К определению форм взаимосвязей переменных денежного рынка в макроэкономических моделях Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

УДК 330

В.М. МЕЛКУМЯН

кандидат экономических наук, доцент, кафедра социологии, политологии и экономики, Московский городской педагогический университет E-mail: [email protected]

UDC330 V.M. MELKUMIAN

Candidate of Economic Sciences, Associate Professor, Department of Sociology, Political Science and Economics, Moscow City Teachers Training University E-mail: [email protected]

К ОПРЕДЕЛЕНИЮ ФОРМ ВЗАИМОСВЯЗЕЙ ПЕРЕМЕННЫХ ДЕНЕЖНОГО РЫНКА В МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИХ МОДЕЛЯХ

TO DEFINITION OF FORMS OF INTERRELATIONS OF VARIABLES OF THE MONETARY MARKET IN MACROECONOMIC MODELS

Статья содержит анализ форм взаимосвязей переменных денежного рынка, которые обосновываются в модели совокупного спроса и совокупного предложения (модели AD-AS). Автор проводит сравнение определений категорий денежного предложения и процентных ставок в модели AD-AS и модели Маркса и выделяет некорректные допущения, на которых базируются определения механизмов функционирования денежного рынка в модели AD-AS.

Ключевые слова: макроэкономическое неравновесие, функция совокупного спроса, процентные ставки, предложение денежного капитала, модель Маркса, модель AD-AS.

The paper contains the analysis of the forms of Association of variables in the money market which are proved in the model of aggregate demand and aggregate supply (model AD-AS). The author compares the definitions of categories of money supply and interest rates in the AD-AS model and the model of Marx and identifies incorrect assumptions on which to base the definition of the mechanisms offunctioning of the money market in the model of AD-AS.

Keywords: macroeconomic disequilibrium, the function of aggregate demand, interest rates, supply of money capital, Marx model, model AD-AS.

Модель совокупного спроса и совокупного предложения (модель AD-AS) обосновывает формы взаимосвязей совокупного спроса, совокупного предложения и уровня цен в рыночной экономике. Подход к определению форм взаимосвязей макропеременных, альтернативный определениям модели AD-AS в макроэкономической модели Маркса. Но авторы курсов экономической теории и макроэкономики (Г.С. Вечканов. С.С. Носова, Н.М. Розанова, В.В. Золотарчук,

A.А. Никифоров, С.Ф. Серегина, Л.С. Тарасевич и другие) игнорируют модель Маркса при изложении проблем макроэкономической теории или излагают определения этой модели в крайне ограниченных размерах [3;6;8]. В изложении дискуссионных проблем экономической теории в отечественной литературе представлена позиция другой группы авторов. Проф.

B.Я. Иохин, В.З. Баликоев, В.Д. Руднев, Б.Ф. Андреев и некоторые другие авторы выступают за включение в курс экономической теории основных положений марксистской экономической теории и в их числе макроэкономической теории Маркса, но не выделяют проблем в обосновании определений и выводов моделей макроэкономического равновесия. Эта особенность в изложении альтернативных теорий у названных авторов позволяет утверждать, что основные проблемы макроэкономической теории не получают у них необходимого рассмотрения и критической оценки, так как отличия в

принципах построения модели Маркса и моделей макроэкономического равновесия, к которым относится модель AD-AS, не получают у них необходимого определения.

Выделим в качестве предмета анализа в данной публикации проблемы в определениях макропеременных денежного рынка в модели AD-AS, которые не получают необходимого рассмотрения у названной группы "марксистских" авторов. Определения механизмов функционирования денежного рынка и формирования спроса и предложения на денежный капитал в модели AD-AS необходимо рассматривать исходя из общих определений понятий макроэкономического равновесия и неравновесия в данной модели. В модели Маркса доказывается, что состояние равновесия отдельной отрасли и макроэкономическое равновесие в масштабах всей рыночной экономики невозможно, что обусловлено действием механизмов рыночной конкуренции, а формой функционирования рыночной экономики выступает процесс ее движения от одного состояния неравновесия к другому. В модели AD-AS, напротив, обосновывается утверждение, что рыночная экономика неизбежно приходит к состоянию равновесия, а это равновесие определяется как совместное равновесие товарных и денежного рынка. Из этих исходных отличий в выводах модели Маркса и модели AD-AS логично следует вывод, что эти модели должны отличаться в трактовке категорий

© В.М. Мелкумян © V.M. Melkumian

равновесия и неравновесия в рыночной экономике. Но характеристика данных отличий в трактовке проблем макроэкономической теории с позиции модели Маркса и модели AD-AS не находит отражения у названной группы авторов. В данной связи представляется необходимым обозначить группы проблем в трактовке проблем макроэкономического равновесия и неравновесия в модели AD-AS и модели Маркса, которые не выделяются у названных "марксистских" авторов и которые требуют отдельного рассмотрения.

Во-первых, проф. В.Я. Иохин, В.З. Баликоев и другие "марксистские" авторы не выделяют исходных отличий в определении модели Маркса и модели AD-AS содержания понятия макроэкономического равновесия [7]. Во-вторых, проф. В.Я. Иохин, В.З. Баликоев и другие "марксистские" авторы не выделяют отличий в определении модели Маркса и модели AD-AS форм макроэкономического неравновесия и механизмов его формирования в рыночной экономике [7]. В-третьих, эти авторы не выделяют отличий в определении модели Маркса и модели AD-AS микроэкономических механизмов формирования и изменения предложения и спроса, на которых построено объяснение процессов перехода рыночной экономики от одного состояния макроэкономического неравновесия к другому в данных моде-лях[7]. В-четвертых, проф. В.Я. Иохин, В.З. Баликоев и другие "марксистские" авторы не выделяют отличий в определении модели Маркса и модели AD-AS макропеременных денежного рынка.

Определение параметров макроэкономического неравновесия в модели AD-AS построено на определении функций совокупного спроса и совокупного предложения, в которых совокупный спрос и совокупное предложение связываются формой функциональной зависимости с общим уровнем цен, а определение величины совокупного спроса и механизма ее изменения построено на определении механизмов формирования и изменения процентных ставок. Рассмотрим определение макропеременных денежного рынка в модели ADAS и сравним эти определения с определениями модели Маркса. Прежде чем непосредственно перейти к анализу положений модели AD-AS необходимо определить, что будет пониматься в данной публикации под названием "макроэкономическая модель Маркса".

Профессоры В.Я. Иохин, В.З. Баликоев и другие авторы из названной группы "марксистских" авторов курсов экономической теории при изложении макроэкономической модели Маркса ограничиваются определениями схем воспроизводства Маркса [1;2;4;9]. Но сведение макроэкономической модели Маркса к схемам воспроизводства Маркса, в которых показываются направления реализации совокупного общественного продукта и теории накопления капитала Маркса представляется некорректным и неполным и не позволяет сравнить определения этой модели с определениями модели AD-AS. В схемах воспроизводства Маркса представлена модель рыночной экономики, в которой реализация общественного продукта осуществляется без посредства денег и отсутствует кредитный рынок. Из

этого следует, что модель Маркса должна быть представлена как модель денежной экономики, в которой действуют механизмы формирования сбережений предприятий и отдельных индивидов и механизмы их перераспределения через кредитный рынок. Т.е. получается, что модель Маркса должна быть расширена на основе положений денежной теории Маркса и его теории ссудного капитала. В этой форме определения механизмов формирования совокупного спроса и предложения в модели Маркса можно сопоставить с альтернативными определениями модели ЛО-Л8. Поэтому в данной публикации под макроэкономической моделью Маркса будет пониматься модель в данном расширенном значении этого понятия, что не совпадает с определениями модели Маркса у названной группы "марксистских" авторов. Начнем анализ модели ЛО-Л8 со сравнения механизмов формирования денежного предложения в модели ЛО-Л8 и модели Маркса.

Профессоры В.Я. Иохин, В.З. Баликоев и другие "марксистские" авторы не выделяют отличий в определении в модели Маркса и модели ЛО-Л8 механизмов формирования и изменения денежного предложения.

Во-первых, не выделяются отличия в определении механизма формирования денежного предложения в модели Маркса и модели ЛО-Л8, которые выражаются в том, что в первой модели величина денежного предложения определяется соотношением спроса, предложения и цен в различных отраслях производства, а во второй модели величина денежного предложения определяется исходя из показателя денежной массы, что не позволяет объяснить формирование денежного предложения у участников денежного рынка. Во-вторых, проф. В.Я. Иохин, В.З. Баликоев и другие не выделяют отличий в определении механизмов изменения денежного предложения в модели Маркса и модели ЛО-Л8, которые выражаются в том, что в первой модели в ситуациях макроэкономического неравновесия происходит изменение величины сбережений в рыночной экономике, что создает условия для изменения денежного предложения, а во второй модели допускается, что изменение денежного предложения представляет собой обратную функцию изменения цен. В-третьих, проф. В.Я. Иохин, В.З. Баликоев и другие "марксистские" авторы не выделяют проблем в определении механизмов изменения процентных ставок в модели ЛО-Л8 и формирования совокупного спроса, которые определяются "формулой" денежного предложения данной модели.

В модели ЛО-Л8 изменение процентных ставок при данной величине денежной массы выступает одной из причин изменения величины совокупного спроса при изменениях общего уровня цен. А эти изменения процентных ставок в данной модели в ситуациях перехода рыночной экономики от одного общего уровня цен к другому обосновываются на основе механизмов формирования и изменения денежного предложения или предложения капитала на денежно-кредитном рынке. В модели утверждается, что рост общего уровня цен вызывает рост процентных ставок и уменьшение потребительских и инвестиционных расходов, что при-

водит к уменьшению величины совокупного спроса, а уменьшение общего уровня цен вызывает падение процентных ставок, рост потребительских и инвестиционных расходов и увеличение величины совокупного спроса [5, с. 178-179]. Изменение общего уровня цен при данной величине денежной массы вызывает изменение величины спроса на деньги для сделок или той части денежной массы, которая используется для оплаты товаров и услуг предприятиями и отдельными индивидами. Это изменение величины спроса на деньги в модели ЛО-Л8 и определяет изменение процентных ставок: "когда уровень цен повышается, потребителям нужна большая сумма наличных денег для покупок; предпринимателям также требуется больше денег на выплату зарплаты и на другие необходимые расходы. Короче говоря, более высокий уровень цен увеличивает спрос на деньги. При неизменном объеме денежной массы увеличение спроса взвинчивает цену за пользование деньгами. Эта цена и есть процентная ставка" [5, с. 177]. А в ситуации падения общего уровня падение спроса на деньги для сделок вызывает падение процентной ставки. Это определение механизма изменения процентной ставки принимается и у названных "марксистских" авторов [2; 4; 9]. Из этих положений следует, что обоснование "формулы" изменения процентных ставок в модели ЛО-Л8 основано на принятии двух исходных допущений. Во-первых, в модели принимается, что величина денежной массы остается неизменной в рыночной экономике в процессе перехода рыночной экономики от одного состояния макроэкономического неравновесия к другому, что представляется допустимым предположением при построении теоретической макроэкономической модели. Во-вторых, в модели принимается, что денежное предложение на кредитном рынке или предложение денежного капитала прямо и непосредственно связано с размерами денежной массы или представляет собой определенную часть денежной массы. Т.е. в модели ЛО-Л8 величина денежной массы делится на две части, или "составляющие". Первая часть денежной массы выполняет функцию обслуживания спроса на деньги для сделок. Эта "составляющая" денежной массы оказывается переменной величиной, которая изменяется с изменением общего уровня цен, так как изменение общего уровня цен приводит к изменению потребности в деньгах для сделок у предприятий и индивидов. Вторая часть денежной массы образует источник предложения капитала на кредитном рынке или рынке денежного капитала. Эта вторая сост-вляющая денежной массы изменяется при изменении первой составляющей в результате изменения общего уровня цен. Обоснование "формулы" изменения процентных ставок в модель ЛО-Л8 построено на положении, что при росте уровня цен растет спрос на деньги для сделок, что при данной величине денежной массы приводит к уменьшению второй части денежной массы, которая образует предложение капитала на денежном рынке. Это неизбежно приводит к росту процентных ставок. При падении уровня цен вторая часть денежной массы увеличивается в результате снижения спроса на

деньги для сделок, что вызывает падение процентных ставок. Но эти положения модели ЛО-Л8 противоречат исходным положениям модели денежного рынка теории Маркса, что не отмечается у названной группы авторов. В модели Маркса допускается, что денежная масса может оставаться неизменной при переходе рыночной экономики от одного состояния неравновесия к другому, но доказывается, что величина денежного предложения представляет собой "функцию" величины совокупного предложения и цен. Это положение модели Маркса основано на том, что источником формирования предложения денежного капитала определяются сбережения предприятий и индивидов, а не прямо и непосредственно денежная масса, как это допускает модель ЛО-Л8. Из данных отличий в определении денежного предложения следуют и отличия в выводах модели Маркса и модели ЛО-Л8 в отношении изменения процентных ставок в ситуациях изменения общего уровня цен, которые рассматриваются в модели ЛО-Л8. В модели Маркса в ситуациях неравновесия товарных рынков происходит изменение величины сбережений в рыночной экономике, что делает невозможным обоснование "формулы" изменения процентных ставок данной модели. Т.е. с позиции теории Маркса в ситуациях роста совокупного предложения и общего уровня цен допустимо принять, что в рыночной экономике происходит рост сбережений предприятий и индивидов, а в ситуациях падения совокупного предложения и падения общего уровня цен величина сбережений в рыночной экономике должна уменьшаться. Но в этих исходных условиях "формула" изменения процентных ставок модели ЛО-Л8 не может рассматриваться как абсолютный закон, так как необходимые предпосылки для ее действия - изменения денежного предложения - в этих ситуациях не реализуются. В теории Маркса в ситуациях перехода рыночной экономики от одного состояния неравновесия к другому возможны различные ситуации изменения процентных ставок, что отличается от закона изменения процентных ставок модели ЛО-Л8. Отождествление денежного предложения с денежной массой определяет и другие проблемы в описании механизмов денежного рынка в модели ЛО-Л8, которые не отмечаются у авторов современных учебников.

Профессоры В.Я. Иохин, В.З. Баликоев и другие "марксистские" авторы не выделяют положения о том, что определение денежного предложения в модели ЛО-Л8 предполагает действие модели поведения заемщиков денежного капитала, которая противоречит механизмам денежного рынка в реальной рыночной экономике. Примем, что в рыночной экономике происходит рост общего уровня цен из исходной неравновесной "точки". Т.е. примем, что в исходном состоянии макроэкономического неравновесия в рыночной экономике произошла "трансформация" определенной величины денежного предложения в заемный денежный капитал или в кредиты производителям и индивидам по некоторой процентной ставке. В условиях неравенства спроса и предложения в различных отраслях производства происходит рост уровня цен, что в модели ЛО-ЛБ

выступает причиной уменьшения денежного предложения и роста процентных ставок. Но проблема в данном определении выражается в том, что для того, чтобы держатели денежных сбережений смогли скорректировать размеры своего спроса на деньги в сторону увеличения при данном изменении общего уровня цен, необходимо, чтобы их денежные резервы восстановились до исходного уровня или, другими словами, получатели кредитов осуществили их погашение. Но эта ситуация представляется невозможной в рыночной экономике. Т.е. в реальной рыночной экономике погашение кредитов заемщиками не связывается с условиями изменения цен на отдельных отраслевых рынках, как это получается в определении модели AD-AS. Получается, что для обоснования механизма изменения процентных ставок в модели необходимо принять крайне нереалистичные допущения относительно механизма изменения денежного предложения. Т.е. оказывается необходимым принять, что одни и те же субъекты денежного рынка постоянно привлекают короткие кредиты, которые они после очередного изменения цен погашают своим кредиторам и после этого снова их привлекают, или допустить, что субъекты получаемых кредитов постоянно изменяются после их очередного погашения. Но и в том и в другом случае необходимо принять, что условия привлечения кредитов связаны с изменениями цен, что невозможно совместить с реальными условиями кредитования в рыночной экономике. Необходимо отметить и то, что процессы изменения цен в модели AD-AS представляются как краткосрочные процессы изменения цен, что означает, что за период времени, который продолжается от одного изменения цен до другого, проблематично сформировать денежные резервы, необходимые для погашения кредитов. Эта проблема в определении механизма формирования денежного предложения в модели ЛD-AS возникает и в ситуациях падения цен. Примем, что в исходном состоянии установления общего уровня цен выше равновесной величины производители и индивиды привлекли денежный капитал от держателей денежных резервов. В ситуации превышения предложения над спросом в определении модели AD-AS происходит падение уровня цен, что вызывает уменьшение спроса на деньги для сделок и позволяет увеличивать денежное предложение. Из определения функции ЛВ следует, что при падении спроса на деньги и соответствующем изменении реального спроса, который в модели или уменьшается, или должен оставаться неизменным, должен наблюдаться рост предложения денежного капитала и рост спроса на товарных рынках, который формируется на основе привлекаемых производителями и индивидами кредитов. Т. е. получается, что производители и индивиды, которые привлекли кредиты при начальном уровне цен в ситуации превышения предложения над спросом, должны осуществить погашение этих кредитов с тем, чтобы вся величина увеличенного денежного предложения была размещена на денежно-кредитном рынке держателями денежных резервов по более низким процентным ставкам. В противном случае остается при-

знать, что размеры совокупного спроса окажутся не равными тем величинам, которые определены в функции AD. Т.е. окажется необходимым признать, что изменение совокупного спроса будет осуществляться только за счет возможного высвобождения части резервов или денежной массы в результате падения спроса на деньги для сделок. Но в этом случае величина совокупного спроса при переходе рыночной экономике от большего значения уровня цен к его меньшей величине не будет расти, а будет уменьшаться, так как часть кредитного спроса не может быть реализована на товарных рынках при ином уровне цен. Т.е. для обоснования функции AD оказывается необходимым принять то же некорректное допущение, которое выделено выше при анализе противоположной ситуации макроэкономического неравновесия. Но это допущение в ситуации падения уровня цен оказывается обосновать еще сложнее, чем в первой ситуации. Во-первых, в ситуации превышения предложения над спросом у производителей возникают проблемы с реализацией и получением денежных средств, необходимых для погашения кредитов. Во-вторых, у держателей денежных резервов возникают мотивы для отказа от размещения резервов или уменьшения величины размещаемого капитала в ситуациях превышения предложения над спросом на товарных рынках. Т.е. получается, что и в этой ситуации условие о необходимости многократного погашения и привлечения кредитов в ситуациях перехода рыночной экономики от одного общего уровня цен к другому проблематично обосновать, так как оно противоречит реальным условиям кредитования в рыночной экономике. Определение денежного предложения и совокупного спроса на основе величины денежной массы ставит и проблемы в обосновании "формулы" равновесия модели AD-AS.

Профессоры В.Я.Иохин, В.З.Баликоев и другие "марксистские" авторы не выделяют проблем в обосновании макроэкономического равновесия в модели AD-AS, которые определяются механизмами формирования спроса на основе величины денежной массы. В модели AD-AS обоснование возможности достижения макроэкономического равновесия построено на определенном взаимном положении функций совокупного спроса и совокупного предложения. Но определение в качестве источника формирования совокупного спроса денежной массы делает проблематичным обоснование возможности достижения состояния равновесия. В модели AD-AS, как доказывается в современных учебниках, функция совокупного спроса определяется как отрицательная функция уровня цен, а величина совокупного предложения - как положительная функция уровня цен. Это определение функций спроса и предложения как функций, обладающих противоположным наклоном, делает возможным обоснование положения о том, что "равновесие" в рыночной экономике возможно и его следует определять как точку пересечения этих функций. Но это определение функции AD вступает в противоречие с определением "размерности" денежной массы, которая в модели выступает как конечный источник формирования совокупного спроса. В модели

AD-AS, как отмечено выше, принимается, что денежная масса делится на две части, первая из которых обеспечивает спрос на деньги для сделок, а вторая часть обеспечивает спрос на заемный денежный капитал. Эта величина предложения денежного капитала изменяется при изменении общего уровня цен, как и величина первой части денежной массы, так как спрос на деньги для сделок изменяется в модели при изменении уровня цен. Но величина спроса на деньги для сделок отражает изменение величины спроса на товарных рынках, которая формируется производителями и отдельными индивидами. Т.е. в модели эта величина спроса оказывается величиной переменной, как и величина предложения денежного капитала. Но проблема выражается в том, что сумма этих двух переменных величин в модели должна оставаться величиной постоянной и быть равной размерам денежной массы. Из этого положения, которое со всей очевидностью следует из буквального прочтения определений модели AD-AS, следует, что форма графика функции AD определена некорректно, так как общая величина реальной и кредитной "составляющей" совокупного спроса должны оставаться неизменной при изменении общего уровня цен. Но

это означает, что функция AD должна быть представлена в форме вертикальной линии, а возможность ее пересечения с функцией AS будет зависеть от того, как определяется начальная точка функции совокупного предложения. Т.е. доказательство механизма формирования макроэкономического равновесия в модели AD-AS следует признать или прямо некорректным, или оказывается, что его можно принять только при введении в модель дополнительных условий относительно "размерности" функции совокупного предложения и величины денежной массы, что определениями модели не предусмотрено.

Итак, мы выделили и рассмотрели некоторые проблемы в определении переменных денежного рынка в модели AD-AS и выделили проблемы в доказательстве "формулы" "равновесия" данной модели. В модели Маркса обосновываются иные механизмы денежного рынка и определение его переменных - спроса на денежный капитал, предложения денежного капитала и процентных ставок. Но подробное сравнение определений модели денежного рынка Маркса и модели ADAS требует отдельного рассмотрения в специальной публикации.

Библиографический список

1. АндреевБ.Ф. Системный курс экономической теории. СПб.: Лениздат, 1998. 506с.

2. БаликоевВ.З. Общая экономическая теория. М.: Омега-Л, 2010. 684 с.

3. ВечкановГ.С., ВечкановаГ.Р. Макроэкономика: Учебник для вузов. СПб.: Питер, 2011. 448 с.

4. Иохин В.Я. Экономическая теория: Учебник. М.: Экономиста, 2004. 861с.

5. Макконнелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. В 2 т. Т.1. М.: Республика, 1992. 399 с.

6. Аносова А.В., Ким И.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика: учебник для бакалавров. М.: Юрайт, 2011. 522 с.

7. Мелкумян В.М. К обоснованию формулы макроэкономического равновесия модели совокупного спроса и совокупного предложения// Вестник Московского областного педагогического университета. Серия "Экономика". 2013. №2. С.31-39.

8. НикифоровА.А. Макроэкономика: научные школы, концепции, экономическая политика: учебное пособие. М.: Дело и Сервис, 2008. 534 с.

9. Политическая экономия (экономическая теория): Учебник. Под общей редакцией д.э.н., проф. В.Д.Руднева. М.: Дашков и К., 2012. 856с.

10. Экономическая теория: Учебник. Под ред. А.Г. Грязновой, Т.В. Чечелевой. М.: Экзамен, 2005. 592 с.

References

1. Andreev B.F. Systematic course of economic theory. SPb.: Lenizdat, 1998 506p.

2. Balikoev V.Z. General economic theory. M.: Omega-L, 2010. 684 p.

3. Vechkanov G.S, Vechkanova G.R. Macroeconomics: Textbook for Universities. SPb.: 2011. 448p.

4. Iohin V.Y. Economic theory: Textbook. M.: Economist, 2004. 861p.

5. Makkonnell K.R., Bryu S.L. Economics: Principles, Problems and Policies. In 2 volumes. Vol.1. M.: Respublika, 1992. 399p.

6. AnosovaA.V., Kim I.A., SereginaS.F. Macroeconomics: a textbook for bachelor. M.: Yurait, 2011. 522 p.

7. Melkumyan V.M. To justification of formula macroeconomic equilibrium model of aggregate demand and aggregate supply. Vestnik Mockovskogo Oblasnogo Pedagogicheskogo Yniversiteta. Seria "Economika". 2013. no2. Pp. 31-39.

8. Nikiforov A.A. Macroeconomics: scientific schools, the concept of economic policy: a tutorial. M.: Bizness and Servis. 2008. 534 p.

9. Political Economy (economics): Textbook / Edited by prof. V.D.Rudnev. M.: Dashkov and K, 2012. 856p.

10. Economic Theory: Textbook / Ed. A.G.Gryaznovoy, T.V.Chechelevoy. M .: Exam, 2005. 592 p.