CC BY
18
DOI 10.24412/2587-9820-2021-3-145-156 УДК 343.98
ИЗУЧЕНИЕ ПОДГОТОВИТЕЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ ФИГУРАНТОВ КАК НЕОТЪЕМЛЕМЫЙ ЭЛЕМЕНТ РАСКРЫТИЯ ДИСТАНЦИОННЫХ ХИЩЕНИЙ С БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ГРАЖДАН
И. В. Поддубный,
Орловский юридический институт МВД России имени В. В. Лукьянова, г. Орел, Российская Федерация, e-mail: poddubnyilya@outlook.com
Аннотация. В статье определяется актуальность отдельных преступлений в современной России, в частности хищений с банковских счетов граждан, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Анализируется и дается характеристика основным подготовительным мероприятиям, используемым преступниками для совершения хищений с банковских счетов граждан, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Анализ преступной деятельности в сфере осуществления хищений с использованием информационно-телекоммуникационных технологий свидетельствует о причастности к ней организованных преступных групп и преступных сообществ, ориентированных на максимальное извлечение выгоды. Автором детально рассматривается деятельность по подготовке к преступной деятельности мошеннических кол-центров. Также дается краткая характеристика участников преступной группы в зависимости от выполняемой роли.
Ключевые слова: банковский счет, хищение, мошенничество, социальная инженерия, информационно-телекоммуникационные технологии, организованная преступная группа, преступное сообщество, кол-центр, сотовая связь, Интернет, IP-телефония.
ДЛЯ ЦИТИРОВАНИЯ
Поддубный И. В. Изучение подготовительных действий фигурантов как неотъемлемый элемент раскрытия «дистанционных» хищений с банковских счетов граждан // Криминалистика: вчера, сегодня, завтра. —2021. —Т. 3. —№ 19. — С. 145— 156. DOI 10.24412/2587-9820-2021-3-145-156
THE STUDY OF THE PREPARATORY ACTIONS OF THE DEFENDANTS AS AN INTEGRAL ELEMENT OF THE DISCLOSURE OF REMOTE THEFT FROM THE BANK ACCOUNTS OF CITIZENS
I. V. Poddubny,
Oryol law Institute of the MIA the Russia named after V. V. Lukyanov, Orel, Russian Federation, e-mail: poddubnyilya@outlook.com
Abstract. The article determines the relevance of certain crimes in modern Russia, in particular, theft from bank accounts of citizens, committed using information and telecommunication technologies. The article analyzes and describes the main preparatory measures used by criminals to commit embezzlement from bank accounts of citizens using
information and telecommunication technologies. The analysis of criminal activity in the field of embezzlement using information and telecommunication technologies indicates the involvement of organized criminal groups focused on maximizing profit. The author examines the activity of preparing for the criminal activity of fraudulent Call - centers. A brief description of the members of the criminal group is also given, depending on the role played.
Keywords: bank account, theft, fraud, social engineering, information and telecommunication technologies, organized criminal group, criminal community, Call center, cellular communications, Internet, IP telephony.
FOR CITATION
Poddubny I.V. Study of the preparatory actions of the defendants as an integral element of the disclosure of "remote" theft from bank accounts of citizens. Kriminalistika: vchera segodnya, zavtra = Forensics: yesterday, today, tomorrow. 2021, vol.19. no, 3, pp. 145— 156 (in Russ.). DOI 10.24412/2587-9820-2021-3-145-156
На протяжении последних лет наблюдается устойчивый рост преступлений, связанных с хищениями имущества граждан, посредством использования злоумышленниками информационно-телекоммуникационных технологий. Как справедливо отмечает А. Г. Гришин, использование современных технологий позволяет совершать преступные деяния дистанционно, не находясь в прямом зрительном контакте с потерпевшим [1, с. 45].
Согласно данным ГИАЦ МВД России, в 2020 г. больше половины всех зарегистрированных преступлений (55,3 %) составляют хищения чужого имущества, совершенные путём: кражи — 751,2 тыс. (-3,0 %), мошенничества — 335,6 тыс. (+30,5 %), грабежа — 38,4 тыс. (-16,2 %), разбоя — 5,3 тыс. (-21,7 %).
В январе — декабре 2020 года зарегистрировано 510,4 тыс. преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, или на 73,4 % больше, чем за аналогичный период прошлого года. В общем числе зарегистрированных преступлений их удельный вес увеличился с 14,5 % в январе — декабре 2019 г. до 25,0 %. Больше половины таких преступлений (52,4 %) относится к категориям тяжких и особо тяжких: 267,6 тыс. (+87,5 %); больше половины (58,8 %) совершается с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет (далее — сеть Интернет): 300,3 тыс. (+91,3 %), почти половина (42,9%) — средств мобильной связи: 218,7 тыс. (+88,3 %). Четыре таких преступления (80,4 %) из пяти совершаются путем кражи или мошенничества: 410,5 тыс. (+74,3 %)1.
Заместитель председателя Сбербанка С. К. Кузнецов в ходе заседания совета Ассоциации банков России (АБР) в декабре 2020 г. заявил о «взрывном росте ки-берпреступности» в стране. По информации Сбербанка, с начала 2020 г. было получено 2,9 млн жалоб клиентов на звонки злоумышленников, а операторы фиксировали до 100 тыс. мошеннических звонков в день, что в 30 раз больше, чем в 2017 г. Причем в 90 % случаев злоумышленники звонят с поддельных номе-
1 Состояние преступности в России за январь-декабрь 2020 года [Электронный ресурс]. — URL: https://xn--b1aew.xn--p1ai/reports/item/22678184/ (дата обращения: 16.05.2021).
ров, используя специальные сервисы 1Р-телефонии с возможностью подмены или маскировки номера1.
Как известно, хищения с банковских счетов граждан с использованием средств сотовой связи и сети Интернет совершаются преступниками не только самостоятельно, но и в составе организованных преступных групп и даже преступных сообществ. «Средства сотовой связи - телефоны и смартфоны, являющиеся сегодня все более полифункциональными, это источники криминалистически значимой информации, которую следует активно использовать в целях выявления, раскрытия, расследования и, конечно же, предупреждения преступлений» [2, с. 138]. Для совершения подобных преступлений и извлечения максимальной выгоды создаются так называемые кол-центры, которые могут включать в себя десятки, а то и сотни «преступных» операторов. Такие центры хорошо организованны, имеют свою бухгалтерию, отчетность, необходимую компьютерную технику со специальным программным обеспечением. Сотрудники таких центров хорошо обучены, владеют речевыми техниками и способами обмана клиентов. Причем зачастую данные кол-центры располагаются на территориях других стран, что существенно затрудняет российским правоохранительным органам работу по выявлению и раскрытию осуществляемых злоумышленниками хищений и привлечении их к уголовной ответственности.
Первый заместитель начальника Бюро специальных технических мероприятий Министерства внутренних дел Российской Федерации О. А. Козлов сообщил, что нелегальные кол-центры, использующиеся для совершения массовых звонков россиянам, располагаются преимущественно за пределами России. Он уточнил, что этот вывод следует «из оперативной практики», подытожив, что большая часть такого рода кол-центров располагаются в странах ближнего зарубежья2.
Так, например, был выявлен и ликвидирован мошеннический кол-центр со штатом в 35 сотрудников, которые выманивали у людей данные банковских карт и похищали ежедневно крупные суммы. В ходе спецоперации было установлено, что злоумышленники открыли офис в центре города, замаскировав его под интернет-магазин. Контакты осуществляли с использованием 1Р-телефонии, операторы представлялись сотрудниками отдела мониторинга банковского учреждения и под разными предлогами узнавали персональные данные потерпевших. В дальнейшем устанавливали контроль над их счетами и списывали с них деньги на банковскую карту организатора преступной деятельности. В ходе обыска было изъято 64 единицы компьютерной техники, сим-карты, средства связи, которые использовались
1 Вишинг, фишинг и атаки на сотрудников на удаленке. Каких киберугроз ожидать в 2021 году. [Электронный ресурс]. — URL: mbk-news.appspot.com/suzhet/vishing-fishing-i-ataki/ (дата обращения: 10.02.2021).
2 В МВД рассказали, откуда россиянам звонят телефонные мошенники. [Электронный ресурс]. — URL: https://www.m24.ru/news/obshchestvo/09022021/152373 (дата обращения: 10.02.2021).
для совершения преступлений, а также записи с «рекомендациями» по выманиванию личной информации1.
В другом городе иностранного государства была прекращена работа мошеннических кол-центров, в которых работали более 200 операторов. Фигурантами были арендовали квартиры и офисные помещения, которые были обустроены необходимой оргтехникой, происходил найм и обучение «сотрудников». Затем, с помощью программ, которые дублировали сайты известных банковских учреждений, операторы получали персональные данные клиентов и звонили людям. Во время разговора, представившись работниками финансовых учреждений, они узнавали код, присланный на мобильный телефон потерпевших. Это давало им возможность переводить деньги клиентов на собственные счета. Во время следственных мероприятий они изъяли более 150 единиц компьютерной техники — мониторы, системные блоки, ноутбуки, а также черновые записи с инструкциями и алгоритмом действий при общении с потенциальными потерпевшими2.
Наряду с этим необходимо отметить, что и на территории Российской Федерации осуществляют свою противоправную деятельность преступные кол-центры.
Одним из примеров может послужить совместная спецоперация службы безопасности Сбербанка с сотрудниками правоохранительных органов в городе Ростове-на-Дону. Преступная группа использовала методы пресловутой социальной инженерии — телефонные звонки и рассылки СМС-сообщений из специально оборудованного кол-центра, с помощью которых они получали от клиентов банка конфиденциальную информацию. На месте преступления были задержаны 22 человека3.
Отмечая актуальность подобных явлений, Т. В. Попова и А. В. Котяжов указывают на то, что распространенность и совершенствование способов и приемов хищений денежных средств с лицевых счетов банковских карт граждан, в том числе совершаемых организованными группами, требует от правоохранительных органов постоянного изучения особенностей такой преступной деятельности [3, с. 111].
Значение типичных способов подготовки, совершения и сокрытия преступления не подвергается сомнению, поскольку сведения о них содержат большой объем криминалистически значимой информации о совершенном преступлении и лицах — участниках противоправных событий, что позволяет рационально организовать и спланировать расследование, подобрать оптимальные следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия, направленные на выяснение обстоятельств, подлежащих установлению, сузить круг подозреваемых, определить методы и средства их изобличения и розыска [4, с. 34].
1 В Мариуполе ликвидировали мошеннический кол-центр [Электронный ресурс]. — URL: https://korrespondent.net/ukraine/4253559-v-maryupole-lykvydyrovaly-moshennycheskyi-koll-tsentr (дата обращения: 17.11.2020).
2 В Днепре ликвидировали сеть мошеннических кол-центров [Электронный ресурс]. — URL: https://korrespondent.net/city/dnepr/4287229-v-dnepre-lykvydyrovaly-set-moshennycheskykh-koll-tsentrov (дата обращения: 17.11.2020).
3 В Ростове мошенники открыли колл-центр от имени Сбербанка [Электронный ресурс]. — URL: https://161.ru/text/gorod/2015/09/28/58034371/ (дата обращения: 17.11.2020).
Цель настоящей статьи: изучение сущности подготовительных мероприятий, осуществляемых преступниками при совершении хищений с банковских счетов граждан с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, в том числе детальное рассмотрение особенностей организации преступных кол-центров.
Для изучения и описания специфики подготовительных действий, осуществляемых злоумышленниками, осуществлялся анализ юридической литературы, в частности научных исследований, посвященных вопросам противодействия хищениям с банковских счетов граждан, рассмотрение решений федеральных судов общей юрисдикции, проводился мониторинг интернет-сообществ: социальных сетей, форумов, чатов и блогов.
На основе полученных знаний о наиболее распространенных схемах функционирования мошеннических преступных групп и сообществ, их иерархического построения, роли непосредственных руководителей, полномочий и обязанностей всех участников преступной деятельности, выделим следующую совокупность подготовительных мероприятий:
1. Создание группы, включающей лиц, владеющих определенным набором социально-психологических и профессиональных качеств, позволяющих эффективно осуществлять преступную деятельность. Такие лица обладают развитыми организаторскими способностями, зачастую преступным опытом, общей заинтересованностью в преступном обогащении, широкой осведомленностью об особенностях организации и совершения отдельных видов хищений, методах и средствах, применяемых органами внутренних дел для борьбы с преступностью.
Так, анализ приговора № 1-17/2019 1-322/2018 от 18 января 2019 г. по делу № 1-17/2019 Первомайского районного суда г. Новосибирска (Новосибирская область) показал, что руководитель организованной преступной группы, совершавшей мошенничества под предлогом компенсации за ранее приобретенные жертвами некачественные товары, подбирал участников группы из числа своих родственников и знакомых, в том числе из числа ранее работавших в кол-центре «Новосибирский центр здоровья», обладавших навыками убеждения, приобретенными в ходе работы, а также испытывающих материальные трудности1.
Роли и функции в такой группе или сообществе четко распределяются для каждого из участников, деятельность координируется, преступный умысел реализуется неукоснительно и согласованно всеми участниками группы или сообщества, соблюдается непременное подчинение лидеру(-ам).
Преступные схемы постоянно видоизменяются и совершенствуются с целью повышения их эффективности. А. В. Сычева верно указывает на то, что преступники не просто изобретают новые способы обмана граждан, но и совершенствуют уже существующие [5, с. 110].
Стоит отметить, что в таких преступных объединениях организаторы зачастую не принимают участия в непосредственном осуществлении хищений. В дан-
1 Приговор № 1-17/2019 1-322/2018 от 18 янв. 2019 г. по делу № 1-17/2019. Первомайский районный суд г. Новосибирска (Новосибирская область) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения 20.02.2021).
ном случае уместно привести позицию Л. В. Глазковой, которая утверждает, что в последнее время отмечается тенденция увеличения количества участников организованных групп, в которых руководитель наделяется исключительно организаторскими функциями [6, с. 27].
Согласно решению суда № 1-262/2018 1-28/2019 от 30 декабря 2019 г. по делу № 1-262/2018 деятельность организаторов преступного сообщества, осуществлявшего хищения денежных средств граждан, заключалась в создании и руководстве преступным сообществом, осуществлении организационных и управленческих функций, обеспечении деятельности преступного сообщества1.
2. Поиск подходящего месторасположения для кол-центра. На данном этапе организаторы осуществляют подбор подходящих по расположению офисов, кол-центров, помещений или квартир. Стоит отметить, что злоумышленники просят сдать собственника свое помещение под разными предлогами.
Из содержания приговора № 1-93/2020 от 28 июля 2020 г. по делу № 193/2020 Железнодорожного районного суда г. Барнаула (Алтайский край) становится понятно, что один из руководителей мошеннической преступной группы арендовал офисное помещение у собственника, пояснив, что офис предназначен для развивающегося интернет-магазина, сотрудничающего с другими странами2.
3. Оснащение офисов и кол-центров. На данном этапе преступный кол-центр оснащается компьютерами, средствами сотовой связи, гарнитурами с микрофонами, арендуется необходимое оборудование для функционирования IP-телефонии, заключаются договоры на подключение сети Интернет, устанавливается необходимая мебель. Также преступниками активно используются зарубежные технологии, позволяющие сохранять свою анонимность при подключении к сети Интернет. Примером может являться использование технологии VPN.
Так, из приговора № 1-262/2018 1-28/2019 от 30 декабря 2019 г. по делу № 1262/2018 Кисловодского городского суда (Ставропольский край) следует, что одна из функций организаторов преступного сообщества, осуществлявшего хищения денежных средств граждан, заключалась в подыскании и аренде офисных помещений расположенных на территории Украины, приобретении и оборудовании их мебе-
__1 U U 3
лью, телефонной стационарной и сотовой связью .
4. Открытие и приобретение банковских счетов и карт для получения денежных средств, похищаемых у граждан. Как правило, они оформляются с использованием персональных данных третьих лиц, которые не осведомлены о совершаемых противоправных действиях, или вовсе несуществующих лиц.
1 Приговор № 1-262/2018 1-28/2019 от 30 дек. 2019 г. по делу № 1-262/2018. Кисловодский городской суд (Ставропольский край) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021).
2 Приговор № 1-93/2020 от 28 июля 2020 г. по делу № 1-93/2020. Железнодорожный районный суд г. Барнаула (Алтайский край) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021).
3 Приговор № 1-262/2018 1-28/2019 от 30 дек. 2019 г. по делу № 1-262/2018. Кисловодский городской суд (Ставропольский край) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021).
Согласно показаниям свидетеля И., стало известно, что она находилась на центральном рынке, когда к ней обратился ранее неизвестный парень, который предложил заработать немного денег. Парень сказал, что ей необходимо оформить на свое имя банковскую дебетовую карту любого банка, за каждую из карт парень пообещал ей по 1000 рублей. В связи с тем, что у нее было тяжелое материальное положение, она согласилась оформить карты. После чего она оформила на свое имя две банковские карты, которые передала неизвестному парню. Парень передал ей
2000 рублей. Каким образом использовались банковские карты, оформленные на её
1
имя, ей неизвестно .
Также на данном этапе приобретаются сим-карты, зарегистрированные на третьих лиц. Такие сим-карты злоумышленники могут приобрести, например, в интернет-магазинах, существующих в сети Tor, у недобросовестного представителя компании сотовой связи или нестационарном пункте продажи, так называемой стойки, который может располагаться на вокзалах, в переходах, между станциями метро.
Так, во время совместно проведенного мероприятия управлением Роском-надзора и УМВД России по Омской области 1 июля 2019 г. был установлен факт незаконной продажи сим-карт. Документов, удостоверяющих личность абонента, продавец не требовал, и регистрации номеров на конкретных лиц по паспортам не происходило2.
При этом практике известны случаи, когда руководитель организованной группы, совершавшей мошенничества под предлогом компенсации за ранее приобретенные жертвами некачественные товары, для осуществления звонков ранее незнакомым им гражданам использовал мобильные телефоны и сим-карты операторов сотовой связи «Билайн» и «Мегафон», оформленные на посторонних лиц и вымышленные данные. Для зачисления перечисленных потерпевшими денежных средств использовалисьбанковские карты и электронные кошельки, оформленные на посторонних лиц3.
Проанализировав вышеизложенное, уместно привести точку зрения А. В. Вальтера, который в своем исследовании указывает на то, что ключевой тенденцией криминальной деятельности «дистанционного мошенничества» связанного с хищениями безналичных денежных средств, а также иных электронных средств платежа, продолжает оставаться использование неидентифицируемых телефонных сим-карт, IP-телефонии, анонимных интернет-кошельков, интернет-мессенджеров и других электронных и технических средств [7, с. 41].
1 Приговор № 1-93/2020 от 28 июля 2020 г. по делу № 1-93/2020. Железнодорожный районный суд г. Барнаула (Алтайский край) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения 20.02.2021).
2 В Омске возбудили дело против гражданина, который продавал sim-карты без регистрации [Электронный ресурс]. — URL: https://kvnews.ru/news-feed/109912 (дата обращения: 24.01.2021).
3 Приговор № 1-17/2019 1-322/2018 от 18 янв. 2019 г. по делу № 1-17/2019. Первомайский районный суд г. Новосибирска (Новосибирская область) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021).
5. Подбор лиц для участия в преступной деятельности, проведение с ними тренингов и распределение между ними обязанностей.
А. В. Бутырская небезосновательно утверждает, что для постоянного осуществления криминальных деяний организатору требуется значительное количество участников, профессионально подготовленных для совершения тех преступлений, которые планируются им для удовлетворения своих потребностей [8, с. 113].
Как правило, организаторы подбирают лиц для соучастия в преступлении на следующие роли:
5.1. Преступных операторов — «звонарей», которые вступают в диалог с потенциальными жертвами, представляясь сотрудниками службы безопасности финансовых организаций, представителями сотовых операторов и др. Так, во второй половине 2016 г. установленные следствием лица создали преступное сообщество, целью которого было совершение хищений денежных средств у граждан, под предлогом оформления документов, необходимых для выплаты компенсации за ранее приобретенные биологически активные добавки или медицинское оборудование якобы являющихся контрафактными и др. Преступное сообщество состояло из двух обособленных структурных подразделений — организованных преступных групп, одна из которых была группа «звонарей», которые должны были осуществлять свою преступную деятельность в неустановленных офисах, расположенных на территории Украины, используя в преступной деятельности телефоны и сим-карты, оформленные на третьих лиц, неосведомленных о преступных намерениях членов организованной преступной группы1.
Для преступных операторов «звонарей» важны коммуникабельность, быстрое мышление, уверенность и умение убеждать. При подборе «звонарей» организаторами также приветствуется предыдущий опыт работы оператора в подобных кол-центрах2
Как верно указывает А. В. Сычева, при подготовке к совершению преступления для завоевания доверия жертвы злоумышленники изучают различные психологические приемы, подбирают методы, уговоры, необходимые предлоги и др. [9, с. 171] Преступные операторы специально обучаются порядку приема и осуществления звонков, осваивают эффективные стратегии речевого воздействия на жертву. При этом каждому оператору для всевозможных случаев развития беседы предоставляются последовательные инструкции действий («скрипты») с использованием различных схем убеждения довериться компетентным лицам и совершить определенные действия.
Так, будучи допрошенным на предварительном следствии Б., являясь оператором преступного, кол-центра пояснил, что при подготовке к совершению звонков потенциальным жертвам, он на протяжении двух недель посещал офис, где прохо-
1 Приговор № 1-262/2018 1-28/2019 от 30 дек. 2019 г. по делу № 1-262/2018. Кисловодский городской суд (Ставропольский край) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021).
2 Приговор № 1-262/2018 1-28/2019 от 30 дек. 2019 г. по делу № 1-262/2018. Кисловодский городской суд (Ставропольский край) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021).
дил стажировку, т. е. подсаживался к сотрудникам, которые уже работали в офисе и слушал, о чем ведутся диалоги. Также он каждый день читал специальный машинописный текст, который ему выдал один из руководителей. В данных текстах был указан порядок ведения разговора с человеком, ответы на возможные вопросы1.
5.2. Лиц для обналичивания денежных средств, поступающих на счета, используемые преступниками, которых именуют, как правило, «дропами» или «обна-льщиками».
Таких лиц обучают соответствующей процедуре обналичивания электронных денежных средств, полученных от жертв преступных действий, и произведению с ними последующих операций. Кроме того, «обнальщик» будет поставлен в известность о необходимых мерах безопасности в случае задержания или досмотра сотрудниками правоохранительных органов.
Так, имеются примеры из практики, когда преступное сообщество, состояло из двух организованных преступных групп, второй из которых была группа «обна-льщиков». «Обнальщики» должны были находиться и осуществлять преступную деятельность на территории различных городов субъектов Российской Федерации, получать денежные средства, поступающие от обманутых граждан и передавать их руководителю структурного подразделения. «Обнальщики» должны были обеспечивать сбор и хранение похищенных денежных средств, до момента их отправки, соблюдая конспирацию и скрываясь от правоохранительных органов2.
5.3. Лиц, осуществляющих поиск и сбор первичной информации о потенциальных потерпевших и предоставляющих её самим операторам;
Данными лицами осуществляется поиск личных данных банковских клиентов, клиентов операторов сотовой связи, медицинских учреждений и т. д. При необходимости собирается дополнительная информация на потенциальных жертв. Изучаются профили, в социальных интернет-сетях, которые могут содержать исчерпывающую информацию о жизни человека, включая его Ф. И. О., дату рождения, место жительства, семейное положение, интересы, круг общения, транспорт, на котором передвигается, принадлежность к определенной профессии и т. д. По мнению А. Н. Колычевой, зачастую жертвы сами предоставляют мошенникам информацию в открытых источниках — например, социальные интернет-сети, анализ которых позволяет собрать большой объем данных [10, с. 305].
Для формирования баз данных активно используются базы данных сотовых операторов, банков, медицинских учреждений, Интернет-магазинов и т. д. Такие базы можно найти в открытом доступе или приобрести в сети Интернет у продав-
1 Приговор № 1-93/2020 от 28 июля 2020 г. по делу № 1-93/2020. Железнодорожный районный суд г. Барнаула (Алтайский край) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021).
2 Приговор № 1-262/2018 1-28/2019 от 30 дек. 2019 г. по делу № 1-262/2018. Кисловодский городской суд (Ставропольский край) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021); Приговор № 117/2019 1-322/2018 от 18 янв. 2019 г. по делу № 1-17/2019. Первомайский районный суд г. Новосибирска (Новосибирская область) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021).
цов таких сведений. Иногда злоумышленники напрямую связываются с сотрудниками учреждений, которые имеют доступ к личным данным граждан.
Знание установочных данных и любой дополнительной информации о потенциальных жертвах существенно повышают шанс злоумышленника вызвать доверие у жертвы.
За первое полугодие 2019 г. специалистами Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ) Банка России обнаружены 12 тыс. 903 объявления о продаже баз данных. При этом только в 12 % случаев распространение баз с личной информацией допустили банки, указано в годовом отчете организации1.
Как констатировал в комментарии газете «Взгляд», зампредседателя комиссии по цифровым финансовым технологиям Торгово-промышленной палаты России (ТПП) Т. Н. Аитов: «Продаются даже записи разговоров клиента с банком, которые тоже помогают максимально изучить потенциальную жертву»2.
Например, в сети Интернет в открытом доступе оказался массив внутренней документации ООО «Медицинско-правовая компания», работающей под брендом «ПризываНет.ру». Информация размещена на странице в Pastebin, содержащей ссылки на 15 архивов общим объемом примерно 60 гигабайт.
По имеющимся данным, документация охватывает период с 2015 по середину 2020 г. и содержит в том числе бухгалтерскую информацию, персональные сведения клиентов, включая сканированные медицинские документы и паспорта, адреса, телефоны, ссылки на страницы в соцсетях и профили в мессенджерах, скриншоты переписки в социальной интернет-сети «ВКонтакте», а также сведения о банковских картах и кредитные договоры. Архивы также включают списки сотрудников, внутренние регламенты и прочую информацию3.
Также при необходимости могут дополнительно привлекаться лица, выполняющие какие-либо вспомогательные функции и не осведомленные о преступной деятельности.
6. Осуществление комплекса мероприятий, направленных на поддержание преступной деятельности на устойчивом уровне.
Преследуя цели безнаказанности за совершенные преступные деяния, организаторы преступного групп и сообществ уделяют немало времени разработке тактик поведения при задержании, обеспечению конспирации и установлению преступных и коррупционных связей с сотрудниками правоохранительных органов, финансово-кредитных учреждений, сотовых операторов, интернет-провайдеров и т. д. Такие связи позволяют существенно повысить эффективность функционирования
1 «Вам звонят из банка»: как воруют наши деньги [Электронный ресурс]. — URL: https://www.gazeta.ru/ (дата обращения: 03.02.2021).
2 Доверчивых россиян защитят от сотовых мошенников. [Электронный ресурс]. — URL: vz.ru/ society/2019/11/19/ (дата обращения: 03.02.2021).
3 Внутренняя документация ПризываНет.ру оказалась в открытом доступе [Электронный ресурс]. — URL: www.securitylab.ru/news/509558.php (дата обращения: 03.02.2021).
преступного объединения и обеспечить в долгосрочной перспективе его безопас-ность1.
На наш взгляд, отдельного внимания заслуживает характеристика подготовки к совершению подобного рода хищений осужденными, находящимися в учреждениях УИС.
Глубокое и всестороннее рассмотрение различных аспектов противодействию мошенничеству, совершенному в учреждениях УИС с использованием средств сотовой связи, содержится в трудах А. А. Нуждина [11, с. 10—12], где, в частности, анализируется комплекс подготовительных действий к осуществлению преступной деятельности.
Необходимо констатировать, что подготовительные действия по совершению хищений с банковских счетов граждан, осуществляемые лицами, находящимися в учреждениях УИС, несколько отличаются. Это связано в первую очередь со специфическими условиями, в которых пребывает злоумышленник. Так, злоумышленнику для осуществления преступной деятельности зачастую необходимо найти соучастников, находящихся на свободе, которыми могут выступать родственники, близкие друзья, знакомые и т. д. Такие соучастники выполняют роль посредников в осуществлении преступной деятельности. С их помощью злоумышленник получает средства сотовой связи, зарядные устройства, сим-карты, информацию о потенциальных жертвах и пр. Также посредники зачастую выполняют функцию так называемого дропа, связанную с обналичиваем похищенных денежных средств и последующей реализацией в интересующих преступника целях. Стоит также отметить, что нередко лица, находящиеся в учреждениях УИС, в целях осуществления преступной деятельности, вступают в преступный сговор с сотрудниками данных учреждений.
Подводя итог вышеизложенному, можно сделать вывод о том, что подготовительные мероприятия, осуществляемые преступными группами с целью совершения хищений с банковских счетов граждан, посредством использования средств сотовой связи и сети Интернет, обладают своей специфической структурой, широким применением последних достижений в области информационно-коммуникационных технологий, и во многом оригинальным подходом.
Правильное использование информации о подготовительных мероприятиях, осуществляемых с целью совершения хищений с банковских счетов граждан, несомненно, окажет существенную помощь в раскрытии рассматриваемого вида преступлений. Также такие сведения позволяют сформировать у сотрудников правоохранительных органов представление о потенциальных возможностях противодействия выявлению и раскрытию преступлений на современном этапе развития информационной среды.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1. Гришин А. Г. Современная практика выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия мошенничества с использованием компьютерных и телекоммуникационных
1 Приговор № 1-17/2019 1-322/2018 от 18 янв. 2019 г. по делу № 1-17/2019. Первомайский районный суд г. Новосибирска (Новосибирская область) // Судебные и нормативные акты Рос. Федерации [Электронный ресурс]. — URL: https://sudact.ru/ (дата обращения: 20.02.2021).
технологий // 100 лет уголовному розыску России: история, современность, перспективы: мат-лы всерос. науч.-практ. конф. — 2018. — С. 44—47.
2. Грибунов О. П. Средства сотовой связи как источник криминалистически значимой информации // Вестник Восточно-Сибирского института МВД России. — 2017. — № 4 (83). — С. 137—142.
3. Попова Т. В. Способы и преступные схемы хищений денежных средств с лицевых счетов банковских карт граждан / Т. В. Попова, А. В. Котяжов // Академическая мысль. — 2018. — № 2 (3). — С. 110—117.
4. Грязева Н. В. Актуальные способы совершения мошенничеств с использованием средств сотовой связи в учреждениях уголовно-исполнительной системы / Н. В. Грязева, А. П. Некрасов // Вестник Самарского юридического института. — 2020. — № 4 (40). — С. 33—42.
5. Сычева А. В. К вопросу об актуальных способах совершения «дистанционного» мошенничества // Актуальные проблемы уголовного процесса и криминалистики: сб. науч. ст. — 2021. — С. 110—113.
6. Глазкова Л. В. Понятие и виды организованных преступных групп: системный анализ // Мониторинг правоприменения. — 2016. — № 1 (18). — С. 26—30.
7. Вальтер А. В. Некоторые особенности криминалистической тактики по фактам совершения «дистанционного мошенничества» с использованием информационно-телекоммуникационных и телефонных соединений // Актуальные проблемы криминалистики и судебной экспертизы: мат-лы междунар. науч.-практ. конф. — 2021. — С. 41—45.
8. Бутырская А. В. Структура и содержание частной криминалистической методики расследования создания преступного сообщества (преступной организации) // Вестник Нижегородского университета им. Н. И. Лобачевского. — 2015. — № 4. — С. 111—117.
9. Сычева А. В. Некоторые способы совершения «дистанционного» мошенничества // Вестник Волгоградской академии МВД России. — 2020. — № 4 (55). — С. 167—173.
10. Колычева А. Н. Механизм совершения мошенничества с использованием подмены телефонного номера // Современное уголовно-процессуальное право — уроки истории и проблемы дальнейшего реформирования. — 2020. — Т. 1. — № 1 (2). — С. 302—308.
11. Нуждин А. А. Противодействие мошенничеству, совершенному осужденными в учреждениях УИС с использованием средств сотовых систем подвижной связи: моногр. / Под науч. ред. д-ра юрид. наук, проф. Н. Г. Шурухнова. — Рязань: Акад. ФСИН России, 2013. — 140 с.
ИНФОРМАЦИЯ ОБ АВТОРАХ Поддубный Илья Васильевич, адъюнкт. Орловский юридический институт МВД России имени В. В. Лукьянова. 302027, Россия, г. Орел, ул. Игнатова, д. 2.
INFORMATION ABOUT THE AUTHORS Ilya V. Poddubny, Graduate Student. Lukyanov Orel Law Institute of the MIA of Russia. 2 Ignatova str., Orel, Russia, 302027.
