CC BY
944
УДК 330.47 А. Е. Роббек
BITCOIN КАК ЯВЛЕНИЕ В МИРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ
Рассматриваются причины стремительного роста внимания мировой общественности к криптовалюте bitcoin. Показана история развития и становления новой криптовалюты. Рассматривается изменение курса биткойна по отношению к доллару от внешних воздействий. Также уделено внимание технической стороне вопроса: даны основные понятия криптовалюты; расписана зависимость скорости майнинга, то есть решения криптозадач, от оборудования, используемого в данный момент времени; рассмотрены способы коммерции на биткойне; показана зависимость использования новейших технических решений в майнинге криптовалюты. Также рассмариваются возможность создания серверов для майнинга биткойна в Республике Саха (Якутия), отношение к биткойну международного сообщества, то есть правительств зарубежных стран, правительства Российской Федерации. Указаны причины неприятия криптовалюты российскими властями. Описываются фундаментальные проблемы биткойна, заложенные в нее создателем криптовалюты, показаны возможные пути развития биткойна с учетом этих проблем.
Ключевые слова: виртуальная платежная система, биткойн-стартап, криптовалюта, криптография, биткойн, майнинг, электронная коммерция, транзакция, инвестиция, электронный перевод денег.
A. E. Robbek
Bitcoin as a Phenomenon in the Global Economics
The reasons of rising global attention to this electronic currency bitcoin are observed. The history of development and the formation of new cryptocurrency is showed. The changing of the bitcoin course towards the dollar from external influence factors are described. Also attention was paid to the technical side of the issue. The main concepts of the cryptocurrency are given. The dependence of mining, i. e. solutions of cryptotask from equipment used at any given time is described. The ways commerce on bitcoins are observed. The use of the latest technical solutions in mining of cryptocurrency is shown. The ability to create servers for mining of bitcoin in the Republic of Sakha (Yakutia) is considered. The attitude of the international community (foreign governments) and the Government of the Russian Federation to the bitcoin are considered. The reasons of the bitcoin rejection in Russia are described. The researches of fundamental problems embedded in it by the creator of the cryptocurrency are depicted. The possible ways of the bitcoin development with caution to these problems are shown.
Key words: virtual payment system, bitcoin startup, cryptocurrency, cryptography, bitcoin, mining, e-commerce, transaction, investment, electronic transfer of funds.
Введение
Вйсош (биткойн) - система электронной наличности, которая полностью децентрализована. Она использует одноимённую электронную валюту, которая также называется криптовалютой.
Вйсош использует Реег4о-реег технологию, работающую без центрального контролирующего
РОББЕК Анатолий Егорович - аспирант ФЭИ СВФУ им. М. К. Аммосова, инженер-программист филиала «Аэронавигация Северо-Восточной Сибири» ФГУП «Госкорпорация по ОрВД».
E-mail: robbek89@gmail.com
ROBBEK Anatoly Egorovich - Postgraduate of the Financial-Economical Institute of the North-eastern Federal University named after M.K. Ammosov, Engineer-Programmer of the "Aeronavigation of the North-Eastern Siberia" Branch of the Federal State Unitary Enterprise "State Corporation on the Air Traffic Organisation".
E-mail: robbek89@gmail.com
органа или банка; обработка транзакций и эмиссия производятся коллективно усилиями одноранговой сети. Биткойн, имея открытый код, доступный каждому, никому не принадлежит и никем не контролируется, то есть каждый желающий может участвовать в эмиссии новых bitcoin.
Основной элемент платёжной системы - это программа-клиент с открытым исходным кодом, которая устанавливается и запускается на устройстве, объединяющемся в пиринговую сеть со множеством других подобных устройств с установленной программой-клиентом.
Криптовалюта анонимизирована, то есть никто не может узнать, кому принадлежит валюта и какие транзакции с ее помощью совершались. Гарантом надёжности цифровой платёжной системы вместо государства или частной компании служит стойкая криптография. Получение эмитированных bitcoin и комиссионных сборов за обслуживание системы получило название майнинг (от англ. mining - добыча полезных ископаемых).
А. Е. Роббек. ВПСОГЫ КАК ЯВЛЕНИЕ В МИРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ
Истоки появления электронной валюты
В октябре 2008 г. на сайте bitcoin.org пользователем под псевдонимом 8ай8Ы Макатой было выложено описание криптовалюты, получившей название «Ьксош». Также этот документ был разослан с помощью почтовой рассылки. В письме Накамото сообщил, что он работает над новой электронной денежной системой. Ее основными свойствами являлись защита от мошеннических операций, независимость от каких-либо определённых организаций и возможность анонимного использования.
С этого и началась история криптовалюты. Так как биткойны имели малое хождение, то и стоили они недорого. Курс биткойна к доллару в последней четверти 2009 г. составлял от 700 до 1600 ВТС/$. Формула стоимости ВТС в то время: ВТС=Е*8/М где Е - средняя мощность, потребляемая устройством, 8 - стоимость электричества в США, N - общее количество добытых биткойнов.
В начале 2011 г. Джед МакКалеб запустил биржу MtGox, которая позволяла обменивать биткойны на «реальные» деньги и обратно. MtGox сразу стала очень популярной площадкой, и по сей день остаётся одним из основных мест как для ввода и вывода виртуальных денег, так и для оценки их курса.
Начальная стоимость биткойна на MtGox в начале продаж составляла 5 центов, но в ноябре курс подскочил до 50 центов. Общий объём рынка на тот момент достиг миллиона долларов. Спустя четыре месяца, 9 февраля, биткойн сравнялся в цене с долларом. Из-за этого возросла посещаемость сайта.
С ростом популярности у биткойна появились серьезные проблемы. Скачки курса материально не обеспеченной валюты стали заметнее, чем прежде. В связи с чем в тот момент на данную криптовалюту обратили внимание хакеры. Возможность завладеть биткойнами мошенническим путем представляется весьма интересной ввиду полной анонимности данной криптовалюты: узнать как, где и кем добыты биткойны не представляется возможным.
В июне неизвестный хакер вошел в MtGox под учетной записью одного из администраторов биржи. Злоумышленник якобы выставил большое количество биткойнов по демпинговым ценам и тем самым заставил автоматическую систему регулирования курса скинуть стоимость одного биткойна с 17 долларов до одного цента. Далее хакер купил себе 2000 биткойнов по заниженной цене и покинул ресурс.
Примерно в то же время были зафиксированы утечки базы данных пользователей MtGox. Владельцы биржи в итоге признались, что они не ожидали такого быстрого роста популярности биржи и оказались к нему не готовы. Электронная площадка после таких атак была отключена на неделю и все операции, совершенные после демпинга цен, признаны не состоявшимися.
В начале 2013 г. происходило массовое распространение биткойнов: 28 февраля один биткойн стоил 31,91 доллара, к 1 апреля одна единица приравнялась к 100 долларам, а 10 апреля - 266 долларам.
В СМИ все чаще и чаще стала появляться информация о небывалом росте валюты, а братья-близнецы Уинклвоссы, широко известные благодаря скандалу с правами владения ресурсом Facebook, объявили, что у них на руках примерно 1 процент от всех биткойнов стоимостью 11 миллионов долларов при общем объёме рынка в 1,3 миллиарда долларов.
В начале ноября биткойн побил прежний рекорд и стал стоить 300 долларов, а к концу месяца подскочил до 1200. Шум вокруг валюты в СМИ дал мощнейший толчок курсу биткойна.
К зиме о валюте, наконец, заговорили власти и властные структуры. Центробанк Китая рекомендовал своим банкам и финансовым организациям не использовать в деятельности биткойны, и курс валюты резко пошёл на убыль, упав до 600 долларов за единицу.
В России же пошли дальше. Банк России впервые обозначил свою позицию в отношении биткойна в конце января этого года. Регулятор предостерег граждан РФ от использования криптовалюты и приравнял биткойны к денежным суррогатам. Также Банк России сообщил, что будет рассматривать операции с криптовалютой как потенциально сомнительные транзакции в соответствии с законодательством о противодействии по отмыванию средств и финансированию терроризма.
Теория майнинга
Добыча биткойнов сводится к решению некой криптозадачи брутфорсом (т. е. грубым перебором).
Биткойны майнятся блоками, первоначальный размер одного блока равнялся 50 биткойнам, но через каждые 250000 блоков их размер уменьшается в 2 раза. В данный момент размер блока составляет 25 биткойнов. Максимальное количество биткойнов ограничено именно из-за этого и никогда не превысит 21 миллион. В данный момент добыто около 57 % от общего числа блоков.
В среднем каждый блок добывается за 10 минут. Для сохранения этого параметра через каждые 2016 добытых блоков сложность их добычи корректируется. Так как количество оборудования, занятого майнингом, постоянно растет, то и доля добытых блоков на каждое из них постоянно сокращается. Путем несложных вычислений можно узнать количество биткойнов, которое генерируется за день: 25 х 24 х 6 = 3600 ВТС. Таким образом, объём эмиссии известен заранее.
Смысл добычи биткойнов сохраняется только в том случае, пока их стоимость выше затрат на оборудование и электроэнергию. За 4 года
существования биткойна сложность его добычи увеличилась в 50 миллионов раз, то есть если в начале хватало мощности 7 мегахэшей в секунду для решения криптозадач, то в данное время необходима скорость 3,5 петахэшей в секунду. Это случилось из-за увеличения курса биткойна к доллару и изменений в программном и аппаратном обеспечении для майнинга. Но бывают и моменты падения сложности добычи BTC, например, из-за обвалов курса USD/BTC.
В начале зарождения эпохи майнинга использовались обычные процессоры ПК (CPU), но спустя недолгое время стало ясно, что доходность от использования процессоров игровых видеокарт (GPU) значительно выше. Сразу же появились программы-майнеры для GPU, и тогда решение криптозадач на CPU перестало быть выгодным, так как не окупало даже затрат на электроэнергию. Однако вскоре пришло осознание, что и процессоры видеокарт недостаточно быстры, так как делают много лишних вычислений. Тогда-то и появились специализированные устройства, которые могут только майнить и ничего более. Вначале они были построены на технологии FPGA (Field-Programmable Gate Array), но оказались немногим лучше топовых видеокарт. На замену им пришла технология производства чипов ASIC, Application Specific Integrated Circuits. Такое устройство окупалось в течение 3 дней и могло сделать своего владельца миллионером в рублевом эквиваленте за неделю. Но сейчас это технически невозможно в связи с увеличением сложности вычисления криптозадач. Так что выгоды от использования CPU, GPU и FGPA практически нет. Остаются только чипы ASIC, но их можно купить только по предзаказу. Так как логистика в России и в Республике Саха (Якутия), в частности, оставляет желать лучшего, то покупка такого дорогостоящего оборудования может себя не окупить, потому что выгода от майнинга на одном и том же оборудовании постоянно падает, и, например, месяц задержки может сыграть роковую роль.
Еще одним вариантом майнинга является майнинг в пуле. Пулы - это серверы, объединяющие мощности многих устройств в единое целое. Доход от работы пула делится поровну между участниками каждый час в зависимости от мощности устройств. Также организатор пула берет себе небольшой процент от заработанного, обычно 1-3 %.
Долгосрочное инвестирование является еще одним неплохим способом заработать. История 4 лет торгов биткойнами говорит только об одном - они всегда дорожают. Бывают и кратковременные просадки, но они неизбежны почти при любом инвестировании. Хотелось бы отметить, что нет никаких гарантий, что цена за биткойн и дальше будет расти.
Заработать на биткойнах можно и на биржевых
торгах. У криптовалют есть свои биржи, там тоже можно торговать, как на Форексе. Самыми популярными являются Mt. Gox, BTC-E, Bitstamp и другие. Эти биржи поддерживают ввод и вывод денежных средств множеством способов: bitcoin, litecoin, namecoin, novacoin, rucoin, WebMoney WMZ, WMR, LiqPAY, Wire Transfer, ПриватБанк Украина, ТелеБанк ВТБ, QIWI, Epese.com, Ecoin.cc, OKpay, Redpass.com, Банк Русский стандарт, Связной банк, BTC-E Code, Alfa Bank, SolidTrustPay.com, PAYweb. com, VISA, MasterCard, Epayservices.com, Pecunix.com, Paxum.com, Webmoney-Paymer.com, Payoneer, Skrill/ Moneybookers, LibertyReserve, Perfect Money, Western Union Transfer, Яndex деньги, RBK Money.
Есть и другие стратегии, но они будут интересны лишь тем, кто хочет создать свое дело. Например, создание биткойн-магазина, биржи, специализированного обменника и т. п.
В данный момент сложность майнинга очень высока, в домашних условиях добыть криптовалюту сложно и дальше будет только сложнее. Именно поэтому в Швеции, недалеко от города Боден, решили построить дата-центр на 10 мегаватт. Все оборудование центра, построенное на интегральных схемах ASIC, будет заниматься исключительно майнингом и ничем больше. Решение разместить дата-центр в Швеции было не случайным. Так как оборудование потребляет много электроэнергии, оно требует мощного охлаждения, а климат Швеции хорошо для этого подходит. В Якутске в 2016 г. планируется построить IT-парк стоимостью 800 миллионов рублей. Сразу же возникает вопрос: так почему бы не использовать часть мощности IT-парка для майнинга биткойнов, ведь климат Якутии идеально подходит для этого? Неужели в республике, где 8 месяцев в году температура ниже нуля где электроэнергия стоит в разы дешевле, чем в Европе, нельзя создать дата-центр, который приносил бы неплохой доход инвесторам? Как оказывается, нельзя. На это есть две причины: проблемы логистики и желание российских властей видеть криптовалюту только в негативном ключе. Если с проблемами в логистике все понятно: дальние расстояния, плохая работа служб доставки посылок, то с нежеланием властей принимать криптовалюту нужно разобраться детально.
В феврале 2014 г. Генпрокуратура РФ провела заседание экспертной группы по вопросам Bitcoin под названием «Заседание экспертной группы при межведомственной рабочей группе по противодействию преступлениям в сфере экономики».
В Генпрокуратуре специально отметили, что особенностью биткойна является «отсутствие обеспеченности реальной стоимостью», а это грозит держателям потерей вложенных в криптовалюту средств.
А. Е. Роббек. BITCOIN КАК ЯВЛЕНИЕ В МИРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ
«При этом необходимо учитывать, что собственники криптовалют на сегодняшний день лишены на территории России и других государств возможности защиты своих интересов в судебном и административном порядке», - поясняется в сообщении ведомства.
Запрещать гражданам вкладывать свои средства в биткойны пока не планируется. Вместо этого решено «активизировать поиск в России потенциальных получателей биткойнов».
«При выявлении компании, которая решит принимать биткойны как платежное средство, против ее руководителей можно возбудить уголовное дело по ст. 174 УК РФ (легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем)», - говорит источник. Собирать информацию будут сотрудники ФСБ и МВД.
В конце января 2014 г. Банк России напомнил о том, что закон запрещает выпуск на территории России каких-либо денежных суррогатов. В ЦБ указали, что услуги по обмену виртуальных валют на рубли, иностранную валюту и товары будут рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [2].
Участниками заседания было решено провести ряд мероприятий, посвященных предотвращению возможных правонарушений в сфере денежного обращения в РФ.
С предостережениями использования биткойнов ранее выступали также ЦБ Франции, Индии и Эстонии, но ни один из них не объявлял биткойны вне закона. Так же, как ЦБ РФ, правовой регламентацией использования криптовалюты занялся и Нацбанк КНР, обязав банки отказаться от операций с электронными деньгами, но разрешив гражданам пользоваться биткойнами на свой страх и риск.
Исходя из всего вышеперечисленного, можно сделать вывод: постройка дата-центра для майнинга криптовалюты на территории Республики Саха (Якутия) при правильном менеджменте была бы очень выгодна, но правительство РФ относится к этому крайне неодобрительно.
Основные проблемы Bitcoin
Кроме попыток регулирования или запрета со стороны правительства, у биткойна есть и другие проблемы. Например, дефляция валюты.
«В чём главная проблема экономики, основанной на дефляционной валюте? Стагнация. Грубо говоря, постоянно растущий курс валюты побуждает людей не тратить деньги, а накапливать их. Кроме того, возможность получать прибыль от простого накопительства избавляет людей от необходимости
производить товары и услуги. В результате получается жёсткий кризис всей экономики, потому что общество не может жить в достатке, когда никто ничего не делает» [3].
Не секрет, что многие считают, что курс биткойна, несмотря на некоторые временные просадки, за счет ограниченной в будущем эмиссии, будет только дорожать, и откладывают криптовалюту до лучших времен, надеясь в будущем неплохо на этом заработать. Именно в этом то и таится проблема. Постоянное накопительство ни к чему хорошему не приведет, ибо если деньги не находятся в обороте, то и пользы они никому не приносят. Стагнация губительна для экономики.
Другой проблемой биткойна является спекулятивность. По своей природе биткойн обязан постоянно дорожать, так как со временем его все сложнее добывать. Рост курса криптовалюты в десятки раз уже никого не удивляет. Но за каждым таким скачком следуют обрушения курса, пусть и не такие сильные, но все-таки довольно чувствительные. Здоровую экономику достаточно сложно построить с таким непостоянным курсом.
Еще одной проблемой является гонка вооружений. Практически все, кто майнит биткойны, всеми силами пытаются увеличить мощность своего оборудования, но в системе предусмотрен баланс, и потому ранее используемые способы производить больше при меньших затратах рано или поздно будут замещены более новыми. При желании и дальше зарабатывать на майниниге придется постоянно вкладывать средства для поддержания конкурентоспособного оборудования. Такая гонка вооружений будет идти до тех пор, пока она будет выгодна. В настоящее время гонка вооружений полностью покрывается эмиссией, но со временем число добываемых биткойнов неизбежно сократится, и тогда окупать стоимость оборудования придется тем, кто платит комиссии за транзакции, либо очень сильно поднимется цена за биткойн. Хотя сейчас разница между комиссией за транзакцию и ценой оборудования для майнинга громадна, это может сильно измениться со временем.
Но есть другой путь развития этой гонки вооружений. Неизбежно майнинг будет требовать очень больших вычислительных ресурсов и обычным людям эти ресурсы станут недоступны. Тогда в дело вступят корпорации, которые могут не покупать оборудование, а сами его создавать. И получится, что в конце концов на рынке биткойнов могут остаться только несколько предприятий, которые будут конкурировать друг с другом. Это будет следующий виток гонки вооружений и скорее всего последний, так как тогда исчезнет сама суть биткойна-децентрализованность, неподконтрольность никому.
NEW TECHNOLOGY LIFE CYCLE
Fiat Currencies
-- --►
Time
Рис. Этапы становления биткойна [4]
Альтернативный взгляд
Много людей сегодня думают, что биткойн - это очередной инвестиционный пузырь или финансовая пирамида, но можно его рассматривать не как новый вид ценных бумаг, а как новую технологию, инновацию, которая в будущем может заменить нынешние деньги.
Можно выделить 5 этапов становления биткойна в качестве валюты будущего (рис.):
Брожение. Интерес к новой технологии проявляет только узкий круг специалистов. Если технология выживает во время этого этапа, то она может перейти к следующему. Этим этапом были первые 2 года с момента опубликования Сатоси Накамото статьи о Вйсош в 2008 г.
Экспоненциальный рост. Применение новой технологии все большим количеством людей. Чем больше ее применяют, тем больше пользы она приносит всем участникам. Этот эффект ускоряет её развитие и признание в обществе. Что касается криптовалют, сейчас мы находимся в начале этого этапа.
Переходный этап. Достижение новой технологии критической массы. Число присоединяющихся участников уменьшается с каждым днём.
Плато. Поглощение новой технологии большей части населения и стабилизирования темпов распространения. Криптовалюты, скорее всего, в течение долгого времени будут сосуществовать с обычными деньгами.
Упадок. Устаревание технологии. Ее заменит что-то, что сможет предложить больший комфорт и безопасность, чем предлагает сегодняшний уровень криптографии.
Заключение
Сегодня жизнь меняется очень быстрыми темпами. Это происходит благодаря инновационным информационным технологиям, которые улучшают
качество жизни каждого, кто ими активно пользуется. Однозначно нельзя сказать, хороши ли криптовалюты, принесут ли они что-то новое в экономику или станут одним из видов электронных денег, привязавшись к курсу материально обеспеченных валют. Ясно одно: в криповалютах заложен огромный потенциал, который, с одной стороны, может дать сильный толчок экономике всего мира, с другой - затормозить его развитие.
Л и т е р а т у р а
1. Сулейманов С. История биткоинов. TJOURNAL — издание о медиа, технологиях и трендах. Режим доступа: http:// tjournal.ru/paper/bitcoin-history
2. Генпрокуратура, ФСБ и МВД объявили войну биткоину. РБК - ведущий российский медиахолдинг. Режим доступа: http://top.rbc.ru/economics/07/02/2014/903913.shtml
3. Виноградов Р. Фундаментальные проблемы экономики на Bitcoin. Режим доступа: http://habrahabr.ru/post/181356/
4. Raszl I. The exponential growth of Bitcoin value explained. Режим доступа: http://bitcoinowl.com/exponential-growth-bitcoin-value-explained
R e f e r e n c e s
1. Sulejmanov S. Istorija bitkoinov. TJOURNAL - izdanie o media, tehnologijah i trendah. Rezhim dostupa: http://tjournal.ru/ paper/bitcoin-history
2. Genprokuratura, FSB i MVD ob#javili vojnu bitkoinu. RBK - vedushhij rossijskij mediaholding. Rezhim dostupa: http://top.rbc. ru/economics/07/02/2014/903913.shtml
3. Vinogradov R. Fundamental'nye problemy jekonomiki na Bitcoin. Rezhim dostupa: http://habrahabr.ru/post/181356/
4. Raszl I. The exponential growth of Bitcoin value explained. Rezhim dostupa: http://bitcoinowl.com/exponential-growth-bitcoin-value-explained
