CC BY
100
мировой финансовый кризис
В ОТОБРАЖЕНИИ ПРОцЕССОВ
экономической цикличности
Н. В. БЕКЕТОВ,
доктор экономических наук, профессор, заведующий кафедрой финансов и банковского дела Финансово-экономического института Е-mail: beket-nik@mail.ru
Н. И. ЯКОВЛЕВА,
младший научный сотрудник Научно-исследовательского проектно-экономического института Е-mail: nadusha2886@mail.ru Якутский государственный университет
В статье анализируются причины, механизм и последствия мирового финансового кризиса. Раскрываются особенности кризисных процессов в российской экономике в контексте «зеркального» отображения процессов классической цикличности - поведении различных хозяйствующих субъектов (банков и корпораций), роли государства в преодолении последствий кризиса. Предлагаются рекомендации по основным направлениям антикризисной политики государства.
Ключевые слова: мировой, финансовый, кризис, экономический, цикл, Великая депрессия, российский, экономика.
Проблемы мирового кризиса до сих пор в центре внимания всего человечества. Высказываются самые различные, а подчас и парадоксальные мнения о его особенностях, признаках и последствиях. Причем присутствуют не только трезвые социально-экономические оценки, но и соображения мистического характера.
Так, на Западе высказывается мысль о том, что современное человечество, погрузившись в глобальный экономический кризис, находится на пороге «темного века». Участники закрытого обеда в Колумбийском университете, среди которых были известные экономисты и бизнесмены, охарактеризовали современный мировой кризис как некий коллапс со всеми вытекающими отсюда последствиями.
Другие авторы, чтобы обелить нынешний капитализм, высказывают абсурдное мнение о том, что кризису подвергся не сам капитализм как способ производства, а рынок, забывая при этом о том, что рыночная экономика — это и есть капитализм в его историческом измерении. А между тем причины нынешнего мирового кризиса (при всех его особенностях и многообразии) изначально заложены уже в самом капиталистическом производстве.
Известно, что рыночная (а точнее капиталистическая) экономика развивается циклически, двигаясь от одного кризиса к другому. Последнее обусловлено противоречием между общественным характером капиталистического производства и частной формой присвоения. В этом и заключается сущность экономических кризисов при капитализме, будь то Великая депрессия или нынешний мировой финансовый кризис, который воспринимается как составная часть мирового экономического кризиса. Однако сам экономический кризис, как показывает история развития капиталистической экономики, может проявляться или как кризис перепроизводства, или как финансовый кризис.
В первом случае экономический кризис обусловлен противоречием между производством и потреблением. Кризис перепроизводства заключается в перепроизводстве товаров по отношению к возможностям платежеспособного спроса населения. А это в свою очередь приводит к резкому
сокращению предложения (производства) товаров, а следовательно, к массовому банкротству фирм и предприятий и к быстрому росту безработицы, а также к другим отрицательным социально-экономическим последствиям.
Кризисы перепроизводства — это так называемые регулярные циклические кризисы, которые повторяются систематически через определенные периоды времени.
Можно с уверенностью сказать, что все предыдущие мировые кризисы (1930-х, 1970-1980-х гг. прошлого столетия) выступали как кризисы перепроизводства, чего нельзя сказать о нынешнем мировом финансовом кризисе. Будучи составной частью экономического кризиса, финансовый кризис имеет свои характерные особенности и признаки. Сразу же уточним, что финансовый кризис органически включает биржевые кризисы (фондовый кризис) и денежно-кредитные кризисы (валютный кризис), поскольку сам финансовый рынок структурно включает рынок ценных бумаг и денежный рынок.
Сущность любого финансового кризиса — в глубоком расстройстве государственной финансовой системы. Финансовый кризис может носить локальный (кризис в отдельно взятой стране), региональный (кризис в нескольких странах того или иного региона) и мировой характер. В прошлые времена финансовые кризисы были вызваны или войнами, или циклическими кризисами перепроизводства. Исторически финансовые кризисы начали проявляться еще в XVIII и XIX вв. Причем в то время как циклические, так и финансовые кризисы носили, как правило, локальный или региональный характер, а по продолжительности были кратковременными. Так, финансовые кризисы в связи с огромными военными расходами имели место в период Семилетней войны 1756—1763 гг. в Великобритании, в период Гражданской войны в 1861—1865 гг. в США, в период Крымской войны в 1853-1856 гг. в России.
Особый размах, а по времени и более затяжной, финансовый кризис проявил себя и в период так называемой Великой депрессии 1929-1933 гг. Будучи порождением мирового кризиса перепроизводства, указанный финансовый кризис привел по существу к банкротству многие государственные финансовые системы. Так, в тот период прекратили полностью платежи по внешним займам ведущие европейские страны: Германия, Великобритания, Франция, Италия. В 1931 г. на год были отстрочены все платежи по внешним долгам США.
Необходимо подчеркнуть, что в той или иной форме финансовые кризисы в капиталистических странах возникали и после Великой депрессии. Это проявлялось прежде всего в постоянном увеличении бюджетного дефицита, а следовательно, и государственного долга, росте инфляции, расшатывающей государственную и налоговую системы и приводящей к негативным социальным последствиям — росту цен на товары и услуги, безработицы, повышению налогов, снижению уровня реальной заработной платы работников наемного труда.
Что касается роста бюджетного дефицита, а также государственного долга, то подобные отрицательные явления наиболее полно проявились в экономике США. Так, в настоящее время государственный долг этой страны равен 13 трлн долл., что явилось также одной из причин кризиса американской экономики в современных условиях. Известно, что ВВП США составляет пятую часть мирового ВВП, в то время как на потребление там приходится около 40 % мирового ВВП. Америка жила и живет в долг, за счет эксплуатации других, прежде всего развивающихся, стран.
Как видим, финансовые кризисы в той или иной степени сопровождали капиталистическую экономику и прежде. В чем же тогда специфика современного кризиса? На взгляд авторов, укруп-ненно она состоит в следующем:
а) данный кризис по существу охватывает все без исключения страны мира, поэтому есть все основания рассматривать его как глобальный;
б) современный кризис разразился в мирное время, а не в чрезвычайных обстоятельствах военного времени, как это имело место в прошлом;
в) если раньше финансовому кризису, как правило, предшествовал регулярный циклический (как кризис перепроизводства), то нынешний мировой финансовый кризис, наоборот, сам предшествовал циклическому. Более того, он по существу и вызвал нынешний мировой экономический кризис.
Можно с уверенностью сказать, что глобальный финансовый кризис был вызван не столько кризисом перепроизводства, сколько грубым нарушением равновесия в структуре общественного воспроизводства. Произошел колоссальный разрыв между стоимостным выражением мирового финансового рынка (так называемой виртуальной экономики) и стоимостным выражением реального сектора экономики, а точнее - сферы материального производства, где и создаются все материальные блага и услуги. Нынешняя мировая финансовая система лишь на 5—7 % обеспечена реальными
активами, т. е. основу рыночной экономики составляет виртуальная экономика, а точнее говоря, фиктивный (спекулятивный) капитал. По некоторым данным, только в США стоимостной объем финансового рынка в четыре раза превысил объем ВВП. Подобная картина наблюдается и в России.
Известно, что в системе общественного воспроизводства определяющее место принадлежит не сфере денежного обращения, а сфере материального производства. Сфера денежного обращения, как и сфера обмена вообще, всегда являлась и является производной (вторичной) по отношению к сфере материального производства, а не наоборот, как это происходит в современной мировой экономике.
Необходимо подчеркнуть, что подобное произошло в результате осуществления во многих странах мира, включая и Россию, так называемой неолиберальной политики, суть которой выражается в невмешательстве государства в рыночную экономику, в насаждении идеологии стихийности и так называемой саморегулируемости рынка. Миру был навязан по существу чистый капитализм. Именно подобная псевдорыночная политика вызвала во многих странах мира (прежде всего в США, в странах Европейского сообщества, в России) спекулятивный, неконтролируемый разгул финансовой стихии как на фондовых, так и на валютных рынках.
Все это и привело к колоссальному отрыву стоимостного объема финансового рынка от стоимостного объема реального сектора экономики. Над реальной экономикой, образно выражаясь, образовался пустой финансовый навес, который получил в народе меткое название финансового пузыря. Будучи не подкрепленным реальным сектором экономики, рано или поздно он должен был лопнуть, что и произошло. По некоторым данным, стоимостной объем мирового спекулятивного капитала исчисляется астрономической цифрой — более 400 трлн долл., что в несколько раз превышает совокупную стоимость активов реального мирового сектора экономики. Все это и легло в основу нынешнего не только финансового, но и экономического (циклического) кризиса.
Выдвинутая двести с лишним лет назад Адамом Смитом либеральная модель развития капиталистической экономики никакого отношения не имеет к нынешней экономической реальности. Дело в том, что смитовский либерализм был характерен только для эпохи так называемой свободной конкуренции, экономическую основу которой составляло мелкотоварное капиталистическое производство.
Хронологически, как известно, эпоха свободной конкуренции (эпоха либерализма) закончилась в конце XIX в. Эпоху свободной конкуренции сменила эпоха монополистической (несовершенной) конкуренции. А сегодняшняя капиталистическая (рыночная) экономика — сверхмонопольная экономика. Поэтому всякая болтовня о свободной конкуренции, саморегулировании рынка, о «невидимой руке» Смита—по меньшей мере анахронизм, а точнее говоря, — экономический абсурд, что и доказал нынешний мировой кризис, поскольку он и был вызван стихийной (спекулятивной) формой развития рыночной экономики.
Именно монополии, прежде всего транснациональные, «обеспечили» глобальный характер и финансового, и экономического кризиса. Именно они управляют современной мировой экономикой. Капитализация 500 крупнейших ТНК до начала кризиса составляла баснословную сумму — 26 трлн долл., что в 25 раз превышает объем ВВП России. Капитализация отдельных крупнейших корпораций превышает объемы ВВП нескольких стран (нефтегазовый гигант Exxon Mobil — 430 млрд долл., General Electric — 365 млрд долл.).
Если учесть тот факт, что из 500 крупнейших корпораций мира около 200 имеют американскую прописку — отсюда и проблема глобализации по-американски — проблема господства США на мировом рынке и в международной политике. Именно американские обанкротившиеся ипотечные компании и инвестиционные банки открыли дорогу современному мировому финансовому кризису. Выдавая бесконтрольно дешевые кредиты малообеспеченному населению (а в США это свыше 30 млн чел.), эти компании обанкротились, не получив назад выданных кредитов, а также процентов на них. Подобное имело место и в России: за 2001—2009 гг. объем потребительского кредита вырос у нас более чем в 70 раз.
Монополизация экономики вовсю осуществляется и в современной капиталистической России: 100 российских монополий управляют отечественной экономикой. Восемь из них уже вошли в число 500 крупнейших корпораций мира. На первом месте среди российских монополий находится «Газпром», стоимостная оценка активов которого до кризиса составляла 255 млрд долл. Общая же капитализация только восьми крупнейших российских компаний составляла 643 млрд долл., что равно половине объема ВВП страны.
Особую роль в российской экономике играют так называемые естественные монополии не толь-
ко с точки зрения специфики производимой ими товарной продукции и оказания услуг, но и того огромного влияния, которое они оказывают на развитие других отраслей народного хозяйства, а следовательно, национальной экономики в целом. Дело в том, что потребителями продукции и материальных услуг естественных монополий являются в той или иной мере все отрасли общественного производства, а также домашние хозяйства.
Проблемой номер один в нынешней российской экономике является бесконтрольный рост цен (тарифов) на продукцию и услуги естественных монополий, что тормозит развитие национальной экономики как таковой. Только в текущем году рост тарифов на продукцию и услуги естественных монополий в России составил около 30 %.
Сложность проблемы заключается еще и в том, что в России в отличие от развитых стран Запада (в первую очередь США) по существу бездействует антимонопольное законодательство, что дает возможность естественным монополиям бесконтрольно извлекать сверхприбыль.
Как западные, так и отечественные компании в погоне за ней занимались капитализацией, спекулятивно поднимая курсы своих ценных бумаг, забыв при этом об их реальной экономической основе. Особенно этому процессу радовались отечественные реформаторы. Так, например, еще в 2005 г. прирост капитализации крупных компаний на фондовом рынке России доходил до 90 %, что считалось чуть ли не мировым рекордом. И никому тогда в голову не приходило, что это не реальная, а ложная капитализация. Вот почему в условиях мирового финансового кризиса обвал российского фондового рынка оказался самым глубоким в мире.
По оценке экспертов, российский фондовый рынок потерял около 80 % своей стоимости. Такого обвала не было даже на фондовом рынке США. По мнению западных аналитиков, российский олигархический капитал потерял в результате кризисных явлений в экономике около 150 млрд долл. Если до кризиса в России насчитывалось 110 олигархов, то в настоящее время их численность сократилась вдвое. Такова цена ложной капитализации отечественных корпораций-монополий.
О бесконтрольном поведении российских компаний и банков говорит и другой пример: в погоне за дешевыми кредитами многие корпорации и коммерческие банки безоглядно кредитовались на Западе, не думая при этом о серьезных финансовых последствиях для себя и для России. Более
того, некоторые компании и банки брали дешевые кредиты и во время кризиса. В настоящее время государственный и корпоративный долг России составляет свыше 500 млрд долл., что в полтора раза превышает оставшийся объем резервного фонда. Только в 2009 г. Россия выплатила внешний долг в размере 200 млрд долл.
В связи с тем, что на сегодняшний день многие должники обанкротились, государство вынуждено указанные долги взять на себя. Правда, в настоящее время уже и «наверху» раздаются голоса о том, что за свои долги (в том числе и внешние) должны отвечать частные собственники, а не перекладывать свои убытки на плечи налогоплательщиков. Это верно и с точки зрения эффективности производства, поскольку именно собственник должен отвечать за свои убытки. Иначе теряется здравый смысл самой рыночной экономики.
Есть еще одна проблема, которая также отрицательно повлияла на отечественную финансовую систему. Наши компании, можно сказать, потеряли и доходы, на которые они рассчитывали, приобретая ценные бумаги тех или иных западных корпораций. По иронии судьбы российские компании приобретали акции даже у банкротов. Так, еще в январе
2008 г. они инвестировали свои средства в ценные бумаги обанкротившихся американских ипотечных компаний Fannie Mae, Freddie Mac, а также Loan Banks на сумму свыше 100 млрд долл., которые потеряны безвозвратно. Все изложенное говорит о том, что основными виновниками финансового кризиса в России (так же, как и на Западе) являются крупные корпорации и монополии.
Говоря о финансовом кризисе, необходимо подчеркнуть, что в его основе лежит прежде всего фондовый кризис (биржевые кризисы). В этом плане нельзя финансовый кризис сводить (как это делают многие аналитики) только к кризису сферы денежного обращения, а еще более конкретно — к нехватке ликвидности у банков.
Опасность фондовых кризисов заключается в том, что они усиливают и экономические (циклические) кризисы, поскольку спады на фондовых биржах нередко являются предвестниками спадов и в сфере материального производства, что и происходит в настоящее время как в экономиках западных стран, так и в российской экономике. На Западе идет процесс рецессии (спада производства), который может привести к нулевой отметке экономического роста. В России же, по данным Всемирного банка, прирост объема ВВП к концу
2009 г. снизился более чем на 4 %, в то время как в
странах Лондонской двадцатки — в среднем на 1 %. Наиболее глубокая рецессия среди высокоразвитых стран наблюдается в Японии — свыше 5 % в год.
Необходимо подчеркнуть, что рецессия охватила большинство стран мира. Так, из более чем 200 стран мира только в 17 во втором полугодии 2009 г. наблюдался положительный экономический рост. В этом плане благоприятно выглядят страны группы БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай), за исключением России.
Особый интерес в этой связи вызывает Китай, который, по убеждению известного американского экономиста Джефри Сакса, должен одним из первых выйти из кризиса. Это объясняется тем, что у Китая самые большие валютные резервы (более 2 трлн долл., что в четыре раза больше, чем в России), а также благодаря значительному торговому профициту и масштабным инвестициям, разбросанным по всему миру.
Фондовый кризис отрицательно сказывается и на денежно-кредитной системе. Резкое падение курсов ценных бумаг (прежде всего акций) заставляет акционеров лихорадочно продавать их даже по заниженным ценам. Стремительный рост продажи ценных бумаг обусловлен погоней за наличными деньгами, а это начинает лихорадить и кредитно-денежную систему. С другой стороны, в период финансового кризиса сами кредитные учреждения, в первую очередь банки, ведут массовую распродажу ценных бумаг, находящихся у них в качестве залога под ссуду, что также углубляет финансовый кризис.
Более же конкретно денежно-кредитный кризис выражается в резком сокращении коммерческого и банковского кредитов, в погоне за наличными деньгами, в массовом банкротстве банков, что и происходит в экономической жизни России и других стран мира.
Основные причины возникновения и финансового, и экономического кризиса уже названы. Поскольку Россия оказалась по существу в эпицентре этих событий, необходимо детально проанализировать причины кризисных явлений в российской экономике, что позволит внести конкретные предложения по ее оздоровлению. Главной причиной кризисных явлений в экономике России является бездумное следование отечественных реформаторов неолиберальной (стихийной) модели развития экономики. Отсюда — преждевременный уход государства от хозяйственных проблем, излишняя открытость нашей экономики, основная ориентация крупных российских товаропроиз-
водителей не на внутренний, достаточно емкий, рынок, а на мировой. Вот почему, стоило пошатнуться мировому рынку, и российская экономика пошла вразнос. В нынешних условиях со стороны государства требуются масштабные протекционистские меры по защите внутреннего рынка и отечественной кредитно-денежной системы.
С точки зрения защиты внутреннего рынка опасным является и вступление России во Всемирную торговую организацию (ВТО), что приведет еще к большей открытости и беззащитности нашей экономики, а следовательно, и к сужению внутреннего рынка, краху целых отраслей, прежде всего сельского хозяйства. Отрицательные последствия вступления России в ВТО мы уже наблюдаем в увеличении внутренних цен (прежде всего на энергоносители) до уровня мировых. Отсюда и безудержный рост цен и тарифов на газ, а для населения — на коммунальные услуги. При этом отечественные реформаторы забывают, что доходы населения России, по меньшей мере, в 10 раз ниже, чем у населения высокоразвитых рыночных стран. Что же касается самой ВТО как международной организации, то она, как справедливо отметили давосские эксперты, давно изжила себя.
О положительном влиянии внутреннего рынка на национальную экономику говорят и примеры из отечественной истории. Так, если в США в период Великой депрессии объем производства сократился на 1/3, то в это же время в СССР ежегодный экономический рост составлял 10—15 %. В послевоенный же период удвоение промышленного производства в СССР было осуществлено за 8 лет, в то время как в США — за 18 лет, а в Англии — за 22 года. Это обстоятельство объясняется тем, что СССР в своем развитии опирался прежде всего на внутренний рынок в отличие от нынешней России, которая опирается в первую очередь на рынок мировой.
Сразу же оговоримся: когда речь идет о развитии внутреннего рынка в России, то речь не идет о полном отказе от экспортной политики. Речь идет о разумном подходе к этой проблеме, а также о том, что и в условиях открытой экономики необходимо развивать внутренний рынок, если мы хотим в будущем избежать подобных кризисных явлений.
Объективно внутренний рынок России в условиях как командной, так и рыночной экономики являлся и является достаточно емким. В этой связи не надо бояться жесткого государственного контроля за спекулятивной деятельностью российских банков. На наш взгляд, бесполезно подкармливать их, как это делает в нынешних условиях российское
правительство, выдавая десятки и сотни миллионов рублей под ставку 8—9 %.
В то же время Правительство России уже выдало коммерческим банкам кредиты на сумму около 6 трлн руб. А банки, получив субсидии, переводят и конвертируют эти рубли в доллары на заграничных счетах, или, увеличивая до 20—25 % кредитные ставки, лишают реальный сектор экономики жизненно необходимых оборотных средств, обрекая предприятия и фирмы на банкротство. При этом в западных странах ставка рефинансирования в нынешних кризисных условиях колеблется в пределах от нуля до 1,5 %, что дает возможность реальному сектору экономики эффективно пополнять свои оборотные средства. В России же никаких «подушек безопасности» и стабилизационных фондов, а также золотовалютных резервов не хватит, если государство и дальше пойдет по ложному пути подкормки банков. В случае же возникновения в условиях кризиса чрезвычайных обстоятельств (а это не исключено) российское государство должно быть готово пойти и на крайний шаг — на национализацию отдельных крупных банков, как это уже произошло в Исландии, Испании, Англии.
После национализации крупных банков российское государство могло бы установить приемлемые для реального сектора экономики кредитные ставки, что оживило бы национальную экономику в целом. Вопрос о предоставлении кредитов предприятиям, фирмам и корпорациям в условиях кризиса можно, на наш взгляд, решать и через органы казначейства, а также соответствующие министерства.
Говоря о национализации, которая так пугает отечественных реформаторов, необходимо иметь в виду, что в развитых рыночных странах и национализация, и приватизация используются весьма активно. Причем во главу угла при этом ставится не частный интерес какого-либо собственника, а эффективность производства. Подобный подход к национализации должен быть и у российского государства.
В истории рыночной экономики примеры жесткого государственного контроля за финансовой деятельностью банков имеются. Пример тому — принятый в свое время по инициативе президента Ф. Рузвельта в период Великой депрессии знаменитый закон Глосса — Стигалла, который устанавливал жесткий государственный контроль за финансовой деятельностью банков, что и спасло рухнувшую американскую экономику в период Великой депрессии.
Одной из серьезных причин, породивших кризисные явления в российской экономике, является однобокость в ее развитии — упор на сырьевые отрасли экономики, превращение России в сырьевой придаток мировой экономики. Пока росли мировые цены на энергоносители, подобное явление нас устраивало, поскольку 80 % нашей экспортной продукции приходилось на сырьевые отрасли.
Однако в настоящее время положение резко изменилось: цены на энергоносители то падают, то поднимаются. К тому же, по мнению некоторых экономистов, среднегодовые цены выше 40 долл. за баррель нефти не могут являться в долгосрочной перспективе равновесными. Правда, по мнению ОПЕК, цены в 40—50 долл. за баррель могут устроить как производителей, так и потребителей. Да и для российской экономики цена в 50 долл. весьма приемлема. Однако следует быть готовым и к худшим вариантам развития событий.
В нынешних условиях преуспевающие в прошлом сырьевые отрасли превращаются в убыточные отрасли экономики. Вот почему требуется срочная переориентация российской экономики на развитие обрабатывающей промышленности, прежде всего отраслей машиностроения, наукоемких производств. В этом плане со стороны государства и бизнеса требуются открытые финансовые вливания в указанные отрасли промышленности. И для этого имеются реальные условия, благо в России сохранился научный и интеллектуальный потенциал. Именно отрасли обрабатывающей промышленности необходимо оживлять и развивать в период экономического кризиса. Иного просто не дано!
Особого внимания в нынешних кризисных условиях требуют наукоемкие отрасли производства, которые в России по существу находятся в плачевном состоянии. В настоящее время в структуре мировой наукоемкой продукции на долю России приходится менее 1 %, в то время как на долю Китая — 6 %. Сложность данной проблемы заключается еще и в том, что в отраслях обрабатывающей промышленности весьма высок уровень износа основного капитала—до 70 %. Темпы же обновления основных фондов очень низкие — 3—4 % в год. Здесь немалая вина ложится на частных собственников, которые по существу не используют главного источника обновления основного капитала — амортизации, направляя эти средства на другие цели.
Известно, что в России стоимость основных фондов на начало 2010 г. составляла более 60 трлн руб. Даже при средней норме амортизации в 10 %
ежегодно амортизационные отчисления должны были бы составлять 6 трлн руб., однако фактические суммы отчислений значительно ниже. Отсюда и ускоренный износ основных фондов. Все это говорит о необходимости строгого государственного контроля за соблюдением частными предприятиями и фирмами норм амортизации.
Напрашивается также и такая крайняя мера со стороны государства, как национализация предприятий и фирм, собственники которых не соблюдают норм амортизации, а следовательно, на протяжении многих лет не занимаются обновлением основного капитала. Как известно, в послевоенные годы Япония сделала заметный рывок в развитии промышленного производства прежде всего за счет так называемой ускоренной амортизации. Подобный опыт следовало бы использовать в нынешней России.
Как с точки зрения развития экономики, так и с точки зрения обеспечения занятости населения в условиях кризиса важное значение имеет активное развитие в России малого и среднего бизнеса. Как показывает опыт мирового хозяйствования, именно эти компании в условиях кризиса чувствуют себя более устойчиво и уверенно, чем крупные. Требуется реальная финансовая, налоговая и другая поддержка малого бизнеса со стороны государства.
Что касается социальных последствий кризиса для экономического развития России, то они налицо. В стране наблюдается активный всплеск безработицы. Из-за роста инфляции и цен на основные товары и услуги, а также невыплат заработной платы происходит заметное снижение платежеспособного спроса населения. Из-за невозможности получения банковских кредитов упал спрос на жилье.
Наблюдаются и другие негативные последствия экономического кризиса. По данным Росстата, задолженность по зарплате в России в 2008—2009 гг. выросла на 30—35 % и составила суммарно более 4,5 млрд руб. Подобное явление наблюдалось в октябре и последующие месяцы 2009 г. По всей стране растет и число уволенных из-за массовых сокращений и остановки производства. Более чем в тысяче российских компаний уже реализуют программы по сокращению персонала. Указанный процесс затронул свыше 30 тысяч предприятий и фирм, 600 из которых — градообразующие предприятия. Из-за неконкурентоспособности 2 000 предприятий ждут осуществления процедуры банкротства.
По данным Всемирного банка, к концу 2008 г. уровень безработицы в России составил 12 %. Уже
на конец мая прошлого года количество безработных в России составило более 7 млн чел. По прогнозам авторов, к середине 2010 г. уровень безработицы в России может составить 15 % и выше (в абсолютном выражении — 14—15 млн чел.).
Не менее остро стоит в России проблема инфляции. Вместо запланированных 8—9 % она, по данным Всемирного банка, к концу 2009 г. составила 11—12 %. По оценкам авторов, к концу 2010 г. (при нынешних темпах роста цен на товары и услуги) уровень инфляции может составить 18—20 %. При крайне негативных условиях развития экономики (а это не исключено) в России может возникнуть и самая опасная форма инфляции — гиперинфляция (от 100 % и выше).
В условиях кризиса возникает проблема удешевления российского рубля. Если Центральный банк, занимающий позицию свободно плавающего курса рубля, укрепляет тем самым американский доллар, то мы будем свидетелями резкого падения российского рубля в будущем со всеми вытекающими отсюда отрицательными последствиями, как для населения, так и для национальной экономики в целом. На наш взгляд, нужна прямая поддержка Центробанком отечественной валюты.
На основании изложенного можно сделать ряд теоретических и практических выводов и предложений:
1. Основной причиной экономических кризисов при капитализме является противоречие между общественным характером производства и частной формой присвоения. Это означает, что, до тех пор пока существует рыночная экономика как исторический способ производства, экономические кризисы неизбежны. Речь может идти только об их периодичности, глубине и продолжительности.
2. Современный мировой кризис еще раз со всей убедительностью показал, что всякие рассуждения о частной форме собственности как якобы наиболее эффективной по сравнению с общественной (государственной) — чистейшей воды иллюзия. В настоящее время обанкротилась именно частнокапиталистическая форма собственности. Нет плохой или хорошей формы собственности. В этом смысле все формы собственности в системе общественного воспроизводства равноценны. А всякие разговоры об эффективности частных собственников — по меньшей мере заблуждение или умышленная игра в пользу частного интереса.
Непосредственное влияние на эффективность производства оказывают не формы собственности как таковые, а формы хозяйствования. Вот почему
из более чем 200 рыночных (капиталистических) стран, экономическую основу которых составляет частная форма собственности, только 40 стран можно отнести к разряду эффективно развивающихся. Но и они, как показывает практика мирового рыночного хозяйствования, периодически подвержены кризисным явлениям.
3. Нынешний мировой кризис еще раз подтвердил несостоятельность неолиберальной (стихийной) модели развития рыночной экономики. О какой стихийности (саморегулируемости) капиталистической экономики можно говорить, если эту рыночную экономику спасает государство.
В настоящее время государствами мира уже затрачено свыше 5 трлн долл. на спасение рыночной экономики. И конца этой помощи не видно, на что справедливо указывает лауреат Нобелевской премии, известный американский ученый-экономист Джозеф Стиглиц. По его мнению, даже истраченные США на спасение рынка 700 млрд долл. не в состоянии до конца разрешить кризисные явления в рыночной экономике. Необходимо помимо прямых государственных вложений в экономику использовать и другие рычаги: налоговую систему (введение регрессивного или прогрессивного видов налога), осуществление различного рода трансфертных платежей, активное использование системы государственных закупок различного рода продукции, стимулирование совокупного платежеспособного спроса населения. Одним словом, требуется активное огосударствление рыночной экономики.
4. Как показывает мировой опыт, рыночная (капиталистическая) экономика всегда развивалась противоречиво, двигаясь от одного кризиса к другому. Поэтому отечественным реформаторам, да и простым обывателям пора уяснить, что рынок сам по себе ничего не решает. Рынок — это лишь особый инструмент в руках общества. А успешное
использование любого инструмента, как известно, зависит от степени профессионализма и от уровня ответственности тех, кто использует данный инструмент.
Список литературы
1. Бекетов Н. В. Экономическая глобализация и ее составляющие / Инф. -аналит. портал «Империя». 24 декабря 2008 г. URL: www.imperiya. by/authorsanalytics.html?id=4206.
2. БекетовН. В. Бифуркационная природа экономических кризисов и социальных катастроф // CREDO NEW. 2009. № 1 URL: http://credonew. ru/content/view/798/44/.
3. Бекетов Н. В. Международная макроэкономика: интернационализация, глобализация и взаимозависимость хозяйства / / Финансы и кредит. 2007. № 45 (285) URL: http://www.fin-iz-dat. ru/journal/fc/list.php?SECTION_ID=1174.
4. Бекетов Н. В. Трансфер управленческих технологий в условиях глобализации мировой экономики // Дайджест-Финансы. 2008. № 3 (159). URL: http://www.fin-izdat.ru/journal/di-gest/list.php?SECTION_ID=1236.
5. Бекетов Н. В. Циклы и ритмы развития России в сценариях международных отношений // CREDO NEW. Теоретический журнал (СПб). 2008. № 1. URL: http://credonew.ru/content/ view/686/33/.
6. Бекетов Н. В. Циклы мировой экономики и финансовые кризисы // Проблемы современной экономики. 2008. № 1. URL: http://www. m-economy.ru/art.php3?artid=23398.
7. Бекетов Н. В. Экономическая глобализация в характеристике исторического процесса универсализации // Новая экономика. 2008. № 1—2. URL: http://www.neweconomics.info.
ПРИГЛАШАЕМ К СОТРУДНИЧЕСТВУ !
Издательский дом «ФИНАНСЫ и КРЕДИТ»
приглашает к сотрудничеству организации, занимающиеся подпиской, распространением и реализацией печатной продукции на взаимовыгодных условиях.
Тел./факс: (495) 721-85-75 www.fin-izdat.rupost@fin-izdat.ru
