CC BY
77УДК 34. 343.3/.7
ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА: УГОЛОВНО - ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА
Тогайбаева Ш.С. , Елюбаев М.С., Жолумбаев М. К., Тогайбаев А.И.
Кокшетауский университет им. А. Мырзахметова (г. Кокшетау, Республика Казахстан)
Аннотация. В данной статье авторы рассматривают историю развития уголовного законодательства за преступления, предусматривающие ответственность за создание и (или) руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды по УК РК и УК РФ. Авторы указывают на то, что в Казахстане принят новый УК РК (2014 г.). Поэтому изменения произошли и статье 217 УК РК.
Ключевые слова: финансовая пирамида, инвестиционная пирамида, преступная группа, организованная группа.
Необходимо обратить внимание на тот факт, что ранее по УК РК 1997 года отдельной самостоятельной статьи, предусматривающей уголовную ответственность за создание и (или) руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды отсутствовала.
Лица (обвиняемые) привлекались за указанные выше деяния по статье мошенничество.
Затем в Казахстане вышел закон, предусматривающий уголовную ответственность за создание и (или) руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды.
Так, законом Республики Казахстан от 17 января 2014 года № 166-V ЗРК «О внесений изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид» УК РК дополнен новой статьей 177-1 (Создание и (или) руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды») [1].
Часть первая указанной выше статьи 177-1 УК РК предусматривала уголовную ответственность за создание, а равно руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды или ее структурного подразделения.
Наказание - штраф в размере от одной тысячи до трех тысяч месячных расчетных показателей либо ограничение свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества.
Часть 2 с. 177 -1 УК РК устанавливала ответственность за те же деяния, совершенные: а) группой лиц по предварительному сговору; б) неоднократно; в) с использованием своего служебного положения; г) с привлечением денег или иного имущества в крупном размере.
Наказание - ограничение свободы на срок от трех до семи лет либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества и с лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.
Квалифицирующими признаками части 3 ст. 177 -1 УК РК являлись : а) организовання группа; б) лицо, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, если они сопряжены с использованием им своего служебного положения; в) с привлечением денег или иного имущества в особо крупном размере.
Наказание предусмтривало лишение свободы на срок от пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества и лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, а в случаях, предусмотренных пунктом б), - до семи лет [1].
В данной статье имелось примечание.
Согласно п. 1 указанного примечания под финансовой (инвестиционной) пирамидой в настоящей статье понималось привлечения денег или иного имущества либо права на него физических и (или) юридических лиц без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем
перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других.
В п.2 данного примечания было указано, что лицо, добровольно заявившее об участии в финансовой (инвестиционной) пирамиде, а также активно способствовавшее раскрытию или пресечению преступления, освобождадлсь от уголовной ответственности, если в его действиях не содержится состава иного преступления.
Положения настоящего пункта не распространялись на лицо, создавшее финансовую (инвестиционную) пирамиду.
Данным Законом пункт 5 примечания статьи 307 после цифр «177,» дополнено словами «пунктом б) части третьей статьи 177-1 ».
Необходимо отметить, что данный состав преступления относился ранее к главе « Преступления против собственности».
Далее были внесены изменения в данную статью.
Данная статья была помещена в главу 8 УК РК «Уголовные правонарушения в сфере экономической деятельности». Согласно этим изменениям статья нумерация» статьи поменялась (Статья 217 УК РК - пирамидой)[2]
Слово «или» из названии данной статьи исключено.
Данная статья выглядила сл. образом:
Статья 217. Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой
1. Создание финансовой (инвестиционной) пирамиды, то есть организация деятельности по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества либо права на него физических и (или) юридических лиц без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других, а равно руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой или ее структурным подразделением
- наказываются штрафом в размере от одной тысячи до трех тысяч месячных расчетных показателей либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества.
2. Те же деяния, совершенные:
1) группой лиц по предварительному сговору;
2) неоднократно;
3) лицом с использованием своего служебного положения;
4) с привлечением денег или иного имущества в крупном размере,
-наказываются ограничением свободы на срок от трех до семи лет либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.
3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные:
1) преступной группой;
2) с привлечением денег или иного имущества в особо крупном размере;
3) лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, либо должностным лицом, либо лицом, занимающим ответственную государственную должность, если они сопряжены с использованием им своего служебного положения,
-наказываются лишением свободы на срок от пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до семи лет, а в случаях, предусмотренных пунктом 3), с конфискацией имущества, с пожизненным лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
Примечание. Лицо, кроме организатора финансовой (инвестиционной) пирамиды, добровольно заявившее о пособничестве созданию финансовой (инвестиционной) пирамиды или руководстве ею или ее структурным подразделением, а также активно способствовавшее раскрытию или пресечению ее деятельности, освобождается от уголовной ответственности, если в его действиях не содержится состава иного преступления [2].
В настоящее время создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой предусмотрено ст. 217 УК РК (2014 г.). Указанная статья расположена в главе 8 УК РК и называется глава «Уголовные правонарушения в сфере экономической деятельности».
Сравним ст.177-1 УК РК и ст. 217 УК РК (2014 г.).
Итак, ранее в примечании к ст. 177-1 УК РК имелось словосочетание «деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других», а сейчас в диспозицию ч.1 ст. 217 УК (2014 г.) перенесено это словосочетание.
В части второй ст. 217 УК РК (2014 г.) отсутствует квалифицирующий признак «организованная группа». Вместо него в ч.3 ст. 217 УК РК (2014 г.) предусмотрен квалифицирующий признак «преступная группа».
Изменения касались и КОАП РК.
В Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 30 января 2001 года: оглавление было дополнено заголовком статьи 136-3 «Статья 136-3. Рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды».
Данный кодекс дополнен статьей 136-3 следующего содержания:
«Статья 136-3. Рекламирование деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды.
Производство, распространение и размещение рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды - влекут штраф на физических лиц в размере от ста до ста пятидесяти, на должностных лиц, индивидуальных предпринимателей - в размере от ста пятидесяти до ста семидесяти, на юридических лиц, являющихся субъектами малого или среднего предпринимательства или некоммерческими организациями, - в размере от двухсот до трехсот, на юридических лиц, являющихся субъектами крупного предпринимательства, - в размере от четырехсот до шестисот месячных расчетных показателей с приостановлением выпуска (выхода в эфир) средства массовой информации на срок до трех месяцев» [3].
За семь месяцев 2019 года в Казахстане было заведено 14 уголовных дел по статье 217 УК РК «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой».
В 2017 году было заведено 63 таких дела, в 2018 году - 103.
Общая сумма причинённого материального ущерба только по оконченным уголовным делам за 2017-2019 годы составила свыше 8,3 млрд тенге (6,341 млрд тенге - в 2017 году, 1,863 млрд тенге - в 2018 году, 147,8 млн тенге - за 8 месяцев 2019 года)[4]
С 27 февраля очагом создания финансовой пирамиды являлся Актюбинский регион и организаторы являются уроженцами данной области, Мурзабеков А. находился в следственном изоляторе Кишинева, а 30 апреля экстрадирован в Казахстан [4].
Аслан Мурзабеков является учредителем ТОО «Гарант 24 Ломбард». Он руководил еще двумя организациями «ESTATE Ломбард» и «Выгодный займ».
20 апреля из Бишкека в Казахстан был экстрадирован еще один подозреваемый по уголовному делу - А.Ыскаков. Он являлся одним из активных участников финансовой пирамиды и скрывался от следствия в Кыргызстане, но впоследствии был задержан в Бишкеке.
Всего на данный момент с заявлениями в органы внутренних дел обратились порядка восьми тысяч граждан, ущерб превысил уже десять миллиардов тенге.
По словам желающих быстро разбогатеть, за вклад в пирамиду собственных средств им обещали ежемесячно выплачивать до 40 процентов дохода от вложенной суммы.
Как видно из материалов следствия в договорах подпись там ненастоящая и нигде не фигурирует имя директора Актауского филиала.
Из этих 8,3 млрд тенге потерпевшим удалось возместить лишь около 400 млн тенге (менее 5% от общей суммы ущерба).
Приведем примеры.
В 2017 году расследовалось уголовное дело в отношении П.С. (ДВД Карагандинской области), который в 2015 году распространил ложные сведения среди населения о якобы существующей группе компаний под названием Atlantic Plus, специализирующейся на строительстве недвижимости на территории Казахстана. Кроме того, он распространил сведения о
том, что компания организует обучение за рубежом и реинвестирует дивиденды на выгодных условиях, при этом уверял участников в высокой доходности предприятия, обещал подарки и поощрительные поездки на отдых за счёт средств компании. В результате противоправной деятельности Atlantic Plus пострадали 339 граждан республики. Приговором суда в июле 2017 года организатор признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 217, ч. 3, п. 2, УК, и осуждён на 6 лет 6 месяцев лишения свободы[5].
В 2018 году расследовалось уголовное дело в отношении Ж.К. (СД МВД РК), который в мае 2016 года создал ТОО "Unnnity corporation". Затем в сентябре того же года создал мобильное приложение Appport и стал распространять ложные сведения о том, что с помощью указанного приложения вкладчики смогут получить прибыль. Для этого, по словам Ж.К., участникам (предпринимателям) требовалось через портал Appport приобрести виртуальную валюту под названием Ucrtdit. Таким образом, Ж.К. удалось привлечь 12 вкладчиков. В январе 2019 года Ж.К. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 217, ч. 3, п. 2, УК, и осуждён на 6 лет 6 месяцев лишения свободы[6].
В Казахстане увеличилось число потерпевших от действий финансовых пирамид.
Но необходимо отметить, что в законодательстве произошли изменения в 2019 году, касающихся деятельности финансовых пирамид.
Как известно, ранее в п. 29 ст.3 УК РК (2014 года) (до декабря 2019 года) были перечислены коррупционные преступления.
До принятия Закона Республики Казахстан от 27 декабря 2019 года № 292 - VI ЗРК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования уголовного, уголовно - процессуального законода-тельства и усиления защиты прав личности»[7], по УК РК 2014 года к коррупционным преступлениям относились следующие составы уголовных правонарушений: ст.189 (пунктом 2) части третьей), 190 (пунктом 2) части третьей), 216 (пунктом 4) части второй), 217 (пунктом 3) части третьей), 218 (пунктом 1) части третьей), 234 (пунктом 1) части третьей), 249 (пунктом 2) части третьей), 307 (пунктом 3) части третьей), 361, 362 (пунктом 3) части четвертой), 364, 365, 366, 367, 368, 369, 370, 450, 451 (пунктом 2) части второй) и 452 настоящего Кодекса (п. 29 ст. 3 УК РК). Таким образом, ранее систему коррупционных преступлений образовывали следующие деяния: преступления против собственности (гл.6 УК): присвоение или растрата вверенного имущества (п. 2 ч. 3 ст. 189); мошенничество (п. 2 ч. 3 ст. 190); преступления в сфере экономической деятельности (гл. 8 УК): действия по выписке счета - фактуры без фактического выполнения работ, оказания услуг, отгрузки товаров (п. 4 ч.2 ст. 216); создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой п.3 ч.2 ст. 217); легализация (отмывание) денег и (или) иного имущества полученных преступным путем, экономическая контрабанда (статья 234), рейдерство (статья 249), организация незаконного игорного бизнеса (статья 307), коррупционные и иные уголовные правонарушения против интересов государственной службы и государственного управления (глава 15): злоупотребление должностными полномочиями (статья 361, превышение власти или должностных полномочий (статья 362), незаконное участие в предпринимательской деятельности (статья 364), воспрепятствование законной предпринимательской деятельности (статья 365), получение взятки (статья 366), дача взятки (статья 367), посредничество во взяточничестве (статья 368), служебный подлог (статья 369), бездействие по службе (статья 370), Злоупотребление властью (статья 450), превышение власти (статья 451) , бездействие власти (статья 452). Следует отметить, что Закон РК от 27 декабря 2019 года (проект «О внесений изменений и дополнений в некоторые законодательные акты РК по вопросам совершенствования уголовного, уголовно - процессуального законодательства и усиления защиты прав личности» из перечня коррупционных преступлений исключил 4: часть 2 ст.216 «Совершение действий по выписке счета фактуры без фактического выполнения работ, оказания услуг, отгрузки товаров», п.3 ч.3 ст.217 «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой», п.3 ч.3 ст.307 «Организация незаконного игорного бизнеса» (п.29 ст. 3) [7].
Итак, до принятия нового закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам
совершенствования уголовного, уголовно-процессуального законодательства и усиления защиты прав личности» от 27 декабря 2019 года создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой (п.3 ч.2 ст. 217) являлось коррупционным уголовным правонарушением.
Но теперь данный состав уголовного правонарушения исключен из перечня коррупционных уголовных правонарушений.
Библиографический список
1. Закон Республики Казахстан от 17 января 2014 года № 166-V ЗРК « О внесение изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия деятельности финансовых (инвестиционных) пирамид » // ИПС Адидет.
2. Уголовный кодекс Республики Казахстан: Практическое пособие.- Алматы: Изд - во «Норма - К», 2015.- 240 с.
3. Кодекс Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» (с изменениями и дополнениями по состоянию 2001 г.) // http://online.zakon.kz/Document/?doc_id=31577399#pos=1;-307 Источник: ИС Параграф WWW http:///online.zakon.kz Источник: https://zakon.uchet.kz/view/111389/
4. В 2017 году было заведено 63 таких дела, в 2018 году - 1// ИПС Адилет.
5. Финансовые пирамиды в Казахстане. 180 уголовных дел за последние три года. // https://informburo.kz/stati/finansovye-piramidy-v-kazahstane-180-ugolovnyh-del-za-poslednie-tri-goda.htmlhttps://informburo.kz/stati/finansovye-piramidy-v-kazahstane-180-ugolovnyh-del-za-poslednie-tri-goda.html.
6. У владельцев ломбардов "Гарант 24" и "ESTATE" изъяли имущества на 2 млрд тенге // https://yandex.kz/turbo/zakon.kz/s/5039898-u-vladeltsev-finpiramid-garant-i.html.
7. Закон Республики Казахстан от 27 декабря 2019 года № 292 - VI ЗРК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования уголовного, уголовно - процессуального законодательства и усиления защиты прав личности» // ИПС Адилет.
Тогайбаева Шолпан Серикбаевна, кандидат юридических наук, профессор кафедры «Юриспруденция», Кокшетауский университет им. А. Мырзахметова (Республика Казахстан. г. Кокшетау).
Елюбаев Мади Сагинтаевич, доктор юридических наук, ректор, Кокшетауский университет им. А. Мырзахметова (Республика Казахстан. г. Кокшетау).
Жолумбаев Марат Копжасарович, кандидат юридических наук, профессор кафедры «Юриспруденция», Кокшетауский университет им. А. Мырзахметова (Республика Казахстан. г. Кокшетау).
Тогайбаев Амир Ихсанович, кандидат юридических наук, старший преподаватель, Кокшетауский университет им. А. Мырзахметов (Республика Казахстан. г. Кокшетау).
e-mail: togaibaeva@mail.ru
Дата поступления статьи: 22.09.2020
© Тогайбаева Ш.С. , Елюбаев М.С., Жолумбаев М. К., Тогайбаев А.И.
