CC BY
509
Economic policy in modern Russia in the context of the crisis 2014-2015
1 2 Shchankina A. , Zhabyko L. (Russian Federation)
Экономическая политика в современной России в рамках кризиса 2014-2015 гг.
12 Щанкина А. В. , Жабыко Л. Л. (Российская Федерация)
1Щанкина Алина Владимировна / Shchankina Alina - студент; 2Жабыко Людмила Ливерьевна / Zhabyko Lyudmila - доцент, научный руководитель, кафедра финансов и кредита, направление - экономика, Дальневосточный федеральный университет, г. Владивосток
Аннотация: в статье рассмотрена проблематика финансово-экономического кризиса в России 2014-2015 годов. Целью проведённого исследования является разработка и выявление наиболее действенных механизмов выхода из кризисной ситуации. Для достижения поставленной задачи были проанализированы причины кризиса, а также уже существующие методы выхода из депрессии на примерах других стран. На основе проведённого исследования автором предлагается ряд мер, способствующих скорейшему оздоровлению экономического климата России.
Abstract: article deals with the problems of the financial and economic 2014-2015 crisis in Russia. Aim of that study is to develop and identify the most effective mechanisms to exit the crisis. Reasons of the crisis and existing methods of overcoming depression were analyzed to achieve that task. Author proposes a number of measures based on research to facilitate fast recovery of the economic climate in Russia.
Ключевые слова: экономический кризис, прогнозирование; инфляция, безработица, девальвация, антикризисная политика, системный кризис, регулирование, экономический рост.
Keywords: economic crisis, prediction, inflation, unemployment, devaluation, anti-crisis policy, systemic crisis, regulation, economic growth.
Сегодня Россия входит в состояние глубокого и затяжного финансово-экономического кризиса. В связи с этим страна столкнулась с рядом серьёзных долгосрочных экономических проблем, таких как массовые сокращения рабочих на предприятиях, увеличение инфляции, уменьшение реальных доходов населения, а также значительное ухудшение ситуации в ряде отраслей российской экономики. Настоящий финансовый кризис продемонстрировал несостоятельность экономического прогнозирования и планирования правительства Российской Федерации. В связи с этим необходимо подчеркнуть важность проведения грамотной антикризисной политики, а также огромную роль планирования и прогнозирования, как инструментов предотвращения или смягчения кризисных последствий.
Результатом попыток человечества увидеть финансовое будущее, стало развитие такой науки, как экономическое прогнозирование, основой которой является моделирование. Основы современного макромоделирования заложил Джон Мейнард Кейнс ещё в 1936 году, и до сих пор на этой кейнсианской модели строится правительственная макроэкономическая политика.
Подход Кейнса прямо отрицал веру приверженцев классической экономики в то, что рынок способен саморегулироваться и после кризисов и потрясений быстро возвращаться к полной занятости. Кейнс утверждал, что существуют обстоятельства, в которых механизмы самобалансировки не срабатывают и не приводят к быстрому выходу из кризиса и «равновесию в условиях неполной занятости». В таких ситуациях государство само должно при помощи специальных регулирующих мер помогать экономике стабилизироваться [1, с. 10].
Действительно, опыт прошлых десятилетий показывает, что стране сложно выйти из депрессии самостоятельно, обязательно необходимо проведение грамотной политики в экономической, а также в других сферах жизни, затронутых кризисом.
Для того чтобы разработать методику выхода из кризиса, сначала необходимо понять его причины, природу возникновения. Сегодня принято считать, что главными причинами кризиса являются санкции, введённые Западом, а также падение цен на нефть. Но предпосылки рецессии появились задолго до этих событий.
Одной из предпосылок явилась девальвация рубля, которая начала набирать темп с января 2014 года и продолжается до сих пор. За это время обменный курс российского рубля по отношению к другим валютам увеличился практически вдвое (См. рис. 1).
Источник: www.finmarket.ru
Рис. 1. Динамика курса доллара к рублю с 01.2014-04.2015
Следующей причиной является значительный отток капитала за границу. Согласно представленной Центробанком оценке платёжного баланса, отток денежных средств из России за 2014 год составил более 150 млрд. дол. В 2013 году этот показатель составлял 61 млрд. дол. Таким образом, отток капитала увеличился в 2,5 раза (См. рис. 2) - это рекордный отток капитала в истории современной России. Причиной увеличения оттока активов из страны стало развитие геополитической неопределённости.
Источник: Центральный банк Российской Федерации
Рис. 2. Ввоз/вывоз российского капитала с 2005-2014 годы
Но главной причиной, вызвавшей панику в умах простого населения, стало падение цен на нефть, повлекшее за собой снижение ликвидности рубля по отношению к американскому доллару. Государственный бюджет РФ на 2014 год был сбалансирован из расчёта стоимости нефти порядка 93 дол. за баррель. Однако, когда цена на нефть марки Brent в связи с низким спросом со 115 дол. за баррель в июле упала до 60 дол. за баррель в декабре 2014 года, выручка от её экспорта значительно сократилась, серьёзно подкосив экономику России (См. рис. 3). Такая зависимость экономики от экспорта нефти связана с так называемым «эффектом Гронингена», при котором основная ставка делается на продажу сырья, а развитие производства отходит на второй план. В России с 2000-х годов продажа нефти является основной статьёй дохода для бюджета страны, составляя около 70 %.
Источник: Bloomberg Business
Рис. 3. Динамика падения цены на нефть марки Brent c 07.2014-04.2015
Каким же образом вышеперечисленные причины отразились на населении России? Уровень жизни и благосостояние людей
ухудшились, прогноз спада реальных доходов граждан на 2015 год составил 2,8 %. Инфляция за период кризиса составила 11,4 %. Компании активно сокращают штат сотрудников, что повлекло увеличение уровня безработицы до 6 %. Цены на потребительские товары продолжают расти -за время кризиса к 2015 году цены на одежду поднялись на 25 %, а на продукты питания -на 30 %. Последствием снижения заработка явился рост доли малоимущего населения. Число бедных увеличилось на 600 тысяч человек по сравнению с 2013 годом. И это лишь наиболее явные последствия, которые повлёк экономический кризис 2015 года [4].
Системный кризис 2014-2015 годов стал масштабным вызовом, который требует глубокого осмысления его причин, механизмов развёртывания и путей преодоления.
Для того чтобы Россия преодолела этот тяжёлый период, одной меры недостаточно, необходимо выработать целостную систему конкретных действий по выходу из кризисной ситуации.
Для начала следует рассмотреть примеры выхода из глобальных кризисов прошлого столетия.
24 октября 1929 года вошло в историю как «черный четверг». Резкое снижение стоимости акций на Нью-Йоркской фондовой бирже (на 60-70 %) привело к самому глубокому и продолжительному в мировой истории системному экономическому кризису - «Великой депрессии». Сильнее всего кризис затронул США - повсеместно закрывались заводы, импорт сократился на 80 %, рушились банки, а на улицах оказалось около 14 млн. безработных, следствием чего стал резко возросший уровень преступности. Промышленное производство в США в этот период сократилось на 46%. Политика активного государственного вмешательства, проводимая президентом Гувером, не улучшила состояние экономики, а лишь отсрочила её падение на самое дно. Победа над кризисом стала возможной благодаря системе реформ, проводимых командой президента Рузвельта, пришедшего к власти весной 1933 года на смену президенту Гуверу.
Первым шагом к преодолению кризиса стала тотальная ревизия всех банков США. Разорившиеся банки попали под внешнее управление, а устойчивые - получили право на дальнейшую работу, благодаря чему удалось сохранить банковскую систему.
«Оздоровить» банковскую систему помог закон Гласса Стиголла, принятый 21 июня 1933 года. Этот закон и сегодня является фундаментом работы банков США, его главные положения направлены на укрепление стабильности банковской системы и предотвращение банковских кризисов. Согласно закону, коммерческим банкам запрещается работать с ценными бумагами, а инвестиционным - принимать депозиты, поэтому инвестиционные и коммерческие банки отделены друг от друга, что снижает риски вкладчиков банка.
Наибольшее значение в банковской реформе имело создание Федеральной корпорации страхования депозитов и общенациональной системы защиты вкладчиков. Банки были обязаны отчислять определенную долю вкладов в особый страховой фонд, управляемый этим государственным агентством. В случае банкротства банка вкладчикам выплачивалось возмещение из фонда до установленного законом предела. Успех этой меры был разителен: начиная с 1934 года, число банковских банкротств резко сократилось, а потери вкладчиков стали редкостью. Одновременно был усилен контроль над биржей и рынком ценных бумаг. Все эти меры привели к усилению контроля Федеральной Резервной Системой над частными банками и денежным обращением.
Новый курс Рузвельта, проводившийся вплоть до Второй мировой войны, изменил американский капитализм, не затрагивая фундаментальные основы общественного устройства. Эта политика означала отказ от невмешательства государства в экономику и переход к активному государственному регулированию. Помимо всего вышеупомянутого, впервые в истории США была создана государственная система социального обеспечения (пенсии по старости и при потере кормильца), введены пособия по безработице, установлена единая минимальная заработная плата, запрещен детский труд.
В целом, восстановление американской экономики заняло около 20 лет - окончательно США встали на ноги и вышли из депрессии только в 50-е годы. Помог американской экономике принятый 11 марта 1941 года закон о ленд-лизе, в рамках которого США осуществили колоссальные по объёмам поставки вооружений и военных материалов Британии, России, Китаю, Бразилии и многим другим странам. Политика нового курса, проводимая Рузвельтом, показала, что экономика не может самостоятельно излечиться от кризиса, и лишь благодаря государственному регулированию и реформированию страна способна пережить этот недуг.
Каким же образом осуществлялся выход из кризиса в российской практике?
17 августа 1998 года россияне впервые услышали страшное слово «дефолт». Это был первый случай в мировой истории, когда государство объявило дефолт по внутреннему долгу, номинированному в национальной валюте, что послужило началом тяжелейшего финансово-экономического кризиса в России, который запустил процесс девальвации рубля. За полгода стоимость доллара выросла с 6 до 21 рубля, реальные доходы и покупательная способность населения снизились в несколько раз, общее количество безработных в стране достигло 8,39 млн. человек, что составляло около11,5 % экономически активного населения.
Экономический кризис доказал абсолютную неэффективность макроэкономической политики российских властей 1992-1998 годов, но, несмотря на тяжёлые последствия этого удара, стране удалось достаточно быстро восстановить курс на развитие. Использование завышенного курса рубля в качестве антиинфляционной меры было признано неэффективным, и в дальнейшем курс фактически полностью стал формироваться рынком, что облегчило накопление валютных резервов Центрального банка российской Федерации и повысило стабильность финансовой системы. Власти ослабили монетарное регулирование и начали выплачивать задолженности по зарплатам и пенсиям, благодаря чему за два года объём задолженности по зарплатам бюджетникам снизился практически втрое. Это способствовало оздоровлению ситуации в финансово-экономической сфере и повысило доверие граждан к государству. Помимо этого власти отказались от финансирования дефицита государственного бюджета за счёт крупных займов, поскольку данная мера подрывала стабильность экономики. Результатом стало повышение привлекательности вложений в реальный сектор экономики, что способствовало возобновлению роста производства [3].
Российской экономике удалось оправиться от кризиса лишь благодаря правильной политике руководства страны, приоритетом которой стало исправление ошибок, допущенных предыдущим правительством.
Но мир не стоит на месте, и механизмы, выработанные два десятилетия назад, стремительно теряют актуальность и требуют адаптации к современным условиям. Как показали события 2014 года, действия государства и Центробанка не способствовали стабилизации экономической ситуации. Необходимо принятие мер, способных обеспечить эффективное преодоление кризиса в ближайшее время.
Для восстановления российской экономики необходимо реформировать банковскую сферу. За последний год доверие людей к банкам значительно снизилось. Люди массово снимали свои вклады со счетов, опасаясь банкротства банков. Процент подачи заявок на кредиты также значительно сократился. Тем не менее, восстановить утраченное доверие к банковской системе возможно. Необходимы точечные меры, а работа с населением, эмитентами и инвесторами должна быть возведена в приоритет.
Во-первых, необходимо вернуть уверенность населения в защите вкладов. Для этого следует рассмотреть возможность временной неограниченной гарантии на все банковские вклады, вне зависимости от размера. При этом стоит рассмотреть прекращение страхования процентов для обеспечения минимального риска выбора вкладчиком ненадежного банка. Некоторые страны, включая США, успешно применяли этот механизм для купирования банковского кризиса 2008-2009 годов.
Во-вторых, необходимо регулировать кредитные рынки с целью поддержания долгосрочных ставок на адекватном уровне, например, при помощи рефинансирования ипотечных кредитов.
В-третьих, важно переосмыслить курсовую политику Центробанка в сторону введения на валютных торгах стабилизационных механизмов, используемых на рынке ценных бумаг. Примером может послужить приостановка торгов при резких колебаниях курса.
Помимо реформирования банковской системы, необходимо сокращение зависимости российской экономики от экспорта и добычи энергоносителей. Для этого в приоритет нужно поставить развитие реального сектора экономики, куда входит производство, сельское хозяйство, лёгкая промышленность. Благодаря развитию данных отраслей, снизится зависимость нашей страны от импорта товаров и сырья, что позволит удерживать капитал в пределах страны.
Ещё одной задачей правительства является снижение налогового бремени для малого и среднего бизнеса. Многие представители бизнеса ушли с рынка в тень ввиду высоких налогов, что повлекло за собой значительное снижение пенсионных и страховых отчислений в бюджеты государственных фондов. Данная мера может простимулировать предпринимателей официально выйти на рынок.
От уровня жизни граждан и их доверия к правительству во многом зависит экономический рост государства, поэтому, в связи со сложившейся в стране ситуацией, необходимо восстанавливать доверие народа к государству. Необходимо гарантировать гражданам прожиточный минимум, поскольку многие оказались за его чертой в связи со снижением доходов и безработицей.
Государству следует разработать конкретные меры по устранению безработицы по примеру политики Рузвельта, с созданием «трудовых лагерей», занимавшихся строительством и ремонтом дорог, мостов, аэродромов, и т. д. Такая политика оказалась весьма успешной, значительно снизив уровень безработицы.
Не менее действенный способ борьбы с последствиями кризиса заключается в введении контроля за движением капитала, который положит конец большей части спекуляций. Такой способ успешно применяется в экономической политике Китая. Китай жёстко контролирует движение капитала и обменный курс юаня, что позволило азиатскому гиганту безболезненно выйти из сокрушительного финансового кризиса 1997-1998 гг. При определённых обстоятельствах, сегодняшний кризис может ускорить сближение между Россией и Китаем. При внедрении контроля за движением капитала, Россия возьмёт экономический курс, параллельный китайскому, что поспособствует сближению соседей [2, с. 175].
На основе проведённого выше анализа был выявлен ряд наиболее действенных мер, способствующих скорейшему оздоровлению экономического климата страны и доказана предельная важность проведения грамотной антикризисной экономической политики, отсутствующей в современной России на сегодняшний день.
Литература
1. Гринспен А. Риск, человеческая природа и проблемы прогнозирования. / А. Гринспен; пер. с англ. - Москва: Альпина Паблишер, 2015. - 412 с.
2. Хуан Я. Капитализм по-китайски: Государство и бизнес. / Я. Хуан; пер. с англ. - 2-е изд. - Москва: Альпина Паблишер, 2012. - 375 с. - (Серия «Сколково»).
3. Экономический кризис в России (1998). [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://ru.wikipedia.org.
4. Федеральная служба государственной статистики [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.gks.ru.
