МЕЖДУНАРОДНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРИПТОВАЛЮТ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

Международное регулирование криптовалют в сфере противодействия финансирования терроризма

Павшукова Анастасия Юрьевна,

аспирант, Международные отношения и мировая политика, Санкт-Петербургский государственный университет E-mail: a.pavshukova@mail.ru

В данной статье рассматривается роль криптовалюты в финансировании террористической деятельности, а также эволюция подходов к рассмотрению данной проблемы. Виртуальные активы являются новым вызовом современности, именно поэтому необходимо выстраивание новой системы регулирования глобальной финансовой сферы. Риски, связанные с использованием криптовалюты в финансировании терроризма, играют значимую роль в выработке эффективных мер по противодействию террористической деятельности. Из этого следует, что незамедлительная реакция на изменение глобальной финансовой системы является одним из важнейших компонентов в борьбе с терроризмом. Использование криптовалюты террористическими организациями оказывает сильное давление на международное сообщество в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Ключевые слова: криптовалюта, терроризм, финансирование терроризма, виртуальные активы, ФАТФ.

<п ■_

CJ

см

1Л

После 11 сентября 2001 года глобальные террористические акты достигли своего пикового значения в 2014 году, когда было совершено 16 908 терактов, и с тех пор они постепенно снижаются. Согласно глобальной базе данных по терроризму [1], в 2019 году во всем мире было совершено около 8 500 терактов, в результате которых погибло более 20 300 человек. Ближний Восток, Северная Африка, страны Африки к югу от Сахары и Южная Азия по-прежнему являются регионами с высоким уровнем террористических атак. В 2019 году только на Афганистан, Йемен, Ирак, Индию и Нигерию приходилось более 50% терактов в мире. Терроризм порождает социальную панику, воздействует на общественный порядок и разрушает экономическое развитие с помощью крайних средств, таких как насилие, запугивание и похищение людей, для достижения политических или идеологических целей.

Многие страны значительно усилили внимание к финансированию терроризма в основном после инцидента 11 сентября. На международном уровне Организация Объединенных Наций, Всемирный банк, МВФ и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в последние годы сосредоточили внимание на проблеме финансирования терроризма и даже на роли криптовалюты в финансировании терроризма. Однако развивающиеся страны уделяют меньше внимания использованию криптовалюты, чем развитые страны, особенно в отношении террористических организаций. В настоящее время исследования криптовалюты в финансировании терроризма все еще находятся на начальных этапах.

Различные международные организации и страны сосредотачиваются на определении финансирования терроризма в соответствии со своими собственными административными нормами и финансовой практикой. Согласно Организации Объединенных Наций, средства для финансирования терроризма относятся ко всем видам активов, юридических документов или сертификатов, будь то материальные или нематериальные активы, движимые или недвижимые активы, полученные любым путем, подтверждающие права собственности или интересы таких активов в любом форме, включая электронные или цифровые формы, а также банковские кредиты, дорожные чеки, почтовые переводы, акции, ценные бумаги, облигации, переводные векселя и аккредитивы [2]. Согласно МВФ, под финансированием терроризма понимается сбор и предоставление средств для поддержки террористической деятельности или террористических организаций. Источники финансирования терроризма включают легальные и нелегальные доходы. С 2001 года борьба с финансированием терроризма находится в центре внимания ФАТФ, которая играет центральную роль в установлении глобальных стандартов борьбы с финансированием терроризма, оказании помощи юрисдикциям в исполнении финансовых положений резолюций Совета Безопасности ООН о терроризме и оценке способности стран предотвращения терроризма и борьбы с финансированием терроризма.

В последние годы появились свидетельства о том, что террористические организации начали использовать

криптовалюту для финансирования своей деятельности путем сбора средств и денежных переводов, что влечет за собой новые вызовы перед международными организациями, осуществляющими выборку политики по противодействию терроризму. Поскольку использование криптовалюты для финансирования террористических организаций все еще зарождается, соответствующие контрмеры находятся на стадии изучения, а теоретические исследования относительно редки. Поэтому важно определить вектор развития криптовалюты в процессе финансирования терроризма на основе ее характеристик, статуса разработки и государственного контроля и надзора, чтобы выработка контрмер по борьбе с финансированием терроризма была наиболее эффективна.

Криптовалюта - это вид виртуальной валюты. ФАТФ делит виртуальную валюту на централизованную виртуальную валюту и децентрализованную виртуальную валюту, которая представляет собой распределенную виртуальную валюту с открытым исходным кодом, математическую двухточечную виртуальную валюту [3]. В последние годы ФАТФ уделяла пристальное внимание развитию виртуальных активов.

В июне 2014 года ФАТФ опубликовала «Виртуальные валюты: ключевые определения и потенциальные риски ПОД/ФТ» в ответ на появление виртуальной валюты и связанного с ней платежного механизма, в котором определяются соответствующие термины, такие как виртуальная валюта, и исследуются ее потенциальные финансовые риски (ФАТФ) [4]. В октябре 2018 года ФАТФ предложила использовать концепцию «виртуального актива», которая относится к любому представлению цифровой стоимости, которое может быть продано, передано или использовано для оплаты [5].

Согласно последним пересмотренным международным стандартам по борьбе с отмыванием денег, финансированием и распространением терроризма в октябре 2020 года, соответствующие рекомендации по виртуальным активам в статье 15 руководящих принципов четко указывают, что страны должны выявлять, оценивать и понимать риски отмывания денег и финансирование терроризма, возникающее в результате деятельности или операций виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. Кроме того, предлагается, чтобы все страны приняли эффективные меры для обеспечения соблюдения требований ПОД/ФТ для снижения риска отмывания денег и финансирования терроризма. В сентябре 2020 года ФАТФ завершила отчет об индикаторах риска виртуальных активов, чтобы помочь финансовым учреждениям, нефинансовым предприятиям и поставщикам услуг виртуальных активов выявить потенциальные риски финансирования терроризма и отмывания денег, связанные с виртуальными активами. ФАТФ также предоставляет полезную информацию для финансовой разведки, правоохранительных органов, прокуратуры и регулирующих органов для анализа отчетов о подозрительных транзакциях или контроля за соблюдением мер контроля ПОД/ФТ. Предложенные в отчете индикаторы риска включают техническую функцию повышения анонимности; аномальный режим транзакции; масштаб сделки без разумного объяснения; и источники средств, связанных с преступностью [6]. Отчет поможет финансовому сектору провести комплексную проверку клиентов, чтобы избежать незаконного использования виртуальных активов террористическими организациями.

Международные организации, особенно ФАТФ, предоставляют странам рекомендации по борьбе с финансированием терроризма, предлагая и рассматривая криптовалюты, которые эффективно снижают аноним-

ность криптовалюты и препятствуют незаконной финансовой деятельности террористических организаций.

Использование криптовалюты террористическими организациями оказывает большее давление на международное сообщество в борьбе с финансированием терроризма.

Стимул террористических организаций к использованию криптовалюты во многом связан с ее анонимностью и отсутствием строгого национального финансового надзора. Причинами сокращения использования криптовалюты террористическими организациями являются цена криптовалюты и режим внутренней разработки, усиление международных организаций и национального надзора, а также постоянные атаки. Кроме того, традиционные средства финансирования терроризма значительно не пострадали и по-прежнему эффективно работают для сбора средств в интересах террористических организаций. Поэтому использование криптовалют террористическими организациями на сегодняшний день довольно ограничено.

Литература

1. Рейтинг стран мира по индексу терроризма / Гуманитарный портал: Исследования / Центр гуманитарных технологий, 2006-2022 (последняя редакция: 18.07.2022). [Электронный ресурс]. - Режим доступа: URL: https://gtmarket.ru/ratings/global-terrorism-index (Дата обращения: 20.08.2022)

2. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма, ООН (1999) [Электронный ресурс]. - Режим доступа: URL: https://treaties.un.org/ doc/db/terrorism/russian-18-11.pdf (Дата обращения: 20.08.2022)

3. FATF (2020), Money Laundering and Terrorist Financing Red Flag Indicators Associated with Virtual Assets, FATF, Paris, France. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: URL: http://www.fatf-gafi.org/publications/ fatfrecommendations/documents/Virtual-Assets-Red-Flag- Indicators.html (Дата обращения: 19.08.2022)

4. Доклад ФАТФ «Виртуальные валюты - ключевые определения и потенциальные риски в сфере ПОД/ ФТ» (июнь, 2014 г.) [Электронный ресурс]. - Режим доступа: URL: https://eurasiangroup.org/files/FATF_ docsZVirtualnye_valyuty_FATF_2014.pdf (Дата обращения: 19.08.2022)

5. FATF (2021) Updated Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers, FATF, Paris. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: URL: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/ documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf (Дата обращения: 20.08.2022)

6. Financial Action Task Force. Virtual Assets Red Flag Indicators of Money Laundering and Terrorist Financing. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: URL: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recom-mendations/Virtual-Assets-Red-Flag-lndicators.pdf (Да- S та обращения: 20.08.2022) Л

INTERNATIONAL REGULATION OF S

CRYPTOCURRENCIES IN THE FIELD OF COMBATING °

THE FINANCING OF TERRORISM Ц

>

Pavshukova A. Yu. s

Saint Petersburg State University А

This article discusses the role of cryptocurrency in the financing of Ы

terrorist activities, as well as the evolution of approaches to the con- 3

sideration of this problem. Nowadays virtual assets are a new global а

challenge thus it is necessary to develop a new regulatory system s

of the global financial sector. The risks associated with the use of Я

URL: https://treaties.un.org/doc/db/terrorism/russian-18-11.pdf (Accessed: 20/28/2022)

FATF (2020), Money Laundering and Terrorist Financing Red Flag Indicators Associated with Virtual Assets, FATF, Paris, France. [Electronic resource]. - Access mode: URL: http:// www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/docu-ments/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.html (Accessed: 19/08/2022)

FATF Report "Virtual Currencies - Key Definitions and Potential AML/CFT Risks" (June 2014) [Electronic resource]. - Access mode: URL: https://eurasiangroup.org/files/FATF_docs/Virtual-nye_valyuty_FATF_2014.pdf (Accessed: 19/08/2022) FATF (2021) Updated Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers, FATF, Paris. [Electronic resource]. - Mode of access: URL: https://www. fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf (Accessed: 20/08/2022) Financial Action Task Force. Virtual Assets Red Flag Indicators of Money Laundering and Terrorist Financing. [Electronic resource]. - Access Mode: URL: https://www.fatf-gafi.org/me-dia/fatf/documents/recommendations/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.pdf. (Accessed: 20/28/2022)

F7

U

CM

CM

CM

rn

z

176

cryptocurrency in the financing of terrorism play a significant role in the development of effective measures to counter terrorism. Therefore, the immediate response to the changes in the global financial 3. system is one of the most essential components in the fight against terrorism. The use of cryptocurrency by terrorist organizations puts strong pressure on the international community in the field of combating the legalization (laundering) of proceeds from crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction. 4.

Keywords: cryptocurrency, terrorism, terrorist financing, virtual asset, FATF.

5.

References

1. Rating of the countries of the world according to the index of terrorism / Humanitarian portal: Research / Center for Humanitarian Technologies, 2006-2022 (last revised: 07/18/2022). [Elec- 6 tronic resource]. - Access mode: URL: https://gtmarket.ru/rat- . ings/global-terrorism-index (Accessed: 20/08/2022)

2. International Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism, UN (1999) [Electronic resource]. - Access mode: