CC BY
13
Криминологическая характеристика использования криптовалют в коррупционных контрактах
Садыкова Эльвира Вильусовна,
аспирант кафедры уголовного процесса и криминалистики ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) Федеральный Университет»
E-mail: [email protected]
В статье основное внимание уделяется связям между крипто-валютами и коррупцией. Представлен обзор возможных сценариев использования криптовалют в коррупционных контрактах. Сценарии подразумевают, что криптовалюты могут снизить затраты и риски, связанные с коррупционным контрактом и облегчить передачу коррупционных выгод на анонимной основе. Их существование также позволяет запятнанным коррупцией контрактам распространяться на те области, где в прошлом это не приносило никаких экономических преимуществ. Затем в статье исследуется, существуют ли какие-либо эмпирические корреляции между криптовалютами и коррупцией. Количество биткойн-банкоматов (АТМ) и пользователей криптовалюты использовалось в качестве показателя криптовалют, а индекс восприятия коррупции (ИПЦ) - в качестве показателя коррупции. Наибольшее количество владельцев или пользователей криптовалют находится в странах с высокой распространенностью коррупции.
Ключевые слова: криптовалюта, криптоактив, коррупция, Биткойн, Биткойн-банкомат, коррумпированный владелец или пользователь.
Введение
Основное внимание уделяется тому, как криптовалюты могут использоваться для коррупционных контрактов и можно ли установить корреляцию или, если необходимо, причинно-следственную связь между уровнем коррупции и степенью использования криптовалют. Для целей статьи коррупция определяется, как «любое поведение, отклоняющееся от общепринятых формальных и неформальных обязательств с целью достижения частной выгоды».
Криптовалюты - это децентрализованные платежные системы, в которых право собственности подтверждается исключительно посредством использования криптографии. Формальное определение криптовалют предъявляет следующие шесть требований [9]: 1. Система достигает консенсуса о своем статусе на децентрализованной основе без помощи центрального органа. 2. Система ведет обзорный учет криптовалютных единиц и их владельцев. 3. Система определяет условия появления новых единиц и порядок определения их собственности. 4. Право собственности на криптова-лютные единицы подтверждается исключительно криптографически. 5. Система дает возможность совершать транзакции по смене принадлежности криптовалютных единиц. Право собственности на эти единицы должно быть подтверждено, чтобы иметь возможность осуществить сделку. 6. Если в один и тот же момент совершаются две транзакции, изменяющие право собственности на одни и те же единицы криптовалюты, реализуется только одна из них.
Сначала Европейское банковское управление [17] отнесло криптовалюты к категории виртуальных валют. Виртуальная валюта - это цифровое представление стоимости, которое не выпускается центральным банком и не связано со стоимостью бумажной валюты, но принимается в качестве средства валюты. Виртуальную валюту можно передавать, депонировать и продавать в электронном виде. В настоящее время Европейское банковское управление относит криптовалюты к категории криптоактивов. Криптоактивы - это тип частного актива, который зависит в первую очередь от криптографии и технологии распределенного реестра. Криптоактивы могут иметь платежные, инвестиционные и коммунальные функции. Их можно разделить на централизованные и децентрализованные криптоактивы. Криптовалюты -это децентрализованные криптоактивы. Централизованные криптоактивы включают предшественников криптовалют.
5 -о
сз ж
■с
см о см
Государственная власть может запретить определенные транзакции или даже конфисковать централизованную цифровую валюту у ее владельцев. В схемах криптовалют центральный орган заменяется децентрализованной анонимной сетью, тем самым устраняя самое слабое место централизованных цифровых валют. В случае с криптовалю-тами невозможно определить управляющую организацию, и поэтому государственная власть не может обеспечить соблюдение применимых законов или судебных решений. Криптовалюты обеспечивают уверенность в транзакциях без цензуры и делают невозможным конфискацию собственности без согласия владельца.
Право собственности на криптовалюты
Владение криптовалютными единицами полностью отличается от владения как материальными, так и нематериальными активами. Право собственности на криптовалютные единицы заключается в знании закрытого ключа. Для любой транзакции, которая передает единицы криптовалюты в пользу их нового владельца, важно продемонстрировать знание закрытого ключа, соответствующего этим единицам.
Единицы криптовалюты хранятся по адресу. Лицо, доказавшее знание закрытого ключа, соответствующего данному адресу, имеет право совершить сделку, то есть передать эти единицы в пользу другого лица. Подтверждение знания закрытого ключа обеспечивается с помощью криптографической подписи транзакции, предназначенной для передачи единиц криптовалюты. Расчет выполняется только тем, кто знает соответствующий закрытый ключ [16].
Если по адресу присутствуют криптовалютные единицы, мы не можем знать, есть ли у них владелец или владельцы. Закрытый ключ может не существовать, может быть одна копия закрытого ключа, может быть несколько копий закрытого ключа или даже закрытый ключ может быть открыто опубликован. Если не была проведена транзакция по переводу единиц криптовалюты с этого адреса в пользу другого адреса, невозможно определить, какой из вышеперечисленных вариантов имел место. После совершения транзакции можно исключить вариант отсутствия копии закрытого ключа; лицо, осуществившее транзакцию, должно было использовать закрытый ключ. Пока сделка не совершена, невозможно определить, есть ли владелец и кто владелец. После совершения транзакции можно идентифицировать предыдущего владельца, но не нового владельца [3].
Взаимосвязь коррупции и криптовалют
Большинство текстов, посвященных взаимосвязи криптовалют и коррупции, фокусируются только на вопросе о том, могут ли криптовалюты способствовать коррупции или, наоборот, снижать коррупцию. Авторы, считающие, что криптовалюты могут служить средством коррупционных транзакций,
обычно подчеркивают анонимность пользователей криптовалют [8]. Ловелл [10] фокусируется на Бит-койне и отмечает, что это квазианонимная валюта. Если транзакция совершается в биткойнах, каждый, кто имеет доступ к блокчейну, который играет роль публичного реестра совершенных транзакций, может легко найти информацию об этой транзакции (информацию об адресе происхождения, адресе назначения, отправленной сумме).
Однако стороны сделки или причина сделки остаются неизвестными. Помимо квазианонимности транзакций, которой могут злоупотреблять лица, совершающие преступления, Кэмпбелл-Верден [13] указывает, что транзакции происходят в режиме реального времени и что государственным органам трудно бороться с этими транзакциями в реальном времени любым способом.
Дабровский и Яниковский [6] отмечают, что криптовалюты можно использовать для обхода различных санкций и ограничений, налагаемых государственными органами. Фоли, Карлсен и Пут-нинс подсчитали, что примерно четверть пользователей биткойнов и половина транзакций бит-койнов связаны с незаконной деятельностью. Они не ограничиваются коррупцией, но также включают отмывание денег, уклонение от уплаты налогов, незаконное приобретение наркотиков и оружия, финансирование терроризма, воровство и мошенничество [5]. Альберт и др. [1 ] анализируют, как криптовалюты способствуют процессу отмывания денег, и приходят к выводу, что коррумпированные фирмы и преступные организации могут конвертировать свои доходы в криптовалюты, а затем переводить эти средства в любую точку мира, чтобы уклониться от налоговых органов. Такая повышенная защита способствует процессу отмывания денег, поскольку позволяет преступным организациям получить полный доступ и контроль над всеми доходами, которые они производят. Шимоно-ва, Ч.Энтеш и Белеш [19] подчеркивают, что часто отсутствует нормативный надзор за финансовыми инновациями, включая криптовалюты, а это означает, что у них часто отсутствует механизм для четкого измерения риска в их операциях.
Однако некоторые авторы [2] придерживаются противоположной точки зрения, утверждая, что криптовалюты могут снизить коррупцию. Они полагают, что если криптовалюта содержит информацию обо всех транзакциях, совершенных в прошлом, то можно идентифицировать, хотя бы приблизительно, различных участников транзакций из их истории, используя современные методы (анализ больших данных) или, где это возможно, можно было бы создать криптовалюту, в транзакцию, которой будет включена информация о договаривающихся сторонах. Конашевич [7] убежден, что децентрализованный характер криптовалют может привести к снижению государственного регулирования или усилению либерализации, где это применимо, тем самым уменьшая причины, по которым люди прибегают к коррупции. Аналогичным образом, Катона [12] заключает, что технология
блокчейна позволит устранить посредников и осуществлять транзакции прозрачным образом. Это приведет к сокращению затрат и, таким образом, сделает бесполезной любую коррупцию, направленную на избежание затрат.
Другие авторы (например, Дешвал, Сингх Кау-рав и Тхакур [4], Макки и Куомо [8], Берг, Марки-Таулер и Новак [17].; Сладичи др.) [18] описывают различные способы использования технологии блокчейн в качестве инструмента прозрачности и средства борьбы с коррупцией в развивающихся странах, а именно: 1. Невозможность одновременного шифрования серверов, что снижает риск незаконных действий; 2. возможность обнаружить и предотвратить мошенничество в процессе закупок; 3. тот факт, что смарт-контракты, основанные на блокчейне, являются самодостаточными - в их чистой форме (то есть, когда все триггеры и условия контракта управляются в цепочке) им не нужны какие-либо внешние органы для обеспечения соблюдения или иного управления спорами; 4. блок-чейн позволяет записывать транзакции неизменным и защищенным от несанкционированного доступа образом.
Необходимо подчеркнуть, что приведенный выше оптимизм разделяют не все авторы. Сайед [15] указывает, что транзакции в блокчейне по-прежнему могут быть: несанкционированными, мошенническими или незаконными; заключенные между связанными сторонами; связаны с дополнительным соглашением, которое находится «вне сети»; или неправильно классифицированы в финансовой отчетности. Аналогичным образом, Никерсон [14] утверждает, что блокчейн может знать только входные данные, но не реальность. Блокчейн будет отслеживать их как действительные данные, поэтому, если у вас есть полномочия вводить неверные данные, блокчейн проверит неверные данные. Вы по-прежнему зависите от реальных, надежных источников данных и авторизации. Если вы испор-
тите это, вы испортите и процесс. Таким образом, Дудли, Пуд и Карден [11] предлагают возможное реалистичное видение, подчеркивающее тот факт, что криптовалюты могут снизить коррупцию, а также тот факт, что они могут способствовать коррупции.
Сценарии потенциального злоупотребления криптовалютами в коррупционных целях
Рассмотрим три сценария (А 1, А 2 и А 3) потенциального злоупотребления криптовалютами в целях коррупции; см. рис. 1, табл. 1. Коррупционный агент (X) нарушил свои обязанности и коррупционный агент Y) извлекает выгоду из нарушения. Криптовалюты, которые X получает от Y, представляют собой вознаграждение X за его действия в качестве коррупционного агента. Различные сценарии разделены на четыре этапа. Некоторые сценарии включают только три из четырех этапов, а некоторые этапы (в частности, Этап 3) незначительно отличаются для каждого сценария.
Сценарии А 2, А 3 Сценарии А 1, А 3
Этап 1. Коррупционный агент X передает свой криптовалют-ный адрес коррупционному агентуY Этап 2. Коррупционный агент Y получает криптовалюту
Сценарии А 1, А 2, А 3 Этап 3. Коррупционный агент Y отправляет криптовалюту коррупционному агенту X
Сценарии А 1, А 2, А 3 Этап 4. Коррупционный агент X использует криптовалюту
Рис. 1
Таблица 1
Этап 1 Этап 2 Этап 3 Этап 4
Сценарий А 1 Коррупционный агент (У) (далее - Y) получает произвольную криптовалюту, которую он отправляет в транзакции на вновь созданный адрес, предназначенный для коррупционного агента (X) (далее - Х). Y предоставляет X закрытый ключ к этому вновь созданному адресу. В таком случае, если X не переведет взятку в пользу адреса, который он указывает, Y может действовать быстрее и вернуть взятку, выполнив транзакцию в пользу адреса, который он указал сам.
Сценарий А 2 X предоставляетY свой адрес криптовалюты. Y покупает криптовалюту и поручает продавцу отправить ее непосредственно на криптовалютный адрес X. X, в свою очередь, может использовать криптовалюту, доступную под его адресом.
Сценарий А 3 X предоставляетY свой адрес крипто-валюты. Если Y владеет соответствующей криптовалютой в необходимом количестве, Этап 2 пропускается, и Y отправляет криптовалюту прямо на криптовалютный адрес X. Затем X может использовать криптовалюту, доступную по его адресу.
CM
о
CM
Сценарий А 1 аналогичен сокрытию денег в секретном месте. Коррупционный агент (Y) получает произвольную криптовалюту на Этапе 2, которую он отправляет в транзакции на вновь созданный адрес, предназначенный для коррумпированного агента (X). На следующем этапе Этапе 3 Y предоставляет X закрытый ключ к этому вновь созданному адресу. Когда закрытый ключ передается на этом Этапе 3, X может необязательно обладать какими-либо знаниями о криптовалюте и может даже не понимать, что он только что получил от Y. Более того, Y может иметь в своем распоряжении копию закрытого ключа. В таком случае, если X не переведет взятку в пользу адреса, который он указывает на Этапе 4, Y может действовать быстрее и вернуть взятку, выполнив транзакцию в пользу адреса, который он указал сам.
Сценарий А 2 аналогичен отправке взятки на анонимный банковский счет. X предоставляет Y свой адрес криптовалюты на Этапе 1. Y покупает криптовалюту и поручает продавцу отправить ее непосредственно на криптовалютный адрес X на Этапе 3. X, в свою очередь, может использовать криптовалюту, доступную под его адресом (Этап 4).
Сценарий А 3 предполагает, что и X, и Y знакомы с использованием криптовалюты. X предоставляет Y свой адрес криптовалюты (Этап 1). Если Y владеет соответствующей криптовалютой в необходимом количестве, Этап 2 пропускается, и Y отправляет криптовалюту прямо на криптовалютный адрес X (Этап 3). Затем X может использовать криптовалюту, доступную по его адресу (Этап 4).
Существуют и другие сценарии, требующие от пользователя расширенных знаний о криптова-лютах как из X, так и из Y. Они включают использование «смарт-контрактов», то есть децентрализованной программы, выполняемой в блокчейне другой криптовалюты (обычно Ethereum). Например, X может использовать смарт-контракт для создания новой бесполезной криптовалюты и продажи ее единиц Y, который платит X за продажу. Либо смарт-контракт можно использовать для запуска азартной игры, в которой Y проигрывает ставку против X. В обеих ситуациях X получает вознаграждение, которое может быть связано с удобным для Y нарушением его обязанности. Но детали такого сценария довольно сложны.
Во всех сценариях Этап 4 состоит из прибыли от коррупции, полученной коррумпированным агентом. Коррумпированный агент может верить в криптовалюты и может решить сохранить взятку в форме криптовалюты в течение длительного периода времени, например, в качестве сбережений на пенсию. Если X безопасно хранит закрытый ключ своего адреса, например, выучив его наизусть, может оказаться даже невозможным определить, есть ли у адреса X владелец, не говоря уже о том, является ли X владельцем. Например, X может просто захотеть наказать Y, но не желает получать никакой выгоды от взятки ни для себя, ни для любого другого лица, поэтому X предоставил Y
адрес, секретный ключ которого никто не знает. В общем, пока X или тот, кому X раскрывает свой закрытый ключ, использует криптовалюты, полученные X от Y, будет сложно доказать, что X получил какую-либо выгоду от своих действий, нарушающих какие-либо его обязанности. Таким образом, раскрыть коррупцию Х будет непросто.
Если X решит потратить криптовалюту, он может сделать это, конвертировав ее в бумажную валюту или купив товары. X переведет криптовалюту с текущего адреса на адрес контрагента, предоставляющего X запрошенную бумажную валюту или товары. Эта транзакция записывается в блок-чейне. В этот момент можно доказать, что кто-то имел приватный ключ к этому адресу и, таким образом, получил выгоду от взятки. Однако если для взятки была использована криптовалюта с высоким уровнем анонимности, такая как Monero, даже блокчейн не позволяет доказать, что транзакция была осуществлена с адреса X. Monero аноними-зирует отправителя транзакции, используя механизм, называемый кольцевыми подписями. Следовательно, в таком случае невозможно доказать, что X использовал криптовалюту, полученную коррупционным путем, что, в свою очередь, затрудняет раскрытие коррупции.
Y при покупке криптовалюты и X при ее продаже (если применимо), могут быть идентифицированы в соответствии с процедурой «Знай своего клиента», в соответствии с которой трейдер должен хранить личные данные клиентов и раскрывать эти данные, если это предписано государственными органами. При использовании крипто-валюты с низким уровнем анонимности подозрение на взаимосвязь между ними может возникнуть на основании выполненной транзакции, хранящейся в блокчейне. Но если используется криптовалюта с высоким уровнем анонимности, такая как Monero, эта ссылка не создается в блокчейне; тем не менее, можно продемонстрировать связь между временем покупки X и временем продажи Y, а также количеством купленной и проданной криптовалюты. Однако важно подчеркнуть, что криптовалюты также можно покупать и продавать полностью анонимно; например, на встрече любителей криптовалюты. Анонимный обмен также возможен с использованием биткойн-банкоматов. Тем не менее, можно также выполнить несколько обменных транзакций в течение определенного периода времени или использовать несколько различных биткойн-банкоматов.
Вышеупомянутые сценарии подразумевают, что криптовалюты позволяют сторонам коррупционного контракта передавать взятку (или, в более общем смысле, выгоду, полученную коррумпированным агентом или лицом, связанным с этим агентом) относительно высоко анонимным образом. Таким образом, криптовалюты расширяют возможность коррупции в ситуациях, которые до сих пор создавали риск того, что взятка позволит идентифицировать стороны коррупционного контракта и разоблачить их коррупционное поведение. Если
в качестве взятки используются бумажные деньги, то передача такой взятки наличными связана с риском ее потери или риском того, что для взятки будут использованы фальшивые купюры. В настоящее время при банковских переводах относительно легко идентифицировать как плательщика, так и получателя. Другие формы взяток часто требуют личной встречи коррумпирующего агента с коррумпированным агентом или другими лицами, их представляющими. Криптовалюты хотя бы частично снижают эти риски. Хотя агент-коррупционер все равно должен найти подходящего человека, который нарушит свои обязанности в пользу агента-коррупционера, в настоящее время этот поиск может осуществляться и в режиме онлайн. Следовательно, криптовалюты вместе с онлайн-средой снижают транзакционные издержки, связанные с коррупцией, упрощая контакт между сторонами коррупционного контракта. Все это может привести к расширению коррупционной практики.
Учитывая анонимность криптовалют, однозначно определить страны, в которых проживают пользователи криптовалют, не представляется возможным. В результате лишь косвенно можно определить, широко ли распространены криптовалюты в стране. Один из самых простых способов получить криптовалюту, которая также является анонимной, - это использовать банкомат (АТМ), который может обменять бумажную валюту на криптовалюту. Таким образом, количество таких банкоматов можно использовать в качестве показателя наличия криптовалют - можно предположить, что чем выше количество этих банкоматов на одного жителя в данной стране, тем в большей степени в этой стране используются криптовалюты. Вообще, чтобы банкомат был установлен в определенной стране, сначала должны быть созданы адекватные условия, обеспечивающие прибыльность инвестиций; высокий уровень коррупции в стране снижает вероятность возврата инвестиций. Следовательно, к взаимосвязи между количеством биткойн-банкоматов и коррупцией, вероятно, применима следующая причинно-следственная связь: слишком высокий уровень коррупции препятствует установке биткойн-банкоматов.
Что касается количества коррупционеров, то причинно-следственная связь, скорее всего, будет следующей: если коррупция в определенной стране относительно высока, но не превышает критических значений, ситуация может стимулировать использование криптовалют, а именно по двум причинам. С одной стороны, криптовалюты могут служить средством снижения издержек, связанных с коррупцией, и повышения анонимности коррупционно-запятнанных контрактов. С другой стороны, даже те субъекты, которые не участвуют в коррупции в стране, будут стремиться минимизировать ущерб, понесенный ими из-за коррупции. По крайней мере, частичный переход на криптовалюты может предложить такое решение. Их контакты становятся более анонимными, они больше не подлежат такому строгому регулированию,
и возникает меньшая необходимость в получении различных разрешений, связанных с использованием законных средств платежа, в то время как такие разрешения можно получить самостоятельно или проще, если подать заявку на разрешение подкреплено взяткой. Цена, уплачиваемая за биткойн выше рыночной цены идет рука об руку с уровнем коррупции. По мере роста коррупции растет и премия, выплачиваемая за биткойн. Этот вывод указывает на то, что люди из стран с высоким уровнем коррупции пытаются получить биткойн и использовать его либо как средство коррупционной транзакции, либо как защиту от последствий коррупции. Но, по крайней мере, должны быть созданы базовые условия для использования криптовалют.
Когда соответствующие транзакции осуществляются удобным способом, криптовалюты могут достичь высокого уровня анонимности, при котором практически невозможно идентифицировать лиц, участвующих в криптовалютной транзакции. Напротив, при неосторожном использовании криптовалютные транзакции полностью прозрачны.
Подразумевают, что криптовалюты снижают транзакционные издержки и риски коррупционных контрактов. Они позволяют, в частности, осуществлять анонимную передачу коррупционного вознаграждения (выгоды), предоставленного коррупционером агенту-коррупционеру, и одновременно расширяют круг возможных видов выплат, которые может предоставить коррупционер. Благодаря своей анонимности и относительной простоте передачи криптовалюты уменьшают необходимость личной встречи между коррумпирующим агентом и коррумпированным агентом для передачи вознаграждения, основанного на коррупции. Другие формы неличного контакта между коррупционным агентом и коррумпированным агентом (например, перевод коррупционного вознаграждения на банковский счет, отправка коррупционного вознаграждения или выгод через посредника) являются более рискованными.
Материалы и методы
Методы проведенного исследования: сравнительный, теоретический, эмпирический,аналитический.
Результаты
Используя криптовалюты, субъекты, потенциально заинтересованные в коррупционном контракте, могут легче добиться контрагента, с которым они не будут напрямую контактировать. Таким образом, коррупция может возникнуть и в тех сферах, где она до сих пор не приносила выгод из-за затрат и рисков.
Там, где коррупция достигает значительно высокого уровня, в стране нет достаточных технических и правовых условий для того, чтобы больше людей могли использовать криптовалюты.
Важно отметить, что криптовалюты, в частности, являются частью быстро развивающегося ми-
5 -а
сз ж
<
CM
о
см
ра. Поэтому целесообразно продолжать отслеживать взаимосвязь между криптовалютами и коррупцией в будущем. Особенно желательно получить больше данных о том, насколько распространены криптовалюты в разных странах.
Обсуждение
Противодействие коррупции в России является одним из главных приоритетов правительства. В последние годы было введено множество мер для борьбы с коррупцией и взяточничеством. Однако сниженные транзакционные издержки, связанные с коррупцией, упрощенный подход к контакту между сторонами коррупционного контракта, а также имеющаяся анонимность может привести к расширению коррупционной практики.
Заключение
Когда соответствующие транзакции осуществляются удобным способом, криптовалюты могут достичь высокого уровня анонимности, при котором практически невозможно идентифицировать лиц, участвующих в криптовалютной транзакции. Напротив, при неосторожном использовании криптовалютные транзакции полностью прозрачны.
Подразумевают, что криптовалюты снижают транзакционные издержки и риски коррупционных контрактов. Они позволяют, в частности, осуществлять анонимную передачу коррупционного вознаграждения (выгоды), предоставленного коррупционером агенту-коррупционеру, и одновременно расширяют круг возможных видов выплат, которые может предоставить коррупционер. Благодаря своей анонимности и относительной простоте передачи криптовалюты уменьшают необходимость личной встречи между коррумпирующим агентом и коррумпированным агентом для передачи вознаграждения, основанного на коррупции. Другие формы неличного контакта между коррупционным агентом и коррумпированным агентом (например, перевод коррупционного вознаграждения на банковский счет, отправка коррупционного вознаграждения или выгод через посредника) являются более рискованными. Указанное может способствовать повышению коррупции.
Литература
1. Альберт, К., Маккей Даффин, К., Хокинз, С., Моралес Роча, В.М. Использование криптова-лют в процессе отмывания денег. - 2-е изд. -Вашингтон: Контроль за отмыванием денег, 2019. - 210-216 с.
2. Алдаз-Кэролл Э. Могут ли криптовалюты и блокчейн помочь бороться с коррупцией?. -1 -е изд. - Вашингтон: Lawyer, 2018. - 298 с.
3. Биткойн, криптомонеты и глобальная борьба с отмыванием денег // Преступность, закон и социальные изменения URL: http://dx.doi.org/ (дата обращения: 20.05.2024).
4. Блокчейны // Частное предпринимательство URL: http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.3301714 (дата обращения: 20.05.2024).
5. Блокчейн-решение для обеспечения безопасности сделок с недвижимостью: пример Сербии // Геоинформация URL: https:// doi. org/10.3390/ijgi10010035 (дата обращения: 24.05.2024).
6. Дабровский М.Н., Яниковский Л.М. Виртуальные валюты и их потенциальное влияние на финансовые рынки и денежно-кредитная политика. - 1-е изд. - Варшава: Сетевые исследования и анализ, 2019.
7. Концепция управления на основе блокчей-на: текущие проблемы и общее видение // ResearchGate URL: https://www.researchgate. net/publication/ 330106495_The_Concept_of_ the_BlockchainBased_Governing_CurrentJs-sues_and_General_Vision (дата обращения: 20.05.2024).
8. Ламбсдорф Д.Г. Институциональная экономика коррупции и реформ. - 1-е изд. - Кембридж: Издательство Кембриджского университета, 2007. - 2018 с.
9. Ланский Д.Ж. Анализ выживания криптовалюты. - 3-е изд. - М.: Журнал альтернативных инвестиций, 2020. - 64 с.
10. Ловелл А.М. Уклонение от ответственности: изменение структуры регулирования крипто-валют меры по обеспечению более законного использования. - 2-е изд. - Де-Мойн: Обзор права штата Айова, 2019. - 927-955 с.
11. Междисциплинарный обзор цифровых технологий для содействия борьбе с коррупцией, прозрачности и подотчетности при закупках лекарств // Глобальные действия в области здравоохранения URL: https://doi.org/ 10.1080/16549716.2019.1695241 (дата обращения: 20.05.2024).
12. Может ли блокчейн положить конец коррупции? // Европейские новости URL: https://www. yerepouni-news.com/2018/01/04/canblockchain-bring-an-end-to-corruption (дата обращения: 20.05.2024).
13. Мнение EBA о виртуальных валютах // eba. europa.eu URL: https:// eba.europa.eu/docu-ments/10180/657547/EBA0p-2014-08+0pin-ion+on+Virtual+Currities.pdf. (дата обращения: 24.05.2024).
14. Никерсон Г. Мошенничество в мире передовых технологий. - 1-е изд. - Бостон: Бесконечность, 2019. - 28-34 с.
15. Сайед А. Влияние криптовалюты на развивающиеся рынки. - 1-е изд. - Сент-Пол: Аббас, 2018. - 92-97 с.
16. Секс, наркотики и биткойны: сколько стоит незаконная деятельность за счет криптова-лют? // Papers URL: https://papers.ssrn.com/sol3/ papers.cfm?abstract_id=3102645. (дата обращения: 20.05.2024).
17. Технология криптовалют: Перспективы успеха различных организаций. // Бумаги URL: https://
papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_ id=3323865 (дата обращения: 20.05.2024).
18. Уклоняющиеся маневры. Как злоумышленники используют рычаги воздействия с помощью криптовалюты // Колумбия URL: https://ndu-press.ndu.edu/Portals/68/Documents/jfq/jfq-92/ jfq-92_58-64_Dudley-et-al.pdf (дата обращения: 20.05.2024).
19. Финансовый анализ инновационных форм // Вопросы предпринимательства URL: http:// doi.org/10.9770/jesi.2019.7.1 (дата обращения: 20.05.2024).
CRIMINOLOGICAL CHARACTERISATION OF THE USE OF CRYPTOCURRENCIES IN CORRUPTION CONTRACTS
Sadykova E.V.
Kazan (Volga Region) Federal University
The article focuses on the links between cryptocurrencies and corruption. An overview of possible scenarios for the use of cryptocur-rencies in corruption contracts is presented. The scenarios imply that cryptocurrencies can reduce the costs and risks associated with a corrupt contract and facilitate the transfer of corrupt benefits on an anonymised basis. Their existence also allows corruption-tainted contracts to spread to areas where in the past there were no economic benefits. The paper then explores whether there are any empirical correlations between cryptocurrencies and corruption. The number of bitcoin ATMs (ATMs) and cryptocurrency users was used as an indicator of cryptocurrencies, and the Corruption Perception Index (CPI) - was used as an indicator of corruption. The highest number of cryptocurrency owners or users are in countries with high prevalence of corruption.
Keywords: Cryptocurrency, cryptoasset, corruption, Bitcoin, Bit-coin ATM, corrupt owner or user.
References
1. Albert, K., Mackay Duffin, K., Hawkins, S., Morales Rocha, V.M. Use of cryptocurrencies in the process of money laundering. - 2nd ed. - Washington: Money Laundering Control, 2019. - 210-216 p.
2. Aldaz-Carroll E. Can cryptocurrencies and blockchain help fight corruption? - 1st ed. - Washington: Lawyer, 2018. - 298 p.
3. Bitcoin, cryptocoins and the global fight against money laundering // Crime, Law and Social Change URL: http://dx.doi.org/ (access date: 05/20/2024).
4. Blockchains // Private entrepreneurship URL: http://dx.doi. org/10.2139/ssrn.3301714 (access date: 05/20/2024).
5. Blockchain solution for ensuring the security of real estate transactions: the example of Serbia // Geoinformation URL: https:// doi.org/10.3390/ijgi10010035 (access date: 05/24/2024).
6. Dabrovsky M.N., Yanikovsky L.M. Virtual currencies and their potential impact on financial markets and monetary policy. - 1st ed. - Warsaw: Network Research and Analysis, 2019.
7. The Concept of Blockchain-Based Governance: Current Issues and General Vision // ResearchGate URL: https://www. researchgate.net/publication/ 330106495_The_Concept_of_ the_BlockchainBased_Governing_Current_Issues_and_Gener-al_Vision (access date: 05/20/2024).
8. Lambsdorf D.G. Institutional economics of corruption and reforms. - 1st ed. - Cambridge: Cambridge University Press, 2007. - 2018 p.
9. Lansky D. Zh. Cryptocurrency survival analysis. - 3rd ed. - M.: Journal of Alternative Investments, 2020. - 64 p.
10. Lovell A.M. Avoidance of responsibility: changing the regulatory structure of cryptocurrencies to ensure more legitimate uses. -2nd ed. - Des Moines: Iowa Law Review, 2019. - 927-955 p.
11. Interdisciplinary review of digital technologies to promote anti-corruption, transparency and accountability in drug procurement // Global Health Action URL: https://doi.org/ 10.1080/16549716.2019.1695241 (access date: 05/20/2024).
12. Can blockchain end corruption? // European news URL: https:// www.yerepouni-news.com/2018/01/04/canblockchain-bring-an-end-to-corruption (access date: 05/20/2024).
13. EBA Opinion on virtual currencies // eba.europa.eu URL: https://eba.europa.eu/documents/10180/657547/ EBA0p-2014-08+0pinion+on+Virtual+Currities.pdf. (date of access: 05/24/2024).
14. Nickerson G. Fraud in the world of advanced technologies. - 1st ed. - Boston: Infinity, 2019. - 28-34 p.
15. Sayed A. The impact of cryptocurrency on emerging markets. -1st ed. - St. Paul: Abbas, 2018. - 92-97 p.
16. Sex, drugs and bitcoins: how much does illegal activity cost using cryptocurrencies? // Papers URL: https://papers.ssrn. com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3102645. (access date: 05/20/2024).
17. Cryptocurrency technology: Prospects for the success of various organizations. // Papers URL: https://papers.ssrn.com/sol3/ papers.cfm?abstract_id=3323865 (access date: 05/20/2024).
18. Evading maneuvers. How attackers use leverage with cryptocurrency // Columbia URL: https://ndupress.ndu.edu/Portals/68/ Documents/jfq/jfq-92/jfq-92_58-64_Dudley-et-al.pdf (accessed: 05/20/2024).
19. Financial analysis of innovative forms // Issues of entrepreneur-ship URL: http://doi.org/10.9770/jesi.2019.7.1 (access date: 05.20.2024).
