CC BY
137
УДК 342 DOI 10.24411/2073-0454-2019-10161
ББК 67 С.Н. Казинская, 2019
Научная специальность 12.00.12 — криминалистика; судебно-экспертная деятельность;
оперативно-розыскная деятельность
«КРИПТОВАЛЮТА» КАК ВЕЛИКАЯ АФЕРА XXI ВЕКА
Светлана Николаевна Казинская, старший преподаватель кафедры криминалистики кандидат юридических наук Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя (117437, Москва, ул. Академика Волгина, д. 12) E-mail: [email protected]
Аннотация. Рассматриваются применение технологии блокчейн в преступных целях, а также легальные возможности ее использования в общественных отношениях. С помощью логических приемов выделены признаки финансовых пирамид в выпускаемой децентрализованной «криптовалюте», а также новые способы подготовки, совершения и сокрытия цифрового мошенничества.
Ключевые слова: криптовалюта; виртуальная валюта; блокчейн; финансовая пирамида; мошенничество.
"CRYPTOCURRENCY" AS GREAT SWINDLE OF THE 21ST CENTURY
Svetlana N. Kazinskaya, Senior Teacher of the Department of Criminalistics, Candidate of Law Moscow University of the Ministry of Internal affairs of Russia named after V.Ya. Kikot' (117437, Moscow, ul. Akademika Volgina, d. 12) E-mail: [email protected]
Annotation. In article application of blockchain technology in criminal objectives and also legal opportunities of its use in the public relations are considered. The author by means of logical receptions marked out signs of financial pyramids in released decentralized "cryptocurrency" and also new ways of preparation, commission and concealment of digital fraud. Keywords: cryptocurrency; virtual currency; blockchain; financial pyramid; fraud.
Citation-индекс в электронной библиотеке НИИОН
Для цитирования: Казинская С.Н. «Криптовалюта» как великая афера XXI века. Вестник Московского университета МВД России. 2019;(3):181-4.
Возникновение цифровой экономики неизбежно способствует развитию виртуальной торговли, взаимообмену электронных средств платежей. Однако государственные и финансовые платежные системы могут не успевать за темпами технического прогресса и являться барьером на пути цифровизации общества либо в угоду себе искусственно тормозить этот процесс.
Недостатки существующей финансовой системы немало способствовали возникновению и широкому распространению так называемой «криптовалюты». Ее стали использовать в ответ на перегибы банковской системы, связанные со значительными комиссиями, задержками перечисления и др., а также в целях отмывания имущества, добытого преступным путем, и облегчения совершения других преступлений.
Ученые заявляют, что само название «криптова-люта» в корне неверно и необходимо использовать
название «криптознаки» [2; 6]. В соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003 №2 173-Ф3 «О валютном регулировании и валютном контроле» указанные «криптознаки» не являются ни валютой РФ, ни иностранной валютой.
Также в соответствии со статьей 27 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль, состоящий из 100 копеек, а введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.
По информации Банка России от 04.09.2017 «Об использовании частных «виртуальных валют» (крип-товалют)» большинство операций с криптовалютами совершается вне правового регулирования как Российской Федерации, так и большинства других госу-
дарств. Криптовалюты не гарантируются и не обеспечиваются Банком России.
Современная «криптовалюта» разновидностей Bitcoin, Ethereum, Monero и прочие абсолютно децентрализована, нерегулируема, независима от государств и банковских структур [12]. Как указывает В. Архипов, привлекательность криптовалют обусловлена тем, что изначально они задумывались как альтернатива современной финансовой системе, а это содержит элемент вызова даже в политическом смысле, поскольку согласно классической теории неконтролируемая крип-товалюта абстрактно может рассматриваться как посягательство на одну из функций государства, что в духе анархо-капиталистической идиллии из книг А. Рэнд [13]. Однако даже во времена смуты и анархии всегда есть свои признанные либо непризнанные лидеры. А указанные криптознаки также связаны со своими, зачастую анонимными, создателями, а также группами отдельных лиц, в руках которых сосредоточено более половины всех блоков «криптовалюты», а соответственно и всей экономически необоснованной прибыли.
Таким образом, криптознаки используются для осуществления масштабных махинаций и имеют следующие признаки финансовых пирамид:
1) неосуществление организатором регистрации своей предпринимательской деятельности либо регистрация в офшорной или иной иностранной юрисдикции;
2) отсутствие лицензии Банка России либо иных полномочных органов на осуществление деятельности по привлечению денежных средств, а уж тем более по выпуску валютных средств;
3) отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица;
4) нет документального подтверждения факта приема денег и других надлежащих документов за получение «криптовалюты», что обеспечивает анонимность всех участвующих лиц;
5) «криптовалюта» не имеет какой-либо изначальной ценности и ничем не обеспечена;
6) спекулятивный рост «стоимости» криптознаков, который возможен, в том числе, благодаря привлечению все большего количества участников из стран со всего мира;
7) раздутость рейтинга, рекламы «криптовалюты», которая возникает, в том числе, благодаря криминальным элементам, поскольку криптознаки очень удобны при расчетах в торговле оружием, наркотическими средствами и т.д.;
8) главным моментом в привлечении покупателей является акцент на быстром заработке за счет постоянного роста криптознаков, как иронично указывает Н.В. Макарчук, никто не может запретить людям верить в ценность буквенно-математической формулы [8];
9) «криптовалюта» является финансовым пузырем, стоимость которой постоянно растет, а затем обваливается, как, например, 14 ноября 2018 года Bitcoin Cash (BCH) обесценился на 21.5% до $404 за монету [10], что негативно отразилось на финансовом положении многих лиц, а кто-то необоснованно обогатился;
10) возврат покупателем денежных средств становится невозможным даже в случаях прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств со стороны организации, физического лица или публичного проекта.
Для создания финансовых пирамид злоумышленники всегда прибегали к маскировочным действиям [9]. Ничего не изменилось и в настоящее время, только вместо бумажных чеков и ваучеров используются цифровые технологии такие, как криптознаки и токе-ны ICO. Использование других средств совершения мошенничества не меняет саму суть преступления.
Преступниками были созданы следующие новые способы подготовки, совершения и сокрытия цифрового мошенничества при создании финансовых пирамид, которые способствовали также и маскировке преступной деятельности.
1. Для генерирования «криптовалюты» была разработана новая компьютерная технология Блокчейн (англ. blockchain, изначально block chain) — выстроенная по определённым правилам непрерывная последовательная цепочка блоков (связный список), содержащих информацию. Чаще всего копии цепочек блоков хранятся на множестве разных компьютеров независимо друг от друга [1].
2. Пафосность лозунгов использования криптовалюты. Например: «криптовалюта, созданная энтузиастами-одиночками, является вершиной финансовой мысли, завершением идей создания идеального средства платежа и окончательного становления единой мировой финансовой системы».
3. Обход всех возможных порогов и инстанций при перечислении денег.
4. Простота и быстрота перевода «цифровых ваучеров».
5. Осуществление деятельности, которая никак не урегулирована правовыми нормами, в том числе, и не запрещена.
6. Использование международного пространства, что делает злоумышленников практически неуязвимыми, поскольку государства с разной правовой системой никогда не придут к единому мнению и согласованному принятию решений относительно тех или иных событий.
7. Анонимность пользователей системы блокчейн, что усложняет установление преступников и потерпевших. Продолжительное время осуществлялись безуспешные попытки определить личность или местонахождение Сатоси Накомото, который разработал первую «криптовалюту» биткойн. Как пишут в Интернете, Сатоси «якобы» прекратил свою деятельность и добровольно вышел из проекта в середине 2010 года, окончательно исчезнув из поля зрения коллег, с которыми общался посредством переписки в чате [3]. Однако это не мешает ему или им и поныне иметь грандиозную прибыль от финансовой пирамиды.
8. Децентрализованная система блокчейн на деле выглядит несколько иначе и подчиняется горстке людей, в руках которых сосредоточено более половины всех блоков. Современные авторы указывают на осу-
ществление компьютерных атак со стороны лиц, обладающих большей частью мощностей майнинга в сети (50%+1%), на других пользователей [11, с. 90-94.].
9. Привлечение всех желающих к майнингу, выпуску токенов и т.д., что делает невозможным определение искомого злоумышленника и привлечение его к уголовной ответственности.
10. Вера самих привлекаемых к майнингу лиц в «легитимность» своих действий. Они, конечно, не являются инициаторами выпуска криптовалют, однако содействуют их поступлению в обращение [7].
В связи с вышеизложенным, сгенерированные криптознаки, используемые в качестве валюты, превратились в инструмент идеального преступления без суда и следствия, то есть великую аферу XXI века.
Если создавшееся положение с распространением ничем необеспеченных и никем не гарантированных «крип-товалют» оставить на самотек, то это приведет к развитию тяжелого экономического коллапса по всему миру.
Некоторые авторы указывают, что популярность или непопулярность криптовалюты в конечном итоге будет определять возможности ее использования, а не вопросы ее правового регулирования, вопрос надо скорее ставить о том, к каким последствиям ее использование может привести [11, с. 29-32]. Однако все подлежит регулированию и контролю, даже финансовые пирамиды. Поэтому сфера использования «криптова-лют» нуждается в подробном международной и национальной правовой регламентации.
Однако само средство совершения преступления такое, как технология блокчейн, может выступать и в качестве легального финансового инструмента. Так, власти Венесуэлы анонсировали начало продаж национальной криптовалюты Ре^"о и обозначили её рекомендуемую стоимость — $60. Президент Николас Мадуро считает, что запуск Ре^о поможет стране преодолеть экономический кризис и обойти финансовые санкции США. Стоимость PetroDollar (XPD) и Ре^о (РТС) обеспечивается нефтью и природным газом [16].
Свою криптовалюту также разрабатывают Китай, Япония, Швеция, Эстония, Великобритания, Уругвай, Казахстан, США, Россия, Дубай, Сенегал, Тунис, Эквадор [4].
Полагаем, что в перспективе возможно возникновение международной криптовалюты, например, принятой странами ассоциации пяти основных развивающихся национальных экономик: Бразилии, России, Индии, Китая и ЮАР (БРИКС). Это способствовало бы развитию внешней экономики и снизило бы риски использования фиатных денег, то есть элемент доверия, политический, страновый, а также риск расчетов через кредитные организации [5].
Технологию блокчейн также можно использовать и в других отраслях жизнеобеспечения общества, например, в банковском секторе [14], на традиционных фондовых биржах, в государственных-частных сервисах (например, распределенные реестры данных клиентов почты Австралии) и в государственных институтах (например, регистрация и ведение предпринимательской деятельности в онлайн-среде в системе
здравоохранения Эстонии) [15].
Однако нельзя и переоценивать систему блокчейн, поскольку развитие науки и техники не стоит на месте, и на ее смену придут другие более совершенные технологии. Та же технология блокчейн имеет несколько модификаций. Поэтому финансовым организациям необходимо своевременно ориентироваться в новых веяниях и использовать их в своей деятельности.
Литература
1. Блокчейн. Википедия. URL: https:// ru.wikipedia.org/wiki/Блокчейн.
2. Журило П.И. Криптознаки и их будущее в Российской Федерации. // Вестник экономической безопасности. 2017. № 3. С. 198-200.
3. История появления криптовалют: от предпосылок появления и до наших дней. URL: https://bitcryptonews.ru/edu/hystory.
4. Какие страны создают свои криптовалюты. Инфографика. URL: https://futurist.ru/ articles/13 55-kakie-strani-sozdayut-svoi-kriptovalyuti-infografika-freezone-one.
5. Кудряшова Е.В. Правовое регулирование криптовалют: выбор вектора развития // Финансовое право. 2018. № 6. С. 7-11.
6. Куракин А.В., Карпухин Д.В., Шилина А.Р. Проблемы правового регулирования использования криптовалюты в Российской Федерации // Современное право. 2018. № 1. С. 92-97.
7. Кучеров И.И. Криптовалюта как правовая категория // Финансовое право. 2018. № 5. С. 3-8.
8. Макарчук Н.В. Публично-правовые ограничения как основание для определения криптова-лют // Право и экономика. 2018. № 1. С. 22-25.
9. Моисеенко И.Я. Криминалистическая крип-тология: учебное пособие. Пермь: Пермский государственный университет. Изд., 2-е доп., 2018. 213 с.
10. Обвал рынка криптовалют: биткоин рухнул и обновил годовые минимумы. URL: http:// www.profinance.ru/news/2018/11/14/bpnt-obval-rynka-kriptovalyut-bitkoin-rukhnul-i-obnovil-godovye-minimumy.html
11. Перов В.А. Выявление, квалификация и организация расследования преступлений, совершаемых с использованием криптовалюты: учебно-методическое пособие. М.: Юрлитин-форм, 2017. 200 с.
12. Помазанов В.В., Грицаев С.И. Криптовалюта: криминалистическое прогнозирование. // Российский следователь. № 11. 2018. С. 19-23.
13. Сидоренко Э., Савельев А., Пушков А., Янковский Р., Чубурков А., Дедова Е., Гуляева Н., Архипов В., Тюльканов А., Булгаков И., Ко-стыра А. Нужно ли регулировать биткоин? // Закон. 2017. № 9. С. 20 — 33.
14. Токолов А.В. Особенности применения блок-чейн-технологии в цифровой экономике. // Вестник экономической безопасности. 2018. № 4. С. 259-261.
15. Токолов А.В. Особенности развития моделей применения виртуальных денег (криптовалю-ты) для различных стран. // Вестник Московского университета МВД России. 2018. №5. С. 251-254.
16. Petro за $60: Венесуэла объявила стоимость национальной криптовалюты. https://russian. rt.com/business/article/476358-venesuela-petro-kriptovalyuta.
References
1. Blockchain Wikipedia URL: https://ru.wikipedia. org/wiki/Blockchain.
2. Zhurilo PI Cryptographs and their future in the Russian Federation. // Bulletin of economic security. 2017. No. 3. P. 198-200.
3. The history of the emergence of cryptocurrency: from the prerequisites of appearance to the present day. URL: https://bitcryptonews.ru/edu/hystory.
4. Which countries create their own cryptocurrency. Infographics. URL: https://futurist.ru/ articles/1355-kakie-strani-sozdayut-svoi-kriptovalyuti-infografika-freezone-one.
5. Kudryashova E.V. Legal regulation of cryptocurrency: the choice of the vector of development // Financial law. 2018. No. 6. P. 7-11.
6. Kurakin A.V., Karpukhin D.V., Shilina A.R. Problems of legal regulation of the use of cryptocurrency in the Russian Federation // Modern law. 2018. No. 1. P. 92-97.
7. Kucherov I.I. Cryptocurrency as a legal category // Financial law. 2018. No. 5. P. 3-8.
8. N. Makarchuk Public law restrictions as a basis for defining cryptocurrencies // Law and Economics.
2018. No. 1. P. 22-25.
9. Moiseenko I.Ya. Forensic cryptology: study guide. Perm: Perm State University. Ed., 2nd Supplement, 2018. 213 p.
10. The collapse of the cryptocurrency market: Bitcoin collapsed and updated annual minimums. URL: http://www.profinance.ru/news/2018/11/14/ bpnt-obval-rynka-kriptovalyut-bitkoin-rukhnul-i-obnovil-godovye-minimumy.html
11. Perov V.A. Identification, qualification and organization of the investigation of crimes committed using cryptocurrency: a teaching aid. M .: Yurlitinform, 2017. 200 p.
12. Pomazanov V.V., Gritsaev S.I. Cryptocurrency: forensic prediction. // Russian investigator. No. 11. 2018. p. 19-23.
13. Sidorenko E., Saveliev A., Pushkov A., Yankovsky R., Chuburkov A., Dedova E., Gulyaeva N., Arkhipov V., Tyulkanov A., Bulgakov I., Kostyra A. Do I need to adjust bitcoin? // Act. 2017. No. 9. P. 20 - 33.
14. Tokolov A.V. Features of the use of blockchain technology in the digital economy. // Bulletin of economic security. 2018. No. 4. P. 259-261.
15. Tokolov A.V. Features of the development of virtual money (cryptocurrency) models for different countries. // Bulletin of the Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 2018. №5. Pp. 251-254.
16. Petro for $ 60: Venezuela has announced the value of a national cryptocurrency. https://russian. rt.com/business/article/476358-venesuela-petro-kriptovalyuta.
Актуальные проблемы уголовно-процессуального права.
Учебное пособие. Под ред. О.В. Химичевой, О.В. Мичуриной. 2-е изд., перераб. и доп. 2019 г. 304 с. Гриф МУМЦ «Профессиональный учебник». Гриф НИИ образования и науки.
Курс лекций подготовлен в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования для обучающихся по направлению подготовки Юриспруденция, квалификации магистр. Цель пособия — вычленить наиболее актуальные в теоретическом и практическом плане проблемы, требующие более глубокого изучения в отдельном учебном курсе.
Для слушателей (студентов), адъюнктов (аспирантов) и преподавателей образовательных организаций, осуществляющих обучение по направлениям подготовки (специальностям), входящим в укрупненную группу направлений подготовки (специальностей) Юриспруденция, а также для всех интересующихся проблемами уголовного судопроизводства.
