CC BY
155
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
УДК 343.97 ББК 67.51
DOI 10.24411/2414-3995-2020-10091 © Т.В. Молчанова, В.А. Аксенов, 2020
Научная специальность 12.00.08 - уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право
ФАКТОРЫ, ОБУСЛАВЛИВАЮЩИЕ МОШЕННИЧЕСТВО, СОВЕРШЕННОЕ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ИНФОРМАЦИОННО-ТЕЛЕКОММУНИКАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ
Татьяна Витальевна Молчанова,
доцент кафедры криминологии, кандидат юридических наук, доцент Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя (117997, Москва, ул. Академика Волгина, д. 12)
E-mail: molcha@yandex.ru;
Вадим Александрович Аксенов, адъюнкт кафедры криминологии
Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя (117997, Москва, ул. Академика Волгина, д. 12)
E-mail: guronxx@mail.ru
Аннотация. Главной целью исследования является определение основных факторов мошеннических действий, совершенных с использованием ИТ технологий. В исследовании обобщены статистические сведения о состоянии мошеннических действий данной категории и дана оценка их тенденций. Рассмотрены мнения отечественных и зарубежных ученых о причинах и условиях их совершения, в том числе и авторов исследования. Методологическая основа: дедукция, индукция, обобщение, описание, сравнительно-правовой анализ, структурно-функциональный метод.
Ключевые слова: детерминанты, информационно-телекоммуникационные технологии, интернет, компьютерная преступность, мошенничество.
DETERMINANTS OF INFORMATION AND TELECOMMUNICATION FRAUD
Tat'yana V. Molchanova,
Associate Professor of the Department of Criminology, Candidate of Legal Sciences, Associate Professor Moscow University of the Ministry of Internal affairs of Russia named after V.Ya. Kikot' (117997, Moscow, ul. Akademika Volgina, d. 12);
Vadim A. Aksenov, Adjunct of the Department of Criminology
Moscow University of the Ministry of Internal affairs of Russia named after V.Ya. Kikot' (117997, Moscow, ul. Akademika Volgina, d. 12)
Abstract. The main object of this research is to determine the main determinants of fraudulent activities committed using IT technology. The research summarizes the statistical information about the state of fraudulent activities of this category and the prospects for continued growth. The views about cause and conditions expressed by domestic and foreign scientists, including the author of the research. Methodological basis: deduction, induction, generalization, description, comparative legal analysis, structural and functional method.
Keywords: determinants, information and telecommunication technologies, Internet, cybercrime, fraud.
Citation-индекс в электронной библиотеке НИИОН
Для цитирования: Молчанова Т.В., Аксенов В.А. Факторы, обуславливающие мошенничество, совершенное с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Вестник экономической безопасности. 2020;(2):93-8.
Общественные отношения стремительно раз- новятся безналичными, а попытки завладения ими -виваются, а вместе с ними и наша зависимость от информационными. В связи с этим сотрудничество
информационно-телекоммуникационных техноло- и обмен информацией между правоохранительными гий. Мошенники на постоянной основе используют органами (в том числе разных государств) и частны-
мобильные и компьютерные устройства, придумы- ми лицами стал необходимым для противодействия
вая новые методики применения социальной инже- этим видам преступлений.
нерии для дистанционного завладения имуществом Одним из примеров такого сотрудничества яв-
граждан. Для получения доступа к чужим денеж- ляется совместный отчет о преступности в сфере
ным средствам в наше время необходимо умение кибер-телекоммуникации за 2019 год, опубликован-
использования информационно-телекоммуникаци- ный Европолом и компанией Тренд Микро. В отчете
онных технологий, так как денежные средства ста- дается обзор того, как совершаются мошенничества
в сфере телекоммуникаций, и он служит техническим руководством для заинтересованных сторон в указанной отрасли.
В этом отчете подчеркивается, что мошенничество в сфере телекоммуникаций становится альтернативой традиционному финансовому преступлению с низким уровнем риска. Снижение стоимости и увеличение доступности хакерского оборудования означает, что этот тип мошенничества находится в тенденции роста. Ущерб от мошенничества в сфере телекоммуникаций на территории Евросоюза оценивается в 29 миллиардов евро в год [1].
В основе этого мошенничества лежит злоупотребление телекоммуникационными продуктами (в основном стационарными и мобильными телефонами) или услугами с целью незаконного получения денег у поставщика услуг связи или его клиентов. Основная цель преступников состоит в том, чтобы получить доступ к счетам клиентов или перевозчиков, где долги могут возникать в пользу преступника.
Совершение мошеннических действий с использованием информационно-телекоммуникационных технологий в РФ считается одной из угроз национальной безопасности. В связи с этим, в ноябре 2019 года МВД России объявило о создании подразделений по борьбе с преступностью в сфере высоких технологий [2].
Новые подразделения будут сформированы по отраслевому принципу в пределах имеющейся штатной численности. Подразделения должны появиться как в центральном аппарате МВД, так и в его территориальных органах [3]. Решение министра внутренних дел России о создании указанных подразделений подчеркивает, что меры, принимаемые для борьбы с данной разновидностью преступлений, является недостаточными. В одном ряду с раскрытием преступлений, совершенным с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, находятся не менее важные меры: выявление причин и условий, способствующих совершению преступлений данной категории, а так же проведение агитационно-профилактических мероприятий с привлечением средств массовой информации в целях повышения уровня информированности населения о наиболее распространенных способах совершения преступлений с использованием
методов социальной инженерии и методах защиты от них.
Проблема факторов (причин) преступности является одной из центральных в криминологии. Причинный комплекс преступности включает ее причины и условия, которые в совокупности составляют факторы преступности. Причины - это социально-психологические детерминанты, которые непосредственно порождают, воспроизводят преступность и преступления как свое закономерное следствие; условия - это такие социальные явления, которые сами не порождают преступность и преступления, а способствуют, облегчают, интенсифицируют формирование и действие причины [4, с. 167-168].
Чтобы понять масштабы существующей проблемы обратимся к статистике регистрации мошеннических действий, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Так, согласно сведениям ГИАЦ МВД России, за 2019 год на территории РФ зарегистрировано 119 903 преступления, предусмотренных ст. 159 УК РФ (темп прироста к АППГ составил 32,2%), ст. 159.3 УК РФ - 16 119 преступлений данной категории (темп прироста к АППГ составил 280%), ст. 159.6 УК РФ - 687 (в данном случае динамика темпа прироста отрицательная: - 29,2%) [5]. Для наглядности предоставленных сведений рассмотрим диаграмму.
Указать статистические сведения 2017 года и ранее не представилось возможным, в связи с тем, что статьи 159.3 и 159.6 внесены в УК РФ 23.04.2018 в связи с принятием ФЗ «О внесении изменений в УК РФ» № 111-ФЗ. До этого момента все мошеннические действия, совершенные с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и в сфере компьютерной информации, квалифицировались по ст. 159 УК РФ, однако позиции для их выделения в статистических сборниках ГИАЦ МВД России отсутствовали, соответственно их учет на федеральном уровне не производился.
Учитывая динамику развития преступлений данной категории, я прогнозирую их дальнейший рост, в связи с внедрением в преступные схемы новых методик социальной инженерии и применением новейших IT-технологий (средства IP-телефонии, SIM-BOX, криптовалюта и другие).
Диаграмма
Количество мошенничеств, совершенных с использованием IT-технологий, зарегистрированных в 2018 и 2019 годах
т. 159.3 УК РФ
ст. 159 УК РФ ) ст. 159.6 УК РФ
2019 119903 16119 687
2018 90664 4242 970
В целях определения мер противодействия мошенничествам, совершенным в сфере информационной телекоммуникации, необходимо полное понимание причин и условий, определяющих их развитие, как в Российской Федерации, так и за ее пределами.
Стрижов Е.Ю. в качестве внешних нравственно-психологических детерминант мошенничества называет: 1) одобрительное отношение значительной части экономически активного населения к обману и мошенничеству; 2) преобладание в сознании молодежи ценностей денег, гедонизма, личного успеха; 3) пренебрежительное отношение к честному производительному труду и к умеренному потреблению материальных благ; 4) ориентация большинства молодых людей на моральные нормы индивидуализма и прагматизма [6, с. 13].
По мнению Комарова А.А., специфические детерминанты мошенничества в сети Интернет подразделяются на следующие группы: 1) особенности современных сетевых технологий, предоставляющих возможности для успешного ведения преступной деятельности (анонимность, оперативность, возможность массового воздействия); 2) отсутствие социально-правового контроля со стороны общества за процессами информатизации; 3) недостатки правового регулирования (в сфере электронной торговли, защиты прав потребителей); 4) недостатки правоохранительной деятельности [7, с. 89-94].
С.В. Ямашкин в ряду факторов, повышающих виктимность юридических лиц по отношению к организованным формам мошенничества в сфере высоких технологий, небезосновательно указывает на то обстоятельство, что коммерческие структуры зачастую либо полностью не используют современные компьютерные системы защиты, либо оснащены уже устаревшими средствами [8, с. 147].
Среди иных причин и условий развития мошеннических действий, следует выделить высокую степень сокрытия данных преступлений, создающую трудности в их расследовании. Латентность рассматриваемого вида преступности обусловливается сложностью выявления компьютерных преступлений, подозрительностью потерпевшей стороны к правоохранительным органам и ее стремление сохранить репутацию [9].
Невыявленные и скрытые от регистрации факты противоправных посягательств в данной сфере, равно как и незначительные наказания за преступления в данной области, создают чувство безнаказанности у преступника, тем самым подталкивая его к совершению новых преступлений. В результате чего, ко времени разоблачения правонарушителю удается совершить значительное количество описываемых преступлений, набраться опыта, что ведет к росту высокотехнологичной преступности [10].
Учитывая мнения многих исследователей в этой области, у нас сформировалась собственная по-
зиция о классификации факторов мошеннических действий данной категории, прежде всего к ним относятся:
1) Социально-экономические: низкий уровень жизни населения и возможность получения сверх доходов дифференциация доходов населения; высокий уровень цен на продукты и иные необходимые товары; сокращение количества рабочих мест.
2) Виктимологические: отсутствие у граждан базовых знаний о безопасности в сети «Интернет» при покупке-продаже товаров; легкомысленное отношение населения к доводимой профилактической информации о популярных способах мошеннических действий данной категории и методиках противодействия им;
3) Духовно-нравственные: повышение престижа криминального образования в сфере информационно-телекоммуникационных технологий и компьютерной информации; снижение престижа трудовой деятельности, снижение уровня морали до совершения преступления в отношении лиц престарелого возраста, малоимущих, инвалидов.
4) Технические: несовершенство системы защиты «онлайн-банкинга» в кредитных организациях от применения методик «социальной инженерии» в отношении клиентов; отсутствие надлежащего контроля модераторами интернет-ресурсов, осуществляющих услуги по размещению рекламы в сети «Интернет» (пример: «Авито», «Юла») за идентификацией пользователей при регистрации на сайте, наличие в свободном доступе средств анони-мизации в сети «Интернет» (виртуальная частная сеть, прокси-сервера, ТОР-браузер); возможность осуществления звонков с использованием услуг 1Р-телефонии, в том числе с возможностью подмены виртуальных номеров и голоса; использование различных мессенджеров по обмену информацией, как в текстовой форме, так и звуковой (к примеру: «Телеграмм»); доступность приобретения сим-карт, банковских карт, мобильных телефонов, логинов и паролей от взломанных аккаунтов в социальных сетях, принадлежащих третьим лицам.
5) Организационно-управленческие: слабый уровень подготовки сотрудников ОВД по данному направлению деятельности; недостаточное взаимодействие сотрудников ОВД с операторами сотовой связи, кредитными организациями, провайдерами,
роскомнадзором и иными компаниями; отсутствие полноценной материально-технической базы для борьбы с мошенническими действиями данной категории.
В связи с транснациональным характером мошеннических действий, совершенным с использованием информационно-телекоммуникационных технологий нам необходимо изучить проблематику с учетом мнений зарубежных авторов.
По данным фирмы Experian, кража личных данных в Интернете только за два года выросла на 300 процентов. Киберпреступность - включая все, от выявления кражи и взлома до распространения вирусного программного обеспечения и компьютерного мошенничества - является сложной областью криминологии, и ей уделяется все больше внимания. Выделены следующие причины совершения вышеуказанных преступлений:
1) Экономические причины.
Как и в случае со многими преступлениями, совершаемыми вне сети «Интернет», деньги являются основным мотиватором для многих ки-берпреступников. Тем более, что опасность наступления ответственности менее очевидна, когда преступник прячется за сетью, ощущение низкого уровня риска и очень высокого финансового вознаграждения побуждает многих киберпреступников участвовать в создании вредоносных программ, «фишинге», краже личных данных и мошеннических атаках с использованием методов социальной инженерии для завладения денежными средствами жертвы.
2) Личные причины.
Киберпреступники - все еще люди, и то, что они делают, включая их преступления, часто является причиной личных эмоций и мести. От недовольного сотрудника, устанавливающего вирус на офисных компьютерах в целях хищения денежных средств до ревнивого парня, взломавшего учетные записи в социальных сетях, или подростка, получившего доступ к школьному веб-сайту только для того, чтобы доказать, что он может это сделать.
3) Идеологические причины.
После того, как финансовые компании, такие как Visa, MasterCard и PayPal, отказались разрешить владельцам учетных записей и карт вносить вклад в спорный некоммерческий проект WikiLeaks, группа
«хактивистов» Anonymous скоординировала серию бот-атак на серверы компаний, делая их недоступными для пользователей Интернета. Такого рода атаки проводятся по предполагаемым этическим, идеологическим или моральным причинам, нанося ущерб или отключая компьютерное оборудование и сети, чтобы выразить недовольство отдельными лицами, корпорациями, организациями или даже национальными правительствами.
4) Структурные причины.
Помимо причин, которые мотивируют преступников, среда, в которой совершаются кибер-преступления, также служит объяснением распространенности этого явления. Все больше личной и конфиденциальной информации хранится в Интернете, что увеличивает потенциальные выгоды для киберпреступников, так как ни компьютерная безопасность, ни такие приложения, как фильтры электронной почты, не претерпевали заметных улучшений [11].
Изучая телекоммуникационные сети, мы должны затронуть проблему функционирования отдельных видов мошеннических действий по причине слабой системы защиты клиентов операторов сотовой связи.
Так, по мнению французских (М. Сахин и А. Франциллон) и американских авторов (П. Гупта, М. Ахамад), устаревшие системы, лежащие в основе телефонной сети, не были разработаны с учетом безопасности. Это не считалось проблемой, когда телекоммуникационные сети были закрытыми и контролировались монополистическими операторами сотовой связи. Однако, это может привести к появлению слабых мест в сегодняшней среде. К сожалению, обновление этих устаревших систем в глобальном масштабе неосуществимо в ближайшем будущем из-за высоких затрат.
Телекоммуникационные сети состоят из различных взаимосвязанных технологий, услуги и продукты, которых, обычно, неясны и плохо поняты [12]. Это превращает телефонные сети в большую цель для атаки. Все действующие лица в данной экосистеме должны адаптироваться к новым технологиям, оставаясь бдительным в отношении возможных атак.
Поскольку рынок телекоммуникаций стал более либерализованным, большое количество разноо-
бразных операторов были в него вовлечены. В результате невозможно убедиться, что все участники руководствуются благими намерениями. Также невозможно уменьшить количество операторов, так как это повредит конкуренции и либерализации, а также предотвратит рост новых технологий и разнообразие услуг [13].
Стоит отметить, что тенденцию перехода от монополизации к либерализации телекоммуникационной сферы на данный момент видно и в РФ. Так, в 2016 году на базе Сбербанка появляется дочерняя компания ООО «Сбербанк Телеком», предоставляющая услуги сотовой связи. В 2017 году АО «Тинькофф банк» пошел по такому же пути и образовал собственного оператора связи - «Тинькофф мобайл». Речь мы ведем только об операторах классической сотовой связи, в связи с чем, не упоминаем большое количество провайдеров услуг IP-телефонии (голосовая интернет-связь).
Подводя итоги работы необходимо отметить, что информатизация общества привела к изменению схем мошеннических действий, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Преступники, в том числе рецидивисты, отбывшие наказание, связанное с лишением свободы, получают от сокамерников -мошенников знания о более легком и безопасном заработке путем совершения хищений в сфере IT-технологий, в связи с чем, происходит его распространение подобно вирусу. Современная преступность бросает криминологам вызов, на который необходимо оперативно реагировать. Своевременное определение детерминант преступлений данной категории и, соответственно, мер реагирования на них, будет способствовать предупреждению мошеннических действий, совершенных с использованием IT-технологий.
Литература
1. Ущерб от мошенничеств с использованием телекоммуникаций оценивается в 29 миллиардов евро в год // URL: https://www.helpnetsecurity. com/2019/03/22/telecommunications-fraud/.
2. Никитин С. Group IB - о будущем киберпре-ступности и способах борьбы с ней // URL: https:// hightech.fm/2019/12/20/nikitin-group-ib.
ЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИ
3. В МВД решили создать подразделения по борьбе с киберпреступностью // Ц^: https://www. rbc.ru/rbcfreenews/5dbc32589a7947dcb50ecbc9.
4. Кузнецова Н.Ф., Лунеев В.В. Криминология: учеб.-метод. пособие // Под ред. Н.Ф. Кузнецовой, В.В. Лунеева. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Волтерс Клувер, 2005. С. 640.
5. Статистические сведения Центра статистической информации Федерального казенного учреждения «Главный информационно-аналитический центр МВД России» // форма: «4-ЕГС» (494) // книга: 31 // раздел: 11. С. 245-269.
6. Стрижов Е.Ю. Нравственно-психологические детерминанты мошенничества: автореферат диссертации доктора психологических наук. М., 2011.
7. Комаров А.А. Криминологические аспекты мошенничества в глобальной сети Интернет: диссертация кандидата юридических наук. Пятигорск, 2011.
8. Ямашкин С.В. Организованное мошенничество: уголовно-правовой и криминологический
аспекты: диссертация кандидата юридических наук. Самара, 2010.
9. Степанов-Егиянц В.Г. Современная уголовная политика в сфере борьбы с компьютерными преступлениями // Российский следователь. 2012. № 24. С. 43-46.
10. Тутуков А.Ю. Основные детерминанты компьютерной преступности в Российской Федерации // Пробелы в Российском Законодательстве. 2018. № 3. С. 82-84.
11. Мерсер Е. Причины киберпреступле-ний // "ЖЬ: https://itstillworks.com/causes-cyber-crime-1846.html.
12. Джонсон М. Демистификация коммуникационного риска: руководство по управлению доходными рисками в секторе связи. 1-е издание. Эшгейт Паблишин Лимитед, 2012. С. 270.
13. Сахин М., Франциллон А., Гупта П., Аха-мад М. SoK: Мошенничество в телефонных сетях // ИЕЕЕ Европейский симпозиум по безопасности и конфиденциальности. 2017. Инспеционный номер: 17011476. С. 16.
Информационные технологии в юридической деятельности
Информационные технологии в юридической деятельности.
2-е изд., перераб. и доп. Учебное пособие. Под ред. А.И. Уринцова. 351 с. Гриф НИИ образования и науки. Гриф МУМЦ «Профессиональный учебник».
Рассмотрены основные понятия и категории информатики в юриспруденции, программное обеспечение, охватывающие практически все области юридической деятельности. Предложена оригинальная схема направлений информатики в аспекте их изучения в юридическом вузе. Приведены примеры использования в юридической деятельности современных информационных технологий, таких как мультимедиа, экспертные системы и др. Отдельные главы посвящены рассмотрению технологий работы с правовыми информационными системами, структуры, состава и принципов функционирования программного обеспечения информационных технологий. Изложены основы информационной безопасности и защиты информации в компьютерных системах. Разобраны проблемы защиты информации на персональном компьютере от потери и разрушения, несанкционированного доступа, вопросы восстановления утраченных данных, надежного удаления данных и т.д. Особое место отведено вопросам обеспечения защиты информации в компьютерных сетях.
Для студентов вузов, обучающихся по направлению «Юриспруденция» и специальности «Правоохранительная деятельность».
