CC BY
6
ЭКОНОМИКА, ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО И ПРАВО
Том 11 • Номер 3 • Март 2021 ISSN 2222-534Х Journal of Economics, Entrepreneurship and Law
>
Первое
экономическое издательство
формирование механизма перераспределения финансовых ресурсов в рамках сетевого взаимодействия предпринимательских структур
Кошелева Т.Н. 12, Муллина И.В. 3
1 Санкт-Петербургский государственный университет гражданской авиации, Санкт-Петербург, Россия
2 Санкт-Петербургский университет технологий управления и экономики, Санкт-Петербург, Россия
3 Ленинградский государственный университет им. А.С. Пушкина, Санкт-Петербург, г. Пушкин, Россия
АННОТАЦИЯ:_
В статье обоснована эффективность взаимодействия предпринимательских структур с использованием механизма финансовых ресурсов, такого как технология краудфандинга или его модификации, а именно - краудлендинг и краудинвестинг. Определен механизм совершенствования управления сетевым взаимодействием в сфере малого и среднего предпринимательства при посредничестве специализированных интернет-платформ. Рассмотрена возможность формирования механизмов региональной инфраструктуры предпринимательской поддержки, в первую очередь финансовой. Доказана возможность применения на региональном уровне сетевого взаимодействия предпринимательских структур при перераспределении финансовых ресурсов, а также других элементов поддержки по обеспечению материальными и нематериальными активами, которых в настоящее время очень не хватает субъектам малого и среднего предпринимательства в процессе «постковидного» восстановления и последующего этапа инновационного развития.
КЛЮЧЕВЫЕ СЛОВА: взаимодействие предпринимательских структур, финансовые ресурсы, краудфан-динг, краудлендинг, краудинвестинг, механизм управления сетевым взаимодействием, малое и среднее предпринимательство, краудфандинг с элементами лизинга.
The mechanism for the redistribution of financial resources within the framework of network interaction of business structures
Kosheleva T.N. 12, Mullina I.V. 3
1 St. Petersburg State University of Civil Aviation, Russia
2 St. Petersburg University of Management Technologies and Economics (UMTE), Russia
3 Leningrad State University named after A.S. Pushkin, Russia
введение
Совершенствование процесса сетевого взаимодействия предпринимательских структур, особенно в сфере малого и среднего предпринимательства, является ключевым фактором повышения конкурентоспособности отраслей и улучшения социально-экономических показателей регионального развития в условиях дальнейшего разви-
тия инновационной экономики, экономики знаний и цифровой экономики. Процесс сетевого взаимодействия предпринимательских структур предопределяет формирование механизма перераспределения финансовых ресурсов в рамках сетевого взаимодействия предпринимательских структур в целях получения ресурсов для своего развития, в первую очередь финансовых ресурсов. Механизм сетевого взаимодействия предпринимательских структур с рыночными инфраструктурными элементами экономической системы, в частности с финансовыми структурами и субъектами, функционирующими на социальной основе, объединенными на принципах сетевого взаимодействия, наиболее эффективно проявляет себя в условиях посткризисного восстановления, в том числе и «постковидного». Следовательно, необходимо рассмотреть процесс формирования комплексного алгоритма ресурсного, в первую очередь финансового обеспечения субъектов предпринимательства, в частности кредитными ресурсами в направлении развития региональной инфраструктуры на основе сетевого взаимодействия предпринимательских структур, особенно в сфере малого и среднего предпринимательства. В предлагаемой статье проанализированы разные подходы к процессу формирования механизма перераспределения ресурсов, в первую очередь финансовых, в рамках развития сетевого взаимодействия предпринимательских
ABSTRACT:_
The efficiency of business structures interaction by using such a mechanism of financial resources as the technology of crowdfunding or its modifications, namely crowdlending and crowdinvesting, is proved. A mechanism for improving the management of network interaction in the field of small and medium-sized businesses through specialized Internet platforms is defined. The possibility of creating mechanisms of the regional infrastructure of business support, primarily financial, is considered. The possibility of using the network interaction of business structures at the regional level, when redistributing financial resources, as well as other elements of support for providing tangible and intangible assets, which, at present, are very lacking in small and medium-sized businesses, in the process of post-COVID recovery and the subsequent stage of innovative development, is proved.
KEYWORDS: interaction of business structures, financial resources, crowdfunding, crowdlending, crowdinvesting, network interaction management mechanism, small and medium-sized businesses, crowdfunding with leasing elements
JEL Classification: L26, M21, G32
© Author(s) / Publication: PRIMEC Publishers
For correspondence: Kosheleva T.N. (toozoo[0mai[.ru)
CITATION:
Received: 05.02.2021 I Published: 31.03.2021
Kosheleva T.N., Mullina I.V. (2021) Formirovanie mekhanizma pereraspredeleniya finansovyh resursov v ramkakh setevogo vzaimodeystviya predprinimatelskikh struktur [The mechanism for the redistribution of financial resources within the framework of network interaction of business structures]. Ekonomika, predprinimatelstvo i pravo. 1 1. (3). - 591-604. doi: 10.18334/epp.11.3.111702
структур, в том числе проведен анализ взглядов Бургонова О.В. и Круглова Д.В. [2, с. 407-414] (Burgonov, 2020, р. 407-414), Бразевича Д.С. и Грозовской Е.В. [4, с. 99-103; 5, с. 257-260] (Grozovskaya, Brazevich, Kosheleva, 2020, р. 99-103; Grozovskaya, 2018), Задориной М.В. и Ксенофонтовой Т.Ю. [6, с. 159-164; 10] (Zadorina, Ksenofontova, 2019, р. 159-164; Ksenofontova, Smirnov, Kadyrova, Burgonov, Kosheleva, 2019), Круглова Д.В. и Кругловой О.Д. [9, с. 201-204] (Kruglov, Kruglova, 2017, р. 201-204), Кудровой Н.А. [13, с. 104-114] (Kudrova, Ivanova, 2015, р. 104-114), Тархановой Н.П. [19, 20] (Tarkhanova, Ksenofontova, Vasilchikov, Kosheleva, 2020; Kosheleva, Tarhanova, Strielkowski, Ksenofontova, 2019) и др. и обоснована возможность формирования инфраструктурной сетевой платформы предпринимательской поддержки и предпринимательского взаимодействия. Основной целью данной статьи выступает обоснование возможности применения на региональном уровне нового инструмента инфраструктурной поддержки и сетевого взаимодействия малых и средних предпринимательских структур, а именно - краудфандинга с элементами лизинга. Научная новизна предлагаемой статьи состоит в проработке направлений формирования информационной базы для выстраивания возможностей к управлению предпринимательским региональным рынком на основе цифровизации управленческих процессов в процессе обеспечения механизма привлечения ресурсов, в первую очередь финансовых, для восстановления малого и среднего предпринимательства в условиях крайне ограниченных ресурсных и финансовых возможностей. В качестве методологической основы предлагаемой статьи выступает обоснование необходимости формирования механизма привлечения финансирования в процессе сетевого предпринимательского взаимодействия.
Механизм сетевого взаимодействия предпринимательских структур с финансовыми структурами в части обмена на предпринимательском рынке временно невостребованными финансовыми ресурсами лежит в основе механизма инвестирования в любых его объемах в самых разных направлениях, в том числе и в направлении формирования информационной базы для выстраивания возможностей к управлению предпринимательским региональным рынком на основе цифровизации управленческих процессов. В современных условиях формы и виды такого финансирования стали изменяться в зависимости от всех факторов, от которых этот процесс реально
ОБ АВТОРАХ:_
Кошелева Татьяна Николаевна, заведующий кафедрой социально-экономических дисциплин и сервиса, доктор экономических наук, доцент; профессор кафедры экономики и управления социально-экономическими системами, доктор экономических наук, доцент (toozoolßmail.ru) Муллина Инна Вячеславовна, аспирант кафедры экономики и управления (xOO3an0mai1.ru)
ЦИТИРОВАТЬ СТАТЬЮ:_
Кошелева Т.Н., Муллина И.В. Формирование механизма перераспределения финансовых ресурсов в рамках сетевого взаимодействия предпринимательских структур // Экономика, предпринимательство и право. - 2021. - Том 11. - № 3. - С. 591-604. doi: 10.18334/epp.11.3.111702
зависел, и в первую очередь от экономических условий сетевого взаимодействия предпринимательских структур в процессе перераспределения реальных финансовых ресурсов и ослабления экономических взаимосвязей [1; 3; 7, с. 176-179; 8, с. 2517-2528; 11, с. 56-59] (Golubetskaya, Kunin, Kosheleva, 2017; Kosheleva, 2020, р. 176-179; Kosheleva, 2020, р. 2517-2528; Ksenofontova, Kosheleva, 2019, р. 56-59). Финансирование, в том числе и кредитование в сфере малого и среднего предпринимательства, может послужить основой «постковидного» восстановления и будет способствовать не просто увеличению вложения в будущее развитие предпринимательских сетей, но и позволит усовершенствовать интеллектуальный потенциал. Механизмов получения финансовых ресурсов предпринимательскими структурами достаточно: получение кредита в кредитных организациях, возможность выпуска облигаций или реализация векселей и т. д., но к сожалению, в современных условиях, несмотря на государственную поддержку и снижение процентов по кредиту, этого, конечно, недостаточно. Однако банки, финансовые компании некоторым образом монополизировали саму возможность предоставления финансовых средств в кредит (преимущественно тем заемщикам, которые являются бизнес-структурами, потому что именно они являются лицами, где возврат средств имеет наибольшую вероятность). Для малых и средних субъектов предпринимательского рынка сетевое взаимодействие их как участников транзакции в части обеспечения финансовыми ресурсами является основой успешного функционирования. Однако необходимо формирование такого механизма, при котором возможно взаимодействие субъектов предпринимательства, добровольно объединяющих свои финансовые ресурсы. Данный механизм реализуется посредством технологии краудфандинга или его модификаций, а именно - краудлендинга и краудинвестинга. Строго говоря, краудлендинг - это частный случай краудфандинга - механизма привлечения финансирования в общем виде, где участниками становятся малые и средние предприниматели. Теоретически это возможность вовлекать в процесс краудфандинга самые широкие массы потенциальных кредиторов - субъектов малого и среднего предпринимательства, в том числе и индивидуальных предпринимателей, т.е. коллективное сотрудничество субъектов предпринимательства (доноров), добровольно объединяющих свои финансовые ресурсы, как правило, через интернет, чтобы поддержать других субъектов малого и среднего предпринимательства (реципиентов) [12, с. 52-56; 14, с. 713-724; 16, с. 58-61] (Kudrova, Kosheleva, 2018, р. 52-56; Mitrofanov, Kosheleva, 2020, р. 713-724; Seleznev, Kosheleva, 2020, р. 58-61). Краудлендинг - это процесс сетевого взаимодействия предпринимательских структур с использованием сети Интернет, который происходит по алгоритмам Р2Р и Р2В, то есть между заинтересованными в этом сторонами при посредничестве специализированных интернет-платформ. Р2Р - это один из основных видов электронных пользовательских взаимодействий, в процессе которого пользователи интернета взаимодействуют непосредственно с другими пользователями (физическими лицами); Р2В - это еще один из основных видов электронных пользовательских взаимодействий, в процессе которого физиче-
ские лица взаимодействуют с лицами юридическими. Можно сказать, что идея крауд-лендинга состоит в том, что вместо зарегулированных и зарегламентированных традиционных финансовых институтов в качестве посредника, стабилизирующего юридические взаимоотношения между предпринимательскими структурами в части перераспределения финансовых (кредитных) ресурсов, выступает простая веб-площадка - интернет-ресурс, который обладает всеми признаками, присущими электронному проекту, главными из которых являются: отсутствие многочисленных бюрократических ограничений; техническая простота доступа к возможностям интернет-ресурса; фактическое отсутствие законодательной базы, которая, по сути, несет с собой мощные и далеко не всегда обоснованные ограничения свободной конкуренции [15, с. 21-24; 17, с. 61-67; 18, с. 98-104] (Mullina, 2018, р. 21-24; Sorvina, Kosheleva, 2019, р. 61-67; Sorvina, Kosheleva, 2020, р. 98-104). Благодаря краудлендинговой платформе индивидуальные предприниматели имеют возможность быстро и без лишних формальностей предоставить деньги в долг любому такому же малому или среднему предпринимателю на рынке, будь он также индивидуальным предпринимателем как с образованием, так и без образования юридического лица, или корпорацией (предприятием). Все вышеперечисленное способствует наиболее эффективному сетевому взаимодействию предпринимательских структур. Именно поэтому краудлендинг иногда именуют механизмом народного кредитования. К сильным сторонам данной технологии на предпринимательском рынке можно отнести то, что краудлендинг подразумевает формирование специальных платформ в интерактивном пространстве, где и происходит удаленное взаимодействие предпринимателей. Краудлендинговые электронные платформы самостоятельно собирают сведения о потенциальных заемщиках, в том числе и о тех предпринимателях, кто хоть раз обратился к такой платформе за дополнительными финансовыми ресурсами. В рамках краудлендинговых электронных платформ реализуется понятие кредитного рейтинга. В частности, проверяется, нет ли у предпринимателя, претендующего на получение дополнительных финансовых ресурсов по технологии краудлендинга, просроченных или иных неурегулированных обязательств. Краудлендинговая электронная площадка ведет историю каждого кредитора и заемщика, взаимодействующих в рамках ее технологических возможностей и использующих ее финансовые инструменты, что делает выявление потенциальных рисков кредитования более эффективным, к примеру, чем в случае проведения классического банковского анализа надежности заемщика, или, как его обычно называют, андеррайтинга. Предприниматель, потенциально настроенный на увеличение своих финансовых ресурсов с помощью технологии краудлендинговых электронных платформ, может самостоятельно устанавливать ту ставку кредитного процента, которую он готов и способен выплачивать. Предприниматели - потенциальные кредиторы, потенциально готовые предоставить временно свободные финансовые ресурсы на условиях и по технологии краудлендинга, при этом либо соглашаются на предлагаемую ставку кредитного процента, либо отказывают предпринимателю в финансирова-
нии. Иными словами, действует свободный рыночный принцип взаимодействия спроса и предложения временно свободных финансовых ресурсов, в результате которого может формироваться объективная, справедливая цена. Впрочем, и для кредиторов, и для заемщиков краудлендинговая электронная платформа определяет наибольшие и наименьшие процентные ставки, а также объемы кредитования, чтобы сделать процесс «возврата кредитных ресурсов» более интенсивным в каждом конкретном случае. Краудлендинговая электронная площадка при этом получает комиссию за предоставление возможности участникам взаимодействовать между собой, обеспечивая им юридическое сопровождение процесса пользования временно свободными финансовыми ресурсами, обычно на уровне 5%. Многие краудлендинговые платформы практикуют поддержание конфиденциальности личностей как кредиторов, так и заемщиков. Но для успеха краудлендинга как одного из инструментов инфраструктурного сетевого взаимодействия малого и среднего предпринимательства требуется совершенствование не только обмена обязательствами на бумажном носителе в том числе, но и создание эффективно действующей системы контроля возврата средств. Однако можно не сомневаться в эволюционном процессе: краудлендинговые платформы совершенствуют свою деятельность в этом направлении, так что именно они со временем станут полновесной заменой традиционным банкам на пространстве финансовой инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства. Но у крауд-лендинга как у одной из технологий сетевого взаимодействия субъектов малого и среднего предпринимательства в условиях восстановления после «ковидных» ограничений и недостатка финансовых ресурсов на предпринимательском рынке при всех очевидных плюсах есть и существенные недостатки, которые ограничивают его широкое распространение. Например, администрации краудлендинговых платформ заключают формальные юридические контракты с участниками предпринимательского рынка, которые являются гарантиями возврата взятых в долг финансовых ресурсов, практика мошенничеств именно в случаях краудлендинга изобилует случаями злостного неисполнения ссудополучателями взятых на себя обязательств, и не всегда обоснованных, в том числе «молчаливые дефолты» и прочие другие «схемы» мошенничества. Когда физическое лицо кладет свои средства на банковский депозит, то ответчиком по этому займу является банк, если какой-либо дебитор банка не вернет ему вовремя взятый кредит, данный факт не повлияет на выполнение этим банком своих обязательств перед лицом, разместившим свои свободные средства на депозите. В случае же краудлендинга действуют алгоритмы Р2Р и Р2В, то есть кредитор и заемщик просто сводятся вместе на краудлендинговой платформе инфраструктурного предпринимательского сетевого взаимодействия. И хоть декларативно администрация краудлендинговой платформы и находится на страже интересов участников предпринимательского рынка, подавая в суд на нерадивых заемщиков, фактически вернуть средства, не возвращенные вовремя, достаточно проблематично, по крайней мере полностью. Как следствие, стоимость займа в рамках краудлендинга существенно выше,
чем в случае банковского кредитования. Это логично, так как риски в случае, когда заемщик остается «один на один» с кредитором, для кредитора объективно выше. Речь, конечно же, не идет о нормах процентных ставок, которые практикуют МФО (от 1% в сутки и выше), а о том, что желающему «прокредитоваться» через краудлендин-говую платформу как один из инструментов инфраструктурного предпринимательского взаимодействия следует быть готовым к норме процента под 50% годовых, что естественно является серьезным недостатком данного инструмента предпринимательского рынка.
Разновидности краудлендинга fraude (крауд) по-английски - толпа, to lend -давать в долг, одалживать). Отсюда становится понятным смысл и термина, и процесса, который под ним подразумевается. «Получать в долг от толпы» - именно так следует понимать суть краудлендинга, возможен он стал лишь после появления технической возможности реализации алгоритма Р2Р. Краудлендинг - это действительно хороший, удобный, но далеко не единственный механизм прямого сетевого взаимодействия продавцов и покупателей временно свободных капиталов на предпринимательском рынке. Но краудлендинг не единственный инструмент, который применяют в качестве инфраструктурного элемента финансового обеспечения потребностей малых и средних предпринимателей. Например, используется и такой инструмент, как краудинвестинг, сущность которого состоит также в инвестировании, которое строится по сходному алгоритму краудлендинга. Только если в случае с краудлендингом речь идет о кредитовании, в случае с краудинвестингом - имеет место продажа долей в определенном проекте, но не классических акций, а их электронных аналогов - «токе-нов». В случае, если речь идет о первичном выходе на рынок, обычно говорят об ICO (аналоге классического IPO). Можно также использовать в качестве одного из инфраструктурных элементов сетевого взаимодействия предпринимательских структур кра-удсорсинг, сущность которого заключается в привлечении к решению проблем недостатка финансовых ресурсов для инновационной производственной деятельности малых и средних предпринимательских структур, в рамках еще одного из инструментов инфраструктурной поддержки регионального предпринимательского рынка. Краудсорсинг применяется для реализации их потенциальных креативных творческих способностей, знаний и опыта, что, безусловно, является важным аспектом в условиях инновационной экономики и развития экономики знаний. Реализация знаний и опыта осуществляется по типу субподрядной работы на добровольных началах с применением механизма делегирования ряда предпринимательских задач широкому кругу лиц, готовых выполнить эти задачи на добровольной основе, т. е. это является своего рода «мозговым штурмом», посредством которого знания и навыки предпринимателей и высококвалифицированных специалистов, не связанных между собой, используются в коммерческих целях конкретных субъектов малого и среднего предпринимательства. Все это является эффективным механизмом сетевого взаимодействия предпринимательских структур на новых инновационных платформах. Участники
процесса краудсорсинга в данном случае выступают не кредиторами, а поручителями по нереализованным пока что обязательствам потенциального заемщика (они предоставляют не деньги в долг, а лишь гарантии по потенциальному кредиту заемщика). То есть этих участников правильно называть уже не кредиторами, а частными поручителями. При этом механизм работы инфраструктурной сетевой платформы предпринимательской поддержки сходен с площадками краудлендинга. Алгоритмы Р2Р и Р2В открывают перед финансовым рынком регионального предпринимательства широкие возможности в направлении финансового обеспечения предпринимательской деятельности субъектов малого и среднего предпринимательства, особенно в условиях «постковидного» восстановления предпринимательского рынка. При этом среди уже используемых механизмов региональной инфраструктуры предпринимательской поддержки, необходимо рассмотреть возможность применения на региональном уровне нового инструмента поддержки и сетевого взаимодействия предпринимательских структур - краудфандинг с элементами лизинга. Данный механизм может включать кроме финансовых элементов и другие элементы инфраструктурной поддержки по обеспечению материальными и нематериальными активами, которых в настоящее время очень не хватает субъектам малого и среднего предпринимательства в процессе «постковидного» восстановления и последующего этапа инновационного развития.
заключение
Таким образом, в результате проведенного исследования определено, что необходимо формирование механизма, при котором возможно взаимодействие субъектов предпринимательства, добровольно объединяющих свои финансовые ресурсы, что наиболее актуально для малых и средних субъектов предпринимательского рынка, так как сетевое взаимодействие их как участников транзакции в части обеспечения финансовыми ресурсами, является основой их успешного функционирования. Выявлено, что данный механизм реализуется посредством технологии краудфандинга или его модификаций, а именно - краудлендинга и краудинвестинга. Определено, что в рамках реализации данного механизма сетевых предпринимательских структур процесс осуществляется с использованием сети Интернет, происходит по алгоритмам Р2Р и Р2В между заинтересованными в этом сторонами при посредничестве специализированных интернет-платформ.
Таким образом авторы предлагают более комплексный алгоритм перераспределения финансовых ресурсов как одного из элементов инфраструктурной поддержки предпринимательских структур в рамках сетевого регионального взаимодействия субъектов малого и среднего предпринимательства, механизм которого включает в себя различные инструменты, не только финансовые. Так, например, в процессе использования интернет-площадок можно рассмотреть использование временно свободного оборудования, временно незанятых площадей, временно не используемых электрических мощностей, а также и возможность применения технологий франчай-
экономика, предпринимательство и право № 32021 (Март)
599
зинга или даже их совместного временного использования предпринимательских ресурсов на партнерских началах. В результате рассмотрения механизма финансового обеспечения предпринимательской деятельности субъектов малого и среднего предпринимательства на основе технологии краудфандинга или его модификаций (крауд-лендинга и краудинвестинга) обоснована возможность применения на региональном уровне нового инструмента инфраструктурной поддержки и сетевого взаимодействия малых и средних предпринимательских структур - краудфандинга с элементами лизинга.
ИСТОЧНИКИ:
1. Brazevich D., Safronova Zh, Kosheleva T., Biryukova A. Analysis of the Problems of Ensuring Information Security in the Terms of the Contemporary Society // Open Journal of Social Sciences. - 2020. - № 8. - p. 231-241. - doi: 10.4236/)ss.2020.82018.
2. Бургонов О. В. Цифровая среда предпринимательства: перспективы и вызовы для развития экономических систем // Экономика и управление. - 2020. - № 4(174). -c. 407-414.
3. Golubetskaya N., Kunin V., Kosheleva T. Problems of innovative development of an entrepreneurship in the industry in the conditions of upgrade of economy // Iop conference series: Earth and environmental science, 19: Energy Management of Municipal Transportation Facilities and Transport, EMMFT 2017". 2017. - p. 012049.
4. Грозовская Е. В., Бразевич Д.С., Кошелева Т.Н. Методологические основы разработки концепции управления развитием предпринимательской деятельности на транспорте // Вестник высшей школы «Alma mater». - 2020. - № 1. - c. 99-103.
5. Грозовская Е.В. Организация внутреннего контроля развития инвестиционной деятельности на предприятии // Роль интеллектуального капитала в экономической, социальной и правовой культуре общества XXI века: Сборник тезисов докладов международной научно-практической конференции. Комитет по науке и высшей школе; Санкт-Петербургский университет технологий управления и экономики. 2018. - c. 257-2б0.
6. Задорина М. В., Ксенофонтова Т.Ю. Формирование производственного потенциала на основе инжиниринга // Управление инновационными и инвестиционными процессами и изменениями в условиях цифровой экономики: Сборник научных трудов по итогам II международной научно-практической конференции. Под ред. Г.А. Краюхина, Г.Л. Багиева. 2019. - c. 159-1б4.
7. Кошелева Т.Н. Методологические подходы к инфраструктурному развитию малых и средних сервисных компаний в процессе становления сферы обслуживания на цифровой основе. / Евразийский международный научно-аналитический журнал «Проблемы современной экономики», № 1 (73). - СПб.: ЦНИТ «Астерион», 2020. -249 c.
8. Кошелева Т. Н. Направления координации предпринимательского взаимодействия в рамках регионального кластера // Экономика, предпринимательство и право. -2020. - № 10. - с. 2517-2528. - doi: 10.18334/epp.10.10.110906.
9. Круглов Д. В., Круглова О.Д. Инновационный кластер как основа развития экономики региона // Институты и механизмы инновационного развития: мировой опыт и российская практика: Сборник научных статей 7-й Международной научно-практической конференции. В 3-х томах. Ответственный редактор А.А. Горохов. 2017. - с. 201-204.
10. Ксенофонтова Т. Ю., Смирнов Р.В., Кадырова О.В., Бургонов О.В., Кошелева Т.Н. Practical application of methodologies and mechanisms of formation of regional innovation development strategies // IJRTE-International Journal of Recent Technology and Engineering. - 2019. - № 2. - p. 2277-3878.
11. Ксенофонтова Т. Ю., Кошелева Т.Н. Подходы к стратегическому развитию малых предпринимательских структур в условиях становления цифровой экономики // Проблемы управления производственными и инновационными системами: материалы статей всероссийской научно-практической конференции. 2019. - c. 56-59.
12. Кудрова Н.А., Кошелева Т.Н. Направления развития инновационной среды малого предпринимательства // Социально-экономическая стратегия и инновационное развитие в сервисной деятельности в сфере транспорта и в предпринимательстве -2017: Сборник докладов международной научно-практической конференции. Под. ред. Кошелевой Т.Н., Губенко А.В., Костина Г. А., Майора М.Н., Щипанова Е.Ф., Кудровой Н.А. 2018. - c. 52-56.
13. Кудрова Н.А., Иванова Е.В. Модель управления региональными кластерными образованиями по факторам управления // Управление изменениями в социально-экономических системах: Сборник статей XIV Международной научно-практической конференции. Воронежский государственный университет, Экономический факультет, Кафедра экономики и управления организациями; под редакцией Г.В. Голиковой. 2015. - c. 104-114.
14. Митрофанов С.В., Кошелева Т.Н. Новые цифровые технологии предпринимательского взаимодействия // Экономика труда. - 2020. - № 8. - c. 713-724.
15. Муллина И. В. Подходы к формированию стратегии инновационного развития предпринимательских структур в условиях становления экономики знаний // Социально-экономическое развитие общества: история и современность. Тринадцатые Ямбургские чтения: Материалы международной научно-практической конференции. 2018. - c. 21-24.
16. Селезнев А. А., Кошелева Т.Н. Организация поддержки предпринимательских структур в интерактивной форме на цифровой основе // Ученые записки Санкт-Петербургского имени В.Б. Бобкова филиала Российской таможенной академии. -2020. - № 2(74). - c. 58-61.
17. СорвинаТ.А., Кошелева Т.Н. Особенности стратегического управления малых и средних сервисных компаний в условиях становления цифровой экономики // Петербургский экономический журнал. - 2019. - № 4. - с. 61-67.
18. Сорвина Т. А., Кошелева Т.Н. Особенности развития малых и средних предпринимательских структур в процессе становления цифровой экономики в сложных экономических условиях // Петербургский экономический журнал. - 2020. - № 2. -с. 98-104.
19. Тарханова Н.П., Ксенофонтова Т.Ю., Васильчиков А.В., Кошелева Т.Н. Государственно-частное партнерство как инструмент развития предпринимательства в регионе // Journal of Advanced Research in Dynamical and Control Systems. -2020. - № 12. - c. 544-548. - doi: 10.5373/JARDCS/V12SP1/20201102; ISSN 1943-023X.
20. Kosheleva T.N., Tarhanova N.P., Strielkowski V., Ksenofontova T.Y. Development of customer motivation system in the field of entrepreneurship: travel business // Journal of advanced research in dynamical and control systems. - 2019. - № 11. - p. 82-89.
REFERENCES:
Brazevich D., Safronova Zh, Kosheleva T., Biryukova A. (2020). Analysis of the Problems of Ensuring Information Security in the Terms of the Contemporary Society Open Journal of Social Sciences. (8). 231-241. doi: 10.4236/jss.2020.82018. Burgonov O. V. (2020). Tsifrovaya sreda predprinimatelstva: perspektivy i vyzovy dlya razvitiya ekonomicheskikh sistem [Digital business environment: prospects and challenges for the development of economic systems]. Economics and management. (4(174)). 407-414. (in Russian). Golubetskaya N., Kunin V., Kosheleva T. (2017). Problems of innovative development of an entrepreneurship in the industry in the conditions of upgrade of economy Iop conference series: Earth and environmental science, 19. 012049. Grozovskaya E. V., Brazevich D.S., Kosheleva T.N. (2020). Metodologicheskie osnovy razrabotki kontseptsii upravleniya razvitiem predprinimatelskoy deyatelnosti na transporte [Methodological basis of development of the concept of management of development of business activity on transport]. Vestnik vysshey shkoly «Alma mater». (1). 99-103. (in Russian). Grozovskaya E.V. (2018). Organizatsiya vnutrennego kontrolya razvitiya investitsionnoy deyatelnosti napredpriyatii [Organization of internal control over the development of investment activities at the enterprise] The role of intellectual capital in the economic, social and legal culture of the society of the 21st century. 257-260. (in Russian). Kosheleva T. N. (2020). Napravleniya koordinatsiipredprinimatelskogo vzaimodeystviya v ramkakh regionalnogo klastera [Coordination of business interaction within the regional cluster]. Journal of Economics, Entrepreneurship and Law. (10). 2517-2528. (in Russian). doi: 10.18334/epp.10.10.110906.
Kosheleva T.N. (2020). Metodologicheskiepodkhody k infrastrukturnomu razvitiyu ma-lyh i srednikh servisnyh kompaniy v protsesse stanovleniya sfery obsluzhivaniya na tsifrovoy osnove [Methodological approaches to the infrastructure development of small and medium-sized service companies in the process of becoming a service sector on a digital basis] (in Russian).
Kosheleva T.N., Tarhanova N.P., Strielkowski V., Ksenofontova T.Y. (2019). Development of customer motivation system in the field of entrepreneurship: travel business Journal of Advanced Research in Dynamical and Control Systems. (11). 8289.
Kruglov D. V., Kruglova O.D. (2017). Innovatsionnyy klaster kak osnova razvitiya eko-nomiki regiona [Innovation cluster as a basis for the development of the region's economy] Institutions and mechanisms of innovative development: world experience and Russian practice. 201-204. (in Russian).
Ksenofontova T. Yu., Kosheleva T.N. (2019). Podkhody k strategicheskomu razvitiyu malyh predprinimatelskikh struktur v usloviyakh stanovleniya tsifrovoy ekonomiki [Approaches to the strategic development of small business structures in the context of the formation of the digital economy] Problems of managing production and innovation systems. 56-59. (in Russian).
Ksenofontova T. Yu., Smirnov R.V., Kadyrova O.V., Burgonov O.V., Kosheleva T.N. (2019). Practical application of methodologies and mechanisms of formation of regional innovation development strategies IJRTE-International Journal of Recent Technology and Engineering. (2). 2277-3878.
Kudrova N.A., Ivanova E.V. (2015). Model upravleniya regionalnymi klasternymi ob-razovaniyami po faktoram upravleniya [Management model of regional cluster formations by management factors] Managing changes in socio-economic systems. 104-114. (in Russian).
Kudrova N.A., Kosheleva T.N. (2018). Napravleniya razvitiya innovatsionnoy sredy malogo predprinimatelstva [Directions of development of the innovative environment of small business] Socio-economic strategy and innovative development in service activities in the field of transport and entrepreneurship - 2017. 52-56. (in Russian).
Mitrofanov S.V., Kosheleva T.N. (2020). Novye tsifrovye tekhnologii predprinimatel-skogo vzaimodeystviya [New digital technologies of entrepreneurial interaction]. Russian Journal of Labor Economics. (8). 713-724. (in Russian).
Mullina I. V. (2018). Podkhody k formirovaniyu strategii innovatsionnogo razvitiya predprinimatelskikh struktur v usloviyakh stanovleniya ekonomiki znaniy [Approaches to the formation of the strategy of innovative development of business structures in the context of the formation of the knowledge economy] Socio-economic development of society: history and modernity. The 13th YamburgReadings. 21-24. (in Russian).
экономика, предпринимательство и право W 32021 (Март)
60Э
Seleznev A. A., Kosheleva T.N. (2020). Organizatsiya podderzhki predprinimatel-skikh struktur v interaktivnoy forme na tsifrovoy osnove [Organization of support for business structures in an interactive formon a digital basis]. Uchenye zapiski Sankt-Peterburgskogo imeni V.B. Bobkova filiala Rossiyskoy tamozhennoy akademii. (2(74)). 58-61. (in Russian).
Sorvina T. A., Kosheleva T.N. (2020). Osobennosti razvitiya malyh i srednikh predprini-matelskikh struktur vprotsesse stanovleniya tsifrovoy ekonomiki v slozhnyh ekonomi-cheskikh usloviyakh [Features of the development of small and medium business structures in the process of the digital economy in difficult economic conditions]. Saint-Petersburg Economic Journal. (2). 98-104. (in Russian).
SorvinaT.A., Kosheleva T.N. (2019). Osobennosti strategicheskogo upravleniya malyh i srednikh servisnyh kompaniy v usloviyakh stanovleniya tsifrovoy ekonomiki [Features of strategic management of smalland medium-sized service companies in the conditions of formation of digital economy]. Saint-Petersburg Economic Journal. (4). 61-67. (in Russian).
Tarkhanova N.P., Ksenofontova T.Yu., Vasilchikov A.V., Kosheleva T.N. (2020). Gosudarstvenno-chastnoe partnerstvo kak instrument razvitiya predprinimatelstva v regione [Public-private partnership as a tool for the development of entrepreneur-ship in the region]. Journal of Advanced Research in Dynamical and Control Systems. (12). 544-548. (in Russian). doi: 10.5373/JARDCS/V12SP1/20201102; ISSN 1943-023X.
Zadorina M. V., Ksenofontova T.Yu. (2019). Formirovanie proizvodstvennogo potentsi-ala na osnove inzhiniringa [Formation of production potential on the basis of engineering] Managing innovation and investment processes and changes in the digital economy. 159-164. (in Russian).
