Научная статья на тему 'Адаптивная модель формирования инновационной стратегии инвестирования воспроизводства основного капитала в реальном секторе экономики'

Адаптивная модель формирования инновационной стратегии инвестирования воспроизводства основного капитала в реальном секторе экономики Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

CC BY
465
87
i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.
Ключевые слова
ИНВЕСТИРОВАНИЕ РЕАЛЬНОГО СЕКТОРА / ИННОВАЦИОННЫЕ СТРАТЕГИИ / АДАПТИВНАЯ МОДЕЛЬ / INVESTMENT OF REAL SECTOR / INNOVATIVE STRATEGY / ADAPTIVE MODEL

Аннотация научной статьи по экономике и бизнесу, автор научной работы — Гордеева Елена Владимировна, Иванова Екатерина Викторовна

Целью исследования является разработка модели формирования инновационной стратегии инвестирования реального сектора. Авторы обосновывают роль инновационных стратегий в инвестиционной деятельности в реальном секторе экономики. При этом указывается на существующие проблемы проведения инноваций, связанных с инвестированием в воспроизводство основного капитала в реальном секторе. Авторами делается предположение о том, что использование инновационной стратегии адаптивного типа обеспечит эффективное внедрение новаций в секторе корпоративного кредитования, что в свою очередь повысит эффективность инвестирования реального сектора экономики. Инновационную стратегию инвестирования воспроизводства основного капитала в реальном секторе экономики следует определять как четко определенное направление развития кредитования на долгосрочную перспективу для достижения желаемых целей за счет представления рынку нового продукта, услуги, технологии или организационного метода кредитования. Финансирование основной части реального сектора экономики осуществляется посредством корпоративного кредитования. Поэтому для формирования инновационной стратегии инвестирования реального сектора проводится анализ корпоративного кредитования в структуре банковской деятельности. По результатам этого анализа делается вывод о том, что инновационная стратегия сегмента корпоративного кредитования должна быть наступательной, поскольку она обеспечена ресурсами. Авторы обосновывают возможность эффективного использования адаптивной модели инновационной стратегии для инвестирования реального сектора. Адаптивная модель инновационной стратегии инвестирования реального сектора представляет собой самонастраивающуюся модель, позволяющую реализовать внедрение инновационных решений в виде новых продуктов, технологий, процессов на основе встроенных регуляторов, учитывающих динамизм среды и позволяющих адаптировать стратегию к новым условиям.

i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.

Похожие темы научных работ по экономике и бизнесу , автор научной работы — Гордеева Елена Владимировна, Иванова Екатерина Викторовна

iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.
i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.

ADAPTIVE MODEL OF FORMATION OF INNOVATIVE STRATEGY OF INVESTMENT OF REPRODUCTION OF FIXED CAPITAL IN REAL SECTOR OF ECONOMY

The objective of this research is a development of model of formation of innovative strategy of investment of real sector. Authors prove a role of innovative strategy in investment activity in real sector of economy. Thus they indicate the existing problems of carrying out the innovations connected with investment into reproduction of fixed capital in real sector. Authors make the assumption that use of innovative strategy of adaptive type will provide effective introduction of innovations in sector of corporate crediting that in turn will increase efficiency of investment of real sector of economy. Innovative strategy of investment of reproduction of fixed capital in real sector of economy should be defined as accurately certain direction of development of crediting for a long-term outlook for achievement of the desirable purposes due to representation of a new product to the market, service, technology or an organizational method of crediting. The corporate crediting carries out financing of the main part of real sector of economy. Therefore the analysis of corporate crediting in structure of bank activity is necessary for the formation of innovative strategy of investment of real sector. By results of this analysis authors make the conclusion that innovative strategy of a segment of corporate crediting has to be offensive as it is provided with resources. Authors prove possibility of effective use of adaptive model of innovative strategy for investment of real sector. The adaptive model of innovative strategy of investment of real sector represents the self-adjusted model allowing to realize introduction of innovative solutions in the form of new products, technologies, processes on the basis of the built-in regulators considering dynamism of the environment and allowing to adapt strategy for new conditions.

Текст научной работы на тему «Адаптивная модель формирования инновационной стратегии инвестирования воспроизводства основного капитала в реальном секторе экономики»

АДАПТИВНАЯ МОДЕЛЬ ФОРМИРОВАНИЯ ИННОВАЦИОННОЙ СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИРОВАНИЯ ВОСПРОИЗВОДСТВА ОСНОВНОГО КАПИТАЛА В РЕАЛЬНОМ СЕКТОРЕ ЭКОНОМИКИ

ГОРДЕЕВА ЕЛЕНА ВЛАДИМИРОВНА НАЧОУ ВПО «Современная гуманитарная академия», г. Москва, Российская Федерация, e-mail: gordeeva@yandex.ru

ИВАНОВА ЕКАТЕРИНА ВИКТОРОВНА ФГБОУ ВПО «Мичуринский государственный аграрный университет», г. Мичуринск, Российская Федерация, e-mail: Ivanova@mgau.ru

Целью исследования является разработка модели формирования инновационной стратегии инвестирования реального сектора. Авторы обосновывают роль инновационных стратегий в инвестиционной деятельности в реальном секторе экономики. При этом указывается на существующие проблемы проведения инноваций, связанных с инвестированием в воспроизводство основного капитала в реальном секторе. Авторами делается предположение о том, что использование инновационной стратегии адаптивного типа обеспечит эффективное внедрение новаций в секторе корпоративного кредитования, что в свою очередь повысит эффективность инвестирования реального сектора экономики. Инновационную стратегию инвестирования воспроизводства основного капитала в реальном секторе экономики следует определять как четко определенное направление развития кредитования на долгосрочную перспективу для достижения желаемых целей за счет представления рынку нового продукта, услуги, технологии или организационного метода кредитования. Финансирование основной части реального сектора экономики осуществляется посредством корпоративного кредитования. Поэтому для формирования инновационной стратегии инвестирования реального сектора проводится анализ корпоративного кредитования в структуре банковской деятельности. По результатам этого анализа делается вывод о том, что инновационная стратегия сегмента корпоративного кредитования должна быть наступательной, поскольку она обеспечена ресурсами. Авторы обосновывают возможность эффективного использования адаптивной модели инновационной стратегии для инвестирования реального сектора. Адаптивная модель инновационной стратегии инвестирования реального сектора представляет собой самонастраивающуюся модель, позволяющую реализовать внедрение инновационных решений в виде новых продуктов, технологий, процессов на основе встроенных регуляторов, учитывающих динамизм среды и позволяющих адаптировать стратегию к новым условиям.

Ключевые слова: инвестирование реального сектора, инновационные стратегии, адаптивная модель.

Устойчивость экономики и укрепления значимости нашей страны на мировой арене во многом обеспечивается функционированием российской финансовой системы, от которой мировые политические и экономические процессы требуют повышения конкурентоспособности и динамичного развития. Будь то отдельный экономический субъект, сегмент банковского бизнеса или банковская система государства в целом, основополагающую роль здесь играет стратегическое управление, в особенности инновационной деятельностью.

На первый взгляд, словосочетание «стратегическое управление» может показаться отдален-

ным от практической деятельности хозяйствующих субъектов, особенно в условиях активного развития малого предпринимательства, затронувшего и финансовый сектор в виде появления микрофинансовых организаций. Как известно, именно умение чувствовать и мгновенно приспосабливаться к текущей рыночной ситуации является отличительной характеристикой и одновременно преимуществом малого бизнеса. Руководители малых компаний зачастую пренебрегают инструментами стратегического управления в силу занятости, недостаточности профессиональных знаний, концентрации на решении текущих вопросов и пр. Несмотря на это, малый бизнес раз-

вивается и постепенно повышает свою значимость в формировании ВВП страны.

Однако для более крупных компаний пренебрежение стратегическим управлением, в том числе инновационной деятельностью, нецелесообразно. Стратегическое управление как таковое характеризуется направленностью на будущее организации и, как отмечает О. С. Виханский, «дает организации возможность выживать в долгосрочной перспективе» [1].

Финансирование основной части реального сектора экономики осуществляется посредством корпоративного кредитования, занятого обслуживанием корпоративных клиентов и являющимся одним из основных направлений деятельности банков. Стабильность финансовых результатов кредитных организаций обеспечивается во многом именно за счет корпоративного кредитования. При этом наблюдается торможение инновационного развития кредитования юридических лиц. Кредитные организации, по отметкам аналитиков, сдержаны в поиске новых продуктов, технологий, схем организационного взаимодействия.

Вместе с тем, стратегическим ориентиром, определенным Правительством и ЦБ РФ в «Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года», является внедрение инноваций в сфере высокотехнологичных продуктов инвестирования реального сектора [2].

Итак, в качестве гипотезы исследования автором принято предположение о том, что использование инновационной стратегии адаптивного типа обеспечит эффективное внедрение новаций в секторе корпоративного кредитования, что в свою очередь повысит эффективность инвестирования реального сектора экономики.

Далее приведем аргументы в пользу данной гипотезы. Обратимся к основополагающим понятиям.

В понимании термина «стратегия» мы солидарны с О. С. Виханским. Ученый, выделяя два подхода к сущности данного термина, указывает, что стратегия представляет собой долгосрочное качественно определенное направление развития организации, касающееся сферы, средств и формы ее деятельности, системы взаимоотношений внутри организации, ее позиции в окружающей среде, приводящее организацию к намеченным целям. В этом определении отражен фактор риска и неопределенности воздействующих на организацию внешних и внутренних факторов. При этом ошибочным выступает понимание стратегии как долгосрочного плана, четко выстроенной последовательности действий для достижения желаемой цели в отдаленном будущем. Большинство

интернет-ресурсов по стратегическому планированию и управлению также, на наш взгляд, представляют ложную дефиницию термина. Очевидно, что влияние внешних и внутренних факторов на стратегическое положение организации невозможно достоверно оценить на стадии выработки стратегии.

Таким образом, стратегия как направление развития восприимчива к воздействию и характеризуется состоянием динамики, в отличие от плана, который статичен и эффективен только при полном контроле над процессами.

Исходя из представления о сущности стратегии, считаем целесообразным определять стратегическое управление через совокупность функций (анализа, планирования, организации, мотивации и контроля), направленных на определение и обеспечение поведения кредитной организации в непосредственном взаимодействии с внешней и внутренней средой для достижения долгосрочных целей организации.

Стратегическое управление корпоративным кредитованием имеет ряд особенностей, среди которых:

необходимость учета зависимости сектора от других секторов бизнеса;

- зависимость управления сектором от стратегических целей кредитной организации в целом.

Так, корпоративный сектор является только одним из направлений деятельности кредитной организации. Его стратегическое развитие, с одной стороны, обусловлено общей стратегией организации и, с другой стороны, должно соотноситься с развитием других секторов. Поэтому очевидно, что эффективность инновационной стратегии будет зависеть от того, насколько она адекватна сложившейся структуре секторов банковской деятельности.

Рассмотрим структуру секторов банковской деятельности на примере ОАО «Банк «Возрождение», функционирующего еще с 1991 г. и входящего в топ-30 крупнейших российских банков.

Доход ОАО «Банк «Возрождение» укрупнен-но формируется по четырем секторам: корпоративному, розничному бизнесу, бизнесу с использованием пластиковых карт и деятельности на финансовых рынках. По итогам 2013 г. доход от обслуживания корпоративных клиентов составил 20,2 млрд руб. Менее доходную позицию занимает розничный бизнес - 13,0 млрд руб. Наименьшую значимость в формировании доходов банка имеет бизнес с использованием банковских карт -2,87 млрд руб. и деятельность на финансовых рынках - 1,69 млрд руб. [3]. Расчет удельного веса

SOCIAL AND ECONOMIC PHENOMENA AND PROCESSES

каждого из секторов позволил визуализировать структуру бизнеса по итогам 2013 г. Корпоративный сегмент занимает наибольшую долю и составляет 53,5 %. На долю розничного бизнеса приходится 34,4 %, бизнеса с использованием банковских карт - 7,6 %, деятельности на финансовых рынках 4,5 %. На предстоящий период банк планирует увеличение доходности по всем секторам, в особенности по сегменту корпоративного бизнеса [3].

Так, стратегия ОАО «Банк «Возрождение» предусматривает развитие по ключевым направлениям, связанным с потребностями корпоративного и розничного секторов. Соответственно, инновационная стратегия сегмента корпоративного кредитования должна быть наступательной, поскольку она обеспечена ресурсами. В то время как сегменту деятельности на финансовых рынках следует придерживаться оборонительной стратегии, возможность реализации инновационных решений минимальна.

Таким образом, трудоемкость и многоаспект-ность стратегического управления инвестированием реального сектора состоит в:

1) определении видения, т. е. образа возможного и желаемого будущего состояния инвестирования реального сектора;

2) оценке текущей позиции инвестирования реального сектора, возможностей и перспектив инвестирования реального сектора с учетом общей стратегии организации;

3) определении миссии или роли инвестирования реального сектора в развитии кредитной организации и предпринимательства в целом;

4) разработке стратегии, основным содержанием которой является совокупность целей, подцелей, технологических задач;

5) разработке программ и планов, т. е. интегрированной системы мер по реализации принятой стратегии, призванной решать задачи распределения ресурсов, определения полномочий и ответственности структурных единиц, участвующих в реализации стратегии.

Стратегию инновационного развития инвестирования реального сектора, по мнению автора, следует определять как четко определенное направление развития кредитования на долгосрочную перспективу для достижения желаемых целей за счет представления рынку нового продукта, услуги, технологии или организационного метода кредитования.

Заметим, что в науке и практике выработано значительное число классификационных типов стратегий. В зависимости от степени взаимодействия со средой выделяют неадаптивные, частич-

но адаптивные и адаптивные модели. Так, неадаптивную модель можно характеризовать строгой последовательностью и соблюдением определенных действий для достижения поставленной цели. Очевидным недостатком данной модели является элиминирование факторов внешней и внутренней среды. Адаптивная модель, напротив, определяется как самоприспосабливающаяся, самонастраивающаяся модель, характеризуется гибкостью и чувствительностью к воздействию внутренних и внешних факторов. Преимущества адаптивной модели состоят в следующем:

1) она обладает высокой гибкостью, что необходимо в условиях динамизма рыночной экономики;

2) модель позволяет достичь компромисса между стратегическими целями и воздействием факторов для получения желаемых результатов;

3) модель способна адекватно реагировать на воздействие факторов и отличается умением приспосабливаться к изменениям.

Подобные преимущества модели особенно важны, поскольку корпоративное кредитование находится под влиянием многочисленных экономических, социальных, политических, внутрифирменных факторов, воздействующих как прямо, так и опосредованно (рис. 1).

Как видно по рисунку 1, на инновационную стратегию факторы из внешней среды QFI могут оказывать как прямое, так и косвенное воздействие.

Состав адаптивной модели инновационной стратегии должен включать: миссию, цели, подцели, технологические задачи, риски, показатели, регуляторы. Ценность регуляторов особенно важна, так как именно они обеспечивают адаптивность модели.

Таким образом, адаптивная модель инновационной стратегии инвестирования реального сектора представляет собой самонастраивающуюся модель, позволяющую реализовать внедрение инновационных решений в виде новых продуктов, технологий, процессов на основе встроенных регуляторов, учитывающих динамизм среды и позволяющих адаптировать стратегию к новым условиям.

Адаптивность стратегии обеспечивается наличием внутренних регуляторов: резервного фонда финансирования, фонда инновационных разработок и кадрового резерва. Данные регуляторы выступают средством сокращения рисков инновационной деятельности и обеспечивают более эффективную реализацию стратегии. Резервный фонд выступает обязательным условием нивелирования рисков и обеспечивает эффективный механизм стабилизации условий деятельности кредитных организаций.

IFi IF,

инвестирование реального сектора в структуре банковской деятельности

QFi

- внешние факторы; Щ - внутренние факторы

Рис. 1. Схема воздействия факторов на инвестирование реального сектора в структуре банковской деятельности

Фонд инноваций в условиях информационной открытости, недобросовестной конкурентной борьбы направлен на достижение цели в случае исключения той или иной инновации из портфеля. Так, данный фонд должен включать альтернативные варианты инновационных решений на замену разработок, не прошедших стадию коммерциализации.

При этом состав инновационного портфеля определяет тип стратегии: наступательную, оборонительную, имитационную, стратегию ниши.

Использование адаптивных моделей для построения инновационных решений является целесообразным и обеспечивает оптимизацию инновационных процессов и затрачиваемых ресурсов. Резюмируя вышеизложенное, следует отметить, что преимущества адаптивных моделей способствуют эффективному внедрению инноваций в инвестирование реального сектора.

Литература

1. Виханский О. С. Стратегическое управление. М.: Гардарика, 1998.

2. Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года: распоряжение Правительства РФ № 2043-р от 29.12.2008 // Собрание Законодательства РФ. 2009. 19 янв. № 3. С. 423.

3. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. URL: http://cbr.ru

References

1. Vikhanskij O. S. Strategicheskoye upravleniye. M.: Gardarika, 1998.

2. Ob utverzhdenii Strategii razvitiya finansovogo rynka Rossijskoj Federatsii na period do 2020 goda: raspo-ryazheniye Pravitel'stva RF № 2043-r ot 29.12.2008 // So-braniye Zakonodatel'stva RF. 2009. 19 yanv. № 3. S. 423.

3. Ofitsial'nyj sajt Tsentral'nogo banka Rossijskoj Federatsii. URL: http://cbr.ru

SOCIAL AND ECONOMIC PHENOMENA AND PROCESSES

E. B. rOPflEEBA E. B. HBAHOBA

19

* * *

ADAPTIVE MODEL OF FORMATION OF INNOVATIVE STRATEGY OF INVESTMENT OF REPRODUCTION OF FIXED CAPITAL IN REAL SECTOR OF ECONOMY

GORDEYEVA ELENA VLADIMIROVNA Modern Humanitarian Academy, Moscow, the Russian Federation, e-mail: gordeeva@yandex.ru

IVANOVA EKATERINA VIKTOROVNA Michurinsk State Agricultural University, Michurinsk, the Russian Federation, e-mail: Ivanova@mgau.ru

The objective of this research is a development of model of formation of innovative strategy of investment of real sector. Authors prove a role of innovative strategy in investment activity in real sector of economy. Thus they indicate the existing problems of carrying out the innovations connected with investment into reproduction of fixed capital in real sector. Authors make the assumption that use of innovative strategy of adaptive type will provide effective introduction of innovations in sector of corporate crediting that in turn will increase efficiency of investment of real sector of economy. Innovative strategy of investment of reproduction of fixed capital in real sector of economy should be defined as accurately certain direction of development of crediting for a long-term outlook for achievement of the desirable purposes due to representation of a new product to the market, service, technology or an organizational method of crediting. The corporate crediting carries out financing of the main part of real sector of economy. Therefore the analysis of corporate crediting in structure of bank activity is necessary for the formation of innovative strategy of investment of real sector. By results of this analysis authors make the conclusion that innovative strategy of a segment of corporate crediting has to be offensive as it is provided with resources. Authors prove possibility of effective use of adaptive model of innovative strategy for investment of real sector. The adaptive model of innovative strategy of investment of real sector represents the self-adjusted model allowing to realize introduction of innovative solutions in the form of new products, technologies, processes on the basis of the built-in regulators considering dynamism of the environment and allowing to adapt strategy for new conditions.

Key words: investment of real sector, innovative strategy, adaptive model.

i Надоели баннеры? Вы всегда можете отключить рекламу.