CC BY
138
Раздел 10. Экспертно-криминалистическое обеспечение правоохранительной деятельности
МАЗУНИН Я.М., доктор юридических наук, профессор, заслуженный юрист Российской Федерации, yakovmazunin@yandex.ru Кафедра криминалистики; Омская академия Министерства внутренних дел Российской Федерации, 644092, г. Омск, просп. Комарова, 7
СЫЧЕВ А.Л., sichev.a@mail.ru Адъюнктура; Омская академия Министерства внутренних дел Российской Федерации, 644092, г. Омск, просп. Комарова, 7
MAZUNIN Ya.M.,
Doctor of Legal Sciences, professor,
Honored Lawyer
of the Russian Federation,
yakovmazunin@yandex.ru
Chair of criminalistics;
Omsk Academy of the Ministry
of the Interior of the Russian Federation,
Komarova Ave. 7, Omsk, 644092,
Russian Federation
SYCHEV A.L.,
sichev.a@mail.ru
Postgraduate courses;
Omsk Academy of the Ministry
of the Interior of the Russian Federation,
Komarova Ave. 7, Omsk, 644092,
Russian Federation
КЛАССИФИКАЦИЯ СПОСОБОВ СОВЕРШЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА ПРИ ПОЛУЧЕНИИ МАТЕРИНСКОГО (СЕМЕЙНОГО) КАПИТАЛА
Аннотация. Одним из вопросов, важных для методики расследования фактов мошенничества, совершаемого при получении материнского (семейного) капитала, находящейся в настоящее время на стадии разработки, является выделение и классификация способов совершения данного вида преступления. Основываясь на результатах изучения уголовных дел, авторы статьи предлагают использовать в качестве критерия классификации роль держателей государственных сертификатов на материнский (семейный) капитал, а также роль третьих лиц, не являющихся владельцами таких сертификатов (как правило, это сотрудники организаций, занимающихся выдачей займов под материнский (семейный) капитал). В соответствии с данным критерием выделены и охарактеризованы две группы способов совершения мошенничества при получении материнского (семейного) капитала.
Ключевые слова: мошенничество; способ совершения мошенничества; материнский (семейный) капитал; заведомо ложные сведения; методика расследования мошенничества.
CLASSIFICATION OF WAYS OF COMMITTING FRAUD WHEN RECEIVING THE MATERNITY (FAMILY) CAPITAL
Annotation. One of the important issues connected with the methods of investigation of fraud committed when receiving the maternity (family) capital, which are currently under development, is the selection and classification of ways of committing this type of crime. Basing on the results of the study of the criminal cases, the authors of the article propose to use the role of the holders of state certificates for maternity (family) capital as a criterion of classification, as well as the role of the third parties who are not the owners of such certificates (as a rule, these are the employees of organizations engaged in granting loans for the maternity (family) capital). According to this criterion, two groups of ways of committing fraud when receiving the maternity (family) capital are distinguished and characterized.
Keywords: fraud; way of committing fraud; maternity (family) capital; knowingly false information; method of investigation of fraud.
Вопросы методики расследования мошенничества, а также способов совершения данного преступления нашли достаточно широкое освещение в криминалистической литературе [1; 2; 3; 4; 5].
Однако методика расследования мошенничества, совершаемого при получении материнского (семейного) капитала, находится на стадии разработки. При этом одним из вопросов, требующих своего рас-
смотрения и необходимых для разработки методики расследования анализируемого вида мошенничества, является выделение и классификация способов совершения указанного преступления.
Изучение нами уголовных дел*, связанных с мошенничеством, совершаемым при получении материнского (семейного) капитала, позволило классифицировать способы совершения указанных преступлений, исходя из роли лиц - держателей сертификатов на материнский (семейный) капитал, а также иных участников деятельности, связанной с получением и распоряжением средствами материнского (семейного) капитала. Выделение указанного критерия обусловлено типичностью существующих способов совершения мошенничества. Однако при внешней схожести способов существуют различные варианты действий как преступников, так и лиц -владельцев сертификатов, которые при определенных условиях сами становятся субъектами преступной деятельности.
К первой группе способов мошенничества, совершаемого при получении материнского (семейного) капитала, следует отнести хищения бюджетных денежных средств, при которых владельцы сертификатов играют активную роль и сами непосредственно являются исполнителями преступных действий. К данной группе способов относятся:
1. Приобретение жилого помещения или объекта индивидуального жилищного строительства держателем сертификата с целью фактического владения, пользования и распоряжения, с внесением в договор купли-продажи заведомо ложных сведений относительно его фактической стоимости.
2. Приобретение жилого помещения или объекта индивидуального жилищного строительства держателем сертификата без цели фактического владения, пользования и распоряжения, с внесением в договор купли-продажи заведомо ложных сведений относительно его фактической стоимости.
В рамках указанных способов держатель сертификата самостоятельно подыскивает объект недвижимости, который желает приобрести в собственность с
использованием материнского (семейного) капитала, с той лишь разницей, что в первом случае держатель сертификата намеревается в дальнейшем проживать в приобретаемом объекте недвижимости, а во втором случае он необходим ему лишь для целей обналичивания материнского (семейного) капитала и проживать в нем он не намеревается. В последующем при ведении переговоров с продавцом** о стоимости приобретаемого имущества оговаривается условие, содержание которого заключается в указании в договоре купли-продажи стоимости объекта недвижимости, составляющей сумму, равную размеру материнского (семейного) капитала***, либо превышающей реальную стоимость приобретаемого объекта недвижимости на сумму, равную размеру материнского (семейного) капитала****.
В последующем происходит государственная регистрация сделки купли-продажи объекта недвижимости. После получения свидетельства о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости держатель сертификата самостоятельно подает все необходимые документы, в том числе договор купли-продажи объекта недвижимости, содержащий заведомо ложные сведения относительно стоимости приобретенного объекта недвижимости в Пенсионный фонд РФ с целью получения выплаты. После рассмотрения заявления о выплате средств материнского (семейного) капитала сотрудники Пенсионного фонда РФ осуществляют перечисление денежных средств материнского (семейного) капитала на расчетный счет лица, выступающего в качестве продавца по договору купли-продажи. В свою очередь, продавец, получивший денежные средства на свой расчетный счет, снимает
* Нами изучено 147 уголовных дел, рассмотренных судами.
** В качестве продавцов в данном случае могут выступить родственники, близкие друзья, знакомые либо третьи лица, которые ранее не были знакомы с держателем сертификата.
*** Как правило, в случае приобретения объекта недвижимости у родственников, близких друзей или знакомых.
**** Как правило, в случае приобретения объекта недвижимости у третьих лиц, с которыми держатель сертификата не был знаком ранее, за выполнение указанного условия продавцу выплачивается дополнительное денежное вознаграждение.
их и с учетом договоренности с держателем сертификата передает либо всю сумму полученных денежных средств, либо ее часть, оставив себе причитающееся вознаграждение.
Так, в рамках расследования уголовного дела в отношении гражданки Г. было установлено, что объект недвижимости, приобретенный ею за счет средств материнского (семейного) капитала, в котором последняя намеревалась проживать, находился в аварийном техническом состоянии и стоил значительно меньше суммы, указанной в документах, представленных в органы Пенсионного фонда РФ для получения материнского (семейного) капитала. В рамках расследования данного уголовного дела гражданке Г. были предъявлены протоколы осмотров приобретенного объекта недвижимости, справка из администрации поселения о техническом состоянии дома, протоколы допросов продавцов объекта недвижимости, соседей. Под влиянием предъявленных доказательств Г. призналась в совершенном ею преступлении*.
3. Приобретение жилого помещения или объекта индивидуального жилищного строительства держателем сертификата с целью фактического владения, пользования и распоряжения с использованием заемных денежных средств, с внесением в договор купли-продажи заведомо ложных сведений относительно его фактической стоимости.
4. Приобретение жилого помещения или объекта индивидуального жилищного строительства держателем сертификата без цели фактического владения, пользования и распоряжения с использованием заемных денежных средств, с внесением в договор купли-продажи заведомо ложных сведений относительно его фактической стоимости.
В рамках указанных способов мошенничества держатель сертификата, как и в первых двух описанных нами способах, самостоятельно выполняет действия по поиску объекта недвижимости, ведению переговоров с продавцом, обсуждению условий сделки. Дополнительные действия в данном случае со стороны держателя сертификата вызваны условиями выплаты
* Уголовное дело N 1-95/2014 // Архив Му-ромцевского районного суда Омской области.
материнского (семейного) капитала до достижения ребенком, в результате рождения которого возникло право на получение материнского (семейного) капитала, трехлетнего возраста, и выражаются в использовании материнского (семейного) капитала для уплаты основного долга и процентов по займам и кредитам, в том числе ипотечным.
Так, с целью обналичивания средств материнского (семейного) капитала держатель сертификата обращается в одну из организаций, занимающихся выдачей займов под материнский (семейный) капитал. При этом о своих намерениях по обналичиванию средств материнского (семейного) капитала держатель сертификата сотрудникам организации не сообщает. Оформив все необходимые документы на получение займа с держателем сертификата, организация перечисляет заемные денежные средства на расчетный счет держателя сертификата.
В последующем происходит государственная регистрация сделки купли-продажи объекта недвижимости**. После получения свидетельства о государственной регистрации прав собственности на объект недвижимости держатель сертификата самостоятельно подает все необходимые документы, в том числе договор купли-продажи объекта недвижимости, содержащий заведомо ложные сведения относительно стоимости приобретенного объекта недвижимости, договор целевого займа, справку о поступлении заемных денежных средств на расчетный счет держателя сертификата, справку о сумме основного долга и процентов по договору займа в Пенсионный фонд РФ с целью получения выплаты. После рассмотрения заявления о выплате средств материнского (семейного) капитала сотрудники Пенсионного фонда РФ осуществляют перечисление денежных средств материнского (семейного) капитала на расчетный счет организации, выдавшей заем-
** О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей: федер. закон от 29 дек. 2006 г. N 256-ФЗ: ред. от 3 июля 2016 г. // Рос. газ. 2006. 31 дек.; URL: http://www. pravo.gov.ru; О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий: постановление Правительства РФ от 12 дек. 2007 г. N 862: ред. от 9 сент. 2015 г. // Рос. газ. 2007. 19 дек.; URL: http://www.pravo.gov.ru
ные денежные средства, в целях погашения основного долга и процентов по займу.
В свою очередь, денежные средства, полученные держателем сертификата, лицу, выступающему продавцом по договору купли-продажи, не передаются либо передается часть денежных средств, являющаяся вознаграждением за выполнение условий, оговоренных ранее.
Так, в рамках расследования уголовного дела в отношении гражданки З. было установлено, что она с целью реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств материнского (семейного) капитала, обратилась в ООО «ККК», не ставя в известность сотрудников организации о своих преступных намерениях, заключила договор целевого займа, согласно которому ООО «ККК» передало в ее собственность денежные средства в сумме 374 900 рублей, которые должны использоваться только по целевому назначению - для приобретения жилого дома. В последующем гражданка З. подала в отделение Пенсионного фонда РФ документы, содержащие заведомо ложные сведения, в результате чего на расчетный счет ООО «ККК» были перечислены денежные средства в счет погашения долга за гражданку З. Между тем гражданка З. денежные средства, полученные от ООО «ККК», использовала по своему усмотрению*.
Вторую группу способов мошенничества, совершаемого при получении материнского (семейного) капитала, составляют хищения бюджетных денежных средств, при которых активную роль играют третьи лица, не являющиеся владельцами сертификатов на материнский (семейный) капитал. В данном случае держатель сертификата, как правило, не является инициатором активных действий, целью которых является хищение средств материнского (семейного) капитала. Наиболее активную роль в данном случае играют сотрудники организаций, занимающихся выдачей займов под материнский (семейный) капитал, деятельность которых широко рекламируется. Однако и держатель сертификата является субъектом преступной деятельности и подлежит привлечению к уголовной ответственности за соучастие в соверше-
* Уголовное дело N 1-78/2014 // Архив Саргатского районного суда Омской области.
нии хищения материнского (семейного) капитала.
К данной группе способов следует отнести:
1. Приобретение жилого помещения или объекта индивидуального жилищного строительства держателем сертификата с целью фактического владения, пользования и распоряжения при посредстве представителей организаций, с внесением ложных сведений в документы.
Совершая мошеннические действия с использованием указанного способа, держатель сертификата самостоятельно обращается в организацию по выдаче займов с целью приобретения объекта недвижимости с использованием средств материнского (семейного) капитала для дальнейшего проживания в нем либо представители организации подыскивают владельцев сертификатов на материнский (семейный) капитал, которые желают приобрести в собственность объекты недвижимости для дальнейшего проживания. Затем с держателем сертификата заключается устное соглашение о возможности приобретения определенного объекта недвижимости в целях получения наличными денежными средствами материнского (семейного) капитала. С этой целью с ним заключается договор целевого займа, который затем фактически не исполняется, денежные средства не передаются, а лишь создается видимость их получения держателем сертификата. В последующем подыскивается объект недвижимости, который будет приобретаться за счет средств материнского (семейного) капитала. Продавцом в данном случае может выступить как родственник держателя сертификата, которого сотрудники организации также склоняют к совершению противоправных действий, так и третье лицо, которое реально реализует принадлежащий ему на праве собственности объект недвижимости, но по цене гораздо ниже размера материнского (семейного) капитала.
В дальнейшем с продавцом заключается договор купли-продажи, в котором отражается стоимость объекта недвижимости, равная сумме сертификата либо превышающая ее, а продавцу на руки выдается меньшая сумма, за которую он в действительности хочет продать объект недвижимости.
В последующем происходит государственная регистрация сделки купли-продажи объекта недвижимости. Получив свидетельство о государственной регистрации прав собственности на объект недвижимости, держатель сертификата самостоятельно подает все необходимые документы, в том числе договор купли-продажи объекта недвижимости, содержащий заведомо ложные сведения относительно стоимости приобретенного объекта недвижимости, договор целевого займа, справку о поступлении заемных денежных средств на расчетный счет держателя сертификата, справку о сумме основного долга и процентов по договору займа в Пенсионный фонд РФ с целью получения выплаты. При этом все действия держателя сертификата координируются и контролируются представителями организации, выдающей займы под материнский (семейный) капитал. После рассмотрения заявления о выплате средств материнского (семейного) капитала сотрудники Пенсионного фонда РФ осуществляют перечисление денежных средств материнского (семейного) капитала на расчетный счет организации, выдавшей заемные денежные средства, в целях погашения основного долга и процентов по займу.
Перечисленные денежные средства остаются в распоряжении представителей организации, которые в зависимости от конкретных условий выплачивают определенную их часть держателям сертификатов.
Особенностью данного способа совершения мошенничества является то, что держатели сертификатов на материнский (семейный) капитал реально улучшают свои жилищные условия, но только на сумму, значительно меньшую, чем размер материнского (семейного) капитала, а разница похищается преступниками. Также необходимо отметить, что данный способ совершения мошенничества при получении материнского (семейного) капитала характерен в основном для сельской местности, где рыночная стоимость объектов недвижимости, даже и пригодных для проживания, в 2-3 раза ниже размера материнского (семейного) капитала.
2. Приобретение жилого помещения или индивидуального объекта индивидуального жилищного строительства держа-
телем сертификата без цели фактического владения, пользования и распоряжения при посредстве представителей организаций, с внесением ложных сведений в документы.
В данном случае держатель сертификата самостоятельно обращается в организацию по выдаче займов с целью выяснения возможности получения материнского (семейного) капитала наличными денежными средствами либо представители организации, имея цель похитить денежные средства материнского (семейного) капитала, подыскивают его держателей и предлагают осуществить действия, направленные на получение материнского (семейного) капитала наличными денежными средствами. В последующем с держателем сертификата ведутся переговоры о возможности приобрести объект недвижимости и получении наличными денежными средствами материнского (семейного) капитала. С этой целью с ним заключается договор целевого займа, который фактически не исполняется, денежные средства по которому не передаются, а лишь создается видимость их получения держателем сертификата. В последующем подыскивается объект недвижимости, который будет приобретаться за счет материнского (семейного) капитала. Продавцом в данном случае может выступить родственник держателя сертификата, которого сотрудники организации склоняют к совершению противоправных действий, третье лицо, которое реально реализует принадлежащий ему на праве собственности объект недвижимости, но по цене гораздо ниже размера материнского (семейного) капитала (как показывает практика расследования уголовных дел данной категории, такими лицами являются держатели сертификатов, ранее приобретавшие объекты недвижимости при помощи этой же организации), либо продавцом может выступить лицо, причастное к совершению противоправных действий организации, выдающей заемные денежные средства, которое реализует объект недвижимости из так называемого «жилого фонда» организации, как правило, непригодного для проживания и приобретенного ранее организацией с целью использования при совершении мошенничества с материнским (семейным) капиталом.
В дальнейшем с продавцом заключается договор купли-продажи, в котором отражается стоимость объекта недвижимости, равная сумме сертификата либо превышающая ее, а продавцу на руки выдается меньшая сумма, за которую он в действительности хочет продать объект недвижимости, либо денежные средства вообще не передаются.
В последующем происходит государственная регистрация сделки купли-продажи объекта недвижимости. После получения свидетельства о государственной регистрации прав собственности на объект недвижимости держатель сертификата самостоятельно подает все необходимые документы, в том числе договор купли-продажи объекта недвижимости, содержащий заведомо ложные сведения относительно стоимости приобретенного объекта недвижимости, договор целевого займа, справку о поступлении заемных денежных средств на расчетный счет держателя сертификата, справку о сумме основного долга и процентов по договору займа в Пенсионный фонд РФ с целью получения выплаты. При этом все действия держателя сертификата координируются и контролируются представителями организации, выдающей займы под материнский (семейный) капитал. После рассмотрения заявления о выплате средств материнского (семейного) капитала сотрудники Пенсионного фонда РФ осуществляют перечисление денежных средств материнского (семейного) капитала на расчетный счет организации, выдавшей заем, в целях погашения основного долга и процентов по нему.
Фактически владельцы сертификата на материнский (семейный) капитал в приобретенном объекте недвижимости не проживают, соответственно, не выполняется требование улучшения жилищных условий, предусмотренное федеральным законом, а денежные средства остаются в распоряжении представителей организации, которая в зависимости от конкретных условий выплачивает определенное вознаграждение владельцам сертификатов. В последующем приобретенный держателем сертификата объект недвижимости может использоваться представителями организации при совершении других эпизодов мошенничества, совершаемых при получении материнского (семейного) капитала.
3. Приобретение земельного участка с получением разрешения на осуществление строительства объекта индивидуального жилищного строительства без цели последующего осуществления строительных работ на приобретенном участке.
Указанный способ совершения мошеннических действий при получении материнского (семейного) капитала получает все большее распространение. Его сущность заключается в том, что он используется для погашения основного долга и процентов по займу на осуществление строительства объекта индивидуального жилищного строительства. По содержанию действий он аналогичен второму способу указанной группы. Отличие заключается лишь в том, что организацией, занимающейся противоправной деятельностью, связанной с неправомерным получением средств материнского (семейного) капитала, держателю сертификата приобретается земельный участок и оформляется разрешение на строительство объекта индивидуального жилищного строительства на данном участке. Затем, как и во всех других способах, с держателем сертификата заключается фиктивный договор целевого займа на осуществление строительства, денежные средства по которому не передаются, а лишь создается видимость такой передачи. После этого все документы сдаются в Пенсионный фонд РФ с целью получения выплаты для погашения основного долга и процентов по договору целевого займа. В последующем денежные средства перечисляются на расчетный счет организации, выдавшей заем, и присваиваются преступниками. Часть указанных денежных средств, как и в способах, описанных выше, передается держателю сертификата.
Распространенность указанного способа совершения преступления вызвана прежде всего тем, что способы мошенничества, связанные с приобретением жилья, получили широкую огласку, и контролирующие органы стали более тщательно подходить к проверке чистоты таких сделок. Вторым фактором, обусловливающим «популярность» данного способа совершения преступления, является то обстоятельство, что согласно Градостроительному кодексу РФ разрешение на строительство выдается сроком на 10 лет. Следовательно, при возможной проверке законности исполь-
зования материнского (семейного) капитала держателем сертификата правоохранительными органами у последнего есть возможность сослаться на отведенный ему срок на осуществление строительства. Таким образом, говорить о хищении материнского (семейного) капитала можно лишь по истечении 10 лет. Однако в случае выявления по прошествии указанного времени факта мошенничества истекут сроки давности привлечения к уголовной ответственности как держателя сертификата, так и лиц, оказывающих ему помощь в неправомерном использовании средств материнского (семейного) капитала, в связи с чем они могут избежать привлечения к уголовной ответственности за совершение мошенничества при получении материнского (семейного) капитала.
В качестве примера второй группы способов совершения мошенничества можно привести организованную преступную группу, действовавшую на тер-
ритории Омской области с 2010 по 2012 год. В состав организованной преступной группы входили директора коммерческих организаций, предоставляющих услуги по выдаче займов, а также осуществлению операций с недвижимым имуществом на территории Омской области, которые на протяжении указанного периода времени совершили 102 преступления способами, описанными выше*.
Таким образом, знание способов совершения мошенничества, совершаемого при получении материнского (семейного) капитала, способствует более эффективному планированию и организации расследования преступной деятельности и избранию тактики производства следственных действий.
* Уголовное дело N 1- 571/2013, N 603508 // Архив Ленинского районного суда города Омска.
Список литературы
1. Ларичев В.Д. Мошенничество. М.: ЮрИнфоР, 2000. 90 с.
2. Выявление и раскрытие мошенничества: учеб. пособие / под ред. В.П. Сальникова. СПб.: Лань, 2000. 63 с.
3. Ищенко Е.П., Образцов В.А. Криминалистика: учебник. М., 2005. 480 с.
4. Савина Л.А. Организация и тактика предварительной проверки сообщений об экономических преступлениях: учеб.-метод. пособие / под науч. ред. А.Г. Филиппова. М., 2006. 160 с.
5. Шмонин А.В. Расследование мошенничеств, связанных с расходованием бюджетных средств: (теория и практика): монография. М.: Юрлитинформ, 2014. 335 с.
