CC BY
0
ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ИСКУССТВЕННОГО ИНТЕЛЛЕКТА В ПРИНЯТИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ РЕШЕНИЙ: ПЕРСПЕКТИВЫ И ВЫЗОВЫ
В.А. Свиридов, студент
Балтийский государственный технический университет «ВОЕНМЕХ»
им. Д.Ф. Устинова
(Россия, г. Санкт-Петербург)
DOI:10.24412/2500-1000-2024-7-3-186-190
Аннотация. В статье исследуются возможности и вызовы, связанные с использованием искусственного интеллекта (ИИ) в процессе принятия инвестиционных решений. Развитие технологий ИИ предоставляет уникальные инструменты для анализа больших данных и прогнозирования рыночных трендов, что повышает эффективность и точность инвестиционных стратегий. Основное внимание уделяется перспективам применения ИИ в различных аспектах инвестиционной деятельности, включая анализ данных, автоматизацию торговых стратегий и персонализацию рекомендаций. Также рассматриваются основные вызовы, такие как надежность данных, этические вопросы и кибер-безопасность, которые необходимо учитывать для успешной интеграции ИИ в финансовый сектор.
Ключевые слова: искусственный интеллект, инвестиционные решения, анализ данных, автоматизация, кибербезопасность, этические вопросы.
Актуальность выбранной темы определяется использованием искусственного интеллекта (ИИ) в принятии инвестиционных решений представляет собой одно из наиболее перспективных и динамично развивающихся направлений в современной экономике. Актуальность данной темы обусловлена несколькими ключевыми факторами.
Современный мир характеризуется стремительным ростом объема данных, доступных для анализа. Финансовые рынки генерируют огромное количество информации, начиная от цен на акции и заканчивая новостями и данными социальных медиа. Традиционные методы анализа данных становятся недостаточными для обработки и интерпретации таких больших объемов информации. ИИ предлагает эффективные инструменты для обработки больших данных, что позволяет инвесторам принимать более обоснованные решения.
Финансовые рынки становятся все более сложными и волатильными. В таких условиях способность быстро адаптироваться к изменениям и принимать решения на основе актуальных данных становится критически важной. ИИ способен анали-
зировать рыночные условия в режиме реального времени и предоставлять рекомендации, что позволяет инвесторам оперативно реагировать на изменения.
Компании, использующие ИИ для принятия инвестиционных решений, получают значительные конкурентные преимущества. Автоматизация и оптимизация инвестиционных стратегий с использованием ИИ позволяет снижать издержки и повышать доходность инвестиций. Это делает использование ИИ важным инструментом для повышения конкурентоспособности на рынке.
Технологический прогресс, в том числе в области машинного обучения и обработки естественного языка, открывает новые возможности для применения ИИ в инвестиционной деятельности. Современные алгоритмы машинного обучения способны не только анализировать исторические данные, но и прогнозировать будущие тренды с высокой точностью. Это делает ИИ незаменимым инструментом для прогнозирования рыночных условий и управления рисками.
С развитием технологий ИИ становится возможным создание персонализированных инвестиционных стратегий, которые
учитывают индивидуальные предпочтения и цели каждого инвестора. Это позволяет улучшить клиентский опыт и повысить удовлетворенность клиентов, что в свою очередь способствует развитию финансового сектора в целом.
Несмотря на очевидные преимущества, использование ИИ в инвестиционной деятельности связано с рядом вызовов и рисков. Это включает в себя надежность данных, этические вопросы, кибербезопас-ность и трансформацию рынка труда. Актуальность темы обусловлена необходимостью исследования этих аспектов для обеспечения безопасного и эффективного использования ИИ в финансовом секторе.
С увеличением роли ИИ в инвестиционной деятельности возрастает необходимость разработки соответствующих нормативно-правовых актов и стандартов. Это включает в себя как регулирование использования ИИ, так и разработку этических норм и стандартов для обеспечения справедливости и прозрачности на рынке. Актуальность темы заключается в необходимости анализа и предложения мер для регулирования и стандартизации использования ИИ в инвестиционной деятельности.
Целью данного исследования является анализ перспектив и вызовов, связанных с использованием искусственного интеллекта (ИИ) в принятии инвестиционных решений. В рамках исследования предполагается выявить ключевые преимущества ИИ для инвесторов, а также рассмотреть потенциальные риски и этические вопросы, возникающие при его применении.
Объектами исследования являются финансовые рынки и инвестиционные компании, использующие технологии искусственного интеллекта для анализа данных, прогнозирования рыночных трендов и автоматизации торговых стратегий. Кроме того, исследование охватывает алгоритмы машинного обучения и обработки данных, применяемые в инвестиционной деятельности.
Для достижения поставленной цели в исследовании используются различные методы. В первую очередь, это анализ литературы, включающий изучение научных
публикаций, книг, статей и отчетов, посвященных использованию ИИ в финансовом секторе. Это позволяет определить текущее состояние и перспективы применения ИИ в инвестиционной деятельности. Также применяется сравнительный анализ различных алгоритмов и методов ИИ, используемых в инвестиционных решениях, чтобы выявить их преимущества и недостатки.
Эконометрическое моделирование используется для оценки эффективности ИИ в прогнозировании рыночных трендов и управления инвестиционными рисками. Кейс-стади, представляющие собой изучение конкретных примеров применения ИИ в инвестиционных компаниях, помогают выявить лучшие практики и анализировать результаты. Экспертные интервью с профессионалами в области финансов и ИИ предоставляют дополнительные данные и мнения относительно использования ИИ в инвестиционной деятельности.
Эмпирический анализ, включающий сбор и анализ данных о реальных результатах использования ИИ в инвестиционных компаниях, помогает оценить его влияние на доходность и риски. Эти методы в совокупности позволяют провести комплексное исследование и получить всестороннее представление о роли искусственного интеллекта в принятии инвестиционных решений, а также предложить рекомендации по его эффективному и безопасному использованию.
С развитием технологий искусственный интеллект (ИИ) стал неотъемлемой частью многих отраслей экономики, включая финансы и инвестиции. Способность ИИ анализировать огромные массивы данных и делать точные прогнозы открывает новые возможности для инвесторов. Однако, вместе с перспективами, использование ИИ в этой сфере связано с определенными вызовами, такими как надежность данных, этические вопросы и риски, связанные с кибербезопасностью.
Перспективы использования ИИ в инвестиционной деятельности
Современные технологии искусственного интеллекта (ИИ) открывают перед
инвесторами новые горизонты, позволяя анализировать огромные объемы данных, которые ранее были недоступны для детального рассмотрения. Благодаря ИИ инвесторы могут обрабатывать и интерпретировать рыночные данные, финансовую отчетность компаний, новости и информацию из социальных медиа с беспрецедентной скоростью и точностью. Это позволяет принимать более обоснованные и информированные инвестиционные решения, снижая при этом риски.
Машинное обучение и другие методы ИИ предоставляют мощные инструменты для предсказания рыночных трендов и цен на акции. Системы, основанные на ИИ, способны анализировать исторические данные и выявлять скрытые закономерности, которые могут ускользнуть от внимания человека. Это дает инвесторам возможность находить оптимальные моменты для покупки или продажи активов, что существенно увеличивает их прибыльность.
Автоматизация торговых стратегий с использованием ИИ также приносит значительные преимущества. Искусственный интеллект позволяет минимизировать влияние человеческого фактора, который часто приводит к эмоционально окрашенным и, следовательно, нерациональным решениям. Роботизированные торговые системы, работающие на основе ИИ, могут реагировать на изменения рынка в режиме реального времени, оперативно корректируя стратегии и минимизируя потенциальные потери. Это повышает общую эффективность торговли и делает процессы более устойчивыми.
Кроме того, ИИ способствует созданию персонализированных инвестиционных рекомендаций. Анализируя предпочтения и финансовое поведение каждого конкретного инвестора, ИИ-системы могут разрабатывать индивидуализированные стратегии, которые наиболее полно соответствуют целям и ожиданиям клиента. Такой подход не только повышает уровень удовлетворенности клиентов, но и способствует более эффективному управлению инвестициями, что является важным кон-
курентным преимуществом для инвестиционных компаний.
Вызовы и риски
Несмотря на очевидные преимущества, использование искусственного интеллекта в инвестиционной деятельности сопряжено с рядом серьезных вызовов и рисков. Одной из главных проблем является надежность данных. ИИ-системы зависят от качества и полноты данных, которые они анализируют. Неточные или неполные данные могут привести к неправильным прогнозам, что в свою очередь может вызвать значительные финансовые потери. Поэтому важным аспектом является обеспечение высокого качества исходных данных и постоянный мониторинг их актуальности.
Этические вопросы также занимают важное место при использовании ИИ в инвестициях. Вопросы ответственности за решения, принятые на основе ИИ, а также влияние таких решений на рынок вызывают серьезные обсуждения. Разработка и внедрение этических норм и стандартов для использования ИИ в финансовой сфере являются необходимыми мерами для предотвращения потенциальных злоупотреблений и обеспечения справедливости.
Кибербезопасность представляет собой еще одну важную проблему. ИИ-системы, используемые в инвестиционной деятельности, могут стать мишенью для кибе-ратак, что ставит под угрозу не только данные, но и финансовую стабильность компаний. Защита данных и обеспечение безопасности ИИ-систем являются приоритетными задачами для компаний, работающих в этой сфере. Внедрение надежных мер кибербезопасности и постоянное обновление защитных технологий являются необходимыми условиями для безопасного использования ИИ.
Автоматизация и использование ИИ могут привести к значительным изменениям на рынке труда, в частности к сокращению рабочих мест в финансовом секторе. Это создает социальные и экономические вызовы, требующие разработки стратегий для переквалификации сотрудников и адаптации их к новым условиям. Под-
держка сотрудников в процессе перехода к Использование искусственного интел-
новым технологиям и обеспечение их лекта в инвестиционной деятельности от-профессионального роста становятся важ- крывает широкие перспективы для повы-ными аспектами устойчивого развития шения эффективности и точности инве-компаний в эпоху ИИ. стиционных решений. Однако, для успеш-
Использование искусственного интел- ной интеграции ИИ необходимо учиты-лекта в инвестиционной деятельности от- вать и преодолевать вызовы, связанные с крывает широкие перспективы, но также надежностью данных, этическими вопро-требует внимательного подхода к реше- сами, кибербезопасностью и трансформа-нию возникающих вызовов и рисков. Ком- цией рынка труда. Важно разработать плексный подход к интеграции ИИ, учи- комплексный подход к внедрению ИИ в тывающий все перечисленные аспекты, инвестиционную деятельность, который будет способствовать устойчивому и без- будет учитывать все эти аспекты и способ-опасному развитию финансового сектора. ствовать устойчивому развитию финансового сектора.
Библиографический список
1. Богустов А.А. Искусственный интеллект как субъект права: аргументы к дискуссии / А.А. Богустов // Хозяйство и право. - 2021. - № 9. - С. 114-121.
2. Бродская М. Доверенный ИИ: начало пути / М. Бродская // Bis journal. - 2023. - № 3. - С. 16-20.
3. Викулова О. Искусственный интеллект (ИИ) и будущее международной торговли / О. Викулова, Д. Горностаева // Международная экономика. - 2020. - № 1. - С. 71-78.
4. Гифт Н. Прагматичный ИИ. Машинное обучение и облачные технологии: науч. изд. / Н. Гифт; пер. с англ. И. Пальти. - СПб.: Питер, 2019. - 300 с.
5. Евсеенко С.М. Обзор направлений интеллектуализации продукции и деятельности приборостроительного предприятия / С.М. Евсеенко // Инновации. - 2021. - № 5. - С. 3542.
6. Пивоваров И.О. Мыслю - значит существую / И.О. Пивоваров // Наука и жизнь. -2021. - № 11. - С. 31-37.
7. Помулев А.А. Искусственный интеллект как объект стоимостной оценки / А.А. Помулев // Имущественные отношения в Российской Федерации. - 2022. - № 6. -С. 42-56.
8. Резаев А.В. ChatGPT и искусственный интеллект в университетах: какое будущее нам ожидать? = ChatGPT and AI in the Universities: An Introduction to the Near Future / А.В. Резаев, Н.Д. Трегубова // Высшее образование в России. - 2023. - № 6. - С. 19-37.
- Экономицеские HayKU-
THE USE OF ARTIFICIAL INTELLIGENCE IN MAKING INVESTMENT DECISIONS: PROSPECTS AND CHALLENGES
V.A. Sviridov, Student
D.F. Ustinov Baltic State Technical University "VOENMEH" (Russia, St. Petersburg)
Abstract. This article explores the opportunities and challenges associated with the use of artificial intelligence (AI) in investment decision-making. The advancement of AI technologies provides unique tools for big data analysis and market trend forecasting, enhancing the efficiency and accuracy of investment strategies. The focus is on the prospects of AI application in various aspects of investment activities, including data analysis, automation of trading strategies, and personalization of recommendations. Key challenges such as data reliability, ethical issues, and cybersecurity are also discussed, which must be addressed for successful AI integration in the financial sector.
Keywords: artificial intelligence, investment decisions, data analysis, automation, cybersecu-rity, ethical issues.
