CC BY
111УДК: 004.9:347.440.14
К ВОПРОСУ О ПОНЯТИИ
И СФЕРЕ ПРИМЕНЕНИЯ СМАРТ-КОНТРАКТОВ
Р.В. Новиков,
кандидат юридических наук,
начальник кафедры гражданско-правовых дисциплин
ФКОУ ВО «Пермский институт ФСИН России»
614012, Россия, г. Пермь, ул. Карпинского, 125
E-mail: ronovik@gmail.com
Аннотация: в статье проводится анализ современного состояния нормативного правового регулирования и законодательных инициатив применительно к заключению сделок посредством смарт-контрактов, рассматриваются существующие подходы к определению понятия и правовой природы «смарт-контракта». С учетом современного состояния развития технологии блокчейн определяются возможные сферы применения смарт-контракта, отмечаются особенности смарт-контракта и существующие риски при заключении сделок с его использованием.
Ключевые слова: цифровая экономика, смарт-контракт, договор, форма договора, электронный документ.
TO THE QUESTION ABOUT THE CONCEPT
AND SCOPE OF SMART CONTRACTS
R.V. Novikov,
Perm Institute of the Federal Penitentiary Service of Russia 125, Karpinskogo st., Perm, Russia, 614012 E-mail: ronovik@gmail.com
Annotation: in article the analysis of the current state of standard legal regulation and legislative initiatives in relation to the conclusion of transactions by means of smart contracts is carried out, the existing approaches to definition of a concept and the legal nature of «smart contract» are considered. Possible scopes of the smart contract are defined with the current state of development of technology a blockchain, features of the smart contract and the existing risks at the conclusion of transactions with his use are noted.
Keywords: digital economy, smart contract, contract, contract form, electronic document.
Одним из основных направлений развития цифровой экономики1 в России является нормативное регулирование хозяйственной деятельности, ключевым фактором производства которой являются продукты IT-технологии.
В качестве основной цели нормативного регулирования цифровой экономики декларируется обеспечение благоприятного правового режима для осуществления экономической деятельности с использованием современных технологий, в том числе снятие ключевых правовых ограничений и создание отдельных правовых институтов, направленных на решение первоочередных задач формирования цифровой экономики.
К числу таких цифровых технологий Программой «Цифровая экономика Российской Федерации», утвержденной Распоряжением Правительства РФ от 28.07.2017 № 1632-р, отнесены системы распределенного реестра.2 Формой цифрового распределённого реестра является технология блокчейн, под которой понимают распределенный реестр, управляемый децентрализованной сетью, обеспечивающий неизменность данных и представляющий собой постоянно дополняемую последовательность блоков данных, распространяемых участниками пиринговой сети.3
Технология блокчейн может применяться в различных сферах, таких как: финансовая сфера (криптовалюта, приложения в сфере торговли, управления инвестициями); инструменты для создания децентрализованных приложений (например: Ethereum - для смарт контрактов, Mattereum - для исполнения юридических контрактов); обеспечение безопасности данных и коммуникации; обмен данными и ценностями (социальные сервисы, монетизация контента и др.).4
Появление технологии блокчейн повлекло за собой возникновение новых финансовых инструментов, таких как криптовалюта, новых форм привлечения инвестиций, таких как ICO (первичное размещение токенов для привлечения инвестиций), развитие блокчейн-проектов (например,
1 «О Стратегии развития информационного общества в Российской Федерации на 2017 - 2030 годы»: Указ Президента РФ от 09.05.2017 № 203 [Электронный ресурс] // http://www. pravo.gov.ru (дата обращения: 30.08.2018).
2 «Об утверждении программы «Цифровая экономика Российской Федерации»: Распоряжение Правительства РФ от 28.07.2017 № 1632-р [Электронный ресурс] // http://www. pravo.gov.ru (дата обращения: 30.08.2018).
3 Боровик В.С., Зенин М.М., Гатчин Ю.А., Югансон А.Н. К вопросу о безопасности смарт-контрактов // Вестник Чувашского университета. 2018. № 1. С. 79-87.
4 Экосистема блокчейн-проектов // URL: https://habr.com/company/ everydaytools/ blog/ 341436/ [дата обращения: 30.08.2018].
WAVES, Airalab, Golos и др.1), новых форм деятельности, таких как май-нинг.
В силу изложенных выше обстоятельств технология блокчейн оказывает существенное влияние на экономику, так, например, по оценкам экспертов, мировой рынок ICO в 2018 году может вырасти в 4 раза и составить порядка 10-15 млрд долларов.2
По информации, представленной президентом РАКИБ Ю. Припачки-ным на конец 2018 г., капитализация рынка криптоактивов составляла 311 млрд долл. США, из них на биткойн приходилось 39,2%. Рынок криптоактивов как относительно мирового ВВП (согласно данным МВФ по итогам 2017 г.), так и в совокупном объеме активов банков (по данным БМР на конец декабря 2017 г.) составлял около 0,36%.3
Одним из важных децентрализованных приложений, функционирующих на базе технологии блокчейн и оказывающих влияние на хозяйственный оборот, являются программы для создания так называемых смарт-контрактов. Их появление связывают с созданием блокчейна Ethereum - децентрализованной платформы, функционирующей на основе смарт-контрактов.4
Так, например, первым для российского авиарынка опытом использования технологий распределенных реестров (блокчейн) явилась разработка и внедрение совместных смарт-контрактов (Aviation fuel smart contracts — AFSC), основанных на блокчейне между «Газпромнефть-Аэро» и авиакомпанией S7. Отмечается, что применение смарт-контракта дает авиакомпании возможность моментально оплачивать топливо непосредственно при заправке в самолеты без предоплаты, банковских гарантий и финансовых рисков для участников сделки.5
При этом специалистами признается необходимость законодательного регулирования применения блокчейн технологий, в том числе и заключения сделок посредством смарт-контракта, отмечается важность такого рода технологий для оптимизации деловых процессов и облегчения работы российского бизнеса.6
1 Самые громкие блокчейн проекты России // URL: https://bitcryptonews.ru/analytics/ samyie-gromkie-blokchejn-proektyi-rossii [дата обращения: 30.08.2018].
2 Мировой рынок ICO в 2018 году может вырасти в четыре раза // URL: https://racib.com/ mirovoj-rynok-ico-v-2018-godu-mozhet-vyrasti-v-chetyre-raza/ [дата обращения: 30.08.2018].
3 Контуры нового мира. Интервью Юрия Припачкина //URL: https://racib.com/kontury-novogo-mira-intervyu-yuriya-pripachkina/ [дата обращения: 30.08.2018].
4 Ethereum: blockchain app platform // URL: https://www.ethereum.org/ [дата обращения: 30.08.2018].
5 «Газпром нефть» и S7 Airlines переводят авиазаправку на технологию блокчейн// URL: https://ria.ru/economy/20180824/1527188541.html [дата обращения: 30.08.2018].
6 Алгоритм сделки: Госдуме предлагают узаконить в России контракты на базе блокчейна // URL: https://russian.rt.com/russia/article/437030-gosduma-uzakonit-smart-kontrakty [дата обращения: 30.08.2018].
Рассматривая смарт-контракт с точки зрения его сущности и содержания, необходимо понимать, что это, прежде всего, продукт цифровых технологий.
С этой позиции наиболее распространена дефиниция смарт-контракта как фрагмента кода, хранящегося в блокчейне, исполняемого посредством проведения транзакций при соблюдении определенных условий.
Смарт-контракты создаются посредством языка программирования (например, для платформы Ethereum - это Solidity), затем размещаются в блокчейн после оплаты транзакционной комиссии. В блокчейне Ethereum смарт-контракты исполняются в виртуальной машине Ethereum Virtual Machine. Логика смарт-контракта может быть описана алгоритмом «если произойдет X, тогда сделать Y».1
В связи с изложенным важно понимать, что такие понятия, как договор и смарт-контракт, не являются тождественными. Сфера применения смарт-контракта как программного кода, автоматически исполняемого посредством совершения определенных действий при соблюдении заранее заложенных в него условий, шире сферы договорных отношений.
Например, в настоящее время существует проект автоматизации правовой экспертизы документов по сделкам с недвижимостью при помощи смарт-контрактов и сравнение результатов с решениями госрегистраторов. В рамках проекта результаты работы госрегистраторов, проводящих экспертизу документов по сделкам с недвижимостью, будут сравнивать с выводами системы, построенной на основе смарт-контрактов. Автоматизированная логика смарт-контрактов, построенная по правилам работы регистраторов, будет принимать решения о регистрации сделки в распределенной сети на основе анализа доверенных внешних данных и данных Росреестра. В качестве вариантов реализации рассматриваются блок-чейн-платформы Exonum, Corda или Hyperledger.2
Также исследователи отмечают возможность использования смарт-кон-трактов в медицине, социологии, менеджменте и других сферах жизни об-щества.3
Рассматривая смарт-контракт как правовой договор, необходимо учитывать положения п.1 ст.420 ГК РФ, в соответствии с которыми договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.
Следовательно, к договорам могут быть отнесены лишь те смарт-кон-тракты, которые отвечают признакам юридически значимого соглашения.
1 Введение в смарт-контракты. Их потенциальные и реальные ограничения // URL: https://habr.com/company/mixbytes/blog/416881/ [дата обращения: 30.08.2018].
2 Росреестр хочет провести два эксперимента по внедрению технологии блокчейн // URL: https://realty.ria.ru/realtynews/20180323/1517097352.html [дата обращения: 30.08.2018].
3 Кардонов А.В. Сферы применения смарт-контрактов и риски при работе с ними // Бизнес-образование в экономике знаний. 2018. № 1 (9). С. 44-47.
В этом качестве, как показано в приведенном выше примере, смарт-кон-тракт действительно применяется при заключении сделок.
Полагаем, что возможность заключения той или иной сделки посредством смарт-контракта связана, прежде всего, с возможностью формализации ее условий средствами языка программирования.
В настоящее время наиболее эффективно применение смарт-контрак-тов при работе с цифровыми активами в среде блокчейн. Как отмечают специалисты, смарт-контракт в наибольшей степени подходит для проведения автоматического исполнения транзакций, таких как оплата при наступлении определенного события; наложение финансовых санкций при невыполнении каких-либо объективных условий.1
Смарт-контракты, требующие обращения к внешним (off chain) ресурсам, предполагают обращение к так называемым оракулам - поставщикам информации, которые по запросу контракта предоставляет из оффчейн мира достоверные данные, необходимые для корректной работы контракта, как правило, в качестве таковых выступают программы вне блокчейн и имеющие доступ к внешней среде.2 Это обстоятельство предполагает заключение отдельного соглашения на поставку данных для реализации основного контракта, а также повышает риски неисполнения либо ненадлежащего исполнения контракта.
Определение правовой природы смарт-контракта в настоящий момент является предметом научной дискуссии.
Так, например, А.И. Савельев полагает, что никаких юридических препятствий к признанию смарт-контракта гражданско-правовым договором не имеется.3
С другой стороны, по мнению А. Юрова, координатора рабочей группы Роспатент ВЭБ ВОИР по блокчейну, рассуждение о том, что смарт-кон-тракт является одним из видов договоров, является чисто теоретическим и практической значимости не имеет, так как смарт-контракт - это некое средство, которое обеспечивает выполнение каких-либо юридически значимых действий, а не сложный юридический документ. 4
Анализ законодательства показывает, что в целом заключение смарт-контракта как юридически значимого соглашения не противоречит положениям о сделках и договоре, содержащихся в ГК РФ (гл.9, гл.27). Следует также отметить, что смарт-контракт в целом отвечает признакам
1 Введение в смарт-контракты. Их потенциальные и реальные ограничения // URL: https://habr.com/company/mixbytes/blog/416881/ [дата обращения: 30.08.2018].
2 Оракулы, или почему смарт-контракты всё ещё не изменили мир? // URL: https://habr. com/company/solarsecurity/blog/418791/ [дата обращения: 30.08.2018].
3 Савельев А.И. Договорное право 2.0: «умные» контракты как начало конца классического договорного права // Вестник гражданского права. 2016. № 3. С. 32-60.
4 Смарт-контракты: взгляд юриста на жизнеспособность // URL: https://bitnewstoday.ru/ market/blockchain/smart-kontrakty-vzglyad-yurista-nazhiznesposobnost/
электронного документа в соответствии с п.11.1 ст.2 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» и п.2 ст.434 ГК РФ. Тем не менее однозначного определения, отражающего правовую природу смарт-контракта, в настоящий момент наукой и практикой деятельности в сфере блокчейн-техноло-гий не выработано.
В рамках реализации Программы «Цифровая экономика Российской Федерации» Президентом РФ по итогам совещания по вопросу использования цифровых технологий в финансовой сфере 10 октября 2017 года утверждён ряд поручений, в том числе касающихся законодательного закрепления определения статуса цифровых технологий, применяемых в финансовой сфере, и их понятий, таких как: «смарт-контракт».1
В настоящий момент во исполнение поручений Президента РФ 22 мая 2018 года Государственной Думой РФ рассмотрены в первом чтении проект Федерального закона № 424632-7 «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации», проект Федерального закона № 419059-7 «О цифровых финансовых активах» и проект Федерального закона № 419090-7 «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ».
В связи с изложенным представляется целесообразным рассмотреть позицию разработчиков законопроектов применительно к определению правовой природы смарт-контракта.
Так, проектом Федерального закона № 419059-7 «О цифровых финансовых активах» (ст.2) предложено понятие «смарт-контракта», под которым предлагается понимать договор в электронной форме, исполнение прав и обязательств по которому осуществляется путем совершения в автоматическом порядке цифровых транзакций в распределённом реестре цифровых транзакций в строго определенной таким договором последовательности и при наступлении определенных им обстоятельств.
Авторы проекта Федерального закона № 424632-7 «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации» подошли к нормативному регулированию смарт-контракта с иной позиции.
Во-первых, предложив приравнять выражение лицом воли с помощью электронных или иных аналогичных технических средств к простой письменной форме сделки (например, с помощью нажатия клавиши на устройстве), отмечая, что такие действия по существу представляют собой юридически значимые сообщения (статья 1651 ГК РФ) либо односторонние сделки.
1 Перечень поручений по итогам совещания по вопросу использования цифровых технологий в финансовой сфере // URL: http://www.kremlin.ru/acts/ assignments/orders/55899 [дата обращения: 30.08.2018].
Во-вторых, предложив дополнить ст.309 ГК РФ абз.2 , указав в нем, что условиями сделки может быть предусмотрено исполнение возникающих из нее обязательств при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательства отдельно выраженного волеизъявления его сторон путем применения информационных технологий, определенных условиями сделки (автоматизированное исполнение обязательства).
При этом предлагается ввести в ст. 309 ГК РФ правило о том, что факт совершенного компьютерной программой исполнения сделки не оспаривается (кроме случаев вмешательства в действие программы), пояснив, что после идентификации пользователей в системе дальнейшее их поведение подчиняется алгоритму компьютерной программы, организующей сеть, а лицо, «покупающее» тот или иной виртуальный объект (цифровое право), получит этот объект автоматически, при наступлении указанных в пользовательском соглашении обстоятельств.
Одновременно в абз.1 п.2. ст.432 ГК РФ предлагается указать, что письменная форма договора считается соблюденной также в случаях иного выражения воли сторон договора с помощью электронных или иных аналогичных технических средств.
В остальном авторы законопроекта полагают, что действующее гражданское законодательство достаточно для регулирования сделок, совершаемых посредством смарт-контрактов.
Следует отметить, что оба законопроекта были подвергнуты критике.
С одной стороны, применительно к проекту Федерального закона № 419059-7 «О цифровых финансовых активах» отмечается, что смарт-кон-тракт представляет собой технологию и не может признаваться видом гражданско-правового договора.1
С другой стороны, применительно к проекту Федерального закона № 424632-7 «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации» отмечается, что внесение изменений в ст. 160 и ст. 432 ГК РФ в части соблюдения письменной формы сделки нецелесообразно, поскольку заключение договоров в электронной форме уже допускается ГК РФ (п.2 ст.434), а ограничение возможности оспаривания состоявшегося исполнения обязательств, вступает в противоречие с Конституцией РФ и принципами гражданского права.2
1 Заключение комитета-соисполнителя (Комитет Государственной Думы по экономической политике, промышленности, инновационному развитию и предпринимательству) по проекту федерального закона № 419059-7 «О цифровых финансовых активах» [Электронный ресурс] // URL: http://sozd.parliament.gov.ru/bill/419059-7 [дата обращения: 30.08.2018].
2 Официальный отзыв Правительства РФ (Комитет Государственной Думы по государственному строительству и законодательству) на проект федерального закона № 424632-7 «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации» [Электронный ресурс] // URL: http://sozd.parliament.gov.ru/bill/424632-7 [дата обращения: 30.08.2018].
Таким образом, следует отметить, что в законотворческой деятельности на сегодняшний момент отсутствует единство подходов к определению понятия смарт-контракта. Однако в то же время полагаем, что преобладающей тенденцией будет рассмотрение смарт-контракта как формы электронного договора с позиций действующего гражданского законодательства.
Необходимыми элементами для создания смарт-контракта являются: наличие децентрализованной платформы, наличие у программы доступа к товарам и услугам, составляющим предмет договора, наличие у участников соответствующих цифровых подписей, точное и последовательное отражение условий контракта средствами языка программирования.1
При этом необходимо учитывать, что договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора (п.1 ст.432 ГК РФ).
Исходя из положений ст. 432 ГК РФ существенными являются: условия о предмете договора; условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида; условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
Следовательно, для заключения смарт-контракта понадобится помощь программиста, который должен будет включить такие условия в смарт-кон-тракт. Соответственно, возникают вопросы ответственности специалиста за недобросовестное составление контракта или допущенные при его составлении ошибки, вследствие которых может быть причинен вред сторонам контракта. Особенно актуально данное положение в свете проблематичности последующего изменения содержания смарт-контракта в силу специфики технологии блокчейн.
Полагаем, что нормативное регулирование смарт-контракта должно быть сконцентрировано, прежде всего, на вопросах особенностей процедуры его составления, заключения и исполнения, в том числе прекращения такого контракта. Так как специфика смарт-контракта влечет и специфические риски. К числу таких рисков относятся, в частности, такие как: ошибки при разработке контракта, компрометация оракулов, утрата доступа.2
Анализируя риски, связанные со смарт-контрактами, следует учитывать и уязвимости с точки зрения безопасности и защиты информации, возникающие вследствие ошибок программирования и технологических уязвимостей.3 В частности, в результате взлома программного кода DAO в 2016 году на платформе Ethereum, главной особенностью которой являет-
1 Осмоловская А.С. Смарт-контракты: функции и применение // Бизнес-образование в экономике знаний. 2018. № 2 (10). С. 54-56.
2 Кардонов А.В. Сферы применения смарт-контрактов и риски при работе с ними // Бизнес-образование в экономике знаний. 2018. № 1 (9). С. 44-47.
3 Боровик В.С., Зенин М.М., Гатчин Ю.А., Югансон А.Н. К вопросу о безопасности смарт-контрактов // Вестник Чувашского университета. 2018. № 1. С. 79-87.
ся применение смарт-контрактов хакерам, удалось завладеть объемом этой криптовалюты, эквивалентным примерно 50 миллионам долларов.1
В настоящий момент выделяют две основные группы смарт-контрак-тов: первая группа - смарт-контракты, создаваемые исключительно в виде программного кода; вторая группа - смарт-контракты, реализующие отдельные положения текстового договора, текст которого ссылается на использование смарт-контракта.2
Кроме того, отмечается необходимость проработки перечня видов договоров, в которые могут быть включены условия об автоматизированно исполняемых обязательствах. В частности, предлагается предусмотреть возможность заключения в форме смарт-контрактов только консенсуаль-ных договоров.3
В свете изложенного полагаем, что смарт-контракт можно рассматривать как форму электронного договора, спецификой которой являются: существование смарт-контракта на базе децентрализованной платформы в виде фрагмента кода, хранящегося в блокчейне; изложение условий контракта средствами языка программирования; исполнение посредством проведения транзакций при соблюдении определенных условий; направленность на совершение сделок с цифровыми активами.
К гражданско-правовым договорам могут быть отнесены лишь те смарт-контракты, которые отвечают признакам юридически значимого соглашения, т.е. требованиям гражданского законодательства к содержанию и форме договора.
Перспективными направлениями правового регулирования смарт-кон-тракта являются особенности процедуры его составления, заключения, исполнения.
К числу специфических рисков при реализации технологии смарт-кон-тракта следует отнести технологические уязвимости, ошибки программирования, утраты доступа.
1 Эксперты развеяли миф о неуязвимости криптовалют // URL: https://ria.ru/econo-my/20180120/1512999134.html [дата обращения: 30.08.2018].
2 Введение в смарт-контракты. Их потенциальные и реальные ограничения // URL: https://habr.com/company/mixbytes/blog/416881/ [дата обращения: 30.08.2018].
3 Заключение комитета-соисполнителя (Комитет Государственной Думы по финансовому рынку) по проекту федерального закона № 424632-7 «О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации» [Электронный ресурс] // URL: http://sozd.parliament.gov.ru/bill/424632-7 (дата обращения: 30.08.2018).
Библиографический список:
1. Боровик В.С., Зенин М.М., Гатчин Ю.А., Югансон А.Н. К вопросу о безопасности смарт-контрактов // Вестник Чувашского университета. 2018. № 1. С. 79-87.
2. Кардонов А.В. Сферы применения смарт-контрактов и риски при работе с ними // Бизнес-образование в экономике знаний. 2018. № 1 (9). С. 44-47.
3. Осмоловская А.С. Смарт-контракты: функции и применение // Бизнес-образование в экономике знаний. 2018. № 2 (10). С. 54-56.
4. Савельев А.И. Договорное право 2.0: «умные» контракты как начало конца классического договорного права // Вестник гражданского права. 2016. № 3. С. 32-60.
