0,01%)
Диаграмма &
ПОЛНОСТЬЮ РАЗВОДНЕННАЯ РЫНОЧНАЯ КАПИТАЛИЗАЦИЯ©
39 822 488 242,03 допл США Максимальный общий запас: 39 822 488 242 ,032626USDT (D Держатели: 4 461 369 (■»-0,062%)
Трансферы: 140 993 145
Сводка профиля [Редактировать) О v Болеем
Договор: 0xdacl7f958d2ee523a2206206994597cl3d83lec7
Десятичные: 6
Официальный сайт: https://tether to/ £
Социальные профили: В / ií Б @ ®
Рис. 1. Уникальная страница в сети Интернет с официальной информацией о своей единице (токене) Tether USD
® 0xf3ea6a0d 113d3179с5...
® 0x28168d62e1c67cea44...
® 0x14сее4ЬЬЬ60с347932...
® 0x69f314fc91674ae15a3...
ф 0xe5f47e439b20273efea...
ф 0хЗа603986Т5Ь9е93312...
® 0x1e235d39915a49289f...
® 0xaf63db53271ce8468c...
® 0xbee7e6d03323ef342c. .
® 0x44abf544321cee27D9...
ф 0хЬ3803е62с83Ье5е749...
® 0xcd9e6c29fcd8fc2aeea...
® 0x3f449bb3fcba0afael 7.
ф 0x00456235d484dab1Q0...
Передка
Передка
Передача
Передача
Передача
Передача
Передяа
Слеш оорвардер
Флеш (рорвэрдер
Передача
Передача
Передача
33 секунды назад 33 секунды назад 33 секунды назад 33 секунды назад 33 секунды назад 33 секунды назад 33 секунды назад 33 секунды назад 38 секунд назад 38 секунд назад 38 секунд назад 38 секунд назад 38 секунд назад 38 секунд назад
0xdeíce9456a09016528. а 0x18Ьа45е19d45272Ь8Ь. 0x3adc5d2cf1dd24897e . 0xfe1ee95i 4f9ace0d300... 0xa3a4f67fba0b49735fe... 0x7TO0520332f2bace518 Хуоби2 B2BinPay
0x94902498e6a92327c1 0 0x7e97eee9f669134fcc9 В 0xc869bdca9cf28ba7519 0xc4fd202a5b85e2d846... 0X231 e806f82946d5060 .
- В 0x8196lde1cí2c6l6baaf..
- @ Список монет 2
- Хотбит 3
- 0xf89d7b9c864f589bM5...
- 0xc21fb45eeb45d883b8..
- 0х74Ь35475116а444596
- 0x3be0ce9eacfe99e48d...
- 0x271c3891f038cc05fa6. 0xa8b3fdfbf87b36fc66da
- В Список монет 2
- @ Список монет 2
- Qxdd5ddc0978efFfbaa93...
- 0x5bcbdfb6t'cS24tJ99Sfc3 0x6fdceai43bT27604ed0.
4 060,845748
750
140,28
1000
980,7
464 536708 30 593,6964 849
243 555855 100 750 10 000
Рис. 2. Реестр совершенных транзакций
Рис. 3. Оригинальный токен и суррогаты криптовалюты Tether USD в блокчейне эфириум № 4 / 2022 - Bulletin of the Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia --239
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Токен Tether USD®
При поддержке : Ц - А АХ - Купите ВТС со скидкой до 50% Посетите AAX.com прямо сейчас! Обзор [erc-201
Максимальный общий запас: 1 ООО ООО OOOUSDT ф Держатели: 3
Трансферы: 2
Купить » I Обмен « I Зарабатывать - I Игры v
Сводка профиля [Редактировать] О Более"
Договор: (М3415е17ас<1215ЬеЬ(]е1970328П6МЬсЬе<17Ь63
Десятичные: 6
социальные профили: недоступно, обновить ?
Рис. 4. Уникальная страница суррогата токена Tether USD в сети Интернет с официальной информацией о своей единице
Рис. 5. Реестр совершенных транзакций суррогата криптовалюты Tether USD
6.
7.
References 5.
1. Civil Code of the Russian Federation (Part One) : Federal Law № 51-FZ of 30.11.1994 // Collection of Legislation. 05.12.1994, № 32. Art. 3301.
2. On Digital financial assets, Digital Currency and on Amendments to Certain Legislative Acts of the Russian Federation : Federal Law № 259-FZ of
31.07.2020 // Collection of Legislation. 03.08.2020. № 31 (Part 1). Art. 5018.
Библиографический список
1. О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации : Указ Президента РФ от
02.07.2021 г. № 400 // Собр. законодательства. 05.07.2021. № 27 (ч. 2). Ст. 5351.
2. Паспорт национального проекта : Националь- 1. ная программа «Цифровая экономика Российской Федерации» (утв. президиумом Совета
при Президенте РФ по стратегическому развитию и национальным проектам, протокол от 2. 04.06.2019 № 7). [Электронный ресурс] // СПС «КонсультантПлюс».
3. Кондратьев Н. Д., Опарин Д. И. Большие циклы конъюнктуры : доклады и их обсуждение в Институте экономики. 1-е изд. М., 1928. С. 3-40.
4. Клаус Шваб. Четвертая промышленная рево- 3. люция // Die Vierte Industrielle Revolution. Экс-
мо. 2016. С. 15-54.
Коротаев А. В., Гринин Л. Е. Кондратьевские волны в мир-системной перспективе. Кондратьевские волны. Аспекты и перспективы / Отв. ред. А. А. Акаев, Р. С. Гринберг, Л. Е. Гринин, А. В. Коротаев, С. Ю. Малков. Волгоград : Учитель, 2012. С. 58-109. Цифровое право : учебник / под общ. ред. В. В. Блажеева, М. А. Егоровой. Москва : Проспект, 2021. С. 18-19.
Stolterman, Erik; Croon Fors, Anna (2004). «Information Technology and the Good Life». Information systems research : relevant theory and informed practice. P. 689. ISBN 1-4020-8094-8.
Bibliographic list
On the National Security Strategy of the Russian Federation : Decree of the President of the Russian Federation dated 02.07.2021 № 400 // Collection of legislation. 05.07.2021. № 27 (Part 2). Art. 5351. Passport of the national project : National Program «Digital Economy of the Russian Federation» (approved by the Presidium of the Presidential Council for Strategic Development and National Projects, Protocol № 7 dated 04.06.2019). [Electronic resource] // SPS «ConsultantPlus». Kondratiev N. D., Oparin D. I. Big cycles of conjuncture : reports and their discussion at the
Institute of Economics. 1st ed. M., 1928. P. 3-40.
4. Klaus Schwab. The Fourth Industrial Revolution // Die Vierte Industrielle Revolution. Eksmo. 2016. P. 15-54.
5. Korotaev A. V., Grinin L. E. Kondratiev waves in the world-system perspective. Kondratiev waves. Aspects and prospects / Ed. A. A. Akaev, R. S. Grinberg, L. E. Grinin, A.V. Korotaev, S. Yu.
Malkov. Volgograd : Uchitel, 2012. P. 58-109.
6. Digital law : textbook / under the general editorship of V. V. Blazheyev, M. A. Egorova. Moscow : Prospekt, 2021. P. 18-19.
7. Stolterman, Erik; Croon Fors, Anna (2004). «Information Technology and the Good Life». Information systems research : relevant theory and informed practice. P. 689. ISBN 1-4020-8094-8.
Информация об авторе
М. Г. Терехов — инспектор отдела международного сотрудничества Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя.
Information about the author M. G. Terekhov — Inspector of the Department of International Cooperation of the Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia named after V.Ya. Kikot'.
Статья поступила в редакцию 29.03.2022; одобрена после рецензирования 23.05.2022; принята к публикации 01.07.2022.
The article was submitted 29.03.2022; approved after reviewing 23.05.2022; accepted for publication 01.07.2022.
Информационные
<
технологии
в юридическои деятельности
ВТОРОЕ ИЗДАНИЕ
Информационные технологии в юридической деятельности. 2-е изд., перераб. и доп. Учебное пособие. Под ред. А.И. Уринцова. 351 с. Гриф НИИ образования и науки. Гриф МУМЦ «Профессиональный учебник».
Рассмотрены основные понятия и категории информатики в юриспруденции, программное обеспечение, охватывающие практически все области юридической деятельности. Предложена оригинальная схема направлений информатики в аспекте их изучения в юридическом вузе. Приведены примеры использования в юридической деятельности современных информационных технологий, таких как мультимедиа, экспертные системы и др. Отдельные главы посвящены рассмотрению технологий работы с правовыми информационными системами, структуры, состава и принципов функционирования программного обеспечения информационных технологий.
Изложены основы информационной безопасности и защиты информации в компьютерных системах. Разобраны проблемы защиты информации на персональном компьютере от потери и разрушения, несанкционированного доступа, вопросы восстановления утраченных данных, надежного удаления данных и т.д. Особое место отведено вопросам обеспечения защиты информации в компьютерных сетях.
Для студентов вузов, обучающихся по направлению «Юриспруденция» и специальности «Правоохранительная деятельность».
