CC BY
47
Шипилова Т.В.,
к.э.н., доцент кафедры мировой экономики и международного бизнеса РГЭУ (РИНХ)
E-mail: shipta@mail.ru
ГЛОБАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ
КРИЗИС - КРИЗИС ВИРТУАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ
Развитие мирового финансово-экономического кризиса ставит множество вопросов о причинах и путях его преодоления. Автор обосновывает вывод о том, что основными факторами, обеспечивающими быстрый рост мировой экономики в последние десятилетия, были не только рост научно-технических разработок, широкая инновационная деятельность, но и глобализация экономики с увеличением роли финансов на мировой арене. Мировой финансовый кризис показал, что без изменения глобальных правил функционирования мировой экономики, в частности ее виртуально-финансовой части, восстановление устойчивой работы финансовой системы, развитие экономики невозможно.
Ключевые слова: мировые финансы, мировой финансовый кризис, научно-техническая деятельность, инновационная деятельность, глобализация экономики, эмиссионные центры, интеграционные объединения.
Shipilova T.V.
THE GLOBAL FINANCIAL CRISIS, THE CRISIS OF THE VIRTUAL ECONOMY
The development of the global financial and economic crisis raises many questions about the causes and ways to overcome it. The author justifies the conclusion that the main factors ensuring the rapid growth of the world economy in recent
decades, were not only the growth of scientific and technical developments, wide innovation activities, and globalization of the economy with an increase in the role of finance in the world. The global financial crisis has shown that without changing the global great- fork functioning of the world economy, in particular its virtually - financial part, the restoration of the stable operation of the financial system, the economy is impossible.
Keywords: global finance, global financial crisis, scientific and technical activities, innovation, globalization of the economy, the emission centers, integration associations
Развитие мирового финансово-экономического кризиса ставит множество вопросов о причинах и путях его преодоления. По мнению автора, основными факторами, обеспечивающими быстрый рост мировой экономики в последние десятилетия, были не только рост научно-технических разработок, широкая инновационная деятельность, но и глобализация экономики с увеличением роли финансов на мировой арене.
Говоря об инновационной деятельности, отметим, что она представляет собой комплекс научных, технологических, организационных, финансовых, маркетинговых и других мероприятий, направленных на создание, использование и коммерциализацию самых различных новаций. В основе инновационного процесса лежит научно-техническая деятельность, включающая в себя проведение фундаментальных и прикладных исследований с целью создания новых или усовершенствования существующих разработок (изделий) или способов и средств осуществления конкретных процессов. К научно-технической деятельности также относятся работы по научно-методическому, патентному, лицензионному, программному, организаци-
онно-методическому и техническому обеспечению непосредственного проведения научных исследований и разработок, а также их распространение и применение результатов.
Следующий фактор, приведший к бурному росту предкризисной экономики, - это глобализация, которая обеспечивает материализацию новых или уже апробированных идей и наработок в любой подходящей для этого точке планеты. Многие экономисты полагают, что глобализации сводится к освобождению социально-экономического пространства от различных протекционистских барьеров (мировоззренческих, политических, государственных, национальных, экономических и т.д.) на пути движения новых разработок: техники, технологий, методов и решений, а также всевозможных денежных потоков.
Наряду с этим большое значение имели финансы, роль которых в современной экономике нарастала быстрыми темпами, вытесняя на периферию даже производственную деятельность.
В докризисном мире экономика, в основании которой лежали знания и информация, была основополагающей. Ее характерное отличие от индустриальной - ориентация прежде всего на производство наукоемкой продукции и предоставление информационно-
образовательных услуг. Технологической основой такой экономики были компьютеризация и расширение сети телекоммуникаций, способствующие созданию и стремительному распространению виртуальной реальности.
При этом ярчайшим примером виртуализации реальности являются мировые финансы. Современные супербыстрые и мощные компьютеры и информационные технологии создали уникальные возможности для преобразования фиктивного капитала в виртуально-фиктивный или виртуальный
капитал. При этом создание с помощью компьютерных технологий виртуальной среды (киберпространства) формирует идеальные условия для его существования и превращения в виртуальный капитал.
Рассмотрев природу кредита как средства экстенсивной и интенсивной экспансии капитала, Маркс К. показывает, как из этого явления возникает акционерный капитал и, как следствие, фиктивный капитал, то есть капитал, живущий (функционирующий) исключительно как некоторый знак возможного получения прибыли. При этом, как отмечают Бузгалин А.В. и Колга-нов А.И., он имеет свою стоимость только как производную нескольких параметров, весьма далеких от процесса создания подлинной стоимости. Этот фиктивный капитал «по своей природе количественно и качественно не определен. Он не может быть определен количественно, ибо в принципе неизвестно, какова его действительная величина, т.е. стоимость (выраженная, естественно, в денежном эквиваленте). Известна лишь постоянно изменяющаяся оценка, зависящая не от стоимости данного «товара» (товара-то как такового нет - есть лишь фиктивная производная от функционирующего капитала), а от производных второго, третьего и т.д. порядка факторов. Отрыв капитализации от стоимости столь велик, что он делает сомнительным и качество этого феномена как капитала; принципиально неизвестно, приносит ли он прибыль или убыток» [1, 34-35]. Один из примеров фиктивного капитала - стоимость современных компаний, особенно в непроизводственной сфере. Нынешний кризис убедительно показал, что их капитализация во многом носит условный характер и зависит от оценки мегаигроков современного общества, прежде всего ведущих рейтинговых агентств, которые устанавливают критерии оценки, произво-
дят оценку всех видов активов, присваивают рейтинги [1, 29].
Таким образом, с появлением новейших информационных технологий фиктивный капитал стал виртуальным, живущим в виртуальной среде. При этом сама финансовая система превращается в арену действия различных (прежде всего глобальных) финансовых игроков или спекулянтов, таких как Сорос Дж. Вместе с тем современная экономика без эффективных механизмов виртуализации денежных средств, без создания полноценного виртуального рынка денег и всевозможных ценных бумаг, без стремительного развития электронных средств телекоммуникации, позволяющих осуществлять финансовые операции в режиме реального времени и независимо от расстояний, была бы невозможна.
При этом необходимо заметить, что без изменения глобальных правил функционирования мировой экономики, в частности ее виртуально-финансовой части, восстановление устойчивой работы финансовой системы, развитие экономики невозможно. Преодоление глобального финансового кризиса прежде всего затрудняет способность изменения мировоззренческой позиции, поскольку трудно представить, что удастся (как это было раньше) поставить под полный контроль промышленности ее виртуальную компоненту - современные мировые финансы. В современном мире возникли и действуют глобальные стратегические игроки (центры силы), которые будут максимально препятствовать смене экономической парадигмы даже в условиях глобального финансового кризиса, исходя из своих корыстных интересов.
В настоящее время основные удары приходятся на развивающиеся страны, экономики которых в первую очередь страдают от исчезновения ин-
вестиционного ресурса. Таким образом, основной задачей современного момента становится создание нового инвестиционного потенциала. Поскольку сделать это в рамках прежней экономической парадигмы невозможно, то возникает необходимость создания нового эмиссионного центра, который и позволит решить главную проблему современной экономики.
Основной задачей нового эмиссионного центра должно стать максимальное ограничение спекулятивных финансовых операций, и нацелен он должен быть на обеспечение инвестиционного потенциала развития инфраструктуры и импортозамещения развивающихся стран.
В мировом финансовом пространстве уже создаются прототипы таких структур. Примером создания подобной организации является Азиатский банк инфраструктурных инвестиций (АБИИ). Новости о создании АБИИ пришли из Индонезии в октябре 2013 г., когда Председатель КНР предложил создать АБИИ для содействия развитию и экономической интеграции азиатского региона. К тому времени Правительство Китая уже высказывало озабоченность низкими темпами реформ в таких организациях, как МВФ, Всемирный банк, Азиатский банк развития. Наряду с этим отмечалось, что данные организации действуют в интересах США. Создание АБИИ позволит Китаю увеличить свою роль в экономическом развитии региона, профинансировав инфраструктурные проекты на восемь триллионов долларов с 2010 по 2020 год (по оценке Азиатского банка) для сохранения его экономического роста. КНР, не претендуя на главенство в этой организации, предлагает сформировать лишь половину ее капитала. Первоначально представители 21 страны изъявили желание стать соучредителями банка и подписали «Меморандум о взаимопонимании». В настоящее время к «Ме-
морандуму» присоединились уже 57 государств, в том числе и Англия.
Отметим еще одно характерное событие, меняющее финансовую архитектуру мира. В июле 2015 г. на саммите в Уфе был запущен Новый банк развития (НБР) БРИКС. Данный институт призван напрямую инвестировать средства в развитие экономик стран БРИКС. Создание банка стало итогом долгих лет борьбы ведущих развивающихся стран мира за переформатирование глобальной финансовой системы. «Сейчас мы переживаем уникальный исторический момент для основания нового института, способного в ближайшие годы сыграть важную роль в развитии инфраструктуры наших стран, - отметил Маасдорп. - Значение НБР объясняется тем, что в совокупности на страны БРИКС приходится 41% мирового населения и около 25% глобального валового внутреннего продукта (ВВП). Последние годы развивающиеся страны значительно увеличили свою долю в глобальном ВВП, и для ускорения этого роста крайне необходимы инвестиции в инфраструктуру. Их нехватка оценивается по всему миру в 1 трлн долл., и Новый банк БРИКС внесет свою лепту в то, чтобы ликвидировать эту нехватку» [2].
Банк развития располагает начальным капиталом в 50 млрд долл. и разрешенным капиталом в 100 млрд долл. Однако в перспективе возможно привлечение дополнительных средств путем совместного финансирования проектов с другими институтами, например, Африканским банком развития или Банком развития Азии.
Создание крупных интеграционных и региональных экономических объединений позволяет предположить, что постепенно могут быть созданы новые независимые региональные эмиссионные центры.
Крупным и наиболее развитым интеграционным объединением уже стал Европейский союз, имеющий еди-
ную валюту для стран, вошедших в Европейский валютный союз.
Еще одним экономическим объединением является НАФТА - Североамериканское соглашение о свободной торговле в составе США, Канады и Мексики (от 1994 года). Отметим, что данный союз допускает создание «универсального доллара суверенных государств», который будет предназначен для использования, кроме стран НАФТА, и в других странах, для того чтобы поддержать доллар США как мировую валюту.
Другим крупнейшим объединением становится южноамериканский общий рынок - МЕРКОСУР, который в настоящее время считает возможным в будущем ввод единой наднациональной «южноамериканской валюты» с предполагаемым названием «сукрэ». Это прежде всего связано с тем, что южноамериканские страны довольно сдержанно относятся к постоянному усилению зависимости от США, включая и валютные отношения тоже.
В Южно-Тихоокеанском регионе создается проект организации ЮжноТихоокеанского союза с введением единой валюты региона, базой которой станет австралийский доллар [3, с. 19].
Новые региональные эмиссионные центры могут быть созданы также и в арабских странах, поскольку в 1981 г. был создан Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива, в 2003 г. - таможенный союз этих стран, а в 2008 г. - общий рынок [3, с. 19].
Подобные процессы происходят и в странах Африки. Валютный регионализм в этих странах постепенно развивается. Например, государства Центральной Африки в своем валютном и экономическом сообществе используют региональную валюту, которая прикреплена к евро - так называемый африканский франк [3, с. 18-19].
Большие перспективы имеются и у интеграционного объединения ЕАЭС. Многие экономисты предполагают, что
единой валютой на территории данного пространства будет алтын.
Независимые региональные эмиссионные центры - дело будущего. Однако уже сейчас можно отметить тенденцию ускоряющегося развития интеграционного процесса в мире, формирование крупных экономических образований, очертания которых в ближайшем будущем могут значительно измениться. Например, падение уровня жизни в странах Восточной Европы может привести к выходу бывших социалистических стран из еврозоны и в качестве независимых государств присоединиться к ЕАЭС.
Таким образом, все вышеперечисленные процессы, которые все быстрее набирают обороты, свидетельствуют о том, что мировой финансовый экономический кризис приведет к неизбежной смене экономической парадигмы, изменению глобальных правил функционирования мировой экономики. БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
1. Бузгалин А.В., Колганов А.И. Первый экономический кризис XXI века // Альтернативы. - 2009. - № 1.
2. Эксперт: банк БРИКС станет важным дополнением к глобальной финансовой архитектуре. - Режим доступа: http://tass.ru/ekonomika/2105294
3. Красавина Л.Н. Тенденции развития международных валютных отношений в условиях глобализации мировой экономики // Деньги и кредит. -2011. - № 11. - С. 13-21.
4. Энциклопедия экономиста. -Режим доступа: http://www.grandars.ru
BIBLIOGRAPHIC LIST
1. Buzgalin A.V., Kolganov A.I. The first economic crisis of the XXI century // Alternatives. 2009. № 1.
2. Expert: BRICS bank will be an important addition to the global financial architecture electronic resource http://tass.ru/ekonomika/2105294
3. Krasavina L. Trends in international monetary relations in a globalizing world economy // Money and the credit. -2011. - N 11, p. 13-21
4. Encyclopedia Economist. http://www.grandars.ru
