CC BY
12
учетом углубления финансовой глобализации монетарная политика этих стран не может основываться исключительно на их внутренних интересах.
В последнее время наблюдаются серьезные изменения в направлениях международных потоков капитала, подчеркнул он. Так, происходит перераспределение глобальных потоков капитала в страны с развивающимися рынками, что обусловлено их потенциалом роста и улучшением макроэкономических показателей по сравнению с развитыми странами.
«Проблема лежит в шкале этих притоков, ее высокой волатильности и в «стадном поведении» инвесторов», — считаетА. Кудрин.
«Объем притока частного капитала на развивающиеся рынки вырос с 58 млрд долл. в 2002 г. до 700 млрд долл. в 2007 г., и во время кризиса они упали до 180 млрд долл. в 2008 г., ожидается, что вырастут до 300 млрддолл. в 2010 г.», — сказал он.
«Такая модель притока капитала может дестабилизировать ситуацию в странах-получателях через избыточное укрепление национальных валют, быстрый кредитный рост и растущие пузыри», — отметил вице-премьер. Это в свою очередь заставляет страны Латинской Америки вводить прямой контроль за притоком капитала, а азиатские страны использовать макропруден-циальные меры.
БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Ситуация с долгами в банковской системе РФ
Вице-премьер, министр финансов РФ Алексей Кудрин не ожидает ухудшения ситуации с просроченными кредитами в российской банковской системе.
«По тем данным, которые я получил из Центрального банка, который проводил стресс-тестирование по группам банков, мы сейчас не ждем ухудшения ситуации», — сказал он журналистам. При этом он подчеркнул, что даже в случае снижения основных макропоказателей в мировой экономике по сравнению с прогнозными ситуация с «плохими» долгами в России и в целом в банковской системе РФ вряд ли существенно ухудшится.
Так, если динамика основных показателей мировой экономики будет на 10 % ниже планируемых значений, то это не изменит в целом сценарий развития ни мировой экономики, ни российской, отметил он. В случае же более резкого сокращения — на 20—30% — необходимо будет пересматривать сценарий.
Ранее председатель Центрального Банка РФ Сергей Игнатьев заявил, что пока не наблюдается устойчивой тенденции по снижению уровня просроченной задолженности российских банков, в то же время он отметил, что ее уровень стабилизировался.
Банки РФ снизили долю просроченной задолженности по кредитам физическим лицам на 1 сентября 2010 г. до 7,49 с 7,52 % на 1 августа. При этом главной причиной снижения просрочки в августе стал рост портфеля розничных кредитов.
Доля просроченных кредитов в кредитном портфеле предприятиям в августе продолжила снижение. На 1 сентября она составила 6,15%, тогда как на 1 августа была равна 6,21 %.
Кредитная активность коммерческих банков постепенно повышается, подчеркнул С. Игнатьев.
Ужесточение регулирования банков США
Реформа регулирования финансового сектора США не решила проблему спасения системообразующих банков в случае повторения финансового кризиса, поэтому регуляторы должны дополнительно ужесточить правила, утверждает глава Федерального резервного банка (ФРБ) Канзаса Томас Хоениг.
«Закон содержит методику решения проблем наших крупнейших фирм, и я надеюсь, что он будет применяться с силой и ясностью, — цитирует выступление Т. Хоенига MarketWatch. — В реальности, если правила не будут прописаны так жестко, что возможностей для выкупа банков в случае кризиса не останется, мы не сможем быть уверены в том, что политика «слишком велики, чтобы рухнуть» закончилась».
По мнению Т. Хоенига, более высокие требования к банковскому капиталу, содержащиеся в законе Додда—Фрэнка и правилах «Базель III», являются хорошим началом для укрепления финансовой системы, однако на них нельзя останавливаться.
Его коллега из ФРБ Бостона Эрик Розенгрен полагает, что банки должны более резко сокращать дивиденды в случае кризиса.
«У руководства и надзорных органов банков была возможность сохранить капитал, как только проблемы стали очевидны, но до полного разгара кризиса осенью 2008 г.», — отметил Э. Розенгрен. Более быстрое и более глубокое сокращение дивидендов помогло бы предотвратить ряд серьезных проблем для банковского сектора, добавил он.
Э. Розенгрен предложил ввести правила, которые будут регулировать выплату дивидендов в проблемные периоды.
Обеспокоенность возможным сокращением прибылей банков и замедлением темпов экономического роста в связи с введением новых правил регулирования согласно закону Додда—Фрэнка и пакету «Базель III» является преувеличенной и мало чем обоснованной, заявил президент ФРБ Нью-Йорка Уильям Дадли.
«Хотя я верю в то, что новые стандарты возлагают на финансовую систему реальные затраты для получения реальных преимуществ, я полагаю, что обеспокоенность этими затратами преувеличена», — сказал У. Дадли.
В долгосрочной перспективе новые правила улучшат стабильность финансовых рынков и обеспечат более быстрый и устойчивый рост экономики, добавил он.
Банк «Открытие» планирует выйти на рынок заимствований
Объединенный банк «Открытие» планирует в 2011г. выйти на международный рынок заимствований, сообщил журналистам председатель правлении банка Василий Заблоцкий.
«Мы собираемся выйти на получение того рейтинга, который устроит банк с точки зрения привлечения международного финансирования», — сказал он, отметив, что переговоры с рейтинговыми агентствами планируется активизировать в ноябре-декабре 2010 г. Рейтинги банк предполагает получить в марте—апреле следующего года.
Председатель правления подчеркнул, что стратегия развития банка предусматривает значительное увеличение активов. Этому будет способствовать рост пассивной базы и ее удешевление, добавил он.
Кредитная организация рассматривает различные инструменты привлечения средств, в том числе синдицированные кредиты, еврооблигации и субординированные кредиты. «На российский рынок тоже смотрим», — сказал В. Заблоцкий.
Глава банка отметил, что план по привлечению средств на первое полугодие 2011 г. составляет от 50 до 100 млн долл. «Все будет зависеть от цены», — добавил он. По его словам, если занимать будет дорого, то банк привлечет средства у акционеров.
Кроме того, до конца этого года банк «Открытие» планирует получить лимит по привлечению средств Международной финансовой корпорации (IFC). «Возможно, уже в этом году будем обсуждать проектное финансирование, лимит уже сейчас обсуждается с IFC», — сказал он. В. Заблоцкий пояснил, что банк будет привлекать средства IFC в рамках установленного лимита и затем выдавать их заемщикам по программе проектного финансирования.
Объединение банка «Петровский», Инвестиционного банка (ИБ) «Открытие» и Коммерческого банка (КБ) «Открытие» завершилось 27.09.2010.
Как сообщил президент Финансовой корпорации «Открытие» Вадим Беляев, в настоящее время 83 % акций объединенного банка «Открытие» принадлежит Финансовой корпорации (ФК) «Открытие», 17% — Агентству по страхованию вкладов (АСВ).
«У нас идет совместный проект с Международной финансовой корпорацией (IFC). Там заключены все необходимые документы, и до конца года будет оформлено вхождение в капитал объединенного банка, они выкупят у финансовой корпорации 17%», — сказал В. Беляев. Он подчеркнул, что совпадение размера долей АСВ и IFC является случайностью.
Глава ФК «Открытие» напомнил, что корпорация летом этого года выкупила 25%-ную долю Номос-банка в банке «Петровский». «У нас была с Номосом изначально договоренность о том, что после того, как резкость будет преодолена, мы делаем выход в ту или иную сторону, то есть либо мы выкупаем их долю, либо они выкупят нашу», — отметил он.
Кроме того, В. Беляев добавил, что в рамках этой сделки ФК «Открытие» переоформила на себя кредит Номос-банка, привлеченный у АСВ на санацию «Петровского». В настоящее время задолженность корпорации перед агентством составляет 6,850 млрд руб.
Активы объединенного банка «Открытие» в настоящее время составляют 110 млрд руб., собственный капитал — 18 млрд руб., отметил В. Беляев. По словам В. Заблоцкого, 40 % активов приходится на корпоративные кредиты, 25 % — инвестиционный портфель, 15% — розница, 10% — малый и средний бизнес.
Совокупные активы банка «Петровский» и КБ «Открытие» до начала процедуры санации составляли 120,5 млрд руб., сказал В. Беляев. Проблемные активы этих двух банков на тот момент достигали 37,15 млрд руб. Из них 14,4 млрд руб. потом было восстановлено в рабочие активы, 16,15 млрд руб. передано АСВ, 4 млрд руб. осталось на балансе
банка, а 2,6 млрд руб. выкуплено ФК «Открытие». Глава корпорации отметил, что эти 2,6 млрд руб. считаются невозвратными.
Банк «Петровский» по итогам первого полугодия 2010 г. занял 75-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс—100», подготовленном «Интерфакс—ЦЭА», КБ «Открытие» — 72-е место, ИБ «Открытие» — 106-е место.
Райффайзенбанк получил 1,6 млрд руб. чистого убытка
В III квартале 2010 г. ЗАО «Райффайзенбанк» получил 1,619 млрд руб. чистого убытка по РСБУ против 1,307 млрд руб. чистой прибыли за аналогичный период 2009 г., говорится в сообщении банка.
ВI полугодии 2010 г. Райффайзенбанк получил 8,430 млрд руб. чистой прибыли, в том числе 2,701 млрд руб. в первом квартале и 5,729 млрд руб. во втором.
Таким образом, чистая прибыль банка за 9 месяцев 2010г. составила6,811 млрдруб.
Банк связывает появление чистых убытков в III квартале этого года с увеличением отчислений в резервы на возможные потери, переоценкой средств в иностранной валюте и снижением дохода
от купли-продажи валюты.
В то же время расходы на создание резервов за 9 месяцев 2010 г. сократились в 2,3 раза—до 5,803 млрд руб. по сравнению с 13,6 млрд руб. за январь — сентябрь 2009 г., отмечается в пресс-релизе банка.
Основная доля расходов на резервирование в 2010 г. пришлась на III квартал, сумма созданных резервов в котором составила 3,216 млрд руб. по сравнению с 2,586 млрд руб. резервов, созданных в течение первых двух кварталов этого года.
Банк объясняет это увеличение расходов на резервы ростом корпоративного кредитного портфеля в июле — сентябре 2010г. (рост на 6,1 % в III квартале), а также отменой правил льготного резервирования.
Райффайзенбанк — 100 %-ный дочерний банк Raiffeisen International.
По итогам I полугодия 2010 г. банк занимает 9-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс—ЦЭА».
Служба финансово-экономической информации
business@interfax. ги finance@interfax. ги
КРЕДИТЫ, ИНВЕСТИЦИИ
Сбербанк России создал дочернюю компанию
Сбербанк России стал владельцем 100 % долей в ООО «Сбербанк Инвестиции».
Решение о создании этой компании было принято правлением Сбербанка. Планируется, что «Сбербанк Инвестиции» будет управлять инвестиционно-привлекательными активами, при необходимости входить в капитал компаний, в управлении или сотрудничестве с которыми заинтересован банк.
Кроме того, предполагается, что новая компания также будет выступать консультантом по организации финансирования и инвестициям в приоритетные проекты, инициированные Сбербанком.
У Сбербанка уже есть дочерняя компания по управлению активами — «Сбербанк Капитал». Правда, в основном компания работает с активами, доставшимися банку в период кризиса. Также «Сбербанк Капитал» занимается конвертацией задолженности в активы, реструктуризацией задолженности, покупкой и продажей активов. Кроме того, в сферу деятельности компании входит осуществление прямых инвестиций, включая
создание новых и покупку существующих бизнесов с целью дальнейшего управления ими и наращивания стоимости.
В марте 2010 г. Сбербанк создал еще одну компанию — ООО «Перспективные инвестиции», которая занимается реализацией инвестиционных проектов.
ЕБРР инвестировал в России более 14 млрд евро
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) вложил более 14 млрд евро в 600 проектов за время своего присутствия в России, сообщила управляющий директор ЕБРР по России Наталья Ханженкова на Международном инвестиционном форуме «Евромани-Казань 2010».
По ее словам, проекты являются успешными, и банк имеет в России «хороший инвестиционный портфель». Она привела в качестве примера инвестиции в ОАО «КАМАЗ» (ЕБРР совместно с Daimler увеличили свою долю в нем до 15 % в начале лета 2010 г.). Инвестиции при этом были сделаны в самом начале выхода из финансового кризиса.
