CC BY
183
J.^ib. ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ ^^
Актуальные проблемы криминалистики
КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ В ФИНАНСОВО-КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЕ, КАК ОСНОВА ПЛАНИРОВАНИЯ ИХ РАССЛЕДОВАНИЯ
Р.Р. БАСХАНОВ,
адъюнкт кафедры управление органами расследования преступлений Академии управления МВД России Научная специальность: 12.00.12 — криминалистика; судебно-экспертная деятельность;
оперативно-розыскная деятельность E-mail: rasul0007to@mail.ru Рецензент: доктор юридических наук, профессор Шмонин АВ.
Аннотация. Статья посвящена рассмотрению статистической структуры криминалистической характеристики преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе.
Ключевые слова: криминалистическая характеристика, структура, элементы, преступления, финансово-кредитная система.
CRIMINALISTIC CHARACTERISTICS OF THE CRIMES COMMITTED IN THE FINANCIAL AND CREDIT SYSTEM, AS A BASIS FOR PLANNING THEIR INVESTIGATION
R.R. BASKHANOV,
graduated in a military academy of chair management of bodies of investigation of crimes of Academy of management of the Ministry of Internal Affairs of Russia
Annotation. The article is devoted to the statistical structure of criminalistic characteristics of the crimes committed in the financial and credit system.
Keywords: the criminalistic characteristic, structure, elements, crimes, the financial and credit system.
Криминалистическая характеристика преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, является одной из основ планирования расследования данной категории преступлений. Знание о такой характеристике ученым-криминалистам позволяет разрабатывать научно-обоснованные рекомендации по планированию расследования отдельных общностей преступлений данной категории, а следователю — план их расследования.
В криминалистической литературе содержится множество определений понятия криминалистической характеристики преступлений. Не вступая в дискуссию по данному вопросу, для целей настоящего исследования под такой характеристикой будем понимать абстрактное научное понятие о модели криминалистически значимых признаков рода и вида (групп) преступлений, проявляющейся в организа-ционно-упорядоченной совокупности существенных обстоятельств их совершения, а также закономерных связях между ними, и служащей для решения непосредственных задач расследования преступлений1.
При разработке криминалистических характеристик преступлений, совершаемых в финансово-
кредитной системе, необходимо учитывать следующие обстоятельства.
Во-первых, структура криминалистической характеристики преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, обусловлена особенностями каждой разновидности данной категории преступлений.
Во-вторых, для формирования криминалистической характеристики преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, необходимо раскрыть ее содержание и структуру следующих существенных обстоятельств, которые являлись бы базовыми для последующих разработок видовых или групповых криминалистических характеристик преступлений исследуемой категории на основе технологичного подхода.
В-третьих, криминалистическая характеристика преступлений или аналогичных категорий представляется двумя взаимосвязанными структурами — динамической и статистической. Динамическая структура представляет собой криминалистическую характери-
1 Шмонин А.В. Общие положения методики расследования преступлений, совершаемых с использованием банковских технологий: Дис. ... докт. юрид. наук. М., 2008. С. 157.
- -я.¿¿¿Ь'-
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы криминалистики
стику преступлении в развитии, статистическая — систематическое описание данной характеристики.
В-четвертых, сущность элементной разработки криминалистической характеристики преступлений означает создание предпосылок для формирования в процессе планирования системы версий и задач расследования. Любой выделенный структурный элемент криминалистической характеристики преступлений может и должен выступить в качестве версии. Если выделенные элементы закономерно связаны между собой, то таким же образом между собой связаны и версии2.
С учетом отмеченных обстоятельств, возможно предложить рассматривать криминалистическую характеристику преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, на основе двух подходов. Первый подход позволяет выделить этапы развития преступного деяния рассматриваемой категории; второй — отдельные статистические элементы. В связи с тем, что оба подхода взаимосвязанные, т.е. статистические элементы отражаются в динамических, рассмотрим подробно первый.
На основе предложенного подхода статистическую структуру криминалистической характеристики преступлений будут образовывать следующие элементы:
♦ объект, предопределяемый предметом преступлений;
♦ субъект преступления;
♦ средства преступлений.
Объект преступления характеризуются тем, что выбор его преступником непосредственно детерминирован способом преступления, а последний, в свою очередь, предопределяется обстоятельствами места (обстановки), времени, а также конкретной кредитной операцией, которую преступник вынужден или стремится использовать при реализации своего замысла.
Объект преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, предопределяется предметом таких преступлений, которыми могут быть денежные средства. Выступая в качестве предмета преступлений, денежные средства характеризуются тем, что по своей форме и содержанию совпадают с предметом общественных отношений, который имеет социальное значение. В свою очередь, социальная роль исследуемых предметов определяется их предназначением. Именно данные предметы выступают в роли необходимого условия существования общественных отношений, складывающихся в сфере реализации кредитных операций. С позиции уголовного права, воздействуя на
предмет преступления, преступник причиняет вред общественным отношениям. В таком случае уголовно-правовые нормы содержат в качестве обязательного признака состава преступления — предмет преступлений. Так, например, ст. 159.1 УК РФ определяет ответственность за мошенничество в сфере кредитования. При этом в диспозиции указанной статьи законодатель разъясняет, что входит в структуру предмета данного преступления — денежные средства. В ст. 176 УК РФ — незаконное получение кредита — в структуру предмета преступления входят кредит (ч. 1), государственный целевой кредит (ч. 2).
Несмотря на разное название предмета преступлений, тем не менее, следует говорить об одном родовом предмете — денежные средства в форме ссуды. Кроме того, предметом преступлений, предусмотренных ст. 176 УК РФ могут быть льготные условия кредитования.
В криминалистике субъект преступлештрассмат-ривается под углом зрения личности преступника и группы субъекта преступной деятельности.
Как справедливо отмечается в литературе, в личности пересекаются многообразные общественные связи; личность выступает как индивидуальное воплощение общественных отношений3. Индивидуальные свойства личности преступника оказывают, в частности, влияние на выбор средств (орудий, способа и т.п.) преступления, а также на избираемую позицию по противодействию расследованию преступлений и т.п. При совершении преступлений каждый из преступников привносит в него черты, обусловленные индивидуальными свойствами его личности, зависящими от уровня интеллекта, образования, наличия связей во властных структурах, хозяйствующих субъектах. Одни из них обладают большими способностями в плане общительности, коммуникабельности, умения войти в доверие, артистизма, другие — меньше4.
В целом, зная типичные особенности личности преступника, совершаемого деяния в финансово-кре-
2 Применительно к механизму преступной деятельности данную закономерность одним из первых обосновал А.Ф. Лубин. См.: Лубин А.Ф. Методология криминалистического исследования механизма преступной деятельности: Дисс. ... докт. юрид. наук. Н. Новгород, 1997. С. 156—158.
3 Архипова И. А. Методика расследования сбыта имущества, добытого преступным путем: Дисс. ... канд. юрид. наук. М., 2003. С. 34.
4 Казаков В. А. Первоначальный этап расследования мошенничеств, совершенных в сфере частного инвестирования: Дисс. ... канд. юрид. наук. СПб., 1999. С. 98.
-ii.^'fe-
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы криминалистики
дитной системе, следователи смогут правильно спланировать расследование, в том числе построить следственные версии и сформулировать задачи расследования в целом и отдельных тактических комплексов.
Изучение практики расследования преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, показало, что такие деяния совершаются зачастую групповым способом. Инициаторами создания таких групп могут быть сотрудники кредитной организации, которые организуют и руководят организованными группами, разрабатывают схемы преступлений, планируют преступную деятельность, осуществляют поиск и вербовку соучастников, распределяют среди соучастников роли и функции, обеспечивают спланированную и слаженную деятельность организованной группы в целом, распоряжаются преступным результатом (похищенными кредитными средствами и т.п.).
В качестве средств преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, необходимо рассматривать:
♦ обстановку преступления, в том числе место и время преступного деяния;
♦ орудия совершения преступления;
♦ способ преступления.
Обстановка преступления— один из важных элементов криминалистической характеристики любой общности преступных деяний, в том числе и преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе. Обстановку преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, зачастую можно определить только условно, но в любом случае она связана с деятельностью кредитной организации.
Следует согласиться с позицией, согласно которой обстановка преступления, являясь сложнострук-турным элементом криминалистической характеристики преступления, включает в себя категорию «обстановка места происшествия», которая определенным образом связана с другими элементами обстановки: временем совершения, условиями среды и т.п.5.
Таким образом, наиболее важными компонентами обстановки преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, являются следующие взаимосвязанные компоненты: 1) место преступлений; 2) время преступлений; 3) условия реализации кредитных продуктов (специфика функционирования кредитных организаций; специфика функционирования специализированных государственных органов (в случаях посягательств на государственные кре-
дитные средства), специфика функционирования заемщика и т.п.).
Времярассматриваемых преступлений характеризуется определенной продолжительностью, как и место преступлений, тесно связано со способом таких преступлений. Данная связь выражается, прежде всего, во временных рамках, которые объективно необходимы для реализации той или иной кредитной технологии, с использованием которой совершается преступление.
Совершение рассматриваемых преступлений растянуто не только во времени, но и в пространстве, в связи с чем, место совершения преступления может совпадать с местом нахождения кредитной организации, ее филиала, дополнительных офисов и т.п., либо совпадать как с местом их нахождения, так и другими местами, где реализуется какая-либо часть преступного деяния (например, место, где подготавливались подложные документы, и место расположения кредитной организации, которая предоставляла кредитные ресурсы).
Специфика функционирования (деятельности) кредитных организаций определяется, прежде всего, видами разрешений (лицензий), выданных в установленном порядке; режимом банковского кредитования (в том числе условия кредитования, документооборот, уровень контроля и т.п.); состоянием правоприменительной практики. Как правильно подчеркивается в литературе, преступниками учитываются возможности органов расследования, наличие у них необходимых сил и средств, компетентность и добросовестность руководства кредитных организаций, уровень автоматизации банковских технологий, возможность внешнего доступа к компьютерными базам данных и т.д.6.
Другим важным компонентом обстановки совершения преступления выступают условия реализации кредитных продуктов, которые непосредственно используются при совершении преступлений. К таким условиям относятся: соблюдение требований, предъявляемых к определенным (базовым) элементам кредитования (планирование кредитования, обеспеченность кредитной сделки и т.п.); виды кредитов; методы кредитования и формы ссудных счетов; кредитная до-
5 Ишигеев B.C. Обстановка совершения преступления как элемент его криминалистической характеристики: Дисс. ... канд. юрид. наук. СПб., 1996. С. 19.
6 Сологуб Н.М., Евдокимов С.Г., Данилов Н.А. Хищение в сфере экономической деятельности: механизм преступления и его выявление. М., 2002. С. 29.
- -Jt. -
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
Актуальные проблемы криминалистики
-G/Hi^jflb'
кументация; процедура выдачи кредита; порядок погашения кредита, контроль в процессе кредитования.
Орудиями преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, в зависимости от вида данной категории деяний, могут быть средства вычислительной техники (СВТ), программное обеспечение (ПО), банковские карточки, банковские и другие документы, «фирмы-однодневки», «проблемные банки» и т.п.
Значение способа преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, в криминалистической характеристике исключительно велико. Такое положение объясняется тем, что способ рассматриваемых деяний преступники не могут избирать произвольно. Он строго детерминирован, во-первых, обстановкой (местом, временем, условиями) и предметом преступления; во-вторых, особенностями конкретной разновидности банковского или государственного кредита; в-третьих, нормативными требованиями; в-четвертых, документооборотом, сопровождающим процесс кредитования. В связи с отмеченным следует согласиться с точкой зрения, согласно которой на выборе способа преступления сказываются как внешние факторы (время, место, окружающая обстановка, особенности предмета преступного посягательства), так и внутренние факторы (чувства, мысли, эмоции, психическое состояние преступника, его общая и профессиональная подготовка)7.
В целом, разделяя позицию А.Н. Колесниченко8, способ преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, можно определить как образ целенаправленных, взаимосвязанных, последовательных действий, обусловленных кредитными технологиями, направленных на подготовку, совершение и сокрытие преступных деяний. Следует отметить, что специфика совершения рассматриваемых преступлений состоит
в том, что эти этапы, как правило, не представляют собой самостоятельные, последовательные, сменяющие друг друга действия. Они чаще всего неотделимы во времени и в пространстве. Данный вывод подтверждается результатами исследований других авторов9.
Каждый из указанных этапов представляет более или менее сложную систему действий (приемов). Самостоятельно их рассматривать необходимо потому, что они отличаются многообразием и, как показывает практика расследования, становятся все более изощренными при совершении преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе.
Следовательно, статистическая структура криминалистической характеристики преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе, представляет собой функциональную взаимосвязь следующих элементов: предмет преступлений; субъект преступлений; средства преступлений. Каждый из данных элементов обладает собственной структурой, находится в непосредственной закономерной взаимосвязи друг с другом. При этом определяющим элементом данной характеристики является предмет преступления, точнее форма этого элемента. Динамическая структура указанной характеристики проявляется в последовательной или параллельной реализации этапов подготовки совершения и сокрытия преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе.
7 Дерябина-Чистякова Е.Н. Методика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности: Дисс. ... канд. юрид. наук. М., 2007. С. 27.
8 А.Н. Колесниченко понимал под способом преступления «образ действий преступника, выражающийся в определенной последовательности, сочетании отдельных действий, приемов, применяемых субъектом». См.: Колесниченко А.Н. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений. Харьков, 1965. С. 18.
9 Дерябина-Чистякова Е.Н. Указ. соч. С. 99.
