CC BY
41
Философия права. 2023. № 1 (104). С. 77-82.
Philosophy of law. 2023. № 1 (104). P. 77-82.
Научная статья УДК 341.17:349:681
АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ КРИПТОВАЛЮТ В ПРОТИВОПРАВНЫХ ЦЕЛЯХ
Карпика Анатолий Григорьевич
Ростовский юридический институт МВД России, Ростов-на-Дону, Российская Федерация, akarpika@yandex.ru
Введение: в статье проанализированы виды криптовалют, способы их применения в противоправных целях, проблемы выявления незаконных транзакций с их использованием. Акцентировано внимание на вариантах законодательного регулирования этой сферы, предложены пути решения этих проблем.
Материалы и методы: из множества вариантов применения технологии блокчейн на первом этапе были отобраны те, которые имеют отношение к криптовалютам, ссылки на которые наиболее часто встречаются в различных источниках. На последующих этапах анализировались примеры использования криптовалют для совершения преступлений, имеющие прямое отношение к правоохранительной деятельности, либо те, которые можно отнести к финансовым технологиям сомнительного характера. Для каждой из криптовалют анализировались их особенности и применимость в преступных целях.
Результаты исследования: проведена классификация криптовалют применительно к правоохранительной деятельности, выделены особенности их правового регулирования законодательствами различных стран, в том числе и странами СНГ, сформулированы направления противодействия противоправному применению криптовалют.
Выводы и заключения: вопрос выявления незаконных операций, проводимых в рамках технологии блокчейн, является критически важным в связи с растущим использованием одного из производных этой технологии - криптовалюты для монетизации противоправной деятельности.
Большинство криптовалют позволяют сохранять достаточную степень анонимности и конфиденциальности, что привлекает к ним как отдельных преступников, так и преступные сообщества для решения таких задач, как отмывание денег, трансграничное финансирование террористической и другой незаконной деятельности.
Выявление незаконных криптовалютных операций правоохранительными органами помимо анонимности сопряжено с такими трудностями, как использование сложных криптовалютных сетей, дробление крупных операций на множество мелких, использование «брошенных» криптоко-шельков, а также с отсутствием глобальной нормативной базы регулирования оборота крипто-валют.
Моделирегулирования существенно отличаются от страны к стране. Одни страны принимают криптовалюты и стремятся их регулировать, в то время как другие полностью их запрещают. Все это также не облегчает работу правоохранительных органов.
Как и любая сложная задача, борьба с использованием криптовалют в незаконных целях предполагает комплексный подход, который должен увязать в единое целое усилия правительств различных стран, модернизировать методы, применяемые правоохранительными органами, синхронизировать их деятельность с деятельностью финансовых учреждений и передовых технологических компаний в интересах парирования новых вызовов и опережения негативных тенденций использования технологии блокчейн вообще и криптовалют в частности в преступных целях.
Ключевые слова: криптовалюта, анонимность транзакций, законодательное регулирование, отмывание денег, фиктивные счета, правоохранительная деятельность.
Для цитирования: Карпика А. Г. Актуальные вопросы противодействия использованию криптовалют в противоправных целях/А Г. Карпика // Философия права: науч. -теоретич. журн. Ростов-на-Дону. 2023. № 1(104). - С. 77-82.
Original paper
TOPICAL ISSUES OF COUNTERING THE USE OF CRYPTOCURRENCIES FOR ILLEGAL PURPOSES
Karpika Anatoly Grigorievich
Rostov Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Rostov-on-Don, Russian Federation
Introduction: the article analyzes the types of cryptocurrencies, the ways of their use for illegal purposes, the problems of detecting illegal transactions with their use. Attention is focused on the options of legislative regulation of this sphere, ways of solving these problems are proposed.
Materials and methods: from the many applications of blockchain technology, at the first stage, those related to cryptocurrencies were selected, links to which are most often found in various sources. At the subsequent stages, examples of the use of cryptocurrencies for committing crimes that are directly related to law enforcement activities, or those that can be attributed to financial technologies of a dubious nature, were analyzed.
For each of the cryptocurrencies, their features and applicability for criminal purposes were analyzed.
Results of the research: the classification ofcryptocurrencies in relation to law enforcement activities is carried out, the features of their legal regulation by the legislations of various countries, including the CIS countries, are highlighted, the directions of countering the illegal use of cryptocurrencies are formulated.
Conclusions: the issue of identifying illegal transactions carried out within the framework of blockchain technology is critically important due to the growing use of one of the derivatives of this technology - cryptocurrencies for monetization of illegal activities.
Most cryptocurrencies allow you to maintain a sufficient degree of anonymity and confidentiality, which attracts both individual criminals and criminal communities to them to solve tasks such as money laundering, cross-border financing of terrorist and other illegal activities.
Detection of illegal cryptocurrency transactions by law enforcement agencies, in addition to anonymity, is fraught with difficulties such as the use ofcomplex cryptocurrency networks, the fragmentation of large transactions into many small ones, the use of «bandoned» crypto wallets, as well as the lack of a global regulatory frameworkfor regulating the turnover of cryptocurrencies.
Regulatory models differ significantly from country to country. Some countries accept cryptocurrencies and seek to regulate them, while others completely ban them. All this also does not facilitate the work of law enforcement agencies.
Like any difficult task, the fight against the use of cryptocurrencies for illegal purposes involves an integrated approach that should link the efforts of governments of various countries into a single whole, modernize the methods used by law enforcement agencies, synchronize their activities with the activities of financial institutions and advanced technology companies in the interests of fending off new challenges and anticipating negative trends in the use of blockchain technology in general and cryptocurrencies in particular for criminal purposes.
Keywords: cryptocurrency, anonymity of transactions, legislative regulation, money laundering, fictitious accounts, law enforcement.
For citation: Karpika A G. Aktual 'nyye voprosy protivodeystviya ispol 'zovaniyu kriptovalyut v protivo-pravnykh tselyakh [Topical issues of countering the use of cryptocurrencies for illegal purposes]. Filosofiya prava - Philosophy of Law. 2023. № 1 (104). P. 77-82.
Проблема выявления незаконных транзакций с криптовалютой весьма актуальна в связи с растущим использованием криптовалют в преступной деятельности. Криптовалюты обеспечивают определенную степень анонимности и конфиденциальности, которую не обеспечивают традиционные финансовые системы, что делает их привлекательным вариантом для преступников, желающих отмывать
деньги или заниматься другой незаконной деятельностью.
Незаконные операции с криптовалютой могут включать использование криптовалюты для покупки или продажи незаконных товаров и услуг, облегчения отмывания денег или финансирования террористической деятельности. Обнаружение этих транзакций важно для правоохранительных органов и регулирующих
органов для того, чтобы криптовалюты не использовались для незаконной деятельности.
Существует несколько проблем с обнаружением незаконных криптовалютных транзакций, включая анонимный характер криптовалютных операций, использование сложных криптова-лютных сетей и методов запутывания, а также отсутствие глобальной нормативно-правовой базы для регулирования оборота криптовалют.
Учитывая растущую популярность крипто-валют в преступном мире, обнаружение и предотвращение незаконных транзакций с крип-товалютой имеет решающее значение для поддержания целостности и легитимности крип-товалютной экосистемы, а также для обеспечения безопасности и защищенности глобальной финансовой системы.
Существуют тысячи различных криптова-лют, из которых наиболее известными и широко используемыми являются: биткойн, эфир (ether), риппл (ripple), биткойн кэш, тезер (tether).
Биткойн (BTC) -первая и самая известная криптовалюта, была создана в 2009 г. и с тех пор стала глобальным явлением. Использует децентрализованную «бухгалтерскую книгу», называемую блокчейном, для совершения транзакций без необходимости посредников.
Этериум (Ethereum) - децентрализованная платформа, которая позволяет разработчикам создавать децентрализованные приложения (dapps) с использованием смарт-контрактов. У нее есть собственная криптовалюта под названием ether (эфир), которая используется для оплаты транзакций на платформе.
Риппл (Ripple) - система расчетов и обмена валюты в режиме реального времени, использующая собственную криптовалюту XRP. Он предназначен для обеспечения быстрых и безопасных трансграничных платежей.
Лайткойн (Litecoin)- одноранговая крипто-валюта, похожая на биткойн, но имеющая более быстрое время транзакций и более низкие комиссии.
Биткойн кэш (BCH) - форк биткойна, который был создан в 2017 г. для решения некоторых проблем масштабируемости оригинальной сети Биткойн. Он имеет больший размер блока, что позволяет проводить более быстрые транзакции.
Тезер (Tether) - стейблкойн, предназначенный для поддержания стабильной стоимости по отношению к доллару США. Он часто используется в качестве страховки от волатиль-ности криптовалюты.
Это всего лишь несколько примеров из множества существующих типов криптовалют. Каждая криптовалюта имеет свои уникальные особенности и характеристики.
Криптовалюты, такие как биткойн, эфир и др., в последние годы становятся все более популярными из-за их децентрализованного характера и анонимности. Однако эта анонимность и отсутствие регулирования также сделали их привлекательными для преступников, которые стремятся использовать их для незаконной деятельности.
Анализ публикаций, доступных в открытых источниках [1-4], позволил выявить следующие направления использования крипто-валюты в преступных целях:
1. Отмывание денег. Криптовалюты предоставляют преступникам возможность перемещать деньги через границы без возможности отслеживания. Преступники могут конвертировать свои незаконные средства в крип-товалюты, а затем переводить их на различные кошельки или биржи, чтобы скрыть их источник.
2. Программы-вымогатели. Преступники шифруют данные жертвы и требуют оплаты в криптовалюте, чтобы разблокировать их. Это дает преступникам возможность получать платежи, не раскрывая свою личность.
3. Торговые площадки даркнета. Криптова-люты часто используются для покупки незаконных товаров и услуг на торговых площадках даркнета, таких как наркотики, огнестрельное оружие и украденные персональные данные.
4. Мошенничество с инвестициями. Преступники могут использовать криптовалюты для обмана инвесторов путем создания поддельных инвестиционных схем или ICO (первоначальных предложений монет).
5. Киберпреступность. Криптовалюты используются для оплаты хакерских услуг, покупки украденных учетных данных или финансирования других киберпреступлений.
Правительства и правоохранительные органы работают над регулированием и мониторингом использования криптовалют с целью противодействия их использованию в преступных целях. Варианты государственного регулирования криптовалют достаточно сильно варьируются по всему миру. Некоторые страны приняли криптовалюты и стремятся их регулировать, в то время как другие полностью их запретили. Вот несколько примеров регулятивных подходов к криптовалютам по всему миру.
США придерживаются осторожного подхода к регулированию криптовалюты, при этом различные регулирующие органы используют разные подходы. Комиссия по ценным бумагам и биржам США придерживается мнения, что многие криптовалюты являются ценными бумагами и должны подпадать под действие существующих законов о ценных бумагах, в то время как Комиссия по торговле товарными фьючерсами регулирует некоторые крипто-валюты как товары. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) требует, чтобы криптовалютные биржи регистрировались в качестве компаний, предоставляющих денежные услуги, и соблюдали правила борьбы с отмыванием денег, а также руководствовались принципом «знай своего клиента».
Япония была одной из самых активных стран в регулировании криптовалют. В 2017 г. правительство приняло закон, признающий биткойн и другие криптовалюты законным платежным средством и требующий лицензирования бирж криптовалют Агентством финансовых услуг.
Китай занял жесткую позицию в отношении криптовалют и в 2017 г. запретил первичное размещение монет и торговлю криптова-лютой. Правительство также приняло жесткие меры в отношении майнинга и обмена крип-товалюты.
Европейский союз применяет несколько фрагментарный подход к регулированию крип-товалюты, при этом разные государства-члены применяют разные подходы. Европейский центральный банк заявил, что криптовалюты пока не представляют угрозы для финансовой стабильности, но призвал к дальнейшему регулированию для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Швейцария заняла позицию в поддержку криптовалюты и стала центром криптовалютных стартапов и ICO. Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками (FINMA) разработал нормативно-правовую базу для криптовалют, которая уравновешивает потребность в инновациях с необходимостью защиты инвесторов.
Регулирование криптовалют в странах СНГ сильно различается. Некоторые страны используют криптовалюты, а другие придерживаются более осторожного подхода. Обзор законодательств некоторых стран СНГ о крип-товалюте показал следующее.
Россия. В настоящее время в Российской Федерации отсутствует законодательное регули-
рование такого высокорискованного финансового инструмента, как цифровая валюта (крипто-валюта). При этом за последние годы наблюдается существенный рост объемов денежных средств граждан Российской Федерации, вкладываемых в криптовалюты. В настоящее время использование криптовалюты является законным, но деятельность по майнингу и трейдингу подлежит определенным ограничениям.
Беларусь заняла позицию в поддержку криптовалюты: в 2017 г. правительство легализовало операции с криптовалютами и деятельность по их майнингу. Правительство также создало нормативно-правовую базу для криптовалют, включая специальную экономическую зону для криптовалютного бизнеса.
Казахстан. Криптовалюты еще не регулируются казахстанским законодательством, но правительство указало, что оно работает над созданием нормативно-правовой базы для них. В 2020 г. в стране вступил в силу закон, согласно которому цифровые активы были признаны имуществом, но использовать их в качестве платежного средства на территории Казахстана запретили. В июле 2021 г. в центре была разработана дорожная карта развития крипто-индустрии в Казахстане. Она предполагает возможность открывать счета в местных банках с целью обмена криптовалют. На торговых площадках, получивших соответствующую криптолицензию, с ноября 2021 г. был установлен лимит на покупку криптовалюты для инвесторов. Без подтверждения доходов инвестор может купить виртуальную валюту не более чем на тысячу долларов в месяц.
Цифровые активы в законе о криптовалю-тах подразделяются на два вида: обеспеченные и необеспеченные. Криптовалюты приравниваются к необеспеченным активам, их выпуск и оборот в Казахстане находятся под запретом, как и любые операции с ними. Гражданам разрешено только владеть виртуальными валютами.
Узбекистан. В 2018 г. правительство Узбекистана легализовало торговлю криптова-лютой и майнинг. Правительство также создало нормативно-правовую базу для криптова-лют, включая лицензионные требования для криптовалютных бирж и майнинга.
Кыргызстан. Криптовалюты еще не регулируются законодательством Кыргызстана, но правительство указало, что рассматривает возможность разработки для них нормативно-правовой базы. Национальный банк КР предупредил
граждан о рисках, связанных с криптовалюта-ми, и посоветовал не инвестировать в них.
Несмотря на различия в подходах к регулированию криптовалют, регуляторы всех стран мира обеспокоены использованием этого инструмента в противоправных целях, особенно связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Анализ открытых статистических данных Российской Федерации об использовании криптовалют в преступной деятельности показал, что одним из способов отмывания денег, полученных преступным путем, является покупка за счет незаконно полученных средств старых кошельков, по которым, как правило, невозможно отследить момент покупки кошелька, стоимость находящихся на нем активов и идентифицировать собственника.
Так, в Докладе для общественных консультаций «Криптовалюты: тренды, риски, меры», подготовленном Банком России в 2022 г. [5], отмечено, что анонимность получения крип-товалюты и, в частности, использование различных сервисов для сокрытия первоначального происхождения криптовалюты позволяет мошенникам и торговцам нелегальными товарами и услугами усложнять работу правоохранительных органов.
В последние годы криптовалюты (в частности, биткойн) используются во всех аспектах преступной деятельности. Использование криптовалют наиболее распространено в преступлениях, связанных с незаконным оборотом наркотиков и выплатой вознаграждения за их продажу. Наиболее распространенным методом торговли криптовалютой в криминальной среде являются теневые обменные сервисы, работающие в анонимных сетях.
Осложняющим фактором в финансовых расследованиях является необходимость сравнения транзакций, совершенных в криптова-лютном кошельке подозреваемого, с транзакциями, совершенными по банковским картам или электронным платежным устройствам, находящимся в распоряжении преступника, а также анализа временного промежутка между этими транзакциями.
Преступники часто используют фиктивные счета третьих лиц или банковские карты, чтобы скрыть истинных получателей средств и отмыть или обналичить доходы от преступлений.
Биткойн активно используется преступниками для транзакций, а создание цифровой валюты проще, чем использование банковских сче-
тов или карт. Это связано с тем, что пользователи могут создавать собственные криптокошель-ки биткойна без необходимости привлечения третьей стороны, такой как криптобиржа. С другой стороны, злоумышленники часто переводят криптовалюту биткойн между несколькими криптовалютными кошельками для дальнейшего сокрытия транзакции, при этом сумма перевода постоянно меняется, а конечный получатель получает сумму частями путем многократных переводов различных криптовалют.
Благодаря своей анонимности криптовалю-ты в большом количестве используются для оплаты преступной деятельности (отмывание денег, наркоторговля, финансирование терроризма, торговля оружием, незаконные переводы средств за границу, вымогательство, коррупция и т. д.). Однако, несмотря на открытый характер технологии распределенных книг, в настоящее время не существует подхода, позволяющего анонимизировать всех участников операций с цифровыми валютами. Это является проблемой для действующей глобальной системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), которая нуждается в совершенствовании.
Таким образом, проведенный анализ, позволил сформулировать ряд основных принципов для принятия мер по борьбе с использованием криптовалют и технологии блокчейн в преступных целях.
Принцип 1. Регулирование распространения криптовалют компетентными органами с целью снижения рисков, связанных с их использованием для преступной деятельности. Это может включать, например, требования к криптовалютным биржам проводить проверку благонадежности клиентов и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Принцип 2. Сотрудничество правоохранительных органов и криптовалютных компаний в целях выявления и предотвращения преступной деятельности. Например, обмен информацией о подозрительных операциях и принятие мер по соблюдению законности.
Принцип 3. Целенаправленные усилия по информированию населения и финансовых учреждений о рисках, связанных с использованием криптовалют, и о способах выявления и предотвращения преступной деятельности.
Принцип 4. Анализ блокчейна. Организации, занимающиеся анализом блокчейна,
могут использовать сложные инструменты и методы для выявления закономерностей и мониторинга транзакций в блокчейне, что будет способствовать выявлению и предотвращению незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма.
Принцип 5. Применение на практике новых технологических решений, направленных на повышение безопасности и конфиденциальности криптовалютных транзакций. Например, использование передовой криптографии и других мер безопасности для предотвраще-
Список источников
1. Андреас М. Антонопулос. Освоение бит-койнов: разблокировка цифровых криптова-лют. URL:https://books.google.co.uk/books/ about/Mastering_Bitcoin.html?id=IXmrBQAAQ BAJ&redir_esc=y/ (дата обращения: 01.03.2023).
2. Каталини К., ГансДж. С. Первоначальные предложения монет и стоимость крипто-токенов. URL: https://www.nber.org/system/files/ working_papers/w24418/w24418.pdf (дата обращения: 01.03.2023).
3. DigitalResearchCenter. Криптовалюты как предмет преступного посягательства с точки зрения уголовного права. URL: https://vc.ru/ crypto/468058-kriptovalyuty-kak-predmet-pres-tupnogo-posyagatelstva-s-tochki-zreniya-ugolov-nogo-prava?ysclid=lepaf8lykh627698543 (дата обращения: 01.03.2023).
4. Русскевич Е., Малыгин И. Преступления, связанные с обращением криптовалют: особенности квалификации. URL: https://www. hse.ru/data/2021/10/12/1465854965/Русске-вич.pdf?ysclid=lepaldm9s1621856079 (дата обращения: 01.03.2023).
5. Доклад для общественных консультаций «Криптовалюты: тренды, риски, меры». Банк России. URL: https://cbr.ru/Content/Document/ File/132241/Consultation_Paper_20012022.pdf (дата обращения: 01.03.2023).
ния взлома и несанкционированного доступа к криптовалютным кошелькам.
Таким образом, можно сделать вывод о том, что борьба с преступным использованием криптовалют требует многогранного подхода, включающего сотрудничество правительства, правоохранительных органов, финансовых учреждений и технологических компаний, приложения постоянных усилий, направленных на опережение развивающихся тенденций технологии блокчейн и совершенствующихся способов использования крипто-валют в преступных целях.
References
1. Andreas M. Antonopoulos. Mastering Bit-coin: Unlocking digital Cryptocurrencies. URL:https://books.google.co.uk/books/about/ Mastering_Bitcoin.html?id=IXmrBQAAQBAJ &redir_esc=y/ (accessed 01.03.2023).
2. Catalini K., GANSJ. C. Initial coin offerings and the value of cryptocurrencies. URL: https:// www.nber.org/system/files/working_papers/ w24418/w24418.pdf (accessed: 01.03.2023).
3. DigitalResearchCenter. Cryptocurrencies as a subject of criminal encroachment from the point of view of criminal law. URL: https://vc.ru/cryp-to/46805 8-kriptovalyuty-kak-predmet-prestup-nogo-posyagatelstva-s-tochki-zreniya-ugolovno-go-prava?ysclid=lepaf8lykh627698543 (accessed 01.03.2023).
4. Russkevich E., Malygin I. Crimes related to the circulation of cryptocurrencies: features of qualification. URL: https://www.hse.ru/data/2021/ 10/12/1465854965/Русскевич.pdf?ysclid=lepa-ldm9s1621856079 (date of application: 01.03.2023).
5. Report for public consultations «Cryptocur-rencies: trends, risks, measures». The Bank of Russia. URL: https://cbr.ru/Content/Document/ File/132241/Consultation_Paper_20012022.pdf (accessed: 01.03.2023).
ИНФОРМАЦИЯ ОБ АВТОРЕ
Карпика Анатолий Григорьевич, кандидат технических наук, доцент, доцент кафедры информационного обеспечения органов внутренних дел. Ростовский юридический институт МВД России. 344015, Российская Федерация, г. Ростов-на-Дону, ул. Еременко, 83.
INFORMATION ABOUT THE AUTHOR
Karpika Anatoly Grigorievich, PhD in Engineering, Associate Professor, Associate Professor of the Department of Information Support of the Law Enforcement Bodies. Rostov Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia. 83, Eremenko str, Rostov-on-Don, 344015, Russian Federation.
