CC BY
1195
ТЕRRА ECONOMICUS ^ 2011 ^ Том 9 № 4 Часть 3
ФАКТОРЫ, ВЛИЯЮЩИЕ НА УРОВЕНЬ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РИСКА
ХАТАТАЕВА Р.Ш.,
соискатель,
Грозненский государственный нефтяной технический университет им. акад. М.Д. Миллионщикова,
e-mail: khatataeva@list.ru
Для разработки методов анализа экономических рисков и управления рисками нефтегазодобывающих предприятий, прежде всего необходимо определить значимость каждого конкретного риска, которая, в свою очередь, определяется тремя факторами: величиной риска, степенью риска, то есть вероятностью наступления неблагоприятного исхода, и временем (продолжительностью) наступления последствий рисковой ситуации. Вид риска зависит от конкретной экономической ситуации. Все факторы, потенциально влияющие на увеличение степени риска, могут быть разделены на внутренние и внешние. Наиболее плодотворной для анализа экономической действительности является концепция риска, сочетающая в себе объективный и субъективный подходы.
Ключевые слова: факторы риска; внешние и внутренние факторы риска; классификация факторов рисков.
The short summary For working out of methods of the analysis of economic risks and management of risks of the oil and gas extraction enterprises, first of all it is necessary to define the importance of each concrete risk which, in turn, is defined by three factors: in risk size, risk degree, that is probability of approach of a failure and time (duration) of approach of consequences of a brave situation. The risk kind depends on a concrete economic situation. All factors potentially influencing increase of degree of risk, can be divided on internal and external. The most fruitful for the analysis of the economic validity is the concept of risk combining objective and subjective approaches.
Keywords: risk factors; external and internal risk factors; classification of factors of risks.
Коды классификатора JEL: D81.
Для управления рисками и разработки методов анализа экономических рисков предприятий прежде всего необходимо определить значимость каждого конкретного риска, которая, в свою очередь, определяется тремя факторами: величиной риска, степенью риска, то есть вероятностью наступления неблагоприятного исхода, и временем (продолжительностью) наступления последствий рисковой ситуации. Потенциально влияющие на увеличение степени риска факторы могут быть разделены на внутренние и внешние.
К внутренним факторам относятся те, на которые субъект рыночной деятельности может воздействовать целенаправленно, то есть уменьшать риск воздействия данного фактора собственными действиями (управленческими и организационными решениями), вложением средств, путем установки и приобретения какого-либо оборудования, путем изменения условий договоров с поставщиками и подрядчиками и другими способами. Например, к внутренним факторам относится производственный потенциал предприятия, уровень его технического оснащения, организация труда, специализация, договорные отношения с поставщиками, подрядчиками и покупателями.
По степени управляемости внутренние факторы также можно разделить. Например, предприятию, скорей всего, будет несложно изменить условия договора при его перезаключении с подрядчиком и крайне сложно, скажем, кардинально обновить номенклатуру выпускаемой продукции.
К внешним факторам относятся такие, к которым субъект может только приспособиться и которые не поддаются какому-либо воздействию со стороны экономического субъекта , то есть построить свое рыночное поведение с учетом воздействия этих факторов. Например, экономические и политические кризисы, экономическая обстановка, инфляция, таможенное и налоговое законодательство, действия государственных органов, валютный курс.
Регулярная процедура целенаправленного выявления наиболее полной совокупности факторов риска, по мнению Р.М. Качалова базируется на классификации факторов риска по признаку их проявления.
Факторы риска в зависимости от сферы возникновения разделим на внутренние и внешние. Целесообразно проводить анализ внешних факторов риска в контексте общего описания реального или возможного функционирования предприятия с его основными экономическими контрагентами и средами, не связанными непосредственно с деятельностью самого предприятия. Появление внутренних факторов риска обусловлено или порождается деятельностью самого предприятия. Факторы риска по признаку их проявления схематично представлены на рис. 1 [1].
От экономических процессов, происходящих на рынках, на которых работает компания, зависит внешний риск в стране и за рубежом, а также риск внеэкономических процессов вокруг предприятия. Он связан с действиями конкурентов, кон-
© Р.Ш. Хататаева, 2011
тролирующих органов власти или криминальных элементов, появлением конкурирующих продуктов, «выходом из строя» элементов хозяйственной системы в регионе или государстве, снижением платежеспособности потребителей в том или ином регионе или стране в целом.
Группы факторов риска
Внешние: Внутренние:
- политические; - транспортные;
- общеэкономические; - коммерческие;
- социально-экономические; - производственные;
- природно-естественные; - риски хранения готовой продукции;
- финансовые; - управленческие риски;
- научно-технические - риски в работе с персоналом
Рис. 1. Факторы риска
С внутренней жизнью предприятия связан внутренний риск. Обусловлен он неоптимальной структурой организации, недостаточным качеством подготовки персонала, сбоями в системе информирования, ошибками в оснащении техническими средствами.
На предприятии в сфере хозяйственной деятельности возникают внутренние факторы риска, которые принято разделять на промышленные и непромышленные. Непромышленная (в основном социальная) сторона деятельности предприятия — направленная на удовлетворение культурных и бытовых потребностей коллектива. Промышленная деятельность предприятия состоит из процессов производства, воспроизводства, обращения и управления. В свою очередь, производственный процесс предприятия представляет собой совокупность взаимосвязанных основных, вспомогательных и обслуживающих процессов труда. В этих сферах возникают специфические факторы риска.
Внутренние источники риска — это персонал компании, технические средства, используемые в ее деятельности, организационные структуры компании.
Риски промышленного предприятия — это совокупность факторов рисковых событий, способных снизить эффективность работы предприятия (экономическую, коммерческую, финансовую, социальную, производственную и т.п.).
Под классификацией рисков предприятия будем понимать распределение рисков на конкретные группы в соответствии с определенным признаком, положенным в основу данной классификации.
Р.М. Качалов предлагает следующие группы факторов рисков промышленного предприятия:
1. Внешние
• политические факторы риска;
• социально-экономические факторы риска;
• экологические факторы риска;
• научно-технические факторы риска.
2. Внутренние
• факторы риска воспроизводственной деятельности;
• факторы риска в сфере управления;
• факторы риска в сфере обращения;
• факторы риска производственной деятельности:
а) факторы риска основной производственной деятельности;
б) факторы риска вспомогательной деятельности;
в) факторы риска обеспечивающей деятельности.
Такая классификация факторов риска производственного предприятия встречается не только у Р.М. Качалова, его мнение разделяют и другие авторы: В.Н. Самочкин, А.А. Тимофеев, А.А. Калюлин, Р.А. Захаров и др. [3].
Лапуста М.Г. представил комбинированную классификацию факторов экономического риска, «где естественным требованием к классификации является и ориентация на методы компенсации или противодействия экономического риска [2]. Основные признаки предложенной классификации следующие:
1. Внешние факторы: 2. Внутренние факторы
- прямого действия - объективные
- косвенного действия - субъективные
Рассмотрим классификационные признаки, предложенные Р.М. Качаловым и М.Г. Лапустой.
Предлагаемая классификация состоит из следующих классификационных признаков и групп факторов риска:
1. Внешние
• политические факторы риска;
• социально-экономические факторы риска;
• природно-естественные факторы риска;
• научно-технические факторы риска.
2. Внутренние
1) субъективные:
• факторы риска в сфере управления производством;
ТЕRRА ECONOMICUS ^ 2011 ^ Том 9 № 4 Часть 3
ТЕRRА ECONOMICUS ^ 2011 ^ Том 9 № 4 Часть 3
48
Р.Ш. ХАТАТАЕВА
• факторы риска в сфере обращения;
• факторы риска в сфере управления персоналом;
2) объективные
• факторы риска производственной деятельности:
а) факторы риска основной производственной деятельности:
б) факторы риска вспомогательной производственной деятельности;
в) факторы риска обеспечивающей производственной деятельности.
• факторы риска воспроизводственной деятельности;
В свою очередь внешние факторы могут быть разделены на факторы прямого воздействия и факторы косвенного воздействия. Факторы прямого воздействия непосредственно влияют на уровень риска. К этой группе следует отнести налоговую систему, законодательство, регулирующее предпринимательскую деятельность, неисполнение договорных отношений партнерами, другие факторы.
Факторы косвенного воздействия могут не оказывать конкретного воздействия на уровень экономического риска, но способствуют его изменению.
Ориентируясь на показанную выше классификацию рисков промышленного предприятия, определим все возможные факторы риска в каждой группе.
Внешние факторы риска промышленного предприятия
1. Косвенного действия:
1.1 Политические факторы
• Изменение внутри- и внешнеполитической ситуации в регионе и в стране в целом
• Нестабильность, противоречивость законодательства
• Непредвиденные действия государственных органов
• Изменение правил валютного обращения
• Нестабильность политической ситуации в стране и регионе
• Непредвиденные изменения в международной обстановке
• Расторжение контракта из-за действий страны компании-контрагента, не предусмотренных условиями контракта.
1.2 Природно-естественные факторы
• Влияние на производственный процесс стихийных сил природы и климата региона
• Изменение региональной экологической обстановки
• Ужесточение в регионе хозяйствования предприятия экологических требований
• Введение ограничений на использование местных природных ресурсов.
1.3 Научно-технические факторы
• Революционные скачки в научно-техническом прогрессе в мире
• Освоение конкурентами новой технологии, значительно снижающей издержки производства
• Промышленный шпионаж как разновидность недобросовестной конкуренции
• Разработка и внедрение новых технологий и способов организации труда конкурентами
• Освоение конкурентами производства нового замещающего товара.
2. Прямого действия:
2.1 Социально-экономические факторы
• Нестабильность социальных условий населения
• Непредвиденные изменения экономической обстановки в регионе
• Изменение налоговых нормативов, процентных ставок по кредитам Центрального банка
• Непредвиденные изменения конъюнктуры внутреннего и внешнего рынка
• Повышение тарифов на грузовые перевозки железнодорожным транспортом
• Колебание курса рубля сверх прогнозируемого, высокий уровень инфляции или девальвация рубля
• Немотивированное условие нарушений контракта (изменение цен на сырье, материалы, комплектующие и т.п. после заключения контракта)
• Внутристрановая и мировая глобализация.
Внутренние факторы, влияющие на уровень экономических рисков нефтегазового предприятия.
1. Внутренние факторы риска промышленного предприятия
1.1 Субъективные факторы риска
1.1.1 Факторы риска в сфере управления
1.1.2 Факторы риска в сфере обращения
1.1.3 Факторы риска в сфере управления персоналом 1.2. Объективные факторы риска
1.2.1 Факторы риска в производственной деятельности предприятия
1.2.1.1 Факторы риска в основной производственной деятельности
1.2.1.2 Факторы риска вспомогательной производственной деятельности
1.2.1.3 Факторы риска обеспечивающей производственной деятельности 1.2.2 Факторы риска в воспроизводственной деятельности предприятия
Отметим, что данная классификация в некоторой степени условна, так как провести жесткую границу между отдельными видами рисков довольно сложно и не представляется возможным. Как правило, многие риски связаны между собой и изменения в одном из них вызывают изменения в другом, но все они, в конечном счете, влияют на результаты деятельности предприятия и требуют учета для успешной его деятельности. К объективным факторам риска относятся такие факторы риска, которые являются трудноустранимыми на уровне предприятия, а следовательно, и трудноуправляемыми. Таким образом, субъективные факторы - это те факторы риска, на которые можно воздействовать и предупредить.
Деление на объективные и субъективные внутренние факторы риска производственного предприятия возможно лишь при рассмотрении их в краткосрочном периоде деятельности предприятия (до года). Обусловлено это тем, что если такие факторы риска, как остановка оборудования, удлинение сроков ремонта и запуска оборудования, неосвоенность новых технологий, аварии, переполнение складских мощностей не устранены в короткий срок, постоянно повторяются и на предприятии не существует системы быстрого реагирования на эти события, то основной причиной их возникновения является неквалифицированная работа управленческой команды.
Одним из основных внутренних факторов, влияющих на уровень экономического риска предприятия, является организация его деятельности. Недостаточный организационный уровень может быть связан с отсутствием профессионального опыта руководителя предприятия, с финансовыми просчетами, с плохой организацией труда основного и вспомогательного персонала. Значимым фактором также является уровень маркетинга, то есть работа предприятия на рынке, «умение продавать». Маркетинговые просчеты также влияют на уровень продаж и могут значительно снизить рентабельность даже успешного производства. К внутренним факторам относится уровень защиты конфиденциальной информации фирмы — технологических секретов, финансовых сведений, «ноу-хау», особенностей организации производства.
Рассмотрим несколько внешних факторов прямого и косвенного воздействия, особенно сильно влияющих на экономические риски.
Внешние факторы прямого воздействия:
1. Налоговая система;
2. Корпоративное законодательство;
3. Рыночная конкуренция [2, 4];
4. Договорные взаимоотношения с партнерами.
Внешние факторы косвенного воздействия, влияющие на экономические риски. Влияние на предприятие этих факторов опосредовано, но может быть значительным, и их необходимо учитывать в процессе деятельности предприятий. Первым из таких факторов является общее состояние экономики. На каждое предприятие оказывает влияние как общая экономическая ситуация в стране, так и экономическое положение в отрасли деятельности.
Уровень инфляции оказывает значительное влияние на уровень экономических рисков предприятий-производителей , которая искажает экономические расчеты, делает неопределенными перспективы развития, усиливает риск, связанный с инвестициями. Высокая инфляция делает невозможным повышение эффективности производства на базе научнотехнического прогресса, так как приводит к обесценению амортизационных отчислений. На внедрение новой техники у предприятий нет средств и они вынуждены сохранять устаревшие оборудование и технологии.
Так как отсутствует достоверность прогнозов динамики цен на производимую продукцию, инфляция приводит к отказам предприятий от долгосрочных проектов.
Негативные общеэкономические процессы могут происходить и в отдельной отрасли (так называемые депрессивные отрасли экономики). Обычно в число депрессивных попадают старые или традиционные отрасли, например угледобыча, нефтедобыча и т.д. Неэффективно работающие предприятия депрессивных отраслей приводят к общему ухудшению экономического климата в стране.
Политическая нестабильность является значительным фактором косвенного воздействия на экономические риски предприятий. Неустойчивый политический режим в стране или отдельном регионе вызывает неуверенность субъектов рыночной деятельности в возможности долгосрочного бизнеса. Политическая нестабильность не позволяет наладить надежные и долговременные связи с партнерами как внутри страны, так и за рубежом, а также приводит к возрастанию недоверия со стороны зарубежных поставщиков и контрагентов, которые соглашаются поставлять продукцию российским предприятиям только на условиях предоплаты. В целом это значительно усиливает экономические риски.
ЛИТЕРАТУРА
1. Качалов Р.М. Управление хозяйственным риском на предприятиях. Ч. 2. М.: ЦЭМИ РАН, 1999. 87 с.
2. Лапуста М.Г., Шаршукова Л.Г. Риски в предпринимательской деятельности. М.: Знание, 1998. 224 с.
3. Самочкин В.Н, Тимофеева А.А., Калюлин А.А., ЗахаровР.А. Учет риска при принятии управленческих решений на этапе формирования бюджета // Менеджмент в России и за рубежом. 2000. № 3.
4. ЧерновВ.А. Анализ коммерческого риска // Под ред. М.И. Баканова. М.: Финансы и статистика, 1998. 128 с.
ТЕRRА ECONOMICUS ^ 2011 ^ Том 9 № 4 Часть 3
