CC BY
107
26.2. МЕДИАЦИЯ ФИНАНСОВЫХ СПОРОВ В ИНДИИ1
Ивановская Наталия Владимировна, канд. юрид. наук, доцент, доцент кафедры гражданского права и процесса и международного частного права
Место работы: Российский университет дружбы народов (РУДН) Юридический институт
ivanovskaya67@mail.ru
Аннотация: в статье отмечается, что современная система медиация была впервые введена в Индии в соответствии с Законом об арбитраже и примирении 1996 г. (Arbitration and Conciliation Act, 1996). В настоящее время нормативные акты Индии закрепляют два вида медиации: частную медиацию (примирение) (private mediation (conciliation)) и судебную медиацию (court-annexed mediation). Судебная медиация получила широкое распространение в Индии: существуют 24 центра судебной медиации при Высоких судах штатов. Частная медиация еще недостаточно развита в Индии. Однако компании проявляют интерес к использованию медиации для урегулирования споров с поставщиками и потребителями. Банки, производители товаров длительного пользования и поставщики услуг являются потенциальными областями для запуска внутренних систем управления спорами. В Индии началось неофициальное использование медиации: банки и страховые компании имеют схемы омбудсмена (ombudsman schemes), разработанные отраслевыми регуляторами для разрешения споров. Например, при Резервном Банке Индии с 1995 г. действует Банковский омбудсмен (Banking Ombudsman), который осуществляет свою деятель-ность по Схеме Банковского омбудсмена, утвержденной Советом Банка.
Ключевые слова: право Индии, финансовые споры, Резервный Банк Индии; Банковский омбудсмен, медиация, судебная медиация, панчаят.
MEDIATION OF FINANCIAL DISPUTES IN INDIA
Ivanovskaya Natalia V., Ph.D., Professor of Civil Law of the Department of Civil and Civil Procedural Law and Private International Law
Place of employment: RUDN University Law Institute
ivanovskaya67@mail.ru
Abstract: the article notes that the modern system of mediation was first introduced in India in accordance with the Arbitration and Conciliation Act 1996. Currently, India's regulations establish two types of mediation: private mediation (conciliation) and judicial mediation (court-annexed mediation). Judicial mediation has become widespread in India: there are 24 centers for judicial mediation in the High Courts of States. Private mediation is not yet sufficiently developed in India. However, companies are showing an interest in using mediation to resolve disputes with suppliers and consumers. Banks, producers of durable goods and service providers are potential areas for launching internal dispute management systems. In India, unofficial use of mediation began: banks and insurance companies have ombudsman schemes, developed by industry regulators to resolve disputes. For example, under the Reserve Bank of India, since 1995, the Banking Ombudsman operates, which operates under the Bank Ombudsman Scheme approved by the Bank Council.
Keywords: Indian law, financial disputes, Reserve Bank of India; Bank ombudsman, mediation, judicial mediation, panchayat.
В Индии всегда существовала система мирного внесудебного урегулирования споров, - писали индийские авторы Шрирам Панчу и Авни Растоги. В Индии существовало учреждение Панчаята - пяти старейшин (Panchayat - the five elders) - которые рассматривали споры и пытались добиться их урегулирования, а если этого не удавалось, то тогда старейшины выносили решение (одна из старейших форм медиации - арбитража). Стороны спора принимали активное участие в этом урегулировании, и цель деятельности этого органа заключалась в достижении практического решения. Однако, эта система исчезла во время британского правления и распространения системы общего права2 Российский исследователь. Л. Алаев описывал Пан-чаят следующим образом: «Панчаят - традиционный коллективный орган в Индии, совет, состоящий старейшин (не обязательно из пяти), стоящий во главе касты в целом или кастовой группы в определенной местности, деревне и т. п., основными обязанностями
1 Исследование подготовлено при финансовой поддержке РФФИ в рамках научного проекта №17-03-00093"а" (Н.рук. - Е.Е. Фролова).
2 Panchu Sriram and Rastogi Avni. Mediation. India. URL: https://gettingthedealthrough.com/area/54/jurisdiction/13/mediation-india/ Дата обращения 20.05.18.
которого было рассмотрение конфликтов между членами касты, наложение наказаний за нарушение кастовых правил и т. п. Панчаят землевладельческой касты иногда выполнял также функции местного самоуправления в квартале, деревне, группе деревень, округе. В этом случае в его функции входили также вопросы регулирования землевладения, орошения, раскладки налога, решение споров между членами разных каст»3.
Современная система медиация была впервые введена в Индии в соответствии с Законом об арбитраже и примирении 1996 г. (Arbitration and Conciliation Act, 1996)4. В статье 30 указанного Закона определено, что поощряется участие сторон в медиации и примирении даже в ходе арбитражного разбирательства. Однако, в законе 1996 г. не были изложены правила медиации, как это было сделано для примирения (Conciliation). В 1999 г. правительство Индии приняло Закон о внесении изменений в Гражданский процессуальный кодекс (ГПК), в ре-
3 Алаев Л. Индуизм. Джайнизм. Сикхизм: Словарь. М. Республика. М. Ф. Альбедиль, А. М. Дубянский. 1996. URL: : https://dic.academic.ru/dic.nsf/induism/ Дата обращения 18.05.18.
4 Arbitration and Conciliation Act, 1996. URL:
http://www.wipo.int/edocs/lexdocs/laws/en/in/in063en.pdf Дата обра-
щения 21.05.18.
Ивановская Н. В.
МЕДИАЦИЯ ФИНАНСОВЫХ СПОРОВ В ИНДИИ
зультате чего в ГПК была включена новая статья 89. В новой статье была закреплена концепция так называемой «судебной медиации» («judicial mediation»): теперь Суд может теперь выявлять случаи, когда возможно мировое урегулирование спора, формулировать условия такого урегулирования и предлагать их на рассмотрение сторон спора. Если Суд приходит к выводу, что медиация является надлежащим способом урегулирования спора, то в этом случае судья может действовать как медиатор и «будет осуществлять достижение компромисса между сторонами» (ст.89 ГПК Индии)5.
В настоящее время нормативные акты Индии закрепляют два вида медиации: частную медиацию (примирение) (private mediation (conciliation)) и судебную медиацию (court-annexed mediation). Причем, наибольшее распространение в Индии получила система судебной медиации: в Высоких Судах 24 штатов Индии созданы центры судебной медиации. Сферы, в которых может применяться медиация, были перечислены Верховным Судом Индии (Supreme Court) в прецеденте 2010 г. по делу «Afcons v Varkey»6. К ним относятся следующие категории споров:
а) все дела, связанные с торговлей, контрактами, корпорациями, имуществом, строительством, банками, финансами, судоходством и недвижимостью;
б) супружеские споры; дела о хранении, содержании и разделе семейного имущества;
в) споры между соседями, работодателями и работниками;
г) случаи, связанные с деликтной ответственностью; а также
д) потребительские споры.
Судебная медиация
Регламенты процедуры медиации (The Civil Procedure (Mediation) Rules), сформулированные в соответствии со ст. 89 ГПК Индии Высокими судами различных штатов, регулируют процедуру судебной медиации. Центры медиации были созданы при Верховном Суде Индии, Высоких судах штатов и некоторых районных судах. Суды предоставляют помещения, оборудование и другие средства для работы медиаторов и вспомогательного персонала. Медиаторами являются юристы, обучение которых организовано при судах. Услуга медиации бесплатна для сторон спора, или предусмотрена минимальная оплата. Медиаторы назначаются в соответствии с реестром.
Стороны в процедуре судебной медиации не заключают медиативное соглашение, т.е. соглашение между сторонами и медиатором, поскольку судебная медиация урегулирована нормами ГПК Индии.
Медиация проводится в рамках судебной процедуры, и соблюдаются Регламенты процедуры медиации, принятые соответствующим Высоким судом. Приказ о медиации (order) должен быть вынесен судьей в соответствии со ст. 89 ГПК Индии. Эти особенности составляют существенные различия между частной и судебной медиацией. Судья может назначить медиатора без направления дела в Медиативный центр, созданный при суде. Стороны спора могут избрать
5 Chakraborty Sanhita. Mediation: Effective alternative to dispute resolution. URL: https://www.thehindubusinessline.eom/2001/07/02/stories/040220sa.h tm Дата обращения 18.05.18.
6 Supreme Court of India: M/S. Afcons Infra. Ltd. & Anr vs M/S Cherian Varkey Constn ... on 26 July, 2010.URL: https://indiankanoon.org/doc/1875345/ Дата обращения 22.05.18.
своего посредника и информировать об этом Суд. В случае отказа сторон спора принимать участие в процедуре медиации, Суд будет отрицательно оценивать отказ, если он будет необоснованным7.
При решении вопроса о назначении судебной медиации судья регистрирует согласие сторон на процедуру медиации перед тем, как передать дело либо в Судебный центр медиации, либо медиатору, специально назначенному судьей. Назначенный медиатор может принять решение о процедуре, которая должна соблюдаться при медиации, или следовать процедуре, установленной в Регламенте процедуры медиации Высокого суда штата. Некоторые медиаторы просят, чтобы стороны спора представили краткое изложение фактов и спорных вопросов до первой сессии медиации. На первом сеансе процесс медиации разъясняется сторонам, факты и проблемы констатируются и (если этого еще не сделано), медиаторы могут запросить от сторон заявления или резюме.
В судебной системе посредничества срок составляет 60 дней с момента начала посредничества, который можно продлить, если будет достигнут прогресс. Как правило, случаи будут оседать через 60-90 дней.8
Частная медиация
Раздел III Закона Индии об арбитраже и примирении 1996 г. (ACA) применим к частной медиации (private mediation). В нем содержатся положения о назначении и роли медиаторов, о проведении разбирательства, сообщении и раскрытии информации, о статусе и последствиях и исполнении соглашений об урегулировании спора, конфиденциальности, отказа от арбитражного или судебного разбирательства во время медиации, расходах, недопустимость доказательств, представленных медиатору, в других разбирательствах и т. д.
При проведении частной медиации стороны должны заключить медиативное соглашение (agreement). Оно должно обеспечить согласие сторон на добросовестную медиацию и соблюдение конфиденциальности в отношении медиации. Соглашение предусматривает оплату услуг медиатора. Соглашение должно быть оформлено в письменной форме (agreement must be in writing) .
В частной медиации медиаторы обычно приходится требовать от сторон представления заявлений о фактических обстоятельствах дела (statement of facts) и резюме процессуальных действий (summary of legal proceedings), которые стороны уже осуществили перед началом медиации. Сторонам предлагается подойти к началу процедуры посредничества с готовыми документами о фактах и соглашением о медиации конкретного спора (with authority to settle the dispute).
Процедуру частной медиации обычно проводит один медиатор. Однако, когда того требуют обстоятельства (например, стороны спора разных национальностей, или спорный вопрос имеет большую сложность), может быть проведена процедура совместной медиации (Co-mediation). Время проведения процедуры частной медиации зависит от сложности вопроса и потребностей сторон. Некоторые случаи улаживаются через пару недель, другие - через 30-60 дней; некоторые занимают значительно больше времени.
«Регламент медиации компаний» 2016 г. (The Com-
7 Panchu Sriram and Rastogi Avni. Op. cit.
8 Chakraborty Sanhita. Op. cit.
9 Panchu Sriram and Rastogi Avni. Op. cit.
pany Mediation Rules)10 предусматривает оплату в размере 1000 рупий с заявлением о передаче спора для урегулирования посредством медиации. Центр онлайн медиации потребительских споров (The Online Consumer Mediation Centre - OCMC) взимает плату в размере 100 рупий за каждый спор. В Индии не существует нормативных актов, регулирующих порядок оплаты медиаторов. Плата обычно производится на повременной основе, от 25 000 до 300 000 рупий в день. Стороны обычно оплачивают услуги медиатора в одинаковом размере.
Частная медиация еще недостаточно развита в Индии. Однако компании проявляют интерес к использованию медиации для урегулирования споров с поставщиками и потребителями. Банки, производители товаров длительного пользования и поставщики услуг являются потенциальными областями для запуска внутренних систем управления спорами. В Индии началось неофициальное использование медиации: банки и страховые компании имеют схемы омбудсме-на (ombudsman schemes), разработанные отраслевыми регуляторами для разрешения споров. Например, при Резервном Банке Индии с 1995 г. действует Банковский омбудсмен (Banking Ombudsman), который осуществляет свою деятельность по Схеме Банковского омбудсмена, утвержденной Советом Банка11.
Процедура медиации
До первой сессии медиации в Индии проводятся следующие мероприятия:
1. Медиатор обязан выяснить, чтобы у него не было конфликта интересов в этом вопросе, и отказаться от проведения медиации, если таковой существует;
2. Условия участия медиатора (сборы и издержки и т. д.) должны быть заранее согласованы сторонами; в) соглашение о конфиденциальности должно быть подписано между сторонами и медиатором;
3. Медиатор согласовывает со сторонами примечание к соглашению о медиации о том, что стороны должны предоставлять необходимую информацию и отвечать на вопросы медиатора;
4. По распоряжению медиатора стороны должны направить ему заявление по делу и связанные с этим спорные вопросы.
Этапы (2) и (3) не применяются при проведении судебной медиации12.
Как правило, первая сессия медиации провидится при участии обеих сторон спора; после этого медиатор переходит к частным сессиям с участием одной из сторон. Дальнейшие совместные заседания должны проводиться по мере необходимости, для уточнения фактов, и, разумеется, при достижении соглашения.
На первой сессии процедуры медиации медиатор должен:
1. Обеспечить, чтобы присутствовали все заинтересованные лица;
2. Объяснить концепцию процедуры медиации, порядок постановки вопросов и ответов на них;
3. Просить каждую сторону спора сделать вступительное заявление;
10 Companies Mediation and Conciliation Rules, 2016. URL: https://www.lakshmisri.com/News-and-
Publications/News/Corporate/companies-mediation-and-conciliation-rules-2016-notified Дата обращения 24.05.18.
11 Banking Ombudsman Scheme 2006 (As amended upto July 1, 2017) (India). URL: https://www.pnbindia.in/document /Banking_ombudsman.pdf Дата обращения 15.05.18.
12 Chakraborty Sanhita. Op. cit.
4. Просить адвокатов сделать дополнительные заявления, имеющие отношение к этому вопросу;
5. Выявить, необходимо ли изучать какие-либо дополнительные факты, и определить, как их установить;
6. Определить проблемы, которые необходимо решить для достижения урегулирования спора.
После первой совместной сессии на частных сессиях с каждой из сторон медиатор должен:
1. Изучить интересы каждой стороны спора;
2. Выявить слабость позиции стороны и отсутствие хороших перспектив (в оценочном режиме);
3. Поощрять и взаимодействовать со сторонами в определении вариантов урегулирования спора;
4. Сосредоточить внимание на возможных вариантах урегулирования спора и уточнить их;
5. Подготовить проект письменного соглашения об урегулировании (the written settlement agreement)13.
Участие в медиации третьих лиц, представителей сторон, свидетелей
Адвокатам (Lawyers) обычно разрешается сопровождать стороны на медиативных сессиях. Налоговые консультанты (Tax advisers) также могут присутствовать на сессиях во время медиации, хотя это не принято. Как правило, их советы обычно запрашиваются вне медиативной сессии.
Стороны спора или медиатор могут привлечь экспертов, но их заключения не оформляются в качестве официальных доказательств. Крайне редко в процедуре медиации участвуют свидетели, их показания также не оформляются официально14.
Прецеденты Верховного Суда Индии, касающиеся медиации:
- Salem Bar Association v Union of India [2003] 1 SCC 49: Верховный Суд оставил в силе изменения, внесенные в ст. 89 ГПК Индии в 1999 г.; Верховный Суд назначил членов Комитета по разработке Регламентов альтернативного разрешения споров, которые должными быть приняты Высокими судами каждого штата Индии;
- Afcons Infrastructure Ltd v M / s Cherian Varkey Construction [2010] (7) SCALE 293 - это самое обширное решение Верховного Суда Индии, которое разъясняет целый ряд аспектов применения норм ст. 89 ГПК Индии;
- Haresh Dayaram Thakur v State of Maharashtra and others AIR [2000] SC 2281: Верховный Суд отметил в этом случае, что строгие правила процедуры, содержащиеся в ГПК Индии и в Индийском законе о доказательствах 1872 г., не связывают медиатора;
- Gajanan v Raghurai Thamba MANU/MH/0131/2007: Высокий Суд Бомбея постановил, что в свете ст. ст. 80 и 81 Закона об арбитраже и примирении 1996 г. медиатора нельзя назвать свидетелем, добавив, что такая практика может полностью подорвать эффективность механизма медиации;
- Moti Ram (D) TR LRS v Ashok Kumar [2011] 1 SCC 466: отчет медиатора не должен раскрывать детали предложений, сделанных сторонами;
- B S Krishnamurthy v B S Nagaraj, decided on 14 January 2011: Верховный Суд подчеркнул необходимость того, чтобы адвокаты консультировали своих клиентов, чтобы они пытались урегулировать свой спор посредством медиации;
- Birdha Ram v Manohar Lal [2014] (1) RLW 854: Высокий Суд Раджастана возместил все судебные сборы после компромисса, полученного сторонами через медиацию;
- KN Govindan Kutty Menon v CD Shaji (2012) 2 SCC 51; Manoj Chandak v M / s Tour Lovers Tourism (India) Pvt Ltd 2015
13 Panchu Sriram and Rastogi Avni. Op. cit.
14 Peacock Nick, Surtani Donny and Venugopal Kritika. Arbitration in India: Dispute resolution in the world's largest democracy. URL: https://www.herbertsmithfreehills.com/latest-thinking/arbitration-in-india-dispute-resolution-in-the-worlds-largest-democracy Дата обращения 20.05.18.
Ивановская Н. В.
МЕДИАЦИЯ ФИНАНСОВЫХ СПОРОВ В ИНДИИ
SCC OnLine Del 7309: Соглашения, достигнутые в ходе медиации (Mediated settlements), являются обязательными и должны рассматриваться как судебные приказы.
Выводы. Следует подчеркнуть, что в Индии наибольшее распространение получила судебная медиация, процедура которой подробно урегулирована ст.89 ГПК Индии и Регламентами судебной медиации, принятыми Высокими Судами штатов. Судебная медиация проводится на бесплатной основе медиаторами, которых назначил суд. При каждом Высоком Суде штата существует реестр медиаторов, которые прошли специальное обучение при суде. Частная медиация еще недостаточно развита в Индии. Однако индийские компании проявляют интерес к использованию медиации для урегулирования споров с поставщиками и потребителями.
Статья проверена программой «Антиплагиат». Оригинальность 93,33%.
Список литературы:
1. Алаев Л. Индуизм. Джайнизм. Сикхизм: Словарь. М. Республика. М. Ф. Альбедиль, А. М. Дубянский. 1996.URL: : https://dic.academic.ru/dic.nsf/induism/ Дата обращения 18.05.18.
2. Ситкарева Е.В. Альтернативное урегулирование международных финансовых споров: войдет ли Индия в пятерку лидеров по разрешению споров финансовом секторе? М. «Черные дыры» в российском законодательстве». М., 2017, № 5, С.38-41.
3. Banking Ombudsman Scheme 2006 (As amended upto July 1, 2017) (India). URL: https://www.pnbindia.in /document/Banking_ombudsman.pdf Дата обращения 15.05.18.
4. Client Protection in India. URL: http://www.centerforfina-ncialinclusion.org/publications-a-resources/client-protection-library/105-summary-of-client-protection-in-india Дата обращения 14.05.18.
5. Panchu Sriram and Rastogi Avni. Mediation. India. URL: https://gettingthedealthrough.com/area/54/jurisdiction/13/medi ation-india/ Дата обращения 20.05.18.
6. Peacock Nick, Surtani Donny and Venugopal Kritika. Arbitration in India: Dispute resolution in the world's largest democracy. URL: https://www.herbertsmithfreehills.com/latest-thinking/arbitration-in-india-dispute-resolution-in-the-worlds-largest-democracy Дата обращения 20.05.18.
7. Supreme Court of India: M/S. Afcons Infra. Ltd. & Anr vs M/S Cherian Varkey Constn ... on 26 July, 2010.URL: https://indiankanoon.org/doc/1875345/ Дата обращения 22.05.18.
8. The Consumer Protection Act of 1986 (CPA). URL: http://ncdrc.nic.in/bare_acts/Consumer%20Protection%20Act-1986.html Дата обращения 15.05.18.
РЕЦЕНЗИЯ
на статью доцента кафедры гражданского права и процесса и международного частного права Юридического института Российского университета дружбы народов (РУДН), канд. юрид. наук, доцента Ивановской Н.В. на тему «Медиация финансовых споров в Индии» Представленная на рецензирование научная статья посвящена теме, имеющей важное теоретическое и практическое значение, поскольку альтернативные способы урегулирования финансовых споров при современном уровне интеграции обладает несомненной актуальностью. Практический интерес представляет проведенное автором подробное рассмотрение современного состояния медиации в Индии: судебной и частной медиации в области разрешения финансовых споров.
Материалы, представленные в статье, обладают новизной, цитируемые источники отражают современный взгляд на изучаемую проблему. Особый интерес представляет исследование деятельности по проведению процедуры медиации, а так же неофициальное использование медиации банками и страховыми компаниями, которые имеют схемы омбудсмена (ombudsman schemes), разработанные отраслевыми регуляторами для разрешения споров. Автор изучил нормативные акты, регламентирующие процедуры медиации в Индии, уделив особое внимание судебной медиации - самому распространенному альтернативному способу урегулирования споров в Индии. Большим достоинством работы является исследование автором и указание на Прецеденты Верховного Суда Индии, касающиеся медиации
Представленная статья структурирована, логически завершена, выводы, сделанные в результате научного исследования, убедительно аргументированы в тексте работы. В аннотации содержатся основные идеи, изложенные автором в работе.
Статья Ивановской Н.В. «Медиация финансовых споров в Индии» отвечает требованиям, предъявляемым к публикациям такого рода, и на основании вышеизложенного может быть рекомендована для опубликования в открытой печати.
Рецензент, кандидат юридических наук, Начальник юридического отдела ООО «ФОРВЕК»
Николаев А.Н.
