CC BY
55Закон и право. 2021. № 11. С. 232-236. Law and legislation. 2021;(1 1):232-236.
Научная статья УДК 343.9
https://doi.org/10.24412/2073-3313-2021-11-232-236 NIION: 1997-0063-11/21-001 MOSURED: 77/27-001-2021-11-200
Личность пострадавшего как элемент криминалистической характеристики хищений, совершенных дистанционно с использованием информационно-телекоммуникационных технологий
Роман Александрович Макаров
Омская академия МВД России, Омская область, Омск, Россия, rmakaroff84@mail.ru
Аннотация. Хищения с банковских карт, совершаемые дистанционно с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, — новый вид преступных посягательств. В основе указанных хищений лежит дистанционный способ, который исключает визуальный контакт злоумышленника и жертвы в момент преступного посягательства. Жертва находится в заведомо уязвимом положении и не может оказать адекватный отпор злоумышленнику. Неверная оценка пострадавшим лицом преступных действий, предлагаемых злоумышленником в качестве реальных событий, предопределяет возможность совершения дистанционных хищений. Изучение психологических особенностей совершения дистанционных хищений, анализ сведений о личности пострадавшего (потерпевшего) имеют огромное значение в аспекте дополнения содержания элементов криминалистической характеристики и совершенствования предупредительной деятельности индивидуальной профилактики.
Ключевые слова: дистанционно, хищения, информационно-телекоммуникационные технологии, психологические особенности, банковские карты, жертва преступления.
Для цитирования: Макаров P.A. Личность пострадавшего как элемент криминалистической характеристики хищений, совершенных дистанционно с использованием информационно-телекоммуникационных технологий // Закон и право. 2021. № 11. С. 232—236. https://doi.org/10.24412/2073-3313-2021-11-232-236
Original article
Suffered subject as element of criminal description of thefts, made through information and communication technologies
Roman A. Makarov
Omsk Academy of the Ministry of internal affairs of Russia,
Omsk Region, Omsk, Russia, rmakaroff84@mail.ru
Abstract. Thefts from bank cards made distant through information and communication technologies are the new art of crimes. The thefts are based on the distant method that excludes the visual contact between victim and malefactor. The victim is being fully aware in a vulnerable position and can't repulse to the malefactor. The false assessment of the crime action by the victim predestines the distant thefts. The
© Макаров Р.А. М., 2021.
ЗАКОН И ПРАВО • 11-2021
knowledge about psychologic features of the distant thefts, analyze of victim is of great importance meaning addition of criminal character and improvement of preventive action of personal preventive measures.
Keywords: distant, thefts, information and communication technologies, psychologic features, bank cards, suffered subject.
For citation: Makarov R.A. Suffered subject as element of criminal description of thefts, made through information and communication technologies // Law and legislation. 2021;(11):232—236. (In Russ.). https:// doi.org/10.24412/2073-3313-2021-11-232-236
Неуклонное развитие информационных технологий и банковской сферы привели к трансформации бумажной денежной массы в электронные средства платежа, что в значительной степени перевело расчет наличными денежными средствами к безналичным формам оплаты. Интернет, подвижная радиотелефонная связь и банковские карты стали неотъемлемой частью нашей жизни.
Как известно, при создании «нового продукта», в данном случае способов безналичного обращения денежной массы, возникают трудности его использования, противоречия и нестыковки в практическом применении, связанные, в том числе, и с низким уровнем финансовой грамотности пользователя указанными услугами.
Появление нового способа хищения зависит от обстоятельств, которые этому способствуют. Если в экономике спрос рождает предложение, то для потенциальных преступников так называемым «предложением» выступает корыстная выгода (ценности, информация и т.д.), которую возможно получить, не прилагая для этого особых усилий. При этом преступники понимают, что с высокой долей вероятности их действия (преступления) не будут обнаружены жертвой в момент хищения и в дальнейшем также останутся нераскрытыми правоохранительными органами.
В основе хищений с банковских карт, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, лежит дистанционный способ, который исключает визуальный контакт злоумышленника и жертвы в момент преступного посягательства. Жертва находится в заведомо уязвимом положении и не может оказать адекватный отпор злоумышленнику. Именно это обстоятельство, по нашему мнению, явилось одной из причин, способствовавших появлению хищений, совершаемых дистанционно.
Так, в 2011 г. на всей территории Курганской области были зарегистрированы единичные случаи хищений, совершенных дистанционно с
использованием информационных технологий, а уже в 2014 г. только на территории города Курган было возбужденно более 1200 уголовных дел о хищениях данной категории1.
Появление электронных средств платежа и их стремительное развитие, низкая финансовая грамотность граждан и неготовность органов внутренних дел противостоять дистанционным хищениям привели к значительному обострению криминогенной обстановки.
Подобную картину мы наблюдаем во многих субъектах России.
Так, за четвертый квартал 2019 г. (сентябрь — декабрь) в России было зарегистрировано 28 216 хищений, совершенных с банковского счета, при этом за первый квартал 2020 г. (январь — март) эта цифра уже составила 32 078 пре-ступлений2.
С течением времени появляются новые способы хищений, совершенных дистанционно, уже существующие трансформируются с учетом изменений услуг и предложений в области безналичных переводов денежных средств и совершенствования возможностей различных технических устройств приема и передачи информации.
В современной литературе описаны различные способы дистанционных хищений.
Так, С.В. Власова выделяет четыре группы преступлений: происшествия с близкими и родственниками; выигрыш в лотерее; перевод денег со счета на счет; обман от контент-провайдеров [3, с. 51].
Н.В. Яджин, кроме указанных предыдущим автором разновидностей преступлений, выделил также такой вид, как «нигерийские письма» (на-
1 Статистические сведения ИЦ УМВД России по Курганской области за 2014 г. // Шр8://45.мвд.рф/§;ит¥(1/ 81гик1ига_иМУВ_К.0 8 8п_ро_Киг;ашко]_оЪ1а/ 81гик1ига_иМУВ/1пРогтасюппг|_сеп1г
2 Сведения о состоянии преступности и результаты расследования за январь — декабрь 2019 г., за январь — март 2020 // Сборник по Уральскому федеральному округу: Шр://спте81а1.т/ВтагуБа1а/0ВШ27201
ЗАКОН И ПРАВО • 11-2021
звание связано с преступниками, первыми его использовавшими, — выходцами из Нигерии).
Данный способ заключается в направлении смс-сообщения с предложением участвовать в вывозе денежных средств, ценностей из определенной страны или территории, а затем честно разделить. Потерпевший для этой цели переводит денежные средства в банк на указанное лицо для оплаты проезда, которые мошенниками обналичиваются [8].
На основе изучения и анализа 254 преступных эпизодов о хищениях с банковских карт, совершенных дистанционно с использованием информационно -телекоммуникационных технологий, лица, совершившие преступления по которым установлены, а также более 600 уголовных дел, возбужденных по признакам составов преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, частями 2, 3 ст. 159 УК РФ, производство предварительного расследования по которым было приостановлено на основании п. 1 ч. 1 ст. 208 УПК РФ (в связи с не установлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого), мы приходим к выводу о том, что перечисленные способы совершения дистанционных хищений не являются исчерпывающими. Мы дополним уже существующие способы преступлений следующими:
1. Звонки от имени государственных структур: «Вам положена социальная выплата», «Вы стали жертвой мошенников, распространяющих лекарственные средства».
2. Звонки от имени работодателя: «Чтобы устроится на работу, необходимо внести деньги либо что-то купить».
3. Покупка, продажа товаров через сеть Интернет (частные объявления) под легендой: «Мне необходим номер Вашей банковской карты и цифры с оборотной стороны, чтобы перевести Вам деньги».
4. Звонки в организации от имени начальника вышестоящей организации либо от имени организаций, осуществляющих контроль деятельности: «К Вам едет проверка, необходимо сделать следующее...».
По состоянию на 2020 г. наиболее распространенным способом дистанционного хищения, совершаемого с использованием информационных технологий, являлись преступления: «Ваша банковская карта заблокирована», и это мы связываем с особенностями восприятия пострадавшими информации, касающейся сохранности личного имущества, а именно, денежных средств.
Пол, возраст, профессия, специальность, должностное и семейное положение пострадавшего, а также внутреннее состояние до момента совершения преступления, в момент совершения преступления и после совершения преступления зачастую имеют решающее значение для доведения виновным лицом преступного умысла до конца.
В криминалистике данные о личности потерпевшего являются важным элементом криминалистической характеристики. Впервые о криминалистической характеристике преступлений было сказано П.И. Люблинским [Цит. по: 6, с. 3].
Родоначальником научной разработки криминалистической характеристики принято считать ученого-криминалиста А.Н. Колесничен-ко, которым впервые было введено понятие криминалистической характеристики преступлений в научный обиход. В процессе изучения криминалистической характеристики преступлений разрабатывалась ее структура и содержание, появилось детальное описание элементов [4, с. 178].
Профессор Н.П. Яблоков считает, что выявление криминалистически значимых особенностей личности потерпевшего и его поведения (до, в момент и после совершения преступления) дают возможность глубже разобраться во многих обстоятельствах преступления, особенно указывающих на своеобразие, направленность и мотивы поведения преступника, его общие и индивидуальные свойства [Цит. по: 5, с. 111].
Необходимо отметить и труды ученых-криминалистов Л.Г. Видонова, И.А. Возгрина, И.Ф. Герасимова, М.А. Иоффе, С.П. Митриче-ва, А.Ф. Облакова, Н.А. Селиванова и многих других, которые проводили исследования криминалистической характеристики преступлений, выделяя в качестве элементов сведения о личностных особенностях преступников и потерпевших.
При совершении дистанционных преступлений информация, которую доводят преступники до сведения жертвы, ни имеет ничего общего с реальностью, так:
■ номер телефона, с которого звонит преступник, не соответствует номерной емкости банковской организации, поскольку является простым абонентским номером сотовой связи;
■ с держателями банковских карт связываются операторы банковских учреждений,
ЗАКОН И ПРАВО • 11-2021
которые к клиентам банка обращаются ис -ключительно по имени отчеству, при этом перед началом разговора устанавливают и подтверждают личность лица, которому осуществлен звонок;
■ оператор банковской организации никогда не будет спрашивать о наличии банковских карт, их принадлежности к банкам, не будет спрашивать информацию о номере карты и тем более сроке ее действия, цифровом коде, расположенном на оборотной стороне карты;
■ звонки от банковской организации клиентам банка осуществляются в двух случаях: реклама новых банковских продуктов и информация о необходимости прибыть в офис банковской организации.
Таким образом, можно выделить два элемента подготовки жертвы к совершению в отношении нее преступления:
Первый элемент — это вхождение в доверие, который является отправным пунктом совершения рассматриваемых хищений. Преступник воздействует на чувства и эмоции своей жертвы. Для этого он может сострадать, сочувствовать будущей жертве или, наоборот, сильно напугать, либо и то, и другое одновременно. В любом случае стратегия обмана в итоге сводится к тому, чтобы убедить пострадавшую сторону в своей порядочности и огромном желании «причинить добро». В какой-то момент критичность мышления резко снижается и человек теряет самоконтроль. Правильная подача со стороны злоумышленника информации подготовила «почву» для дальнейшего осуществления обмана.
Второй элемент — решение проблемы, в которую погружает злоумышленник свою жертву «здесь и сейчас». Злоумышленник, под предлогом необходимости скорейшего решения возникшей проблемы, убеждает свою жертву о немедленном выполнении определенных действий.
В результате, прежде чем пострадавшая сторона успеет подумать рационально и прибегнуть к самоконтролю, она погружается в легкий транс, волевая сфера отключается, при этом пострадавший все свои действия готов направить на решение возникшей проблемы. Это и есть тот период, когда злоумышленник предлагает пострадавшей стороне выполнить определенные манипуляция. Пострадавший, действуя по указаниям злоумышленника, находясь в полном неведении, сам передает свои денежные накопле-
ния в руки преступника. Только после совершения преступления со стороны пострадавшего происходит понимание действительности и осознание происшедшего.
После доведения своего преступного умысла до конца злоумышленник говорит пострадавшей стороне, что все операции совершены успешно, с деньгами все будет в порядке и просит удалить всю информацию: смс-сообщения, номера телефонов и т.д., прощается и прерывает телефонное соединение.
Типичные сведения о личности потерпевшего по делам рассматриваемой категории следующие. Как правило, это женщины в возрасте от 35 лет до 60 лет, имеющие достаточно ограниченную заработную плату, среднее или высшее образование, являющиеся держателями зарплатных либо кредитных карт, законопослушные граждане.
Указанные лица в той или иной степени обладают следующим набором личностных характеристик: внушаемость, отсутствие самоконтроля, доверчивость, наивность, инфантилизм, слабая нервная система, сострадание, любопытство, любознательность, отсутствие «трезвого» мышления, способности к анализу, критичности и осмотрительности.
Таким образом, потерпевшие зачастую обладают духовными, физическими, социальными качествами, которые при определенных обстоятельствах, предлагаемых злоумышленником в момент совершения дистанционного хищения, значительно облегчают и способствуют совершению преступления.
Использование сведений о личности пострадавшего (потерпевшего) облегчит и сделает более результативным выдвижение версий, планирование и проведение первоначальных следственных действий.
Список источников
1. Ананич В.А. Криминология и профилактика преступлений: Учеб.-метод. материалы. Минск: Академия МВД Республики Беларусь, 2006.
2. Антонян Ю.М. Криминология: Избр. лекции. М.: Логос, 2004.
3. Власова С.В. К вопросу об особенностях раскрытия и расследования преступлений, связанных с использованием средств сотовой связи // Вестник Нижегородской академии МВД России. 2013. № 23.
ЗАКОН И ПРАВО • 11-2021
4. Колесниченко А.Н. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений. Харьков, 1956.
5. Криминология / Под общ. ред. Ю.Ф. Ква-ши. Ростов н/Д: Феникс, 2002.
6. Крылов И. Ф. Криминалистическая характеристика и ее место в системе науки криминалистики и вузовской программе / / Криминалистическая характеристика преступлений. М., 1964.
7. Яблоков Н.П. Криминалистика: Учебник для вузов / Под общ. Ред. Н.П. Яблокова. М., 1995.
8. Яджин Н.В., Егоров В.А. Некоторые элементы криминалистической характеристики преступлений, совершаемых с использованием средств сотовой связи // Концепт. 2014. Спецвыпуск. № 29.
References
1. Ananich V.A. Criminology and crime prevention: Textbook-method. materials. Minsk: Academy of the Ministry of internal affairs of the Republic of Belarus, 2006.
2. Antonyan Yu.M. Criminology: Selected lectures. M.: Logos, 2004.
3. Vlasova S.V. On the issue of the specifics of the disclosure and investigation of crimes related to the use of cellular communications / / Bulletin of the Nizhny Novgorod Academy of the Ministry of internal affairs of Russia. 2013. № 23.
4. Kolesnichenko A.N. General provisions of the methodology of investigation of certain types of crimes. Kharkiv, 1956.
5. Criminology / Under the general editorship of Yu.F. Kvasha. Rostov n/A: Phoenix, 2002.
6. Krylov I.F. Criminalistic characteristics and its place in the system of criminalistics science and university program // Criminalistic characteristics of crimes. M., 1964.
7. Yablokov N.P. Criminalistics: Textbook for universities / Under the general Editorship of N.P. Yablokov. M., 1995.
8. Yadzhin N. V., Egorov V.A. Some elements of criminalistic characteristics of crimes committed using cellular communications // Concept. 2014. Special Issue. № 29.
Информация об авторе
Макаров Р.А. — адъюнкт, начальник отдела по расследованию преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, Следственного управления МВД России по городу Кургану
Information about the author
Makarov R.A. — adjunct, head of the department for the investigation of crimes committed using information and telecommunication technologies, the Investigative Department of the Ministry of internal affairs of Russia for the city of Kurgan
Статья поступила в редакцию 25.08.2021; одобрена после рецензирования 15.09.2021; принята к публикации 30.09.2021.
The article was submitted 25.08.2021; approved after reviewing 15.09.2021; accepted for publication 30.09.2021.
ЗАКОН И ПРАВО • 11-2021
